十一月证券从业资格考试证券基础知识习题含答案和解析

十一月证券从业资格考试证券基础知识习题含答案

和解析

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、认股权的认购期限一般为()O

A、2~1。年

B、3'10年

C、两周到30天

D、3个月到1年

【参考答案】：B

2、在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以()形式

征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理

的()。

A、社会保障税；社会保险基金

B、社会保障税；企业年金

C、社会保险基金；社会保障基金

D、社会保险基金；企业年金

【参考答案】：B

【解析】答案为B。在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形

式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企

业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保

基金管理方式完全不同。

3、证券的基本功能不包括()o

A、筹资投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

【参考答案】：D

4、按照()权证分为认股权证和备兑权证。

A、持有人权利的性质不同

B、权证的内在价值

C、基础资产的来源

D、行权的时间

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握权证的定义、分类、要素。见教材第五章第三

节,P179o

5、我国《公司法》规定，股东大会一年召开()次年会。

A、1

B、2

C、4

D、没有规定

【参考答案】：A

【解析】股东大会是股东公司的权力机构，股东大会应当每年召开

一次年会，必要时也可召开临时股东大会。

6、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因

素影响，其主要影响因素不包括OO

A、借贷资金市场利率水平

B、筹资者的资信

C、债券期限长短

D、资金使用方向

【参考答案】：D

7、()信用风险最小。

A、地方政府债券

B、金融债券

C、公司债券

D、中央政府债券

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P261o

8、某股份公司因2000年度出现亏损，董事会提议2000年度暂缓

发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公

司发行的优先股属于()O

A、可转换优先股

B、参与优先股

C、股息率可调整优先股

D、累积优先股

【参考答案】：D

9、对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是

()O

A、收益公司债券

B、信用公司债券

C、保证公司债券

D、附认股权证的公司债券

【参考答案】：D

10、（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产

保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金营销人员

【参考答案】：A

【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材

第四章第二节，P133o

11、无记名国债属于（）。

A、实物债券

B、记账式债券

C、凭证式债券

D、以上都不是

【参考答案】：A

12、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有（）名以上

取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理。见教材第

七章第四节，P308o

13、下列关于无记名股票特点的叙述不正确的是()o

A、无记名股票转让相对简便

B、无记名股票安全性较差

C、无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资

D、股东权利归属股票的持有人

【参考答案】：C

14、新《公司法》允许投资公司按照规定的比例在()年内分期缴

清出资。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：D

【解析】08版证券基础P261新《公司法》可两年内缴清，投资公

司可5年内缴清。所以选D

【解析】

15、结算所以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的()成交

价作为当日结算价。

A、平均

B、最高

C、最低

D、最末

【参考答案】：A

【解析】掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和k冲机

制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价

格波动限制及断路器规则等主要交易制度。见教材第五章第二节，P160o

16、按照计息方式的不同，附息债券还可细分为()o

A、固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券

B、固定利率债券和浮动利率债券

C、缓息债券和即期债券

D、累积债券和辛累积债券

【参考答案】：B

17、()是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门.

A、证监会

B、保监会

C、银监会

D、证券交易所

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权

限。见教材第八章第二节，P346O

18、关于股票基金的描述，正确的是()。

A、股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

B、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

C、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和

专门化股票基金

D、基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至

全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

【参考答案】：D

19、以下不属于社会公益基金的是()o

A、福利基金

B、养老保险基金

C、科技发展基金

D、教育发展基金

【参考答案】：B

20、证券上市是指已公开发行的证券经过证券交易所批准在交易所

内公开挂牌买卖，又称()O

A、公开上市

B、初次上市

C、买卖上市

D、交易上市

【参考答案】：D

【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，

P216O

21、关于利率期货叙述不正确的是()o

A、其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具。主要是

各类浮动收益金融工具

B、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的

C、1975年10月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CB0T)

