浙商银行应收款签发协议书

浙商银行应收款签发协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：浙江商易科技有限公司，注册地址位于浙江省杭州市余杭区文一西路1500号1幢A座15层1501室，统一社会信用代码：91330108MA2HXXXX9X。法定代表人：张伟，性别：男，国籍：中国，联系方式甲方是一家以供应链金融服务为核心业务的综合性企业，主营业务包括应收账款融资、商业保理、供应链金融咨询等。近年来，甲方通过其金融服务平台为多家中小企业提供了高效的融资解决方案，积累了丰富的应收账款管理经验。为进一步优化资金周转效率，甲方拟通过本次协议与乙方合作，利用乙方的金融服务能力，对甲方持有的部分应收账款进行签发，以提升资金流动性。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：浙商银行股份有限公司杭州分行，注册地址位于浙江省杭州市上城区延安路268号，统一社会信用代码：91330112MA2HXXXX9X。法定代表人：李明，性别：男，国籍：中国，联系方式乙方作为中国领先的商业银行之一，在供应链金融领域具备丰富的业务经验和专业的金融服务体系。乙方通过“应收账款签发”业务，为市场提供高效的应收账款管理解决方案，帮助企业优化资金使用效率。基于乙方的金融服务能力和市场声誉，甲方选择与乙方合作，以实现应收账款的快速流转和资金优化配置。双方在前期已就应收账款签发业务进行多次沟通，并达成初步合作意向，现依据相关法律法规及行业惯例，签订本协议，明确双方权利义务及合作细节。

本次合作背景源于甲方在日常经营过程中持有大量应收账款，但部分账款因收款周期较长或交易对手信用风险较高，导致资金回笼效率低下。为解决该问题，甲方拟通过乙方的金融服务，将部分应收账款转化为可流通的金融工具，提升资金使用效率。乙方基于自身在供应链金融领域的专业能力，同意为甲方提供应收账款签发服务，双方基于互信互利原则，达成本协议，以规范合作流程，保障双方权益。协议的签订及履行将有助于甲方优化资产负债结构，降低财务成本，同时提升其在供应链中的议价能力；对于乙方而言，该合作将进一步拓展其供应链金融服务市场份额，增强客户粘性。双方均确认，本协议的履行将基于真实、合法、有效的交易背景，并严格遵守国家及地方相关金融监管要求，确保合作行为的合规性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在应收账款签发业务中的权利与义务，确保应收账款签发流程的顺利进行，并最终实现甲方通过乙方服务优化资金周转效率、降低融资成本的目标。具体内容涉及甲方将其持有的、经乙方审核确认的应收账款，委托乙方进行签发，并由乙方作为付款人向指定收款人支付款项的业务操作。本协议范围包括但不限于应收账款的筛选与传递、乙方审核与签发、款项支付、风险控制、费用结算以及相关争议处理等环节。双方确认，本协议项下的应收账款签发业务均基于真实、合法的商业交易背景，且应收账款本身不存在任何权利瑕疵或争议。

第二条定义

1.**应收账款**：指甲方因销售商品、提供劳务等合法经营活动，按照合同约定有权向第三方（债务人）收取的款项。该等款项须具有明确的债务人、金额、付款期限及合法的交易背景。

2.**应收账款签发**：指甲方委托乙方，基于经审核确认的应收账款，以乙方名义制作并出具付款承诺文件（签发凭证），约定在指定日期向收款人无条件支付特定金额的行为。

3.**签发凭证**：指乙方根据本协议约定及甲方提供的资料，制作的具有法律效力的付款承诺文件，该文件应包含约定的付款人、付款金额、收款人、付款日期等关键信息。

4.**审核**：指乙方依据本协议约定及自身内部风控标准，对甲方提交的应收账款资料的真实性、合规性及债务人的偿付能力进行的审查与评估。

5.**服务费**：指甲方为使用乙方提供的应收账款签发服务而应向乙方支付的费用，具体标准及支付方式依据本协议第六条约定执行。

6.**争议**：指双方在履行本协议过程中产生的任何争议、纠纷或诉讼。

第三条双方权利与义务

1.**甲方的权利与义务**：

1.1权利：甲方有权要求乙方按照本协议约定，在审核通过后及时制作并交付签发凭证；有权要求乙方按照约定时间足额支付应收账款款项；有权获得乙方在应收账款签发业务项下的专业咨询与支持。

