供应链金融监管协议书

供应链金融监管协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：ABC国际贸易有限公司。

甲方地址：中国北京市朝阳区东三环中路甲6号，国贸大厦A座2301室。

甲方法定代表人/负责人：张伟。

甲方联系方式电子邮箱zhangwei@。

甲方是一家依法在中国境内设立并有效存续的有限责任公司，主要从事国际贸易、进出口贸易及相关供应链金融服务。甲方在供应链领域具有丰富的行业经验和广泛的业务网络，与多家国内外知名企业建立了长期稳定的合作关系。为优化供应链融资效率，降低交易成本，甲方基于自身业务需求，拟通过供应链金融模式，与乙方合作开展融资服务。甲方在本次合作中作为买方/出租方/委托方，负责提供交易背景资料、货物信息及相关单据，并按照本协议约定享受融资服务及监督乙方履约行为。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XYZ融资租赁有限公司。

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号，环球金融中心B座1508室。

乙方法定代表人/负责人：李明。

乙方联系方式电子邮箱liming@。

乙方是一家依法在中国境内设立并有效存续的融资租赁公司，获得中国银行保险监督管理委员会批准的融资租赁业务资质，专注于为供应链上下游企业提供融资租赁及供应链金融解决方案。乙方凭借专业的风控体系和金融资源优势，为交易背景清晰、信用记录良好的企业提供灵活的融资服务。在本次合作中，乙方作为卖方/承租方/服务提供方，基于甲方提供的交易背景及融资需求，按照本协议约定向甲方提供融资服务，并负责资金拨付、资产监管及相关手续办理。乙方在合作过程中享有资金使用收益权及对相关交易标的物的优先受偿权。

双方合作的背景及前提条件如下：

双方基于长期合作意向及共同利益，经友好协商，同意在供应链金融领域建立合作关系。甲方作为交易链条中的核心买方，因业务发展需要，需对上游供应商进行资金支持，以保障供应链稳定运行。乙方作为专业的供应链金融服务提供方，具备相应的资金实力、风控能力和法律合规资质，能够满足甲方的融资需求。双方基于以下前提条件达成合作：

（1）甲方提供的交易背景真实、合法，相关交易合同及单据完整有效；

（2）甲方承诺按照本协议约定履行所有义务，并配合乙方开展尽职调查及资金监管工作；

（3）乙方承诺按照本协议约定提供融资服务，并确保资金安全、合规使用；

（4）双方共同遵守国家及地方关于供应链金融的监管规定，确保合作行为符合法律法规要求。

基于上述背景及前提条件，双方同意通过本协议明确权利义务，确保合作顺利进行。本协议的签订及履行，旨在通过供应链金融模式，促进交易效率提升、风险防控优化及资源合理配置，实现双方互利共赢。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了明确甲乙双方在供应链金融领域的合作框架与权利义务，通过建立规范化的合作机制，促进供应链交易效率，优化融资服务，防范相关风险，实现资金资源的有效配置。具体内容涉及以下方面：甲方作为供应链交易中的核心方，将其与上游供应商之间的交易背景及融资需求提供给乙方；乙方基于对甲方提供的交易背景及资质的评估，向甲方或其指定的供应商提供融资租赁、应收账款保理或其他形式的供应链金融产品；双方共同监督融资款项的用途及交易标的物的管理，确保资金流向符合协议约定及国家相关法律法规；通过协议约定，明确双方在融资审批、资金拨付、风险控制、违约处理等环节的权利与义务，保障合作的顺利进行及双方合法权益。本协议范围涵盖从交易背景确认、融资方案设计、合同签订、资金交付到资产监管及后续服务的全过程，具体操作细节以协议各条款及附件为准。

