2025年基金从业资格考试考前训练营

基金从业资格考试考前训练营

基本信息：［矩阵文本题］*

姓名：

营业部名

称:

1.（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目的和利益，进行

证券和其

他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。［单项选择题I*

A.投资管理

B.资产管理（对的答案）

C.货币管理

D.理财管理

2.如下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）［单项选择题］*

A.规模在1000万元人民币如下的慈善机构

B.规模在1000万元人民币如下的家族信托先沟答案）

C.企业年金

D.社会保障基金

3.有关基金销售机构，下列说法对的的是（）［单项选报题］求

A.基金管理企业可以开展直销业务5

B.商业银行均可以销售基金

C.保险企业只能销售该保险资管企业发行的基金

D.资产规模低于200亿元的证券企业不能销售基金

4.世界上（）被看作是最早的基金。［单项选择题］*

A.18由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金

B.1774年由荷兰商人凯特威士开办的信托基金

C.1868年在英国成立的海外及殖民地政府信托基金对的答案）

D.1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”

5.基金企业的监察稽核控制是保障企业规范运作的关键，如下做法中对的的是

（）［单项选择题］*

A,某基金企业督察长未经总经理同意而对企业投资组合的投资明细进行抽样审查

（对的答案）

B.某基金企业督察长认为某债券存在重大信用风险，而责令交易部将该债券卖出

C.某基金企业监察稽核部总监同步兼任董事会秘书、人力资源部总监的职务

D.某基金企业投资合规人员不看好某个股票的收益，在该股票入库审批时不予同

意

6.资产管理行业的作用包括（）

L搜集、处理多种和投资有关的宏观、微观信息

H.提供各类投资机会

【II、协助投资人进行投资决策

IV.承担投资人损失［单项选择题1*

A.II、HI、IV

B.I、II、IV

C.I、II、HL对的答案）

D.I、in、iv

7.（）是投资基金中最重要的一种类别。［单项选择题］*

A.私募股权基金

B.证券投资基金（对的答；M）

C.对冲基金

D.另类投资基金

8.承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）1单项选择题

A.风险投资基金

B.证券投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金对的答交）

9.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户构成的外汇买卖、经营活

动的总和。［单项选择题］*

A.投资银行

B.商业银行

C.外汇经纪人（5

D.证券交易所

10.基金管理人以及依法获得基金销售业务资格的其他机构，可以依法办理开放式

基金份额

的（）［单项选择题］*

A.认购、场内买卖

B.认购、申购和赎回（对的答案）

C.场内买卖、申购和赎回

D.份额登记、申购和赎回

11.《公开募集证券投资基金信息披露管理措施》规定，公募基金基金协议生效局

限性（）的，

基金管理人可以不编制当期定期汇报。［单项选择题厂

A.1个月

B.2个月（对的答案）

C3个月

D.6个月

12.某公募基金管理企业为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报

备流程中，

街下列做法对的的是（）［单项选择题I*

A.宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备（本内答案）

B.宣传资料通过内部检查及复核，则无需再出具合规意见书

C.宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以立案

D.宣传资料通过负责基金销售业务的高管检查无误即可

13.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至

少（）

钟的影像显示，提醒投资人注意风险并参照该基金的销售文献。［单项选择题］*

A.5（对的答案）

B.7

C.10

D.15

14.如下不是金融交易的组织方式的是（）［单项选择题］*

A.自由交易方式（对的答案）

B.柜台交易方式

C.交易所交易方式

D.电信网络交易方式

15.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）

I.基金管理人

II.基金托管人

.中国证券登记结算有限责任企业

IV.第三方独立销售机构［单项选择题］*

A.I、II

B.II.III

C.1H、IV

D.II、IV（对的答）

16.下列不属于我国资产管理行业需要关注的问题的是（）［单项选择题］*

A.资金池操作存在流动性风险隐患

B.刚性兑付使风险仍停留在金融体系

C.部分非金融机构无序开展资产管理业务

D.不保证客户本金安全对的答案）

17.另类投资基金的投资范围包括（）

L农产品

