2026年证券从业每日一练试卷附参考答案详解【综合题】

2026年证券从业每日一练试卷附参考答案详解【综合题】1.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为（）。

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】：B2.根据《证券法》，收购人未按照规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处罚款（）

A.十万元以上三十万元以下

B.十万元以上一百万元以下

C.五十万元以上五百万元以下

D.五万元以上五十万元以下【答案】：C3.下列关于被处置证券公司的董事、监事、高级管理人员的法律责任中，错误的是（）。

A.证券公司的董事、监事、高级管理人员等对该证券公司被处置负有主要责任的，暂停其任职资格1至3年，处以其年收入1倍以上2倍以下的罚款

B.拒绝配合现场工作组、托管组、接管组、行政清理组依法履行职责的，处以其年收入1倍以上2倍以下的罚款，并可以暂停其任职资格、证券从业资格

C.隐匿财产，擅自转移、转让财产，情节严重的，撤销其任职资格、证券从业资格，处以其年收入2倍以上5倍以下的罚款

D.证券公司控股股东或者实际控制人指使董事隐匿、销毁、伪造有关资料，或者故意提供虚假情况的，对控股股东、实际控制人从重处罚【答案】：A4.下列（）主板上市公司一定无法实现股票增发。

A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责

B.乙公司最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%

C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产

D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股【答案】：C5.（）是证券化基础资产的原始权益人。

A.受托人

B.信用评级机构

C.发起人

D.承销人【答案】：C6.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：B7.公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％【答案】：B8.我国的混合资本债券的期限是（）。

A.15年以上

B.永久性

C.5年以上

D.10年以上【答案】：A9.（2020年真题）根据《中华人民共和国证券法》，下列关于禁止误导性信息的说法错误的是（）。

A.为防止信息误导，从事证券市场报导的记者不得从事与其工作职责发生利益冲突的证券买卖

B.编造、传播虚假信息或误导性信息，扰乱证券市场，给投资者造成损失的，应当依法承担连带责任

C.禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场

D.禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导【答案】：B10.下列关于基金财产债权债务的说法，正确的是（）。

A.基金财产的债权，可以与基金管理人固有财产的债务相抵销

B.基金财产的债权，可以与基金托管人固有财产的债务相抵销

C.不同基金财产的债权债务，可以相互抵销

D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行【答案】：D11.以下证券公司分支机构可以做的是（）。

A.经总部批准向客户融资融券

B.自行决定签约

C.自行决定开户

D.决定保证金的收取【答案】：A12.货币乘数指（）。

A.基础货币和货币供给之间的倍数

B.贷款数和货币供给之间的倍数

C.存款数和货币供给之间的倍数

D.准备金数与货币供给之间的倍数【答案】：A13.下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是（）。

A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作

D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务【答案】：C14.下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年【答案】：B15.中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行【答案】：C16.以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在()日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予公告。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：A17.（2020年真题）根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司数据全生命周期管理机制的说法，正确的是（）。

A.I、III

B.II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、IV【答案】：B18.根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年【答案】：B19.证券公司借入期限在（）个月以上（含）2年以下（）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

A.1

B.3

C.6

D.12【答案】：B20.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以1万元以上（）万元以下的罚款。

A.3

B.5

C.10

D.30【答案】：C21.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。现已知A公司的基金资产总值为450万元，基金负债为300万元，基金的全部份额为300。则A公司的基金资产份额净值为（）。

A.1.5万元

B.1万元

C.0.5万元

D.无法计算【答案】：C22.上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（）。

A.9：00-12：00、13：00-16：00

B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00

C.15：00-15：30

D.9：15-11：30、13：00-15：00【答案】：B23.《融资融券交易风险揭示书必备条款》应提示客户妥善保管（）等资料，如投资者将这些资料出借给他人使用，由此造成的后果由投资者承担。

