企业年金计划管理协议2026修订

企业年金计划管理协议2026修订鉴于甲方（以下简称“委托人”）为设立并管理其企业年金计划（以下简称“计划”）需要专业的信托服务，乙方（以下简称“受托人”）同意担任该计划的受托人，并根据相关法律法规及本协议约定，由丙方（以下简称“管理人”）负责该计划的投资管理，丁方（以下简称“账户管理人”）负责该计划的账户管理，各方经友好协商，达成以下协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1“计划资产”是指为计划设立并归计划所有的各项资产，包括但不限于管理费、托管费、投资收益等。1.2“计划规则”是指由委托人制定并经受托人确认的，关于计划参与、缴费、投资、待遇领取等各项具体规则。1.3“缴费”是指委托人按照计划规则向计划账户划入的资金。1.4“投资收益”是指计划资产投资所产生的收益。1.5“待遇”是指受益人在符合计划规则规定的条件下的领取金额。1.6“管理费”是指管理人因提供投资管理服务而向委托人收取的费用。1.7“托管费”是指受托人因提供资产托管服务而向委托人收取的费用。1.8“账户管理费”是指账户管理人因提供账户管理服务而向委托人收取的费用。1.9“受益人”是指根据计划规则有权领取待遇的个人。1.10“交易日”是指金融市场进行交易的日期。1.11“工作日”是指除周末及法定节假日外的日期。第二条计划设立与计划规则2.1委托人是计划的发起人，负责向受托人提供计划设立所需的相关文件和信息，并确保计划的设立符合国家有关法律法规。2.2委托人有权制定计划规则，并经受托人书面确认后生效。计划规则的任何修改，均需经委托人制定并再次经受托人书面确认。2.3受托人有权审查计划规则的合规性，并在受托人书面确认前，委托人无权实施计划规则的修改。第三条各方职责3.1委托人的职责：3.1.1按照计划规则的规定，按时、足额地向计划账户划入缴费。3.1.2负责向受托人提供计划参与人员、缴费、投资收益、待遇领取等相关的准确信息。3.1.3有权对计划的运营情况进行监督，并要求各方提供相关报告。3.1.4按照计划规则的规定，承担计划资产的风险。3.1.5委托人指定的其他职责。3.2受托人的职责：3.2.1担任计划的名义持有人，保管计划资产。3.2.2负责按照计划规则和投资策略，监督管理人的投资行为，确保管理人的投资行为符合法律法规及计划规则的规定。3.2.3负责按照计划规则的规定，计算并支付待遇。3.2.4负责建立和维护计划参与人员信息数据库，并确保信息的准确性和完整性。3.2.5负责定期向委托人、管理人和账户管理人提供计划运营报告。3.2.6负责处理计划参与人员、受益人的查询和申索。3.2.7负责按照法律法规及本协议约定，收取管理费和托管费。3.2.8受托人指定的其他职责。3.3管理人的职责：3.3.1根据计划规则和投资策略，负责计划资产的投资管理。3.3.2负责向受托人提供投资报告，报告应包括投资策略执行情况、投资业绩、风险控制等信息。3.3.3负责按照受托人的投资指令，进行投资运作。3.3.4负责按照计划规则的规定，计算投资收益。3.3.5负责向受托人提供投资管理所需的计划资产信息。3.3.6管理人指定的其他职责。3.4账户管理人的职责：3.4.1负责为计划参与人员开立个人账户，并记录缴费、投资收益、待遇领取等信息。3.4.2负责按照计划规则的规定，计算个人账户的资产价值。3.4.3负责按照受托人的指令，支付个人账户的待遇。3.4.4负责向受托人提供账户管理报告，报告应包括账户信息、资产价值、待遇支付等信息。3.4.5账户管理人指定的其他职责。第四条投资管理与限制4.1管理人应按照计划规则规定的投资范围和投资策略进行投资管理。4.2计划资产的投资范围包括但不限于国内依法发行的股票、债券、证券投资基金、银行存款、货币市场工具、国债等。4.3管理人应遵守国家有关法律法规及计划规则的规定，不得进行违反计划规则的投资。4.4管理人应按照受托人的投资指令进行投资运作，并接受受托人的监督。4.5管理人应定期向受托人提供投资报告，并报告应包括投资策略执行情况、投资业绩、风险控制等信息。第五条费用与支付5.1管理费是指管理人因提供投资管理服务而向委托人收取的费用，费率由双方根据市场水平协商确定。5.2托管费是指受托人因提供资产托管服务而向委托人收取的费用，费率由双方根据市场水平协商确定。5.3账户管理费是指账户管理人因提供账户管理服务而向委托人收取的费用，费率由双方根据市场水平协商确定。5.4各项费用的支付方式、时间和程序由本协议约定或双方另行协商确定。