全国农信机构第二届职业技能大赛理论考试题库大全-下（判断题）

全国农信机构第二届职业技能大赛理论考试题库大全-下判

断题汇总）

判断题

1.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办

理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采取适当的后续处

理措施。

A、正确

B、错误

答案：A

2.客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。

A、正确

B、错误

答案：B

3.共同共有人对共同财产依约定享有所有权。（）

A、正确

B、错误

答案：B

4.有权机关在查询单位存款情况时，提供单位名称和账号的，名称和账号必须相

符，若单位名称与账号不符不予受理，若只提供被查询单位负责人名称而未提供

账号的，不予查询。

A、正确

B、错误

答案：B

5.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

A、正确

B、错误

答案：A

6.李某被宣告死亡后又重新出现，经申请法院撤销了对他的死亡宣告，其配偶再

婚后配偶又死亡的，李某与原配偶之间的夫妻关系自行恢复。（）

A、正确

B、错误

答案：B

7.银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、肤色、民族、性

别、年龄、宗教信仰、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而

歧视客户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

8.虽然客户没有同意或请求，但银行经常向客户发送理财产品信息是提高服务水

平的表现。

A、正确

B、错误

答案：B

9.代理付款行在审查银行汇票时，发现疑点的，应向持票人退票。（）

A、正确

B、错误

答案：B

10.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，银行业金融机

构清分中心发现并确认是100元面额假币的，应在假币实物上加盖假币印黄。

（）

A、正确

B、错误

答案：B

11.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构办理外币兑换业务不限

于境内居民个人及非居民个人用外币和外币旅行支票兑换人民币的单方面兑换

业务。（）

A、正确

B、错误

答案：B

12金融机构高级管理人员不知晓反洗钱风险控制政策或反洗钱风险控制目标的，

人民银行将在对金融机构反洗钱风险评估中进行相应的扣分。

A、正确

B、错误

答案：A

13.《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了〃反洗钱调查〃一章，明确了中

国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，

从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

A、正确

B、错误

答案：A

14.根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》，其他银行零售支付业务成功

率低于50%超过20分钟，需要进行报送。（）

A、正确

B、错误

答案：B

15.对电信网络新型违法犯罪案件，公安机关冻结资金后，冻结资金应当返还至

被害人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，可以向被害人提供的其他

银行账户返还。（）

A、正确

B、错误

答案：A

16.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在用

现金处理机具的鉴别能力只需符合国家标准即可。（）

A、正确

B、错误

答案：B

17.杨某在出国前将一颗宝石交给其好友——雕刻家朱某保管，但朱某将这颗宝

石雕刻成了一件价值连城的工艺品，杨某和朱某为这一工艺品的所有权发生争执,

法院判决该工艺品归杨某所有，但杨某应向朱某补偿适当的经济损失。（）

A、正确

B、错误

答案：A

18.大额支付系统业务应遵循时时接收、时时发送、及时记账、及时对账"的原

则；小额支付系统业务应遵循实时入账、定时清算”的原则。（）

A、正确

B、错误

答案：A

19.金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质,不包括电

子数据。

A、正确

B、错误

答案：B

20.对取消开户许可前开立基本存款账户企业名称变更的，人民银行账户管理系

统在〃企业基本信息经营范围"中标注取消开户许可证核发"字样"。（）

A、正确

B、错误

答案：A

21.报告机构未按规定时间申请反洗钱报送主体资格、变更机构信息，影响反洗

钱工作正常开展的，由人民银行分支机构对相关机构责令限期整改，并给予通报

批评。

A、正确

B、错误

答案：A

22.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，应当根据所提供的被执行人基

本信息数据，在本单位生产数据库或实时备份库中查询，并通过网络执行查控系

统实时反馈查询结果。（）

A、正确

B、错误

答案：A

23.物权的保护方法限于物权的方法。（）

A、正确

B、错误

答案：B

24.被宣告死亡的人重新出现或者确知他没有死亡，人民法院应当撤销对他的死

亡宣告。（）

A、正确

B、错误

答案：B

25.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后，有

权机关查明冻结财产确实与案件无关,应及时解除冻结，对被冻结财产的单位或

者个人造成损失的，银行业金融机构应承担相应法律责任。（）

A、正确

B、错误

答案：B

26.金融机构在接到协助冻结、扣划存款通知书后，可以扣减款项用于收贷收息。

A、正确

B、错误

答案：B

27.采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，批

量开卡后可直接正常使用。

A、正确

B、错误

答案：B

28.无民事行为能力人的民事活动只能由其法定代理人代理。因此，无民事行为

能力人接受奖励、赠与、报酬的行为无效。（）

A、正确

B、错误

答案：B

29.临时存款账户的有效期是三年。（）

A、正确

B、错误

答案：B

30.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或

补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

A、正确

B、错误

答案：A

31.转继承和代位继承均不适用于法定继承。（）

A、正确

B、错误

答案：B

32.票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上签章，并按照所记载的事

项承担票据责任。（）

A、正确

B、错误

答案：A

33.任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。（）

A、正确

B、错误

答案：A

34根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构

违反反洗钱义务的行为拥有行政处罚权和建议处分权。

A、正确

B、错误

答案：A

35.法人和其他使用票据的单位在票据上的签章，为该法人、该单位的盖章加其

法定代表人和其授权的代理人的签章。（）

A、正确

B、错误

答案：B

36.对票据上的其他记载事项,原记载人不可以更改。（）

A、正确

B、错误

答案：B

37.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协

机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位，可以不识别非自

然人客户的受益所有人。

A、正确

B、错误

答案：A

38.黑名单过滤系统为相关业务提供名单或账户的实时筛查服务，营业机构根据

系统反馈的风险等级结果进行后续业务处理。

A、正确

B、错误

答案：A

39根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010）,A级点验钞机纸币

任意一面鉴别一次定为鉴别一次。

A、正确

B、错误

答案：A

40.有关组织依照有关规定指定监护人后，被指定人不服的，应当在接到通知的

次日起30日内向人民法院起诉，逾期起诉的，按变更监护关系处理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

