2023年证券从业资格考试基金押题卷一含答案

基金押题卷一(题目)

单选题

(1)目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的()。

A0.025%

B0.5%

C0.05%

D0.3%

(2)根据有关规定，对公司投资者买卖基金份额暂免征收()。

A增值税

B营业税

C印花税

D所得税

(3)以基金销售机构总部的名义使用的账户是()。

A销售归集分账户

B销售归集总账户

C基金资产托管账户

D基金资产清算账户

(4)基金管理公司的投资研究不涉及()。

A行业研究

B小股内幕信息研究

C宏观与策略研究

D个股研究

(5)关于基金分类的意义，以下表述不对的的是()o

A对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的结识及对风

险收益特性的把握，有助于投资者作出对的的投资选择与比较

B对基金管理公司而言，有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类监督

C对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础

D对监管部门而言，明确基金的类别特性将有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类

监管

(6)若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理

业务的管理费、托管费率可以设定为0。

A0.5%,0.1%

B1%,0.16%

C0.6%,0.13%

D0.8%,0.14%

(7)关于基金估值，以下表述对的的是()。

A开放式基金每个交易日的次日进行估算

B封闭式基金每周进行一次估值

C复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

D开放式基金每个交易日进行估值

(8)假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%,贝塔系数(B)为2。假如

市场预期收益率为12%,市场的无风险利率为

A8%

B10%

C12%

D16%

(9)在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。

A1000

B5000

C10000

D100000

(10)在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度()。

A不能拟定

B越小

C越大

D不变

(11)根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是()。

A年度报告

B半年报告

C月度报告

D季度报告

(12)为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为，中国证监会发布了0。

A《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》

B《证券投资基金运作管理办法》

C《证券投资基金管理办法》

D以上都不对

(13)投资者在强趋势的市场中的最优策略为()。

A买入并持有策略

B恒定混合策略

C投资组合保险策略

D战术性策略

(14)《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，对基金、基金管理人单一指标排名的更

新间隔不少于0。

A一个月

B两个月

C三个月

D半年

(15)将指数化管理方式与枳极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为0。

A悲观型股票投资策略

B跟踪误差法

C加强指数法

D基本分析法

(16)以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。

A可以参考乖离率的计算:公式来测定股票价格的背离限度

B有时也被称为简朴过漉器规则

C是相对强弱指标的变形

D是技术分析指标BIAS的别称

(17)基金的财务会计报告通常不涉及()。

A月报

B周报

C季报

D年报

(18)投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自()始，投资者可以在

转入方代销机构处申报赎回基金份额。

AT日

BT+1日

CT+2日

DT+3日

(19)ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用()的交

易网络系统进行的认购。

A证券公司

B证券交易所

C基金管理人

D商业银行

(20)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准

备情况。

A6

B3

C2

D5

(21)现代投资组合理论创建的年代是()。

A20世纪40年代

B20世纪50年代

C20世纪60年代

D20世纪70年代

(22)ETF的投资目的是(

A提供尽也许多的套利机会

B取得与指数基本一致的收益

C使ETF规模不断扩大

D超越指数

(23)下列关于资本市场线的叙述，错误的是0。

A资本市场线反映的是有效资产组合的盼望收益率与风险限度之间的关系

B资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的盼望收益与风险限度之间的关

系

C资本市场线反映的是资产组合的盼望收益率与其所有风险间的依赖关系

D资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合

(24)假如两只基金的时间加权收益率相等，下列表述对的的是。，

A其计算有受分红多少的影响

B结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现

C反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等

D以上都不对

(25)根据有关规定，我国基金管理公司重要股东的注册资本不得低于人民币()。

A1亿元

B2亿元

C3亿元

D5亿元

(26)用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何

组合绩效的方法是()。

A詹森指数法

B特雷诺指数法

C信息比率法

D夏普指数法

(27)有关研究显示，资产配置对投资组合的业绩奉献率达成()。

A90%以上

B40%-50%

C20-40%

D70-90%

(28)根据现代组合理论，可以反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，尚有()。

A贝塔系数

B盼望值

C权重

D协方差

(29)根据投资组合理论，假如曰的风险承受能力比乙大，那么()。

A甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B甲的最优证券组合比乙的好

C甲的无差异曲线的弯曲限度比乙的大

D甲的最优证券组合的盼望收益率水平比乙的高

(30)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审

查，做出批准或不予批准的决定。

A12

B6

C3

DI

(31)《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实行于()。

A2023年I月

B2023年3月

C2023年5月

D2023年7月

(32)基金信息披露的最主线、最重要的原则是()。

A真实性

B全面性

C重要性

D时效性

(33)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备

情况。

A6

B2

C3

D5

(34)基金绩效衡量的意义在于()。

A为托管人的监督提供参考

B帮助基金公司进行信息披露

C防止基金公司内幕交易

D为投资者进•步的投资选择提供决策依据

(35)(),证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

A20世纪50年代以后

B20世纪60年代以后

C20世纪70年代以后

D20世纪80年代以后

(36)基金运作信息披露文献不涉及0。

A净值公告

B季度报告

C半年度报告

D基金协议

(37)假设某股票基金于6月1日基金协议生效［基金成立］，成立规模为10亿份，资产净值10

亿元，基金协议生效日为交易日，当天该基金买入交易所交易的一只股票100万股，买入成本为

10元/股，当天该股票交易的均价为10.5元，最高价位II元。最低价位9.8元，收盘价为10.8

元，已知该基金的管理费率为1.5%/年［当年为365日］，托管费率为0.25%/年，股票交易佣金费

率为交易金额的0.1%,不考虑其他费用，该股票基金当天确认相关费用,并进行基金资产估值

后的基金资产净值为()元。

A1000.742,054.79

B1000,700,000

C1000,400,000

D1000,442,054.79

(38)目前，我国证券投资基金管理费计提后，•般按()向管理人支付。

A日

B周

C月

D季度

(39)在我国，基金监管的首要目的是()。

A保护投资者利益

B保证市场的公平、效率和透明

C保证市场的公开、公平和公正

D推动基金业的发展

(40)基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()

