电子商务习题库（含答案）

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一、多选题（共60题，每题1分，共60分）

1、境内个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值

1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额

的，凭（）在银行办理。

A、本人有效身份证件

B、有交易额的相关证明材料

C、外汇局核准件

D、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》

或本人原存款银行外币现钞提取单据

正确答案：ABD

2、办理福费廷业务的准入条件包括（）。

A、托收项下远期票据银行已保付加签

B、汇票或应收账款计价币种应为农行可接受的货币

C、信用证项下远期汇票银行已承兑

D、福费廷业务项下的基础交易无瑕疵

正确答案：ABCD

3、出口票据贴现产品种类包括（）。

AsT|T项下出口票据贴现

B、付款保函项下出口票据贴现

C、跟单托收项下出口票据贴现

D、信用证项下出口票据贴现

正确答案：CD

4、根据境内直接投资项下外汇管理规定，外商投资企业前期费用外汇账

户内资金来源于_________o

A、境外汇入

B、非居民存款账户资金

C、离岸账户资金

D、外汇资本金账户

正确答案：ABC

5、关于人民币与外汇掉期业务违约处理，下列说法正确的有（）。

A、只能进行全额违约，不存在部分违约

B、违约产生的亏损曰客户承担

C、经办行按市价对违约金额进行反向平盘

D、违约产生的收益可由经办行按照商业原则进行处理

正确答案：BCD

6、按照资金形式，外汇账户可以分为（）。

A、现钞账户

B、资本项目外汇账户

C、经常项目外汇账户

D、现汇账户

正确答案：AD

7、办理同业代付业务时应严格执行我行及监管部门的相关规定，严禁

为（）办理同业代付业务。

A、受制裁的国家

B、受制裁的商品

C、受制裁的实体、个人

D、涉及洗钱、恐怖融资

正确答案：ABCD

8、信用证承付是指（）。

A、如信用证为即期付款信用证，则即期付款

B、如信用证为承兑信用证，则承兑汇票并在汇票到期日付款

C、如信用证为议付信用证，则对单据进行议付

D、如信用证为延期付款信用证，则承诺延期付款并在到期日付款

正确答案：ABD

9、境外投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业或以人民币向境

内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，相关各中方股东无

需开立______或______O

A、人民币并购专用存款账户

B、人民币股权转让专用存款账户

C、人民币再投资专月存款账户

D、人民币资本金专月存款账户

正确答案：AB

10、办理受托代付业务时，经办行客户部门应当调查（）。

A、融资调查

B、反洗钱调查

C、贸易背景及单据调查

D、准入调查

正确答案：ABCD

11、银行可凭境外直接投资主管部门的核准文件，为境内机构办理境外

投资企.业（）等所发生的人民币资金结算。

A、清算

B、减资

C、增资

D、转股

正确答案：ABCD

12、国内信用证与国际信用证比较，下列表述正确的是o

A、都属于银行信用的结算方式

B、都具有不可撤销性，与基础贸易相互独立

C、都适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》

D、国内信用证适用中国人民银行制定的《国内信用证结算办法》，而国

际信用证适用规则为UCP

正确答案：ABD

13、汇款业务当事人包括（）。

A、汇入行

B、汇出行

C、汇款人

D、收款人

正确答案：ABCD

14、流动性管理二类指标包括（）。

A、流动性缺口

B、流动性缺口率

C、存贷比

D、核心负债比例

正确答案：ABCD

15、洗钱风险等级为代理行客户实行标准型尽职调查。

A、中低风险

B、低风险

C、高风险

D、中风险

正确答案：ABD

16、银行在贸易项下风险参与业务中可扮演的角色包括。

口商验收货物的主要依据

C、出口商需按照进口商要求填制出口货物的包装形式、规格、数量、

毛重、净重、体积等有关事项

D、通常由相关检验部门对进出口商品检验后所出具

正确答案：ABC

22、保函「备用信用证的服务功能包括（）。

A、申请人违约时，保障受益人权益

B、帮助申请人获得资金

C、帮助申请人获得贸易合同

