四月证券从业资格《证券基础知识》冲刺阶段知识点检测试卷

四月证券从业资格《证券基础知识》冲刺阶段知识点检测试卷

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、股份公司盈利一般的分配顺序为()o[2012年3月真题]

A、债权人本息和税金一优先股股息一普通股红利

B、优先股股息一债权人本息和税金一普通股红利

C、优先股股息一普通股红利一债权人本息和税金

D、债权人本息和税金一普通股红利一优先股股息

【参考答案】：A

【解析】本题主要考核优先股的概念和公司盈利的分配顺序。在股

份公司盈利分

配顺序上，优先股票排在普通股票之前。各国公司法对此一般都规

定，公司盈利首先应支付债权人的本金和利息，缴纳税金；其次是支付

优先股股息：最后才分配普通股红利。

2、《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加

权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的()。

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【参考答案】：B

3、一般()不履行债务的风险最低。

A、政府债券

B、金融债券

C、企业债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节，P80o

4、NASDAQ的中文全称是()o

A、道・琼斯工业股价平均数

B、金融时报证券交易所指数

C、全美证券交易商自动报价系统

D、日经225股价指数

【参考答案】：c

5、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括()。

A、存券银行

B、托管银行

C、中央存托公司

D、评级公司

【参考答案】：D

6、有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是()o

A、可转换优先股票

B、不可转换优先股票

C、参与优先股票

D、非参与优先股票

【参考答案】：C

7、集合票据指2个，(含)以上()个以下(含)具有法人资格的中

小非金融企业联合发行的债务融资工具。

A、6

B、8

C、10

D、12

【参考答案】：C

【解析】熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节，P108o

8、股票基金的投资目标侧重于追求()o

A、公司控制权

B、利息收入

C、优先认股权

D、资本利得

【参考答案】：D

9、()可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇成规模巨

大的投资资金。

A、股票

B、债券

C、基金

D、权证

【参考答案】：C

【解析】基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资

于各种金融工具，以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高,

投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投

资额大小，因此，基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇

成规模巨大的投资资金。

10、对证券自营业务认识不对的是()O

A、证券自营业务是指证券公司以自己的名义，为本公司依法公开

发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他买卖

证券的行为

B、没有投机性，业务风险不大

C、有利于活跃证券市场、维护交易的连续性

D、容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为

【参考答案】：B

11、设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币()亿元。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制

