基金法律法规职业道德与业务规范

1.下列不属于基金产品风险评价依据的是（）O

A.基金经理的历史过往业绩

B.基金净值的历史波动程度

C.基金的历史规模

D.基金产品的投资范围和持仓比例

A【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：（1）基金招募说明书所明示的投资

方向、投资范围和投资比例。（2）基金的历史规模和持仓比例。（3）基金的过往业绩及基金

净值的历史波动程度。（4）基金成立以来有无违规行为发生。

2.专业审慎对于基金从业人员的基木要求不包括O。

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎开展执业活动

D.具有本科以上学历

D【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审

慎开展执业活动。

3.基金管理人与一般的公司不同，其内部控制的总体目标不包括（）。

A.确保经营业务的稳健运行和受托及产的安全完整

B.追求基金公司利润最大化

C.保障公司经营运作的合法合规

D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

B【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：3）保证公司经营运作

严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的公营思想和羟

营理念。(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的

安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真

实、准确、完整、及时。

4.基金管理人不得向销售机构支付非以()为基础的客户维护费。

A.俏售机构的客户数量

B.销售基金的保有量

C.销售机构销售成本

D.基金销售的规模

B【解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基

金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

5.基金销售人员在向客户推存基金品种时，错误的做法是()。

A.根据客户风险承受能力向客户推荐基金

B.向所有客户推荐业绩优良的股票基金

C.了解客户的投资需求和投资目标

D.了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求

B【解析】基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基

金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险，了解投资者的投资目标、风险承受能

力、投资期限和流动性要求。

6.下列关于金融资产的说法中，错误的是

A.金融资产具有较大的升值空间

B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权文化

的凭证

C.金融资产一•般分为债权类金融资产和股权类金融资产

D.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产

A【解析】在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融资产

是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和

债权关系。•般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契

约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

7.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是Oo

A.采取抽奖方式销售基金

B.依靠服务质量销售基金

C.赠送基金份额销售基金

D.低于基金销售成本销售基金

B【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金

的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅

自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标

准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5）其他违反法律、

行政法规的规定，扰乱行业蜕争秩序的行为。

8.下列关于道德与法律关系的说法中，错误的是（）o

A.道德在调整范围上对法律具有补充作用

B.有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

C.法律对传播道德具有促进作用

D.道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性

D【解析】道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都

为一定的社会经济基础服,。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标

准上与道德是一致的，因&'，二者在根本目的上具有一致性。

9.下列不属于证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析的

到以下几点：（1）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、M

扣、补偿或报酬等。（2）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利

益。（3）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（4）不得侵占

或者挪用基金财产或者机构固有财产。（5）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利

益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（6）不得从事可能

导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。（7）抵制来自于上级、同事、亲友第各种

关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。

12.封闭式基金和开放式基金的区别不包括（）。

A.价格形成方式不同

B.期限不同

C.份额限制不同，一

D.投资标的不同

D【解析】封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：（1）期限不同。（2）份额限制不同，

（3）交易场所不同。（4）价格形成方式不同。（5）激励约束机制与投资策略不同。

13.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，下列说法错误的

是（）。

A.以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现

B.使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

C.声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

D.基金合同生效十年以上，使用最近十年完整会计年度的业绩表现

A【解析】基金宣传推介材料应当真实、准确、合理地表述基金'业绩和基金管理人的管理水平。

基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。基金宣传推介材料登载基金

过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金

的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

14.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A.协调性

B.成本效益

C.独立性

D.客观性

