创业计划书西南财经大学上海九纵管理咨询有限公司的未来发展方案

西南财经大学上海九纵

管理征询有限企业创业

计划书

目录

1.执行总结

1.1企业简介

1.2市场概述

1.3营销

1.4投资与财务

1.5组织与管理

2.产品简介

3.企业战略

3.1企业使命与宗旨

企业使命

企业宗旨

3.2发展战略

总体战略

详细规划

产品拓展方案

4.市场分析

4.1需求分析

管理问题

.发展问题

4.1.3.产品问题.........................................

4.2供应分析.................................................

我国管理征询行业的现实状况...............................

针对银行管理征询行业的分析...............................

5.市场营销......................................................

5.1.目的市场................................................

5.2.产品方略(Product)..........................................................................

5.2.1.产品.................................................

5.2.2.服务.................................................

5.3.营销渠道与方略(PromotionandPlace).......................................

5.4定价(Price)..............................................................................................

5.5各业务所占比例..........................................

6.组织和管理....................................................

6.1企业性质.................................................

6.2股权分派................................................

6.2.1原则.................................................

分派.......................................................

6.3企业构造.................................................

6.3.1组织构造.............................................

6.3.2部门职责.............................................

6.4团体简介.................................................

9.附录：首笔业务获取谈判筹划范例

1.执行总结

1.1企业简介

西南财经大学上海九纵管理征询有限企业是一家面向银行业，尤其是为地方

性中小银行提供征询服务口勺国内为数不多口勺专业性管理征询机构。企业重要以西

南财经大学金融学院和管理学院H勺资深专家构成的优秀征询团体为依托，为地方

性中小银行提供优质、高效的征询服务。

企业顺应国内银行业、尤其是中小银行迅速发展的时尚，响应国家有关加强

中小银行机构风险防备意识的号召，针对目前国内中小银行在经营管理中存在日勺

企业治理不科学、战略规划不明确、风险内控管理不完善、人力资源不合理、流

程运转不优化等一系列问题，本着“质量优先，管理科学；顾客满意，持续发展”

日勺宗旨，竭诚为广大银行金融机构提供企业治理、战略规划、风险内控管理体系

建设、人力资源、流程再造等对应的优质管理征询服务。

1.2市场概述

近些年来，国内地方性中小银行不停发展，而地方性中小银行在获得丰厚

收益日勺同步，其自身的经营管理也存在诸多问题。这重要体目前：管理上较为混

乱，风险防备意识较掂，没有形成关键日勺企业文化；发展遭遇瓶颈，大量日勺同质

化竞争压缩了中小银行的盈利空间；产品构造单一，且服务质量有待提高。此外,

管理征询行业在国内仍是一种新兴行业，针对金融机构，尤其是专门针对中小银

行的专业征询管理企业更是少之又少。而我企业的市场目H勺重要定位在地方性中

小商业银行，这就为我企业的创立、发展提供了广阔日勺市场与巨大日勺机遇。

1.3营销

为了可以迅速打开局面，提高著名度，特成立营销部门，专门负责我企业产

品营销、推广、宣传等工作。

在创业初期，我们将充足运用西南财经大学的品牌优势，依托专家和自己日勺

人脉关系拓展客户群体，详细方式上可以通过登门拜访、交谈、邮寄宣传材

料等方式。

企业发展中期要完善企业在川内H勺客户销售渠道，与某些银行建立固定长期

H勺业务关系；扩大市场范围，雇用专业的销售人才建立覆盖周围省份H勺营销网络;

