证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷60

证券从业资格（证券投资基金）模拟试

卷60

一、单项选择题（本题共70题，每题7.0分，共70

分。）

1、1879年，英国公布（）,投资基金脱离了原来的契约形态，股份有限公司成

为基金新的组织形式。

A、《股份有限公司法》

B、《投资基金管理办法》

C、《证券法》

D、《公司法》

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

2、公司不得聘用从其他公司离任未满（）个月的基金经理从事投资、研究、交

易等相关业务。

A、5

B、3

C、2

D、1

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

3、针时机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过（）

方式进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。

A、传销队伍

B、分销队伍

C、代销队伍

D、直销队伍

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

4、《货币市场基金信息披露特别规定》属于（）。

A、国家法律

R、部门规章

C、规范性文件

D、自律性规则

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

5、用于反映资产收益率受市场组合收益率变动影响的敏感性，衡量了单个资产不

可分散风险（亦可称为市场风险、系统风险）的大小的指标是（）。

A、阿尔法系数

B、贝塔系数

C、伽马系数

D、欧米伽系数

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

6、（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信

息。

A、强势有效市场

B、无效市场

C、半强势有效市场

D、弱势有效市场

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

7、根据行为金融学理论，投资者所具有的相互影响特征会导致（）。

A、低估证券的实际风险，进行过度交易

B、对不熟悉的股票、资产敬而远之

C、选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来

D、从众投资行为

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

8、1879年，英国《股份有限公司法》公布,投资基金摆脱原来的（）形态。

A、封闭式

B、开放式

C、契约

D、股份有限公司

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

9、根据资产配置效果计算公式，当（）时，说明基金经理在资产配置上具有良

好的选择能力。

A、TP=0

B、Tp<0

C、Tp<0

D、TP>0

标准答案：D

知识点解析：TP为基金P的特雷诺指数，反映基金份额系统风险的超额收益率。

当TP>0时，说明基金的绩效表现良好，基金经理在资产配置上具有良好的选择

能力；反之，则说明基金经理在资产配置上不具有良好的选择能力。

10、当某基金就是投资者住全部投资时，可以用（）作为绩效衡量的适宜指标。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C>信息比率

