2026年证券从业资格《基础知识》预测卷

2026年证券从业资格《基础知识》预测卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题目要求，请将代表正确选项的字母填入题号后的括号内。每题1分，共60分）1.证券市场的基本功能不包括（）。A.资本聚集功能B.价格发现功能C.风险分散功能D.资产保值功能2.以下不属于证券市场基本参与主体的是（）。A.证券投资者B.证券中介机构C.证券监管机构D.证券交易所的职工3.中国证券监督管理委员会的简称是（）。A.SFCB.CSRCC.FSAD.SEC4.以下哪种证券交易行为不属于禁止行为？（）A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.公平交易5.我国证券登记结算机构是指（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证券登记结算有限责任公司D.上海证券交易所6.以下哪种证券属于固定收益证券？（）A.股票B.债券C.指数期货D.股票期权7.A公司发行5年期债券，面值100元，票面利率8%，每年付息一次，到期还本。其发行价格（）票面价值。A.高于B.低于C.等于D.不确定8.证券发行人向不特定社会公众公开发行证券的行为称为（）。A.首次公开发行（IPO）B.定向发行C.私募发行D.转向发行9.我国公司法规定，股份有限公司发行新股，股东大会应当对下列事项作出决议：新股种类及数额、新股发行价格、新股发行的起止日期、向原有股东发行新股的种类及数额。（）A.正确B.错误10.证券承销商按照与发行人签订的承销协议约定，在约定的期限内完成证券的发售工作。（）A.正确B.错误11.下列不属于证券上市交易条件的是（）。A.公司股本总额达到法定最低限额B.公司组织机构健全，运行良好C.最近三年财务会计文件无虚假记载D.拟发行的证券类型不受法律限制12.证券交易价格的形成机制称为（）。A.供求机制B.利率机制C.汇率机制D.货币机制13.以下哪种订单类型在买方或卖方指定价格成交后即自动取消？（）A.市价订单B.限价订单C.停价订单D.止盈订单14.我国证券交易所的集合竞价阶段是指（）。A.交易时间内的任何时段B.开盘价确定前的时段C.收盘价确定前的时段D.连续竞价阶段之后15.以下哪种市场属于一级市场？（）A.证券交易所B.柜台市场C.新证券发行市场D.二手证券交易市场16.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币（）元。A.5000万B.1亿C.5亿D.10亿17.证券公司可以经营下列（）业务：证券经纪，证券投资咨询。（）A.证券承销与保荐B.融资融券C.证券自营D.以上都是18.证券投资咨询业务人员应当具有证券从业资格，且（）年以上从事证券业务或者研究工作经历。A.1B.2C.3D.519.下列不属于证券业协会职责的是（）。A.维护会员的合法权益B.制定行业自律规则C.审批证券公司的设立D.对违反自律规则的行为进行纪律处分20.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。（）A.正确B.错误21.基金管理人应当履行的职责不包括（）。A.负责基金财产的投资管理B.编制基金财务会计报告C.办理基金财产的清算事务D.担任基金托管人22.下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产不得用于向基金管理人、基金托管人出资C.基金的份额持有人按其持有的基金份额享受收益、承担风险D.基金份额的申购和赎回价格由基金资产净值决定23.证券自营业务的投资范围不包括（）。A.上市交易的股票、债券B.证券衍生品C.非上市流通的股份有限公司股票D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种24.证券自营业务的禁止行为不包括（）。A.违规使用客户资金B.利用内幕信息进行交易C.在证券交易所以及其交易场所内进行内幕交易D.公平交易25.证券公司为客户办理融资融券业务，应当与客户签订融资融券合同。（）A.正确B.错误26.融资融券业务的保证金比例由（）规定。A.证券公司B.证券交易所C.中国证券业协会D.中国证监会27.证券投资分析的方法不包括（）。A.定量分析B.定性分析C.宏观分析D.