度等自律管理。见教材第八章第三节，P375o

12、下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是()o

A、期货基金

B、期权基金

C、认股权证基金

D、黄金基金

【参考答案】：D

13、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括

OO

A、指数基金

B、认股权证基金

C、交易所交易基金

D、上市开放式基金

【参考答案】：B

【解析】基金按照组织形式不同分为契约型基金和公司型基金：按

照是否能够自由赎回分为封闭式基金，开放式基金：按照标的不同分为

股票基金，债券基金，货币基金，指数基金，黄金基金，衍生证券投资

基金等：按照投资目标分为成长型基金，平衡型基金和收入型基金。还

有两类特殊型基金：交易所交易的开放式基金和开放式指数基金。

14、下列关于法人股的说法错误的是()o

A、法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以

其依法可支配的资产投入公司形成的股份

B、具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用

的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份,

可称为集体法人股

C、国有法人股属于国有股权

D、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体

在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产作价出资

【参考答案】：B

【解析】本题考核的是法人股的相关知识。如果是具有法人资格的

国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己

的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为国有法人股。国

有法人股属于国有股权，故B项说法错误。

15、当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层

出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的()趋势。

A、证券市场一伍化

B、投资者法人化

C、金融创新深化

D、金融机构混业化

【参考答案】：A

【解析】此题要求考生掌握国际证券市场发展的趋势及其含义。

16、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司申请其

股票在证券交易所上市，持有股票面值达人民币1000元以上的股东人

数不少于()人。

A、1000

B、10000

C、2000

D、20000

【参考答案】：A

17、下面可以担任某证券公司独立董事的人员是()o

A、持有或控制该上市证券公司1%以上股权的自然人

B、从事证券、金融、法律、会计工作5年以上人员

C、在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关

系人员

D、为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员

及其近亲属

【参考答案】：B

【解析】掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节,

P293o

18、公债最初仅仅是政府()的手段。

A、筹措资金

B、扩大公共事业开支

C、弥补赤字

D、实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

【参考答案】：C

【解析】最初公债的发行是为了弥补赤字，后来随着政府对经济干

预的加强，公债广泛用于公共支出、宏观调控等。

19、信用风险是（）的主要风险。

A、公债

氏普通股

C、优先股

D、公司债券

【参考答案】：D

【解析】公司债券的风险相对于政府债券和金融债券要大，有的公

司可能无法到期还本付息，所以公司债券最主要的风险就是信用风险。

20、下列各项中，不属于证券市场特征的是（）。

A、价值直接交换的场所

B、财产权利直接交换的场所

C、风险直接交换的场所

D、收益直接交换的场所

【参考答案】：D

【解析】证券市场具有以下三个显著特征：（1）证券市场是价值直

接交换的场所。（2）证券市场是财产权利直接交换的场所。（3）证券市场

是风险直接交换的场所。

21、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是

（）O

A、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

B、取得注册会计师证书2年以上

C、不超过60周岁

D、执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违

规行为

【参考答案】：B

22、证券从业人员禁止的行为是()o

A、举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会

民接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务

C、以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动

D、接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

【参考答案】：C

23、证券公司经营证券自营业务的，自营固定收益类证券的合计额

不得超过净资本的()。［2011年3月真题］

A、50%

B、100%

C、200%

D、500%

【参考答案】：D

【解析】本题考核的是证券公司经营证券自营业务应符合的规定。

证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：①自营权益类证券

及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%:②自营固定收益类证

券的合计额不得超过净资本的500%;③持有一种权益类证券的成本不

得超过净资本的30%；④持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例

不得超过5%,但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。计

算自营规模时，证券公司应当根据自营投资的类别，按成本价与公允价

值孰高原则计算。

24、依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管

理公司时，其主要股东的注册资本不低于()亿元人民币。

A、1

B、2

C、3

D、0.5

【参考答案】：C

【解析】设立基金管理公司，应符合以下条件：有符合《公司法》

规定的章程；注册资本不少于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；

主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。

25、根据金融市场上交易工具的期限，可把金融市场分为()两大

类。

A、股票市场和债券市场

B、证券市场和银行信贷市场

C、证券市场和俣险市场

D、货币市场和资本市场

【参考答案】：D

26、()是反洗钱的行政主管。

A、中国人民银行

B、国务院

C、银监会

D、证监会

【参考答案】：A

【解析】熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材

第八章第一节,P329O

27、股东大会是股东公司的()o

A、权力机构

B、法人代表

C、监督机构

D、决策机构

【参考答案】：A

28、()是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质

媒介记口录债权债务的国债。

A、实物国债

B、记账式的国债

C、储蓄国债

D、凭证式国债

【参考答案】：D

29、()对机构执行《证券业从业人员执业行为准则》的情况进行

定期或者不定期检查。

A、证监会

B、中国证券业标会

C、证券交易所

D、证券结算机构