D、利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货

【参考答案】：A

22、()是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产

保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金营销人员

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。

见教材第四章第二节，P133o

23、沪深300指数的计算采用(),按照样本股的调整股本权数加

权计算。

A、除数修正法

B、派许加权法

C、市值总价加权法

D、加权平均法

【参考答案】：B

【解析】沪深300指数的计算采用派许加权法，按照样本股的调整

股本为权数加权计算。

24、衍生工具按产品形态和交易场所可以分为()、交易所交易的

衍生工具和0TC交易的衍生工具三类。

A、内置型衍生工具

B、金融远期合约

C、金融期货

D、金融期权

【参考答案】：A

25、()原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全

平等的权利。

A、公平

B、公正

C、公开

D、透明

【参考答案】：A

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P345o

26、下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是()o

A、以净资本为基准

B、以扶优限劣为核心

C、以提高风险管理能力为目的

[)、以市场准人和监管措施为依据

【参考答案】：A

【解析】作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制

度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、

以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。

27、浮动利率债券指利率可以变动的债券。这种债券的利率确定与

市场利率挂钩，一般()市场利率的一定百分点。浮动利率债券就可以

避开因市场波动而产生的风险。

A、低于

B、高于

C、小于

D、大于或小于

【参考答案】：B

28、申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，需有()

名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

A、10

B、15

C、20

D、25

【参考答案】：A

【解析】熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理。见教材第七章第

四节，P308o

29、下列选项，不可以向股东会提出议案的是()

A、监事会

B、董事会

C、持有证券公司5%以上股权的股东

D、经理

【参考答案】：D

30、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交

易经手费的()纳入证券投资者保护基金。

A、20%

B、25%

C、30%

D、35%

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理。

见教材第八章第二节，P363o

31、证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起()内,

依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者

不予批准的书面决定。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1年

【参考答案】：B

32、上市公司出现以下()所述情形，由证券交易所决定终止其股

票上市交易。

A、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件

B、公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假

记载，可能误导投资者

C、公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

D、公司最近3年连续亏损

【参考答案】：C

33、下列关于境外上市外资股的说法有误的是()o

A、境外上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外

币认购

B、公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计

价，以外币支付

C、境外上市外资股在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或

者股票的其他派生形式

D、境外上市外资股主要由H股、N股、红筹股、S股等构成

【参考答案】：D

【解析】境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成，红筹股

不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务

在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。早期的红筹股,

主要是一些中资公司收购香港的中小型上市公司后重组而形成的；此后

出现的红筹股，主要是内地一些省市或中央部委将其在香港的窗口公司

改组并在香港上市后形成的。故D项说法错误。

34、目前我国按照()的比例计提封闭式基金托管费。

A、25%

B、0.75%

C、0.5%

D、1%

【参考答案】：A

【解析】我国封闭式基金按照0.25%的比例计提封闭式基金托管费,

开放式基金根据合同规定的比例计提，通常低于0.25%o(已更正，请

勿再提交！)

