山西证券集资协议书

山西证券集资协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

**名称**：山西证券股份有限公司（以下简称“甲方”）

**地址**：山西省太原市并州东街19号

**法定代表人/负责人**：王明（职务：董事长）

**联系方式**办公电话）个人手机）

甲方为依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等相关法律法规注册成立的综合性证券公司，具备证券业务全牌照资质。甲方主要从事证券经纪、投资银行、资产管理、自营投资、信用业务等金融业务，在中国证券市场享有较高的市场地位和良好的行业声誉。甲方为满足业务发展及客户资金管理的需求，拟通过本次集资活动募集资金，用于特定项目投资或流动性支持。基于此，甲方与乙方达成本协议，明确双方权利义务，保障交易安全合法。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

**名称**：中国建设银行股份有限公司北京分行（以下简称“乙方”）

**地址**：北京市东城区建国门内大街丙14号

**法定代表人/负责人**：李强（职务：行长）

**联系方式**办公电话）个人手机）

乙方为依据《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规注册成立的大型国有商业银行分支机构，在中国金融体系中具有核心地位。乙方依托建行集团强大的资金实力、风险控制体系及金融服务网络，为各类客户提供存款、贷款、结算、理财等综合金融服务。乙方为支持甲方业务发展，根据甲方的资金需求，同意向甲方提供资金支持，并依据本协议约定履行相关义务。

**协议简介**

本协议系甲方因业务发展需要，向乙方筹集资金而签订的民事法律行为。甲方拟通过乙方作为资金提供方，向甲方定向募集资金，用于补充甲方流动资金或特定项目投资。双方基于平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就资金提供、使用、利率、期限、违约责任等事项达成一致，特制定本协议。

协议背景：甲方作为证券公司，在日常经营及项目拓展中存在阶段性资金需求。为保障业务连续性及投资效率，甲方选择通过乙方进行资金筹集，并承诺按协议约定使用资金、支付利息及本金。乙方作为金融机构，基于对甲方资信状况及业务前景的评估，同意履行资金提供义务。双方通过本协议明确权利义务，旨在实现资金安全、高效流转，同时确保双方合法权益得到充分保护。

本协议的签订，既是甲方获取资金的重要途径，也是乙方实现资金增值及风险可控的合规操作。协议内容涉及资金规模、利率、期限、担保方式（如有）、违约责任等核心条款，均以双方签字盖章为准，具有法律约束力。双方均应严格履行本协议约定，任何一方违反约定均需承担相应法律责任。

本协议的签订及履行，符合《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规的规定，不违反国家政策及行业监管要求。双方通过合法合规的方式实现合作，确保资金用途正当、风险可控，共同维护金融市场秩序。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由甲方依照其业务发展及资金管理需求，通过乙方筹集特定金额的资金，用于甲方在证券市场投资或补充营运资金，同时乙方作为资金提供方，在获取约定收益的前提下，为甲方提供资金支持。本协议涉及的具体内容包括但不限于：资金的金额、币种及用途；利率的计算方式及支付条件；融资期限的约定；双方的权利与义务划分；违约责任及争议解决机制等。通过明确上述内容，确保双方在本协议项下的权利得以实现，义务得以履行，从而保障资金交易的安全、合规与高效。

第二条定义

本协议中，除非上下文另有明确解释，下列术语具有如下含义：

（1）**“资金”**：指本协议项下由乙方提供给甲方的全部款项，以人民币计价。

（2）**“利率”**：指乙方因向甲方提供资金而应收的报酬，按照本协议约定的年化利率计算。

（3）**“融资期限”**：指本协议项下甲方使用资金的起止时间，自资金实际交付之日起至甲方全部偿还本金及利息之日止。

（4）**“违约行为”**：指任何一方违反本协议约定条款的行为。

（5）**“不可抗力”**：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力与义务：**

（1）**权力：**甲方有权按照本协议约定使用筹集的资金，并在融资期限内要求乙方按约定支付资金；甲方有权要求乙方提供与资金交付相关的必要凭证及文件。

（2）**义务：**

a.**按约使用资金义务：**甲方承诺将筹集的资金仅用于本协议约定的目的，不得挪作他用，且需确保资金用途的合规性，符合中国证监会及监管机构的有关规定。

b.**按期支付利息义务：**甲方应按照本协议约定的利率及支付方式，按时足额向乙方支付资金使用期间的利息。

c.**按期还款义务：**甲方应在融资期限届满时，或者根据本协议约定的还款计划，按时足额偿还乙方提供的全部本金及累计未付利息。

d.**提供财务信息义务：**甲方应按照乙方的合理要求，定期或不定期提供与资金使用情况、财务状况相关的真实、准确、完整的报告或资料，以便乙方进行风险评估及监督管理。

e.**保证资金安全义务：**甲方应采取有效措施保障资金使用的安全性，防止资金被挪用、侵占或损失，并及时向乙方通报任何可能影响资金安全的风险事件。

**2.乙方的权力与义务：**

（1）**权力：**

a.**收取利息权力：**乙方有权按照本协议约定的利率及支付方式，要求甲方按时足额支付资金使用期间的利息。

b.**收回本金权力：**乙方有权要求甲方在融资期限届满时，或者根据本协议约定的还款计划，按时足额收回全部本金及累计未付利息。

c.**监督资金使用权力：**乙方有权对甲方资金的使用情况进行监督，要求甲方提供相关资料，并核实资金的实际流向及用途是否符合本协议约定。

d.**提前收回资金权力：**在特定条件下，如甲方出现严重违约行为、财务状况恶化或资金用途发生重大变更等，乙方有权依据本协议约定或相关法律法规，要求甲方提前偿还部分或全部本金及利息。