手段。

A营业推广

B公共关系

C人员推销

D广告促销

(41)关于封闭式基金的陈述，对的的是()。

A基金份额持有人可申请赎问

B不可在依法设立的证券交易所交易

C基金份额可在基金协议约定的时间和场合进行申购或赎回

D基金份额在协议期限内固定不变

(42)我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由0办理，也可以委托中国证

监会认定的其他机构办理。

A基金托管人

B基金管理人

C登记结算机构

D证券业协会

(43)我国国内保本基金为实现保本的目的，重要选择的投资策略是()。

A对冲保险策略

B动态比例投资组合保险策略

C衍生金融工具组合保险策略

DCPPI

(44)目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金()营业税。

A征收

B不征收

C部分征收

D不拟定

(45)经验表白，虽然规模较小的公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大，为规避风险,

基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的()。

A保险战略

B混合战略

C恒定战略

D规模战略

(46)下列不属于基金信息披露的规范性文献的是。。

A《货币市场基金信息披露特别规定》

B基金信息披露内容与格式准则

C基金信息披露编报规则

D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范

(47)下列关于资产配置的论述，错误的是()。

A资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置

B不同范围资产配置在时间跨度上往往不同

C战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进

行微调

D资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置

(48)卜列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述对的的是0。

A有助于市场合理定价

B有助于优化金融结构

C有助于促进经济发展

D有助于分散风险

(49)根据资本资产定价模型(CAPM),假如市场合有投资者都预期通货膨胀率将会升高,

则以下描述对的的是()。

A市场风险溢价将会提高

B证券市场的斜率将会变大

C所有证券的贝塔系数将会增高

D所有证券的盼望收益率将会提高

(50)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保存小数点后0。

A8位

B3位

C2位

D4位

(51)资金管理公司投资管理业务控制的重要内容不涉及()。

A投资决策业务控制

B研究业务控制

C基金交易业务控制

D信息披露控制

(52)开放式基金份额变化的核兑内容不涉及基金份额的

A转托管

B申购

C转换

D赎回

(53)目前，我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得()营业税。

A征收10%

B征收5%

C征收4%

D不征收

(54)基金招募说明书的重要披露事项不涉及以下0方面。

A招募说明书摘要

B基金管理人、基金托管人的核准文献名称和核准日期

C基金费产的估值

D基金运作方式

(55)基金托管人对基金管理人监督的重要内容之一是0。

A对基金投资风险的监督

B对基金投融资比例的监督

C对基金投资行为的监督

D对基金管理人选择代销机构的监督

(56)因与基金管理人的共同行为给基金资产或基金份额持有人导致损害的，托管人应当(〉。

A不承担责任

B承担所有责任

C承担连带责任

D承担一小部分责任

(57)开放式基金协议生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披

露。

A15

B20

C30

D45

(58)卜.列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

ALOF

BETF

C货币基金

D封闭式基金

（59）中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不涉及（）。

A出具警示函

B记入诚信档案

C罚款

D监管谈话

（60）假如同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，即收益率曲线（）。

A向右上方倾斜

B向右下方倾斜

C水平

D方向不能判断

多选题

（61）从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过r非指数基金，这重要

得益于（）。

A市场的高效性

B成本较高

C成本较低

D市场的有效性

（62）开放式基金的登记体系有以下几种模式（）。

A“内置”模式

B“外置”模式

C“封闭”模式

D“混合”模式

(63)我国基金信息披露的规范性文献中，基金信息披露编报规则涉及()。

A投资组合报告的编制及披露

B基金净值表现得编制及披露

C汇要财务指标的计算机披露

D交易的业务规则的编制及披露

(64)与战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定()。

A资产的收益情况没有大的改变

B及产的收益情况有大的改变

C投资者偏好没有大的改变

D投资者偏好有大的改变

(65)下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，对的的有(),

A侦芬组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础

B与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高

C不能满足投资者对钞票流的需求

D有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

(66)按公司规模划分的股票投资风格通常涉及()。

A小型资本股票

B大型资本股票

C中型资本股票

D混合型资本股票

(67)开放式基金注册登记机构的职责涉及()。

A基金份额的注册登记

B代理发放红利

C建立并管理投资人基金份额账户

D代理基金份额的认购、赎回

(68)债券互换的投资期分析法将债券互换的回报率分解为()。

A时间成分所引起的收益率变化

B票息因素所引起的收益率变化

C到期收益率变化所带来的资本增值或损失

D票息的再投资收益

(69)在现代投资管理体制下,投资一般分为()等阶段。

A实行

B优化管理

C收益分派

D规划

(70)以卜.关于基金销售费用的说法，不对的的有()。

A未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人合用不同费率

B申购费不得超过认购或申购金额的10%

