案件警示教育知识题库及参考答案

宸件令未&ir知识麴摩及答案D在产仔*户息&的同时，及时按网要火效6大1用可疑交易

一、多透显r«iBD

1【多逸】以下*与行为明是不妥,*可能会对从3人同及所在小#产生不利*哨？（）§【步逸】慢行义从业人员育中叶・<）.

A*叙付业8人员左为，户发很朦力的技国中，发现址c方景做的如力中谪叶制有停分是做a的，包是A应一万笈相美力公的工

力了做成立春,次生多R*示客户*行为可能触心注律，并发设*客户可以修甘伊三力代***,以双遗

法律的京B应9要善交接工作

B昊气行丈&人员发我其经办的票《殳务是*了逸至R*朗定威规避迎事.甘僦豪止住媳定，于是夜屋内C只他苦欠自己衣工作中租R的客户药畀

马洗檀遂行了於昊的强钟

D归逐所欠会旬费用

c要找行丈各人展出于哀情由家人it侯州遗置曾短,定的启儿加速枚,弁利用X帝在九典的皆》为这些行为

答安;ABD

”供方便

6【多逸】及雷从业人员取义簿守中”电子&善使用.的中美痍义.银行业从业人员（）•

D要找行客户经理明■告知某&户.其♦清费料存在不实之处,并让*户■，曼交A实的申，材7.U«

用曼交官或A不得利用*振构的电子信用我术&务削览不健豪月网

冬热ACB不得看本机构电孑被备上安凌女版较智

2【多金】做牛如从业人现守法律去源以及所在机构*关*皿的规度,我允许由我取荒国内，感田妥C加果是力了工作.可以安我上我校件

8火星藏取口代与本职工作之目的关桌.不，（）

D以上一角

A利用如以彳位力本人兴取不出利施

冬宴;AB

B利用兼砂彳化为水取机构畏取不当利，

7【步逸】慢行业从业人员立下用行为中.逢反“内文克♦”4则的*（）

C利用本取4化为本人课取利益

A・囹人民仅行想定的皆敢利，刃动秀国发故华蒙

D利用本期彳位力兼取和用谍取不*利&

B与一当&B怵窗.安渡具有•他性的吸扒

E利用上期4位或裁职岗位若自已・塞利会

C向客夕物爱M上甯美丸的女充涓息

答最ABD

D以丸*方式白，户要供国除市冷的禽关廿用

3【多工】（），线行从史人员应我中H息保啬独剜.

冬宴;ABC

A在殳*期4

8【多选】*关“犊受二管”的E/做法建<）♦

B在离职后

A假竹丈从&人决庇工产雄赛孑疫馋族处，为2,机构妲流和&实

C在曼*南耳，X承怎

B徽行业从立人及应当与宣管革门境企并保护良好的美廉

D国京蚁关王*去*«户费易时.拒绝爱・

C为依P所在机相形A.不府*“管”口被"黄营信息

答最血

D槌竹业从殳人用应*兼殳融科殳熊着第门的公，

4【多t】生牙鱼从生人H的下列行分中，属于•反诜梭，规定的*（）.

客要;ABD

A除♦经内牟取贪X整威色城遗当批巾.不身其他疑叁的人R代先履行取费

9【多逸】慢行义从业人员府$余才竽H.不断视再义务知承水平.卧方育*户或尊的金・产品的

B熟知4行内反诜机乂*

C保中所在凯粕的商业制串,保护客户信息和晟弘A”狂和收慈

B孔检B除声

C处警弊息C书画飘告

D*多处理北国D及人/门汇便

E风险集兼■我.AB3

.安;ABCDC14【多电】H因生★埋现发生，仔性累玲、事故的单位要时讶处假导急ft任人给干及8・找物的:3■式有I

<>

10【多逸】机行殳从业人员立下过零老行为眄星违反了甯关信息保密的规发<).

A货今缀E蝮横批律

A向专业#七关人或共知姐织.也扫为“所在机构内本逐*K户的个人仅息

Bna

B出于龙，女其他目的向其他K车打听X9的个人信息七交易制以

c电仪纪律处分

C不妥善保督或情或瞿*客户信息的单竟.竟让.开户申清书*交舄指令

D触犯用律州移交司法第口及理

D杵*01WB用于去绶K户许可的共彼目的

答点:ABCD

E俵行工作人员超*户尢评后.将*户有关第息提供》程检公司

15【*迄】管业堵街内会复配备的装备是e()

答案:AB3

AftJKB

11(^41丁列*在曾同属于内•值息<>.

