金融市场学模拟试题和答案

【题型】填空题

【题干】

我国出现的第•家现代商业银行是

【答案】

丽如银行;

【题型】填空题

【题干】

在欧美各国，证券承销人多为—O

【答案】

投资银行；

【题型】简答题

【题干】

简述债券的交易方式。

【答案】

（1）现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金；（2）期货交易，在将来规定日期进

行交割清算；（3）购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。

【题型】简答题

【题干】

简述股票公开发行的基本条件。

【答案】

（1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司，股东人数要在一定数量

以上；（2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策；（3）公司的资产总值及净

值要达到一定数额以上；（4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录；（5）

新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定的数额；（6）向非特定个人公开发行的股

份不得少于公司总股份的一定比例；（7）股东人数不得少于一定数量；（8）发行公司

或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损害公众利益的记录。

【题型】简答题

【题干】

请简述金融期货市场的特征。

【答案】

（1）套期保值，转移风险；（2）投机牟利，承担风险，润滑市场；（3）使供求机制、

价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现、发挥。

【题型】简答题

【题干】

简述大额可转让定期存单的优点。

【答案】

（1）增强负债管理的主动性；（2）便于投资者调节资产组合；（3）提高银行资金来源

稳定性。

【题型】简答题

【题干】

金融市场的主要功能是什么？

【答案】

（1）便利投资和筹资；（2）促进资本集中；（3）方便资金的灵活转换；（4）合理引导

的资金流向和流量；（5）增强央行调控灵活性。

【题型】简答题

【题干】

简述证券投资基金的特点。

【答案】

（1）分散投资，分散风险；（2）专家经营科学化管理；（3）流动性高变现力强；（4）

规模经营降低成本。

【题型】简答题

【题干】

影响外汇供求变动的主要因素有哪些？

【答案】

（D国民收入的增减；国民收入增加，会引起需求上升，从而引起外汇需求上升；（2）利

率的变化，本国与外国的利率差异是引起国际间投机套利活动的根源；（3）物价水平的

涨跌；（4）一国对外国商品与劳务的偏好变化；（5）一些偶然因素也会引起外汇供求的变

动；（6）外汇供求量与汇率水平是互相影响的关系。

【题型】简答题

【题干】

在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能？

【答案】

（1）创造了一个具有连续性和集中性的证券交易市场；（2）形成公平合理的交易价

格；（3）保证充分的信息披露，便利投资与筹资；（4）客观反映经济状况，引导资金

投向。

【题型】简答题

【题干】

金融市场管理的主要内容是什么？

【答案】

（1）制定金融市场法规；（2）审定金融市场参与者的资格与条件；（3）检查和监督金融市场

的交易活动；（4）维护金融市场的秩序等。

【题型】填空题

【题干】

金融市场上的剧烈波动，吸引了更多的投资者。

【答案】

价格；

【题型】填空题

【题干】

金融市场的主体是指

【答案】

金融市场的交易者；

【题型】填空题

【题干】

商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称

之为。

【答案】

再贴现；

【题型】填空题

【题干】

银行汇票是指银行的汇票。

【题型】填空题

【题干】

票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指

【答案】

产生票据权利义务关系的原因；

【题型】填空题

【题干】

机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为

【答案】

第四市场；

【题型】填空题

【题干】

企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的

【答案】

基础；

【题型】填空题

【题干】

作为盈利性的法人企业，是证券市场的重要参加者和中介机构。

【答案】

证券公司；

【题型】填空题

【题干】

最早实行存款准备金制度的中央银行是

【答案】

英格兰银行；

【题型】填空题

【题干】

股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是—

【答案】

平价发行；

【题型】填空题

【题干】

从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的一

【答案】

内在价值；

【题型】填空题

【题干】

股票的基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定

【答案】

股票的投资价值；

【题型】填空题

【题干】

金融市场的客体是指金融市场的

【答案】

交易工具；

【题型】填空题

【题干】

利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期

外汇，称之为C

【答案】

时间套汇；

【题型】填空题

【题干】

在资本市场上，专门经营不满一个交易单位的证券经纪人通常称作—

【答案】

零股经纪人;

