银行内控心得(8篇)

银行内控心得（通用8篇）

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作经验，参考优秀的银行内控心得样本能让你事半功倍，下面分享【银

行内控心得工供你选择借鉴。

银行内控心得篇1开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行

为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,

要统一各级领导对加强合规文化建设的认职，使之成为企业合规文化

建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各

种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求

我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规

等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适

应全行'业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政

治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身

的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前

立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识,

把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一

方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部

职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和

创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化

企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文

化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企

业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，

唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,

就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并

积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求

达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员

人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全

休员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企

'业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依

法合规经营。

银行内控心得篇220—年，我行运营服务工作在省行相关部门的

指导下及支行领导班子的带领下，辖内运营服务人员紧紧围绕省行的

运营服务管理要求，认真做好各项运营服务工作，为支行各项业务快

速健康发展起助推剂及保架护航的作用，现将我行20_年的运营服

务工作总结如下:

一、绩效目标完成情况

20—年—支行运营服务及大风险板块，坚定不移地推进转型创新,

认真贯彻落实“稳存款、拓客户、增收益、控风险”的工作方针，在

近年来业务发展持续高速的前提下，业务整体发展态势良好，实现了

今年主要绩效指标的“满堂红二

在内控管理方面，支行逐步建立了有效的内控体系，内控考核不

断强化，员工内控意识显著提高，业务风险管理更加完善，授信资产

状况良好，安保措施到位，内捽检查监捽工作有序进行，有力的保障

了一支行各项业务持续快速健康发展。在抓好内控的同时深入开展反

腐败惩治工作和党风廉政建设，坚持开展员工行为分析工作，今年以

来没有出现重大的责任事故、违法违规、重大差错或内部案件。

二、重点工作及成效

今年以来，支行各条线进一步提高对“合规经营”和“保平安、

促发展”的思想认识，把建立健全内控制度，加强风险和案件防范工

作当做大事来抓，坚持以业务发展为中心，以内控制度为保证，一手

抓业务开拓，一手抓内控监督，实行了第一责任人制度，明确网点负

责人、部门主管对本网点、条线的内控负总责的工作要求。

1、内控体系趋于完善，内控考核不断强化，网点内控管理水平

逐步提荷

内控管理制度优先。我行在制订20_年的绩效考核办法中，内

控运营设置了20分，并细分各项内控考核指标，综合管理部每月公

布考核结果，并通过绩效辅导，提高网点及各条线的内控管理能力，

考核结果与网点和部门月度绩效挂钩，网点和部门绩效结果为员工月

度绩效奖发放依据。同时支行再次明确了内控管理监督员职责，选聘

了一批业务能力强，内控意识高的骨干担任内控监督员，对基层网点

的内控工作起到了较好的加强和补充作用。