D、帮助申请人获得工程项H

正确答案：ABCD

23、目前，对反洗钱内容进行专门规定的国家法律包括（）。

A、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

B、《中华人民共和国刑法》

C、《金融机构反洗钱规定》

D、《中华人民共和国反洗钱法》

正确答案：BCD

24、以下属于代理行客户。

A、仅与我行建立SW二FT密押关系的外资银行。

B、我行为其核定授信额度的外资银行。

C、在我行开立可用于代理清算业务的同业结算贝K户，我行为其提供代理

清算服务的外资银行。

D、在我行仅开立非代理清算用途的同业账户的外资银行。

正确答案：BC

25、按照《中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策

的通知》，境内非金融企业人民币境外放款回流金额不得超过放款金

额及等合理收入之和。

A、利息

B、境外营业税

C、境内所得税

D、相关费用

正确答案：ACD

26、以下属于国际业务新系统（ITS系统）处理的业务范围的是

A、国际贸易融资

B、本外币国际汇款（对公）

C、涉外保函

D、本外币国际汇款（对私）

正确答案：ABCD

27、境外个人转让境内所购商品房取得的人民币资金需购汇汇出的，凭

（金额在5万美元及以下的无需提交）或其他完税证明文件办理。

A、《服务贸易等项目对外支付税务备案表》

B、商品房转让合同

C、外汇局购汇核准件

D、本人有效身份证件

正确答案：ABD

28、在我行开立账户的外资银行客户的风险管理。来账账户的开立应遵

循“了解客户”原则，严格履行（）尽职调查程序。

A、合规审查

B、反逃税

C、反洗钱

D、反恐怖融资

正确答案：ABCD

29、下列关于信用证当事人表述正确的是（）。

A、保兑行有权拒绝保兑信用证，但应毫不迟延地通知开证行

B、开证行有权拒付单证不符的单据

C、通知行有权拒绝通知信用证，但应毫不迟延地通知开证行

D、议付行有权拒绝议付信用证项下的单据

正确答案：ABCD

30、总行国际金融部综合考虑外资银行（），定期对外资银行客户进

行评价，并根据评价结果将外资银行客户分为核心客户和一般客户。

A、业务合作情况

B、对我行业务收益贡献度

C、评级

D、与我行区域和业务互补潜力

正确答案：ABCD

31、下列对即期外汇买卖挂单业务描述正确的是o

A、客户可以申请即期外汇买卖挂单委托交易

B、挂单在成交之前可以申请撤销

C、挂单报价汇率以农行系统对客可成交汇率为准

D、客户可以申请远期汇率的外汇买卖挂单委托交易

正确答案：ABC

32、境外项目人民币贷款是指境内银行向（）等境外项目发放人民币

贷款。

A、对外承包工程

B、出口买方信贷

C、境外直接投资

D、进口保理

正确答案：ABC

33、在办理外汇交易业务时，下列（）行为被认定为客户违约。

A、履约金额小于合约金额

B、业务合同文本存在虚假陈述

C、未按协议约定进行履约

D、未能及时足额补缴保证金

正确答案：ABCD

34、跨境参融通业务办理前，_、_、—应签订《跨境参融通业务三方

合作协议》，约定各方权利义务。

A、境外客户

B、境外分行

C、境内客户

D、境内分行

正确答案：BCD

35、境外个人在境内购买商品房项下结汇后资金应划入（）。

A、如该笔结汇款项月于按揭贷款还款类的，可划入还款账户

B、本人储蓄账户

C、划入房地产开发企业的人民币账户

D、本人结算账户

正确答案：AC

36、按照《中国人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策

的通知》，境内银行可在展业三原则的基础上，凭企业（出口货物

贸易人民币结算企业重点监管名单内的企业除外）提交的（）或

（）,直接办理跨境结算。

A、支付说明

B、业务凭证

C、完税凭证

D、《跨境人民币结算收|付款说明》

正确答案：BD

37、按照开户人性质，外汇账户可以分为（）。

A、现钞账户

B、企业（或机构）外汇账户

C、个人外汇账户

D、现汇账户

正确答案：BC

38、在产品洗钱风险评估方面，对固有风险较高的产品应采取的风险管

控策略包括o

A、提高产品审批层级，从严办理审批手续

B、加强交易监测的频率及强度

C、对使用产品的客户和交易情况开展加强型尽职调查

D、限制产品的业务规模、交易量、交易频率、客户群体、办理地域、适

用场景

正确答案：ABCD

39、下列属于国际结算单据的有（）。

A、提单

B、保险单据

C、发票

D、原产地证

正确答案：ABCD

40、常见的商品检验证书包括（）。