41.经本人承诺的行为对本人造成伤害的，不视为侵权行为。（）

A、正确

B、错误

答案：A

42.银行机构只能采用单笔备案方式向人民银行账户管理系统备案个人银行结算

账户开立信息。（）

A、正确

B、错误

答案：B

43.银行、支付机构应当积极配合中国人民银行及其分支机构的现场检查和非现

场检查，如实提供有关资料，不得拒绝、阻挠、逃避检查，不得谎报、隐匿、销

毁相关证据材料。

A、正确

B、错误

答案：A

44.人身权是和生命联系在一起的，法人是组织体，谈不上什么人身，故其没有

人身权。（）

A、正确

B、错误

答案：B

45.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模

的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

A、正确

B、错误

答案：A

46.定活两便是一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款，客

户可自行选择在任何时候支取，因此该储蓄存款不能自动转存。（）

A、正确

B、错误

答案：A

47.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，公安机关应当将没收的伪造、变

造人民币解缴当地中国人民银行。（）

A、正确

B、错误

答案：A

48.能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律、

法规要求的书面形式。（）

A、正确

B、错误

答案：B

49.中国人民银行省级分支机构收到接入机构书面退出中央银行会计核算数据集

中系统综合前置子系统（ACS系统）申请之日起15个工作日内完成审核，对被

代理机构申请退出的，审核无误后予以批复；对独立接入机构申请退出的，审核

无误后，将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。（）

A、正确

B、错误

答案：B

50.如果对公客户的控段股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理

业务人员的身份证件或者身份证明文件一旦过了有效期的，金融机构应立即中止

为客户办理业务。

A、正确

B、错误

答案：B

51.将债区分为特定物之债和种类物之债，其法律意义主要在于债的标的物在履

行前灭失的法律责任不同。（）

A、正确

B、错误

答案：A

52.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，纸币呈正十字形缺少四分

之一的，按原面额的一半兑换。（）

A、正确

B、错误

答案：A

53.金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时,应建立完整的

客户”身份基本信息"，但职业、国籍信息，可以不去了解。

A、正确

B、错误

答案：B

54.财产已经交付，但当事人约定财产所有权转移附条件的，在所附条件成就时，

财产所有权方为转移。（）

A、正确

B、错误

答案：A

55.口、ID类户可以通过基于主机卡模拟（HCE）、手机安全单元（SE）、支付标记化

（Tokenization）等技术的移动支付工具进行大额取现。（）

A、正确

B、错误

答案：B

56.有监护资格的人之间协议确定监护人的，由协议确定的监护人对被监护人承

担监护责任。（）

A、正确

B、错误

答案：B

57.划拨土地没有使用期限的限制,但这并不表示可以无限期、无条件使用土地。

（）

A、正确

B、错误

答案：A

58.同一证明文件只能申请开立一个专用存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

59.金融机构应在公司（集团）层面建立统一的洗钱风险管理政策。如果金融机

构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机

构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，可以不选择更为严格的

监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。

A、正确

B、错误

答案：B

60.银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在

严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。（）

A、正确

B、错误

答案：A

61.赵经理出国考察期间，上级主管部门指定由黄副经理代理经理，这属于指定

代理。（）

A、正确

B、错误

答案：B

62.担保物权中，一物之上可以设定两个以上的抵押权，先设立的抵押权优先于

后设立的抵押权，有先后顺序的不同，这与物权的排他性不矛盾。（）

A、正确

B、错误

答案：A

63.非法占有包括恶意占有和善意占有。（）

A、正确

B、错误

答案：A

64.反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体,

从不同角度看，存在不同的分类。

A、正确

B、错误

答案：A

65.对非银行金融机构再贴现，须经中国人民银行各分支机构批准。（）

A、正确

B、错误

答案：B

66.义务机构应当加强对非自然人客户的尽职调查，在建立或者维持业务关系时，

采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的

受益所有人信息。

A、正确

B、错误

答案：A

67.公民的民事权利是可以放弃、转让的，因此，公民的民事权利能力也是可以

放弃的、转让的。（）

A、正确

B、错误

答案：B

68.营业网点应开展人民币纸币冠字号码记录、存储、查询工作，履行在冠字号

码管理与使用等方面的职责，规范利用冠字号码查询解决假币纠纷工作。（）

A、正确

B、错误

答案：A

69.收单机构为特约商户安装可移动的银行卡、条码支付受理终端时，应当结合

商户经营地址限定受理终端的使用地域范围。（）

A、正确

B、错误

答案：A

70.凡债务人没有能力履行债务的，都可以由第三人代为履行。（）

A、正确

B、错误

答案：B

71.客户使用同一身份（包括同一身份证号码，或同一绑定账户，或同一手机号

码等情况）连续开立多个u、m类户，属于口、山类户业务可疑风险特征中的开

户行为异常。（）

A、正确

B、错误

答案：A

72.处分权是财产所有人对其财产在法律规定的范围内最终处理的权利，即决定

财产在事实上或法律上命运的权利（）

A、正确

B、错误

答案：A

73.告可单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、

短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助；不得

假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

A、正确

B、错误

答案：A

74.各地人民法院在审理和执行民事、经济纠纷案件时，不得查封、冻结和扣划

社会保险基金

A、正确

B、错误

答案：A

75.诉讼时效期间届满后当事人向人民法院起诉保护其民事权利的，人民法院应