A.证券账户卡、身份证件

B.交易密码、银行卡和身份证件

C.身份证件和银行账户

D.信用账户卡、身份证件和交易密码【答案】：D24.根据《中华人民共和国证券法》的规定．向社会公开发行的证券票面总值超过人民币（）万元的，必须采取承销团的形式来销售。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000【答案】：D25.下列有关期权的说法中，错误的是（）。

A.期权又被称为选择权

B.期权是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约

C.期权交易就是对这种选择权的买卖

D.期权交易实际上是一种权利的双方有偿让渡【答案】：D26.（）是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。

A.证券交易所现场交易

B.证券交易所柜台交易

C.证券公司现场交易

D.证券公司柜台交易【答案】：D27.()年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990【答案】：C28.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。

A.每日价格波动限制及断路器规则

B.保证金制度

C.结算所和无负债结算制度

D.集中交易制度【答案】：C29.按照《证券业从业人员资格管理办法》的规定，参加从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（）不得参加资格考试。

A.6个月内

B.1年内

C.2年内

D.5年内【答案】：C30.当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权属和程序，在决议采取紧急措施后，应当立即报告（）。

A.银监会

B.财政部

C.国务院期货监督管理机构

D.人民银行【答案】：C31.证券交易所归属（）直接管理。

A.国务院

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.省级人民政府【答案】：B32.下列关于股票的说法错误的是（）。

A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本

B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权

C.股票是一种有价证券，其本身没有价值

D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行【答案】：D33.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（）的请求权等权利。

A.权利和义务

B.实物与资产

C.股息和红利

D.以上都不对【答案】：C34.大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（）方式进行融资。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷【答案】：C35.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（）亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（）亿元或等值的自由兑换货币。

A.55

B.35

C.38

D.58【答案】：D36.()负责建立保荐信用监管系统，对保荐代表人进行持续动态的注册登记管理。

A.证监会

B.银监会

C.中国人民银行

D.财政部【答案】：A37.关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）

A.信息披露要求较低

B.监管较为宽松

C.只能采用做市商模式

D.挂牌标准相对较低【答案】：C38.下列说法正确的是（）。

A.证券公司未能做到资本约束或内控有力仍可设立另类子公司

B.证券公司以自有资金全资设立另类子公司

C.证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立另类子公司

D.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家【答案】：B39.证券公司（）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。

A.董事会

B.监事会

C.流动性风险管理部门

D.经理层【答案】：D40.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应具备公司财务状况良好，最近（）年各项风险控制指标持续符

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B41.地方政府一般债券的期限为（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、5年、7年、10年【答案】：C42.下列各项中，不属于科创板上市标准的是()。

A.市值+收入+研发投入

B.市值+收入+现金流

C.市值+净利润+收入

D.收入+净利润+现金流【答案】：D43.下列说法错误的是（）。

A.证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性

B.按风险承受能力不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险

C.按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险

D.证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险【答案】：B44.下列关于融资融券业务所涉及证券权益处理的说法中，错误的是（）。

A.证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理

B.证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易证券交收账户

C.证券公司应当在资金到账后，通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更

D.证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务【答案】：B45.我国企业债券发行实行（），而公司债券公开发行实行（）。

A.注册制

B.审批制复核制

C.核准制审批制注册制

D.核准制复核制【答案】：A46.以下（）不是发行公募债券的主体。

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构【答案】：D47.欺诈发行股票、债券罪的主体主要是（）。

A.单位

B.自然人

C.复杂客体

D.简单客体【答案】：A48.非公开发行公司债券，不可以申请在（）转让。

A.银行间债券市场

B.证券交易所

C.证券公司柜台

D.全国中小企业股份转让系统【答案】：A49.按照《期货交易管理条例》第九条的规定，因违法行为或者违纪行为被撤销资格的财务顾问机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（）年的人员不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】：D50.在一个有效的市场中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本【答案】：D51.下列关于债券的特征说法正确的是（）。

A.债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

B.永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性

C.债券的收益随发行者经营收益的变动而变动

D.具有高度流动性的债券反而不安全【答案】：A52.股份有限公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%【答案】：B53.经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》，未按规定进行投资者类别转化的，应当给予警告，并处（）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.1；1