D、詹森指数

标准答案：B

知识点解析：夏普指数调整的是全部风险，因此，当某基金就是投资者的全部投资

时，可以用夏普指数作为绩效衡量的适宜指标。

11、单一债券随着到期口的临近，所承担的利率风险会（）。

A、下堡

B、升高

C、不变

D、尢法确定

标准答案:A

知识点解析：暂无解析

12、如果一支股票基金的年周转率为100%,意味着该基金持有股票的平均时间为

（）。

A、3个月

B、半年

C、1年

D、2年

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

13、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的

机构应当有（）名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到（）

万元人民币以上。

A、5；500

B、5；100

C、10：100

D、10；500

标准分享-R

知识点脑析：暂无解析

14、基金管理人的主要收入来源是（）。

A、基金投资收益

B、基金管理费

C、基金托管费

D、基金申购费

标准效案.R

知识?解析：暂无解析

15、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是（）。

A、60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金

B、80%以上的基金资产投奥于债券的基金为债券基金

C、70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金

D、70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投

资于货币市场工具的基金为混合基金

标准答室.C

知识点解析：暂无解析

16、（）是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。

A、基金募集与销售

B、投资管理

C、基金运营

D、受托资产管理及投资咨询服务

标准答室.C

知识点解析：暂无解析

17、从反映的经济关系上来看，股票反映的是（）关系，债券反映的是（）关系，契约

型基金反映的是（）关系。

A、债权债务；信托；所有权

B、所有权；债权债务；所有权

C、所有权；债权债务；信托

D、债权债务：所有权：信托

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

18、内含报酬率是净现值等于（）的折现率。

A、0

B、1

C、2

D、3

标准答案:A

知识点解析：暂无解析

19、（）是指基金全部资产的价值总和。

A、基金资产估值

B、基金资产总值

C、基金资产净值

D、基金份额净值

标准效素.R

知识?解析：暂无解析

20、关于凸性说法不正确的有（）

A、由于存在凸性，债券价格随着利率的变化而变化的关系就接近于一条凸函数而不

是直线函数

B、凸性的作用在于可弥补债券价格计算的误差,更准确地衡量债券价格对收益率变

化的敏感程度

C、凸性对投资者是有利的.在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进

行投资

D、凸性对于投资者不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进

行投资

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

21,当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日

起（）口内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其各地方监管局备案。

A、1

B、2

C、3

D、4

标准效索.R

知识］解析：暂无解析

22、QDII基金应至少每（）计算并披露一次净值信息，如投资衍生品,应在每个工作口

计算并披露净值。

A、日

B、3日

C、周

D、10日

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

23、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A、基金管理人对基金持有人给予公正待遇

B、要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D、监管部门刈被监管刈象给予公正待遇

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

24、用数学规划的方法，在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的

条件,并使其中的一个目标实现最优化“该方法为（）。

A、分层抽样法

B、优化法

C、方差最小化法

D、方差最大化法

标准答案；B

知识点解析：暂无解析

25、所谓（）,是指基金经理对市场整体走势的预测能力。

A、选股能力

B、行业选择能力

C、择时能力

D、指数选择能力

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

26、在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体

主要为（）。

A、基金持有人

B、基金发起人

C、基金管理人

D、基金托管人

标准答案：B

知识点角》析：封闭式基金的设立主体主要是基金发起人。

27、（）主要被用来判断证券是否被市场错误定价。

A、单因素模型

B、CAPM模型

C、多因素模型

D、ATP模型

标准答案：B

知识点解析：CAPM模型可以判断证券是否被市场错误定价。

28、（）基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。

A、被动型

B、主动型

C、成长型

D、收入型

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

29、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）

A、对冲基金

B、套利基金

C、指数基金

D、国际基金

标准答案：D

知识点解析；暂无解析

30、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会（）；债券的到期日越长，债券价格

受市场利率的影响就越（）。

A、上升；小

B、上升；大

C、下降；小

D、下降；大

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

31、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购赎回代理券商可按照（）的标准收取

佣金。

A、0.10%

B、0.20%

C、0.30%

D、0.50%

标准答室.D

知识点解析：暂无解析

32、根型我国的规定，封氏式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少

于（）亿元。

A、105

B、510

C、52

D、1010

标准答案：C

知识点解析：封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件：（1）基金份额总额达到