1.2义务：

1.2.1**提供真实资料**：甲方必须保证向乙方提供的所有与应收账款相关的资料，包括但不限于基础交易合同、发票、出库单、销售确认书、购销双方身份信息等，均真实、准确、完整、合法，并有权对所提供资料的真实性承担法律责任。如因甲方提供资料不实或存在瑕疵，导致乙方产生损失或无法履行协议，甲方应承担全部赔偿责任。

1.2.2**确保应收账款有效性**：甲方保证其拥有的应收账款权属清晰、合法有效，未设置任何抵押、质押或其他第三方权利负担，且应收账款本身不存在任何纠纷或被争议的情况。甲方应确保应收账款的债务人对其具有合法的付款义务，且该义务未受到任何合法抗辩或抵销的影响。

1.2.3**履行基础合同义务**：甲方应继续履行与应收账款相关的原始基础合同义务，确保债务人按照合同约定履行付款责任。

1.2.4**配合审核与签发**：甲方应根据乙方合理的要求，及时补充、更正或解释相关资料，积极配合完成应收账款的审核与签发凭证的制作流程。

1.2.5**支付服务费用**：甲方应按照本协议第六条的约定，按时足额向乙方支付应收账款签发服务费。

1.2.6**指定收款人**：甲方有权指定应收账款签发凭证上的收款人，但须确保收款人信息准确无误，并保证该指定行为未损害第三方合法权益。甲方应确保收款人知晓其收款事宜，并有权要求收款人及时接收款项。

1.2.7**风险告知与提示**：甲方应向乙方充分披露其所知的与应收账款及债务人相关的所有重要风险信息，包括但不限于债务人的经营状况、信用风险、法律诉讼等。若债务人出现重大负面变化可能影响应收账款回收时，甲方应及时通知乙方。

1.2.8**保证乙方权益**：甲方保证，通过本协议获得的资金仅用于其合法经营周转，不得用于非法目的，并应采取措施确保乙方在本协议项下的权利得以实现。

2.**乙方的权利与义务**：

2.1**权利**：

2.1.1**审核权**：乙方有权对甲方提交的应收账款资料进行独立、全面的审核，并根据自身内部风控政策及国家相关法律法规，决定是否同意签发及确定签发条件。

2.1.2**收取费用权**：乙方有权按照本协议第六条约定的标准和方式，向甲方收取应收账款签发服务费。

2.1.3**要求提供补充资料权**：在审核过程中，若乙方认为甲方提供的资料不足以支持审核或存在疑点，有权要求甲方在合理期限内补充提供相关证明文件。

2.1.4**知情权与监督权**：乙方有权了解甲方及应收账款债务人的基本经营状况和信用情况，并有权对协议履行过程进行必要的监督。

2.1.5**优先付款保障**：在签发凭证有效且收款人符合约定的情况下，乙方有权优先从其可用资金中安排支付款项，并有权要求甲方或原始债务人承担因乙方履约而产生的必要成本（如诉讼费、律师费等，若适用）。

2.1.6**终止合作权**：若甲方严重违反本协议约定，特别是提供虚假资料、隐瞒重大风险或影响乙方正常履约的情况下，乙方有权单方面终止本协议，并要求甲方立即偿还所有已签发款项及支付相关违约责任。

2.2**义务**：

2.2.1**专业审核义务**：乙方应根据本协议约定，运用专业知识和审慎态度，对甲方提交的应收账款资料进行合理、审慎的审核，评估相关风险。乙方应在约定的审核时间内（或双方另行约定的时间内）完成审核工作，并书面通知甲方审核结果（同意签发或不同意签发）。

2.2.2**及时签发义务**：对于审核同意签发的应收账款，乙方应在收到甲方确认的签发指令及必要文件后，按照约定及时制作、出具合法有效的签发凭证，并送达甲方或指定第三方。