B涓防8材

A较t方曾由■大交化

C8动应叁制明能各

B住督苑禺由重大爻化

D电风・

C宣大段泰厅为

":ABC

D而信传・大诉松

161，⑥J彝些人反不卦在襄■每位工作<)

E■大的购置财产的决度

A国外大城则，♦*・利夺殴治权利以及宜外执行的*》初教界所外根行的

售案:ABSC

B则看森效衣U除分动做异8*■要犯・库最的

12【多逸】屯日*工作和呈活中.粮行从业人员应当性中有关内“信息翕力・史易的第比性缀史,微别

<).C奇这行各片现行破坏活动急，定*.的

A不在不当廿同“他京演论工作话更D箕他公安机关认为不爱合在曼寺律优工作箝人员

B不以明木丸喑承的方丈的不或谊*我*不*用的内部人只算及内*信息««：ABCD

C不违反唐改规定.今内』信息以明示或*示约方式♦财自己的亲友17【多选】做行生安史保卫工件赏铺的方针是()

D核国内暮通得信息保管鬼大要我保，，及内泉信息的文件和电子文号A以的为土

E不算果取・名.号名成委托他人利用内•尊用途行内*交JL才自已设取矛■用B从严管限

冬霆:geC消除能Z

13【多逸】，.传・小故做告岬方式有<)D・保安全

A电圣答腐:ABCD

18(^0，叁情况的处爱.能不慎轴伏在数尾故门中,在电话求助专.()D.督我人员无速掌担我第皆改的右侮•见

A可用力拧下内或■镜冬跖ABCD

B将外现口曳何掉<2>【多逸】好行，上爱开名失联体皆尺长期#在舞用不修规定办学分款等情况,逢庆代英事件发

生的可俭国因**与？<)

C从宽京Kf班

A贷拿审瓷不仔好

D♦”外人,小

BjTH拄*不认女

<«：ABC

C•放放过程不含黑

191步说〕用0,防尾81门可以使用双升忤.其它情比裁止使用反开

D.去产雄算比⑥川规定

A发生重大史春亭收

警如ABCD

B做遍大里整E

(3)【刘断】您认为兴行货款士务审批、故*怪件时枳行的第二审规定是否正*?()

Cn垢公**生秋籍"

>«：♦

D做导段JtK开

<4)【列鼾】詹A为嫉行集款士务中批、改数悔你时提价的第三硬想定是否正於？()

答案:ABC

客如9

20【多工】丁列*在物膜可以用海谈天大剂扑救()

<S>【到断】上设用$信货员，虱客户均*个人信贷或管金往来,谊归网制台*关勇宏.()

A八也

»>♦

B»R

<6>t多立】上级和名信贷员■有总户”份U伸♦物品，且曾有已慢H支行或分行公，的储仔盛空白合同.

C种麻何是可能导致的灵险色若()・

D电气设备人体分员可能力客户代开R户

<«：ABC区信贷员可能以客户名义南本打贷1欧后丹用

三、案例分步题

C•偿贷同可用*户"第证件"分展行贷款包保

】、2014年,某支行两名售货！I失眠.意左商人办理的步率资款**及空视绝毋行力,长期存在舞用费效及d窃取*■户盘户电叫

不按缎定办以资款等，衣,经核实慎行供款立春审批，验收♦件酎执行下这飙Jti一、审杳率批人员月信

件N美交的2•的仇贷(乜据氨质8再像,《)通行军麦、审批后,将国才材料遢日flTiflL由信贷答案：ABCD

及在件拿发生后5个工作日内将齐备的体身费算上火市行找4管4员,，比率先人员不强制要*保W任何

«»«*>二.样状情况下允许客户加冬空白恤议.合同和自需,但癖客户衣©同中口行堵写效秋除夕与户<7>【多发】上展要督给我们约启示.下列—些说法是正•的()•

名.三、小•(登款呆原・效人白史文什的方式,货改行会计一门设置*取稣记b局,女黄登就发放工作.记

A昊光兽重要生白父XX改制腹

味向相对南乂许利核对无忧后.&会计枭依遗行政款慢件,务故人无偿本人网力拿取修詈四单等材*・另

上迷府2信贷&均留有其集蒙*户“给证原件.留印传、育价迂金等★裳电品.且内痴巳模建文行立8-要产婚不去年款“三★”及中贤分离制废

分行公章的伶依或空白合同・

C要情差员工疗为扑麦

<1>[$透1隽认为嫉行出效业务审批品执行拘第一项想定存衣。些风险也同？()

d昊力大总督龄★力度

乐外代发救卮信贷只更见不上交信贷昌堡

":ABCD

B•贷僦发放后信贷黄工於体曾跳案

2、2010*.某文行总户4嫌克*根行承兑汇票并以全旗银承成界开累方式与兴行发生作墨文务.彩成了运

C.他毋超案皆加依决408万元风段,会./【缜，*文行主昊女食人、密关上广经现、“，经爰奥会计人公等均将金N槌承片

”弄票业势为“18%保注会承纥殳务”,且祺行政款中他人员在弁米取得乐泉不下的育，交同合同内答案：ABCD

*馍收发果★迨行了敛藏操作.