n.红酒

III.大宗商品

IV.黄金［单项选择题］△

A.I、II

B.I、II、III

cI、n【、iv

D.I、II、in.w（对的答案）

18.（）既是基金协议的当事人，又是基金的重要服务机构。【单项选择题］*

A.基金投资顾问机构和基金销售机构

B.基金管理人和基金托管人对的答至）

C.基金份额登记机构和基金销售机构

D.基金投资人和基金托管人

19.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金立案，对基金管理人、基金

托管人以及

其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。［单项选

择题］*

A.基金份额持有人

B.基金监管机构（对的答案）

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构

2。.下列不属于ETF联接基金特点的是（）［单项选择题］*

A.联接基金依附于主基金

B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道

C.联接基金是一种特殊的基金中基金（FOF）

D.联接基金可以参与ETF的套利对的答W）

21.根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》第9条和第

10条规定，基金销售机构监测到客户现金收支或款项划转出现下列状况时，如下

表述对的的是（）

I.对符合大额交易原则的，应当在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱

监测分

析中心汇报

II.在发既有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测

分析中

心汇报

HI.对符合大额交易原则的，在该大额交易发生后10个工作日内，向中国反洗钱监

测分析

中心汇报

M在发既有可疑交易或者行为时，在其发生后20个工作日内，向中国反洗钱监测

分析中

心汇报I单项选择题］*

A.0、III

B.I、IV

C.IH、IV

D.I、n（对的答案）

22.在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（）I单项选择题］*

A.对的看待利益问题对笆答N）

B.采川贬低同行方式招揽顾客

C.不择手段地竞争

D.运用内幕交易盈利

23.一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的（）［单项选择题］*

A.金天

B.每天8:00-11:00,1300-15:00

C.每天9:30-11:30,13:00-15:00对的答乡

D.每天9:00~12:0。.14:00-17:00

24.下列宣传推介材料的表达，对的的是（）［单项选择题］*

A.在某基金的宣传推介材料中使用“坐享财富增长”的表述

B.对基金投资者承诺基金的预期回报

C.在基金宣传推介材料中预测基金未来投资业绩

D.仅使用基金管理机构或基金销售机构统一制作的基金宣传推介材料（川的答案）

25.（）是负责发放红利、建立并保管基金份额持有人名册的机构。［单项选择题］

*

A.基金份额登记机构对的答案）

B.基金销售支付机构

C.基金销售机构

D.基金估值核算机构

26.在避险方略基金中，一般保本比例为（）［单项选择题］*

A.10%~20%

B.20%〜50%

C.50%〜80%

D.80%-100%（＞

27.货币市场基金的投资对象重要包括（）［单项选择题1*

A.现金、期限在1年以内（含I年）的债券回购、剩余期限在397天以内（含397

天）的债券（对的答案）

B.剩余期限在I年以内（含1年）的可转换债券、剩余期限1年以内（含1年）的

债券回购

C.现金、股票、剩余期限在397天以内（含397天）的债券

D.现金、股票、剩余期限在365天以内（含365天）的债券

28.基金与保险产品的区别不包括（）［单项选择题］*

A.目的不一样

B.对投资人规定不一样

C.收益与风险特性不一样对的答案）

D.变现能力不一样

29.有关企业型基金的说法，错误的是（）［单项选择题］*

A.基金不具有独立法人地位H的答吴）

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金自身是一种具有独立法人地位的企业

D.基金企业章程是基金设置和营运的基本法律文献

30.有关证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，下列说法

错误的

是（）.［单项选择题］*

A.证券投资基金倡导理性的投资理念和文化

B.证券投资基金给投资者带来稳定的收益对的给幺）

C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势

D.证券投资基金推进市场价值判断体系的形成

31.基金份额登记不包括（）［单项选择题|*

A.登记过户

B.会计核算对的答宜）

C.结算

D.存管

32.有关交易日ETF基金份额参照净值与基金份额净值，如下说法错误的是（）

【单项选择题1*

A.基金份额净值于交易日在当日指定报刊和管理人网站披露市的答案）

B.在交易时间内，每15秒显示一次最新基金份额参照净值