第二条定义

本协议中下列词语具有以下含义：（1）"供应链金融"是指围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，将单个企业的不可控风险转化为供应链企业整体的可控风险，通过金融科技手段整合信息，为供应链上下游企业提供融资服务的一种金融模式。（2）"融资需求"是指甲方因采购原材料、支付供应商款项等供应链交易需要而产生的资金需求。（3）"交易背景"是指甲方与供应商之间形成的购销合同、发票、物流单据等能够证明交易真实性的法律文件及商业凭证。（4）"融资款项"是指乙方根据本协议约定向甲方或其指定的供应商提供的资金。（5）"交易标的物"是指甲方采购并支付货款的货物或服务。（6）"尽职调查"是指乙方在提供融资服务前，对甲方的资信状况、交易背景的真实性、合规性进行的调查核实工作。（7）"资金监管"是指乙方根据协议约定，对融资款项的使用进行监督和控制，确保资金按照约定用途支出的行为。（8）"不可抗力"是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、社会事件等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务

（1）甲方的权力：

a.有权按照本协议约定向乙方提出融资需求，并提交完整的交易背景资料及融资申请文件。

b.有权要求乙方在合理期限内完成尽职调查，并有权获得乙方提供的融资方案及服务。

c.有权对乙方的履约行为进行监督，包括资金拨付的及时性、合规性及资金使用情况。

d.在融资款项使用过程中，有权要求乙方配合解决因资金监管产生的合理争议。

e.对于乙方违反本协议约定的情况，有权要求乙方承担违约责任，并有权根据协议约定解除本协议。

（2）甲方的义务：

a.应保证提供的交易背景真实、合法、有效，并对其真实性、完整性、合法性负责。

b.应按照本协议约定及时提交融资申请文件及补充资料，并配合乙方开展尽职调查工作。

c.应按照乙方要求提供必要的财务报表、交易凭证及其他证明材料。

d.应保证融资款项按照协议约定用途使用，不得擅自改变用途或挪作他用。

e.应对融资款项的使用进行合理管理，并接受乙方的监督，如发现异常情况应及时向乙方报告。

f.应承担因自身原因导致乙方产生损失的全部责任，包括但不限于融资风险、合规处罚等。

g.应按照本协议约定按时支付融资款项的利息、费用及其他应付款项。

h.应在本协议终止后，配合乙方完成相关资产的处置或移交工作。

2.乙方的权力和义务

（1）乙方的权力：

a.有权要求甲方提供完整的交易背景资料及融资申请文件，并有权对甲方进行尽职调查。

b.有权根据对甲方资质及交易背景的评估结果，决定是否提供融资服务及确定融资条件（包括利率、期限、额度等）。

c.有权对融资款项的使用进行监管，并有权要求甲方提供资金流向证明及使用情况说明。

d.对于甲方违反本协议约定的情况，有权要求甲方纠正违约行为，并有权根据协议约定解除本协议。

e.有权对甲方提供的交易标的物行使担保权或优先受偿权，以保障自身债权实现。

f.有权要求甲方按照本协议约定支付融资款项的本金、利息、费用及其他应付款项。

（2）乙方的义务：

a.应在收到甲方融资申请文件后，合理期限内完成尽职调查，并向甲方反馈融资方案。

b.在符合协议约定及国家法律法规的前提下，应按时向甲方或其指定的供应商拨付融资款项。

c.应建立健全的资金监管机制，对融资款项的使用进行有效监督，确保资金按照约定用途支出。

d.应保护甲方的商业秘密及个人信息，未经甲方同意不得向第三方泄露。

e.应对融资服务过程中知悉的商业信息承担保密义务，但法律法规另有规定的除外。

f.应按照协议约定向甲方提供融资相关的服务，包括但不限于咨询、顾问、资产管理等。

g.应及时通知甲方有关融资款项的使用情况、风险预警及其他与融资相关的重要事项。

h.在行使担保权或优先受偿权时，应按照协议约定及法律规定办理相关手续，并尽量避免对甲方及交易链条造成不必要的损失。