B【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原贝J、公正性原则、专业性原则和协调性

原则，不包括选项B。

15.基金管理公司需要在每年结束后（）内，编制完成基金年度报告。

A.60日

B.15日

C.45日

D.90H

D【解析】基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之n起90

日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报

刊上。

16.下列关于基金交易业务控制的说法中，错误的是（）。

A.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行

B.交易执行应遵守公平交易制度

O每日交易记录应当存档

D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易

D【解析】基金交易业务控制的主要内容包括：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不

得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、

预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投炎指令应当进行审核，确认其合法、合

规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。

（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立

完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效

评价体系。

17.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是（）o

A.基金从业人员应当与所在机构签订止式的劳动合同

B.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议

C.基金从业人员的配偶进行证券投资，可根据从业人员的岗位性质确定是否申报

D.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度

C【解析】忠诚敬业的具体要求包括：（1）基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或

其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。

（2）基金从业人员有义务俣护公司财产、信息安全，防止圻在机构资产损坏、丢失。（3）基金

从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按

照所在机构制度履行批准程序。（4）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提

前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从

业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规

定，认真履行保密、竞业禁止等义务。（5）基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资,

应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。

18.5列不属于基金合同特别约定事项信息的是（）。

1Jr

A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

B.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规

则JLTURE

D.基金当事人的权利义务

B【解析】基金合同特别约定事项信息包括：（1）基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有

人的权利。（2）基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则。（3）基金合同终止的事

由、程序及基金财产的清算方式。

19.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额标准为（）0

A.个人投资者不得少于300万元

B.个人投资者不得少于50万元

C.机构投资者不得少于10D万元

D.机构投资者不得少于50D万元

C【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募

基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元

的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人，

20.封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每日

B.每月

C.每15天

D.每周

D【解析】封闭式基金•般至少每周披露•次资产净值和份额净值。

21.基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到（）o

I.参加行业协会组织的后续职业培训

II.参加所在机构组织的后续职业培训

IH.加强自我学习，注重在实践中总结和枳累经验

IV.持续在岗10年以上从业人员可选择参加后续职业培训

A.I、II、III

B.II、I、V

C.I、II.V

I).1、1、V

A【解析】持续学习是指基金从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参

加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。只有持续学习，才能保证持续的专业胜任能力。

22.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则，

防范利益冲突。「

A.货银对付

B.共同对手方

C.基金管理人利益优先

D.基金份额持有人利益优先

D【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他

重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵

循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履

行信息披露义务。

23.甲在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券投费研究报告发送给在其他公司做证券研

究工作的同学供其参考。这种行为违反了()职业道德要求。

A.客户至上

8.保守秘密

C.内幕交易

D.诚实守信

B【解析】甲违反了保守秘密规范的要求。基金的证券投资研究报告属于基金管理公司的商业秘

密。甲利用职务便利，将证券投资研究报告发送给在其他公司任职的同学供其参考，属于泄露商

业秘密的行为。

24.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利不包括。。

A.按要求召开基金投资者大会

B.分享基金财产收益

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.管理基金资产

D【解析】根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有以下权利：分享

基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎问其持有的基金份额，按

照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披

露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起

诉讼等。

25.目前，居民理财主要方式是()两类。

A.外汇投资与黄金投资

B.房地产投资与实业投资

C.货币储蓄与投资

D.股权投资与债券投资a

1l

C【解析】目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类.

