2023年金融机构案件防控知识竞赛试题

金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）

第1题

银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员

离岗时，都应落锁入柜。【单选】

A.款

B.密

C.印

D.单

第2题

下列哪项不属于案件防控“六个环节”之二（A

）【单选】

A.枪支弹药

B.授权卡

C.空白凭证

D.查询对账

第3题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规

定，纪律处分不包含（A）【单选】

A.通报批评

B.警告

C.记过

1).留用察看

第4题

下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管规定范围？(A

)【单选】

A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并保证这一安排纳入人事管理制度

C.严格印章、密押、凭记的分管与分存及销毁制度并坚决执行

I).加强未达账项和差错解决的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

第5题

案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“(A

)“。【单选】

A.一情一报

B.一情多报

C.多情一报

D.有情不报

第6题

存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进

行滚动检查，具体周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A

）个周期。【单.选】

A.2

B.3

C.4

D.1

第7题

内部控制是商业银行为实现经营目的，通过制定和实行一系列制度、程序和方法，对

风险进行（A

）的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B.事前防范

C.事后监督和纠正

D.分散、转移

第8题

）【单选】

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

第11题

《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不涉及:

）【单选】

A.公安、司法机关备案侦杳的

B.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪

C.银行业金融机构员T被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

E.银行业金融机构员工被逮捕

第12题

关于银行'也金融机构从业人员的下列行为，以下做法对的的是（B

）【单选】

A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职工身份向其好友发放高利贷。

c.j.某拒绝其好友提出侑借用其名卜客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

第13题

银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A

)«【单选】

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

第14题

《关于加强商业银行代销业务管理的告知》明确，高风险产品是指其风险限度相称于

《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级(C)以上。【单选】

A.2级

B.3级

C.4级

D.5级

第15题

甲是某银行职工，由于其自身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信

息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。

对于以上信息，下列说法对的的是：（C

）【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

第16题

在开立账户管理方面，下列做法不对的的是：（B

）【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权别人办理的，还应出具法定代

表人或单位负责人的授权书

B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

I）.对客户资料必须严格俣管

第17题

根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快

报》未明确规定的内容为（D

）。【金融机构案件防挖知识竞赛试题（附答案）】金融机构案件防控知识竞赛试题

（附答案）。【单选】

A.

事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

B.

涉案人员及情况

C.

已经或也许导致的损失

D.

公安司法机关的强制措施

第18题

王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申

请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法对的的是：（

B）【单选】

A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第19题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行(

C)O

【单选】

A.一季度一评

B.半年一评

C.1年一评

D.两年一评

第20题

根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应当如实向

社会公众披露的是(A

)【单选】

A.财务会计账簿

B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更

D.财务会计报告

第21题

以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C

）。

【单选】

A.应当建立起完善的案件防控丁作督导、监管体系

B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一

票否决

D.应当从如织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和令面

第22题

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的告知》（银

监发[2023]61号）中“第三类案件"？（C）【单选】

A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该

违法违

规行为与案件发生存在联系的

C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，目.银行业金融机构或其从业人

员也无其他违法违规行为的

D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不妥行为导致案件发生的

第23题

银行业金融机构应当对关键岗位实行（A

）的人员轮换和强制休假制度。【单选】

A.定期

B.不定期

C.定期或不定期

D.短期

第24题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规

定，重大、恶性案件的标准（B）【单选】

A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

第25题

根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是：(A

)【单选】

A.向其他商业银行投资

B.房地产开发业务

C.信托投资业务

D.股票投资业务

第26题

《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据

案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的(A

)0【单选】

A.专案组

B.调查组

C.检查组

I).督查组

第27题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的告知》规定，银行业金

融机构应当明确案防工作牵头部门为(B

）【单选】

A.监察室

B.合规部

C.安保部

D.审计部

第28题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规

定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层

级机构重要负责人（C）以上处分。【单选】

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

第29题

下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而也许引发操作风险：（

B）

【单选】

A.核心员工流失，致使关键信息缺少共享

B.工作中意识不到自己缺少必要的知识，按照自己认为对的的方式工作

C.滥用职权，对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第30题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规

定，银行业金融机构原则上应当在备案之日起（）内对案件负责人员做出解决决定，并在决

定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】

A.1个月，5个工作日

B.1个月，10个工作口

C.3个月，5个工作日

D.3个月，10个工作日

第31题

卜.列哪些行为是被明令严禁的：（ABCD

）【多选】

A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场合的钞票尾箱库存情况进

行核算

B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存钞票、贵金属、有价单证、重要空白凭

证、业务印章等重要物品

C.使用别人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作

D.在未审核传票、核凫账务的情况下授权、编押、签章

第32题

根据《中国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作有关规定的告知》（银监办发[2023]127

号）加大对重点账户、高风险账户的监控规定，以下哪些说法是对的的？（AC

）【多选】

A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采用上门对账的方式并收取对账回折

B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采用上门对账、协

议对账、网银对账等多种方式对账

C.对于异动、可疑、高风险账户，规定必须逐月采用上门对账的方式，核对发生额和

余额并收取余额对账回折

D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采用上门对账的方式并收取对账回折

第33题

李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款,

李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业

银行法》，下列哪些说法是对的的？（ABD）【多选】

A.李某强令卜属机构发放贷款，是严禁的行为

B.该贷款协议无效，李某应承担由于协议无效导致的一切损失

C.该贷款协议有效，李某应承担因不合法优惠条件给银行导致的涉及利息在内的损失

I).分行负责人谢某也应当承担相应的补偿责任

第34题

商业银行内部控制的目侑有(ABCD

)【多选】

A.保证国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B.保证商业银行发展战略和经营目的的全面实行和充足实现