不予立案受理。（）

A、正确

B、错误

答案：B

76.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当

由开户申请人本人亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

77.中国人民银行各分支机构在复点清分各金融机构解缴的回笼款是发现假人民

币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具《假万没收收据》，并要求其补足等

额人民币回笼款。

A、正确

B、错误

答案：A

78.诉讼时效期间届满，权利人仍不行使其民事权利的。其民事权利即归于消灭。

（）

A、正确

B、错误

答案：B

79.企业法人经上级机关或审批部门批准，便告成立，成立后应向工商行政管理

机关申请办理开业登记，领取《企业法人营业执照》，始能营业。（）

A、正确

B、错误

答案：B

80.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，残缺、污损人民币兑换分

"全额"、"半额"两种情况。（）

A、正确

B、错误

答案：A

81.?对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所

有人。

A、正确

B、错误

答案：A

82.企业撤销银行结算账户，应当按规定向银行提出销户申请。（）

A、正确

B、错误

答案：A

83.通过电子渠道开立后未发生入金的n、DI类户，处于未激活、只收不付、不

收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，可以作为其

他银行账户的绑定账户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

84.财政性专用存款账户开立须经人民银行核准，而且存款人必须已经开立基本

存款账户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

85.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机

关不得重复冻结或轮候冻结。（）

A、正确

B、错误

答案：B

86.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构金

融机构编码或交存类型发生变更的，通过所在地中国人民银行分支机构向中国人

民银行省级分支机构提交书面申请。其中，金融机构编码变更的，还需说明已在

金融业机构信息管理系统中完成变更。（）

A、正确

B、错误

答案：A

87.营业网点应将《中国人民银行货币鉴别及假市收缴、鉴定管理办法》在营业

场所进行公示，张贴本行和当地人民银行的反假货币投诉电话，配备符合质量标

准的点验钞机以及人民币宣传资料使用人民银行统一格式的《假币收缴凭证》、

假币〃印章、假币收缴专用章。（）

A、正确

B、错误

答案：A

88.对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经

营状况寄言息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A、正确

B、错误

答案：A

89.电子承兑汇票非拒付追索则可在汇票到期日前进行，只要相关追索原因存在

即可。

A、正确

B、错误

答案：A

90.有民事行为能力的人在被宣告死亡期间实施的民事法律行为有效。（）

A、正确

B、错误

答案：A

912客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控。例

如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职

调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。

A、正确

B、错误

答案：A

92.企业法人终止后，应当向登记机关办理注销登记并进行公告。（）

A、正确

B、错误

答案：A

93.有权机关提供的相关法律文书应加盖有权机关公章，公章名称与法律文书签

发单位名称一致或存在隶属关系。

A、正确

B、错误

答案：B

94.柜面和自助机具可以开立I类户、n类户和ID类户。其中，自助机具开立I

类户须经农商行工作人员现场面对面审核开户人申请人身份。

A、正确

B、错误

答案：A

95.在合伙经营过程中增加合伙人必须经全体合伙人同意，未经全体合伙人同意

的，入伙行为无效也可从其约定加入。（）

A、正确

B、错误

答案：B

96.存款银行申请开立同业银行结算账户时，除按照《人民币银行结算账户管理

办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管

理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件；非一级法人开户的，还应当出具

一级法人（或者一级分行）授权书原件。（）

A、正确

B、错误

答案：A

97银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密，对单位银行结算账户的存款

和有关资料，除国家法律，行政法规另有规定外,银行有权拒绝任何单位或个人

查询。（）

A、正确

B、错误

答案：A

98.来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来

自于其他国家（地区）的客户。

A、正确

B、错误

答案：B

99.《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的

有效实施负责。

A、正确

B、错误

答案：B

100.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一

单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报

Do

A、正确

B、错误

答案：A

101.《人民币图样使用管理办法》规定，被许可人可以按照自己的需要随意使用

人民币图样。（）

A、正确

B、错误

答案：B

102.身份权是每一个公民和法人都享有的权利。（）

A、正确

B、错误

答案：B

103.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，收缴单位应当

自收到鉴定单位通知之日起五个工作日内将需要鉴定的货币送达到鉴定单位。（）

A、正确

B、错误

答案：B

104.有权机关冻结只能在开户机构冻结。

A、正确

B、错误

答案：A

105.《最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定》规定，人民法院

向金融机构传输的法律文书,无需加盖电子印章。（）

A、正确

B、错误

答案：B

106.电子承兑汇票拒付追索仅指汇票到期后被拒绝付款，持票人对其任意前手行

使的追索权。

A、正确

B、错误

答案：A

107.《现金管理暂行条例实施细则》规定，各开户单位的库存现金都要核定限额。

库存现金限额应由开户单位提出计划，报开户银行审批。经核定的库存现金限额，

开户单位必须严格遵守。（）

A、正确

B、错误

答案：A