26.下列关于基金销售人员行为规范的说法中，正确的是Oo

A.直接代理投资者进行申购、赎回等基金交易ULTURE

B.不保证基金业绩表现

C.接受投资者现金

D.以个人名义接受投资者款项

B【解析】基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金

管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基金销售人员应当引导投资

者到基金管理公司、基金代销机构的俏售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道

办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者

的款项。

27.基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A.连续3年没有开展基金托管业务

B.在履行法定职责时存在失误

C.履行法定职责未能勤勉尽责

D.托管人高级管理人员被行政处罚

A【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

（1）连续3年没有开展基金托管业务的。（2）违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，

情节严重的。（3）法律、行政法规规定的其他情形。

28.基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，

明确双方的权利及义务，其内容不包括OO

A.对基金持有人的持续服务责任

B.销售费用分配的比例和方式

C.反洗钱义务的履行和责任划分

D.基金投资收益的分配方式

D【解析】基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协

议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容；俏售费用分配的比例和方式，基金持有人联

系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行

及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

29.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.员工自律

B.各部门主管的监督检查

C.股东的检查、监督、控制和指导

D.公司管理层对人员和业务的监督控制

C【解析】基金管理人内部拦制机制一般包括四个层次：一是员工自律：二是各部门主管（包括

监察稽核）的检查监督：三是公司管理层对人员和业务的监督控制：四是董事会或者其领导下的

专门委员会的检杳、监督、控制和指导。

30.依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当自向

公众分发或者（）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.发布之日起5个工作日

B.发布结束后3个工作日

C.发布之日前5个工作日

D.发布之日前3个工作日

A【解析】依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当

事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检直，出具合规意见书，并白向公

众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

31.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）o

A.独立基金销售机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.商业银行

C【解析】目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券

投资咨询机构、独立基金销售机构。

32.基金管理公司需要在每季度结束后（）工作日内，披露基金季度报告。

A.20个

B.15个

C.30个

D.10个

B【解析】基金管埋公司需要在每季结束后15个，作FI内，在指定报刊和管埋人网站上披露

基金季度报告。

33.在我国，基金当事人包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

B.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

C.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

D.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

A【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份颔持有人、基金管理人与基金托管人

是基金合同的当事人，简称基金当事人。

）。

A.公募基金和私募基金

B.交易型基金和非交易型基金

C.契约型基金和公司型基金CULTURE

D.开放式基金和封闭式基金

C【解析】证券投发基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

35.下列不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（）。

A.基金投资管理制度

B.股东的股权协议

C.公司风险管理制度

D.信息披露操作手册

B【解析】基金管理公司内部控制制度体系包括：（1）内控大纲。公司内部控制大纲是对公司章

程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内

控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。（2）基本管理制度。基本管理制度应当至少包

括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案

管理、业绩评估考核和紧急应变等。（3）部门规章。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，

对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。（4）业务操作手册。业务

操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作

流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。故本题选B。

36.对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A.3

B.1

C.4

D.2

A【解析】对于持育期低于3年的投资人，基金管理人不得免收具后端申购（认购）费用。

37.下列关于证券投资基金特点的说法中，错误的是（）。

A.中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险

B.组合投资中，某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利弥补

C.基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

D.基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

B【解析】在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥

补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

38.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管。当乙所在的公司发行公

司债券时，甲考虑到和乙的朋友关系，就用自己所管理的基金购买了乙所在公司的部分债券。这

种行为违反了O职业道德要求。

A.保守秘密

B.诚实守信

C.客户至上

D.内幕交易

C【解析】甲的做法不符合客户至上规范的要求。甲是否购买乙所在公司发行的债券，应当以客观

的专业分析做出判断，而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据。甲利用职权照顾朋友利

益，很可能或造成客户利益受损。基金经理在证券投资活动中，应尽可能避免与投资者发生利益

冲突。如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。

39.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于提高证券市场的效率

B.能有效保障投资者的投资收益

C.有利于防止利益冲突和利益输送

D.能有效防止信息滥用IYICULTURE

B【解析】基金信息披露的作用主要变现在：（1）有利于投资者的价值判断。（2）有利于

防止利益冲突与利益输送。（3）有利于提高证券市场的效率。（4）能有效防止信息滥用。

40.下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法中，错误的是（）o

A.用户的密码和口令应定期更换

B.数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管

C.电子信息数据应当即时保存

D.信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作

B【解析】在基金管理人的信息技术系统控制中，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同

人员保管。

41.（）,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

A.按投资市场分类

B.按投资风格分类

C.按股票投资规模分类

D.按收益率分类

A【解析】按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大

类。

42.下列单个开放日的净赎回申请的计算，正确的是（）。

A.净赎回申请:赎回申请-申购申请

B.净赎回申请=赎回申请+转出申请-申购申请-转入申请

C.净赎回申请=赎回申请+转出申请-申购申请

D.净赎回申请=赎回申请-申购申请-转入申请

B【解析】单个开放日的净赎网申请，是指该基金的赎申请加上基金转换中该基金的转出

申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余

额。

43.目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括()。

A.交易型开放式指数基金

B.上市开放式基金

C.开放式基金

D.封闭式基金*

C【解析】目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和

交易型开放式指数基金(ET「以及分级基金子份额。

44.下列不属于基金信息披露内容的是()o

A.基金份额持有人大会决议

B.基金资产净值、基金份额净值

C.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

D.基金管理人年度财务报告

D【解析】基金信息披露的内容包括以下方面：基金招募说明书；基金合同；基金托管协议；基金

份额发售公告：基金募集情况：基金合同生效公告：基金份额上市交易公告书：基金资产净值、