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象

及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第

三节，P382o

30、我国《公司法》和《证券法》规定，股票发行价格以超过票面

金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司()O

A、盈余公积金

B、资本公积金

C、未分配利润

D、法定公益金

【参考答案】：B

31、目前，()已经成为最大的衍生交易品种。

A、按名义金额计算的互换交易

B、按实际金额计算的互换交易

C、远期利率协议

D、金融期货合约

【参考答案】：A

32、存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括()o

A、领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国

B、负责ADR的注册和过户

C、负责保管ADR所代表的基础证券

D、负责对公司管理监督

【参考答案】：C

33、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公

开发行股票数量在4亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后

剩余发行数量的()。

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

【参考答案】：c

【解析】考点：掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行

股票实行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P334o

34、（）是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

A、因合并而接受其他公司资产净额

B、接受的赠与

C、股票发行溢价

D、资产增值

【参考答案】：C

35、在我国，股票账户可以买卖的对象有（）c

A、股票

B、债券

C、基金

D、以上都可以

【参考答案】：D

【解析】股票账户（不加说明一般只指A股账户）是我国目前用途

最广、数量最多的一种通用型证券账户，可买卖普通股票、债券和证券

投资基金。

36、信用公司债券属于（）范畴。

A、抵押债券

B、担保债券

C、无担保证券

D、金融债券

【参考答案】：C

37、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的

上半年结束之日起()个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易

所报送中期报告，并予公告。

A、1

B、2

C、3

D、6

【参考答案】：B

38、申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备

的条件之一是有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人

员：其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资

格。

A、10

B、15

C、20

D、25

【参考答案】：A

39、国有股权行政管理的专职机构是()o

A、国务院

B、财政部

C、国有资产管理部门

D、中国人民银行

【参考答案】：c

【解析】考点：掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。

见教材第二章第四节，P71o

40、美国采用的证券发行制度为()o

A、注册制

B、核准制

C、保荐制

D、审批制

【参考答案】：A

【解析】证券发行制度主要有两种：一是注册制，以美国为代表；

二是核准制，以欧洲各国为代表。

41、拉斯贝尔加权指数是指()o

A、基期加权股价指数

B、计算期加权股价指数

C、简单算术股价指数

D、几何加权股价指数

【参考答案】：A

【解析】基期加权股价指数又称为拉斯贝尔加权指数。

42、如果某可转换债券面额为1000元，转换价格为40元，当股票

的市价为60元时，则该债券当前的转换价值为()o

A、2400元

B、1000元

C、1500元

D、6667元

【参考答案】：C

43、证券发行的最后环节是将证券推销给投资者。发行人推销证券

的：不包括()。

A、直销

B、自销

C、包销

D、代销

【参考答案】：A

44、证券公司申请在全国范围内设立营业部时，上一年度公司代理

买卖证券业务净收入应位于行业前()名。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监

管要求。见教材第七章第一节，P274O

45、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，非公开发行股票，

发行对象均属于原前()名股东的，可以由上市公司自行销售。

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P203o

46、关于上证红利指数论述不正确的是()o

A、上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳

定、具有一定规模及流动性的180只股票作为样本

B、反映上海证养市场高红利股票的整体状况和走势

C、上证红利指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股

的调整股本数为权数，并采用流通股本占总股本比例分级靠档加权计算

方法

D、上证红利指数的计算方法、修正方法、调整方法与上证成分股

指数相同

【参考答案】：A

47、威廉指标是()o

A、表示超买或超卖的

B、表示是强市或弱市的

C、表示多空力量对比的

D、表示趋势是上升还是下降的

【参考答案】：A

【解析】这个指标是由1arryWi11iams于1973年首创的，表示的

是市场处于超买还是超卖状态。

48、股权分置改革是为解决()市场相关股东之间的利益平衡问题

而采取的举措。

A、B股

B、H股

C、A股

D、N股

【参考答案】：C

49、向少数特定的投资者发行，其审查条件相对较松，不采用公示

制度的证券是Oo

A、国际证券

B、特定证券

C、私募证券

D、固定收益证券

【参考答案】：C

50、金融证券所筹集的资金作为营运资金，主要用于（）等资产业

务。

A、信贷、投资

B、建设资金

C、生产经营活动

D、注册资本金

【参考答案】：A

51、社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的

股份达到公司股份总数的25%以上。公司股本总额超过人民币4亿元的，

向社会公开发行股份的比例为（）以上。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】我国《证券法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件

之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。公司股

本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

故本题选择B。

52、()是最基础的金融衍生产品。

A、金融互换

B、金融期权

C、金融期货

D、金融远期

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第

二节，P158o

53、()风险最大。

A、国债

B、金融机构债券

C、地方政府债券

D、公司债券

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节,

P82O

54、基金管理费通常按()支付。

A、0

B、周

C、月

D、年

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销

售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135o

55、从2007年6月起，浮息债券以()间同业拆放利率(Shibor)