行为分析28.证券投资分析的核心任务是（）。A.预测市场走势B.评估投资价值C.制定投资策略D.进行投资组合29.以下不属于基本分析因素的是（）。A.宏观经济因素B.行业因素C.公司因素D.技术因素30.证券市场的“牛熊”判断通常基于（）。A.证券价格指数的涨跌B.个股的业绩表现C.证券公司的经营状况D.基金规模的大小31.技术分析的理论基础不包括（）。A.道氏理论B.证券市场有效理论C.反应原则D.随机行走理论32.以下哪种图表类型主要用于表示不同类别数据的大小？（）A.折线图B.柱状图C.散点图D.饼图33.技术分析中的支撑线是指（）。A.证券价格下跌到某个价位时，买方力量增强，卖方力量减弱，价格趋于停止下跌的价位B.证券价格上涨到某个价位时，卖方力量增强，买方力量减弱，价格趋于停止上涨的价位C.证券价格上升或下跌到某个难以突破的价位D.证券价格未来可能上涨的价位34.证券投资组合管理的基本步骤不包括（）。A.收集证券信息B.构建投资组合C.评估投资组合D.选择投资顾问35.风险分散是指通过（）来降低投资风险。A.集中投资B.分散投资C.高风险高收益策略D.持有单一资产36.以下不属于系统性风险的是（）。A.政策风险B.经济周期风险C.经营风险D.流动性风险37.以下不属于非系统性风险的是（）。A.公司经营风险B.财务风险C.自然灾害风险D.行业风险38.证券组合的预期收益率等于组合中各证券预期收益率的（）。A.简单算术平均数B.加权算术平均数C.几何平均数D.调和平均数39.下列关于贝塔系数的说法，错误的是（）。A.贝塔系数衡量的是证券或投资组合相对于市场整体的价格波动性B.贝塔系数为1表示证券或投资组合的价格变动与市场整体变动方向一致，幅度相同C.贝塔系数大于1表示证券或投资组合的价格变动比市场整体更剧烈D.贝塔系数越小，证券或投资组合的风险越高40.以下哪种投资策略通常在市场下跌时卖出证券，上涨时买入证券？（）A.买入并持有策略B.丙式策略（TrendFollowing）C.主动管理策略D.被动管理策略41.资产配置的核心是（）。A.选择具体的投资工具B.确定不同资产类别在投资组合中的比例C.进行证券选择D.进行市场时机选择42.以下哪种资产类别通常风险较高，预期收益率也较高？（）A.货币市场工具B.固定收益证券C.权益类证券D.实物资产43.债券的票面利率是指（）。A.债券发行时的市场利率B.债券到期时的市场利率C.债券发行时规定的年利息与债券面额的比率D.债券持有期间的年平均利息率44.以下哪种债券属于政府债券？（）A.公司债券B.地方政府债券C.资产支持证券D.可转换债券45.债券的到期收益率是指（）。A.债券发行时的票面利率B.债券持有期间的年平均收益率C.将债券持有至到期所能获得的全部收益与投资额的比率D.债券的年利息收入46.以下哪种情况会导致债券价格上升？（）A.市场利率上升B.债券发行人信用评级下降C.债券期限延长D.债券到期收益率高于市场利率47.指数基金通常采用（）方式进行投资。A.主动管理B.被动管理C.半主动管理D.积极管理48.下列关于基金费用的说法，错误的是（）。A.基金管理费是支付给基金管理人的费用B.基金托管费是支付给基金托管人的费用C.基金销售服务费是投资者购买基金时支付的费用D.基金交易费是投资者买卖基金时支付的费用49.下列关于股票的说法，错误的是（）。A.股票是股份有限公司发行的，表示股东权利和义务的凭证B.股票是一种无期权的衍生工具C.股票投资的主要风险包括市场风险、信用风险等D.股票投资的收益主要来源于股息和资本利得50.以下哪种股票属于优先股？（）A.普通股B.处置权股C.非累积优先股D.累积优先股51.股票的估值方法不包括（）。A.市盈率估值法B.市净率估值法C.现金流量折现法D.技术分析法52.以下哪种金融工具属于衍生工具？（）A.股票B.债券C.期货合约D.货币市场工具53.期货合约是指（）。A.买方同意在未来某个时间以约定的价格购买标的物的合约B.买方同意在未来某个时间以约定的价格出售标的物的合约C.买卖双方同意在未来某个时间以约定的价格交割标的物的标准化合约D.买卖双方同意在未来某个时间以市场价交割标的物的合约54.期权合约赋予买方在未来某个时间或之前（）购买或出售标的物的权利，但没有义务。A.以约定的价格B.以市场价C.以协商的价格D.以高于市场价的价格55.以下哪种期权属于看涨期权？（）A.赋予买方在未来以约定价格卖出标的物的权利B.