《经济学基础（第2版）》-第七章　 市场失灵、政府干预、微观经济政策

第一节垄断和反垄断政策一、垄断的表现形式（一）自然垄断及其原因自然垄断是指一个行业由一家厂商来经营将达到最高效率的情况下所产生的垄断。（１）规模经济。在公用事业部门里最为常见，比如水、电、管道煤气的提供等。（２）范围经济。例如，一家同时生产客车、卡车的厂商拥有的生产技术和设备，会使得它在生产卡车和客车方面将会具有某种优势。如果这家厂商增加客车和卡车品种的生产，将比另外建立新工厂单独生产客车和卡车节约成本。下一页返回第一节垄断和反垄断政策（二）市场垄断及其原因市场垄断是指由于某一家或几家厂商控制了市场的供给或需求而产生的垄断。市场垄断的产生原因：产品差别、政府限制。二、垄断与效率损失（一）产量低，价格高，榨取高额利润，消费者福利受损与竞争厂商相比，垄断厂商的产量低而价格高，因为垄断厂商可通过限制产量以抬高价格的方式向消费者榨取高额垄断利润，垄断厂商按照边际成本（ＭＣ）等于边际收益（ＭＲ）的原则定价时，与完全竞争相比较，价格高了，产量低了，消费者福利因此受到了损失。上一页下一页返回第一节垄断和反垄断政策（二）依仗垄断地位获高额利润，改进技术和管理动力下降在竞争市场上，厂商只能通过改进技术和管理以降低成本，提高产品质量来获取尽可能多的利润，而垄断厂商却可倚仗其垄断地位取得高额利润，会使改进技术和管理的动力大大下降。（三）受贿、索贿、寻租，破坏市场公平竞争和秩序，经济资源浪费一些垄断厂商为维持自己的垄断地位，常常会用贿赂或变相贿赂方式，把垄断高额利润的一部分塞到有关行政部门的腰包。这种所谓寻租行为不仅破坏了公平竞争，干扰了市场秩序，还使许多经济资源浪费在非生产性活动上。（四）垄断降低了资源配置的效率垄断会对社会造成损失，主要表现为资源浪费和社会福利的损失。上一页下一页返回第一节垄断和反垄断政策三、针对垄断造成的“看不见的手”市场失灵，政府使用“看得见的手”调控政策（一）法律上的限制针对垄断对社会所造成的损失，西方国家常常通过制定反垄断政策或法律来对垄断加以限制。美国在这方面的反垄断、反合并的法律最多，比较有影响的有谢尔曼法、克莱顿法、塞勒—凯弗维尔法等。这些法案相互补充，从不同侧面对垄断加以限制，形成了一个较为完整的反垄断的法律体系。上一页下一页返回第一节垄断和反垄断政策（二）价格上的管制政府实施价格管制方式，其方法主要有三种：①成本加成定价法；②收益比率定价法；③最高限价法。（三）税收管制税收管制是政府通过税收手段，对具有自然垄断性质的企业的垄断价格和垄断利润所做的限制。上一页返回第二节外部效应与合理配置对策一、外部效应及分类外部效应也称为外部性，是指个人或企业的行为直接影响到其他个人或企业，但其他个人或企业并没有因此而支付任何成本或得到任何补偿。如一些生产型企业在谋求自身利润最大化时，却不考虑由此带来的废气、污水、噪声等对社会带来的危害。当经济当事人的生产或消费行为对其他人的经济福利造成影响时，就产生了外部效应。按照个人或企业的行为，外部效应对其他个人或企业所产生的影响是有利还是不利，可划分为两种类型：外部经济与外部不经济，或者称为正外部效应和负外部效应。下一页返回第二节外部效应与合理配置对策（一）外部经济（正外部效应）外部经济是指个人或企业的行为对其他个人或企业产生的有利影响，但前者却没有得到补偿，而那些得到有利影响的个人或企业也没有支付成本。最典型的例子如蜂场主人和果园主人之间。一个养蜂人在一个果园旁边养蜂，这一行为客观上促进了果园里的果树结果，但是，种植果树的主人并不会对此支付任何费用，这个养蜂人也没有得到来自果园主的额外回报。（二）外部不经济（负外部效应）外部不经济是指个人或企业的行为对其他个人或企业产生的不利影响，但前者却没有支付任何成本，而遭受不利影响的个人或企业也没有得到任何补偿。例如某化工厂每天排污，造成几公里以外下游鱼塘主人的损失严重。化工厂以几公里远作为理由，鱼塘主人没法获得任何补偿。上一页下一页返回第二节外部效应与合理配置对策二、公地悲剧与公共资源保护１９６８年，美国学者哈定在《科学》杂志上发表的文章中提出了“公地悲剧”的概念。实质上就是公共资源的悲剧。一个牧民与草地的例子：当草地向牧民完全开放时，每一个牧民都想多养一头牛，因为多养一头牛增加的收益大于其购养成本，是有利润的。尽管因为平均草量下降，增加一头牛可能使整个草地的牛的单位收益会下降。但对于单个牧民来说，他增加一头牛是有利的。可是如果所有的牧民都看到这一点，都增加一头牛，那么草地将被过度放牧，从而不能满足牛的需要，导致所有牧民的牛都饿死。