为基准利率。

A、上海银行

B、北京银行

C、全国银行

D、深圳银行

【参考答案】：A

【解析】从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行

主体开始发行浮动利率债券。从2007年6月起，浮息债券以上海果行

间同业拆放利率(Shibor)为基准利率。Shibor是中国货币市场的基

准利率，是以16家报价银行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和

最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。目前对外公布

的Shibor共有8个品种，期限从隔夜到1年。故选择A、杨勇

56、我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由()任免。

A、证券交易所

B、中国人民银行

C、国务院

D、国务院证券监督管理机构

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉证券交易所的组织形式。见教材第六章第二节,

P214O

57、全部境外投资者持有(包括直接持有和间接持有)上市内资证券

公司股份的比例不得超过O%o

A、10

B、15

C、20

D、25

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第

七章第一节，P270-271o

58、证券市场的法律、法规分为()个层次。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和

主要内容。见教材第八章第一节，P317o

59、可交换债券与可转换债券的相似之处是()o

A、发债主体和偿债主体

B、使用的法规

C、发行要素

D、所换股份的来源

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，

P105o

60、从资本市场的发展历程来看，()是培育和发展市场的重要环

节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A、降低系统性风险

B、保证证券市场的公平、效率和透明

C、保护投资者利益，让投资者树立信心

D、防止内幕交易

【参考答案】：C

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P344O

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、下列关于记名股票叙述正确的是（）。

A、股东权归属于记名股东

B、认购股票时要求一次缴纳出资

C、转让相对复杂或受限制

D、便于挂失，相对安全

【参考答案】：A,C,D

2、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括

OO

A、优先股票股东的权利和义务

B、优先股票分配股息的顺序和定额

C、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

D、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

【参考答案】：A,B,C,D

3、下列属于深证交易所的综合指数的是（）o

A、深证成分股指数

B、深证A股指数

C、深证综合指数

D、深证B股指数

【参考答案】：B,C,D

【解析】书上247页，深证系列综合指数包括深证综合指数、深证

A股指数、深证B股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综

合指数、深证新指数等。

所以答案应该是BCD才对！

4、下列各项中，属于证券市场基本功能的有()o

A、筹资一投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

【参考答案】：A,B,C

【解析】证券市场的基本功能包括：筹资一投资功能、资本定价功

能和资本配置功能。

5、下述说法是正确的有()o

A、基金交易是指以基金证券为对象进行的流通转让活动

B、基金有封闭式和开放式之分

C、开放式基金的交易一般是在证券交易所进行

D、开放式基金的基金份额总额不固定

【参考答案】：A,B,D

【解析】封闭式基金的交易一般是在证券交易所进行，而开放式基

金一般不在证券交易所上市，所以C选项不正确。

6、机构投资者的共同特点是()o

A、投资资金数量大

B、收集和分析信息的能力强

C、可通过有效的资产组合分散风险

D、投资活动对市场影响大

【参考答案】：A,B,C,D

7、股票收益性低现在()o

A、股票的收益只来源于股份公司

B、其实现形式是公司派发的股息、红利

C、其实现形式可以是资本利得

D、收益性是股票最基本的特征

【参考答案】：B,C,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P48o

8、针对中小企业股票的特点，深圳证券交易所对中小企业板块的

交易制度作了一些特别的安排，主要包括OO

A、改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场

透明度，遏制市场操纵行为

B、设置有效竞价范围以保证盘间交易价格的连续性，防止证券价

格大幅波动

C、完善交易信息公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值

等监控指标，按主要成交席位分别披露买卖情况，提高信息披露的有效

性

D、完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及

时揭示市场风险，减少信息披露滞后或提前泄漏的影响

【参考答案】：A,B,C,D

9、目前，我国发行的证券品种有()o

A、股票

B、基金

C、国债

D、企业债券

【参考答案】：A,B,C,D

10、我国股份有限公司首次公开发行股票采取()相结合的方式。

A、对公众投资者上网发行

B、对机构投资者配售

C、定向发行

D、招标发行

【参考答案】：A,B

【解析】这是《证券发行与承销管理办法》的规定。C和D之所以

不正确是因为它们是债券的发行方式。

11、普通股股东的义务有OO

A、遵守公司章程

B、依其所认购的股份和入股方式缴纳股金

C、除法律、法规规定的情形外不得退股

D、必须亲自参加股东大会

【参考答案】：A,B,C

【解析】普通股股东并不一定要亲自参加股东大会，可以委托代理

人出席。

12、下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有()o

A、又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应

B、其价格取决于基础金融产品价格的变动

C、包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D、衍生工具包括金融远期合约、金融期货、金融互换和期权