同步拓展业务范围，更新产品，尝试与其他金融机构建立合作关系，扩展销售日勺

对象。

企业壮大期在西南、华东、东北等地区拥有•自己H勺分企业和营销网络,

在全国范围内享有较高的著名度，形成以客户推荐客户日勺良性营销体系。建立完

善的I网络营销渠道，提供便捷日勺远程服务。实时地进行跟踪反馈，保证营销渠道

日勺畅通。

1.4投资与财务

西南财经大学上海九纵战略管理征询有限企业企业设在上海川沙经济园区，

享有上海有关税收优惠政策。

企业创立需资金10万人民币，采用内部融资方式。其中，3万元用于同定

资产H勺购置。

第一年估计盈利228000元人民币，第三年估计盈利648000元人民币，第五

年估计盈利240万元人民币。

1.5组织与管理

我企业采用职能-项目型构造，以实现高效率低成本的管理。企业最高权力

机构为股东大会，并设有董事会、监事会和总经理一名。总经理以董事会日勺授权

负责我企业的整体经营管理，下设办公室、营销部和征询部等三个部室。7位创

始人在企业任职，同步聘任学识渊博、经验丰富的西南财经大学工商管理学院日勺

林茂专家与我企业开展长期合作。

我企业初始股份将以“股份绑定制”为原则，由企业创始人和聘任的专家享

有，后期将进行评估调整。全体员工的薪酬包括固定工资、绩效工资、项目提成

工资和附加工资。完善的绩效评估系统和鼓励机制将有助于我企业内部效率均最

大化。

2.产品简介

1、组织架构征询。按照关注战略、关注流程、关注客户、关注效率、关注

法规等组织设计五大原则，建立前、中、后台分离日勺产品研发、市场营销、业务

办理、后台保障和监视测量的I5大类部门设计框架和组织体系。

2、人力资源管理体系征询。根据战略规定，制定人力资源规划；分析梳理

岗位，编制包括所有岗位日勺岗位阐明书；建立职责明确日勺多通道、多职级岗责体

系；设计出符合SMART“五性”规定及BSC/KPI原则的绩效指标；进行岗位价值

评估，建立根据岗位价值和绩效成果日勺多构造、宽带式薪酬管理体系。

3、战略管理征询。运用SWOT.PEST、波士顿矩阵、五力模型等战略工具，

协助银行明确发展方向、选择发展方式、明确愿景和使命、制定目的和实现途径,

制定出中长期发展规划及作为支撑的机构发展、人力资源、科技、创新、产品、

营销、市场拓展等单项规划。

4、流程管理体系征询。根据美国专家哈默和钱皮联合提出时《流程再造理

论》，建立流程导向型的组织架构，疏理/再造业务和管理活动流程，用VISIO工

具绘制流程图，列出流程清单，建立“流程库”；协助银行建立以客户为中心、

以顾客满意为原则、以节省成本、提高效率、增长效益、增强竞争能力为目啊日勺

流程运作体系。

5、内控、风险、合规管理体系征询。根据人民银行、银监会有关法律、法

规，协助银行建立包括内控组织架构、岗位设置、职能分派、目的规定、内控政

策及方略措施、管理程序或模型的全覆盖内部控制管理体系；根据《商业银行合

规风险管理指导》，识别适使用方法律法规，建立“法规库”；协助银行建立包括

合规组织架构、岗位设置、职能分派、目时规定、管理政策及方略措施、管理程

序或模型的合规管理体系；根据巴赛尔协议、《商业银行市场风险管理指导》、《商

业银行信用风险管理指导》和《商业银行操作风险管理指导》等八大风险管理规

定和银行监管适使用方法律法规规定，用流程措施识别所有业务种类、所有管理

活动、所有流程环节、不一样状态下的内外部分别存在的8种风险，列出风险清

单，建立“风险库”；协助银行建立包括风险管理组织架构、岗位设置、职能分

派、目的规定、管理政策及方略措施、管理程序或模型的全面风险管理体系。

6、企业文化征询。运用“三步法”，提炼和梳理出符合自身实际的包括关

键价值观、企业精神、经营理念、管理理念、人才理念、客户理念、市场营销理

念、创新理念、等理念文化MI；根据ISO理论制定出所有业务和管理规范的行

为文化BI：并设计出符合本行MI规定的简洁明了、特色鲜明的视觉文化VI,并

通过文化渗透提高品牌形象，打造百年老店。

3.企业战略

3.1企业使命与宗旨

3.1.1企业使命

竭诚为广大银行金融机构提供优质管理征询服务。

3.1.2企业宗旨

质量优先，管理科学：顾客满意，持续发展

3.2发展战略

3.2.1总体战略

力争在8-23年内成为行业中具有相称影响力与市场份额的领跑者。

3.2.2详细规划

3.2.2.1短期规划（1一3年）

面向地方性中小银行提供的有关管理征询服务，是企业创业初期日勺重要产

品。企业着眼于目前中小银行内部管理较为混乱，玦乏专业规章制度H勺现实状况,

力争成为这一新兴行业的I新晋组员。

期内到达目H勺：充足运用西南财经大学金融学院的品牌优势，打开局面，提

高自身著名度。初步树立品牌形象，运用西南财经大学专家与自身的人脉关系，

形成较为稳定的客户群，建立自己的营销网络。

实现H勺销售收入与利润：实现年均业务额70万至100万，纯利润50万至

70万。

3.2.2.2中期规划（3—5年）

在创业中期，考虑已经拥有相对稳定的营销渠道与客源，着眼于深入扩大企

业的影响，拓展经营对象范围，引入银行以外金融机构作为提供征询服务产品H勺

对象。同步聘任更多著名专业人士，提高企业的业务水平与著名度，拓展企业业

务。

期内到达目日勺:完善企业于川内日勺布局，力争与川内银行到达长期、稳定的