利用多种形式落实内捽制度.我行积极开展“员工行为管理年活

动”、“案件防范巩固年”、“平安中行建设深化年”“党风廉政建设和

反腐倡廉教育”等主题活动，以活动为契机，认真做好各项内控工作。

我每季度召开一次内控工作会议，分析总结当季内控工作并提出下季

度内控工作重点。要求各网点、部门重点利用好晨会这种与员工面对

面交流的工作形式，在晨会中网点负责人要对案例进行分析，对内控

工作进行通报，负责人每天必须至少有30分钟以上时间梳理本网点

内控的工作，加大了员工日常工作管理和员工请假面签制度，同时组

织开展了各项安保消防应急演练。使得我行内控体系逐步趋于完善。

2、员工内控意识显著提高。

我行加强对员工内控意识的培养，开展了全行合规专题教育活动。

加强业务培训，提高员工业务素质及合规意识。内控管理水平及防范

风险能力，不仅要有强烈的工作责任心，还要有过硬的业务本领，随

着支行的业务快速发展，员工队伍不断扩大，员工业务能力，尤其是

新入行员工业务素质难于满足业务发展需求，为提高员工的业务素质

及合规意识，我行按个金条线、公司条线、运营条线及其他，分别制

订了20_年培训计戈I」，通过培训提高员工防范业务操作风险及各类

案件的能力，提升基层网点的内控管理水平。督促员工每月都对•自身

柜员密码进行修改，按季度如期完成员工行为分析和“双九禁”、“双

十禁”的自查T作，支行召开了“两提升两活动”的活动动员大会,

对银监部门联合检查的不规范经营行为进行了自查自纠。通过这些活

动的开展，使员工的合规经营意识明显增强。今年我行被省行通报的

差错及监控通报明显少于去年同期，降幅达65队对所有省分行下发

的监控通报进行整理，严格实行行长约见谈话制，对被省行通报的员

工由分管行长和综管部人员一起进行约谈，帮助员工一起找出违规的

原因，促进员工整改。安排落实了员工家访工作，利用国庆长假完成

了全行员工的走访工作，走访率达到100%。对个别思想上有问题苗

头的员工，行长领导亲自与其谈心，促进员工在正确的职业生涯上前

进。因为我深知内控运营工作不是一时的工作，而是一项长抓不懈的

日常工作，必须将内控的思想、理念深深的植入每个员工、每位中层

的心理，让他们自觉的将内控意识贯穿于行动中，落实在工作里，在

全行营造合规经营，规范操作的良好内控文化氛围，加大我行合规内

控文化建设。

3、内控安保措施基本到位。

支行改进完善物防、技防手段，完成了对全辖所有外挂ATM自助

银行110远程报警设备加装工作，完善了ATM外挂自助银行案防设备

的配备，也初步建立了每月ATM夜间巡查制度，对网点和离行式自助

渠道安全和消防隐患整改工作制订了实施方案。同时支行还进一步落

实了双休日及节假日行领导带班巡查及营'也网点负责人双休日带班

制度。每月组织了条线对基层网点进行综合检查制度，通过这些制度

有效的促进了我行内控工作质量的提升。

4、授信'业务风险管理更加完善

公司条线严格执行银监会“三个办法一个指引”，加强授信资金

支付管理和全流程监控，确保信贷投放与项目审批、项目资本、项目

进度匹配，确保信贷资金投向可控、还贷方式科学，以保证风险早期

发现、早期干预，适时缓释风险。加强授信资产质量监控，加大傕收

力度，严防不良资产的发生。支行加电了对客户经理风险防控意识和

责任的培训，进一步提高对政策、制度、流程的遵循性，严格执行贷

前、贷中、贷后各项“规定动作”，从源头提高风险把控能力，增强

风险管理的敏感性和主动性。特别要求客户经理加强对企业和个人客

户各层级信息的收集和跟踪，密切与企业的联系，做好与客户的交流

工作，严格执行重大风险报告制度，切实提升风险防范度，提高风险

管理的效果。支行还坚持将贷后管理、业务挖潜和客户关系维护并行

执行，强化风险责任，并不断充实风险管控的方式与方法，确保支行

授信业务快速健康发展。

20—年，我行按照“重中之重、联合作战、快速反应、确保质量”

的原则，定期召开了资产盘存会，对存量授信资产进行盘查，按照省

行关干初选名单的标准要求确立了初选名单，并采用财物指标分析、

客户信息触发、组合风险排查等方法增选加强管理名单，全面有效做

好贷后管理工作，确保资产质量。在贷后管理过程中，我行加大对现

场实地检查的频度，深入了解企业相关信息，并且持续推进信贷资产

定期盘存工作，充分发挥省分行新“四位一体”资产质量监控管理体

系在我行信用风险管理工作中的作用。

5、做好支行各条线的内控检查工作的督导。

对20_年各条线制订的全年内控检查计划，支行要求检查内容

全面涵盖个金、公司、运营条线的一些重点业务产品和一些高风险业

务操作环节，密切关注重点业务流程，防范大、要案和各类重大业务

差错、事故的发生，以防范各类事故案件的发生为内控工作的重中之

重。20_年我行还重点做好网点转型后的网点内控管理状况评价，防

范业务产品下沉后的操作风险。先后组织开展了对公授信业务、收付

清算业务、银行承兑汇票及贴现业务等进行了检查，对公贷款RAROC、

EVA数据应用及个贷资产质量管理工作进行认真关注。对“”信息

安全保障工作成立了“一把手”总牵头，分管行领导为组长，综合管

理部、个人金融部、公司业务部、营业部负责人为组员的自查和保障

工作领导小组。分别对国内结算条线、收付清算条线、运营控制条线、

银行卡条线等相关系统用户、客户资料保管、PC机安全运行等方面

进行了检查。20_在我行还对重要岗位进行了轮岗，主要轮换的岗位

有收付清算岗，公司客户经理及个贷客户经理.、强制休假的有财务管

理岗及综合管理部主管等。突击组织了全行员工集体默写“双十禁”