（2）**义务：**

a.**按约提供资金义务：**乙方应按照本协议约定的金额、币种及时间，按时足额将资金交付给甲方，并确保资金交付的及时性与安全性。

b.**保证资金来源合规义务：**乙方承诺其提供资金的来源合法合规，符合国家金融监管机构的相关规定，并已取得必要的经营资质及批准。

c.**保密义务：**乙方应对甲方提供的商业秘密及财务信息承担保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求除外。

d.**提供必要协助义务：**在甲方按照本协议约定履行义务的前提下，乙方应配合甲方办理与资金交付、使用相关的必要手续，并提供专业咨询意见（若双方另有约定）。

e.**风险告知义务：**乙方应向甲方充分告知资金提供相关的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等，并确保甲方在充分了解风险的基础上签订本协议。

第四条价格与支付条件

本协议项下的价格条款主要包括资金金额、币种及利率。甲方需向乙方筹集的资金总额为人民币壹仟万元整（¥10,000,000.00），币种为人民币（CNY）。资金利率采用固定利率方式，年化利率为【具体利率百分比】%，自资金实际交付之日起计算。利息按【具体支付频率，如：每季度/每月】结付，结付日为每期结付日的【具体日期，如：最后一个工作日】，甲方应在结付日前将当期应结付的利息划转至乙方指定银行账户。本金偿还方式为【具体方式，如：到期一次性还本/分期等】，还款日为【具体日期或约定】。所有支付均通过双方指定的银行账户进行，甲方指定收款账户信息如下：开户行：【账户开户行名称】，账户名：【账户名称】，账号：【账户号码】。乙方指定收款账户信息由乙方在资金交付前另行书面通知甲方。

第五条履行期限

本协议的履行期限自【资金实际交付之日】起至【甲方全部偿还本金及利息之日】止。其中，资金使用期限为【具体期限，如：壹年】，自资金实际交付之日起算；利息支付期限与资金使用期限同步；本金偿还期限根据第四条约定的还款方式确定，具体还款日为【列出所有还款日或还款计划】。任何一方均应在协议约定的期限届满前【具体提前时间，如：五个工作日】内完成相关义务的履行，逾期视为违约。关键时间节点包括但不限于：资金申请日、资金审批日、资金交付日、每期利息支付日、每期本金还款日、协议终止日。

第六条违约责任

**一、甲方违约责任**

1.**未按约定使用资金：**若甲方擅自改变资金用途，挪作他用，或用于法律法规禁止的领域，乙方有权立即要求甲方停止使用并提前收回全部未用资金及已用资金对应的本金，并按【具体违约利率，通常高于协议约定利率】计算罚息，且甲方应承担乙方因此遭受的一切损失。

2.**逾期支付利息：**甲方未按第四条约定的时间和金额支付利息的，每逾期一日，应按当期应付利息金额的【千分之几】向乙方支付逾期利息，直至付清为止。逾期超过【具体天数，如：三十】日，乙方有权采取包括但不限于要求提前偿还全部本金及利息、解除协议等措施，并要求甲方承担违约金【具体金额或计算方式，如：相当于逾期本金【百分比】%的违约金】。

3.**逾期偿还本金：**甲方未按第四条约定的时间和金额偿还本金的，每逾期一日，应按当期应付本金金额的【千分之几】向乙方支付逾期罚息，直至付清为止。逾期超过【具体天数，如：三十】日，乙方有权采取包括但不限于要求提前偿还全部本金及利息、解除协议、并追究甲方违约责任等措施，违约金计算方式同逾期利息。若因甲方逾期导致乙方资金安排受影响，甲方还应赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

4.**提供虚假信息：**若甲方在本协议签订或履行过程中提供虚假财务状况、经营信息或担保情况，导致乙方做出错误判断并遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任，包括但不限于经济损失、维权费用等。

5.**其他违约行为：**甲方出现重大财务风险、破产、被吊销执照等情形，可能影响其履约能力的，应立即通知乙方并采取补救措施，否则视为严重违约，乙方有权解除协议并要求甲方承担相应责任。

**二、乙方违约责任**

1.**未按约定提供资金：**乙方未按第四条约定的金额、币种或时间交付资金的，每逾期一日，应按未交付金额的【千分之几】向甲方支付违约金，直至付清为止。若因乙方违约导致甲方损失，乙方还应承担直接损失赔偿责任。