业务关系。雇用专业人才扩展在川内外的营销网络，提高企业品牌效应，增长企

业无形资产。扩展业务范围，尝试与国内现存日勺各类金融机构进行合作。

实现H勺销售收入与利润：实现年均业务额300万至500万，纯利润200万至

400万。

3.2.2.3长期规划（5-23年）

本阶段的目的是在巩固自身在川内领先地位的同步，深入改善自身服务与管

理，获取更多客户的信任。同步，完善企业在国内的布局，在国内形成一定的著

名度。

期内到达目的：

在全国范围内通过创立地辨别企业，形成面向全国的营销网络。

充足运用网络资源，扩展企业的网络营销能力。

完善客户服务，形成以客户推荐客户的良性营销体系，实现与客户间附良性

互动。

实现的销售收入与利润：

实现年均业务额500万至1000万，纯利润400万至800万。

3.2.3产品拓展方案

立足于企业与银行等金融机构的紧密联络与广泛日勺客户源：

1.着眼于企业征询产品的纵向延伸。

V

风险评估

2.扩展业务日勺横向延伸：---------

征询管理匚=>有关外包==>企业创业匚二〉信托服务

4.市场分析

4.1需求分析

我国的中小商业

银行（简称“中小银2011年银行销售额比例分

行”）可界定为：除政布

策性银行、国有商业银

行之外的以股份制为

■全国所有银行

■中小银行

组织形式、资产规模相

对较小『'J商业银行，重

要包括全国性或区域

性股份制商业银行，100多家都市商业银行，数十家农村商业银行、农村合作银

行及农村信用社等。

近二十年来，我国以股份制商业银行和都市商'业银行为主体的中小商业银行

得到了迅速发展。中小商业银行机制灵活、市场意识强、经营效益好，逐渐具有

了商'业银行的运作模式和管理框架，在发展中形成的良好经营管理制度利引讲外

资参股的实践，也为中国银行业的改革开放积累了宝货经验，已成为我国银行体

系中的一支生力军。

截至2023年末，12家股份制商业银行和144家都市商业银行合计资产总

额已达174981亿元，市场份额已占全国银行业的22.21%。在许多都市，中小

银行市场份额已超过其他类型金融机构，对经济的支持作用逐渐增强。中小银行

的在国民经济中口勺巨大作用不可忽视：积极扶持中小企业发展，成为小企业服务

主力军；有力保障了“三农”产业稳定发展，积极响应国家政策。支持了外向度较

高、受金融危机冲击最严重的东部沿海地区；增进了地区协调、东西统筹发展等

等。

不过，中小银行不一样于大中型银行，中小商业银行通过十几年发展历程后,

在经营管理、规模、资本和人才方面都面临诸多问题和局限性，从而制约了中小

商业银行的持续、高速、高效发展。国家设置中小商业银行的目的重要是为中小

企业提供融资服务，在我国企业仍然是以中小企业为主。由于四大国有银行对中

小民营企业存在所有制歧视，四大国有银行与中小企业存在信息不对称的难题，

中小企业尤其是民营企业，很难从四大国有银行这样的大金融机构获得资金支持

口勺。因而，通过建立中小银行可以在一定程度上处理中小企业融资难n勺问题。如

下是我们调查、搜集资料后得出的成果，详细口勺列出了中国中小银行所出现向有

异于大型银行并且亟待处理的重要问题。

管理问题

（1）内控管理微弱内控及风险防备能力局限性。

球性金融危机重要暴露了公开市场交易和银行业整体监管日勺缺失，也深入凸

现了银行自身进行全面风险管理日勺重要和紧迫。目前，我国中小银行风险管理日勺

组织架构以分散控制为重要特性，未建立涵盖全行风险日勺管理机制，风险控制关

口尚未完全实现前移，风险预警和风险控制滞后。部门之间相对封闭，缺乏有效

日勺工作接口和信息沟通渠道，波及多种部门日勺工作流程不够明晰，缺乏对风险管

理欧I统一协调控制，各部门在风险控制中日勺职能定位有待深入明确。

风险管理的系统性、计划性、持续性不够，可以进行针对某些业务风险进行

识别和评估，但风险管理的规划相对微弱，对信贷风险以外其他风险的管理较弱,

风险识别与评估日勺覆盖面有限，对应欧I识别评估程序未能建立，因此，需要建立

涵盖所有业务、所有活动、所有环节、所有部门、所有人员以及不一样层级的全

面风险管理体系，以有效的识别和控制信用风险、市场风险、操作风险、流动性

风险、声誉风险、法律风险以及战略风险。如（1）企业治理存在缺陷、内部控制

能力局限性。中国中小商业银行大部分都建立了法人治理构造，但股东大会、董

事会、营运部门和监事会各方职责不够明确，无法到达有效制衡，内部控制有待

加强。有些银行政府背景太浓，地方政府实际上是控股股东，从而使某些小银行

成了地方政府的第二贬政或盲目投资日勺工具。（2）现代商业银行普遍采用的资产

负债管理措施在中小商业银行的经营管理活动中尚木得到全面深入的运用，巾场

效益、成本控制与风险控制等原则在业务经营中未得到有效体现。

（2）组织架构

从目前中小银行弓进口勺组织构造看，重要是矩阵式管理模式和产品事业部

制，并且一般是两者结合。引讲行分两类，一种是新成立啊银行，直接引讲国外

银行的模式，一种是对原有的组织构造进行改革和优化。引进的方式，要么是聘

任国外著名的征询企业，如波士顿征询企业、麦肯锡征询企业等，要么由战略投

资者提供技术支持。不管是哪种银行，哪种方式，存在一种共同的特性，引起一

种共同的问题。就是弓进口勺都是跨国性大银行的模式，都存在多少“水土不服”