B.2；2

C.3；3

D.3；1【答案】：C54.以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（）的高管人员。

A.不合规、不称职

B.诚信专业、遵规守法

C.违法违规

D.虚造业务、谎报数据【答案】：B55.（）负责债券融资工具交易的日常监测。

A.中国人民银行

B.中国银行间市场交易商协会

C.全国银行间同业拆借中心

D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】：C56.关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（）

A.普通股包含优先股

B.普通股和优先股没有关系

C.优先股包含普通股

D.优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制【答案】：D57.下列有关股份有限公司设立的说法，错误的是（）。

A.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%

B.发起人向社会公开募集股份，必须公告招股说明书，并制作认股书

C.以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，还应当向公司登记机关报送国务院证券监督管理机构的核准文件

D.董事会应于创立大会结束后20日内，向公司登记机关报送文件【答案】：D58.下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是（）。

A.股票

B.可转换债券

C.信用等级在AA+以下的债券

D.期限在1年以内的债券回购【答案】：D59.关于证券经纪业务的表述正确的是（）。

A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系

D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主【答案】：B60.以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）。?

A.建立健全自营业务的授权体系,确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责

B.自营业务的投资决策和交易执行等职能应相应分离

C.自营业务和投资管理业务可以一起操作

D.重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录【答案】：C61.资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于（）万元人民币。

A.100

B.200

C.300

D.500【答案】：A62.下列选项中，不属于能源期货的是（）。

A.棕榈油

B.燃料油

C.汽油

D.原油【答案】：A63.从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（）。

A.买卖差价法

B.换手率

C.冲击成本

D.流动性覆盖率【答案】：D64.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合（）要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.《反洗钱法》；中国证监会

B.《反洗钱法》；金融机构

C.《证券法》；中国证监会

D.《公司法》；金融机构【答案】：B65.世界上第一个有形有组织的证券交易所成立在（）。

A.英国

B.荷兰

C.美国

D.法国【答案】：B66.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列说法正确的有（）。

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II

D.I、III、IV【答案】：A67.按照《期货交易管理条例》第四章的规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易，除了（）o

A.期货交易所

B.期货业协会的工作人员

C.证券公司的高净值合格投资者

D.期货保证金安全存管监控机构【答案】：C68.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。

A.1-3%

B.3-5%

C.1-5%

D.5-10%【答案】：C69.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%【答案】：C70.证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业务期间，本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到（）以上，应当回避。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%【答案】：B71.（）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。

A.保荐

B.发审委

C.保代

D.推荐【答案】：A72.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

A.中国证监会

B.持有人大会

C.证券交易所

D.基金行业自律组织【答案】：B73.下列选项中，属于法律法规体系中部门规范性文件的是（）。

A.《证券基金经营机构合规管理办法》

B.《私募投资基金监督管理暂行办法》

C.《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》

D.《证券账户现场开户实施暂行办法》【答案】：D74.下列股票能被选入沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，上市时间为一年，虽总市值不高，但是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈【答案】：C75.下列关于竞价原则的说法中，错误的是（）。

A.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、数量优先”的原则撮合成交

B.成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报

C.成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定

D.证券交易所内的证券竞价交易按“价格优先、时间优先”的原则竞价成交【答案】：A76.A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（）元。

A.0.16

B.1

C.4

D.5【答案】：C77.下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（）。

A.短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债

B.中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债

C.长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债

D.短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债【答案】：C78.应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（）。

A.基金销售市场分析报告

B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料

C.基金销售适用性管理制度

D.基金管理人的基金宣传推介资料【答案】：D79.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上（）万元以下的罚款。

A.10

B.20

C.30

D.50【答案】：C80.()有“国民经济晴雨表”之称。

A.主板市场

B.创业板市场

C.三板市场

D.四板市场【答案】：A81.以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。

A.政府债券发行量一般非常大

B.信用好，竞争力强，市场属性好

C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖

D.许多国家政府债券的二级市场十分发达【答案】：C82.金融市场，按照交易工具，可以划分为（）和（）。

A.—级市场二级市场

B.债权市场权益市场

C.证券市场非证券金融市场

D.货币市场资本市场【答案】：B83.(2019年真题)我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）的，应当由承销团承销