108.查询书是对往来业务中存在疑问或需要更正的，向对方行发起查询的业务报

文；查复书是在收到对方行的查询书，用以答复对方疑问的业务报文。（）

A、正确

B、错误

答案：A

109.客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。

A、正确

B、错误

答案：B

110.《不宜流通人民币纸币》标准规定，涂写面积按人民币纸币票面出现人为涂

写的文字、图画、符号或其他标记的最边缘处连接时所圈围的三角形面积计算。

（）

A、正确

B、错误

答案：B

111.法人的有限责任是指法人对其债务的清偿是有限制的。（）

A、正确

B、错误

答案：B

112.与债权相比，物权在同一物上具有优先权。（）

A、正确

B、错误

答案：A

113.企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性承

担责任，且须员工本人持身份证原件到网点办理激活并当场修改密码后方能正常

使用。

A、正确

B、错误

答案：A

114.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户尽职调查

义务的责任。

A、正确

B、错误

答案：B

115.洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融、产品、金融服

务）、行业（含职业）四类基本要素。

A、正确

B、错误

答案：A

116.流通钞票受到磨损后，凹印触感会有所降低。

A、正确

B、错误

答案：A

117.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

A、正确

B、错误

答案：B

118.同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核

查无误，则以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网

核查。（）

A、正确

B、错误

答案：B

119.银行开展电子支付业务应当遵守国家有关法律、行政法规的规定即可。（）

A、正确

B、错误

答案：B

120.遗嘱只处分了部分遗产，遗嘱未处分的遗产应当适用法定继承方式。（）

A、正确

B、错误

答案：A

121.对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可

疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。

A、正确

B、错误

答案：B

122.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构

的分支机构申请退出该系统，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。

（）

A、正确

B、错误

答案：A

123.金融机构的年度绩效考核中可不包含高级管理层的反洗钱履职行为。

A、正确

B、错误

答案：B

124.人身权具有专属性质，是一种相对性权。（）

A、正确

B、错误

答案：B

125.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将

调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移

该账户资金的强制措施。

A、正确

B、错误

答案：A

126.法人金融机构对新产品、新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格

评估机制的，可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当

中

A、正确

B、错误

答案：A

127.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构对收

缴的假币实物进行单独管理，并建立假币实物出入库登记簿。（）

A、正确

B、错误

答案：B

128.反洗钱现场调查时，调查人员可以查阅、复制账户信息、交易记录以及其他

与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

A、正确

B、错误

答案：A

129.支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。（）

A、正确

B、错误

答案：A

130.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定

保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设

区的市一级以上派出机构责令限期改正。

A、正确

B、错误

答案：A

131.背书未记载日期的，视为无效背书。（）

A、正确

B、错误

答案：B

132.金融机构对外宣传或披露客户信息时，可直接提供客户身份证号、手机号码

等信息。

A、正确

B、错误

答案：B

133.除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信

托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或

者名称、联系方式。

A、正确

B、错误

答案：A

134.银行应认真审核客户申请办理电子支付业务的基本资料，并以书和电子方式

与客户签订协议。（）

A、正确

B、错误

答案：B

135.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于

金融机构办理与企业年金账户的相关业务。

A、正确

B、错误

答案：A

136.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中特许机构

申请开通自助转账功能时，应当通过向中国人民银行省级分支机构提交书面申请,

并明确用于办理业务的账户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

137.零存整取账户续存交易可以漏存一次，次月必须补存，再漏存，再补存的循

环操作，系统不做违约处理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

1382FATF的指弓|、最佳实践文件等不是评估一国标准执行情况的强制性依据,

仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。

A、正确

B、错误

答案：A

139.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以仅对代理人的身份证或者其他身

份证明文件进行核对登记。

A、正确

B、错误

答案：B

140.公安部门破案缴获的假币应及时上交中国人民银行当地分支机构。

A、正确

B、错误

答案：A

141.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示〃合法证件"。《金

融机构反洗钱规定》将其具体为〃执法证〃，在实践中，即为中国人民银行执法

证。

A、正确

B、错误

答案：A

142.继承权的实现以订立遗嘱为前提。（）