的问题。

我国中小银行尚没有建立面向客户、贴近市场、基于流程的组织架构。部门

之间口勺职责划分不够清晰，某些工作出现管理交叉重叠或存在管理真空，总行对

分支机构的管理控制需要加强。既有的流程展现间断、分散口勺特性，尚未建立能

及时响应客户需求、面向市场，同步可以有效控制风险日勺流程网络，部分波及全

辖的I业务流程无明确日勺统一规定。

(3)人力资源管理及组织文化

人才水平较低都市商业银行通过10年日勺发展，已在金融人才建设方面有

了一定的进步，但由于自身实力所限，在人员培养、选拔、建设方面仍不如国有

商业银行以及股份制商业银行完善。目前都市商业银行，尤其是中小商'也银行员

工的综合素质相对较差，普遍存在服务意识淡薄，知识面单一的问题，无法为客

户提供全方位、高质量的综合性服务。

大部分中小商业银行没有建立起优秀n勺企业文化。缺乏符合银行需求n勺经营

理念和价值观、鼓励和引导员工的观念和行为。普遍存在员工尤其是某些一线服

务人员素质较低，服务态度较差的问题。与外资银行相比，存在着很大的差距。

(4)绩效管理

绩效管理缺乏战略导向，绩效管理目的未完全体现对战略目的的分解，绩效

文化在企业文化建设中体现的不够充足，需要深入明确高级管理层、各部门和人

力资源部的角色和职责；绩效管理在指标设置方面，某些指标设置和权重分派不

合理，各岗位的KPI指标设置没有做到每一种人都能参与到自己岗位KPI设置口勺

过程中，从而缺乏绩效指标的互动参与；没有有效口勺辨别绩效管理和绩效考核口勺

关系，一定程度上将绩效考核等同于绩效管理，直过去而轻未来；绩效考核的成

果应用比较狭窄，没有完全与薪酬发放、职位升迁、培训发展、员工解雇结合起

来，减弱了绩效考核的作用。

4.1.2.发展问题

市场定位同质化，盈利能力差。长期以来，中小商业银行大多采用跟随型日勺

市场定位战略，即在金融产品、服务、目日勺客户以及重要竞争地区的选择

都市商业银行从成立之初就已经明确了“服务地方经济、服务中小企业、服务都

市居民”日勺市场定位。部分城商行在这些方面确实也形成了一定特色，但诸多城

商行在实际经营中，仍然存在盲目追求大客户这一现象。某些城商行为求迅速发

展，几乎涉足所有日勺业务领域，力争经营种类多样化，投入大量人力、财力与国

有银行和股份制商业银行争抢大项目、大客户，忽视了其既定日勺服务市民及中小

企业目的客户，所提供的金融服务未贴近中小企业和居民个人，体现不出“中小

企业日勺银行、巾民日勺银行”这一基本市场定位。都巾商业银行缺乏有效的定位与

发展战略，在服务方向的摇摆不定，势必导致都有商业银行目的市场不明确，竞

争方略针对性不强，其产品创新、服务创新带有盲目性。

缺乏系统成文的经营发展战略规划和发展愿景以及管理政策，同步对政策制

定自身啊综合控制局限性，有些政策制定的职能归属不够明确，使政策的适应性

和可执行性受到限制。

4.1.3.产品问题

(1)产品单一，创新意识差，服务同质化严重，无法满足客户的差异化需求。

受到自身规模、实力的限制，数年来都市商业银行业务多集中在存、贷款领

域，中间业务发展滞后，开展的新业务其他行相比来说也都是其已经有产品，产

品同质化严重，没有自己的特色和主打产品。其本源重要是都市商业银行在金融

产品开发方面存在较大制约，四大行、股份制商业银行在业务研发和创新手段上

动作超前，每年都会有一大批新日勺业务品种面市，且产品目的明确，针对性强,

有着较强日勺产品研发和市场竞争力，在为社会提供全方位优质的金融服务，更为

自身带来丰厚的业务收入、大量的社会资金和众多的客户资源。而很大一批城商

行在金融产品方面没有整体规划，加之监管政策限制无法办理基金买卖、企业理

财产品、外汇结售汇、证券股票等业务，导致城商行业务品种太过单一，在剧烈

日勺市场竞争中不具有竞争能力。另一方面，中小地方商业银行金融创新口勺能力和

意识较低，风险控制能力微弱。为控制风险，开发的新产品大多也是创新力度不

高、技术含量较低的产品，而那些开发风险较大，预期收益也较大日勺产品，要么

模仿既有产品进行改良复制，要么等到其他银行同类型产品已进行了市场推广，

并且获得了不错口勺效果后，才敢投入巾场，但已丧失有利先机。

(2)科技水平相对不高，产品科技含量低，手服务段单一

目前，伴随银行业务科技水平的以及客户需求的不停提高，自助银行、网上

银行、银行、银行日益受到客户青睐，而这些以便快捷的服务手段正是都

市商业银行啊软肋，与国有商业银行、股份制商业银行相比，大部分城商行在银