基金份额净值：基金份额申购、赎回价格；基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年赛报告

和基金季度报告：临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的基金托管部

门的重大人事变动；涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼：澄清公告：中国证监会

规定的其他信息。

45.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资者已交纳的款

项，并加计银行同期存款利息。

A.60

B.45

C.15

D.30

D【解析】基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：（1）以其固有财产承担因募集行为而

产生的债务和费用。（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行

同期存款利息。

46.根据募集方式分类，可以将基金分为（）o

A.在岸基金与离岸基金

B.契约型基金与公司型基金

C.主动型基金与被动型基金

D.公募基金与私募基金

D【解析】投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：（1）按照资金募集方式，可以分为公

募基金和私募基金两类。（2）按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

（3）按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。

47.证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每

（）秒发布一次基金份额参考净值（I0PV）o

A.10

B.20

C.5

D.15

D【解析】证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算

并每15秒发布一次基金份额参考净值（I0PV）,供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

48.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的

人员信息，公示的内容不包括()0

A.从业年限

B.从业资质证明

C.所在营业网点

D.从业资质证明编号

A【解析】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的

人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

49.广义的基金监管是指有法定监管权的()对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

A.政府机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量

B.媒体、行业自律组织

C.政府机构、基金机构内部监督部门

D.政府机构、行'也自律组织以及社会力量

A【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督

部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

50.对场内证券集中交易实行自律监管的机构是()o

A.中国基金业协会

B.证券登记结算机构

C.地方证监局

D.证券交易所

D【解析】我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目E勺，为证券的集中和有组织的交

易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

51.基金客户服务的原则包括（）o

A.安全第一、专业规范

B.客户至上、保障收益

C.本金安全、追求收益

D.优先服务、有效沟通

A【解析】基金客户服务的原则包括：（1）客户至上原则。（2）有效沟通原则。（3）安全第一

原则。（4）专业规范原则。

52.下列不屈于金融市场主要构成要素的是（）。

A.市场参与者

B.外部环境

C.金融交易的组织方式

D.金融工具

B【解析】金融市场的主要构成要素包括市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

53.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得（）。

A.完整宣传基金业绩表现

B.突出强调基金营销时间限制

C.预测基金投资收益•文化

D.提示基金风险

C【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得

有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的证券投

资业绩。（3）

违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者

其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宜传基金，违规使用安全、保证、承

诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中

营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）中国证监会规定的其他情

形。

54.下列不属于基金招募说明书主要披露事项的是（）.

A.基金业绩比较基格

B.风险警示书

C.基金的投资目标

D.出具法律意见的律师事务所涉及的法律诉讼

A【解析】基金招募说明书的主要披露事项包括：（1）招募说明书摘要。（2）基金募集申清的核

准文件名称和核准口期。（3）基金管理人和基金托管人的基本情况。（4）基金份额的发售日期、

价格、费用和期限。（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。

（6）基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回

或延缓支付、巨额赎问的安排等。（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、

投资限制。（8）基金资产的估值。（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的

费率水平、收取方式.（10）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收

取方式。（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。（12）

风险警示内容。（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。

55.下列关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）o

A,对持有期限长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额不高于50%计入基金财产

B.不低于赎回费总额25$的赎回费应当归于基金财产

C.场外赎回不得按时间分段设置赎回费率

D.场内赎回可以按份额多少分段设置赎回费率

B【解析】基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外

的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回

费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25舟,并应当归入基金财产。

56.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。

A.可测原则

B.成长原则

C.易入原则

D.适用原则

D【解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：（：）易入原则。（2）可测原则。

（3）成长原则。（4）识别原则。（5）利润原则。

57.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.销售服务费

B.认购费

C.申购费

D.交易费

B【解析】基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基

金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。

58.（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.中国基金业协会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.中国证监会

A【解析】基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进吁自律管理。

59.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，不需要了解基金管理人的0。

A.诚信状况

B.内部控制情况

C.人员数量

D.经营管理能力

C【解析】基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管

理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产

品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

60.在我国，参与资产管理业务的机构类型包括()。

I.基金管理公司

TL信托公司

III.期货公司

IV.商业银行

A.I、II、V

B.I、II、I

C.1、I、rV

I、I、I

I、I、V

D.I、II、1、V

D【解析】我国参与资产管理业务的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募机构、信托机

构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。

61.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的()。

A.专业性

B.持续性

C.时效性

D.审慎性

B【解析】营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。

62.（）构成公司内部控制的基础。

A.内部监控

B.控制环境

C.信息沟通=

D.控制活动

B【解析】控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结

构、组织结构、员工道德素质等内容。

63.基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡是指内部控制的（）。

A.健全性原则

B.独立性原则

C.有效性原则

D.相互制约原则

D【解析】相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

64.下列关于基金销售机构准入条件的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构应制定应急处理措施的管理制度uLTuRE