A、正确

B、错误

答案：B

143.对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户尽职调查措施，要至

免除实施客户尽职调查措施。

A、正确

B、错误

答案：A

144.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称外币是指目前其它国家或地

区现在流通的法定货币。

A、正确

B、错误

答案：B

145.《不宜流通人民市纸币》标准规定，人民币纸币票面粘贴有胶带、纸张及其

他物质，无法在不损害票面的情况下除去，票面出现一处张贴物，粘贴物面积大

于100平方毫米或票面出现多处张贴物，粘贴物累计面积大于80平方毫米的为

不宜流通人民币。（）

A、正确

B、错误

答案：B

146.年满十六周岁，具有完全民事行为能力的个人可申请开立个人支票户。（）

A、正确

B、错误

答案：B

147.金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

A、正确

B、错误

答案：B

148.转入其他应付款或营业外收入核算的单位不动户，客户只能办理销户。（）

A、正确

B、错误

答案：A

149.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动

犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，只有所涉及资

金金额或者财产价值较大的，才提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案：B

150.人民法院、人民检察院、公安机关对银行提供的情况和资料，应当依法保守

秘密。（）

A、正确

B、错误

答案：A

151.定活两便储蓄存款存期三个月（含）以上不满半年的，按支取日挂牌公告的

定期整存整取三个月利率打六折计息。（）

A、正确

B、错误

答案：A

152.银行业从业人员应当以高标准的职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信

用。（）

A、正确

B、错误

答案：A

153.同一顺序的利害关系人，有的申请宣告死亡，有的不同意宣告死亡，则应当

宣告死亡。（）

A、正确

B、错误

答案：A

154.金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否

存在相关条款所提示的与客户身份、财务状况、经营业务"明显不符〃、〃原因

不明〃等可疑原因。

A、正确

B、错误

答案：A

155.支票的金额、签发日期和收款人名称不得更改，更改的支票无效。其他记载

事项如有更改，必须由有权更改人在更改处加盖预留银行签章证明。（）

A、正确

B、错误

答案：A

156.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实，与监管部

门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。（）

A、正确

B、错误

答案：A

157.精神病人为无民事行为能力人。（）

A、正确

B、错误

答案：B

158.银行卡的计息是计付利息。（）

A、正确

B、错误

答案：B

159.为使银行扣划单位存款得以顺利进行,人民法院、人民检察院、公安机关在

需要银行协助扣划单位存款时，应向银行全面了解被执行单位的支付能力，银行

可视情况提供。（）

A、正确

B、错误

答案：B

160.各国应当建立定向金融制裁机制，以遵守联合国安理会关于防范?口制止恐怖

主义和恐怖融资的决议。

A、正确

B、错误

答案：A

161.当事人约定数据电文需要确认收讫的,应当确认收讫。发件人收到收件人的

收讫确认时，即可视为数据电文已经收到。（）

A、正确

B、错误

答案：A

162.保险监督管理机构在对涉嫌严重违法违规问题立案调查过程中，有权依法向

有关金融机构查询保险机构以及相关单位和个人的账户，并取得证明材料，有关

金融机构应当予以协助。（）

A、正确

B、错误

答案：A

163.办理票据贴现业务的机构，是经中国人民银行批准经营存款业务的金融机构。

（）

A、正确

B、错误

答案：B

164.立案地涉及多地，对资金返还存在争议的，应当由某地上级公安机关确定一

个公安机关负责返还工作。（）

A、正确

B、错误

答案：B

165.中国工商银行纽约分行必须按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办

法》有关规定,开展非居民金融账户涉税信息尽职调杳工作。（）

A、正确

B、错误

答案：B

166.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行

结算账户管理。

A、正确

B、错误

答案：B

167.如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将

公司的高级管理人员判定为受益所有人。

A、正确

B、错误

答案：A

168.客户尽职调查也称"了解你的客户”。

A、正确

B、错误

答案：A

169.客户可以在其已开立的银行结算账户中指定办理电子支付业务的账户。该账

户不得用于办理其他支付结算业务。（）

A、正确

B、错误

答案：B

170.根据物权的权利主体是否是财产所有人，可以把物权分为自物权与他物权。

（）

A、正确

B、错误

答案：A

171.相邻一方必须经过邻人使用的土地通行的，他方应当允许。（）

A、正确

B、错误

答案：A

172.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，持有人可持中国人民银行

的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换。（）

A、正确

B、错误

答案：A

173.支付系统汇出凭证回单可以作为该笔汇款已转入收款人账户的证明。（）

A、正确

B、错误

答案：B

174.按照《银行业金融机构存取现金业务管理办法》的规定，开办行迁址的，申

请行无需重新向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请。

A、正确

B、错误

答案：B

175.银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基本程序和

标准？，？加强对营销宣传行为的监测与管控

A、正确

B、错误

答案：A

176.续冻改变更原有的冻结轮候序号

A、正确

B、错误

答案：B

177.单位和个人签发空头支票、签章与预留银行签章不符或者支付密码错误的支

票，应按照《票据管理实施办法》和《支付结算办法》的规定承担行政责任。()

A、正确

B、错误

答案：A

178.反宣币是指印有或写有反动宣传信息的人民币纸币。

A、正确

B、错误

答案：A

09.使用中文大写填写票据出票日期时，应在壹拾月"前面加零"。()

A、正确

B、错误

答案：A

180.临时存款账户没有使用期限的限制。()

A、正确

B、错误

答案：B

181.开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行一

级分行及以上营业机构。()