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础产品相对应的

一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融

产品价格（或数值）变动的派生金融产品。题中四个选项均正确。

13、证券发行人包括（）。

A、个体户

B、公司（企业）

C、金融机构

D、政府和政府机构

【参考答案】：B,C,D

14、下列各项中，属于垃圾债券的特点有（）o

A、利息高

B、风险大

C、等级低

D、期限长

【参考答案】：A,B,C

【解析】垃圾证券的特点是：利息高、风险大、等级低

15、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为

（）O

A、场外证券

B、场内证券

C、非上市证券

D、非挂牌证券

【参考答案】：A,C,D

16、境内居民个人可以用()从事8股交易。

A、外币现钞

B、外币现钞存款

C、境外汇人的外汇资金

D、现汇存款

【参考答案】：B,C,D

【解析】境内居民可以，使用现汇存款、外币现钞存款和境外汇入

的外汇资金从事B股交易，但不能使用外币现钞，所以A选项错误。

17、买入期权又称为()o

A、看涨期权

B、看跌期权

C、认购权

D、认沽权

【参考答案】：A,C

【解析】买入期权、看涨期权、认购权是同一个概念；卖出期权、

看跌期权、认沽权是同一个概念。

18、我国允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债的目的是

()O

A、为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的

需要

B、为解决财务公司资金来源单一的现状

C、满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要

D、为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模

【参考答案】：A,B,C,D

19、证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报

告制度，并报送Oo

A、证监会

B、财政部

C、中国证券登记结算有限责任公司

D、中国人民银行

【参考答案】：A,B,D

20、股票是股份有限公司发行的用于证明投资者的股东身份和权益

的凭证，股票应载明的事项主要有OO

A、公司名称

B、公司成立的日期

C、股票种类

D、票面金额

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、

股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人

签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。

三、不定项选择题（共20题，每题1分）。

1、关于红筹股描述不正确的是OO

A、红筹股不属于外资股

B、红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国

内地或大部分股东权益来自中国内-地的股票

C、红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠

D、红筹股属于境外上市外资股

【参考答案】：D

【解析】见教材67页关于境外上市外资股

2、证券服务机构主要包括()o

A、证券投资咨询机构

B、财务顾问机构

C、资信评级机构

D、证券登记结算机构

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的

构成。见教材第一章第二节，P18o

3、企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合()规定。

A、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以

及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的

20%o

B、投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定

收益类产品及可转换债、债券基金的比例，不高于基金净资产的3096

C、投资国债的比例不低于基金净资产的30%

D、投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例不

高于基会净资产的30%

【参考答案】：A,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P14~15O

4、证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定()o

A、自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%

B、自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的300%

C、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%

D、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%,但

因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外

【参考答案】：A,C,D

5、导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是()o

A、债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支

付或者偿还本金

B、恶性通货膨胀导致货币的贬值

C、流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受殒失

D、债权人的意外死亡

【参考答案】：A,C

6、外资股的发行对象包括()o

A、外国投资者

B、香港投资者

C、澳门投资者

D、台湾投资者、

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教

材第二章第四节，P72o

7、证券公司的主要业务是()o

A、证券承销与俣荐业务

B、经纪业务

C、自营业务

D、投资咨询业务和资产管理业务

【参考答案】：A,B,C,D

8、证券登记结算公司的职能为()o

A、中央登记

B、中央存管

C、中央清算

D、中央结算

【参考答案】：A,B,D

9、债权类资产的远期合约主要包括()。

A、定期存款单

B、短期债券

C、长期债券

D、商业票据

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融远期合约的概念、类型。见教材第五章第二节，

P159o

10、监察系统负责证券交易所对市场进行实时监控的职责，日常监

控包括()O

A、行情监控

B、交易监控

C、证券监控

D、资金监控

【参考答案】：A,B,C,D

11、关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是OO

A、金融衍生工具产生的最基本原因是避险

B、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具

的发展

C、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重

要原因

D、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手

段

【参考答案】：A,B,C,D

12、证券市场具有以下特征()o

A、价值直接交换的场所

B、价值间接交换的场所

C、财产权利直接交换的场所

D、风险直接交换的场所

【参考答案】：A,C,D

13、证券市场的参与者包括()o

A、证券发行人

B、证券投资人

C、证券市场中介机构

D、自律性组织

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资

人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构。见教材第一章第

二节，P7、17o

14、下列说法符合《上市公司信息披露管理办法》规定的有()o

A、凡是对投资者作出投资决策有重大影响的信息，均应当在招股

说明书中披露

B、预先披露的招股说明书申报稿是发行人发行股票的正式文件，