核准规模的80%以上。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基金募集金额不低于2亿

元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上市交易规则规定的

其他条件。

33、（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开

信息。

A、强势有效市场

B、有效市场

C、半强势有效市场

D、弱势有效市场

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

34、个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对（）收入未恢复征收个人所得税

以前，暂不征收个人所得税。

A、个人买卖债券的差价

B、个人买卖股票的差价

C、基金分配中获得的企业做券差价

D、基金分配中获得的股票红利

标准答案：B

知识点解析：根据基金税法的有关规定：对个人投资者买卖基金份额取得的差价收

入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得

税；对个人投资者申购和赎何基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价

收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

35、ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于（）。

A、可能现金替代

B、禁止现金替代

C、可以现金替代

D、必须现金替代

标准答案：C

知识2解析：现金替代是指在申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书

的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类

型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。其中，可以现金替代是指在申

购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份

额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。可以现金替代的证券一般是由于停牌

等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。

36、下列说法中，正确的是（）。

A、高质量的公司债券不存在经营风险

B、在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是在通货紧缩的条件下可以套期

保值

C、政府债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品

D、与现金流时配相比，多重免疫策略没有持续期的要求

标准答案：B

知识点解析：A项高质量的公司债券的持有者承受有.限的经营风险，政府债券不存

在经营风险；C项零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品；D项与多重

免疫策略相比，现金流匹配没有持续期的要求，但要求在利率没有变动时仍然需要

对投资组合进行调整。

37、我国的《证券投资基金法》于（）正式实施。

A、1997年11月14日

B、2000年B月8日

C、2003年10月28口

D、2004年6月1日

标准答案；D

知识点解析：2004年6月1口开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的

发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

38、首次公开发行尚未上市的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，

按（）估价。

A、开盘价

B、收盘价

C、成本价

D、平均价

标准答案：c

知识2解析：首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。

39、与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济关系是（）o

A、所有权关系

B、债权债务关系

C、信托关系

D、合伙投资关系

标准答案：C

知识点解析：基金与股票、债券反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关

系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权

债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人：基金反映的

则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

40、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称

为（）。

A、指数基金

B、基金中的基金

C、伞型基金

D、信托投资单位

标准答案：B

知识点解析：基金中的基金是指以其他证券投资基金为技资刈象的基金，其投资组

合由其他基金组成。我国目前尚无此类基金。

41、下列属于消极性股票投资策略的是（）。

A、以技术分析为基础的投资策略

B、以基本分析为基础的投资策略

C、市场异常策略

D、指数型投资策略

标准答案：D

知识点解析：消极型股票投资策略以有效市场假说为理论基础，可以分为简单型和

指数型两类策略。ABC三项均属于积极性股票投资策略。

42、下列各项属于形式性原则的是（）。

A、真实性原则

B、完整性原则

C、及时性原则

D、规范性原则

标准答案：D

知识点解析：从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披

露的原则一般可分为实质性原则和形式性原则。前者包括真实性原则、准确性原

则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；后者包括规范性原则、易解性原则

和易得性原则。

43、与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于

证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了（）•条。

A、保护投资者利益

B、保证市场的公平、效率和透明

C、降低系统风险

D、推动基金业发展

标准答案：D

知识点解析：ABC三项属于IOSCO规定的证券监管的三个目标。考虑到我国资本

市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管

还担负着推动基金业发展的使命。

44、基金信息披露的实质性原则不包括的是（）

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、规范性原则

标准答案：D

知识点解析：实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则

和公平披露原则，规范性原则属于形式性原则。

45、证券市场线的方程中，通常称()为风险溢价。

A^IT

B、Pp

C>[E(rM)-rp]