2.**擅自提高利率或收取不合理费用：**若乙方在协议履行中擅自提高约定利率或收取本协议未约定的其他费用，甲方有权拒绝支付，并要求乙方退还已多收的利息或费用。

3.**泄露保密信息：**除本协议另有约定或法律法规要求外，乙方泄露甲方商业秘密或财务信息的，应承担保密义务，并赔偿甲方因此遭受的经济损失。

4.**其他违约行为：**乙方违反法律法规或监管规定，导致本协议无法继续履行的，应承担相应责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

**三、违约责任承担方式**

任何一方违约，守约方有权要求违约方承担继续履行、采取补救措施、赔偿损失、支付违约金等违约责任。若违约金不足以弥补实际损失的，守约方有权要求违约方赔偿全部损失。双方应友好协商解决违约事宜，协商不成的，按本协议争议解决条款处理。

第七条不可抗力

**一、定义**

本协议所称“不可抗力”是指，不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、洪水、台风、干旱等）、战争、军事冲突、恐怖袭击、政府行为（如法律法规的变更、政策的调整、征收、没收等）、骚乱、瘟疫、传染病疫情以及其他类似事件。不可抗力事件应自其发生之日起，持续影响本协议履行状态。

**二、不可抗力影响**

任何一方因不可抗力事件导致其无法履行或无法完全履行本协议项下义务的，不承担违约责任。但该方应在不可抗力事件发生后【具体天数，如：七】日内，书面通知另一方，说明不可抗力事件的情况、可能持续的时间以及对履行本协议的影响程度，并提供相关证明文件（如政府公告、新闻报道、损失清单等）。

**三、责任免除条件**

1.**部分免责：**若不可抗力事件仅部分影响一方履约能力，该方仅就受影响部分的义务履行享有延期履行或部分免除责任的权利，仍应尽力采取措施减少损失，并在不可抗力影响消除后尽快恢复履行。

2.**全部免责：**若不可抗力事件导致本协议无法继续履行，且该状态持续超过【具体天数，如：三十】日，双方均有权解除本协议，且互不承担违约责任。解除协议后，双方应就资金返还、利息结算、损失分担等事宜进行协商处理。因不可抗力造成的损失，除本协议另有约定外，双方各自承担，不相互追偿。

3.**通知义务：**若不可抗力事件仅影响一方，该方应继续履行其非受影响部分的义务；若不可抗力事件同时影响双方，双方应协商暂停履行或调整履行方式，直至不可抗力影响消除。

4.**不可转嫁：**因不可抗力而产生的责任，任何一方均不得将其转嫁给另一方或第三方。

本条所称“不可抗力”不因任何一方过错而免除其通知义务及采取合理措施的义务。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权选择以下第【选择一种或多种，如：一】种方式解决：

**（一）仲裁：**提交【具体仲裁委员会名称，如：中国国际经济贸易仲裁委员会】（以下简称“仲裁委员会”），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为【具体城市】，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，除仲裁裁决另有约定外，仲裁费用由败诉方承担。

**（二）诉讼：**向【具体有管辖权的人民法院名称，如：甲方所在地有管辖权的人民法院】提起诉讼。诉讼过程中，双方应本着诚实信用的原则，积极履行协议中约定的其他非争议事项，如资金支付、信息提供等。

除非争议解决方式另有约定，仲裁或诉讼过程中，任何一方均不得单方面向第三方披露争议内容或以任何方式损害对方声誉，但法律要求或仲裁/法院规则另有规定的除外。选择仲裁方式的，双方应遵守仲裁委员会的规则和程序；选择诉讼方式的，应遵守法院的诉讼程序。争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议中其他未受争议影响的条款。

第九条其他条款

**一、通知方式**

本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通讯，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址、电话或邮箱。如一方需要变更联系方式，应至少提前【具体天数，如：十】日以书面形式通知另一方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以快递或挂号信方式发送的，寄出后【具体天数，如：三日】视为送达；以传真方式发送的，发送成功后视为送达。任何一方收到通知后，应在合理期限内确认收到，但该确认并非送达的必要条件。

**二、协议变更**

对本协议的任何修改、补充或变更，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面修改本协议内容。若补充协议与原协议内容存在冲突，以补充协议为准，但补充协议未约定的事项，仍按原协议执行。

**三、可分割性**

本协议任何条款的无效或不可执行，不影响其他条款的效力。若本协议任何条款被有权机关认定为无效或不可执行，双方应协商替换为内容最接近且合法有效的条款，以替代原无效条款。

**四、完整协议**

本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。除本协议记载的内容外，双方无任何其他权利或义务。

**五、转让限制**

未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。任何转让均应遵守本协议约定，且受让方应承担与转让方相同的义务和责任。

**六、法律适用**

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在签订本协议前已充分了解并接受该法律对协议的约束。

**七、非关联性**

双方确认，在本