A、正确

B、错误

答案：B

182.采用单笔精确查询方式进行联网核查的，核查行一次只能向联网核查系统提

交5人以下的待核查信息。（）

A、正确

B、错误

答案：B

183.涉案账户资金网络查控〃点对点”模式，各省（自治区、直辖市、计划单列

市）公安机关通过当地银监局金融专网与各全国性银行总部、地方法人金融机构

进行对接，办理辖内涉案账户资金查询、冻结工作，外省（自治区、直辖市、计

划单列市）公安机关可通过中转实现跨省涉案账户资金的杳询、冻结。

A、正确

B、错误

答案：B

184.金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及

其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需

求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

A、正确

B、错误

答案：A

185.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常

交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人尽

职调查工作。

A、正确

B、错误

答案：A

186.某公司没有给其业务员张某开具授权委托书，仅让其使用加盖公司公章的空

白合同书签订合同，这应视为授予代理权。（）

A、正确

B、错误

答案：A

187.冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号

码现钞。

A、正确

B、错误

答案：B

188.存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。银行不得通过与收、

付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行。（）

A、正确

B、错误

答案：A

189.定期贷记业务，是指银行（信用社）依据当事各方事先签订的协议，向指定

收款行发起的批量付款业务。（）

A、正确

B、错误

答案：A

190.根据《中国人民银行-银保监会-发展改革委-时长监管总局关于降低小微企

业和个体工商户支付手续费的通知》要求，票据业务降费期限为3年。（）

A、正确

B、错误

答案：B

191.相邻一方因施工临时占用他方使用的土地，占用的一方如未按双方约定的范

围、用途和期限使用的，应当责令其及时清理现场、排除妨碍、恢复原状、赔偿

损失。（）

A、正确

B、错误

答案：A

192.?代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证

件或者身份证明文件。

A、正确

B、错误

答案：A

193.银行可利用政府部门数据库、本银行数据库、商业化数据库、其他银行账户

信息等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安

全可靠的身份信息核验机制。（）

A、正确

B、错误

答案：A

194.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发〈人民法院、银

行业金融机构网络执行查控工作规范〉的通知》规定，要求金融机构协助查询被

执行人账户交易流水明细、交易对手姓名或名称、账号、开户银行等账户交易信

息的，应当列明具体查询时间、区间等信息。（）

A、正确

B、错误

答案：A

195.新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需钗行账户的，也可以先为其开立

银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其

正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。（）

A、正确

B、错误

答案：A

196.客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。

A、正确

B、错误

答案：B

197.电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为

电子签名认证证书失效后三年。（）

A、正确

B、错误

答案：B

198.交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

A、正确

B、错误

答案：A

199.反洗钱调杳只能采取现场调查。

A、正确

B、错误

答案：B

200.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章

的要求更加严格。

A、正确

B、错误

答案：A

201.票据代理人超越代理权限的，应当承担全部票据责任。（）

A、正确

B、错误

答案：B

202.继承权是人身权与财产权的结合。（）

A、正确

B、错误

答案：B

203消费者金融信息保护作为核心内容应当制定独立的内控制度

A、正确

B、错误

答案：A

204.对司法机关向人民银行查询有关企事业单位存款情况的，人民银行应做好耐

心细致的解释工作，并协调有关金融机构积极配合司法机关的执行活动。（）

A、正确

B、错误

答案：B

205.开户网点为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将

开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将

开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。

A、正确

B、错误

答案：A

206.《现金管理暂行条例实施细则》规定，中国人民银行总行是现金管理的主管

部门。各级人民银行要严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管

理进行监督和稽核。（）

A、正确

B、错误

答案：A

207.企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行核准制。（）

A、正确

B、错误

答案：B

208.依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定,

由银保监会及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。（）

A、正确

B、错误

答案：B

209.清算机构应每季度开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。（）

A、正确

B、错误

答案：A

210.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

A、正确

B、错误

答案：B

211.单位银行卡账户的资金可从其基本存款账户中转账存入，也可交存现金。

A、正确

B、错误

答案：B

212.金融机构协助人民法院采取网络查控措施时，金融机构反馈信息，仅以当时

协助办理查控事项的金融机构本行系统的数据为限。（）

A、正确

B、错误

答案：A

213.我国法律根据公民的年龄、智力、健康状况把公民的民事权利能力划分成三

种。（）

A、正确

B、错误

答案：B

214.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和

金融风险等各类风险。

A、正确

B、错误

答案：A

215.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现

涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

A、正确

B、错误

答案：A

216.贴现人应将贴现、转贴现纳入其信贷总量，并在存贷比例内考核。（）

A、正确

B、错误

答案：A

217.假币当面收缴操作（如盖戳、封装等），不须在被收缴人视线范围和有效监

控范围内进行。（）

A、正确

B、错误

答案：B

218.反洗钱检杳现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借

阅材料可于现场检查作业结束后一个月内归还。

A、正确

B、错误

答案：B

219.个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。

无正当理由不允许个人代理多人办卡。

A、正确

B、错误

答案：A

220.境外机构在境内只能开立一个基本存款账户。()

A、正确

B、错误

答案：A

221.汇款凭证上填明的汇款日期原则要求是当天。()

A、正确

B、错误

答案：A

222.根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，如果假币已被其他银行业

金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。

A、正确

B、错误

答案：B

223.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，带有预存功能的

信用卡账户不需要开展尽职调查。()