35、下列关于股票的永久性的说法中，错误的是()o

A、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关

系

B、永久性是指股票所载有权利的有效性是变化的

C、股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股

票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本

【参考答案】：B

【解析】永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为

它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联

系，二者是并存的关系。这种关系实质上反映了股东与股份公司之间比

较稳定的经济关系。

36、股票市场的发行人为()o

A、证券业协会

B、证券公司

C、股份有限公司

D、有限责任公司

【参考答案】：C

【解析】只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行

人为股份有限公司。

37、某投资者以26元一股的价格买入甲公司股票，持有1年，分

得现金L30元，则股利收益率是()o

A、2%

B、4%

C、7%

D、5%

【参考答案】：D

38、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件不

包括()。

A、有5000万元人民币以上的注册资本

B、分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得

证券、期货投资咨询从业资格的专职人员

C、有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

D、有公司章程

【参考答案】：A

【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条

件有：(D分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取

得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，同时从事证券和期货投资

咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专

职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从

业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；⑧有固定的业务场所和

与业务相适应的通信及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有健全的

内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。

39、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说

明提货单是一种()o

A、有价证券

B、商品证券

C、货币证券

D、资本证券

【参考答案】：B

【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或者使用权的凭证。

40、证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关

系，特别是Oo

A、货币

B、商品

C、期权

D、期货

【参考答案】：A

41、按照新会计准则和相关规定，关于基金资产估值的基本原则叙

述错误的是()O

A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价

确定公允价值

B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认司且

被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种

的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按

最能恰当反映公允价值的价格估值

D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种

的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最

能恰当反映公允价值的价格估值

【参考答案】：D

42、根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，分为()o

A、平价权证、价内权证和价外权证

B、认购权证和认沽权证

C、认股权证和备兑权证

D、美式权证、欧式权证、百慕大式权证

【参考答案】：C

43、下列说法不符合询价要求的是()o

A、询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段

B、通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率

C、首次公开发行的股票在中小企业板和创业板上市的，发行人及

其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格，不再进行累计投

标询价

D、上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以

与主承销商协商确定发行价格

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材

第六章第一节，P209o

44、上海证券交易所A股交易又改为「I交收制是在()o

A、1991年初

B、1993年12月

C、1995年1月

D、1997年3月

【参考答案】：C

45、下列各项不属内幕信息的是()o

A、公司分配股利或者增资计划

B、公司债务担俣的重大变更

C、公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损

害赔偿责任

D、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的

25%

【参考答案】：D

46、目前中国外汇交易中心人民币利率互换的互换期限从7天到

()O

A、1个月

B、6个月

C、1年

D、3年

【参考答案】：D

【解析】考点：了解人民币利率互换的业务内容。见教材第五章第

二节，P173o

47、零息债券、附息债券和息票累积债券是按()对债券进行分类。

A、债券面临的风险大小及损失价值的可能性

B、债券的发行主体

C、付息方式

D、债券形态

【参考答案】：C

【解析】根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支

付利息，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。

48、公司申请公司债券上市交易，公司债券实际发行额不少于人民

币()。

A、5000万元

B、8000万元

C、1亿元

D、2亿元

【参考答案】：A

【解析】公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：公司债

券的期限为1年以上；公司债券实际发行额不少于人民币5000万元；

公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

49、设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币()亿元。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

【解析】设立证券公司的主要股东应具有持续盈利能力，信誉良好,

最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

50、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的我问内

定期交流现金流的交易称之为Oo

A、利率远期

B、金融期权

C、金融期货

D、金融互换

【参考答案】：D

51、2005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同

出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是

（）O

A、恒指服务公司

B、中证指数有限公司

C、中央国债登记结算有限责任公司

［）、三元证券投资顾问有限公司

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P239o

52、于（）通过的《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保

险业分业经营、分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别

设立。

A、1998年12月29日

B、1995年7月1日

C、1998年1月1日

D、1998年7月1日

【参考答案】：A

【解析】我国证券法于1998年12月29日通过，1999年7月1日

开始执行。

53、公司证券的形式包括()o

A、公司债券、商业票据及政府债券

B、商业票据、金融债券

C、股票、金融债券

D、股票、公司债券及商业票据

【参考答案】：D

54、把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为()o

A、蓝筹股

B、高增长型股票

C、红筹股

D、绩优股

【参考答案】：B

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P59o

55、英国的第一家证券交易所在1802年获得英国政府的正式批准,

最初主要交易()。

A、公司债券

B、铁路股票

C、政府债券

D、公司股票

【参考答案】：C

56、投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付()。

A、申购费

B、印花税

C、赎回费

D、手续费

【参考答案】：D

【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放

式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123-124o

57、债券与股票的比较，错误的是()o

A、债券和股票都属于有价证券

B、尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而

且有时差距还很大，但是总体而言，二者的收益率是相互影响的

C、债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定

D、债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债

【参考答案】：D

58、证券公司部门和岗位的设置应当权责分明相互牵制，前台业务

运作与后台管理支持适当分离，这体现了内部控制度中()的要求。

A、健全性

B、适中性

C、制衡性

D、监督性

【参考答案】：C

59、()是在简单算术股价平均数法的基础上，当发生送股、拆股、

增发、配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。

A、简单算术股价平均数

B、加权股价平均数

C、修正股价平均数

D、综合算术股价平均数

【参考答案】：C

【解析】掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解

编制步骤和方法。见教材第六章第三节，P238O

60、()不同于其他股息，它不是来自公司的盈利，而是对公司未

来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个

例外。

A、财产股息

B、负债股息

C、股票股息

D、建业股息

【参考答案】：D

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、影响债券偿还期限的因素主要有OO

A、债券票面金额

B、资金使用方向

C、市场利率变化

D、债券变现能力

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项中的债券票面金额并不是影响债券偿还期限的因素,

没有证据表明债券面额越大，债券的偿还期限就越长(或者越短)O

2、下列属于商品证券的是()o

A、提货单

B、银行汇票

C、运货单

D、金融期货

【参考答案】：A,C

3、国际债券的种类包括()。

A、外国债券

B、美洲债券

C、亚洲债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A,D

4、金融衍生工具按交易场所可以分为()o

A、OTC交易的衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、期权合约

D、股票期权产品

【参考答案】：A,B

【解析】答案为AB。金融衍生工具按交易场所可以分为两类：(1)

