预收费资金托管专户协议书

预收费资金托管专户协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX房地产开发集团有限公司

甲方地址：北京市朝阳区光华路1号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX商业运营管理有限公司

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴环路999号XX金融中心25层

乙方法定代表人/负责人：李明

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方作为XX房地产开发集团有限公司，拥有并运营XX商业综合体项目，为保障项目资金安全及合规使用，甲方拟通过设立预收费资金托管专户的方式，对购房款、租金、服务费等款项进行统一管理。乙方作为专业的商业运营管理公司，具备丰富的资金托管及风险管理经验，能够为甲方提供高效、安全的资金托管服务。基于双方在平等自愿、协商一致的基础上，甲方委托乙方对特定资金进行托管管理，双方经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

本协议的设立旨在通过资金托管机制，确保甲方收取的购房款、租金等款项直接进入专用账户，由乙方进行监管，待款项用途明确后按甲方指令拨付，从而防范资金挪用风险，保障交易安全。同时，乙方将严格按照监管协议要求，履行资金划拨、信息披露等义务，确保资金使用透明化。双方合作的前提条件为甲方提供的资金用途合法合规，且乙方具备相应的资金托管资质及服务能力。协议的履行将基于《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，并结合双方实际需求进行细化约定，最终实现资金安全、高效流转的目标。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于通过设立并管理预收费资金托管专户，对甲方收取的特定预收款（包括但不限于购房款、租金预付、服务费等）进行安全、独立的保管和监管，确保资金在到达专户前后的全程透明与合规使用。具体范围包括：甲方将约定的预收款悉数划入由乙方监督或管理的指定银行账户；乙方负责监控资金流入、记录资金信息、按照甲方合法有效的指令进行资金拨付，并定期向甲方提供资金使用报告；乙方同时确保资金专款专用，防止任何未经授权的挪用或侵占。本协议旨在为甲方提供一个符合监管要求或交易安全需求的资金处理机制，保障相关方的合法权益。

第二条定义

本协议中，除特别指明或根据上下文语境应理解外，下列术语具有如下含义：

（1）"预收费资金"：指甲方根据相关法律法规、买卖合同、租赁合同或其他服务协议约定，由乙方或第三方预先支付给甲方，用于特定项目开发、建设、交付、租赁或服务提供等，且在资金最终拨付给实际收款对象前，需进入本协议项下托管专户进行监管的资金。

（2）"托管专户"：指根据本协议约定，在指定银行开立并用于接收、保管预收费资金的专用银行账户，该账户的资金流动受本协议约束。

（3）"资金指令"：指甲方为指示乙方划拨托管专户内资金所发出的书面或符合本协议约定的其他形式通知，包括但不限于付款申请、拨款通知等。

（4）"监管人"：在本协议中，乙方作为托管服务的提供方，对托管专户内的资金进行过程性监督和管理，确保资金按照约定使用。

（5）"报告"：指乙方根据本协议要求，定期或不定期向甲方提供的关于托管专户资金余额、收支明细、账户状态等信息文件。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定，对托管专户内的资金进行妥善保管和监督，确保资金安全。