A、正确

B、错误

答案：B

224.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行

部门。

A、正确

B、错误

答案：B

225.根据《反洗钱法》第三条、第四条的规定，中国人民银行作为国家反洗钱主

管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

A、正确

B、错误

答案：B

226.银行应当加强对口、DI类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常

开户和可疑交易行为的，可采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施。（）

A、正确

B、错误

答案：A

227.银行应当建立健全小微企业银行账户事前事中事后全生命周期管理机制。（）

A、正确

B、错误

答案：A

228.同一客户身份资料或者交易记录采取不同介质保存的，只需按照《金融机构

客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的期限要求保存一种介

质的客户身份资料或者交易记录。

A、正确

B、错误

答案：B

229.按份共有财产的分割必须保持财产的使用价值。（）

A、正确

B、错误

答案：A

230.商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的丧失对所有前手的追索权。（）

A、正确

B、错误

答案：B

231.有效的遗嘱只能在继承开始后才有效力。（）

A、正确

B、错误

答案：A

232.对配合中国人们银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保留。

A、正确

B、错误

答案：A

233.账户冻结只能冻结原账户，不得转账户冻结。

A、正确

B、错误

答案：A

234.大额支付系统采用逐笔实时发起、批量组包方式处理支付业务，实行轧差净

额资金清算。（）

A、正确

B、错误

答案：B

235.银行可通过ID类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。（）

A、正确

B、错误

答案：A

236.付款人付款后，全体汇票债务人的责任解除,（）

A、正确

B、错误

答案：B

237.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，伪造币是指仿

照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。（）

A、正确

B、错误

答案：A

238.金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的

登记制度。（）

A、正确

B、错误

答案：A

239.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》人民银行分支机构应对开办行办

理存取现金业务，实行预约管理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

240.根据权利的效力范围可以把民事权利划分为绝对权和相对权。（）

A、正确

B、错误

答案：A

241.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为外币的，应当按照计算日当日

中国人民银行公布的外汇中间价折合为人民币计算。（）

A、正确

B、错误

答案：B

242.中国人民银行及其分支机构通过支付系统业务监控、数据分析或其他方式,

对参与者执行支付系统业务管理规定进行监测。（）

A、正确

B、错误

答案：A

243.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其

他相关替代性信息的,金融机构应提交可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案：A

244.?客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应中

止为客户办理业务。

A、正确

B、错误

答案：B

245.超过票据时效，持票人直接向代理付款银行提示付款时，可以受理。（）

A、正确

B、错误

答案：B

246.银行业等金融机构应当留存相关法律文书复印件及工作证或人民检查证复

印件，并注明用途。（）

A、正确

B、错误

答案：A

247.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理

期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务

A、正确

B、错误

答案：A

248.法人的分立和合并都必须向成立时的核准登记机关登记并办理公告。（）

A、正确

B、错误

答案：A

249.对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当直接明确为掌握控制权或

者获取收益的自然人。

A、正确

B、错误

答案：B

250.存款人申请临时存款账户展期，变更、撤销单位银行结算账户以及补（换）

发开户许可证时，由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。

A、正确

B、错误

答案：B

25L?反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商

业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、

保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机

构。

A、正确

B、错误

答案：A

252.被篡改的遗嘱全部无效。（）

A、正确

B、错误

答案：B

253.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金

调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制

要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。（）

A、正确

B、错误

答案：A

254.金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后，向当事人通风报信，致使当

事人转移存款的，法院有权责令该金融机构限期追回。（）

A、正确

B、错误

答案：A

255.《人民币图样使用管理办法》规定，银行业金融机构、人民币印制企业出于

人民币宣传目的可以不经批准使用人民币图样。（）

A、正确

B、错误

答案：A

256.失票人申请挂失止付前，支票已付款，银行不承担责任。（）

A、正确

B、错误

答案：A