行卡、电子银行、银行、个人理财和网上银行、自助银行等新兴产品上刚刚

起步，在科技方面，受资金、人才、设备等条件的制约，往往跟不不上，影响以

上业务的有效发展。虽然某些大型城商行在科技支撑业务方面获得了一定成绩，

但有关业务发展的深度、广度，抗风险能力，服务的稳定性、可靠性，自助设备

的配置数量及布局、网上银行业务、电子银行口勺开发以及引导客户使用等方面与

先进股份制商业银行还存在较大差距，这些原因直接制约了都市商业银行为广大

客户提供高质量的服务。

综上，目前我国中小银行普遍存在有别于大中型银行的问题，有别于大中

型银行，对其自身发展导致了极大日勺阻碍。我国中小银行是改革开放以来逐渐恢

复和发展起来的,在经济社会建设中发挥了重要日勺作用。面对目前复杂的经济金

融形势,切实有效地处理中小银行发展中存在的多种问题,对的I认清中小银行发

展优势及其市场定位,为其发展发明宽松、公平日勺竞争环境及广阔的空间，是亟待

研究和处理欧I课题。尤其是2023年金融危机，给自身资本并非雄厚中小银行敲

响了警钟。内部管理日勺问题，俨然成为了目前中小银行急需处理日勺首要问题。2023

年后，中国照对WT0的承诺，对中国金融市场进行全面开放。届时，一批国际金

融巨头进入中国日勺市场，将会对中国的金融企业导致巨大的冲击，尤其是对规模

小的I中小商业银行的影响更大。因此，中小商业银行经营面।临严峻考验。

然而，虽然中小银行日勺管理者们意思到了管理问题混乱所导致不良后果的严

重性，但却很少有自身日勺管理优化与改善。其原因，一是自身管理能力有限，缺

乏专业化人才与队伍，无法在没有第三方的协助下，提高自我的管理能力。二是,

收到银行内部的阻力，其内部日勺改革，往往由于缺乏权威性，或则充斥个人主观

原因，从而使管理改革的I最终效果几乎为零。

在这样啊状况下，中小银行急需第三方管理征询行业的介入，来为其进行客

观、专业的管理征询，为其内部管理进行优化。

4.2供应分析

4.2.1我国管理征询行业的现实状况

我国征询业在萌芽期的增长为5%-10%,创业期在20%-50%,进入初步成

长期则已经到达100%-200%。伴随全球经济环境的I变化，市场竞争的剧烈、IT

技术日勺迅速发展和中国企业欧I进步，中国管理征询业终于迎来了稳健发展时期。

我国征询市场规模近儿年也在迅

咨询类行业营业额

25

速扩张，营业额从2023年日勺218000

0

000

000

020

000

亿元增长到2023年日勺2200亿元，0

0

1

X15

23年间增长了10倍，增长速度超1

0

过了同期我国迅速发展的电信产

500

业。2023年后增长更快。0

2001年2010年

不过，相比于世界其他国家，

我国管理征询行业仍然有许多比较大日勺提高空间：世界各国征询业的产值平均占

国民生产总值的1%,发达国家到达2—3%。2023年，我国管理征询行业占GDP

日勺比例仅有0.11%,到目前应当有所增长但差距必然还很明显，近23年来，世

界管理征询行业市场增长迅猛，年均增长为12%,2023年全球管理征询行业规

模到达9008亿美元。

我们认为，我国经济的深层次转型，给管理征询带来了新的市场机遇；同步,

来自国外的竞争压力，国内征询企业实行能力局限性、品牌形象不高、客户满意

度不够等原因，也将成为我国管理征询业深入发展口勺动力。伴随酊0的到来，征

询市场会更大，多种潜在需求也会出现，管理征询将会有比较大的发展空间。

4.2.2针对银行管理征询行业的分析

中国目前的管理征询企业确实是鱼龙混杂，目前多种培训机构也都打着管理

征询日勺旗号。虽然正规欧I征询企业，诸多将其重点仍然放在了老式的征询行业，

大部分的顾客群体仍旧是工商企业。

面对以上中小银行面临的诸多困难，市场上以中小银行内部管理为重要业务

时征询企业少之又少。虽然有，也是作为副业来做，并且大多是针对像四大行同

样的大型的银行。诸多中小银行，面对诸多口勺问题，要么由于出于多种原因自行

内部处理，要么就求援于市场上目前的有针对银行业务口勺管理征询企'也。但这些

企业H勺重要服务是针友大中型银行，因此在处理中小银行问题的时候，难免会碰

到许许多多不一样于以往的单就于大中型银行所存在n‘、j管理问题。

5.市场营销

5.1.目的市场

全国各地方性中小商业银行，以及在管理或内部运行方面有疑惑、需要协助

欧j中小型企业。

52产品方略(Product)