C连续持有期少于7日的投资人，收取不低于贱回金额0.75%的赎回费

D基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式销售时，可以对自主交易前端

申购贽用实行•定的优惠

(71)下列相关基金信息需托管人复核、审查的有()。

A基金的交易价格

B基金资产净值

C申购价格

D赎回价格

(72)自《证券投资基金法》实行以来，我国基金业快速发展的变化有哪些()。

A基金业监管的法律体系日益完善

B基金品种日益丰富

C基金公司业务开始走向多兀化

D开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地

(73)基金托管人内部控制内容中，关于投资监督的内部控制的表达对的的有()。

A时基金收益分派的合法性利合规性进行监督和核查

B对基金投资范围、基金资产的投资组合比例的合法性和合规性进行监督和核查

C对基金价格的计算方法、基金资产核算进行监督和核查

D对基金投资业绩与比较基准的差距进行监督和核查

(74)关于基金申购费用，以下表述对的的有()o

A基金销售机构可以自行对M上交易客户的申购费用实行优惠

B根据申购金额的不同可以使用不同的申购费率标准

C持有期超过2年的投资人，其金管理人可以免受其后端的申购贽用

D基金申购费可以采用前段收费方式

(75)关于基金分类的意义，以卜表述对的的有0。

A对基金研究评价机构而言，分类是进行基金评级的基础

B基金分类有助于投资者加深对风险收益特性的把握

C对监管部门而言，明确基金的类别特性有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类监

管

D基金分类有助于投资者认取收益

(76)基金的交易所资金清算涉及以下哪几个流程0。

A接受交易数据

B制作清算指令

C执行清算指令

D确认清完结果

(77)关于公司型基金的表述，对的的有()。

A基金是独立的法人机构

B投资者不享有股东权

C基金不是独立的法人机构

D投资者是基金公司的股东

(78)当影子定价与摊余成不法拟定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值或者超

过0.5%时,管理人应采用以下［］信息披露措施。

A在半年度报告中披露偏离度信息

B与托管人协商会计解决，将偏离度调整到0.5%以下

C编制并发布临时报告

D请监管机构核准

(79)对基金管理人进行审慎调查时，需要了解基金管理人()等情况。

A内部控制情况

B诚信状况

C经营管理能力

D高层管理人员能力

(80)基金份额持有人大会可以由。建议召集。

A基金托管人

B基金管理人

C基金份额持有人

D监管机构

(81)债券风险的种类涉及(),

A利率风险、再投资风险

B流动性风险、经营风险

C购买力风险、汇率风险

D赎回风险

(82)属于《证券投资基金法》配套的部门规章有。。

A基金管理公司治理准则

B基金信息披露管理办法

C基金运作管理办法

D基金销售管理办法

(83)属于《证券投资基金法》配套的部门规章的有()。

A基金运作管理办法

B基金信息披露管理办法

C基金销售管理办法

D基金管理公司治理准则

(84)下列关于我国证券投资基金的表述，对的的有()。

A投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资

B每只基金都有一个基金协议

C证券投资基金是•种间接投资工具

D证券投资基金通过发行基金份额方式募集

(85)以卜.关于基金利润分派的表述，对的的有0。

A封闭式基金的利润分派每年不得少于一次

B开放式基金的分红方式有两种

C封闭式基金年度利润分派比例不得低于基金年度已实现利润的80%

D封闭式基金一般采用钞票分红

(86)信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则涉及()。

A普遍性

B安全性

C实用性

D系统化

(87)证券投资基金托管人应当履行的职责涉及()。

A负责办理基金名下的资金往来

B依法安全保管基金的所有贬产

C复核、审查基金管理人计算的基金资产净值

D执行基金管理人的合法投烫指令

(88)开放式基金募集期限届满时，具有卜列()条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基

金备案手续。

A基金份额持有人的人数不少于200人

B基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币

C基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币

D基金份额持有人的人数不少于100人

(89)在基金的费用中，属于基金投资者在“买入”与”卖出“基金环节一次性支付的费用涉

及()。

A托管费

B管理费

C赎回费

D申购费

(90)证券投资基金rb.场营销的内容涉及

A目的客户拟定

B营销过程管理

C营销组合设计

D营销环境分析

(91)债券基金的重要投资风险涉及0。

A通货膨胀风险

B利率风险

C信用风险

D提前赎回风险

(92)以下基金评价业务属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》严禁行为的有()。

A时基金管理人评奖的评奖期间为6个月

B对基金管理人评级的更新间隔为6个月

C对基金管理人单一指标排名的排名期间为1个月

D对基金管理人单一指标排名的更新间隔为1个月

(93)目前，我国证券投资基金营销渠道有()。

A商业银行

B证券公司

C独立的理财顾问

D证券征询机构

(94)一般来说,积极型投资策略涉及()。

A指数投资策略

B以基本分析为基础的投资策略

C以技术分析为基础的投资策略

D市场异常策略

(95)基金净值收益率的计算方法涉及()。

A几何平均收益率

B时间加权收益率

C年化收益率

D算术平均收益率

(96)下列关于基金年度报告的表述，对的的有()。

A目前，基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

B基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人

C年度报告涉及基金投资组合报告

D基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文献

(97)《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售办法》、《证券投资基金销售结完资金

管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对()进行了规范。

A资金安全

B资金流转

C支付业务

D账户管理

(98)与债券相比,债券基金投资风险的特性有()。

A所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B分散了系统风险

C分散了非系统风险

D可以避免单一债券也许面临的较高的信用风险

(99)基金的证券账户涉及().