应含有价格信息，发行人须据此发行股票

C、定期报告中财务会计报告被出具非标准审计报告的，上市公司

董事会应当针对该审计意见涉及事项作出专项说明

D、上市公司控股子公司或者参股公司发生重大事件，可能对上市

公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的，上市公司应当履行信

息披露义务

【参考答案】：A,C,D

【解析】掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定。见教材

第八章第一节,P336〜337。

15、债券票面的基本要素有()。

A、票面价值

B、偿还期限

C、利率

D、发行者名称

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】票面价值指币种和票面金额；偿还期限指债券发行之日起

至偿清本息之日止的时间；债券利率指债券利息与债券票面价值的比率,

通常年利率用百分数表示；债券发行者名称，指该债券的质务主体。

16、股票收益主要来自()o

A、股份公司

B、股票流通

C、利率的变动

D、存款准备金率的变动

【参考答案】：A,B

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P48o

17、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括()o

A、制定和修改证券交易所章程

B、选举和罢免会员理事

C、审定总经理提出的工作计划

D、审议和通过理事会、总经理的工作报告

【参考答案】：A,B,D

18、根据协定价格与标的物市场价格的关系，可将期权分为Oo

A、实值期权

B、虚值期权

C、平价期权

D、升水期权

【参考答案】：A,B,C

19、关于证券发行市场论述正确的是()o

A、证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

B、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

C、证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场

D、证券发行市场是交易市场的基础和前提

【参考答案】：A,B,C,D

20、以下关于基金投资目的的说法正确的有()。

A、成长型基金追求的是基金资产的长期增值

B、成长型基金追求的是基金资产的短期增值

C、收入型基金以获取当期的最大收入为目的

D、平衡型基金的目的是从债券中得到适当的利息收益，并获得普

通股的升值收益

【参考答案】：A,C,D

【解析】考察熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126O

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、证券登记结算公司不得向证券持有人派发证券权益，如派发红

股、股息和利息等。()

【参考答案】：错误

2、战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行公司股

票的公众投资者。()

【参考答案】：错误

【解析】战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行公

司股票的机构投资者。

3、所谓证券市场监管，是指证券管理机关运用法律的、经济的以

及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中

介机构的行为进行监督与管理。()

【参考答案】：正确

【解析】证券市场监管是指保护投资者，保证证券市场的公平和效

率，降低系统风险。

4、优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新

的股票时，原来普通股股东享有的按其持股比例，以低于市价的某一特

定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

【参考答案】：正确

5、一般来说，证券投资者所受的风险越大，其遭受的损失也越大。

()

【参考答案】：错误

【解析】一般来说，风险越大的证券收益也越大

6、与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖双利

的交换。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握金融期权的定义和特征。见教材第五章第三节，P174O

7、基金管理费通常是基金净产值逐月计算逐月提取。()

【参考答案】：错误

【解析】基金管理费通常逐日提取。

8、欧洲债券的发行不需要发行地官方主管机构的批准，也不受货

币发行国有关法令的管制和约束。()

【参考答案】：正确

【解析】在发行法律这方面外国债券的发行受发行地所在国有关法

规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上

所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不

受货币发行国有关法令的管制和约束

9、无面额股票价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相

应增减。()

【参考答案】：正确

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P52O

10、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商

管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有

关主管部门批准。()

【参考答案】：正确

11、证券公司董事会是自营业务的最高执行机构，投资决策机构是

自营业务投资运作的最高决策机构，自营业务部门为自营业务的管理机

构。()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司董事会是自营业务的最高决策机构，投资决策机

构是自营业务投资运作的最高管理机构，自营业务部门为自营业务的执

行机构。

12、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价

证券，主要包括两大类：一类是商业证券；另一类是银行证券。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第

一节，P2O

13、证券公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资

产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人

民币5亿元。()

【参考答案】：正确

14、股票的内在价值是每股股票所代表的实际资产价值。()

【参考答案】：错误

【解析】考查股票的内在价值与账面价值的区分。股票的账面价值

是指每股股票所代表的实际资产价值，又叫每股净资产；股票的内在价

值是指股票未来收益的现值，也叫理论价值

15、20世纪初，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票。

()

【参考答案】：正确

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P52o

16、我国股份公司首次公开发行股票采取对公众投资者上网发行和

对机构投资者配售相结合的发行方式。()

【参考答案】：正确

17、从理论上讲，如果利率水平一直不变，债权人在债券期满之前

将债券转让获得的差价就是其持有债券这段时间的利息收益转化形式。

()

【参考答案】：正确

【解析】债券收益可以表现为两种形式：一种是利息收入，即债权

人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得刺息或者到期一次取得

利息；另一种是资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途

卖出债券与买入债券之间的价差收入。从理论上讲，如果利率水平一直

不变，这一价差就是自买入债券或是自上次付息至卖出债券这段时间的

利息收益表现形式。

18、已披露的重大事件出现可能对上市公司股票及其衍生品种交易

价格产生较大影响的其他进展或变化的，应及时披露事件的进展或者变

化情况。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P357o

19、灵活配置型基金对股票和债券的配置比例会依据市场状况进行

调节。()

【参考答案】：正确