C.在交易时间内，即时揭示基会份额参照净值

D.基金份额净值通过证券交易所行情公布系统于次1个交易日揭示

33.如下不属于基金重大事件的是（）［单项选择题］*

A.基金管理企业总经理变更

B.基金经理变更

C,股票型基金第二大重仓股临时停牌对的答

D.封闭式基金召开持有人大会

34.督察长发既有下列（）情形的，应当及时向企业董事会、中国证监会及有关

派出机构汇报。

I.基金及企业发生违法违规行为

II、基金及企业存在重大经营性风险或者隐患

IH督察长认为需要汇报的其他情形

IV.基金净值出现大幅波动［单项选择题］*

A.I、n、in（对的答案）

B.I、in

c.i、n、in、iv

D.I、II

35.下到不属于私募基金应重点监管的募集环节的是（）［单项选择题］*

A.确立合格投资者制度

B.公开宣传推介（对的答考）

C.规范基金协议必备条款

D.强化违反监管规定的法律责任

36.基金销售机构调查和评价基金投•资人的风险承受能力的措施及阐明，应当通过

合适的途径向（）公开。［单项选择题］*

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金监管机构

D.基金投资人戾的答案，

37.根据（中华人民共和国证券投资基金法》的规定，应当经参与基金份额持有人

大会的基金份额持有人所持表决权2/3以上通过的事项有（）

L转换基金的运作方式

II.更换基金托管人

山，提前终止基金协议

IV调整基金申购、赎回费率［单项选择题］*

A.I、II

B.kin

c.i、n、nh对的答案）

D.I、II、HI、IV

38.有关基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法错误的是（）［单项选择

题］*

A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度

B.基金销售机构应当定期或不定期提醒基金投资人重新接受风险承受能力调查

C.基金销售机构应当向基金投资人及时反馈其风险承受能力评价成果

D.基金投资人拒绝定期或不定期重新接受调查的，基金销售机构应当放弃对其进

行风险承受能力评价（对的答M）

39.（）是重要以大盘蓝筹股、企业债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的

一类基金。［单项选择题］*

A.收入型基金（对的答案）

B.平衡型基金

C.开放式基金

D.增长型基金

40.（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。［单项选择题］*

A.基金监管目的（对的答实）

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

41.基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（）是基金监管活动的出发点和价值

归宿。［单项选择题I*

A.涉案金额小（有的答案）

B.电子化

C.智商高

D.行为隐蔽

42.（）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。［单项选

择题］*

A.现场检查对的答三）

B.平常检查

C.非现场检查

D.年度检查

43.基金监管的基本原则，集中休现基金监管的本质属性和主线价值，它具有

（）的特性。［单项选择题］*

A.基础性和微观性

B.基础性和系统性

C.基础性和宏观性（*三勺答案）

D.宏观性和系统性

44.根据债券的（）不一样，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。1单项

选择题］*

A.信用等级对的答案）

B.债券发行者

C.债券到期日

D.投资风格

某基金管理企业的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某（陈某与A企

业、B企业无任何关系）说A企业将要收购B企业，于是李某运用此消息进行了

投资交易。

根据以上材料，回答45-47题。

45.基金经理李某听说该信息后，随即进行了投资交易，有关李某的行为如下说法

对的的

是（）.［单项选择题］*

A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易

B.李某听说陈某信息后和团体一起进行投资交易，季某还是比较专业审慎的

C.李菜只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为

D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属二内幕交易（对的答案）

46.某基金管理企业对基金经理李某的行为提出了认定意见并进行了有关处理，如

下有关对李某的认定意见，对的的是（）［单项选择题

A.企业认定李某的行为属于内幕交易，同步违反了“诚实守信”的基金职业道德规

范

B.企业认为李某的行为属于内幕交易，同步违反了“忠减尽责''的基金职业道德规

范

C.企业认为李某的行为不属于内幕交易，属于合理合规行为

D.企业认为李菜的行为不属于内幕交易，不过违反了“专业审慎”的基金职业道德

规范对的答案）

47.内幕信息的构成要素应当包括（）

L信息来源可靠