A上海证券交易所证券账户

B深圳证券交易所证券账户

C银行存管账户

D全国银行间市场债券托管账户

(100)根据我国的实践，基金募集申请核准的重要程序和内容涉及()。

A对基金募集申请材料进行合规性审查

B对基金募集申请材料进行齐备性审查

C办理基金备案

D对基金募集申请进行评审

(101)依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责涉及()。

A及时办理基金清算，交割事宜

B对基金财务会计报告，中期和年度报告出具意见

C办理基金份额的发售，申购，赎回，登记事宜

D计算并公告基金资产净值

(102)我国基金信息披露监管的重要内容有()。

A建立健全基金信息披露制度规范

B基金募集信息披露监管

C基金存续期信息披露监管

D信息披露违规处罚

(103)卜.列关于货币市场基金的利润分派的表述，对的的有()。

A每日进行收益分派

B当天申购的基金份额自本E起不享有基金的分派权益

C当天申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分派权益

D当天赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分派权益

(104)下列有关基金托管人内部控制的说法，对的的有()。

A为了保证节约与效率，基金托管人内部可不设监察稽核部门

B在保证风险控制的前提下,基金托管人可以将托管的不同基金的资产账户进行合并

C基金托管人应建立定期稽核检查制度

D风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之•

(105)我国目前的契约型证券发资基金中，投资人假如购买了一定数量的基金份额，就成为

了(

A受益人

B基金份额持有人

C基金协议当事人

D基金管理人

(106)基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息

涉及()0

A境外托管人最近一个月的实收资本

B境外投资顾问的名称、注册地址

C境外投资顾问重要负责人教育背景

D境外托管人的信用等级

(107)基金评价可以让投资者()。

A更好的了解投资对象的风险收益特性

B增长投资收益

C规避系统风险

D进行基金之间的比较和选择

(108)下列关于恒定混合策略的表述，对的的有0。

A恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定

B恒定混合策略合用于风险承受能力较稳定的投资者

C恒定混合策略也许优于买入并持有策略

D恒定混合策略有利的环境是易变，波动性大的市场

(109)我国目前的契约型证券投资基金中，投资人假如购买了一定数量的基金份额，就拥有了

()。

A基金份额的收益权

B基金资产的管理权

C基金份额的处置权

D基金份额的所有权

(110)证券投资的预期收益率与风险之间的关系是0。

A预期收益率=无风险收益率+风险补偿

B预期收益率=无风险收益率•风险补偿

C预期收益率:风险补偿•无风险收益率

D无风险收益率=预期收益率•风险补偿

判断题

(111)夏普指数越大，基金的绩效越好。()

A对的

B错误

(112)取得基金从业资格的个人即可开展基金销售活动。

A对的

B错误

(113)根据《证券投资基金法》的有关规定,我国开放式基金的注册登记机构是由托管人代表

基金选择的。

A时的

B错误

(114)基金管理人应当制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则

和程序;估值原则和估值程序拟定后，便不允许修改。O

A对的

B错误

(115)27.分级基金的上市条件和交易规则与深圳证券交易所LOF份额的上市条件和交易规

则一致。

A对的

B错误

(116)债券久期可以衡量利率的变动对债券价格的影响。

A对的

B错误

(117)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限最长为397天。

A对的

B错误

(118)基金募集申请业务环节的监管，各国方式不同,重要分为核准制与注册制。

A对的

B错误

(119)封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，其登记业务同上市公司的股票

同样向中国证券登记结算有限责任公司办理。

A对的

B错误

(120)构造股票投资组合的市值法和分层法是指数投资管理人复制投资组合时经常采用的

方法。

A对的

B错误

(121)基金管理人、代销机构不得在基金募集期间对认购费打折,但可以根据投资人认购金额

的不同设定不同的认购费率。()

A对的

B错误

(122)我国第一只开放式基金诞生于2023年。

A对的

B错误

(123)根据《证券投资基金法》，只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同•事项

规定召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。

A对的

B错误

(124)9.证券A与B的协方差等阿尔法，A阿尔法BPAB,其中阿尔法A阿尔法B为证券A

和B的标准差.pAB为两者的相关系数。

A对的

B错误

(125)在我国基金监管的实践中,监管与自律的关系是国家监管为主，基金从业者自律为辅。

A对的

B错误

(126)基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、

售后服务等一系列活动的总称。

A对的

B错误

(127)套利是指人们运用同一资产在不同市场间价格不•致，通过资金的转移而实现无风险

收益的行为。

A对的

B错误

(128)基金绩效衡量的分组比较法往往比全域比较法更故意义。

A对的

B错误

(129)开放式基金份额的认购、申购和赎回业务的注册登记只能由基金管理人直接办理。

A对的

B错误

(130)证券交易所是基金的监管机构之一。()

A对的

B错误

(131)QDI1基金不得运用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。

A对的

B错误

(132)基金业绩表现取决于基金经理的投资能力和操作风格，因此，对基金的分析评价就等

同于对基金经理的分析评价。

A时的

B错误

(133)由于分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特性的子份额，因此基金资产将被提成

两部分分别进行独立的投资运作。

A对的

B错误

(134)基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核.并负责将复核后的会计信息

对外披露。()

A对的

B错误

(135)10.基金管理公司可以结合市场情况和自身能力，同时上报三只基金的募集申请。

A对的

B错误

(136)目前，我国的证券投资基金可以基金的各义,直接在中国证券登记结算公司开立清算备

付金账户并进行资金结算。()

A对的

B错误

(137)开放式基金连续发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得

超过正常支付时间20个工作Uo

A对的

B错误

(138)基金几何平均收益率更多地被用来对未来收益率进行估计。()

A对的

B错误

(139)23.基金募集申请尚未获得中国证监会核准前，基金管理人可先在公司网站上登载基金

的宣传资料,作为市场预热手段。

A时的

B错误

(140)我国封闭式基金的资产净值和份额净值应至少每周披露一次。

A对的

B错误

(141)悲观型股票投资组合策略以获得市场平均收益为目的。

A对的

B错误

(142)在我国，基金的会计核算由基金管理公司或基金托管人独立完毕。

A对的

B错误

(143)基金托管人负责在每日开市前向证券交易所提供ETF的申购赎回清单。

A时的

B错误

(144)基金托管部高级管理人员应当经中国证监会和中国人民银行共同核准其任职资格后

方可任职。

A对的

B错误

(145)衡量股票指数法是否成功的指标之一是跟踪误差的绝对值，即曼制股票投费组合收益

率与基准指数收益率之间的差异。

A对的

B错误

(146)与枳极债券组合管理相比，债券指数化组合管理所收取的管理费用更低。

A对的

B错误

(147)资产配置的情景综合分行法与历史数据相比,前者对预测技能规定不高。

A时的

B错误

(148)管理运作风险是指由于基金经理的积极性操作行为而导致的风险。()