“双九禁”，检查员工对“双十禁”“双九禁”的掌握情况，同时重点

对新入行的员工进行相关的警示教育，严禁员工参与非法集资及经商

等。认真做好业务印章的定期检查工作

6、继续做好电话银行、反洗钱、理财、贵金属、BGL账户及手

工计息、补息等日常业务的监控力度，提高风险控制能力。

我行将日常反洗钱工作落实到具体责任人，督导各网点及部门的

反洗钱工作，每天做好可疑交易报送的非现场监控，不断提高可疑交

易报送质量，并通过现场指导、培训、检查等方式促进各网点及部门

提高反洗钱管理水平。对理财、贵金属等业务加强事前、事中和事后

管理，梳理了理财、贵金属业务操作流程，实现销售全流程监控C对

BGL账户的使用支行实行每周监控，每月检查，每季通报，有效的管

理了BGL账户。针对手工计息补息等重大风险点，支行实行逐笔监控,

确保操作合法合规。在电话银行业务中，我行始终将产品当做营销手

段来做“早抓抓早”使我行电话银行业务在全年领跑全辖，开立总量

一直保持同城第一，排名同城第二。

7、各项制度不断完善

20—年我行进一步完善规章制度，变职位管人为制度管人。支行

建立和完善一批综合、内控管理制度，如“中国银行—支行20_年

绩效考核办法”、“中国银行一支行车辆管理制度”、“中国银行—

支行党团工作指引”、“中国银行一支行员工综合培训制度”、“中国银

行—支行网点综合检查制度”、“中国银行一支行宣传报道管理考核办

法”等，合理运用管理工具，规范管理措施，使得管理成果持久长效。

三、存在的问题和改进计划

存在问题主要表现在：一是还要不断加强内控运营工作的精细化

程度；二是还要不断加强调研，进一步加深对支行基层发展情况和员

工思想动态的了解;三是还要不断加强员工思想政治和业务知识的学

习。进一步提升培养员工素质。

针对以上问题，支行将在20_年工作中进行改进，按照省行党

委确立的“提高效能、优化流程、全力提升员工和客户体验”的工

作思路，紧紧围绕促进业务发展的工作目标，在内控管理、流程整合

进行更多尝试。一是强化全面风险防控，进一步加强员工的学习和培

训力度，增强员工的综合素质，为20_年运营岗位队伍建设做好人

才储备，打好明年新开业网点的人员基础;二是强化党团建设，将党

团建设与支行发展紧密结合起来，加强党员领导干部与群众的联系,

充分发挥党员的先锋带头作用和战斗堡垒作用；三是进一步抓好文明

优质服务各项T作，进一步提升员工技能操作水平，强化员工文明服

务意识，优化网点服务效能，降低业务差错和客户投诉，强化声誉风

险管理。

相信在全行员工共同努力下，支行必将进一步聚集人气，凝聚发

展的强大动力，在红谷滩二次腾飞的新时期发展中迈出更大、更稳健

步伐，取得更大成绩。

银行内控心得篇31.认真做好营业网点安全检查工作

为规范两行合并后的安全保卫工作，安全保卫部迅速制定《营业

网点安全管理规章制度》，进一步明确营业网点安全检查制度及检查

内容，切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则，督促营业网点负责人和

安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查，并

认真做好检查记录。同时，安全保卫部指派专门的保卫人员，加大对

营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网

点夜间巡查覆盖面达100%o

2.狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作

安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查

及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改

上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。

截止三季度，安全保卫部共发现和制止违规行为88起，发现整改安

全隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照《营业网点

安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理，从而

从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网

点对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操

作行为，收到了良好的效果。

3.切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作

安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促

进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调

阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针

对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的

发生。

4.整理制定___建行安全保卫突发事件应急处置预案

为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行

的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高

效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序

化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，安全保

卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架

构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容C从

上半年营业网点预案演练的情况来看，我行各督促营业网点负责人和

安全员按照营'业场所安全管理检查内容4Q条进行逐条对照检查，并

认真做好检查记录。同时:安全保卫部指派专门的保卫人员，加大对

营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网

点夜间巡查覆盖面达100%o

2.狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作

安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查

及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改

上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。

截止三季度，安全保卫部共发现和制止违规行为88起，发现整改安

全隐患39起，下达违规行为整改通知单23份，同时对照《营业网点

安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理，从而

从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网

点对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操

作行为，收到了良好的效果。

3.切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作

安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促

进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调

阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针

对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的

发牛

4.整理制定建行安全保卫突发事件应急处置预案

为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行

的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高

效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序

化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，安全保

卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架

构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。

银行内控心得篇4根据总行《关于印发的通知》和分行《建设银

行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工

作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，

全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的

第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控,

将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理

中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构

网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不

断促进了案件防控工作。现汇报如下：

一、基本情况

—年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智

慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度

进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内

控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳

理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析

根源，制定方案及时整改。

1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，实行分管责任，

使案件防控责任到人，不留死角。

2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂

函［—年］231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查

工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良

行为排查率为100%o

3.认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分

散特点，_年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文