II.“重要”的信息

HI“非公开”的信息

IV.投资获得盈利［单项选择题］*

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III（对的答案）

C.I、川、IV

D.I、III

48.操纵市场的行为是行业明确严禁的，如下属于操纵市场行为的是（）

I、甲、乙串通，通过他们控制的资金，互相交易，拉升股价

0、某基金管理人，通过互联网散布有关A企业的不实信息，从而到达推高A企

业股价的

效果，使其投资获利

【II、某基金经理与某上市企业高管私下会面中，得知有利好消息大量买入该企业股

票，推高

股价

IV.某机构人为编造B上市企业的利空消息，待B企业股票价格大幅下跌后，大

量买入B企业股票。［单项选择题］*

A.I.II.IV(>

B.I、II

c.i、n、in

D.I、II、III、IV

49.下列符合基金职业道德客户至上原则的是（）［单项选择题］*

A.某基金企业安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收

益率和著名度。

B.某FOF基金根据投资方略拟配置一定比例沪深300指数基金，在市场最低费率

的沪深300指数基金中选择了其所在企业发行的基金对的答案）

C.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%,基金经理根据C的规定定期调

整仓位和久期0

D.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理月50%基金财产购置B客

户手里持有的20只债券

50.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）I单

项选择题］*

A.等于10%（对的答案）

B.等于11.1%

C.不小丁11.1%

D.不不小于10%

51.根据所承担职责与作用的不一样，基金市场的参与主体不包括（）［单项选择

题］*

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.社会力量对的答

D.基金监管机构和自律组织

52.有关基金企业的财务人员休产假，为控制人力成本，企业安排基金会计兼职从

事企业财务清算工作。按照内控规定，如下描述对的的是（）［单项选择题I*

A.违反了效率性原则

B.体现了有效性原则

C.体现了成本效益原则

D.违反了独立性原则（对的答案）

53.基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括（）［单项选择题］*

A.对其服务能力和经营业绩进行如实陈说。J的答交）

B.客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务

C.根据投资人的风险承担能力销售不一样风险等级的基金产品

D.保证基金销售结算资金安全、及时划付

54.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）［单项选择题］*

A.公开、公平、公正।对的答案）

B.及时、客观、精确

C.高效、全面、及时

D.客观、全面、精确

55.甲在担任A基金管理企业监察稽核部负责人时，应其在B基金管理企业筹办监

察稽核部

的同学乙的规定，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参照。在上述案例

中，甲的

行为违反了基金职业道德规范中（）的规定。［单项选择题］*

A.保守秘密见的答案）

B.遵法合规

C.忠诚尽责

D.诚实守信

56.下列不属于对公开募集基金销售活动监管的是（）|单项选择题］*

A.对基金募集对象的限制:对4答案）

B.对基金宣传推介材料的监管

C.基金销售合用性监管

D.对基金销售费用的监管

57.下列有关道德的继承性的说法中，错误的是（）［单项选择题］*

A.伴随社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生对应变化

B.没有永恒不变的道德，现代道德与老式道德已经完全不一样样了对的答案）

C.由于影响道德形成和发展的多种原因具有历史延续性，因此道德有历史的传承

D.老式道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有老式道德的印记

58.某投资人投资1万元中购某开放式基金，中购费率为1.5%,假定申购当日基金

份额净值

为1.05元，则其可得到的申购份额为（）份。f单项选择题］*

A.9280.95

B.9383.07（对的

C.9350.95

D.9480.95

59.基金信息披露在披露内容方面应遵照的原则不包括（）［单项选择题］*

A.真实性原则

B.精确性原则

C.完整性原则

D.易得性原则（而约答案）

6。.如下有关担任基金托管人条件的表述，错误的是（）r单项选择题1中

A.有安全高效的清算、交割系统

B.获得基金从业资格的专职人员到达法定人数

C.设有专门的基金投资部门（对的答案）

D.净资产和风险控制指标符合有关规定

61.有关我国基金份额注册登记确认时间，假如T日是申购或赎回申请日，如下描

述中，对的的是（）［单项选择题］*

A.对于不一样基金品种，份额登记时间都是同样的，一般状况下都是T+2日