5.2.1.产品

作为征询服务类行业日勺企业，我们的重要产品是为地方性日勺中小银行提供管

理上日勺协助，协助他们处理内部运行方面日勺困惑，减少其运行成本，以增长收益

和企业价值。

首先我们会保证产品质量，一定请有一定经验和知识日勺征询师牵头做项目，

尽一切努力使客户满意。在关键产品（管理征询）的基础上，延伸产品的功能，

不停开发新的产品，例如，协助银行开发新日勺产品服务、为中小银行开发一套适

合其实际状况的风险评估计化模型以协助银行规避高风险和不良贷款、协助中小

企业进行可控风险投资等等。

控制产品周期在三个月左右，以高效率立足市场。

我们提供的不仅仅是服务的产品，尚有产品所代表日勺高技术知识、热心的服

务念度和有序的管理理念。

详细产品简介:

产品王要特点产品定位

利用“三步法”，提炼和校理出符合自身实际的包括核心价值观、经营理念、管理理念、客户理念

企业文、市场营销理念、创新理念、等理念文化依据ISO理论制定出所有业务和管理裁范的行为文化起步期王

化咨询BI;并设计出符合本行要求的简洁明了、特色鲜明的视觉文化VI・打产品

2

织架

组针对我公司总结的我国银行公司治理特色，帮助银行完善公司治理机制J按照关注战略、关注流程

起步期特

咨询

构、关注客户、关注效率、关注法划等组织设计五大原则，建立削、中、后台分*的产品研发、市场

色产品

营销、业务办理、后台保隙和监视洪置的5大类部门设计根架和组织体系.

3

人力资

源

理

管分析校理岗位，编制包含所有剧位的岗位说明书建立般贵明确的多通道、多的绥岗贵体系设计

JJ起步期王

体

咨

系出符合"五性”要求及原则的绩效指标；进行岗位价值评估，建立依据岗位价值和绩

SMARTBSC/KPI打产品

询效结果的多结构、宽带式好酬誉理体系.

4

战

略利用SIOT、PEST、波士顿矩阵、五力模型等故略工具，帮助银行明确发展方向、选授发展方式、明发展中期

咨

理确星量和使命，制定出中长期发展规划及作为支撑的机构发展、人力资源、创新、产品、营销、市三龙去朝

场拓展等里项叔划♦王打产品

依据美国专冢哈敏和钱皮联合提出的《流程再造理论》，建立演程导向型的组织架构，法理/再造业发展中期

务和看理活动淆程，用VISIO工具绘制演程图，列出淆程清单，建立“淆程库”;帮助银行建立以客与壮大明

iff户为卬心、以顾客涧港为标准、增强竞争能力为目的的淡程运作体系。特色产品

控

内依据《商业根行内储控制指引》和《商业银行内部控制评价试行办法》，帮助粮行建立包括内控组

险

风

织架构、岗位设用、配能分配、目标要求、内控碇策及策略方法、管理程序或模型的全覆景内部控发展申明

双

合

制管理体系J依据《商业银行合栽风险誉理指引》，识别适用法修法规，建立“法规库”J依据八与壮大期

体

理

大风险管理规定和限行监置适用法行法双要求，用淆程方法识别所有业务种类、所有青理活动、所特邑产品

观

者

7有淆程环节、不同次态下的内外部分别存在的8种旦险，列出风险涓里，建立“风险库”。

注：主打产品是指企业的重要业务产品，技术比较成熟，做得比较多，靠质

量做大做强；特色业务是指具有我司特色的业务产品，技术上比较新，重耍根据

此类产品在客户群体中做推广营销。

5.2.2.服务

建立较为完善的销售服务网络，建立企业自己的网站、热线等以完善营销各

环节服务。

•试运行阶段：及时完毕服务产品并付诸应用；建立较为完善日勺服务反馈

机制，及时与客户交流进度、满意度和意见；并及时将产品用于实践，及时发现

问题。

・项目结束后：建立信息交流反馈渠道，一段时间后与客户再交流，关注

服务产品日勺效果和客户的满意程度，做好产品质量、服务的反馈信息处理，根据

客户需要不停改善产品；建立定期的与客户交流机制，最佳能固定长期H勺业务关

系。

5.3.营销渠道与方略(PromotionandPlace)