i.应配合甲方解决因资金监管产生的合理争议，并在合理范围内提供协助。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格及支付条件如下：甲方因使用乙方提供的供应链金融服务（包括但不限于融资租赁、应收账款保理等），应向乙方支付相应费用。具体费用构成包括但不限于融资利率、服务费、管理费、提前还款罚息等，具体费率及计算方式由双方在协议附件中详细约定。融资利率以双方约定的年化利率为准，利率调整机制按协议附件约定执行。支付方式采用银行转账方式，甲方应在收到乙方账单后15个工作日内，将应付款项支付至乙方指定的银行账户。支付时间以账单记载的金额及日期为准，逾期支付部分应按协议约定支付违约金。如甲方为分期付款，则每期付款时间及金额以分期付款计划表为准。所有费用及款项的支付均以人民币计价，如涉及外币结算，汇率按付款当日中国银行公布的中间价计算。甲方应确保其支付账户信息准确无误，如因甲方原因导致支付错误，相关责任由甲方承担。

第五条履行期限

本协议的有效期限自双方签字盖章之日起生效，至本协议项下所有义务履行完毕之日终止，有效期为自协议生效之日起三（3）年。在协议有效期内，双方应按照协议约定履行各自义务。关键时间节点包括：甲方应在每个自然年结束后三十（30）日内，向乙方提交上一年度的财务报表及税务申报文件；乙方应在收到甲方融资申请文件后二十（20）个工作日内，完成尽职调查并反馈融资方案；融资款项应在双方完成相关手续后五个（5）个工作日内拨付；如需提前还款，甲方应在提前还款日前三十（30）日书面通知乙方，并按协议约定支付提前还款罚息。任何一方如需变更协议期限或关键时间节点，应提前书面通知对方，经对方书面同意后方可变更。

第六条违约责任

1.甲方违约责任

（1）如甲方提供的交易背景资料虚假、不完整或无效，导致乙方产生损失，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于乙方直接经济损失、调查费用、律师费等，且乙方有权解除本协议，并要求甲方支付相当于融资本金百分之十（10%）的违约金。

（2）如甲方未按协议约定用途使用融资款项，乙方有权立即停止后续资金拨付，并要求甲方支付已发放款项百分之五（5%）的违约金，且甲方应承担因错误使用资金导致的全部后果。

（3）如甲方未按约定时间支付融资款项的利息、费用及其他应付款项，每逾期一日，甲方应按逾期金额的万分之五（0.05%）向乙方支付违约金，逾期超过三十（30）日，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付相当于逾期金额百分之二十（20%）的违约金。

（4）如甲方违反保密义务，泄露乙方商业秘密或个人信息，应向乙方支付相当于泄露信息价值百分之五十（50%）的赔偿金，且乙方有权要求甲方承担相应的法律责任。

（5）甲方发生重大经营风险或财务危机，可能影响乙方债权实现时，应立即通知乙方并采取补救措施，如甲方未履行通知义务或措施不力，导致乙方损失，甲方应承担相应赔偿责任。

2.乙方违约责任

（1）如乙方未按协议约定按时拨付融资款项，每逾期一日，乙方应按逾期金额的万分之五（0.05%）向甲方支付违约金，逾期超过三十（30）日，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付相当于逾期金额百分之二十（20%）的违约金。

（2）如乙方在尽职调查过程中因重大过失未能发现交易背景的风险，导致甲方产生损失，乙方应在合理范围内承担赔偿责任，但赔偿金额不超过融资本金百分之五（5%）。

（3）如乙方违反保密义务，泄露甲方商业秘密或交易信息，应向甲方支付相当于泄露信息价值百分之五十（50%）的赔偿金，且甲方有权要求乙方承担相应的法律责任。

（4）如乙方在资金监管过程中因操作失误导致资金使用异常，应负责纠正错误并承担由此产生的直接损失，同时按失误金额的百分之二（2%）向甲方支付违约金。

（5）乙方在行使担保权或优先受偿权时，应依法依规进行，如因乙方不当操作给甲方或交易链条造成额外损失，乙方应承担全部赔偿责任。

3.违约金与赔偿的关系

双方约定的违约金条款具有惩罚性质，违约方支付违约金后，不免除其继续履行协议义务或承担赔偿责任的责任。如违约金不足以弥补守约方实际损失，守约方有权要求违约方补足差额。双方应友好协商确定违约金数额，如协商不成，由争议解决机构或人民法院依法裁决。