（2）甲方有权根据实际需求，向乙方发出合法、明确的资金指令，要求乙方将托管专户内的资金按照约定用途划付至指定收款人账户。

（3）甲方有义务确保其发出的资金指令符合相关法律法规及主合同约定，并对指令的真实性、合法性负责。

（4）甲方有义务按照本协议约定，及时向乙方提供开立和管理托管专户所需的资料，包括但不限于营业执照、法定代表人身份证明、开户许可证、相关合同文件等。

（5）甲方有义务确保其提供的收款账户信息准确无误，以免因信息错误导致资金划付延迟或错误。

（6）甲方有义务按照本协议价格与支付条件条款的约定，按时足额向乙方支付资金托管服务费。

（7）甲方有义务配合乙方进行资金信息的核对与对账工作，并对提供的资金使用证明文件的真实性负责。

（8）在资金最终拨付环节，甲方有义务就资金的合规用途提供必要的解释或证明，以应乙方或相关监管机构的查询要求。

（9）甲方有权要求乙方定期（如每月或每季）提供托管专户的资金收支明细报告及期末余额报告。

（10）如甲方需要变更资金托管协议相关条款或解除协议，应提前书面通知乙方，并按约定处理完托管专户内剩余资金及费用事宜。

**2.乙方的权力与义务**

（1）乙方有权依据本协议及附件（如有）的约定，接收甲方划入托管专户的预收费资金，并享有对资金进行监管的权利。

（2）乙方有权要求甲方提供必要且真实的资料，用于开立、管理和核对托管专户，甲方应予以配合。

（3）乙方有权审核甲方发出的资金指令，审核内容包括但不限于资金用途的合规性、收款人信息的准确性、指令形式的合法性等。对不符合约定或涉嫌违规的指令，乙方有权拒绝执行，并及时书面通知甲方。

（4）乙方有权按照本协议约定，收取资金托管服务费，并有权在甲方未按时支付服务费时，依据约定采取相应措施（如暂停服务、追缴费用等）。

（5）乙方的核心义务是妥善保管托管专户，确保资金安全，防止未经授权的访问、挪用或损失。乙方应采取不低于行业标准的账户管理、权限控制和风险防范措施。

（6）乙方有义务按照甲方合法、有效的资金指令，及时、准确地完成资金的划拨工作。划拨指令应记录资金流向，并确保资金到达指定账户。

（7）乙方有义务对托管专户的资金进行实时监控，记录资金流入、流出及余额变化，并确保所有操作有据可查，保留完整交易记录至少符合法律法规及本协议约定的最低期限。

（8）乙方有义务按照本协议约定的频率和格式，定期向甲方提供详细的资金报告，包括但不限于资金收支明细、账户余额、异常情况说明等。甲方有权根据需要要求乙方提供临时报告。

（9）乙方应保证托管专户的资金独立于乙方自身的资金或其他客户资金，确保专款专用，不得挪作他用。

（10）乙方有义务对在履行本协议过程中知悉的甲方商业秘密或敏感信息承担保密义务，除非法律法规另有规定或甲方书面同意披露。

（11）乙方应配合甲方及任何有权监管机构的合规检查，在合理范围内提供相关账簿、记录和资料，但有权要求检查方遵守保密规定。

（12）乙方应确保托管专户的开户行具备合法资质，并能提供安全、高效的资金划拨服务。如遇开户行重大风险事件影响服务，乙方应及时通知甲方并积极寻求替代方案。

（13）乙方有权在甲方违反本协议约定（如提供虚假资料、发出违规指令、未按时支付费用等）时，暂停资金划付服务，直至问题解决。

（14）乙方应设立专门联系人或团队负责本协议项下的托管服务，确保服务continuity，并应甲方要求提供必要的工作说明或培训。

第四条价格与支付条件

甲方同意按照本协议约定向乙方支付资金托管服务费。服务费的计算方式为：[选择一项并填写具体计算方法，例如：按托管资金日均余额的X%计收/按托管笔数计收为每笔Y元/固定月费为Z元]。计算周期为[例如：每月/每季/每年]，具体计算日为[例如：每月最后一个自然日]。

乙方应在每个计算周期结束后的[例如：5]个工作日内，向甲方出具费用结算单。甲方应在收到费用结算单后[例如：15]个工作日内，根据结算单金额，通过[例如：银行转账]方式将服务费支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名：XX商业运营管理有限公司

开户行：[具体银行名称及支行]

账号：[具体银行账号]

逾期支付：若甲方未能按时支付服务费，每逾期一日，应按应付未付金额的[例如：万分之五]向乙方支付违约金，直至付清为止。逾期超过[例如：30]日，乙方有权暂停提供资金托管服务，并要求甲方一次性付清所有欠款及违约金。

乙方收取的服务费仅为其提供资金托管服务的对价，不包含因资金划拨产生的银行手续费等第三方费用，该等费用由[例如：甲方/实际收款人]承担。

第五条履行期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为[例如：壹年]。协议期满前[例如：三个月]，如双方均有意续约，应另行协商签订续约协议。若期满未续约，本协议自动终止。