D、[E(rM)-rp]Pp

标准答案：D

知识点解析：证券市场线的方程E(rp尸rE+[E(rM)-rF]pP。其中，下是无风险利率，

它是由时间创造的，是对放弃即期消费的补偿:另一部分则是[E(rM)-rF]0p,是对

承担风险的补偿，通常称为“风险溢价”。它与承担的风险即的大小成正比。其中

的【E(rM)-rF]代表了对单位风险的补偿，通常称之为“风险的价格

46、单个开放日基金净赎叵申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

A、5%

B、10%

C、20%

D、30%

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

47、()旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资

组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。

A、积极型投资策略

B、集体投资策略

C、个人投资策略

D、消极型投资策略

标准答案：A

知识点解析：积极型投资策略旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过

买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。

48、关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法的叙述不正确的是()。

A、现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以

得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率

B、在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不

相同，所以很难得出市场普遍认可的结论

C、到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强

D、市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大

标准答案：D

知识点解析：市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较

49、从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，（）实际上是无风险

收益率与基金组合连线的斜率。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、詹森指数

D、道—琼斯指数

标准答案：A

知识点解析：特雷诺指数给出了基金份额系统风险的超额收益率。从几何上看，在

收益率与系统风险所构成的坐标系中，特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组

合连线的斜率。

50、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能获得投资本金或一定

回报的基金是（）

A、收入型基金

B、上市开放基金

C、保本基金

D、私募基金

标准答案：C

知识点解析：保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时

至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。保本基金的投资目标是在锁

定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

51、QDH基金份额净值应当在（）披露。

A、估值日所在周末

B、估值口当口

C、估值日次日

D、估值日后2个工作日内

标准答案：D

知识点解析：根据《关于实施〈合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法〉

有关问题的通知》规定，基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

52、从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，（）实际上是无风险收益

率与基金组合连线的斜率。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、詹森指数

D、道氏指数

标准答案:A

知识点解析：从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特雷诺指数实

际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。

53、基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）

A、收益保底，超额分成

B、利益共享，风险共担

C、按“先进先出法”实现收益和风险

D、获取无风险收益

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

54、以下几种基金中，管理费率最低的是（）

A、股票基金

B、债券基金

C、认股权证基金

D、货币市场基金

标准答案：D

知识点解析：一般来说，货币市场基金风险最低，所以其管理费率最低。

55、目前，我国对基金管理人运用基金资产买卖股票按照1%0的税率征收（）。

A、印花税

B、营业税

C、企业所得税

D、个人所得税

标准答案：A

知识点解析：根据财政部、国家税务总局的规定，目前，我国对基金管理人运用基

金资产买卖股票按照1%的税率征收印花税。

56、以下有关证券组合被动管理方法的说法不正确的是（）。

A、长期稳定持有模拟市场指数的证券组合

B、证券市场不总是有效的

C、期望获得市场平均收益

D、寻找定价错误证券

标准答案：B

知识点解析：被动管理方法认为证券市场是有效的。

57、道氏理论认为，（）最为重要。

A、开盘价

B、收盘价

C、全天最高价

D、全天最低价

标准答案：B

知识点解析：对于股票价格表现而言，一般一天有几个比较重要的价格：开盘价、

收盘价、全天最高价、全天最低价。道氏理论认为在所有价格中，收盘价是最重要

的价格。

58、中国证监会对监管刈象所作的不定期检壹主要是指（）

A、不定期要求监管对象报送相关报备材料

B、随机抽样调查

C、针对报备材料中发现的句题或接获的举报等而个别或部分公司及时、灵活地组

织检查

D、对检查对象报送材料的审核时间长短不确定

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

59、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。

A、电子信箱

B、“一对一”专人服务

C、电话服务中心

D、互联网

标准答案：B

知识点脑析：专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性

化的服务。这类大额投资者大部分具有相当丰富的专业知识和投资理财经验，他们

需要与基金管理人进行充分的沟通，并保持密切的联系，需要持续的、专业化的服

务。基金管理人一般会为其安排较固定的投资顾问，并贯穿售前、售中和售后全过

程。

60、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之口起（）个

工作日内支付赎回款项。

A、3

B、5

C、7

D、10

标准答案：C

知识点解析：对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之

日起7个工作日内支付赎回款项。

61、某投资者持有以外币计价的债券，当汇率（直接标价法）上升，其收益会（）。

A、降低

B、上升

C、不变

D、上下波动

标准答案：B

知识》解析：汇率（直接标价法）上升，相当于外币相时于本币升值，债券投资带来

的现金流可以兑换的本币就会增加，这样将会增加债券投资者的收益率。

62、债券收益率的构成因素不包括（）。

A、息票利率

B、基础利率

C、再投资利率

D、未来到期收益率

标准答案：B

知识点解析•：债券投资收益可能来自于息票利息、利息收入的再投资收益和债券到

期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得三个方面。因此，息票利率、再投资利

率和未来到期收益率是债券收益率的构成因素。

63、投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（）日到办理认购的网点查询认

购申请的受理情况。

A、T+3

B、T+1

C、T

D、T+2

标准答案：D

知识点脑析：投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点

查询认购申请的受理情况。投资者在提交认购申请后应及时到原认购网点打印认购

成交确认情况。

64、以下关于基金管理公司高级管理人员离任审计与离任审查的说法，正确的是

（）。

A、基金托管部门高级管理人员离任的，相关机构应立即聘请具有从事证券相关业

务资格的会计师事务所对其进行离任审计

B、基金管理公司副总经理离任的，公司应立即聘请具有从事证券相关业务资格的

会计师事务所进行离任审计

C、在离任审计或者离任审查期间，基金管理公司高级管理人员不得到其他基金管

理公司任职

D、基金管理公司董事长离任的，中国证监会将对其进行离任审计

标准答案：C

知识点解析：A项基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行应当立即对其

进行离任审查；B项基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，公司应当

立即对其进行离任审查；D项基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即

聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对其进行离任审计。

65、基金经理管理基金未流（）主动提出辞职的，应当严格遵守法律法规和聘用合同

竞业禁止有关规定，并向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

A6个

、

B1年

、

c2年

、

D5年

、

标准答案：B

知识点解析：基金经理管理基金未满1年主动提出辞职的，应当严格遵守法律法规

和聘用合同竞业禁止有关规定，并向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。

66、发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机

构再向投资者销售，如果耒能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销

商自己持有。这种基金发行方式称为（）。

A、基金承销

B、基金代销

C、基金包销

D、敞开发售

标准佐安・c

知识2解析：暂无解析

67、关于证券市场线，下列说法错误的是（）。

A.巾场组合M的方差bj可分解为：++•■•+x,ora/.其中KCTg可被视

为投资比革为X,的第i种成员证券科市场组合M的风险贡献大小的招为度减

B.期望收益率出"3一璃可被视为市场对市场组合M的风险补偿,也即相当F对方差的补

偿.「是分配给单位资金规模的证券i的补偿按其对作出的相对贡献应为：手_亿,

娼

C.记耳=土写.B系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性.