公地悲剧的产生和公共资源消费上的非排他性和非竞争性是分不开的。上一页下一页返回第二节外部效应与合理配置对策公地在此处可以看成是一种准公共品，消费上具有竞争性但不具备排他性。消费上的竞争性说明每个在公地上消费的人的活动都有负的外部性，放到书中所讲的例子，即是每个家庭的牛在公有地上吃草时都会降低其他家庭可以得到的草地的质量，只考虑自己利益的家庭在放牧时不可能考虑这种负外部性，而消费的非排他性又无法抑制每个消费者的这种负外部性，结果，公地上放牧的牛数量必然迅速超过公地的承受力，从而公地悲剧必然产生。上一页下一页返回第二节外部效应与合理配置对策三、政府针对外部效应的对策（一）庇古税收英国经济学家庇古（１８７７—１９５９）提出这样一个法则：如果要达到社会总福利的最大化，任何经济活动的边际社会收益与边际社会成本必须相等。因此，他认为，在存在外部经济的情况下，政府应该对带来外部成本的经济人征税，税额等于边际外部成本（或者对于带来外部收益的经济人来说，政府应该给予相应的补贴，补贴数额等于边际外部收益）。如果要达到社会总福利的最大化，任何经济活动的边际社会收益与边际社会成本必须相等（如图７－１所示）。上一页下一页返回第二节外部效应与合理配置对策（二）标准与费用制定法律限定厂商可以排放多少污染物，如果厂商超过限制，就会面临经济惩罚甚至刑事惩罚。政府运用标准和费用的方法来解决外部成本的问题时，也是多数应用在污染控制上。标准方案就是指政府颁布污染的标准，费用方案是指政府向制造污染的企业征收排污费。政府无论采取哪一种方法控制污染，都必须知道把污染控制在什么程度下才是合适的，所谓合适是指符合社会最优。（三）可转让许可证只有购买了许可证的厂商才可以排放污染，政府可以通过出售的许可证数量知道厂商排放的污染量。可转让许可证也是政府对付污染的一种可干预方法。在这种制度下，每家厂商都必须有许可证才能排放污染。上一页下一页返回第二节外部效应与合理配置对策四、产权与科斯定理１９９１年，诺贝尔经济学奖获得者罗纳德·科斯曾经在其发表的著作《社会成本问题》中提出了以下主张：在产权明确、交易成本为零或很低的前提下，通过市场交易可以消除外部性。这其实还可以解释为：只要产权已明确界定并受到法律的有效保护，那么交易的任何一方拥有产权都能带来同样的资源最优配置的结果，这可通过双方之间的谈判自然地实现，产权赋予不同的人，只是会带来收入分配结果的不同。科斯还认为，即便外部效应涉及多方，即使不把公共资源的产权赋予单个人，市场也可以自动地纠正外部效应。科斯定理可以表述如下：只要法定权利可以自由交换，且交易成本等于零，那么法定权利的最初配置状态对于资源配置效率而言就是无关紧要的。上一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策一、公共物品及特点公共物品对于人民生活水平的提高和现代城市的建设，有着十分重要的作用。长久以来，由于技术上和观念上的原因，人们普遍认为公共物品必然由政府来提供，这就是公共物品的天然垄断性。但是，随着时间的推移，政府提供公共物品的弊端逐步显现。（一）公共物品的含义与特点公共物品，顾名思义，是指政府向公众提供的各种物品或劳务的总称，是公共事业提供的物品。公共事业，包括城市供水、供气、供热、污水处理、垃圾处理及公共交通事业等，是城市经济和社会发展的载体，直接关系到人民群众的生活质量，关系到城市经济和社会的可持续发展。公共物品的分类，如表７－１所示。下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（二）公共物品的特点１.非竞争性即公共物品消费的增加，不会引起消费者之间的竞争。简单来讲，意指为另一个消费者提供这一物品所带来的边际成本为零。例如，路灯不会因为路上行人的多少而改变它的成本；广播节目听众的增加，不会引起该节目制作成本的增加；多一些乘客并不引起汽车或火车造价的提高。２.非排他性这是公共物品的主要特征。一个人对公共物品的使用，并不能排除其他人消费这一物品（不论他们是否付费）。与私人物品不同的是，公共物品无法排除社会其他成员从该物品中获得利益。要排除社会其他成员在公共物品中获得利益实际上也是不可能的。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策二、公共物品垄断经营的原因与弊端（一）公共物品垄断经营的原因公共物品之所以由政府来提供，或者是出于政府职能原因由政府提供，或者是由于行业投入成本过高，无利可图，故而私人企业不愿提供。