交易所交易的衍生工具，是指有组织的交易所上市交易的衍生工具；

(2)0TC交易的衍生工具，是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易

所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

5、证券经营机构的作用主要体现在()几个方面。

A、媒介资金供需

B、构造证券市场

C、优化资源配置

D、促进产业集中

【参考答案】：A,C

6、亚洲债券市场的发展进程为()o

A、2003年6月第二次亚洲合作对话(ACD)外长非正式会议通过了

旨在发展亚洲债券市场的《清迈宣言》

B、2002年9月由中国香港提出的“发展资产证券化和信用担保市

场”倡议

C、东亚及太平洋地区中央银行行长会议组织(EMEAP)成立的亚洲债

券基金

D、东盟+中日韩(10+3)各成员国在整合上述倡议的基础上提出的统

一”促进亚洲债券市场发展倡议"(ABMI)

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】了解亚洲债券市场。见教材第三章第四节，P115-116O

7、ETF(证券交易所交易基金)的优势包括()o

A、日内交易与二级市场的高流动性

B、价格与净值偏离较小

C、税收高效性

D、成本分配公平性，保护继续持有者利益

【参考答案】：A,B,C,D

8、利率衍生工具主要包括()o

A、远期利率协议

B、利率期权

C、利率期货

D、利率互换

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P149o

9、在金融期货交易中，限仓的形式有()o

A、根据保证金数量规定持仓限额

B、根据不同的会员规定不同的持仓量

C、根据不同的经济环境规定不同的持仓量

I)、根据不同的客户规定不同的持仓量

【参考答案】：A,B,D

10、我国证券交易所市场的层次结构包括()O

A、主板市场

B、银行间债券市场

C、三板市场

D、创业板市场(二板市场)

【参考答案】：A,D

【解析】掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二

节,P214o

11、新《证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类

直接挂钩，分为()三个标准。

A、1000万元

B、5000万元

C、1亿元

D、5亿元

【参考答案】：B,C,D

12、律师事务所不得从事的业务包括()o

A、同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出

具法律意见

B、同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意

见

C、在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具

法律意见

D、接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理。见教材第七

章第四节，P305o

13、导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别是Oo

A、债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支

付或者偿还本金

B、恶性通货膨胀导致货币的贬值

0\流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌面承受7员失

D、债权人的意外死亡

【参考答案】：A,C

14、证券市场一体化的主要表现是()o

A、异地上市、海外上市以及多个市场同时上市的公司数量和发行

规模日益扩大，海外发行主权债务工具的规模也非常巨大

B、个人投资者可以借助互联网轻松实现跨境投资

C、交易所之间跨国合并或跨国合作的案例层出不穷，场外市场在

跨国购并等交易活动的驱动下也渐趋融合

D、全球资本市场之间的相关性显著增强

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】选项都是证券市场一体化的主要表现。

15、证券投资基金的作用包括()o

A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道

B、有利于证券市场的稳定与发展

C、增加了金融风险

D、加剧了金融市场波动

【参考答案】：A,B

【解析】证券投资基金的主要作用在于拓宽了中小投资者投资渠道;

有利于证券市场的稳定发展。证券投资基金并不必然加剧金融风险。

16、存托凭证的优点为()o

A、市场容量大

B、发行一级ADR的手续简单、发行成本低

C、避开直接发行股票或债券的法律要求

D、利息率较低

【参考答案】：A,B,C

17、2006年我国推出的储蓄国债(电子式)的特点是()。

A、针对机构投资者

B、不记名，可以流通

C、采用电子方式记录债券

D、免交利息税

【参考答案】：C,D

【解析】2006年我国推出的储蓄国债（电子式）是针对个人投资

者的，所以A选项不正确；采用的实名制，不可以流通，所以B选项不

正确。

18、下列关于欧洲债券的描述正确的是（）。

A、欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

B、由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券

C、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别

属于不同的国家

D、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要

官方主管机构的批准

【参考答案】：A,B,C,D

19、在（）情形下，首个交易日无价格涨幅限制。

A、首次公开发行上市的股票和封闭式基金

B、增发上市的股票

C、暂停上市后恢复上市的股票

D、股票除权日

【参考答案】：A,B,C

【解析】上市公司以股票股利分配给股东或进行配股时仍然使用价

格涨跌幅限制，所以D选项错误。

20、开放式基金的特点有（）o

A、没有预定存续期限

B、没有发行规模限制

C、可以上市交易

D、每个交易13连续公布基金单位净资产

【参考答案】：A,B,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、关于利率风险的描述，正确的是()O