A、品质检验证书

B、原产地证书

C、熏蒸检验证书

D、重量检验证书

正确答案：ACD

41、以下哪项是买方违约保险融资监管专户资金管理原则（）。

A、资金的提取应遵循先预付款后融资款的原则

B、资金提取应采取受托支付的方式，用于人力工时成本的支出除外

C、资金提取时，应附相关单据凭证

D、监管专户资金必须封闭管理

正确答案：ABCD

42、我行不予兑付旅行支票的情况包括（）。

A、破损

B、初复签不一致

C、冻结

D、空白

正确答案：ABCD

43、根据托收的业务方向不同，分为（）。

A、进口代收

B、出口托收

C、光票托收

D、跟单托收

正确答案：AB

44、农业银行与外资银行建立代理行关系的基本原则是（）。

A、符合风险控制要求

B、满足业务需要

C、合理区域布局

D、分类营销

正确答案：ABC

45、SWIFT报文类别主要有等具体业务类别。

A、托收

B、客户汇款

C、金融机构资金划拨

D、证券

正确答案：ABCD

46、国际贸易术语解释通则是（）。

A、国际商会制定的一套解释国际贸易术语的规则，目的是为了避免和

减少各国不同解释而出现的不确定性

B、贸易术语也称为价格术语

C、用来表示成交价格的构成和交货条件，确定买卖双方风险、责任、

费用划分等问题的专门术语

D、INCOTERMS最新版本为INCOTERMS2000,于2000年修订通过

正确答案：ABC

47、以下属于跨境人民币进出口结算产品功能的有o

A、加快结算速度、提高资金效率

B、简化企业手续、便利对外贸易

C、规避汇率风险、降低经营成本

D、清晰业务核算、便利运营管理

正确答案：ABCD

48、信用证开证行的权利和义务有。

A、按照开证申请书的要求及时准确地开出信用证

B、在相符交单的前提下，承担第一性付款责任

C、确定信用证或修改的表面真实性

D、要求申请人落实足额的付款保证

正确答案：ABD

49、以下属于电子旅行支票特性的是（）。

A、在有效期内可反复充值

B、不可透支

C^资金不计息

D、可在境外商户消费和ATM取现

正确答案：ABCD

50、发生下列_____情况之一且影响我行融资安全的，经办行应立即停

止订单融资业务。

A、客户生产经营出现重大风险

B、代收行或进口商H现重大信用风险

C、客户未按合同要求按期交货

D、履约

E、出口产品质量不稳定或价格出现较大波动

正确答案：ABCD

51、转让信用证的第一受益人有权替换的单据有（）。

A、保单

B、提单

C、发票

D、汇票

正确答案：CD

52、外资银行尽职调查的原则包括（）。

A、统一管理

B、合规优先

C、严控风险

D、分工协作

正确答案：ABCD

53、当保函|备用信用证受益人为农业银行，且农业银行已按原保函|备

用信用证为客户提供了融资，保函I备用信用证修改条款的审核要点包

括。

A、担保金额是否减少

B、修改内容是否涉及币种金额

C、有效期限是否缩短

D、有效地点是否更改

正确答案：ABCD

54、外汇清算部门因汇款信息不详而向境外账户行主动发出查询，可以

使用（）报文格式。

A、MTn95

B、MTn92

C、MTn99

D、MTn96

正确答案：AC

55、根据外汇管理规定，下列关于个人对外贸易经营者从事货物贸易外

汇收支的表述正确的是（）。

A、个人对外贸易经营者的贸易外汇收支业务适用自然人的各类管理要求

B、个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支需按规定以企业身份进行

C、个人对外贸易经营者从事货物贸易外汇收支需按规定以自然人身份进

行

D、个人对外贸易经营者的贸易外汇收支业务适用一般企业的各类管理要

求

正确答案：BD

56、国际业务涉及系统包括______等系统。

A、资本项目数据报送系统（CCFA系统）

B、国际业务新系统（TTS系统）

C、人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS系统）

D、对公资金交易系统（PETS系统）

正确答案：ABCD

57、我行可办理（）项下的同业代付业务。

A、汇款

B、托收

C、国际信用证

D、国内信用证

正确答案：ABCD

58、关于国内信用证与银行承兑汇票的不同点，下列表述正确的是

A、付款责任不同

B、监管机构不同

C、跟单性不同

D、适用规则不同

正确答案：ACD

59、系统内外汇资金往来利率定价须综合考虑（）。

A、境内外汇存款市场报价水平

B、全行外汇资金余缺情况

C、汇率波动水平

D、境内同'也拆借市场利率水平