政府介入这些行业提供公共物品，不可能像私人部门一样，以追求利润最大化为目标，而是在提高效率的前提下追求一种社会公平，实现政府部门的社会责任，而这必然会牺牲一部分利益。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（二）公共物品垄断经营的弊端１.社会福利净损失由福利经济学知识可知，垄断最大的弊端就是消费者最终支付的价格高于完全竞争条件下的价格，但是整个社会的产量却小于完全竞争条件下的产量，从而人为地造成社会福利净损失。随着社会经济的发展，许多公共企业的运行违背了政府的初衷，逐渐向垄断发展，并且这种垄断不是由于具有次可加性而形成的垄断，而是由于人为原因形成的垄断，或者有市场准入限制，或者形成市场势力，所以这些公共企业不愿意引入市场竞争。另一方面，由于存在行政垄断而形成的市场地位优势，使得有些公共企业对消费者实行捆绑销售，制定的服务价格较高，不能科学地反映成本，这更加损害了消费者的利益，造成了社会福利的损失。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策２.资源浪费，效率低下由于政府所赋予行业的权利，形成企业优势地位，同时政府在市场准入方面设置障碍，使得私人资本无法进入，但是这些行业在享受着垄断地位，获得高额利润的同时，却运行效率低下，浪费社会资源，这不但有违效率原则，而且无法实现公平，无法实现政府的目标。正是基于此类公共产品的特殊性，我们应该对其进行有效的价格规制，只有这样才能提高其运行效率，最终实现社会公平。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策３.服务质量不尽如人意像电力、供水、垃圾处理等公共事业是城市基础设施的重要组成部分，是城市赖以生存和发展的基础。由于处于垄断的地位，提供公共服务的企业没有动力去提高服务质量，因为不管他们的服务质量如何，消费者都得接受，就算是服务质量差，消费者也是投诉无门，消费者拿着高价的产品，却享受不到相应的服务，这就造成了消费者的极大不满。（三）公共物品价格规制的必要性由以上分析可知，公共物品转变为垄断物品，造成社会福利净损失，违背了政府成立市政公共企业的初衷。因此，需要对垄断的公共企业进行价格规制。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策１.进入壁垒高公共事业，在市场准入上，利用行政地位上的优势，不准私人经营进入该行业，或者有地方保护主义，进行排他性经营，从而获得利润；而对于消费者群体来说，由于存在信息不对称，很难把握这些企业的成本，并且消费者自身缺乏自我保护意识，很难组织起来对自己的权利进行维护，从而使得自己的利益受到损害。２.报酬高，效率低下垄断行业普遍效率低下，但是却有着极高的报酬。由于这些行业处在垄断地位，外在的企业无法进入，行业缺乏激励和竞争，故没有动力去完善企业各方面的运行机制来提高自身效率，最终造成整个行业的运行效率低下。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策３.监管力度不够我国现行的公共事业监管单位和被监管的单位存在着千丝万缕的关系，这就决定了监管的力度不够，起不到真正的监管作用。４.反垄断法尚需完善我国的《价格法》适用对象是价格行为，包括经营者、消费者和政府的价格行为。从具体内容上说，既包括定价、管理、监督、调控价格的行为，又包括价格评估、价格鉴证等价格行为。但是其中很多规定相对于现在的经济形势来说已经明显滞后。我国于２００８年８月１日开始实施《反垄断法》，其主要限制对象是经济垄断，对于行政垄断，虽然将其纳入《反垄断法》的框架，但是仅做原则性的规定，同时，在《反垄断法》中并没有相应的价格规制措施，所以反垄断要从法律上进行完善，尤其是要完善行政垄断的价格规制。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策三、公共物品的价格规制对策（一）引入市场竞争机制经过分析得知，既然存在着市场准入限制，那么对其进行规制首先要在经营的过程中引入市场竞争机制，打破行业垄断和地区垄断，从而减少社会福利的损失。首先要从立法上放宽市场准入的限制，比如说颁发市场准入许可证，这一点要从立法上面得到体现。引入市场竞争机制，主要是让现行的公共事业单位感觉到潜在的竞争压力，从而有动力去降低成本，提高管理水平，进而减少社会福利的净损失。