A.1亿元

B.5000万元

C.2亿元

D.5亿元【答案】：B84.在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（）的交易规则，审查客户的证件和委托单。

A.中国金融期货价交易所

B.中国登记结算公司

C.证券交易所

D.证券业协会【答案】：C85.1988年以前，我国国债发行采用（）方式发行。

A.通过商业银行销售

B.通过邮政储蓄柜台销售

C.行政分配

D.承购包销【答案】：C86.目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。

A.实名制

B.匿名制

C.代号制

D.代码制【答案】：A87.证券研究报告可以使用的信息来源不包括（）。

A.政府部门、行业协会、证券交易所等机构发布的政策、市场、行业以及企业相关信息

B.上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息

C.上市公司按照法定信息披露义务通过指定媒体公开披露的信息

D.证券公司、证券投资咨询机构等第三方合法取得的市场、行业及企业的相关信息【答案】：B88.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D89.以募集设立方式设立公司的，董事会应于创立大会结束后（）日内，向公司登记机关报送材料申请设立登记。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：D90.对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C91.我国金融市场体系不包括（）。

A.债券市场

B.货币市场

C.金融衍生品市场

D.商品市场【答案】：D92.因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾（）年，不得担任证券交易所的负责人。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：D93.私募基金募集应当履行的程序中不包括（）

A.特定对象确定

B.投资者适当性匹配

C.基金风险揭示

D.投资者资金来源确认【答案】：D94.证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照（）设立。

A.“股东会—投资决策机构—自营业务部门”的三级体制

B.“董事会一投资决策机构一自营业务部门”的三级体制

C.“董事会一投资决策机构”的二级体制

D.“投资决策机构—自营业务部门”的二级体制【答案】：B95.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；审议公司定期风险评估报告。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：C96.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照()的架构设立和运行。

A.董事会—业务决策机构业务执行部门分支机构

B.董事会业务执行部门—业务决策机构分支机构

C.股东大会—业务决策机构业务执行部门分支机构

D.股东大会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构【答案】：A97.证券发行人不包括（）。

A.政府及其机构

B.企业（）

C.金融机构

D.自然人【答案】：D98.股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为()左右。

A.40%～60%

B.30%～50%

C.20%～60%

D.20%～40%【答案】：A99.根据《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列关于证券公司设立私募基金子公司的说法，正确的有（）

A.II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III

D.I、II、IV【答案】：D100.接受境内投资者委托进行境外证券投资的机构，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）或等值货币。

A.100亿美元

B.100亿元人民币

C.200亿美元

D.200亿元人民币【答案】：A101.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票每股价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6【答案】：D102.律师事务所为了加强对律师从事证券法律业务的管理，应当建立健全（）。

A.尽责调查制度

B.专业测评制度

C.风险控制制度

D.诚信资质制度【答案】：C103.债券信用评级的评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5【答案】：B104.佣金费用的组成部分不包括（）。

A.证券公司经纪佣金

B.证券交易所手续费

C.证券登记结算机构变更股权登记费

D.证券交易监管费【答案】：C105.有限责任公司在对外转让股权时，经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主动行使优先购买权的，不能遵照（）来分配。

A.协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权

B.公司章程对股权转让另有规定的，从其规定

C.公司章程没有规定的，股东之间需要平均分配所转让的股权

D.协商确定各自的购买比例【答案】：C106.场外交易市场的功能不包括（）

A.拓宽融资渠道

B.改善大中型企业融资环境

C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

D.提供风险分层的金融资产管理渠道【答案】：B107.对于采取全额包销方式销售的股票，其销售期最长不得超过（）日。

A.60

B.180

C.90

D.360【答案】：C108.证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有（）情形的，不得担任财务顾问。

A.最近36个月内存在违反诚信的不良记录

B.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

C.最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

D.最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查【答案】：B109.下列选项中，不属于法律法规体系中行政法规的是（）。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