2.2.3**按约付款义务**：在签发凭证有效、收款人符合约定、且甲方未违反本协议关键条款的前提下，乙方应按照签发凭证上约定的付款日期和金额，足额、无条件地支付至指定收款人账户。乙方应保证其用于付款的资金来源合法合规。

2.2.4**保密义务**：乙方应对在履行本协议过程中知悉的甲方的商业秘密、财务信息以及应收账款债务人的相关信息承担保密义务，非因法律规定或协议约定，不得向任何第三方泄露。保密期限不因协议终止而解除。

2.2.5**风险提示义务**：乙方应向甲方就应收账款签发业务相关的市场风险、操作风险等进行必要的提示和说明，并告知甲方应履行的相应注意义务。

2.2.6**配合甲方资金使用**：在协议约定范围内，乙方应确保其付款行为有助于甲方实现优化资金周转的目标，并配合甲方就付款事宜进行合理沟通。

2.2.7**处理争议与反馈**：对于审核过程中发现的问题或付款环节出现的异常情况，乙方应及时与甲方沟通处理。在发生争议时，应首先通过友好协商解决。同时，乙方应建立相关业务反馈机制，将业务操作中发现的普遍性问题或风险趋势适时告知甲方，以共同提升风险管理水平。

第四条价格与支付条件

4.1服务费标准：乙方为甲方提供应收账款签发服务，应收取的服务费按每笔应收账款金额的固定比例【例如：0.5%】计算，或按照双方另行商定的其他标准执行。具体费率及计算方式见附件【如有】或以双方确认的报价为准。

4.2服务费支付时间：甲方应在收到乙方开具的符合要求的《应收账款签发服务费发票》后【或双方约定其他时间，例如：审核通过后/签发凭证交付后】【选择一项或约定具体天数，例如：十（10）】个工作日内，通过银行转账方式将对应的服务费支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：浙商银行股份有限公司杭州分行

开户银行：浙商银行股份有限公司杭州分行

银行账号：【此处填写具体账号】

4.3支付方式：本协议项下的服务费应采用银行转账方式支付。甲方支付服务费时，应将款项明确备注为“应收账款签发服务费（对应合同号：[合同编号]）”。乙方应在收到服务费后，及时向甲方提供等额有效的增值税发票。

4.4其他费用：如因本协议履行产生其他必要费用，例如乙方因核实债务人信息而产生的合理费用、支付给第三方的中介费用等，经甲方事先书面同意后，由甲方承担。乙方应在发生此类费用时提前通知甲方，并要求甲方在【例如：五（5）】个工作日内支付。

第五条履行期限

5.1协议有效期：本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为【例如：壹（1）】年。协议期满前【例如：三十（30）】日，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。若期满未续签，本协议自动终止。

5.2业务办理期限：甲方应在本协议生效后【例如：十（10）】个工作日内，向乙方提交首笔应收账款签发业务的完整资料。乙方在收到完整且有效的资料后，应在【例如：五个（5）】个工作日内完成审核，并书面通知甲方审核结果。审核通过后，乙方应在【例如：三个（3）】个工作日内完成签发凭证的制作并交付给甲方。

5.3付款期限：乙方应根据签发凭证上的约定，在【例如：到期日（或双方约定的其他具体日期）】前，将款项支付至协议约定的收款人账户。具体付款安排可由双方根据每笔业务的具体情况协商确定。

5.4协议终止后的处理：协议终止或提前解除后，双方应在【例如：十五（15）】个工作日内完成所有未了结应收账款签发业务的处理，包括但不限于款项的最终支付、相关费用的结算等。乙方应将甲方未支付的服务费及其他应付款项列明清单，甲方应在协议终止后【例如：三十（30）】个工作日内结清。

第六条违约责任

6.1甲方违约责任：

6.1.1**提供虚假资料或隐瞒重要信息**：若甲方故意提供虚假资料、伪造文件或故意隐瞒与应收账款或债务人相关的重大风险信息（如债务人有重大诉讼、破产风险、信用评级大幅下降等），导致乙方作出错误判断并因此遭受经济损失（包括但不限于贷款损失、罚息、处置成本、第三方费用等），甲方应承担全部赔偿责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。乙方有权解除本协议，并要求甲方立即偿还所有已签发的款项及支付相应的违约金【例如：按违约金额的【百分之五十（50%）】计算】。