B.基金销售机构应制定投资风险管理制度

C.基金销售机构应建立投资人风险承受能力的评价体系

D.基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度

B【解析】基金销售机构应具备以卜.条件：（I）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风

险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售叱

务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和

赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销

售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网神!试，

测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清尊流程，资金管理符合中国证监会对

基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级

的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务

管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的

反洗钱内部控制制度。（9〕中国证监会规定的其他条件。

65.下列基金从业人员的行为，错误的是（）o

A.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益

B.不侵占、不挪用基金财占

C.不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送

D.公平地对待其管理的不同基金财产

A【解析】客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实了客户，依客户利益行事，当发

生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上，选项A错误。

66.下列投资者不能视为合格投资者的是（）。

A.企业年金

B.社会保障基金

C.社会公益基金

D.金融资产300万元以下并且年平均收入50万元以下的个人投资者

D【解析】卜列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金

等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。(3)投资于所管理私募基

金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国证监会规定的其他投资者。

67.下列关于私募基金的说法中，错误的是().

A.向少数特定投资者采取非公开方式募集

B.在信息披露、投资限制方面监管要求较低

C.应定期向公众进行充分的信息披露

D.对投资者的投资能力有一定的要求

C【解析】私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采

用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监

管要求较低，方式较为灵活。

68.基金销售适用性制度的内容，应当至少包括()o

I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

II.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

111.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

IV,对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A.I、II.Ill

B.II.IILIV

C.IxJI.IV

D.1、IHIILIV-文化

D【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管三产

理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设品的风险等级进行设置，对基金

产品进行风险评

价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调杳和评价的方式和方法；对基金产品和

基金投资人进行匹配的方法。

69.关于开放式基金和封闭式基金，下列说法正确的是0。

I.开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定

II.开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续：封闭式基金存续期限确定

III.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位

资产净值可能折价或溢价，多为折价

IV.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金

单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

A.I、V

B.I、II、I

C.I、II、I

D.II、I

C【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的

招募说明书；封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。故第V项错误。

70.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是0的法定义务。

A.基金销售支付机构

B.基金注册登记机构

C.基金销售机构

D基仝捋溶麻间知松

A【解析】基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许

可证》（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的

安全、独立和及时划付。

71.职业道德的作用有（）。

T.调整职业关系

II.提升职业素质

III.促进行业发展

IV.消除职.业矛盾

A.1、II、I、V

B.II、I、V

C.I、II、I

D.I、V

C【解析】职业道德的作用有：（1）调整职业关系。（2）提升职业素质。（3）促进行业发

展。

72.担任基金托管人，应当具备的条件不包括（）o

A.有安全保管基金财产的条件

B.设右专门的基金投资管埋机构

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.有安全高效的清算、交割系统

B【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定。

（2）设有专门的基金托管部门。（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。（4）有安

全保管基金财产的条件。（5）有安全高效的清算、交割系统。（6）有符合要求的营业场所、

安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制

制度。（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条

件。

73.基金财产不能用于投资（）o

A.房地产

B.上市交易的债券

C.上市交易的股票

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种

A【解析】基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券：（2）中国证监会规定的

其他证券及其衍生品种。

74.下列关于基金客户服务内容的说法中，错误的是（）。

A.分析市场趋势

B.推荐适合的产品

C.推荐绩优基金

D.进行风险教育

C【解析】基金客户服务内容之一是推介符合适用性原则的基金，而不是仅仅推荐绩优基金，选

项C错误。

75.基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括（）。

A.利用基金资产为第三人牟利

B.未按规定建立投资对象备选库

C.投资业绩大幅波动

D.不公平对待不同投资组合

C【解析】基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对

象备选库：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；利用因职务便

利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金

财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动：不公平对待不同投资组合，直接或

者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益分配违

规失信以及公司内控薄弱、从业人员未勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

76.下列不属于基金管理人内部控制内容的是（）。

A.选择办公地址

B.运用管理方法

C.实施操作程序与控制措施

D.建立组织机制

A【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规

划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控

制措施而形成的系统。

77.下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式，错误的是（）

A.认购费用二认购金额-净认购金额

B.净认购金额二认购金额-认购金额X认购费率

C.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