同时对于消费者来说，其有更大的选择余地，从而使得社会福利水平会有较大的提高。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（二）完善价格规制１.要确定公共定价的合理范围要清理乱收费，应该给消费者充分的自主选择权，想要哪些服务，不想要哪些服务，都由消费者自己来决定，而不是强迫消费者消费。２.西方经济学家提出两个方法（１）成本与收益分析法。将一项公共建设预期产生的收益现值进行估计并和成本比较，求出收益和成本比例，决定方案是否可行，是否值得投资。如兴建电站。（２）公共选择法是指通过民主投票的方式，解决公共物品的最优供给问题。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策３.要设计合理的市政公共物品的定价模型国外大多采用价格封顶法、成本加成法和价格浮动法。所谓价格封顶法是指政府不再核定成本和利润，而是在上年价格的基础上，规定一个上浮的幅度，这个幅度主要由预期通货膨胀率与政府规定的企业效益增长率构成；成本加成法是指政府在一定期间严格审核成本，并按社会正常的资本报酬率核定利润，然后在成本的基础上加上这个利润率来制定价格；价格浮动法是指政府确定一个百分比，第二年的价格就在上年价格的基础上上下浮动，浮动的幅度不超过制定的这个百分数。从我国目前的情况来看，由于监管体系不完善，价格封顶法和浮动法都不适合我国的国情，故应该采用成本加成定价法来确定服务和产品的价格，但是要核算好企业的真实成本，综合考虑各种相关因素，这样才能确定合理的价格。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策４.要完善价格听证制度价格听证制度是维护消费者利益的一个重要手段。要完善价格听证制度，首先公用企业的成本要公开，要赋予消费者合理的权力，去核实企业的真实成本，同时由于消费者缺乏专业知识，所以要多邀请专家参与听证会，听取专家的意见，最重要的是不能让价格听证制度流于形式，要真正起到价格监督的作用。（三）完善成本约束和监督机制１.要完善成本约束机制这主要是指核实企业的真实成本，确定合理的成本上升率，从而制定合理的价格。核定企业的成本时，不能只是听取企业所报的实际边际成本，而应当根据各种情况综合确定企业实际上应该发生的成本，即理论上的成本，这就需要针对各种不同的行业分别制定不同的成本核算方法，明确成本的构成，防止垄断企业成本无节制地上升。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策２.要完善成本监督机制要建立企业的成本监督制度，实行经常性、制度性的监督，对其定价的依据和方法要审查并且核实是否合理，然后通过对企业每年的实际成本进行跟踪调查，确定合理的成本上升率，并且以此为依据对当前的成本进行监督和约束，主要看企业的成本分担是否合理，本企业的工资成本是否超过社会平均工资等方面，在定价过程中按照成本核算办法的规定来进行监督，并以此确定公共产品和服务的价格。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策四、独立部门监管机制和反垄断机关机制前面提到，由于垄断企业是由该企业所在的部门进行监管的，监管单位和被监管的单位有着千丝万缕的联系，这就决定了监管力度不可能很大。要解决这个问题，首先是建立独立的部门监管机制。监管部门相对于专门的反垄断机关而言，其在价格、投资、市场准入和竞争等方面的控制力更强。其次，专门的反垄断机构具有更强的独立性，只要赋予其相应的权力，就不会受到相关部门和利益集团的影响，能够减少不确定性。专门的反垄断机关和部门监管机关都有极强的独立性，同时二者具有互补性，在反对市政公共企业的垄断过程中二者不可或缺。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（五）增强消费者的自我保护意识消费者无疑是垄断经营最大的利益受害者。价格高了，同样的收入可以购买的产品变少，自然其福利也会变少。消费者是一个庞大的群体，同时也是弱势群体，由于缺乏自我保护意识，使其很难组织起来进行司法诉讼，反而企业在这方面更加具有优势。因此，除了上面提到的要完善价格听证制度以外，还要从立法上对受害的当事人采取救济措施，以维护其权力。最为主要的是，消费者要增强自我保护意识，当利益受到侵害时，要坚决拿起法律武器来维护自己的权益。