C.保证风险管理体系的有效性

D.保证业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、直实和完整

第35题

《银行业金融机构案件：风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风

险信息是指

(ABCD

)【多选】

A.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身因素账户资金发生异常

C.大额授信公司负责人失踪、被拘禁或被双规

D.收到重大案件举报线索

第36题

银行业金融机构案件处置三项制度涉及（ACD

）【多选】

A.《银行业金融机构案件处置工作规程》

B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

第R7题

自助设备操作防范风险前要做好以下几点：（ABCI）

）【多选】

A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

B.双人拿取自助设备吞没上

C.网点必须不定期核查自助设备库存

I）.网点必须设立存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第38题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设重要考核：（

ACD）【多选】

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重

要位置

C.能否采用有效措施来规范各项'也务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第39题

自查发现案件，是指银行业金融机构在平常经办业务和经营管理中，通过(ABD

)和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采用得当措施，自行揭露的案件。【多

选】

A.内部互相监督

B.管理监督

C.外部监督

D.内审监督

第40题

《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作涉及(ABC

)【多选】

A.案件信息报送及登记

B.案件调查

C.案件审结

D.行政处罚

第41题

业务授权不得出现以下行为:(ABCI)

）【多选】

A.不确认客户真实意愿授权

B.不审核凭证授权

C.不核算业务授权

1）.超权限授权

第42题

案件涉及金额以（BC

）确认金额为准。【多选】

A.银监局

B.公安局

C.司法机关

D.金融机构

第43题

下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD

）【多选】

A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，导致不良授信、本行

声誉或经济损失的

C.通过不合法竞争方式营销本行业务和产品，导致本行经济或声誉损失的

D.通过拆分规模、减少标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

第44题

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》

规定，以下哪些情形属于应当对有关案件负责人员从重解决的（ABCD）【多选】

A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的

B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C.指使、授意、教唆或胁迫别人违法违规操作，发生案件的

I）.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

第45题

严禁（ABD

）客户信息、。【多选】

A.出卖

B.泄露

C.内部使用

D.修改

第46题

银行员工平常生活中严禁参与以下活动(ABC

)【多选】

A.经商办公司

R.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.买卖股票

第47题

下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》(ABCD

)

【多选】

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不解决

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章解决业务

I）.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

第48题

银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD

）【多选】

A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩

B.将案件与业务规模挂钩

C.将案件与银行业评级拒钩

D.将案件与高管人员动态监管挂钩

第49题

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》

规定，以下哪些情形属于可以对有关案件负责人员从轻或减轻解决的（BCD）【多选】

A.因紧急避险，被迫采用非常挑手段处曾突发案件，日所导致的损害明品小干不采用

紧急避险措施也许导致的损害的

B.积极采用有效措施消除或减轻危害后果的

C.情节轻微且未导致损害的

D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功

表现的

第50题

以下哪些机关根据法律程序，可规定银行协助查询、冻结、扛I划？(ACD)【多选】

A.人民法院

B.人民检察院

C.海关

D.税务机关

第51题

营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影

响网点

正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判

断】A

A.对的

B.错误

第52题

银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不管是否导致损失一律严厉解

决，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A

A.对的

B.错误

第53题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的告知》规定，监事长为

案件风险防范第一负责人。【金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）】文章金融机构案

件防控知识竞赛试题（附答案）出自，转载请保存此链接！。【判断】B

A.对的

B.错误

第54题

理财经理经主管批准可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸取存款可代客户办理转账、

购买理财产品等业务。【判断】B

A.对的

B.错误

第55题

银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份辨认卡等应当实行专人负责制，统

一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B

A.对的

B,错误

第56题

银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。【判断】B

A.对的

B.错误

第57题

案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是

案件确认后12小时之内。【判断】B

A.对的

B.错误

第58题

对于有销售起点金额规定的产品，商业银行应在销售时积极告知客户。【判断】A

A.对的

B.错误

第59题

对十发牛重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理南仟。【判断】

B

A.对的

B.错误

第60题

案件涉及金额以备案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A

A.对的

B.错误

第61题

案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A

A.对的

B.错误

第62题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规

定，发生重大、恶性案件的，猴行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件负

责人员的责任。【判断】B

A.对的

B.错误

第63题

《银行业金融机构案件：风险）信息报送及登记办法》规定银行业金融机构报送的信

息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和泵行业金融机构案件信息（简

称案件信息）两类。【判断】A

A.对的

B.错误

第64题

银行业应加强监控设施的维护，改善录像保管期：对重:要岗位和重点部位的监控录像,

天天要由专人负责定期查看，同时对录像资料应延长保存时间备查，不少于三个月为宜。

【判断】A

A.对的

B.错误

第65题

案防管理范围涉及员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不涉及员工入职前

背景考察【判断】B

A.对的

B.错误

第66题

银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发

现隐患，堵塞漏洞。【判断】A

A.对的

B,错误

第67题

银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计

等方式来贯彻。【判断】B

A,对的

B.错误

第68题

为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，

有效消除内部控制盲点。【判断】A

A.对的

B.错误

第69题

案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。

【判断】A

A.对的

B.错误

第70题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》规

定，案件负责人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。【判断】A

A.对的

B.错误

第71题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的告知》指

出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出

责任认定