B.对于不一样基金品种，份额登记时间都是同样的，一般状况下都是T+1日

C.对于不一样基金品种，份额登记时间也许不一样样，一般基金道常是T+1日，

QDII基金是T+2日（对的答号

D.对于不一样基金品种，份额登记时间也许不一样样，一般状况下都是T+2日,

QDH基金是T+1日

62.有关现金差额有关内容的说法中，不对的的是（）【单项选择题］*

A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告

B.现金差额的数值只也许为正（对的答案）

C.T日投资者中购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收

D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付对应的现

金

63.如下不可以担任私募基金募集结算资金专用账户监督机构的是（）［单项选择

题］*

A.中国证券登记结算有限责任企业

B.获得基金销售业务资格的商业银行

C.中国证券金融股份有限企业（1二%答案）

D.获得基金销售业务资格的证券企业

64.良好的投资者教育能协助投资者规避大量的投资风险以及某些不必要的损失。

某金融机

构在理解投资者的个人背景和社会环境后，指导投资者分析投资问题、获得必要信

息并进

行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）［单项选择题］*

A.权益保护教育

C.防备诈骗教育

B.资产配置教育

D.投资决策教育（对的‘

65.基金管理企业应实行逐层授权制度，如下说法错误的是（）［单项选择题］*

A.总经理的权限由股东会授予（支的笆耒）

B.部门内人员的权限由部门经理授予

C.部门经理的权限由总经理授予

D.专户投资经理对其管理基金的投资权限由专户法律文献授予

66.基金管理企业投资管理业务控制的重要内容有（）

I.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限

II.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统

HI.建立投资风险评估与管理制度

IV.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究措施［单项选择题厂

A.I、II、IV.

B.H、III、IV.

cI、n【、iv

D.I、II、HI、IV（对的答案；

67.从内部控制的目的来看，内部控制系统必须与（）相联络。［单项选择题1*

A.经济市场的发展与完善

B.法律法规的颁布及实行

C.保证信息搜集、处理和汇报对的性的控制⑵的答案）

D.企业规章制度的制定与实行

68.某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为1元，其对应

的认购费率为4%.则其净认购金额为（）元。［单项选择题］*

A.12006

B.11015

C.31200

D.28846（对的答

69.2月6日，张先生购置了10万元新发行股票型基金，到了6月10日，张先生

看到了市场已经上涨且基金开放中购赎回，决定将这一笔基金进行赎回。由于该基

金不收取销售服务费，对于张先生赎回费的收取，如下合理的是（）［单项选择

题］*

A.收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

B.收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产△答

案）

C.收取不低于0.75%的赎叵费，并将不低于赎回费总额的25%计入基金财严

D.收取不低于0.25%的赎回费，并将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

70.招募阐明书摘要的内容不包括（）［单项选择题］*

A.基金投资目的（对的答生）

B.基金投资基本要素

C.基金业绩和费用概览

D.投资组合汇报

71.常用的寻找潜在客户的措施不包括（）［单项选择题I*

A.缘故法

B.简介法

C.陌生拜访法

D.直接寻找法氏为答案）

72.中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，如下措施对的

的

是（）

1.制定基金职业道德规范

II、宣传基金职业道德规范

HI.建立职业道德奖惩机制

IV.建立基金从业人员道德档案［单项选择题］*

A.I、II、III

B.0、HI、IV

ci、n、in、iv（对的答案）

D.I、II

73.有关货币市场基金季度汇报中有关偏离度的信息披露，下列披露内容中，错误

的

是（）［单项选择题］*

A.汇报期内偏离度的最高值

B.汇报期偏离度的简朴平均值⑶区欠案）

C.汇报期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数

D.汇报期内偏离度的最低值

74.基金管理人所有风险管理要素的基础是（）［单项选择题］*

A.目的设定

B.风险评估

C.内部环境对的答W）

D.事项识别

75.基金企业股东的权利包括（）

Is收益分派权

II.表决权

III监督权

IV.知情权［单项选择题］人

A.I、II、III

B.I,H、HI、IV（对的答;

