理财基础知识理财规划基础练习题答案解析

理财基础知识第一章理财规划基础练习题及答案解析

（根据第四版教材修订）

一、单项选择题

1.家庭与事业形成期的理财优先次序是（）。

A.消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

B.保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

C.现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划

D.子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

【答案】A,【页码】P13,【考点】不一样生命周期不一样家庭类型日勺理财规划

2.如下不属于个人财务安全衡量原则的是（）.

A.与否有稳定充足收入

B.与否购置了合适保险

C.与否享有社会保障

D.与否有遗嘱准备

【答案】D,【页码】P6,【考点】家庭财务安全的8个指标

3.家庭与事业成长期的理财优先次序是（）。

A.保险规划、子女教育规划；投资规划：养老规划、现金规划；税收筹划

B.现金规划；保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹划

C.子女教育规划；现金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹划

D.子女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划

【答案】D,【页码】P13,【考点】不一•样生命周期不一样家庭类型的理财规划

4.退休前期的理财优先次序为（）。

A.退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划

B.财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划

C.投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划

D.税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划

【答案】A,【页码】P13,【考点】不-一样生命周期不一样家庭类型的理财规划

5.平常生活储备重要是为了（）。

A.应付家庭重要劳动力由于失业或者其他原因失去劳动能力，或者由于其他原因失去

收入来源的状况下，保障家庭的正常生活

B.应对客户家庭由于重大疾病、意外劫难、犯罪事件、突发事件等的开支所做卧J准备,

防止某些重大事故对家庭短期日勺冲击

C.应对客户家庭日勺亲友出现生产、生活•、教育、疾病等重大事件需要紧急支援日勺准备

D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

【答案】A,【页码】P9,【考点】现金保障优先的原则

6.基本H勺家庭模型有三种，如下不属于这三种家庭模型的是（）。

A.青年家庭

B.中年家庭

C.老年家庭

D.壮年家庭

【答案】D,【页码】P12,【考点】家庭模型

7.下列有关理财规划环节对H勺H勺是（）。

A.建立客户关系、搜集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实行理财计划、

持续理财服务

B.搜集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实行理财计划、

持续理财服务

C.建立客户关系、搜集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实行理财计划、

持续理财服务

0.建立客户关系、分析客户财务状况、搜集客户信息、制定理财计划、实行理财计划、

持续理财服务

【答案】A,【页码】P19,【考点】理财规划流程

8.下列违反客观公正原则的I是（）。

A.理财规划师以自己口勺专业知识进行判断

B.理财规划过程中不带感情色彩

C.由于是朋友，因此在财务分派规划方案中对其偏袒

I）.对于执业过程中发生H勺或也许发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

【答案】3【页码】P27,【考点】理财规划师职业道德准则之二客观公正原则

9.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构口勺制裁措施不包括（)O

C.做好税收筹划

D.做好投资规划

【答案】A,【页码】P14,【考点】现金规划的重要性

13.在下列理财工具中，（）的J防御性最强.

A.固定收益证券

B.股票

C.期货

D.保险

【答案】D,【页码】P16,【考点】理财工具之二保险

14.独身期的理财优先次序是（）。

A.现金规划，消费支出规划，投资规划

B.现金规划，投资规划，消费支出规划

C.投资规划，现金规划，消费支出规划

D.消费支出规划，现金规划，投资规划

【答案】A,【页码】P13,【考点】不一样生命周期不一样家庭类型II勺理财规划

15.理财规划的最终目的是要到达（）。

A.财务自重要功能

B.财务安全

C.财务自主

D.财务自由

【答案】D,【页码】P6,【考点】财务自由的概念

二、多选题

16.衡量个人或家庭的财务安全性的原则，包括其与否有稳定、充足的收入，个人与否

有发展潜力，与否有合适的住房外，还包括（）。

A.与否享有社会保随

B.与否有合适、收益稳定的投资

C.与否有充足的现金准备

D.与否有额外的养老保障计划

E.与否购置了合适的财产和人身保险

【答案】ABCDE,【页码】P6,【考点】财务安全的8个指标

17.家庭与事业形成期的理财目日勺有（）°

A.购置房屋、家俱

B.子女出生和养育费用

C.建立应急基金

B.购置保险

E.建立退休基金

【答案】ABCDE,【页码】P13,【考点】不一样家庭类型的理财需求

18.理财规划师职业操守口勺关键原则就是个人诚信。卜.列有关正值诚信原则的I说法对口勺

的有（)o

A.正直诚信规定理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

B.正直诚信原则规定理财规划师不仅要遵照职业道德准则的文字，更重要的是把握职

业道德准则H勺埋念和灵魂

C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

D.正直诚信原则规定理财规划师以自己日勺专业知识进行判断，坚持客观性

E.虽然理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧

并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违反

【答案】ABCE,【页码】P27,【考点】正宜诚信原则

19.如下属于理财规划构成部分H勺有（）。

A.现金规划

B.投资规划

C.风险管理和保险规划

D.教育规划

E.消费支出规划

【答案】ABCDE,【页码】P14,【考点】理财的8大规划内容

20.建立客户关系的方式多种多样，一般包括（）。

A.交谈

B.互联网沟通

C.书面交流

D.面对面会谈

E.熟人简介

【答案】ABCDE,【页码】P19,【考点】建立客户关系的方式

21.假如执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将受到行业

自律协会日勺制裁。制裁措施重要有（）。

A.不得再次参与理财规划师资格考试

B.吊销执照

C.警告

D.暂停执业

E.罚款

【答案】BCDE,【页码】P32,【考点】行业自律协会的制裁措施

22.下列有关理财规划的说法对口勺的!有（）。

A.是简朴的金融产品销售

B.强调个性化

C.常常以短期规划方案的形式体现

B.一般由专业人士提供

E.是一项长期规划

【答案】BCDE,【页码】P5,【考点】理财规划的概念

23.理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵照一定的原则（)O

A.整体规划

B.提早规划

C.现金保障优先

I）.追求收益优于风险管理

E.消费、投资与收入相匹配

【答案】ABCE,【页码】P10,【考点】理财规划的7个原则

24.退休期的理财需求分析包括（）。

A.保障财务安全

B.储蓄和投资

C.建立信托

【）.准备善后费用

E.遗嘱

【答案】ACDE,【页码】P13,【考点】退休期的理财需求

25.家庭消费支出规划重要包括（）。

A.住房消费规划

R.汽车消费规划

C.信用卡消费规划

D.教育支出规划

E.个人信贷消费规划

【答案】ABCE,【页码】P14,【考点】家庭消费支出规划H勺详细内容

三、判断题（请在对的"勺题Fl后的括号内画“J”，在错误11勺题目后括号内画“X”，

下同）

26.理财规划是一种人毕生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划H勺综合体现,

因此，理财规划一经制定就不得变化。（）

【答案】X,【页码】P6,【考点】理财规划口勺定义

27.理财规划首先应当考虑的原因是风险，而非收益。（）

【答案】J,【页码】P10,【考点】风险管理优于追求收益U勺原则

28.对于执业会员和非执业会员H勺制裁措施相似，应一律看待。（）

【答案】X,【页码】P