赋予买方在未来以约定价格购买标的物的权利C.赋予卖方在未来以约定价格卖出标的物的义务D.赋予卖方在未来以约定价格购买标的物的义务56.以下哪种金融工具属于信用衍生工具？（）A.期货合约B.期权合约C.信用违约互换（CDS）D.远期合约57.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的（）等信息。A.证券账户信息B.资金账户信息C.信用状况D.以上都是58.证券公司从事融资融券业务，注册资本和净资本应当符合中国证监会的规定。（）A.正确B.错误59.投资者信用证券账户的证券资产净值，是指投资者信用证券账户内的证券市值加上（）后的总和。A.信用账户资金余额B.信用账户融资余额C.信用账户可融资买入额度D.信用账户保证金可用余额60.证券投资者保护基金是指（）。A.由证券公司缴纳的资金B.由国务院设立，用于保护证券投资者利益的专项基金C.由证券交易所设立，用于赔偿投资者损失的资金D.由基金管理人管理的，用于投资增值的资金二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题目要求，请将代表正确选项的字母填入题号后的括号内。每题1.5分，共30分）1.证券市场的功能包括（）。A.资本聚集功能B.资源配置功能C.价格发现功能D.风险分散功能2.证券市场的基本参与主体包括（）。A.证券投资者B.证券中介机构C.证券监管机构D.证券交易所3.证券市场的监管原则包括（）。A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.分散原则4.证券登记结算公司的主要职责包括（）。A.证券账户管理B.证券存管C.证券交易清算D.证券登记5.债券按付息方式分类，可以分为（）。A.固定利率债券B.浮动利率债券C.单利债券D.贴现债券6.股票按投资主体的不同分类，可以分为（）。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股7.证券承销的方式包括（）。A.包销B.代销C.网上发行D.网下发行8.证券上市交易的条件包括（）。A.公司股本总额达到法定最低限额B.公司组织机构健全，运行良好C.最近三年财务会计文件无虚假记载D.拟发行的证券类型不受法律限制9.证券交易的方式包括（）。A.竞价交易方式B.非竞价交易方式C.集合竞价D.连续竞价10.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.证券自营业务11.证券中介机构包括（）。A.证券公司B.证券登记结算机构C.基金管理公司D.证券投资咨询机构12.证券投资咨询业务人员应当遵循的原则包括（）。A.客户利益优先原则B.公平原则C.诚信原则D.客观原则13.基金的主要类型包括（）。A.货币市场基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金14.证券自营业务的风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险15.融资融券业务的主要风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险16.证券投资分析的方法包括（）。A.定量分析B.定性分析C.宏观分析D.微观分析17.基本分析的主要内容包括（）。A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.技术分析18.技术分析的理论基础包括（）。A.道氏理论B.反应原则C.随机行走理论D.有效市场理论19.证券投资组合管理的基本步骤包括（）。A.收集证券信息B.构建投资组合C.评估投资组合D.调整投资组合20.风险分散的原理是（）。A.不要把所有鸡蛋放在一个篮子里B.集中投资于单一高收益资产C.选择相关性低的资产进行组合D.持有足够多样化的资产组合21.证券投资风险包括（）。A.系统性风险B.非系统性风险C.市场风险D.信用风险22.债券的投资风险包括（）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.违约风险23.股票的投资风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.经营风险D.财务风险24.