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策五、市场竞争（一）市场竞争的含义市场竞争是市场经济的基本特征。在市场经济条件下，企业从各自的利益出发，为取得较好的产销条件、获得更多的市场资源而竞争。通过竞争，实现企业的优胜劣汰，进而实现生产要素的优化配置。市场竞争是市场经济中同类经济行为主体为着自身利益的考虑，以增强自己的经济实力，排斥同类经济行为主体的相同行为的表现。市场竞争的内在动因在于各个经济行为主体自身的物质利益驱动，以及为丧失自己的物质利益被市场中同类经济行为主体所排挤的担心。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（二）市场竞争的六项基本内容六项基本内容是：①商品竞争；②素质能力竞争；③服务竞争；④信息竞争；⑤价格竞争；⑥信誉竞争。（三）市场竞争类型市场竞争的方式可以有多种多样，比如，有产品质量竞争、广告营销竞争、价格竞争、产品式样和花色品种竞争等，这也就是通常所说的市场竞争策略。通常我们按市场竞争的程度把市场竞争划分为如下两种类型：（１）完全竞争。指一种没有任何外在力量阻止和干扰的市场情况。（２）不完全竞争。一般是指除完全竞争以外、有外在力量控制的市场情况。不完全竞争包括①完全垄断；②垄断竞争；③寡头垄断。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（四）市场竞争的主要形式（１）价格竞争：是生产经营同种商品的企业，为获得超额利润而进行的竞争。①进行价格竞争的条件就是成本的降低；②价格竞争的主要手段就是降价。（２）非价格竞争：是通过产品差异化进行的竞争。非价格竞争手段的采用必然导致企业生产经营成本增加。（五）市场竞争战略１.高质量竞争战略其是指企业以高质量为竞争手段，致力于树立高质量的企业形象，并希望在竞争中以高质量超越竞争对手。实施这一战略时需要解决的主要问题是怎样认识和塑造高质量。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（１）高质量要注重产品的性能质量。包括产品的功能、耐用性、牢固性、可靠性、经济性、安全性等。（２）高质量要以顾客需求为依据。性能质量的“高”是相对的，要适度。（３）高质量要反映在企业的各项活动和创造价值的全过程中。（４）高质量在比较中不断进取。２.低成本竞争战略其是指企业以低成本作为主要竞争手段，企图使自己在成本方面比同行的其他企业占有优势地位。实现低成本战略的关键是发挥规模经济的作用，使生产规模扩大、产量增加，使单位产品固定成本下降。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（１）以较低的价格取得生产所需的原材料和劳动力。（２）使用先进的机器设备，增加产量，提高设备利用率、劳动效率和产品合格率。（３）加强成本与管理费用的控制等。３.差异优势竞争战略企业以表现某些方面的独到之处为竞争主要手段，希望在与竞争对手的差异比较中占有优势地位，便形成差异优势战略。在行业内，顾客对具有特色的产品可能并不计较价格或无法进行价格比较，从而可以高于竞争者的价格销售产品，而取得更多利润；在行业外，具有特色的产品又可以阻碍替代者和潜在加入者进入和提高与购买者、供应商讨价还价的能力。但实施这一战略可能要付出较高的成本代价，当较多的顾客没有能力或不愿高价购买特色产品时，市场占有率提高较困难。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策４.集中优势竞争战略要求企业致力于某一个或少数几个消费者群体提供服务，力争在局部市场中取得竞争优势。所谓集中，就是企业并不面向整体市场的所有消费者推出产品和服务，而是专门为一部分消费者群体（局部市场）提供服务。集中精力于局部市场，仅需少量投资，这对中型企业特别是小企业来说，正是一个在激烈竞争中能够生存与发展的空间。同时这一战略既能满足某些消费者群体的特殊需要，具有与差异战略相同的优势；又能在较窄的领域里以较低的成本进行经营，兼有低成本战略相同的优势。但它也有一定的风险：当所面对的局部市场的供求、价格、竞争等因素发生变化时，就可能使企业遭受重大损失。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（六）竞争地位根据企业在市场上的竞争地位不同，企业的市场竞争地位可以分为四种类型：市场领先者、市场挑战者、市场跟随者、市场补缺者。