6.1.2**延迟支付服务费**：甲方未按第四条约定按时足额支付服务费，每逾期一日，应按逾期支付金额的【千分之一（0.1%）】向乙方支付违约金。逾期超过【例如：三十（30）】日，乙方有权暂停办理新的应收账款签发业务，并有权解除本协议，甲方仍需承担应付未付的服务费及违约金。

6.1.3**违反资金使用承诺**：若甲方未能按照约定或显失公平的方式使用通过本协议获得的资金，或用于非法目的，乙方有权要求甲方立即停止使用，并解除本协议。甲方除需立即偿还所有已签发的款项外，还应支付【例如：应付未付金额的【百分之五十（50%）】】的违约金。乙方还有权要求甲方赔偿因其资金使用不当而给乙方或第三方造成的损失。

6.1.4**未履行基础合同义务**：若甲方因自身原因未能履行与应收账款相关的原始基础合同义务，导致债务人拒绝或延迟支付应收账款，进而影响乙方履约，甲方应承担由此给乙方造成的损失，包括但不限于垫付款项、追索费用等。乙方有权要求甲方承担违约责任，并可根据情况解除本协议。

6.1.5**其他违约**：甲方违反本协议其他约定的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金【例如：按违约事项造成乙方损失或预期利益的【百分之十（10%）至百分之五十（50%）】计算】，并赔偿乙方因此遭受的直接损失。

6.2乙方违约责任：

6.2.1**未按时签发**：在审核通过且无合理理由的情况下，乙方未能按约定及时制作并交付签发凭证，每逾期一日，应按甲方因等待而产生的实际损失（如有）或合同约定金额的【千分之一（0.1%）】向甲方支付违约金。但该违约金总额不应超过因乙方延迟履约给甲方造成的直接损失总额。若因乙方原因导致甲方丧失交易机会或产生其他损失，乙方应另行承担赔偿责任。

6.2.2**未按时付款**：乙方未按第五条第5.3款约定，在到期日（或约定日期）前足额支付款项，每逾期一日，应按未付金额的【千分之一（0.1%）】向甲方支付违约金。若乙方因付款延迟导致甲方损失（如资金成本增加等），乙方应另行赔偿甲方的实际损失。

6.2.3**审核疏漏**：因乙方审核严重不当或疏忽，错误地同意签发存在重大风险或无效的应收账款，导致甲方或第三方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任，包括直接损失和合理的维权费用。在极端情况下，乙方可能被追究相应的法律责任。

6.2.4**违反保密义务**：乙方违反本协议项下保密义务，泄露甲方商业秘密或相关信息，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任，并可能面临行政处罚或法律责任。

6.2.5**其他违约**：乙方违反本协议其他约定的，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金【例如：按违约事项造成甲方损失或预期利益的【百分之十（10%）至百分之五十（50%）】计算】，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。

6.3违约金的计算与支付：本协议约定的违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿其实际损失。违约方应在收到守约方要求支付违约金及赔偿损失的书面通知后【例如：十五（15）】个工作日内，与守约方协商确定具体的赔偿金额和方式。协商不成的，按照本协议第七条的约定处理。

6.4因不可抗力导致的违约：任何一方因不可抗力（定义见第八条）不能履行本协议义务时，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后立即通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。因不可抗力造成的损失，双方各自承担。

第七条不可抗力

7.1定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、禁令等）、疫情及其防控措施、网络攻击或系统故障、以及其他类似无法预见、无法避免且无法克服的极端事件。

7.2通知与证明：任何一方因不可抗力不能履行本协议全部或部分义务的，应在不可抗力发生后【例如：七个（7）】日内书面通知对方，说明不可抗力的影响，并提供相关证明文件（如政府部门公告、新闻报道、保险理赔文件等）。若不可抗力持续超过【例如：三十（30）】日，双方应协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

7.3责任免除：因不可抗力导致协议无法履行或延迟履行的，受影响一方根据不可抗力的影响，可部分或全部免除违约责任。双方互不承担因不可抗力造成的损失。不可抗力消除后，受影响一方应立即恢复履行协议义务，如有必要，双方应就协议的履行条件进行相应调整。