4.解除协议的后果

如一方发生严重违约行为，守约方有权根据协议约定或法律规定解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。解除协议后，双方应立即停止一切协议行为，已产生的费用及款项按协议约定处理，如涉及资产处置或资金回收，应依法依规进行，确保双方合法权益。

第七条不可抗力

1.定义不可抗力

本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、干旱等）；战争、军事冲突、恐怖袭击、罢工、骚乱等社会事件；政府行为（如法律法规的变更、行政命令、政策调整等）；疫情及其防控措施；以及其他类似无法预见、无法避免并不能克服的事件。不可抗力事件应自其发生之日起持续一定时间，足以影响本协议的履行。

2.不可抗力发生时的责任免除

（1）发生不可抗力事件的一方应在事件发生后七（7）日内书面通知对方，并提供不可抗力事件的相关证明材料。双方应根据不可抗力事件对协议履行的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。

（2）如不可抗力事件导致协议部分或全部无法履行，受影响方不承担违约责任，但应尽合理努力采取措施减轻损失，并应及时告知对方事件进展及影响情况。双方应根据事件持续情况，决定是否暂停履行相关义务。

（3）不可抗力事件消除后，受影响方应立即恢复协议的履行。如事件导致协议无法继续履行，双方应在合理期限内协商解除协议，并就未履行部分的费用及已履行部分的结算事宜达成一致。

（4）因不可抗力导致的履行延迟或不能履行，不视为违约，双方互不承担违约责任，但应就不可抗力事件造成的直接损失进行评估，如一方因不可抗力事件产生额外费用或损失，应自行承担，除非双方另有约定。

（5）如不可抗力事件持续超过三十（30）日，双方仍无法履行协议，本协议自动解除，双方应就善后事宜进行协商，包括资产处置、资金回收、费用结算等。

第八条争议解决

1.争议解决方式

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第（一）或第（二）种方式解决：

（1）提交【指定仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会】按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为【指定城市，例如：北京】。仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非双方另有约定。

（2）依法向【指定人民法院名称，例如：甲方所在地有管辖权的人民法院】提起诉讼。诉讼应使用中文进行。

2.争议解决原则

双方在争议解决过程中应遵循公平、合理、高效的原则，并应尽力保护协议项下的合作关系及商业利益。在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中其他非争议部分的约定。

3.证据与法律适用

双方应сохранятьипредоставлять所有与本争议有关的证据材料。争议解决机构或人民法院在处理争议时，适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。仲裁裁决需在中华人民共和国境内承认和执行。

4.专属管辖与仲裁地的确定

本条约定之争议解决方式具有排他性，任何一方在本协议签订后不得就本协议项下争议以任何其他方式向任何其他机构或法院提出诉讼或仲裁，除非获得对方事先书面同意。仲裁地点的确定以本条第1款（1）项约定的仲裁机构为准；如选择诉讼，则以本条第1款（2）项约定的法院管辖。

第九条其他条款

1.通知方式

本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前七（7）日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过传真发送的通知，发送成功时视为送达；通过邮寄发送的通知，寄出后三（3）日视为送达。以快递方式发送的，签收日视为送达。

2.协议变更

对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方单方面提出的变更提议，若未获得对方书面同意，均不产生法律效力。

3.协议的完整性与可分割性

本协议构成双方就合作事宜达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议某一部分被认定为无效或不可执行，不影响其他部分的效力，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款。

4.可分割性

本协议任何条款的未能执行，不影响其他条款的执行。若本协议某一条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的法律效力，双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款