（七）市场竞争的基本策略（１）市场领先者策略：①市场领先者：是指行业中在同类产品的市场上占有率最高的企业；②市场领先者策略包括开辟产品的新用途和发现新的购买者。（２）扩大需求量策略：①不断发现新的购买者和使用者；②开辟产品的新用途；③增加产品的使用量。（３）保护市场占有率策略：①阵地防御；②侧翼防御；③先发防御；④反攻防御；⑤运动防御；⑥收缩防御。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（八）提高市场占有率即市场领先者设法通过提高企业的市场占有率的途径来增加收益，保持自身的成长和主导地位。（九）市场挑战者和市场跟随者策略１.市场挑战者和市场跟随者其是指那些在市场上处于第二、第三甚至更低地位的企业。（１）市场挑战者：争取达到市场领先地位，向竞争者挑战的企业。（２）市场跟随者：安于次要地位，参与竞争但不扰乱市场局面，力争在共处的状态下求得尽可能多的利益的企业。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策２.市场挑战者策略策略为确定策略目标和挑战对象。①攻击市场领先者；②攻击市场挑战者或追随者；③攻击地区小企业。３.选择进攻策略包括：①正面进攻；②侧翼进攻；③围堵进攻；④迂回进攻；⑤游击进攻。４.市场跟随者策略包括：①紧密跟随；②距离跟随；③选择跟随。５.市场补缺者策略（１）市场补缺者就是指精心服务于总体市场中的某些细分市场，避开与占主导地位的企业竞争，只是通过发展独有的专业化经营来寻找生存与发展空间的企业。上一页下一页返回第三节公共物品、市场竞争之对策（２）补缺特征：①有足够的市场潜量和购买力；②利润的增长的潜力；③对主要竞争者不具有吸引力；④企业具有占据该补缺基点所必需的资源和能力；⑤企业已有的信誉足以对抗竞争者。６.市场补缺者策略善于发现和尽快占领自己的补缺市场，并不断扩大和保护自己的补缺市场。上一页返回第四节信息不对称与相应对策一、信息不对称理论综述信息不对称理论是指在市场经济活动中，各类人员对有关信息的了解是有差异的；掌握信息比较充分的人员，往往处于比较有利的地位，而信息贫乏的人员，则处于比较不利的地位。该理论认为：市场中卖方比买方更了解有关商品的各种信息；掌握更多信息的一方可以通过向信息贫乏的一方传递可靠信息而在市场中获益；买卖双方中拥有信息较少的一方会努力从另一方获取信息；市场信号显示在一定程度上可以弥补信息不对称的问题。信息不对称是市场经济的弊病，要想减少信息不对称对经济产生的危害，政府应在市场体系中发挥强有力的作用。这一理论为很多市场现象如股市沉浮、就业与失业、信贷配给、商品促销、商品的市场占有等提供了解释，并成为现代信息经济学的核心，被广泛应用到从传统的农产品市场到现代金融市场等各个领域。下一页返回第四节信息不对称与相应对策二、道德风险与逆向选择（１）道德风险是２０世纪８０年代西方经济学家提出的一个经济哲学范畴的概念，即“从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动”。或者说是当签约一方不完全承担风险后果时所采取的自身效用最大化的自私行为。（２）逆向选择是指掌握信息较多的一方利用对方对信息的无知而隐蔽相关信息，获取额外利益，客观上导致不合理的市场分配行为。逆向选择理论被美国经济学家阿克洛夫在１９７０年进行过最早的论述。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策三、信息不对称、不完全信息的种类在现实的经济社会里，市场信息不仅是不充分的，而且还是不对称的。市场信息的不对称分为两种情形：１.卖者比买者掌握更多的信息比如，旧货市场是卖者比买者掌握更多信息的典型例子。在旧货市场上，买者只有把旧货买回去，并且经过使用以后才能真正了解旧货的实际质量和所隐藏的缺陷，因而市场信息是不对称的。２.买者比卖者掌握更多的信息比如，保险市场是买者比卖者掌握更多信息的典型案例。保险公司收取的保险费是根据一般人或其财产发生事故的概率计算出来的。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策四、信息不对称理论的作用和启示（一）信息不对称理论的作用（１）该理论指出了信息对市场经济的重要影响。随着新经济时代的到来，信息在市场经济中所发挥的作用比过去任何时候都更加突出，并将发挥更加不可估量的作用。