D.认购份额=（认购金额+认购利息〉/基金份额面值

B【解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率），选项B错误。

78.下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。

A.不可替代市场参与者的监管工作

B.有助于监管机构保护投资者

C.存在广泛适用的投资者教育计划

D.将投资者教育纳入各业务环节

III■，十■■八C

C【解析】投资者教育的基本原则包括：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资

者教育小应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项

产品和服务的投资者教育义务，将投货者教育纳入各业务"节。（4）投资者教育没有•个固定

的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使

用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用

的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

79.下列对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东的说法中，正确的是（）。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

B.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

C.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于30。0万元人民币

D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业1D年以上

B【解析】对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，

净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，

个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

80.（）就是识别和分析与实现1=1标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础,

A.风险共担

B.风险评估

C.风险接受

D.风险回避

B【解析】风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险

奠定基础。

81.下列关于基金营销的说法中，错误的是（）。

A.应遵守基金销售的相关规定

B.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具LTURE

C.对基金产品进行收益承诺

D.基金营销应提供持续的服务

C【解析】基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、

基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，

需要严格遵守这些规定，不得对基金产品进行收益承诺。

82.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任

不包括（）。

A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

C.向代销机构支付认购手续费

D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息

C【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下

列责任：（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。（2）在基金募集期限届满后30

H内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

83.证券投资基金的健康发展会降低金融行业的系统性风险，原因在于（）。

A.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务发展

B.为广大中小投资者提供较好的投资回报

C.通过组合投资消除投资者风险

D.通过基金进行证券投资分流储蓄资金转化为生产资金

D【解析】近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够

有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的

资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。

84.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）。

A.全面性原则、及时性原则

B.成长性原则、专业性原则

C.优先性原则、稳健性原则

D.客观性原则、安全性原则

A【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：（1）投资人利益优

先原则。（2）全面性原则。（3）客观性原则。（4）及时性原则。

85.职业道德是与人们的（）紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.经济行为

B.文化行为

C.职业行为

D.工作行为

C【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表

现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

86.开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持

有基金份额的事实的行为。

A.基金份额持有人资金账户

B.基金份额持有人名册

C.基金管理人的交易账户

D.基金销售机构的销售账户

B【解析】开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名

册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

87.作为实行自律管理的法人，证券交易所（）。

A.是市场的管理者，具有法定的监管权限

B.不是市场的管理者，没有监管权限

C.负责组织证券交易，没有监管权限

D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

A【解析】证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份，一方面，作为讦券市场组织者，其为

众多证券机构提供集中交易场所，组织证券交易，实行自律管理，是市场的管理者，具有法定的

监管权限：另一方面，其作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管。

88.基金的运作活动从基金管理人的角度看，不包括()。

A.基金的自律监管

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的市场营销

A【解析】基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与

基金的后台管理三大部分。

89.()对公司的合规管理承担最终责任。

A.董事会

B.股东会

D.管理层

A【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任。

90.下列关于基金宣传推介材料的说法中，正确的是()o

A.宣传推介材料含有明确的、醒目的风险提示和警示性文字TURE

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.承诺投资者收益或者承担损失

D.合理预测基金的证券投资业绩

A【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情

形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的证券投资业绩。（3）违规承诺

收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管

理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避

险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的

表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）中国证监会规定的其他情形。基金宣传推介

材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金

合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。

91.依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产可以用于下列投资或者活动的是

（）O

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.买卖股指期货

D.向基金管理人、基金托管人出资

c【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于卜.列投资或者活动：

（1）承销证券。（2）违反规定向他人贷款或者提供担保。（3）从事承担无限责任的投资。（4）

买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。（5）向基金管理人、基金托管人出资。（6）

从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

（7）法律、行政法规和中国