总体上以客户(Consumer)为中心进行营销，关注并满足客户在成本(Cost)、

便利(Convenience)方面口勺需求，加强与客户口勺沟通(Communication)。满足

消费者需求、执行一套个性化的支付方案、尽最大努力为客户带来交易和便利并

建立以客户为中心的双向交流沟通机制c

分阶段来说：

企业发展初期(一年左右)：企业成立初期，由于资金、著名度、经验等原

因限制，我们将充足运用西南财经大学日勺品牌优势，依托自己和专家的人脉关系

拓展客户群体。初期生意拟采用送专家股权的方式，由导师推荐客户进行销售,

同步建立自己在四川省内较为稳定的客户和销售渠道。

我们日勺团体可以积极与我们的I潜在客户进行联络，建立起初步日勺客户交流机

制。重要推广方式：

•交谈：前期我们会做出详细的I准备，将我们团体的重要优势，客户的重

要问题欧I分析纳入我们交谈欧I内容，交谈对象重要是客户群的管理机构的负责

人。

•邮寄宣传材料：洛我企业日勺简朴简介，重要客户群，以及我们日勺优势制成

个性化的信件，通过邮寄的方式予以我们所认定的重要客户群，向客户表明我们

能提供什么尤其口勺及有关口勺征询服务。

企业发展中期（三到五年）：完善企业在川内的客户销售渠道，与某些银行

建立固定长期的业务关系；扩大市场范围，雇用专业欧I销售人才建立在周围省份

的销售渠道，尝试建立自己H勺分企业或销售网络；同步拓展'业务范围，更新产品，

尝试与其他中小企业建立合作关系，扩展销售的对象。

详细层面上，在初期的发展方略之.匕建立起新的推广方式。由于此时，我

们重要业务不单单只会针对中小银行口勺管理问题，同步会开展其他的征询业务。

因此，我们中期的推广战略除了前期的基本措施以外，还会基于通过前期客户对

我们的理解，进行业务在客户群内部的一种自然推广，实践CRM（持续关系营销）。

如：对我们成功进行过合作业务的客户群，将其作为我们业务成功日勺案例进行广

泛的推广。通过对他们内部管理在征询业务前后时对比，以实际的数据变化来支

撑我们团体的成果。

方式可以有:

1）重视长期客户，对于可以与我们进行长期合作的客户在平均征询价格日勺基础

上，提供一定的优惠幅度。

2）发展不间断日勺征询服务，进行客户签约。即充某些需要进行不间断的、长期

需要征询服务的客户提供持续业务。以客户群体的长期征询顾问的方式简介我们

团体。

3）在完毕协议上标注日勺应有业务之后，可以合适的提供附加的免费日勺管理征询

业务服务。

4）我们团体与客户之间可以建立战略合作日勺关系。我们可以根据自身状况，运

用我们团体的关系网，尤其是学生、教师资源，协助其进行产品的推广与宣传。

同步，客户可以将我们团体的I信息提供应其内部其他日勺同性质或其他同行业的机

构、组织。

企业壮大期（五到十年）：在华东、西南、东北拥有自己的分企业和销售渠

道，完善销售网络，适时地建立网络销售渠道，开展电子商务，建立远程服务H勺

途径。且适时地进行反馈，保证销售渠道日勺畅通。

5.4定价（Price）

由于我们团体的成本小，并且征询服务行业产品的价格弹性低。加之我们提

供的专业化服务即重要针对中小银行，在市场上中以此类目的定位日勺管理征询企

业的I数量较少，因此我们日勺定价方略将会采用：

•以征询企业日勺顾问人力投入成本为计算原则，即成本定价法，包括顾问人

力投入报价加差旅费。在项目范围确定日勺状况下，顾问人力投入等于项目所需日勺

顾问单位价格乘以项目顾问工作总时间。单位价格一般是我们团体日勺欧I成本加上

预期日勺利润构成。

征询产品价格;（成本+预期利润）刈寸间

单位价格=成本=顾问人力投入+其他成本

员工人数与审核人日及认证费（3000元/人/日）如下表:

员工总数认证审核人/日认证审核费（元）

500人如下1030,000

500——10001236,000

1000-—20231545,000

2023以上1854,000

5.5各业务所占比例

6.组织和管理

6.1企业性质

有限责任企业

6.2股权分派

6.2.1原则

企业在实行“股份绑定”的基础之上进行股权分派，股份绑定期为四年。所

有人员工作一年后才可持有股份。若在绑定期期间离开企业，将不得拥有所有股

份。详细为，在企业工作第一年后将获得自己应得所有股份的28%,而后三年里,

每月将获得2%o

6.2.2分派

在企业成立初期，技术委员会组员，即加入我企业的老师，将会获得左

右、最高不得超过20糊勺股份。详细份额将与其商议后，以协议形式签订。其他

股份，将在7位创始人之间平均分派。

在企业成立后期，将通过有关技术考核重新配股。

6.3企业构造

6.3.1组织构造

企业拟采用职能一项目型构造，职能制组织构造如下图:

项目团体根据项目订单而组建、运行、解散和再组建。项目组将设有一名征

询组长。

6.3.2部门职责

（一）股东会

由全体股东构成，分为年度股东大会和临时股东大会。股东会对企业重大事

项进行决策，有权选任和解除董事，并对企业的I经营管理有广泛日勺决定权。详细

职权为：

1、决定企业欧I经营方针和投资计划；

2、选举和更换董事、监事，决定有关董事、监事的J酬劳方案；

3、审议同意监事会日勺汇报：审议同意企业的年度财务预算方案、决算方案;

4、审议同意企业的利润分派方案和弥补亏损方案；

5、对企业增长或者减少注册资本做出决策；

6、对股东向股东以外的人转让出资做出决策；

7、对企业合并、分立、解散和清算等事项做出决策;