A、利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性

B、利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险

C、债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组

成

D、利率从两方面影响证券价格：一是改变资金的流向；二是影响

公司的盈利

【参考答案】：A,B,C,D

2、决定基金期限长短的因素主要有()。

A、发行规模

B、宏观经济形势

C、基金本身投资期限的长短

D、基金份额交易方式

【参考答案】：B,C

【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金

的定义与区别。见教材第四章第一节，P123O

3、关于金融期权与金融期货论述不正确的是()o

A、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作

用与效果是相同的

B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的

损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

C、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可

在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起

来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

【参考答案】：A

4、中证指数公司发布的指数有()o

A、发行量加权股价指数

B、沪、深300行业指数

C、沪、深300指数

D、中证流通指数

【参考答案】：B,C,D

5、2005年对《公司法》新的规定有()c

A、修改公司设立制度，广泛吸引社会资金，促进投资发展和扩大

就业

B、完善公司法人治理结构，健全内部监督制约机制，提高公司运

作效率

C、健全股东合法权益和社会公共利益的保护机制，鼓励投资

D、规范上市公司治理结构，严格上市公司及其有关人员的法律义

务和责任

【参考答案】：A,B,C,D

6、2006年以来我国资产证券化业务表现出的特点是()o

A、发行规模大幅增长、种类增多、发起主体增加

B、个人投资者数量大幅增加

C、机构投资者范围增加

D、二级市场交易尚不活跃

【参考答案】：A,C,D

7、基金管理人的主要业务是()o

A、发起设立基金

B、管理基金

C、基金营销

D、基金注册登记

【参考答案】：A,B

【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范

围。见教材第四章第二节，P132o

8、国际证监会组织证券监管目标是()o

A、保护投资者

B、保证证券市场的公平效率和透明

C、降低系统性风险

D、消除系统性风险

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P345o

9、下面属于欺注客户行为的是()o

A、违背客户的委托为其买卖证券

B、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义

买卖证券

D、利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资

者的信息

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P354o

10、金融自由化的主要内容包括OO

A、取消对存款利率的最高限额

B、打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制

C、放松外汇管制

D、开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

【参考答案】：A,B,C,D

11、下列关于金融期权与金融期货套期保值的作用的说法正确的有

()O

A、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作

用与效果基本相同

B、人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的

损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

C、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可

在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益，因而金融期权比金融期

货更为有利

D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起

来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

【参考答案】：B,D

【解析】熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，

P173o

12、根据中标规则不同，债券的招标发行可分为()o

A、荷兰式招标和美式招标

B、价格招标和收益率招标

C、单一价格中标和多种价格中标

D、收益率招标和缴款期招标

【参考答案】：A,C

13、优先股票的具体优先条件一般包括()