A对的

B错误

(149)基金份额持有人事先未选择分派方式的，除货币市场基金外，基金利润分派应当采用钞

票方式。O

A对的

B借误

(150)证券组合管理特点重要表现在投资的分散性和风险与收益的匹配性两个方面。

A对的

B错误

基金押题卷一（解析）

单选题

（1）目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的（）。

A0.025%

B0.5%

C0.05%

D0.3%

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：64

按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起

点5元，由证券公司向投资者收取。

（2）根据有关规定，对公司投资者买卖基金份额皆免征收（）。

A增值税

B营业税

C印花税

D所得税

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：184

公司投资者买卖基金份额暂免征收印花税。

（3）以基金销售机构总部的名义使用的账户是（）。

A销售归集分账户

B销售归集总账户

C基金资产托管账户

D基金资产清算账户

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：148

基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归奥分账户。总账户是指基金销

售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金

交收的销售账户。

(4)基金管理公司的投资研究不涉及()。

A行业研究

B小股内幕信息研究

C宏观与策略研究

D个股研究

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：94

基金管理公司研究部的研究内容一般涉及：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。

(5)关于基金分类的意义，以下表述不对的的是(〉。

A对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的结识及对风

险收益特性的把握，有助于投资者作出对的的投资选择与比较

B对基金管理公司而言，有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类监督

C对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础

D对监管部门而言，明确基金的类别特性将有助于针对不同基金的特点实行更有效的分类

监管

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：21.22

对基金管理公司而言，基金业绩的比较应当在同一类别中进行才公平合理。

(6)若股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理

业务的管理贽、托管费率可以设定为()。

A0.5%,0.1%

B1%,0.16%

C0.6%,0.13%

D().8%,0.14%

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：97

特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目的和投资策

略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

(7)关于基金估值，以下表述对的的是()。

A开放式基金每个交易日的次日进行估凫

B封闭式基金每周进行一次估值

C复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

D开放式基金每个交易日进行估值

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：162,165

我国开放式基金于每个交易日估值，升于次日公告基金份额净值：封闭式基金每周披露一次

基金份额净值，但每个交易日也进行估值；基金托管人按基金协议规定的估值方法、时间、

程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人

对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎问数额。

(8)假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%,贝塔系数(B)为2。假如

市场预期收益率为12%,市场的无风险利率为()。

A8%

B10%

C12%

D16%

专家解析：对的答案：A题型：计算题难易度：中页码：276

16%=r+(l2%-r)*2,解出r=X%

(9)在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()万元。

A1000

B5000

C10000

DlOOO(X)