（２）该理论揭示了市场体系中的缺陷，指出完全的市场经济并不是天然合理的，完全靠自由市场机制不一定会给市场经济带来最佳效果，特别是在投资、就业、环境保护、社会福利等方面。（３）该理论强调了政府在经济运行中的重要性，呼吁政府加强对经济运行的监督力度，使信息尽量由不对称到对称，由此消除由市场机制所造成的一些不良影响。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策（二）信息不对称理论的重要启示１.充分认识新经济的特点，高度重视信息对经济社会的重大影响我们正在进入由信息业推动，以生命科学、超级材料、航天技术等新知识和新技术为基础的新经济时代。这是一个充满不确定性、高利润与高风险并存、快速多变的“风险经济”的时代。在这个时代里，市场经济中的信息不对称现象比比皆是，问题的关键是各行各业的决策者怎样努力掌握与了解比较充分的信息，研究生产力发展的规律和趋势，把握住经济、技术和社会的发展动向。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策２.在政府职能转变的过程中，应注意政府对经济运行发挥作用的方式方法市场经济不排除政府对市场的干预，关键是要研究什么地方需要干预，用什么手段干预以及怎样干预，才能完善和发展市场经济。经济手段、法律手段和行政手段的运用，都应以相关信息的收集、研究为前提，特别是加入ＷＴＯ、与国际接轨后，在利用市场法则方面，我们处于信息不充分的不利地位，更应早做准备，尽量避免或少走弯路。３.重视信息资源的开发利用工作，扶持信息服务业的发展信息业就业人数占全社会就业人数比重，美国、欧盟国家已经超过５０％，澳大利亚、日本也接近５０％。相比之下，我国尚处于起步阶段。为此，应积极采取措施，促进信息市场体系的构造和形成，大力扶持信息服务业的发展。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策五、信息不对称理论的运用领域（一）信息不对称理论的最重要的应用领域是企业理论如果有一个委托人和一个代理人，代理人对自己的行动或能力拥有私人信息。由于委托人无法准确观测到代理人的行为，那么，无论采取何种奖励措施，代理人都会选择最大化自己效用水平的行动。换言之，在非对称信息条件下，委托人只能通过合理地设计一套机制来诱使代理人显示其私人信息，从而达到双方的利益协调。委托代理理论或机制设计理论进一步把非对称信息区分为以下几类：若非对称性发生在签约前，称为逆向选择；若签约后发生了非对称性，则属于道德风险；若行为人的行动不可观测，称为隐藏行动；若行为人具有对手无法观测的知识，称为隐藏知识或隐藏信息。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策（二）信息不对称理论的另一个应用领域是研究市场失败阿克洛夫的“旧车市场”模型讲述了一个“劣币驱逐良币”的经典故事。假定存在一个旧车市场，只有卖主知道车子的质量（这是私人信息）。若采取平均质量定价法，卖主就会趁机抽走高质量的旧车；若采取差别定价法，卖主也会抬高劣品的价格。无论如何，只要存在信息不对称，旧车市场上生存下来的一定是卖不出去的劣质车。（三）产业组织引入信息不对称理论后取得了丰硕的成果假设同一行业内有几家企业，成本结构是每个企业的私人信息。与对称信息模型相比，这种模型的均衡更符合通常认为的掠夺性定价或极限定价现象。应用非对称信息模型研究了政府对垄断企业的规制。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策（四）假设政府要提高税收量，最好的办法是向最有付税能力的人课税付税能力是行为人的私人信息，最优所得税方案必须直接或间接地提示这些私人信息是否符合每个行为人的利益。莫里斯最早建立了非对称信息下的最优所得税模型，并因此荣获１９９６年诺贝尔经济学奖。与莫里斯同获诺贝尔奖殊荣的维克里大概是最早应用非对称信息的经济学家，他曾设计了信息不对称时的最优拍卖机制。罗森则较好地概述了非对称信息下的最优劳动合同问题。霍姆斯特龙和梅耶森则对非对称信息条件下的福利判断做了详尽的分析。信息不对称理论已经渗透到经济学的各个研究领域，并使主流经济学更加贴近现实。