是衡员证券承担系统风险水平的指数

D.B系数的绝对值越大（小），表明证券承担的系统风险越大（小）

A、

B、

C、

D、

标准答案:A

知识点解析：暂无解析

68、成长型基金的基本目标是（）。

A、将资产分散投资于股票和债券

B、取得现金收益

C、资本增值

D、将资金分散投资于股票

标准答案：C

知识点解析：成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基

金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

69、下列不属于常用的收盗率曲线的是（）。

A、水平策略

B、梯式策略

C、子弹式策略

D、两极策略

标准答案：A

知识点解析：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。

70、当估值或份额净值计价错误达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构

备案。

A、0.05%

B、0.15%

C、0.25%

D、0.50%

标准答案：D

知识点脑析：基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当

基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时

向监管机构报告。当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构

备案。

二、多项选择题（本题共60题，每题7.0分，共60

分。）

71、以下对我国证券交易所的描述，正确的有（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和

有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，

实行自律性管理的法人。

72、交易所证券账户包括（）。

标准答案：B.C

知识点解析：暂无解析

73、基金资金清算根据交易场所的不同分为（）。

标准答案：B,C,D

知识点解析：暂无解析

74、利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在干（

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

75、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应制定基

金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序；建立健全估

值决策体系；使用合理、可靠的估值业务系统；加强对业务人员的培训，确保估值

人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序；不断完善相关风险监测、控制

和报告机制：根据基金投资策略定期审阅估值原则利程序，确保其持续适用性.

76、各国对基金高管人员实行资格管理的手段通常包括（）,,

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

77、根据资本资产定价模型，下列说法正确的有（）。

标准答案:A,B,C

知识点解析：D项中无论是有效组合还是非有效组合，它们都落在证券市场线上；

而只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线下

方。

78、战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

79、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有（）。

标准答案:A,B,C

知识点解析：暂无解析

8。、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

81、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括（）。

标准答案:A,B,D

知识点解析：暂无解析

82、下列关于银行理财产品的说法，正确的有（）。

标准答案：C,D

知识点解析：暂无解析

83、基金托管人的职责不包括（）。

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

84、下列关于记名股票特点的说法，正确的有（）。

标准答案：B,C,D

知识点解析：暂尢解析

85、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有二列（）行为。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

86、基金业常用的营业推广手段有（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

87、关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有（）

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

88、基金管理公司在申请获批QDII业务资格后，就可以向中国证监会报送QDII基

金产品募集申请文件，并需要针对QDII基金的产品特性补充（）等材料。

标准答案:A,B,C

知识点解析：暂无解析

89、按照投资者的共同偏好原则，以下说法错误的是（）。

标准答案：B,D

知识点解析：暂无解析

90、日历异常包括O。

标准答案：C,D

知识点解析：暂无解析

91、从配置策略上资产配置可分为（）等。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

92、关于战术性资产配置与战略性配置对投资者的风险承受和风险偏好的认识和假

设不同，以下说法正确的是（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

93、关于麦考莱久期，以下说法正确的是（）。

标准答案：A,D

知识点解析：暂无解析

94、常用的收益率曲线策略包括（）。

标准答案：A,B,D

知识点解析：暂无解析

95、基金管理公司投资管理业务控制的主要内容有（）。

标准答案:A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

96、基金托管人内部控制的原则是（）。

标准答案：A,B,C

知识点解析：暂无解析

97、开放式基金的分红方式有（）,>

标准答案：B.D

知识点解析：暂无解析

98、基金托管费收取的比例与（）有一定关系。

标准答案：A,C

知识点解析：暂无解析

99、封闭式基金的募集一般要经过（）几个步骤。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：封闭式基金的募集又称“封闭式基金的发售”，是指基金管理公司根据

