2024年《个人理财》形考任务辅导资料

2024年最新国家开放大学《个人理财》形考

任务辅导资料

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一、单选题(20题)

1.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

2.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是()

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

3.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？()

A.25年B.15年C.18年D.24年

4.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：()

A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类

型一选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比

例一选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合

理比例一在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐

给客户一在各资产类别中选择投资类型

5.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。

A.8%B.1O%C.15%D,2O%

6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

7.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

8.信托关系当事人不包括()

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

9.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

10.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是()

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

11.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

12.比较适合退休养老理财的渠道不包括：()

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

13.保险人对人身保险的保险费，()用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

14.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是()

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

15.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：()

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确,

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定

性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所

以是最具流通性的市场

16.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

17.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

18.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

19.下列()不是指数基金的优点？

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

20.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：()

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

二、多选题(15题)

21.契税的纳税筹划方式包括：()

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

22.保险具有()功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

23.资产配置的步骤包括：()

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.选择具体的理财产品，构建投资组合

D.评估自身风险承受能力

24.按照保险标的不同，保险可以分()

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

25.根据组织形式的不同，基金可分为()

A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金

26.证券理财产品税收筹划方式包括：()

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

27.保险理财的原则是：()

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

28.红利分配有两种方式：()

A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费

29.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

30.保险理财产品税收筹划方式包括：()

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

31.实现个人理财目标应注意因素：()

A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性

32.信托的设立条件有()

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

33.健康保险按给付方式划分，一般可分为()

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

34.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：()

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

35.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

三、判断题(5题)

36.信托理财的本质是财产制度的一种法律安排，也是一种财产隔离管理

的制度。()

A.正确B.错误

37.个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求,提前享受舒适生活。

()

A.正确B.错误

38.带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。()

A.正确B.错误

39.如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。()

A.正确B.错误

40.处于中年段的投资者，家庭生活稳定，资金实力充裕，不妨选择一种

由保守向激进发展，并逐渐偏向于激进的证券理财投资方式。()

A.正确B.错误

四、计算题(2题)

41.张华某月工资薪金所得扣除费用后的应纳税所得额为3600元，则张

华当月应纳税所得额及应纳个人所得税税额各为多少？

42.假设2012年1月12日美元兑人民币的汇率为6.2950,到2012年6

月20日美元兑人民币的汇率为6.2170。计算美元兑人民币变化幅度和

人民币兑美元变化幅度。

五、简答题(1题)

43.请比较股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金的划分标准及

其风险。

参考答案

1.A

2.C

3.C

4.A

5.B

6.C

7.B

8.B

9.A

10.B

11.B

12.D

13.B

14.D

15.C

16.A

17.A

18.D

19.B

20.C

21.ABD

22.BCD

23.ABC

24.ABC

25.AB

26.ABCD

27.ABD

28.BC

29.ABD

30.ABCD

31.ACD

32.ABCD

33.BCD

34.ABCD

35.BCD

36.A

37.A

38.B

39.B

40.B

41.当月应纳税所得额=3600元应纳个人所得税税额=(3600-2000)X10%

-25=135元

42.美元兑人民币变化幅度为：(6.2170：6.2950—1)xlOO%二一1.24%人

民币兑美元变化幅度为：(6.2950—6.2170-1)x100%=1.25%

43.股票基金：以股票为主要投资对象的基金，60%