资产配置的主要考虑因素包括（）。A.投资者的风险承受能力B.投资者的投资目标C.投资者的投资期限D.市场投资机会25.债券的估值方法包括（）。A.市盈率估值法B.市净率估值法C.现金流量折现法D.到期收益率法26.股票的估值方法包括（）。A.市盈率估值法B.市净率估值法C.现金流量折现法D.股利折现法27.衍生工具的特点包括（）。A.从价证券B.跨期交易C.联动性D.资金杠杆性28.期货合约的主要功能包括（）。A.风险转移B.价格发现C.投机D.价值存储29.期权合约的主要功能包括（）。A.风险转移B.价格发现C.投机D.价值存储30.证券投资者保护基金的主要用途包括（）。A.补偿因证券公司违法违规行为导致的投资者损失B.补偿因证券公司破产导致的投资者损失C.赔偿因证券交易所操作失误导致的投资者损失D.资助证券公司风险处置试卷答案一、单项选择题1.D2.D3.B4.D5.C6.B7.C8.A9.A10.A11.D12.A13.B14.B15.C16.C17.D18.B19.C20.A21.D22.D23.C24.D25.A26.D27.D28.B29.D30.A31.B32.B33.A34.D35.B36.C37.C38.B39.D40.B41.B42.C43.C44.B45.C46.D47.B48.C49.B50.D51.D52.C53.C54.A55.B56.C57.D58.A59.D60.B二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.AB8.ABC9.ABCD10.ABCD11.ABCD12.ABCD13.ABCD14.ABCD15.ABCD16.ABCD17.ABCD18.ABD19.ABCD20.ACD21.ABCD22.ABCD23.ACD24.ABCD25.CD26.ABCD27.BCD28.ABC29.ABC30.AB解析一、单项选择题1.证券市场的基本功能包括资本聚集、资源配置、价格发现和风险分散。资产保值不是证券市场的基本功能。故选D。2.证券市场的基本参与主体包括证券投资者、证券中介机构、证券监管机构和证券交易所。证券交易所的职工属于内部人员，不是市场参与主体。故选D。3.中国证券监督管理委员会的简称是CSRC。SFC是香港证券及期货Commission的简称，FSA是英国金融行为监管局的简称，SEC是美国证券交易委员会的简称。故选B。4.禁止的证券交易行为包括内幕交易、操纵市场和虚假陈述。公平交易是合法的证券交易行为。故选D。5.中国证券登记结算机构是指中国证券登记结算有限责任公司。故选C。6.债券是一种固定收益证券，承诺定期支付利息并在到期时偿还本金。股票属于权益类证券，股息不固定。期货和期权属于衍生工具。故选B。7.债券的票面利率是固定的，如果市场利率低于票面利率，债券会溢价发行，即发行价格高于票面价值。故选C。8.证券发行人向不特定社会公众公开发行证券的行为称为首次公开发行（IPO）。定向发行是向特定投资者发行，私募发行是不公开募集，转向发行不是标准术语。故选A。9.我国公司法规定，股份有限公司发行新股，股东大会应当对新股种类、数额、发行价格、发行起止日期、向原有股东发行新股的种类及数额等事项作出决议。故选A。10.证券承销商按照与发行人签订的承销协议约定，在约定的期限内完成证券的发售工作。这是证券承销商的职责。故选A。11.证券上市交易的条件包括：公司股本总额达到法定最低限额；公司组织机构健全，运行良好；最近三年财务会计文件无虚假记载；拟发行的证券类型不受法律限制等。公司股本总额达到法定最低限额是条件之一，但拟发行的证券类型不受法律限制不是条件。故选D。12.证券交易价格的形成机制称为供求机制。价格由市场上的供求关系决定。故选A。13.限价订单在买方或卖方指定价格成交后即自动取消。市价订单以市场价成交，停价订单是达到指定价格时触发新的市价订单，止盈订单是达到指定盈利目标时触发新的市价订单。故选B。14.我国证券交易所的集合竞价阶段是指开盘价确定前的时段。在这个阶段，系统根据买卖申报，确定一个最优的开盘价。故选B。15.新证券发行市场是一级市场，也称为发行市场。二级市场是二手证券交易市场。故选C。16.证券公司经营证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币5亿元。故选C。（注：此题答案基于旧规，根据2020年新规，证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。