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策六、信息不对称理论的理论评述传统的经济学理论通常假设市场交易双方都具有完全的信息，然而，在现实经济活动中，经济行为主体在大多数情况下不仅不具备完全信息，而且发现信息的能力也十分有限，从而使其决策行为面临许多的不确定性，这与传统的经济学理论的完全信息假设发生了直接冲突。信息不对称问题理论恰恰正是在弥补传统的经济学理论漏洞的基础上，推动了现代经济学理论的新发展。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策（一）信息不对称理论是对传统经济学的重大突破由于信息不对称问题的存在可能造成信息占有优势一方经常会做出“败德行为”和信息占有劣势一方面临交易中的“逆向选择”，这两种直接后果是扭曲了市场机制的作用，误导了市场信息，造成市场失灵。因此，必须设计最优的市场体制方案来防止信息不对称问题带来的“市场失灵”，这一理论不仅为洞察市场经济的运行拓宽了理论视角，而且也为转型经济中的发展中国家进行体制设计和政策选择提供了具有启发性的思路。（二）信息不对称理论促使了行为经济学的诞生由于人的经济行为在很大程度上是人的心理活动的反映，而交易双方的信息不对称正是由于人们心理活动的“屏蔽性”造成的。因此，在研究信息不对称问题时，有必要研究造成这种信息不对称的心理行为动机及由此引起的经济利益。也就是说，经济学必须开始转向经济学与行为科学、心理科学的结合。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策（三）信息不对称理论推动了博弈论的发展交易双方的信息不对称问题是由于人们心理活动的“屏蔽性”造成的。因此，对信息不对称问题的研究在一定程度上对博弈论的发展起着重要的推动作用。（四）信息不对称理论促使了人们对信息的重新认识信息不对称问题的存在说明了信息传递的重要性，因为交易中存在信息不完整和信息不对称，所以，人与人之间需要沟通与对话，相互传递信息，交易双方才能取得交易的成功，从而自由市场机制才能有效发挥作用，防止出现市场失灵。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策七、项目管理中的信息不对称问题分析项目管理信息中的信息不对称，可能存在于两个行为主体之间，也可能同时存在于多个行为主体之间。（一）招投标阶段的信息不对称例如，招投标阶段是业主和承包商相互对策和双向选择的过程。一方面，业主要综合考虑投标方的资质、业绩、报价等因素选择承包商；另一方面，承包商也存在对业主的选择问题，希望选择信誉高、有资金实力、手续齐全的业主。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策（二）履约阶段的信息不对称例如，当业主选择了承包商，并签订了承包合同之后，同样存在着在合同履行过程中的信息不对称。承包商比业主更了解自己的建造行为，如使用人员的素质、材料的质量、建造方法与技术等。八、信息不对称问题的对策信息不对称而产生的逆向选择和道德风险对市场行为产生的负面影响，以及由此而造成的市场效率低下都是客观存在的，因而必须采取一定的手段对其加以控制，确保市场的有效运行。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策（一）加强信息网络建设建立信号传递机制信息的获取可以减少市场的不确定性，是克服信息不完备、不对称的重要手段。为了减少逆向选择和道德风险对市场的负效用，可以通过大量获取市场信号来平衡交易双方的信息不对称。为获得高质量的信息，还应加强信息基础建设，建设以数据共享为目的的集成数据环境。在项目管理过程中，采用数据标准，建立共享的集成数据环境，避免“信息孤岛”的形成，实现项目管理信息的数字化、自动化、网络化与集成化。（二）设计合理的契约、合同根据委托—代理理论，例如业主和承包商之间的关系实质上是一种契约关系，交易双方的交易行为实质上是订立契约的行为。上一页下一页返回第四节信息不对称与相应对策（三）加强政府政策引导随着现代市场的日趋完善，政府的宏观调控作用日益强化，从信息分析的角度，例如，将政府纳入建筑市场作为实体，体现了政府通过相关信息调控业主和承包商的交易行为的作用。政府对建筑市场进行宏观调控是引导项目管理正常发展，解决逆向选择和败德行为的有效途径，尤其在当前中国发展市场经济、建立有序的市场竞争机制过程中更为重要。（四）加强诚信建设诚信，是指一个人、一个单位的可靠性、社会责任感和可信任程度。在商品经济社会的市场经济环境下，企业及个人商业信用状况，以及整个社会经