正确答案：ABCD

60、信用证通知业务中，对信用证性质和类型的审核要点有（）。

A、信用证是否有保兑指示。对于要求农行加保的信用证，如不准备加

保，应毫不迟延地通知开证行

B、信用证须注明适月的国际惯例

C、信用证是否可转让。信用证明确显示“可转让"（Transferable）

字样的，才是可转让信用证

D、信用证必须清楚地表明该证适用于即期付款、延期付款、承兑或议

付

正确答案：ABCD

二、判断题（共40题，每题1分，共40分）

1、国际结算是指通过货币收付对国际、国内债权债务关系进行清偿的行

为。

A、正确

B、错误

正确答案：B

2、对公结售汇业务由总行金融市场部进行统筹管理。

A、正确

B、错误

正确答案：A

3、外汇业务部门对反洗钱协查工作不负有职责。

A、正确

B、错误

正确答案：B

4、以风险参与办理非贸易项下联动融资业务，业务期限原则上不得超

过5年。

A、正确

B、错误

正确答案：A

5、熊猫债募集资金由境内人民币账户划入境外发行人NRA账户时，无

需向RCPMIS系统报送跨境收支等信息。

A、正确

B、错误

正确答案：B

6、农业银行国别风险划分为AAA、AA、A、BB、B、C、D等七个

级别。D级风险最高。

A、正确

B、错误

正确答案：A

7、个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与直系亲

属账户之间。

A、正确

B、错误

正确答案：B

8、根据全口径跨境融资宏观审慎管理规定，境内中资企业借用各类外

债需向“发改委”申请外债指标。

A、正确

B、错误

正确答案：B

9、开展全功能型资金池业务的跨国企业集团的参池成员企业与其他跨境

资金池可以重合。

A、正确

B、错误

正确答案：B

10、国际业务纠纷指我行与银行同业间发生的，对我行资金安全、国

际声誉和对外合作产生不利影响的争议事件，业务范围包括但不限于国

际结算（含国内信月证）、涉外担保及贸易融资等。

A、正确

B、错误

正确答案：A

11、办理系统内同业代付业务，分支机构间可不签署协议。

A、正确

B、错误

正确答案：A

12、受托代付业务出现融资到期未按时归还的情况时，我行应立即对委

托行进行法律诉讼。

A、正确

B、错误

正确答案：B

13、企业客户在境外参加行办理人民币购售业务后，须在同一家银行完

成购售相关的支付。

A、正确

B、错误

正确答案：A

14、结汇客户能够签约买入美元看跌/人民币看涨期权进行套期保值。

A、正确

B、错误

正确答案：A

15、根据《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通

知》（汇发（2016）16号）,结汇待支付账户内的人民币资金可

以购汇划回资本项目外汇账户。

A、正确

B、错误

正确答案：B

16、根据外汇账户管理规定，经常项目外汇账户实施专户管理。

A、正确

B、错误

正确答案：B

17、个人国际结算业务需通过国际业务新系统（ITS系统）进行业务处理。

A、正确

B、错误

正确答案：A

18、“不可循环池融资”是指出口商将多笔应收账款一次性批量质押

给我行，我行按照全部应收账款金额的一定比例为客户提供一笔短期融

资。

A、正确

B、错误

正确答案：A

19、出口商采用D/A30天比采用D/P30天承担的风险要大。

A、正确

B、错误

正确答案：A

20、外商投资企业设立后，剩余的人民币直接投资前期费用应当转入人

民币资本金专用存款账户或原路退回。

A、正确

B、错误

正确答案：A

21、各币种的外汇存款统一折算成美元计缴外汇存款准备金。

A、正确

B、错误

正确答案：B

22、小额外币存款执行公布的挂牌利率。

A、正确

B、错误

正确答案：A

23、“初步洗钱牵连”概念在美国2001年《采取必要措施打击遏制恐怖

主义以使美国更加强大和团结法案》（《爱国者法案》）中首次出现。

A、正确

B、错误

正确答案：A

24、国内信用证系统是基于贸易通系统平台进行国内信用证业务操作的

产品子系统。

A、正确

B、错误

正确答案：A

25、异币背对背信用证属于跨境人民币交易类产品。

A、正确

B、错误

正确答案：B

26、融资租赁保函是指银行向出租人出具的一种担保，保证承租人按照

经营性租赁合同给付租金，否则担保银行将按保函金额对出租人进行赔

偿。

A、正确

B、错误

正确答案：B

27、已转让信用证不能根据第二受益人的申请再行转让，但可以回转给

第一受益人。

A、正确

B、错误

正确答案：