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：中页码：82

我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

(10)在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度()。

A不能拟定

B越小

C越大

D不变

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：36

在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短，市场利率变动所导致的价格波动幅度越小。

(II)根据《证券投资基金信息披索管理办法》，需要出具审计报告的是

A年度报告

B半年报告

C月度报告

D季度报告

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：200

根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审”报告的是年度报告。

(12)为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为，中国证监会发布了0。

A《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》

B《证券投资基金运作管理办法》

C《证券投资基金管理办法》

D以上都不对

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：见解析

为规范基金管理公司投资管理人员的行为，加强对投资管理人员的管理，保障基金份额持有

人的合法权益，中国证监会发布了《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》。

(13)投资者在强趋势的市场中的最优策略为()。

A买入并持有策略

B恒定混合策略

C投资组合保险策略

D战术性策略

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：309

投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。

(14)《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，时基金、基金管理人单一指标排名的更

新间隔不少于0。

A一个月

B两个月

C三个月

D半年

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：57

《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，时基金、基金管理人单•指标排名的更新问

隔不少于一个月，这是考核基金评价业务的严禁行为。

(15)将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为0。

A悲观型股票投资策略

B跟踪误差法

C加强指数法

D基本分析法

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：329

将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。

(16)以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法()。

A可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离限度

B有时也被称为简朴过滤器规则

C是相对强弱指标的变形

D是技术分析指标BIAS的别称

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：322

以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定

股票价格的背离限度。

(17)基金的财务会计报告通常不涉及()。

A月报

B周报

C季报

D年报

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：174

财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

(18)投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自()始，投资者可以在

转入方代销机构处申报赎回基金份额。

AT日

BT+1日

CT+2日

DT+3日

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：76

考察LOF份额的转托管。

(19)ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用()的交

易网络系统进行的认购。

A证券公司

B证券交易所

C基金管理人

D商业银行

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：62

ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交

易网络系统进行的认购。

(20)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准

备情况。

A6

B3

C2

D5

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：218

中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。

(21)现代投资组合理论创建的年代是()。

A20世纪40年代

B20世纪50年代

C20世纪60年代

D20世纪70年代

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：250

现代投资组合理论(ModernPortfolioTheory)创建于20世纪50年代。

(22)ETF的投资目的是(

A提供尽也许多的套利机会

B取得与指数基本一致的收益

C使ETF规模不断扩大

D超越指数

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：48

ETF的投资目的是取得与指数基本一致的收益。

(23)下列关于资本市场线的叙述，错误的是0。

A资本市场线反映的是有效资产组合的盼望收益率与风险限度之间的关系

B资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的盼望收益与风险限度之间的关

系

C资本市场线反映的是资产组合的盼望收益率与其所有风险间的依赖关系

D资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：274

资本市场线反映的是有效资产组合的盼望收益率与风险限度之间的关系.