托管专户的设立和资金托管服务自甲方首笔预收费资金实际划入托管专户之日起开始，至协议终止或甲方书面通知乙方不再需要托管服务且托管专户内资金及利息全部结清之日止。

在履行期限内，双方应严格遵守本协议各项约定。如遇特定项目有明确的收款截止日期，且在该日期前协议已到期，则托管服务应在该截止日期履行完毕后终止。

第六条违约责任

**一、甲方的违约责任**

（1）若甲方提供虚假资料或隐瞒重要信息，导致乙方错误履行托管义务或产生损失，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于调查成本、声誉损失等。

（2）若甲方发出的资金指令违反相关法律法规、主合同约定或明显不具备合理性，乙方有权拒绝执行。若因甲方指令错误导致资金接收方或第三方损失，甲方应承担全部赔偿责任，乙方不承担责任，但乙方应已尽到合理审核义务的除外。

（3）若甲方未按时足额支付资金托管服务费，除按第四条约定支付违约金外，乙方还有权根据违约严重程度，自逾期之日起暂停执行甲方的资金划付指令，直至费用结清。若逾期支付超过[例如：30]日，乙方有权单方面解除本协议，并要求甲方支付相当于[例如：一年]服务费总额的违约金，同时甲方仍需结清所有应付费用及违约金。

（4）若甲方擅自将托管专户内的资金用于协议约定之外的用途，或未经乙方同意授权他人访问、操作托管专户，由此产生的任何风险和损失（包括但不限于资金损失、罚款、诉讼费用）均由甲方独立承担，并赔偿乙方因此遭受的一切损失。

（5）甲方违反保密义务，泄露在协议履行中知悉的乙方商业秘密或敏感信息，应向乙方支付[例如：人民币伍拾万元]的违约金，并承担由此给乙方造成的全部损失；若损失超过违约金数额，甲方应补足差额。

（6）甲方未按约定配合乙方进行资金核对、对账或提供资金使用证明，导致乙方无法完成合规要求或产生调查障碍，甲方应承担相应责任，并赔偿乙方因此直接遭受的损失。

**二、乙方的违约责任**

（1）若乙方未能妥善保管托管专户，导致资金被挪用、盗取或产生任何形式的损失，乙方应承担全部赔偿责任。赔偿范围包括但不限于资金本金、利息、罚金以及甲方为恢复资金安全所支付的费用。

（2）乙方未能按照甲方合法、有效且非可疑的资金指令及时、准确完成资金划付，每发生一次延迟，应向甲方支付[例如：该笔指令金额万分之五]的违约金。延迟超过[例如：3]个工作日，且无合理理由的，甲方有权要求乙方承担[例如：该笔款项金额10%]的违约金，并有权根据情况单方面解除协议。

（3）乙方在审核资金指令时，未能勤勉尽责，对明显违规或高风险的指令未能提出合理质疑或拒绝执行，并因此导致资金损失或合规风险，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额应根据乙方过错程度及造成的实际损失确定，但最高不超过实际损失金额的[例如：50%]。

（4）乙方未能按本协议约定向甲方提供资金报告，或提供报告存在重大错误、遗漏，影响甲方正常决策或履行义务，乙方应立即更正，并承担因此给甲方造成的直接损失。若因报告错误导致甲方错过重要时间节点，乙方还应支付[例如：该笔损失金额20%]的违约金。

（5）乙方泄露其在履行协议中知悉的甲方商业秘密或资金信息，应向甲方支付[例如：人民币伍拾万元]的违约金，并承担由此给甲方造成的全部损失；若涉及第三方，还应承担相应的侵权责任。

（6）乙方擅自变更托管专户设置、冻结甲方资金或拒绝甲方合法的资金划付请求，且无本协议约定的正当理由，甲方有权立即解除协议，乙方应向甲方支付相当于[例如：一年]服务费总额的违约金，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。

（7）因乙方系统故障、操作失误或违反监管规定导致托管专户服务中断或违规，乙方应承担全部责任，立即采取补救措施恢复服务，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。若服务中断持续时间超过[例如：24]小时，乙方还应支付[例如：每日人民币伍万元]的违约金，直至服务恢复正常。