8、修改企业章程；

9、法律、法规规定应由股东大会行使日勺其他权利。

（二）董事会

是企业经营决策机构，向企业股东负责，制定企业重要的政策。详细为：

1、负责召集股东会；执行股东会决策并向股东会汇报工作；

2、决定企业的生产经营计划和投资方案；

3、决定企业内部管理机构日勺设置；

4、同意企业的J基本管理制度；

5、听取总经理的工作汇报并做出决策；

6、制定企业年度财务预、决算方案和利润分派方案、弥补亏损方案；

7、对企业增长或减少注册资本、分立、合并、终止和清算等重大事项提出

方案；

8、聘仟或解雇企业总经理，部门负责人，并决定其奖惩。

（三）监事会

独立地行使对董事会、总经理、高级职工及整个企业管理的监督权。详细为:

1、提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东

会会议职责时召集和主持股东会会议；

2、向股东会会议提出提案；

3、列席董事会会议，对所有议事项提出质询和提议；

4、当董事、高级管理人员口勺行为损害企业的利益时，规定董事、高级管理

人员予以纠正;

5、对董事、高级管理人员执行企业职务的行为进行监督，对违反法律、行

政法规、企业章程或者股东会决策的董事、高级管理人员提出撤职日勺提议；

6、根据《企业法》有关规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；

7、企业章程规定R勺其他职权。

8、检查企业财务；

9、调查企业异常经营状况。

（四）总经理

向企业董事会负责,主持企业的平常各项经营管理工作，对外签订协议和处

理业务，协调各部门之间关系。详细为：

1、组织实行股东大会、董事会决策，并向董事会汇报工作；

2、向董事会提交经营计划和管理制度，经董事会同意后组织实行；

3、主持我司的经营管理工作；

4、确定各部门管理人员，负责企'也组织构造的）调整：

5、负责倡导企业日勺企业文化和经营理念，塑造企业形象；

6、管理、监督项弓质量；

7、负责聘任外聘老师：

8、重大事项与项三方高层沟通。

（五）营销部

为企'也进行市场开拓，推广企业价值，寻找客户和征询项目的部门。详细为:

1、负责市场调查工作。

2、负责市场企划工作。

3、编制和组织实行年度营销计划。

4、负责详细项目协议日勺评审与组织实行。

5、负责市场、客户信息搜集、汇总、管理工作。

6、负责售后服务管理，与客户建立长期合作关系。

8、负责企业品牌建设，对外各类公关、宣传、演示以及活动筹划。

（六）办公室

综合职能部门，负责行政工作、后勤管理、财务工作。使部门之间或者关系

企业之间形成亲密配合的关系，使整个企业在运作过程中成为一种高速并且稳定

运转口勺整体；用合理的成本换来员工最高欧J工作积极性，提高工作效率完毕企业

目的I发展任务。详细为：

1、负责行政事务性工作，包括治安、保卫、消防、房管、节假日值班安排、

以及办公用用品的申报、领取、购置、报修等管理工作；

2、负责人事、考勤、绩效考核和工资发放：

3、负责企业内部企业文化建设，企业文体等活动H勺组织、宣传、安排工作;

4、负责企业各类会议的组织、安排、服务工作。

5、下达财务预算、并对预算的实行状况进行管理。

6、对企业日勺生产经营，资金运行状况进行核算；

7、向董事长、总经理反馈企业资金的营运预警和提醒。

（七）征询部

◎征询部

负责企业详细征询业务。详细为:

1、初步接洽阶段

（1）与客户进行初步日勺业务接洽；

（2）据企业提供征询服务日勺能力，确定满足客户需求的程度；

2、预备征询阶段

（1）据初步接洽成果，搜集行业背景资料；

（3）确定调研提纲，依调研提纲搜集客户资料，并提交给客户，

（5）出具《项目提议书》，并与客户交流《项目提议书》有关内容。

3、正式征询阶段

（1）制定征询计划和项目进度表；

（2）访谈客户方各层次人员，并与客户方日勺项目负责人及联络人深入面谈;

（3）根据需要并征得客户同意，进行必要日勺调查；

（4）在全面调查分析的基础上，对双方到达共识的问题点进行深入探讨，

并研究处理方案：

（5）研究、决定改善方案；

（6）撰写征询汇报，召开征询汇报会。

4、指导实行阶段

（1）协助客户制定实行改善方案的详细计划和措施；

（2）理解把握改善方案的执行状况，根据详细状况进行必要的调整和指导。

5、项目评估阶段

召开项目总结会议，进行项目评级，并出具项目评估汇报。

6、对员工进行培训与培养，组织业务考试

◎征询组长

项目负责人。负责管理项目参与人员、项目进度、项目质量，详细如下:

（1）业务问题与项目方沟通；

（2）与项目方签订有关协议、保密协议等；

（3）征询方案计划制定与组织实行；

（4）项目组人员调配与管理，项目组人员日勺考核评估；

（5）