(24)假如两只基金的时间加权收益率相等，下列表述对的的是0，

A其计算有受分红多少的影响

B结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现

C反映了I元投资在取出的情况下的收益率相等

D以上都不对

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：358

时间加权收益率反映了I元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受

分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投费表现，现已成为衡量基金收益率的标

准方法。

(25)根据有关规定，我国基金管理公司重要股东的注册资本不得低于人民币()。

A1亿元

B2亿元

C3亿元

D5亿元

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：82

根据有关规定，我国基金管理公司重要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。

(26)用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何

组合绩效的方法是()。

A詹森指数法

B特雷诺指数法

C信息比率法

D夏普指数法

专家解析：对的答案：D题里：常识题难易度：易页码：364

用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何组合

绩效的方法是夏普指数法。

(27)有关研究显示，资产配置对投资组合的业绩奉献率达成()。

A90%以上

B40%-50%

C20-40%

D70-90%

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：292

据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的奉献率达成90%以上。

(28)根据现代组合理论，可以反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，尚有()。

A贝塔系数

B盼望值

C权重

D协方差

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：275

可将证券组合的贝塔系数作为风险的合理测定。

(29)根据投资组合理论，假如日的风险承受能力比乙大.那么()。

A甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B甲的最优证券组合比乙的好

C甲的无差异曲线的弯曲限度比乙的大

D甲的最优证券组合的盼望收益率水平比乙的高

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：269

考察最优证券组合的选择。

(30)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审

查，做出批准或不予批准的决定。

A12

B6

C3

DI

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：218

中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出

批准或不予批准的决定。

(31)《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实行于()。

A2023年I月

B2023年3月

C2023年5月

D2023年7月

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：154

《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实行于2023年3月。

(32)基金信息披露的最主线、最重要的原则是()。

A真实性

B全面性

C重要性

D时效性

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：187

真实性原则是基金信息披露最主线、最重要的原则。

(33)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备

情况。

A6

B2

C3

D5

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：218

中国证监会以审慎监管原则依法审查，自受理之H起5个月内现场检查基金管理公司设立准

备情况。

(34)基金绩效衡量的意义在于()。

A为托管人的监督提供参考

B帮助基金公司进行信息披露

C防止基金公司内幕交易

D为投资者进一步的投资选择提供决策依据

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：353

基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。

(35)(),证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

A20世纪50年代以后

B20世纪60年代以后

C20世纪70年代以后

D20世纪80年代以后

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：11

20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

(36)基金运作信息披露文献不涉及0。

A净值公告

B季度报告

C半年度报告

D基金协议

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：199

基金运作信息披露文献重要涉及净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市

交易公告书等。基金协议是募集期间的披露文献。

(37)假设某股票基金于6月1日基金协议生效［基金成立］，成立规模为10亿份，资产净值10

亿元，基金协议生效日为交易日，当天该基金买入交易所交易的一只股票100万股，买入成本为

10元/股，当天该股票交易的均价为10.5元，最高价位11元。最低价位9.8元，收盘价为10.8

元，已知该基金的管理费率为1.5%/年［当年为365日］，托管费率为0.25%/年，股票交易佣金费

率为交易金额的0.1%,不考虑其他费用，该股票基金当天确认相关费用,并进行基金资产估值

后的基金资产净值为()元。

A1000,742,054.79

B1000,700.000

C1000.400,000

D1000,442,054.79

专家解析：对的答案：D题型:渊识题难易度：易页码：161

基金资产净值=(基金资产一基金负债)/基金单位份额。

(38)目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按。向管理人支付。

A日

B周

C月

D季度

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：170

目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一U基金资产净值的一定

比例逐日计提，按月支付。

(39)在我国，基金监管的首要目的是()。