C.《证券公司风险控制指标管理办法》

D.《企业债券管理条例》【答案】：C110.在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A.T+2

B.T+7

C.T+1

D.T+0【答案】：C111.根据管理细则等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向（）申请备案，成为主办券商。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.全国股份转让系统有限责任公司

D.国务院【答案】：C112.沪深300指数为（）。

A.大盘指数

B.大中盘指数

C.中盘指数

D.中小盘指数【答案】：B113.下列关于我国证券公司风险管理体系的说法正确的是（）。

A.以美国为代表的净资本监管模式，要求流动资产与负债保持在相同的比率上

B.我国相关风险控制在一定程度上是以美国为代表的净资本监管模式

C.以欧盟为代表的资本充足率监管模式，要求具有偿付能力的资本保持在风险资产的一定比率之上

D.当前海外证券业风控指标主要以净资产为核心进行监管【答案】：C114.按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（）。

A.专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务

B.非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务

C.分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构

D.证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除【答案】：B115.下列关于监管部门对全国股转系统业务监管措施的说法，错误的是（）。

A.中国证监会可以要求全国股转系统对股票发行承销过程中涉嫌违法违规的进行调查处理，或者直接责令公司、证券公司暂停或停止发行

B.全国股转系统应当发挥自律管理作用，对股票公开转让的公众公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息

C.全国股转系统可以依据相关规则对股票公开转让的公众公司进行检查

D.监管对象不服全国股转公司作出的纪律处分决定的，可自收到处分通知之日起15个工作日内向全国股转公司申请复核，复核期间该处分决定不停止执行【答案】：A116.证券公司未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券，违法获利1万元。应处以（）万元罚款。

A.1

B.5

C.60

D.100【答案】：B117.根据我国证券公司监督实践，以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定进行的重要指标工具。

A.账面资本

B.经济资本

C.实收资本

D.净资本【答案】：D118.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（）。

A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉

B.擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉

C.擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉

D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉【答案】：C119.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%【答案】：C120.融券交易也是一种（）。

A.卖空交易

B.买入交易

C.置换交易

D.融资交易【答案】：A121.以下不属于套期保值所规避的风险是（）。

A.外汇风险

B.利率风险

C.商品价格风险

D.贬值风险【答案】：D122.（2019年真题）根据《发布证券研究报告执业规范》，已通过证券投资咨询从业资格考试，但尚未注册为证券分析师的从业人员，参与制作证券研究报告，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用（）名义在研究证券研究报告中列示。

A.证券投资顾问

B.保荐代表人

C.研究助理

D.分析师【答案】：C123.证券公司、期货公司违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定，存在较大风险或者风险隐患的，（）及其派出机构可以按照《证券法》第一百四十条、《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国人民银行

D.中国银行业协会【答案】：A124.（2020年真题）下列不属于柜台市场发行、销售、转让的产品是（）。

A.证券公司代销的集合信托计划

B.证券公司代销的私募股权基金

C.证券公司代销的公募基金

D.证券公司代销的私募证券投资基金【答案】：C125.目前，交易所按（）公布各债券品种的标准券折算率。

A.天

B.周

C.旬

D.月【答案】：B126.(2019年真题)国务院证券监督管理机构对证券公司变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

A.15

B.30

C.45

D.60【答案】：C127.在我国，证券市场的部门规章及规范文件由（）根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。

A.全国人民代表大会

B.国务院

C.中国证监会

D.中国证券业协会【答案】：C128.根据《刑法》第一百六十一条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

A.5；3

B.3；5

C.5；5

D.3；3【答案】：C129.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，在信息隔离墙制度建立和执行方面，各部门和各人员的具体职责分工错误的是（）。

A.证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任

B.各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任

C.证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任

D.监事会负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责【答案】：D130.挂牌前（）以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。