7.4协议解除：若不可抗力导致协议目的无法实现，或协议标的基础设施（如银行系统、通信网络）完全瘫痪且在合理期限内无法恢复，任何一方均有权单方面解除本协议，并书面通知对方。解除协议后，双方应相互返还已收款项（如有），并按本协议约定处理费用和争议。

7.5不可抗力条款独立性：本不可抗力条款是本协议不可分割的一部分，其效力独立于本协议其他条款。即使本协议其他条款被认定无效或不可执行，本不可抗力条款仍然有效。

第八条争议解决

8.1争议类型：本协议所称争议包括但不限于因协议解释、履行、违约、终止等产生的任何争议或纠纷。

8.2协商解决：双方应首先通过友好协商的方式解决本协议项下的任何争议。协商应指定专门联系人，并尝试在【例如：杭州】召开会谈。双方应在收到争议通知后【例如：三十（30）】日内开始协商，并应持续进行，直至达成书面和解协议。

8.3调解解决：若协商未能解决争议，双方同意在协商失败后【例如：十（10）】日内共同选择【例如：杭州】市的具有相关经验的调解机构进行调解。调解应遵循自愿、公平、保密的原则。经调解达成一致，双方应签署调解协议书，该协议书具有法律约束力。调解费用由双方按比例分担【或约定由一方承担】。

8.4仲裁解决：若协商和调解均未能解决争议，或双方在【例如：争议发生之日起六十（60）】日内未能就协商或调解达成一致，则任何一方均有权将争议提交至【选择一项并明确：

（1）中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则在北京进行仲裁；或

（2）杭州市仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则在杭州进行仲裁】。

仲裁语言为中文。申请仲裁的一方应向选定的仲裁机构提交仲裁申请书，并附上支持其主张的证据材料。被申请方应在收到仲裁申请书副本后【例如：二十（20）】日内提交答辩书。仲裁庭可由独任仲裁员或三名仲裁员组成，由双方协商确定。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用（包括仲裁费、律师费等）由败诉方承担【或约定由双方按比例分担】。

8.5诉讼解决（备选方案，若不选择仲裁可删除或修改）：作为备选方案，若双方均不同意仲裁，任何一方有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。管辖法院为【例如：浙江省杭州市人民法院】。

8.6争议解决规则适用：争议解决过程中，适用中华人民共和国法律（为避免冲突，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。对于本协议中未明确约定的事项，按照中华人民共和国相关法律法规执行。

8.7争议的管辖唯一性：双方确认，本协议中关于争议解决的约定构成对管辖权的完整、排他的约定。任何一方不得就本协议项下的相同争议，在约定之外的法院或仲裁机构提出诉讼或仲裁。任何试就同一事项向多个管辖机构提出主张的行为均属无效。

第九条其他条款

9.1通知：双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址、传真号或电子邮箱。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递服务发送的，寄出后【例如：三（3）】日视为送达；以传真方式发送的，发送成功后视为送达；以专人递送的，递交时视为送达。任何一方变更联系方式，应提前【例如：七（7）】日书面通知对方。若通知发送至原地址或联系方式，而该方未收到，则视为已有效送达。

9.2协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方授权代表签署书面文件后方能生效。任何口头约定或非书面形式的修改均无效。重要修改应作为本协议不可分割的一部分。

9.3协议转让：未经乙方事先书面同意，甲方不得将本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。乙方有权拒绝任何转让请求，且无需说明理由。若甲方转让，转让行为对原协议各方不具有约束力，除非乙方明确书面同意。

9.4分割性：若本协议任何条款被认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。双方应协商替换无效条款，以达到与原条款尽可能一致的目的。

9.5可分割性：本协议的任何部分未能履行或无法履行，不影响其他部分的效力。若本协议某部分被解除或终止，不影响其他部分的继续履行。

9.6独立性：本协议的每一部分均为独立的部分，其解释应独立于其他部分。若某一部分与另一部分存在不一致，应以最能体现双方真实意的解释为准，若仍无法确定，则视为该不一致部分无效。

9.7法律适用与解释：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。本协议的标