A保护投资者利益

B保证市场的公平、效率和透明

C保证市场的公开、公平和公正

D推动基金业的发展

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：211

常识题。基金监管的首要目的是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资

者的利益是我国基金监管的首要目的。

(40)基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的()

手段。

A营业推广

B公共关系

C人员推销

D广告促销

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：141

属于基金促销手段中的营业推广。

(41)关于封闭式基金的陈述，对的的是()。

A基金份额持有人可申请赎回

B不可在依法设立的证券交易所交易

C基金份额可在基金协议约定的时间和场合进行申购或赎回

D基金份额在协议期限内固定不变

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：22

封闭式基金的基金份额在协议期限内固定不变，持有人不得巾诗赎回：可在依法设立的证券

交易所交易；”基金份额可在基金协议约定的时间和场合进行申购或赎回”属于开放式基金

的特点。

(42)我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由。办理，也可以委托中国证

监会认定的其他机构办理。

A基金托管人

B基金管理人

C登记结算机构

D证券业协会

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：79

根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会

认定的其他机构办理。

(43)我国国内保本基金为实现保本的目的，重要选择的投资策略是()。

A对冲保险策略

B动态比例投资组合保险策略

C衍生金融工具组合保险策略

DCPPI

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：43

固定比例投资保随策略英义他称CPPIo

(44)目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金()营业税。

A征收

B不征收

C部分征收

D不拟定

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：183

以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范困，不征收营业税。

(45)经验表白，虽然规模较小的公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大，为规避风险,

基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的()。

A保险战略

B混合战略

C恒定战略

D规模战略

专家解析：对的答案：B题型：常识题难易度：易页码：316

把选取资本额较低的小公司股票战略和选取资本额较高的大公司股票战略结合起来，就可以

改善整个投资计划的风险回报情况，这就是所谓的混合型战略.

(46)下列不属于基金信息披露的规范性文献的是()。

A《货币市场基金信息披露特别规定》

B基金信息披露内容与格式准则

C基金信息披露编报规则

D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：191

我国基金信息披露的规范性文献分为三类：基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编

报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引规范。

(47)下列关于资产配置的论述，错误的是()。

A资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置

B不同范围资产配置在时间跨度上往往不同

C战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进

行微调

D资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：302

资产配置从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合

配置。

(48)下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述对的的是0。

A有助于市场合理定价

B有助于优化金融结构

C有助于促进经济发展

D有助于分散风险

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：20

选项A才是基金对于证券后场的稳定和健康发展的作用的具体内容。

(49)根据资本资产定价模型(CAPM),假如市场合有投资者都预期通货膨胀率将会升高，

则以下描述对的的是()。

A市场风险溢价将会提高

B证券市场的斜率将会变大

C所有证券的贝塔系数将会墙高

D所有证券的盼望收益率将会提高

专家解析：对的答案：D题型：分析题难易度：中页码：276

市场预期通货膨胀膨胀率将会升高，则无风险利率和预期市场利率会升高，进而所有的证券

盼望收益率将会提高。

(50)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保存小数点后0。

A8位

B3位

C2位

D4位

专家解析：对的答案：A题型：常识题难易度：易页码：71

ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保存小数点后8位。

(51)资金管理公司投资管理业务控制的重要内容不涉及()。

A投资决策业务控制

B研究业务控制

C基金交易业务控制

D信息披露控制

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：105

投资管理业务控制涉及：研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制。

(52)开放式基金份额变化的核算内容不涉及基金份额的

A转托管

B申购

C转换

D赎回

专家解析：对的答案：C题型：常识题难易度：易页码：173

开放式基金份额变化的核算：开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情

况以及基金份额拆分进行会计核算。

(53)目前，我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得()营业税。

A征收10%

B征收5%

C征收4%

D不征收

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：183

以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。

(54)基金招募说明书的.重要披露事项不涉及以下0方面。

A招募说明书摘要

B基金管理人、基金托管人的核准文献名称和核准U期

C基金资产的估值

D基金运作方式

专家解析：对的答案：D题型：常识题难易度：易页码：196-197

基金运作方式是基金协议的内容。

(55)