257.可疑交易报告的继续报告时间为3个月。

A、正确

B、错误

答案：A

258.根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部

门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

A、正确

B、错误

答案：A

259.银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）

以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理），不需要

提示该业务实时到账，由客户确认。

A、正确

B、错误

答案：B

260.A公司到其基本存款账户开户银行要求增资验资，银行应为该公司开立一个

专用存款账户用于增资验资使用。（）

A、正确

B、错误

答案：B

261.银行业金融机构与外包服务供应商签订服务协议时，应当无条件提供个人金

融信息。

A、正确

B、错误

答案：B

262.银行、支付机构收集消费者金融信息用于营销、用户体验改进或者市场调查

的，应当以适当方式供金融消费者自主选择是否同意银行、支付机构将其金融信

息用于上述目的；金融消费者不同意的，银行、支付机构可以因此拒绝提供金融

产品或者服务。

A、正确

B、错误

答案：B

263.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对

所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提

示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风

险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构

有关规章制度的承诺或保证。（）

A、正确

B、错误

答案：A

264.在2000年4月1日前开立的个人银行账户不再延续使用的，存款人应出具

拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，办理销

户手续。（）

A、正确

B、错误

答案：A

265.根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。

A、正确

B、错误

答案：A

266.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

A、正确

B、错误

答案：A

267.义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估,并根据本机构客户、

产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。

A、正确

B、错误

答案：A

268.客户反洗钱风险等级划分为高风险类、中风险类、低风险类。（）

A、正确

B、错误

答案：A

269.被宣告失踪的人重新出现或确知他人的下落，人民法院应撤销对他的失踪宣

告。（）

A、正确

B、错误

答案：B

270.金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户

的义务。

A、正确

B、错误

答案：B

271.银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭

露，同时有权利、义务向上级机构或所在机构的监督管理部门直至国家司法机关

举报。()

A、正确

B、错误

答案：A

272.公民的民事权利能力是天赋的、与生俱来的。()

A、正确

B、错误

答案：B

273.银行应当建立健全个人银行账户分类分级管理体系，重点通过限制柜面业务

加强账户事中事后风险防控。()

A、正确

B、错误

答案：B

274.?在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，

而无需收集相关证据材料。

A、正确

B、错误

答案：A

275.在办理外商直接投资人民币结算业务时，银行和外商投资企业应当按照《国

际收支统计申报办法》等有关规定办理国际收支申报。（）

A、正确

B、错误

答案：A

276.以背书转让的票据，背书可以不连续也可以连续。（）

A、正确

B、错误

答案：B

277.人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立快速查询、

冻结工作机制，办理重大、紧急案件查询、冻结工作。（）

A、正确

B、错误

答案：A

278.银行在为存款人不论是开立一般存款账户、专用存款账户，还是临时存款账

户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户

银行、开户日期，并签章。（）

A、正确

B、错误

答案：B

279.寄存财物被丢失或者损毁的诉讼时效期间为2年。（）

A、正确

B、错误

答案：B

280.理财产品冻结期间，除平仓、补仓或补充保证金外，发行人、管理人、托管

人可以进行赎回、变现、交付、转让、转换或变更该理财产品对应的回款资金账

户等操作。（）

A、正确

B、错误

答案：B

281.单位定期存款只能采用转账方式入账。（）

A、正确

B、错误

答案：A

282.物权是支配权，债权是请求权。（）

A、正确

B、错误

答案：A

283.共有不是一种独立的所有权类型。（）

A、正确

B、错误

答案：A

284.汇兑凭证记载的汇款人名称、收款人名称，其在银行开立存款账户的，必须

记载其帐号，欠缺记载的，银行不予受理。（）

A、正确

B、错误

答案：A

285.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客

户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。

A、正确

B、错误

答案：A

286.当金融机构业务人员办理业务发现假币时，假币持有人可以不将假币交给金

融机构收缴。

A、正确

B、错误

答案：B

287.李某建房挖地基时挖出三件古代陶器，经有关部门鉴定具有很高的价值，这

三件陶器应归李某所有。（）

A、正确

B、错误

答案：B

288.从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交易，应直接上报，不需进行人工判别。

A、正确

B、错误

答案：B

289.对于一年内累计签发二张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支

票的存款人，开户行（社）应将其列入黑名单〃，停止向其出售支票。（）

A、正确

B、错误

答案：B

290.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户，一经查实，可以直接冻结。

A、正确

B、错误

答案：A

291.外商投资企