件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案

件防控意识。

4.条线管理部门深入机构网点搞好案，‘牛防控及整改，促进整改工

作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险

控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管

理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积

分管理工作，对违规行为员T.现场积分，一年年至今全行员工违规行

为137人次，共积分201分。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工

作的通知》文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多

层次对员工不良行为的排查工作。

高度重视，周密部署，扎实落实

班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省

分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等

不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、

监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安

排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对

自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工

作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠

正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

明确责任，各尽其职，各负其责

“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础

上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部

室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动

的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和

重大违纪违规问题的发生。

筑防火墙，注重预防，适时预警

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工

不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；

组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命,

深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，

结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合

规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法

的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安

排各阶段工作进度C并在排查过程中注重“三个延伸。即：在时间

上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延

伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成

两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生

活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行

民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈

心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工

排忧解难.，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、

前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、

炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿

赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查

613人，排查面达到10096。收回排查表3846份，其中自查表613份、

互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提

高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德

风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的

员工。

这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组

织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为

的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，

支行按要求设立排查信箱，明确双人负责，并公布排查电话及联系人。

排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险

和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工

作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良

行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行

文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影

响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立

防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展

打下坚实的基础。

及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神

要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习

记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情

况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件

防控意识。

三、关键风险点监控检查情况

为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制

体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲

劳”产生的操作风险和案件，根据《关于监控检查基层机构关键风险

点的通知》、《关于加强基层机构关键风险点监控检查工作有关事项的

通知》文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支

行建立了专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几

个月以来，基层机构关键风险点再监督工传得到了支行领导高度重视,

配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一

定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改，

风险监控工作取得较好的成绩，但工作中也还存在一些问题和不足。

支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、13个风险点

的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了

基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被

检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风

险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行

共检查发现问题27个，截至9月底对检查发现问题已整改27个，整

改率达100%,同时对监控检查发现问题的有关责任人进行了违规行

为积分处罚。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风

险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。

监控检查采取的主要措施：

1.我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风

险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。

2.风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。

对发现问题的网点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题

通知书》，要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部,

同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整

改;对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题网点书写情况说

明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务归口管理部

门和经营部门共同整改。

四、个金部案件防捽T作做法及具体措施

为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金

部及相关部门制定了《关于印发的通知》《江岸关于协助有权机关查

询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知》《关于印发的通知》、

《关于印发的通知》和《关于印发的通知》。

同时根据检查情况制定了《支行营'也网点柜员交易主管工

作质量考核办法》和《建行湖北省分行支行柜面人员服务考核

及星级评定办法》。

支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支

行督导人员检查一次，检查覆盖面达到100册并组织各网点柜员主管

每月进行交叉检查。在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行规范