A、优先股票分配股息的顺序和定额

B、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

D、优先股票股东的权利和义务

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】答案为ABCD、优先股票的具体优先条件由各公司章程加

以规定，一般包括A、B、C、D四项条件以及优先股票股东转让股份的

条件。

14、根据我国相关法律规定，公司缴纳所得税后的利润在支付普通

股票的红利之前可以从事的分配有()。

A、弥补亏损

B、提取任意公积金

C、提取法定公积金

D、支付优先股股息

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握公司利润分配顺序、股利分配条件、原则和剩余资产

分配条件、顺序。见教材第二章第三节，P66o

15、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为()o

A、金融远期合约

B、金融期权

C、金融互换

D、结构化金融衍生工具

【参考答案】：A,B,C,D

16、资产负债表的作用在于()o

A、能够分析公司未来获取现金和现金等价物的能力

B、能够反映某一日期的负债总额及其结构

C、能够反映所有者权益的总量和结构情况

D、能够提供变现能力、偿债能力、获利能力等财务分析所需的基

本资料

【参考答案】：B,C,D

【解析】A选项是现金流量表的作用。

17、发行人推销证券的方法包括()o

A、自销

B、承销

C、定向发行

D、招标发行

【参考答案】：A,B

18、基金份额持有人是()o

A、基金的出资人

B、基金资产的所有者

C、基金投资回报的受益人

D、基金的管理者

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节,

P129o

19、()时应确定较小的票面金额。

A、主要面对小额投资者

B、主要面对大额投资者

C、市场资金供给充足

D、市场资金供给紧张

【参考答案】：A,D

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节，P78o

20、符合QDII业务进程的是()o

A、2006年6月，中国银监会印发《关于商业银行开展代客境外理

财业务有关问题的通知》，明确商业银行开展QDH业务的方式.投资

范围和托管资格管理等

B、2007年5月，中国银监会将境外投资范围从固定收益类产品扩

大到股票和基金等非固定收益类产品

C、中国银监会积极加强与境外监管机构合作，开展代客境外理财

业务的联合监管

D、2007年4月，中国银监会与香港证监会签署监管合作谅解备忘

录

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容。见

教材第一章第三节，P42O

四、判断题(共40题，每题1分)。

1、证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书,

供委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录。客户的证券

买卖委托如果未成交，其委托记录可以不保存。()

【参考答案】：错误

【解析】客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按

照规定的期限，保存于证券公司。

2、附认股权证的公司债券与可转换公司债券相同之处是在行使认

购权或转换权之后，债券形态随即消失。()

【参考答案】：错误

【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P104o

3、经济周期是引起股市周期波动的根本原因，因而股市的周期波

动与经济周期具有同步性。()

【参考答案】：错误

【解析】不具有同步性，经济周期在一定程度上影响股价

4、发行股票的经济主体一般均有权发行债券，但发行债券的主体

不一定能够发行股票。()

【参考答案】：正确

【解析】可以发行股票的主体——股份公司一般均有权发行债券；

但发行债券的主体不一定能够发行股票。如国家政府可以发行债券，但

不能发行股票。

5、非公开发行是指上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证

券的行为。O

【参考答案】：错误

6、基金管理人是由依法设立的基金托管公司担任。()

【参考答案】：错误

7、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；

公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放

式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P122o

8、证券监管机构有权查询有关单位和一个人的银行账户。()

【参考答案】：正确

9、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定,

符合条件的基金管理公司只能为单一客户办理特定的资产管理业务，为

特定的多个客户办理特定资产管理业务时须经国家相关部门批准。(真

题)()

【参考答案】：错误

【解析】根据2008年1月1日开始施行的《基金管理公司特定客

户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为

单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资

产管理业务。但为特定多个客户办理资产管理业务还需中国证监会另行

规定。

10、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加股

东大会、行使表决权。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：了解累积投票制和表决权的代理行使制度。见教材

第二章第三节，P65o

11、基金管理人与托管人的关系是委托与受托的关系。()

【参考答案】：错误

12、上海、深圳证券交易所对未完成股改的股票，规定其涨跌幅比

例为10%。()

【参考答案】：错误

【解析】上海、深圳证券交易所对未完成股改的股票，其涨跌幅比

例为5%o

13、无明显事实根据的匿名投诉不予记录；经调查不属实的投诉不

予记录。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第

八章第三节，P374O

14、证券公司自营业务操作中，投资品种的研究、投资组合的制定

和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。()

【参考答案】：正确

15、中央银行提高再贴现率会使股票价格上升。()

【参考答案】：错误

【解析】中央银行放松银根，增加货币供给(如降低法定存款准备

率，降低再贴现率，通过公开市场业务卖出大量证券)，会使资金面较

为宽松，引起对股票需求增加，促使股票上升。本题中，中央银行提高

再贴现率一般会使股票价格下降。

16、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，要向中国证监

会提交依法不能由外资参股证券公司经营的业务的清理方案。()

【参考答案】：正确

【解析】考点：掌握外资参股证券公司设立的有关规定。见教材第

七章第一节，P272O

17、针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征，实行比主板

市场较为宽松的信息披露制度。()

【参考答案】：错误

18、我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所

和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的政府机关。()

【参考答案】：错误

【解析】证券交易所不是政府机关，而是实行自律管理的法人。

19、从我国债券市场发展的情况看，记账式国债和储蓄国债(电子

式)这两个品种将在我国长期并存。()

【参考答案】：错误

【解析】考点：熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点

和区别。见教材第三章第二节，P9U

20、从理论上说，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅

限于他所收取的期权费，而他可能遭受的损失却是无限的。()

【参考答案】：正确

21、地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需要状况，

直接向社会筹集资金的债务凭证，没有什么责任。