A.6个月内

B.9个月内

C.12个月内

D.18个月内【答案】：C131.发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，（）。

A.追究民事责任

B.追究刑事责任

C.追究行政责任

D.追求经济责任【答案】：B132.证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.5000万元

D.1亿元【答案】：B133.下列不属于国际债券的主要投资者的是（）

A.自然人

B.各国政府

C.银行或其他金融机构

D.工商财团【答案】：B134.根据《证券公司风险控制指标计算标准规定》，证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（）

A.600％

B.1000％

C.800％

D.500％【答案】：D135.20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在()。

A.货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

B.货币政策职能与金融监管相分离，突出金融监管职能

C.货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成

D.货币政策职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能【答案】：A136.以下不属于设立股份有限公司应当具备的条件是（）。

A.发起人符合法定人数

B.有公司住所

C.有公司名称和符合要求的组织机构

D.有符合公司章程规定的全体发起人实缴的股本总额【答案】：D137.根据《证券业从业人员资格管理办法》规定，取得证券执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后（）日内向协会报告。

A.15

B.10

C.30

D.5【答案】：B138.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】：B139.关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数【答案】：B140.按照《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处（）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

A.3；5

B.1；3

C.5；8

D.5；5【答案】：D141.下列有关公积金的说法，错误的是（）。

A.公司的公积金可以有扩大公司生产经营

B.公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损

C.资本公积金可以用于弥补亏损

D.公司的公积金可以转增资本【答案】：C142.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及（）规定的其他证券及其衍生品种。

A.财政部

B.证券行业协会

C.中国人民银行

D.国务院证券监督管理机构【答案】：D143.违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由（）责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。

A.县级以上税务部门

B.县级以上人民政府财政部门

C.公司登记机关

D.审计机关【答案】：B144.证券市场的行政法规不包括（）?

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司风险处置条例》

C.《证券法》

D.《证券交易所风险基金管理暂行办法》【答案】：C145.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员（）。

A.必须多于2人

B.不得少于2人

C.必须多于3人

D.不得少于3人【答案】：D146.（）是金融机构开展风险管理的基础前提。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应对【答案】：A147.（）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制【答案】：B148.我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。

A.1—3，3

B.3—10，5

C.3—20，10

D.10—20，10【答案】：C149.下列属于管理风险的是（）。

A.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用市场

B.违反规定为客户开立账户

C.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用

D.客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托【答案】：A150.下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团

C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式

D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量【答案】：A151.资产支持证券是以（）为基础发行证券。

A.股票

B.债券

C.特定的资产池

D.企业【答案】：C152.（）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：B153.根据业务规则等规定，主办券商在全国股份转让系统从事推荐业务，应当具有的资格是（）。

A.应当具有证券承销与保荐业务资格

B.应当具有证券经纪业务资格

C.应当具有证券自营业务资格

D.应当具有代理销售业务资格【答案】：A154.下列不属于证券行业文化基本要求的是（）。

A.坚持依法合规，牢固发展基础

B.坚持诚实守信，恪守职业操守

C.坚持廉洁自律，弘扬清风正气

D.坚持守正创新、崇尚专业精神【答案】：D155.按照《证券公司内部控制指引》第二条的规定，下列属于证券公司内部控制内容的是（）。

A.经纪业务

B.委外业务

C.法务管理

D.操作风险【答案】：A156.客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的（）账户。

A.个人

B.期货交易

C.期货结算

D.期货保证金【答案】：C157.以下（）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未售出的剩余股票全部自行购入的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：C158.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性【答案】：D159.在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）。

A.调剂资金余缺

B.实施宏观调控

C.谋求高盈利

D.实行特定的产业政策【答案】：C160.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（）。

A.2％

B.3％

C.4％

D.5％【答案】：D161.下列关于利用未公开信息交易罪的说法中，错误的是（）。

A.即指证券交易所的从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动

B.利用未公开信息交易情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役

C.涉嫌证券交易成交额累计在50万元以上的应予立案追诉

D.涉嫌期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的应予立案追诉【答案】：D162.下列不属于证券公司可以在区域股权市场开展的业务有（）。