5.5各方均有权根据市场变化要求调整本协议约定的各项费用，调整应提前一定期限通知对方，并经对方书面同意。第六条信息披露与报告6.1各方应按照本协议约定或法律法规的要求，定期向其他方或监管机构报送相关信息和报告。6.2管理人应定期向受托人提供投资报告，并报告应包括投资策略执行情况、投资业绩、风险控制等信息。6.3受托人应定期向委托人提供计划运营报告，报告应包括计划资产情况、计划参与人员情况、待遇支付情况等信息。6.4账户管理人应定期向受托人提供账户管理报告，报告应包括账户信息、资产价值、待遇支付等信息。6.5各方应确保所提供的信息和报告真实、准确、完整。第七条数据安全与隐私保护7.1各方应严格遵守国家有关数据安全和隐私保护的法律法规，采取有效措施保护计划参与人员的信息安全。7.2各方应仅将计划参与人员的信息用于计划管理目的，不得用于任何其他目的。7.3各方应采取技术和管理措施，确保计划参与人员的信息不被未经授权访问、使用、泄露或篡改。7.4各方应建立数据安全事件应急预案，并在发生数据安全事件时，及时采取措施防止损失扩大，并按照法律法规要求向有关部门报告。第八条合规与监管8.1各方应遵守国家有关企业年金计划的各项法律法规及监管要求。8.2各方应配合监管机构的监督检查，并根据监管机构的要求提供相关信息和资料。8.3各方应建立内部控制制度，确保计划的运营合规。第九条账户管理9.1账户管理人应按照计划规则的规定，为计划参与人员开立个人账户，并记录缴费、投资收益、待遇领取等信息。9.2账户管理人应定期向受托人提供账户管理报告，报告应包括账户信息、资产价值、待遇支付等信息。9.3计划参与人员的信息变更，应及时通知受托人，并由受托人通知账户管理人进行更新。9.4计划参与人员退休或离职时，账户管理人应根据受托人的指令，计算个人账户的资产价值，并支付相应的待遇。第十条风险管理10.1各方应建立风险管理体系，识别、评估和控制计划运营中的各项风险。10.2管理人应制定投资策略，并采取风险控制措施，确保投资风险在可承受范围内。10.3受托人应监督管理人的投资行为，确保管理人的投资行为符合计划规则和投资策略的规定。10.4各方应定期进行风险自查，并采取措施改进风险管理。第十一条协议的变更、解除与终止11.1本协议的任何变更，均需经各方书面同意。11.2若一方严重违反本协议约定，给其他方造成损失的，守约方有权解除本协议。11.3若发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行，各方均有权解除本协议。11.4本协议的终止，不影响各方在本协议项下的权利和义务的履行，各方应按照本协议约定进行善后处理。第十二条争议解决12.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。12.2若协商不成，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。第十三条通知与送达13.1本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信应以书面形式作出，并按照本协议首页所列的地址、传真号码或电子邮件地址送达。13.2通知在以下时间视为送达：(a)当日送达；或(b)邮寄通知，挂号信发出后三个工作日；或(c)传真通知，成功发送后；或(d)电子邮件通知，进入收件箱后。13.3任何一方变更联系方式，应提前书面通知其他方。第十四条法律适用与管辖14.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。14.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。第十五条其他条款15.1本协议构成各方就本协议标的达成的完整协议，取代之前的所有口头或书面约定。15.2若本协议某部分无效，不影响其他部分的效力。15.3本协议的任何转让需经其他方书面同意。15.4各方应对本协议内容及计划参与人员的信息保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。15.5本协议未尽事宜，由各方另行协商并签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。15.6本协议自各方签字盖章之日起生效。（以下无正文）甲方（盖章）：____________________法定代表人（或授权代表）签字：____________日期：_______年____月____日乙方（盖章）：______________