（8）乙方及其工作人员利用托管专户或职务之便谋取不正当利益，或泄露与托管服务相关的非公开信息，一经查实，应向甲方支付[例如：人民币壹佰万元]的违约金，甲方有权单方面解除协议，并保留追究其法律责任的权利。

**三、不可抗力导致违约的处理**

若因不可抗力（定义见不可抗力条款）导致任何一方无法履行其在本协议下的全部或部分义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后[例如：7]日内书面通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。不可抗力消除后，应立即恢复履行义务。因不可抗力造成的损失，双方各自承担。

**四、损失赔偿的累计与上限**

除本协议另有明确约定外，任何一方违约造成对方损失的，违约方应赔偿守约方的直接损失。若守约方因同一违约行为遭受多重损失（包括直接损失、间接损失、预期利益损失等），违约方应累计赔偿。但累计赔偿总额不应超过因该违约行为可能造成的最大可预见损失金额。双方约定，对于任何一方因本协议产生的总赔偿责任上限不超过[例如：人民币壹仟万元]。

**五、协议解除后的责任**

无论因何种原因解除本协议，乙方有义务在解除后[例如：15]日内完成托管专户的最终清算，确保所有资金及利息准确支付给相应收款人，并向甲方提供最终结算报告。甲方应负责确保其发出的所有未执行或待执行的指令的合法性与有效性，并对最终结算结果负责。任何一方因解除协议产生的未结算费用、违约金等，应继续按照约定履行。

第七条不可抗力

（1）"不可抗力"是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、禁令、征收等）、流行病疫情、网络攻击或系统瘫痪、以及因电信、电力等基础服务中断导致的无法预见和避免的业务中断等。

（2）任何一方因不可抗力事件直接影响其履行本协议义务的，该方应在事件发生后[例如：7]日内书面通知另一方，详细说明不可抗力事件的情况、影响范围以及预计持续期限，并提供相关证明文件（如政府公告、新闻报道、事故报告等）。

（3）自不可抗力事件发生之日起，受影响一方根据不可抗力事件的影响程度，可以部分或全部免除其在本协议下的责任，但应及时采取合理措施减轻不可抗力带来的损失，并努力恢复履行义务。不可抗力影响消除后，该方应立即通知另一方，并恢复履行本协议下的义务。

（4）如果不可抗力事件持续超过[例如：30]日，双方应协商决定是否继续履行本协议、延期履行或解除本协议。协商未果的，本协议可依法解除。

（5）因不可抗力导致本协议部分或全部不能履行的，双方互不承担违约责任，但应各自承担因不可抗力事件产生的直接损失，并应尽到通知和减损义务。不可抗力造成的费用负担，由双方根据事件性质和影响合理分担，或由受影响更大的一方承担。

（6）双方应保证在本协议签订时已充分了解并评估不可抗力风险，并已采取合理措施（如购买相关保险、建立应急预案等）以尽量降低不可抗力事件发生的可能性和影响。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权选择以下第[选择一项并填写序号]种方式解决：

（1）向[填写具体的仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会]申请仲裁，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[填写城市]，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

（2）向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

（3）向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

仲裁或诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他未受争议影响的条款。除非双方另有书面约定，仲裁或诉讼费用（包括仲裁费/诉讼费、律师费、保全费等）由败诉方承担；若双方均有责任，则根据责任大小比例分担。任何一方在争议解决期间采取的保全措施或获得的裁决/判决，均不影响本协议其他条款的效力及继续履行。

第九条其他条款

（1）通知：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。如一方变更联系方式，应提前[例如：5]个工作日书面通知另一方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的，寄出后[例如：3]日视为送达。以快递或挂号信方式发送的，应以寄件人寄出邮戳日期为准。

（2）完整协议：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何对本协议的补充、修改或变更，均需以书面形式作出，并经双方授权代表签字盖章后方能生效。

（3）可分割性：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

（4）转让：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。任何转让均应遵守原协议条款，受让方不得获得优于原协议项下的权利。

（5）独立履行：本协议各条款应被视为相互独立，任一条款的违约不应影响其他条款的效力或可执行性。

（6）法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在签订本协议时已充分了解并同意受中华人民共和国法律