此处按模拟卷设定或旧规回答，请根据实际情况确认。）17.证券公司可以经营证券经纪、证券投资咨询业务。证券承销与保荐、融资融券、证券自营属于其他业务类型。故选D。18.证券投资咨询业务人员应当具有证券从业资格，且2年以上从事证券业务或者研究工作经历。故选B。19.证券业协会的职责包括维护会员的合法权益、制定行业自律规则、组织业务培训、开展调查研究等。审批证券公司的设立是中国证监会的职责。故选C。20.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。这是保护投资者利益的原则。故选A。21.基金管理人应当负责基金财产的投资管理、编制基金财务会计报告、确定基金收益分配方案、办理基金财产的清算事务等。担任基金托管人是基金托管人的职责。故选D。22.基金份额的申购和赎回价格由基金资产净值决定。市盈率、市净率是估值方法。资产支持证券是一种特殊类型的债券。故选D。23.证券自营业务的投资范围包括上市交易的股票、债券、证券衍生品等。非上市流通的股份有限公司股票不属于证券自营业务的投资范围。故选C。24.证券自营业务的禁止行为包括违规使用客户资金、利用内幕信息进行交易、在证券交易所以及其交易场所内进行内幕交易、操纵市场等。公平交易是自营业务应遵守的原则。故选D。25.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的证券账户信息、资金账户信息、信用状况等信息。故选D。26.证券公司从事融资融券业务，注册资本和净资本应当符合中国证监会的规定。这是风险控制的要求。故选A。27.投资者信用证券账户的证券资产净值，是指投资者信用证券账户内的证券市值加上保证金可用余额后的总和。故选D。28.投资者保护基金是指由国务院设立，用于保护证券投资者利益的专项基金。故选B。29.股票是股份有限公司发行的，表示股东权利和义务的凭证。股票是一种无期权的衍生工具。股票投资的主要风险包括市场风险、信用风险等。股票投资的收益主要来源于股息和资本利得。故选B。30.优先股是相对于普通股而言的，累积优先股是指如果当年未支付股息，将累积到以后年度支付。普通股、处置权股、非累积优先股不是优先股的类型。故选D。31.股票的估值方法包括市盈率估值法、市净率估值法、现金流量折现法、股利折现法等。技术分析法属于技术分析。故选D。32.衍生工具是从基础资产派生出来的金融工具。期货合约、期权合约、信用违约互换等属于衍生工具。股票、债券、货币市场工具属于基础资产或原生工具。故选C。33.期货合约是指买卖双方同意在未来某个时间以约定的价格交割标的物的标准化合约。故选C。34.期权合约赋予买方在未来某个时间或之前以约定的价格购买或出售标的物的权利，但没有义务。故选A。35.看涨期权是赋予买方在未来以约定价格购买标的物的权利。故选B。36.信用衍生工具是指以基础资产信用风险为基础的金融工具，如信用违约互换（CDS）。故选C。37.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的证券账户信息、资金账户信息、信用状况等信息。故选D。38.证券公司从事融资融券业务，注册资本和净资本应当符合中国证监会的规定。这是风险控制的要求。故选A。39.投资者信用证券账户的证券资产净值，是指投资者信用证券账户内的证券市值加上保证金可用余额后的总和。故选D。40.投资者保护基金是指由国务院设立，用于保护证券投资者利益的专项基金。故选B。二、多项选择题1.证券市场的功能包括资本聚集、资源配置、价格发现和风险分散。故选ABCD。2.证券市场的基本参与主体包括证券投资者、证券中介机构、证券监管机构和证券交易所。故选ABCD。3.证券市场的监管原则包括公开原则、公平原则和公正原则。分散原则不是监管原则。故选ABC。4.证券登记结算公司的主要职责包括证券账户管理、证券存管、证券交易清算和证券登记。故选ABCD。5.债券按付息方式分类，可以分为固定利率债券、浮动利率债券、单利债券和贴现债券。故选ABCD。6.股票按投资主体的不同分类，可以分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。故选ABCD。7.证券承销的方式包括包销和代销。网下发行和网上发行是发行方式，不是承销方式。故选AB。8.证券上市交易的条件包括：公司股本总