有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为C封闭式基

金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。

100、证券投资基金主要将基金投资于

标准答案：A,C

知识点解析：基金是一种I'瓦接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工

具，如股票、债券等。

101、下列关于基金估值程序的表述正确的是（）。

标准答案：B,C,D

知识点解析：基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金

份额的余额数量计算。

102、营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业

务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：计划实施概要、市场营销现状、威胁和机会、目标和问题、市场营销

和战略都是产品品牌计划的主要考虑对象。

103、替代互换的风险主要来自于（）。

标准答案：B.C.D

知以点解析：替代互换是指在债券出现暂时的市场定价偏差时，将一种债券替换成

另一种完全可替代的债券，以期获取超额收益。替代互换存在风险，其风险主要来

自丁•以下方面：纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长；价格走向与预期相反；

全部利率反向变化。

104、对存在活跃市场的投资品种，下列确定公允价值的原则正确的有（）。

标准答案：A,C,D

知识点解析：估值H无市价的，且最近交易H后经济环境发生了重大变化的，应采

用参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最新交易市价，确定公允价

值。对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认川且被以往巾场实际

交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。

105、下列行为是投资管理人员应该禁止的行为的是（）

标准答案：A,B.C,D

知识点解析：暂无解析

106、ETF基金的现金替代的类型可以分为（）。

标准答案：A,B,C

知识点解析：现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的

规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。ETF基金的现金替代分为

三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

107、基金宣传推介材料中不得使用（）的语言表述。

标准答案：A,B,C

知识点解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注

意：①在缺乏足够证据支挣的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列

前茅”、“位居前列''、"首只”、“最好”、"最强”、“惟一”等表述；②不得使用“坐享

财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述：③

不得使用“欲购从速”、"申购良机''等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使

用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

108、基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在（）等方面符合《合格境内

机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定的条件。

标准答案：B,C,D

知识点解析：基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在净资产、基金管理年限

与管理规模、具有境外投资管理经验人员数量、公司治理与内部控制等方面符合

《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定的条件，并向中国证监会

提交书面申请。

109、行为金融理论对有效市场理论的挑战主要表现在（）o

标准答案:A,B,C

知识点解析：行为金融理论认为：①投资者由于受信息处理能力的限制、信息不

完全的限制、时间不足的限制以及心理偏差的限制，将不可能立即对全部公开信息

作出反应；②投资者常常会对“非相关信息''作出反应，其交易不是依据信息而是

根据“噪声”作出的：③从投资者行为人手对许多市场异常现象作出了解释，认为

异常现象是一种普遍现象。行为金融理论充分考虑了市场参与者心理因素的作用，

为人们理解金融市场提供了一个新的视角，现己成为金副研究中非常引人江目的领

域。但目前行为金融理论尚未形成一个完整的理论体系，其研究仍主要集中于对一

些市场异常现象的讨论上。

110、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（）。

标准答案：B,C

知识点解析：基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，工作日的具体业务

办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时间。FI前，上海证券

交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日为30〜11:30、13:00〜15:00。

111、基金的会计核算涉及（）等经营活动.

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括

投资类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，涉及基金的投

资交易、基金申购赎回、基金持有证券的上市公司行为、基金资产估值、基金费用

计提和支付、基金利润分配等基金经营活动。

112、国际上开放式基金的销售主要分为（）o

标准答案：C,D

知识点解析：国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。其中，直

销是指不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投

资者的模式；代销则是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销

机构销售基金的方法。

113、销售基金时，基金销售机构对基金产品的风险评价主要依据的因素包括

（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：除ABCD四项外，基金产品风险评价主要应依据的因素还包括：基

金招募说明书所明示的投资范围和投资比例：基金成立以来有无违规行为发生。

114、下列各项中，属于投资收益的有（）o

标准答案：B,D

知识点解析：A项属于利息收入；C项属于利息收入。

115、有关我国封闭式基金利润分配的说法中正确的有（）

标准答案：B.C

知识点解析：封闭式基金分配次数每年不得少于I次，一般采用现金方式分红。

116、基金托管人资金清算的风险控制措施包括（）。

标准答案:A,B,C

知识点解析：D项是基金托管人资产保管的风险控制措施。

117、下列叙述错误的是（）。

标准答案：B,C,D

知识点解析：对非金融机构买卖基金单位的差价收入不征收营业税，对法人机构不

征收印花税，时企业投资者买卖基金，单位获得的差价收入，征收企业所得税。

118、投资基金证券包括（）

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

119、根据支付时间的不同，开放式基金的销售费用可分为（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：开放式基金的销售费用根据支付时间的不同有前端费、或有递延费