C.I、II、IV

D.H、IlkIV

76.下列可以制作基金宣传推介材料的是（）［单项选择题］*

A.基金监管人

B.基金销售机构（对的管幺）

C.基金托管人

D.基金份额持有人

77.基金销售机构应当通过（）来保障基金销售合用性在基金销售各个业务环节

的实行：［单项选择题］*

A.内部控制对的答案）

B.内部监督

C.外部控制

D外部监督

78.利润原则是指（）［单项选择题］*

A.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营

成本和营销费用后，在目前或未来可以获得一定的利润（对的平

B.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营

成本和营销费用后，在未来可以获得一定的利润

C.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营

成本和营销费用后，立即可以获得一定的利润

D.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营

成本和营销费用后，在过去可以获得一定的利润

79.基金企业信息披露的（）原则，规定使用精确的语言披露信息，在内容和体

现方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。［单项选择题］*

A.完整性

B.精确性（对的答案）

C.客观性

D.及时性

80.未经（）载明并公告，不得对不一样的投资人合用不一样费率。I单项选择题］

A.招股阐明书

B.招募阐明书（对的答案）

C.基金销售协议

D.基金协议

81.如下有关基金销售费用的说法，对的的是（）［单项选择题］*

A.代销机构可以向投资人收取基金协议未约定的手续费用

B.基金的申购费必须在申购时收取

C.应在招募阐明书中载明费率原则k内答东）

D.赎回费在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

82.基金管理企业在基金的招募阐明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不

包

括（）［单项选择题1*

A.境外投资顾问重要负责人家庭背景对的答案）

B.境外托管人托管资产规模

C.境外托管人办公地址

D.境外投资顾问成立时间

83.下列不在基金财务报表附注中披露的内容是（）［单项选择题I*

A.重要会计政策

B.基金资产负债表后来非调整事项的阐明

C.投资组合重大变动对白

D.关联方关系及其交易

84.中国基金销售机构开始展现出根据客户需求，创新和铛售多样化产品的特点。

这属于基金销售的（）。［单项选择题］*

A.促销方略

B.产品方略对的答案）

C.价格方略

D.渠道方略

85.（）不可以开立基金账户。［单项选择题1*

A.16岁个体小王

岁在读大学生人的答案）

C.23岁应届毕业生

D.65岁退休干部老李

86.下列有关宣传推介材料违规情形监管惩罚的表述中，不对的的是（）［单项

选择题1*

A.宣传推介材料违规时，应提醒基金管理企业或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时，应对基金管理企业或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内持续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理企业在分发或公布基金

宣传

推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15后来，方可使

用对的答案）

87.如下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）。［单项选择题］，

A.企业招聘人员时要考察候选人与否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及

良好的风险意识和行为规范

B.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设

C.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与企业经营业绩指标挂钩对

的答案）

D.企业内部要有清晰的责任制和问责制

88.基金企业在风险管理中应当遵照的原则包括（）

I.最高性原则

II.适时性原则

HI、公正性原则

IV.独立性原则［单项选择题］*

A.I、II、III

B.H、HI、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV（对的答案）

89.基金管理人进行合规培训的详细内容不包括（）［单项选择题］*

A.先进事迹鼓励教育对代答案）

B.企业内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.与基金行业有关的法律法规

90.有关基金管理企业的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，

因此会减少基金业绩，损害基金持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维

护基金管理企业股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的见

解，下列判断对的的

是（）。［单项选择题I*

A.投资者甲的见解错误，投资者乙的见解对的

B.投资者甲的见解对的，投资者乙的见解错误

C.投资者甲的见解对的，投资者乙的见解对的

D.投资者甲的见解错误，投资者乙的见解错误对的警女」

91.基金销售人员在向投资者推介基金时应严禁如下（।行为。［单项选择题］*

A.向客户简介基金的风险收益特性，明确提醒投资者注意投资基金风险

B.在向投资者进行宣传和销售服务时，应公平看待投资者

C.接受投资者全权委托，直接代理客户进行交易对的答案）

D.在