A.推荐企业挂牌

B.开展区域性股权市场业务过程的内幕交易

C.为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息

D.推荐企业展示【答案】：B163.证券公司融资融券业务的（）负责制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度。

A.业务执行部门

B.业务决策机构

C.分支机构

D.董事会【答案】：A164.下列有关公积金的说法，错误的是（）。

A.公司的公积金可以用于扩大公司生产经营

B.公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损

C.资本公积金可以用于弥补亏损

D.公司的公积金可以转增资本【答案】：C165.根据《证券投资基金法》，下列关于非公开募集基金管理人登记的说法，正确的是()

A.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动

B.未经登记，任何个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，单位使用的除外

C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，法律、行政法规另有规定的除外

D.任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动，法律、行政法规另有规定的除外【答案】：C166.下列关于商业银行发行金融债券应具备的条件说法正确的是（）。

A.具有良好的公司治理机制

B.核心资本充足率不低于5%

C.最近5年连续盈利

D.最近5年没有重大违法、违规行为【答案】：A167.按照市场功能的不同，资本市场可分为发行市场和（）。

A.股票市场

B.交易市场

C.基金市场

D.场外市场【答案】：B168.我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（）决定。

A.省级人民政府

B.国务院

C.中国证券业协会

D.发改委【答案】：B169.我国企业债券发行实行（），而公司债券公开发行实行（）。?

A.注册制注册制

B.审批制复核制

C.核准制审批制

D.核准制复核制【答案】：A170.取得证券投资咨询执业资格且实际从事发布证券研究报告业务的人员，申请注册登记为（）。

A.证券咨询师

B.证券分析师

C.证券投资顾问

D.证券研究员【答案】：B171.股票增发将会增加发行在外的股票总量，（）股票供给，如果股票不受市场青睐，需求没有相应增长，则股价可能（）。

A.增加上升

B.增加下跌

C.减少上升

D.减少下跌【答案】：B172.关于港股通的说法中，有误的是（）。

A.投资者参与港股通交易，不得通过低价大额买入申报等方式恶意占用额度，影响额度控制

B.上交所证券交易服务公司对港股通交易每日额度的使用情况进行实时监控，并在其指定网站公布额度使用情况

C.投资者应当通过沪市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以人民币报价，投资者以港币交收

D.上交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以上交所公布的时间为准【答案】：C173.根据《证券公司监督管理条例》，下列关于证券公司信息披露的要求，正确的是（）。

A.证券公司向社会公开披露的信息应当包括经营管理状况

B.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含参股及控股情况

C.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含或有负债情况

D.证券公司向社会公开披露的信息中无须包含其高级管理人员薪酬信息【答案】：A174.下列属于境内上市外资股的是（）。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股【答案】：B175.证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循（）原则。

A.诚实守信、勤勉尽责，区别对待客户，客户利益优先

B.诚实守信、勤勉尽责，公平对待客户，客户利益优先

C.诚实守信、勤勉尽责，公平对待客户，自身利益优先

D.诚实守信、勤勉尽责，区别对待客户，自身利益优先【答案】：B176.我国中期企业债券的偿还期限是（）。

A.1年以上5年以下

B.1年以上10年以下

C.3年以上5年以下

D.5年以上10年以下【答案】：A177.（2020年真题）证券公司在柜台市场开展业务，下列做法符合投资者适当性管理办法相关规定的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III【答案】：A178.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（）。

A.普通型保险

B.健康保险

C.分红型保险

D.投资连结型保险【答案】：D179.对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果（）及《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施的，证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。

A.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》【答案】：A180.下列关于利用未公开信息交易的刑事责任的表述中，说法正确的是()。

A.情节严重的，处5年以上有期徒刑

B.情节严重的，处以拘役

C.情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

D.单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员.处5年以下有期徒刑或者拘役【答案】：B181.管理人、托管人应当在每年（）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。

A.1月1日

B.3月31日

C.4月30日

D.5月1日【答案】：C182.单位违反《中华人民共和国证券法》规定，操纵证券市场的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。

A.10万元以上500万元以下

B.10万元以上200