用、后端费和递延销售费。

120、基金管理公司的客户服务手段通常有（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：基金管理公司的客户服务手段通常有电话服务中心；自动传真、电子

信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的利用：媒体和宣传手册的利用：讲

座、推介会和座谈会。

121、基金契约的主要内容包括（）

标准答案：A,B.C,D,E

知识点解析：暂无解析

122、开放式基金的注册登记业务指（）

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

123、下列哪些文件属于基金定期报告（）

标准答案：B,C,D,E

知识点解析：暂无解析

124、基金的不定期信息披露包括（）。

标准答案：B,C

知识点解析：不定期的信息披露主要有：①当发生对基金份额持有人权益或者基

金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国

证监会及其证监局备案。②当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误

导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有

关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。

125、基金净值收益率的计算方法包括（）。

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：本题各选项均为基金净值收益率的计算方法。

126、基金监管目标中，降低系统风险是指（）。

标准答案：B,C,D

知识点解析：承受风险是投资的必然要求，也是市场活跃的基础，监管部门不能、

也没有必要试图消除风险，而应当鼓励人们进行理性的风险管理和安排。

127、目前，在我国下列机构中哪些可以办理开放式基金认购业务?（）

标准答案：A,B,C,D

知识点解析：暂无解析

128、关于资产的流动性，以下说法正确的是（）。

标准答案：A,D

知识点解析：暂无解析

129、以下关于契约型基金的表述正确的是（）。

标准答案：A,C

知识点解析：暂无解析

130、流动性较强的债券（）。

标准答案：B,C

知识点解析：流通性或变现能力是投资者规避投资风险的必要条件，因此在收益率

上往往有一定折让，折让佐幅度反映了债券流通性的价值。

三、判断题（本题共70题，每题7.0分，共70分。）

131、折价率高时，一定是购买封闭式基金的好时机。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识,解析：当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价

率。当折价率较高时常常被认为是购买封闭式基金的好时机，但实际上并不尽然。

有时折价率会继续攀升，在弱市时更有可能出现价格与净值同步下降的情形。

132、基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购和交易。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

133、后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登

记系统、银行系统的数据交换。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

134、有确凿证据表明按现有方法进行估值仍不能客观反映股票投资公允价值的，

基金管理人应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能恰当反映股票投资公允价

值的价格估值。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

135、中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内作出核准或者不予核准

的决定。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：中国证监会应当自受理基金募集申请之H起6个月内作出核准或者不

予核准的决定。

136、通常而言，对于证券组合的管理者而言，如果市场是强势有效的，管理者会

选择消极保守的态度，如模拟某一种主要的市场指数进行投资。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：若市场是强势有效的，管理者选择消极保守的态度，只求获得市场平

均收益水平；若市场是弱势的或半弱势的，证券组合的管理者往往是积极进取的，

在选择证券和买卖时机上下功夫，努力寻找价格偏离价值的证券。

137、按公司规模划分的股票投资风格通常包括：小型资本股票、大型资本股票和

混合型资本股票三种类型。（）

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

138、加强指数法属于枳极型股票投资策略。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：加强指数法属于指数型消极投资策略。

139、当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取

免疫和现金流匹配策略。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，

可采取积极的投资策略。

140、股票基金、债券基金、货币市场基金的申购、赎回均采用“未知价”交易原

则。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

141、在基金募集申请获得核准前，基金管理人、代销机均不得接受投资者申购，

但可以先向公众分发、公布基金宣传推介材料。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

142、对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份

额的比例确定该单个基金份额持有人当口办理的赎回份额。未受理部分除投资者在

提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转

入下一开放日的赎I可申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值

为基准计算赎回金额。以此类推,直到全部赎回为止。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

143、优先股股东除享有普通股股东享有的一切权利之外，还享有一些优先权利。

()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：哲无解析

144、我国基金托管人可以将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

145、我国基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购

到期后不得展期.()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析；暂无解析

146、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

147、基金买卖股票、债券的差价收入,不征收企业所得税。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