的柜员和网点进行表扬奖励;对督导发现的问题进行通报批评，并实

行积分处罚。通过对支行网点每月二次的现场检查，有效的减少了网

点差错，规范了网点的操作，降低了风险。

五、财会部案件防范工作采取的具体措施

1.加强集中采购管理，进一步规范采购行为，降低采购成本

根据支行实际，制定了《支行集中采购管理办法》，把全面

推行集中采购作为节约采购成本、提高采购质量、促进业务发展的一

项重要工作来抓，从采购程序、采购范围、采购方式等三个方面进一

步规范集中采购行为。采购程序匕进一步细化和完善集中采购操作

流程，明确相关部门之间的职责分工，严格监控集中采购环节，提高

采购透明度和效率。逐步建立从业务部门提出需求、落实指标到集体

决定的规范化集中采购程序。采购方式上，根据采购项目的不同特点,

通过询价采购、竞争性谈判等多种采购方式。集中采购的推行有效降

低了我行的采购成本，1-9月份，我部先后对12个项目进行了集中

采购，集中采购金额达1000万元，节约采购成本达100万元。

2.夯实会计管理基础，切实防范风险

一是夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、

信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职

责、措施、方法进行梳理。针对两行制度理解和执行中的差异，制订

了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务

流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务工报业务流程、现金单证配

送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐业务流程、

—上交流程等11个业务统一文件，及时解决了网点制度执行中的

难题。

二是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计管理和营运管

理体制改革及公私分离相关文件的要求，营业网点的管理职责分属于

会计部、个人金融部等不同部门，会计部门作为会计检查工作的牵头

管理部门，针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织相关部

门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理.、业务授权、大

额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错

和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台

业务运行安全。

三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合网

点现金收付额、周边网点现金备付以及atm的设备的具体情况核定现

金库存。将原网点现金库存支行按年度核定一次改为每季度核定，大

大提高了对网点现金库存调整需求的反应速度，适应业务发展。同时,

对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。以上工

作的改进，特别是部分网点执行零外币库存，要求各网点改进现有现

金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高

现金使用效率。开展上门收款业务清查，研究上门收款业务集中管理

工作，解决该业务风险大、监控难的问题。按照支行现金管理集中的

要求，将分散在各行的上门收现业务整合集中到支行营业部，成立专

班负责管理，最大限度降低操作风险。

银行内控心得篇5我作为基层网点的一名普通员工由于我目前

的岗位为法人客户经理，所以在岗位相关方面的规定有一定认识，以

下是我的一点心得体会。

一、形势分析

银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险作为法

人企业也同样会受到风险波及的不良影响：显然成了各方面所关注的

焦点。

目前受美国次贷危机的影响，为有着良好业务关系且发展前景良

好的小企业在关键时刻雪中送碳，使宁波地区经济水平不会因次贷危

机受到过大影响.

二、岗位要求

1、法人客户经理岗位的独特性质例如企业在办理银行承兑匚票

及相关票据贴现等业务时2

3、落实保密规定

真正做到“一人一码、以码定责:涉及到我行的商业秘密例如

企业的授信额度、贴现标准等不能透露给企业为其提供便利。根据权

责分明原则，部分行内信息也不能透露给其他部门人员。

如何让每个员工都做到合规办事对于企业来说是一项十分艰巨

但又不可回避的任务合规合法办理业务，为工行美好的明天而奋斗飞

银行内控心得篇620_年以来我行坚持“从严治行”，高度重视

内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执

行上级行制度、办法的前提下，针对—支行实际，努力完善、细化内

捽管理制度，做精做细各项内捽丁.作，为了实现经营目标，我行坚持

业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中

起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的

文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作

及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操

作依法合规。在今色四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入

开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人

员职业操守》、《—银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理

办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领

导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分

条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规

意识进一步提升。

二、继续落实重要岗位人员管控措施

我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务

印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节

中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规

顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗

及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人.

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次

对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少

一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业

务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重

点客户对账情况。

四、积极开展今年的各项风险排查工咋

根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，

进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作

和风险意识。

公司条线

根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的

通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查

证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执

行方面的依法合规。

个金条线

1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客

户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密的工作。

2、根据《关干发送的通知》文件要求，我行对20_年8月至20_

年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进

行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人

理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。

监察及法律合规方面

1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件

要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密

的工作的培训力度。

2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资

金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与

学习，培育全员操作风险管理文化，规范电台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、

谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态

和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想

道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工

为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作

运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为

一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护

航。

银行内控心得篇7一个月来，在市行组织领导下，我行积极开展

了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行股

份有限公司管理问责办法》等关于我行员工内控教育的学习活动。通

过自学和行里组织的集中学习，我对于银行风险内控在思想上有了进

一步的提高，对《处理办法》所涉及的共三章、二十八节、三百零六

条行为有了比较详细的了解，对照我的岗位职责，对于与我息息相关

的各项条例有了比较明确的认识，对于柜员岗位接触较多的现金出纳,

储蓄与ATM业务，外币兑换，银行卡和网上银行，对公柜员票据安全

控制及防范等方面的违规行为及处理办法有了深刻的认识和体会，另

外对于管理人员失取行为，金融市场业务，人力资源管理，档案和安

保方面的违规行为及处理办法也有了比较深的认识，下面是我对这次

《处理办法》学习的体会：

市行开展本次内控教育学习活动后，首先我在思想上高度重视,