【题型】填空题

【题干】

投资基金具有的特点包括：多元化投资、和流动性强。

【答案】

专家理财；

【题型】填空题

【题干】

费里德曼的货币需求理论认为，货币需求函数具有的特点。

【答案】

相对稳定；

【题型】填空题

【题干】

股份制商业银行内部组织结构的设置分为所有权机构和经营权机构。在下列机构中,

属于常设经营决策机关的是。

【答案】

股东大会；

【题型】填空题

【题干】

货币市场是指交易场所。

【答案】

短期资金；

【题型】填空题

【题干】

狭义的外汇市场是指

【答案】

外汇批发市场；

【题型】填空题

【题干】

伦敦黄金市场的主要特征是每日定价交易。

【答案】

两次；

【题型】填空题

【题干】

世界上第一个期货交易所于1570年产生于

【答案】

伦敦；

【题型】填空题

【题干】

世界上任何一个国家证券市场管理的基本原则都是原则。

【答案】

公开、公平、公正；

【题型】名词解释

【题干】

货币市场

【答案】

货币市场是融资期限在一年以内的短期资金交易市场。

【题型】名词解释

【题干】

证券公司

【答案】

是专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。

【题型】名词解释

【题干】

外汇

【答案】

是指外国货币及其用外币表示的用于国际间结算的支付手段。外汇的含义包括两个方

面：一是指外国货币，如美元、日元、德国马克等；二是指以外币表示的外国信用工

具和有价证券，如商业汇票、银行汇票以及在外国银行的存款等。

【题型】名词解释

【题干】

优先股

【答案】

在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权的股票。

【题型】名词解释

【题干】

金融工具

【答案】

最初又称信用工具，指表示债权、债务关系有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。

【题型】案例分析题

【题干】

据深圳商报报导，最牛私募3个月赚24%。在股市大跌中维持不亏损己经是奇迹，但竟

然还有“牛人”能赚大钱。阳光私募基金泽熙瑞金1号刚刚成立3个月，最新净值高

达1.2423元。这意味着，从2010年3月5日成立以来，该产品最近3个月的收益率

达到24.23%。这样的“暴富神话”连私募同行都觉得不可思议。请结合自己所学的相

关知识，解释一下什么是私募基金，什么是公墓基金.以及私募基金有什么特点。

【答案】

答题要点：（1）私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定H标为

投资对象的证券投资基金。（2）公募基金是指以公开方式向社会公众投资者募集资金

并以证券为投资对象的证券投资基金。（3）私募基金特点：购买门槛高，非公开性，

有封闭期等。

【题型】名词解释

【题干】

现货交易

【答案】

是指买卖双方根据商定的付款方式，在较短的时间内进行交割清算，即卖者交出债券,

买者支付现金。

【题型】名词解释

【题干】

汇率

【答案】

亦称汇价或外汇行市，是指一国货币兑换成另一国货币的比率，或者说是以一种货币

表示另一种货币的价格。

【题型】名词解释

【题干】

贴现率

【答案】

就是计算未来现金流现值时所使用的利率。

【题型】名词解释

【题干】

资本市场有效性

【答案】

按照市场效率假说，资本市场的有效性是指市场根据新信息迅速调整证券价格的能力。

【题型】名词解释

【题干】

同业拆借市场

【答案】

又称同业拆放市场，是金融机构为解决短期资金余缺而相互进行资金融通调剂的场所,

是货币市场最重要的组成部分。

【题型】案例分析题

【题干】

最近，理财市场刮起了“混搭”风。众所周知，服装如果能巧妙混搭将起到时尚、绚

丽的效果，而理财产品也一样，如果能巧妙组合，同样能为投资者带来意想不到的收

益。现在市面上能够接触到的金融投资品主要有债券、股票、基金、银行理财产品等。

每种金融产品的风险和收益水平都有所不同。因此这就要求投资者要有成熟的投资思

维，应先控制风险再考虑收益，进行“混搭”组合投资，以免把资金放在一个篮子里。

结合大家所学的知识，阐述一下投资“混搭”的好处,

【答案】

答题要点：在投资中，要进行金融资产的选择，即在各种可行性投资组合中，选择出

有效投资组合：投资者根据具体情况有选择地确定各种金融资产的持有量，这些金融

资产持有量的不同选择就形成了不同的金融资产组合或投资组合；人们用投资组合中

各金融资产收益的相关系数大小来表示其收益之间的相关程度，如投资组合中各金融

资产间收益相关系数大，则表示各金融资产同涨同跌且涨跌幅相关性很大，该投资组

合风险就大：反之，投资组合的风险就较小，当各金融资产收益率完全负相关时（相

关系数=-1）,则可完全消除非系统风险。

【题型】名词解释

【题干】

货币头寸

【答案】

又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，它是同业拆

借市场的重要交易工具。

【题型】名词解释

【题干】

专家经纪人

【答案】

是指佣金经纪人的经纪人，只接受佣金经纪人的委托而进行业务活动，并不直接与客

户打交道。

【题型】名词解释

【题干】

直接标价法

【答案】

是指用本币标出一定单位的外币的价格的方法。在直接标价法下，一定单位外汇折算

的本币增加，则说明外币升值或本币贬值，反之，表示外币贬值或本币升值。

【题型】名词解释

【题干】

第四市场

【答案】

是指股票的买卖双方绕开证券经纪商，彼此之间利用电讯手段直接进行大宗股票交易。

【题型】名词解释

【题干】

投资基金

【答案】

也叫共同基金，是金融信托的一种。它由不确定多数投资者不等额出资汇集成基金，

然后交由专业性投资机构管理，投资机构根据与投资客户商订的投资最佳收益目标和

最小风险，把集中的资金再适当分散投资于各种证券和其他金融商品。

【题型】案例分析题

【题干】

2010年3月24日，中国证监会