148、基金经营业绩只包括基金净收益,不包括基金未实现估值增值(减值)。()

A^正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

149、基金管理人计提管理费的标准和力式与基金资产净值无关。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

150、基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

151、资产组合理论证明，随着组合所包含证券数量的增加，组合的风险也在增加。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

152、如果市场是有效的,资产组合管理仍有其存在的价值。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析；暂无解析

153、投资组合保险策略的支付曲线是直线。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

154、基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：基金不可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。

155、风险控制委员会也是非常设议事机构，一般由董事长、监察稽核部经理及其

他相关人员组成。()

A^正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

156、营销的对象只能是有形的物品。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

157、准确性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：这是形式性原则中规范性原则的要求。

158、一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金金额、基金证券账户的各

类证券资产数量、余额每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交

易每周核对一次。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

159、通过市场营销达到一定的销售目标和资产规模，是基金营销的职责所在。

()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

160、基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

161、督察长连续两次考试成绩不合格的，中国证监会可建议公司董事会免除其职

务。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：对基金管理公司的督察长，中国证监会将不定期组织相关法律法规及

业务知识的培训和考试，并将培训情况及考试成绩记入公司及督察长监管档案。督

察长连续两次考试成绩不合格的，中国证监会可建议公司茶事会免除其职务。

162、通过市场营销达到•定的销售目标和资产规模，是基金营销的职责所在。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：市场营销是达到销售目的的手段。

163、证券组合收益率只取决于各个证券的投资收益率。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：证券组合收益率一方面取决于各个证券的技资收益率，另一方面取决

于在各个证券上的投资比例。因此，证券组合收益率就等于组合中各种证券的收益

率与其投资比例的乘积之和。

164、资本市场线反映了单个证券与市场组合的协方差和其预期收益率之间的均衡

关系。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：资本市场线反映的是有效组合的预期收益率和标准差之间的关系，任

何单个风险证券由于均不是有效组合而一定位于该直线的下方。题中描述的是证券

市场线的概念。

165、相对于实质性审杳制度，强制性信息披露的基本推企是“卖者自慎”。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的

监管。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的

基础上“买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，

防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当

和欺诈行为的发生。

166、开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为

结束前可以动用。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募

集行为结束前任何人不得动用。

167、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成

立。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金的基金份额总额达到核准规模的80%以上才可以上市。

168、基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎1可资金金额的基础，也是评价

基金投资业绩的基础指标之一。()

A、正确

B、错误

标准答案:A

知识点解析：暂无解析

169、一般情况下，对个人投资者而言，个人的风险偏好是影响资产配置的最主要

因素。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄或

投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。

般情况下，对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。

170、当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用积极的投资策略。

（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，需要考察市场的流通

性，可采用免疫和现金流匹配策略。当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现

金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。

171、基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害

的，应分别对各自行为依法承担赔偿责任。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造

成损害的，应依法承担连带赔偿责任。

172、投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪基金账户卡及资金账户。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡

及资金账户。基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。

173、基金费用核算不包括对交易费用的核算。（）

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：基金会计核算中基金费用的核算包括计提基金管理费、托管费、预提

费用、摊俏费用、交易费用等。

174、证券投资基金销售业务信息管理平台中，后台管理系统的功能包括为基金投

资者提供服务的功能。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以

及应用系统的支持系统等。前台业务系统应具备的功能包括提供投资资讯功能、对

基金交易账户以及基金投资人信息管理功能、交易功能和为基金投资人提供服务的

功能。后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。

175、营销环境中，公众属于宏观环境。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境指与公司关系

密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客

户、竞争而手及公众；宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包

括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。

176、我国首只ETF——上证50ETF采用的是抽样复制型。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制

型ETF。完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重，进

行ETF的构建。我国首只ETF——上证50ETF采用的就是完全复制型。

177、公开原则要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

178、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金，募集失败，基金管理

人应承担责任。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

179、基金可以将受托管的资产用于抵押、担保