<?>【列新】根行业查附II势4坟自豪发更的案件利题.可免干不应发加()

<1>【判断1域文行业春人员等均伏力攵■♦承最界畀累止并是78%亚足金泰兑攻势”焦伏为是否正•？

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<3>(3通1也灵伶♦金a与♦做人文林♦敦4・¥制的恰虱.雄根价机构q能！Ttfc以下■发杆n(

<2>【为断〕银行机构在力》411承员停就业务酎,不需星，星暴用下的前昼爻用台网和增值蜕发累・AW户险星益白,存*户身份*件

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区*户任理弘*；*户公孝*名章

««：«W*户翌次长，巳X/总行公章的懵据或曾敷凭迂

<3>【多a1横祭上求案情判断.f女可能是议支行包办或气承质押开累算不可能存在的迷蔑我祝何聂।

d米产等纨行贷故-£1*等♦•度畿比

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答案：ABCD

A.«按现定力收贴更利息

<4)【多&】上设案件发生后,议价盛果里・要处丈指兔？<)

区去任登沟3复,仅免果，复印件就力学贴熨立去

A重要邦革人员轮达制度

c亦全无真，jr曷皆景的0行承兑工及贴现业弁

区》会员工令规索识教*培训

D.朱按制度久定保廿e贴身累修

C_守切关注黄工的总霖动叁，开展星卷禁风工作

答案：8CD

<4)［・&］扰界线族会看关规定.应给予议文行主要女贵人及其上一皴机长分管负贡人()及以上

MCT?客案：ABCD

A♦智<5>【则务】议价发双修客户经及育逐气竹才后.直三美后上提始T出地气H分曷，议做及是否正・7

<>

B.xxn

*跖♦

c.H«

4、2009*.戢文行会计主管在*规壹章什发切保管累修的刘某是就夕4未馒承汇U.总计3000万元.«

D.记过

累**巳办且托收.豌叁并无出车.会计全■同后援案,«>.创某金的年凯9月月先后分0次要A金

冬如C承汇票盘行不公活动.友行出国感郁门上裁了案件乂*恒息.吉其中一代气承汇票整文行行长雷史塞在24

小以内*Eh田化在案作风险值心上强时蒙耳的金H为258万元.

<s>(«ai上建案件.由于克修馒行承兑正果.■仅林衽**不男旦,所以同行里式的层/检・<>

<1)【到新】慎行支行行改修定曼科凡隘营以上报金额的款法是否符合蛆定？<>

*a♦

答案：e

3、2006#.某宏打金触机构坂过自麦发更迷虬势4.*户抬星4：岗剔仅存白埋见放货笄重大何蜀,岐左实确

定其违证通娱行为美彩盛风的奈金虻500万元.包括冒名贷款、■年金旗石传取人认定金陵不将贷款、打<2>［多®］该行在m鱼"认*件隹，9家疑在案件3去过我中应履行*蚣挛贵()

白条等合计130余冬业务.

A.启动反叁懂案.保全堂产

<!>【多域I恁认为杀机构可能存右寿生・夏同理・导欢上架桌样发生()

区淘金沙及人员.

氐轮岗计以B,行不力

C,麦浦案情.•认检债

B.R工行》冷杳工作不力

D.我好真论控制

C•聚产珞**贷秋M£>H制度

L女统内修制度及仪行#在赦月是

d及*建立乂期外植♦*关制度.时体^业务送行再M警

答案：ABCDC<2)【判断】由于就机构人员左夕，6腐位用人较为改族，田叱侬要“不样不•一直在客户经爰岗位工作.

来做法是否正，()

<3>板据镀息会有关规定.应哈中法支行士要负食人员其上一坂机也分管女丈人<)及以上

MAT*却♦

A.(3)【多边】上址塞件案件发生后.呆收的•竺楷基是正■的《)

B-记过A加景W曾技去，电!R风除律夕,赍找M渭和同国

G纪大地A戚立H支行屋皴的安皆图左赴.常宴■进行儡充

d»较G城一，理履■理构臬和相关甸度.以勤务管理葩力,切实侦商制度机行力

««：DD-切实也关依环千的管枪,R切英氯态风修防范能力

<4>[+总1时某作安T次,■尾H手.其原四藤伏力主要高■拄方声(•L魁犬案件发生■况,及时婚双开及食任认定工作,通过是找切实发揖警示威“作用

A遥机构发防工作队祝不足*«»ACD6

B-R工♦木牧不不缪(4)【多逸】上i£第件中,及晚了决行(〉文弁环节出氛了何良.

G员工异京身为势去不够JLIt台中成

D.业多制度北0速谀*汽iiHa估货市叁

<C：ABCDc.内审

<5>【单选】案件依碘后，议九将时修支行行长给予量取处分.於分后慎文行行长()年内不W安州D.轮由

冏筑成以上京务？

t故款

A.1

««：ABCD

B.2

(5)【学透】上挑案付，，案情注蜷体■完，在业内影喟较大，存效人।♦移存款,一定蜕度上，i*y(>

C.3

A法律反险

D.4

良声鲁风险

冬热B

C.

5、加I&208争捌同，要我材机构R户叙理版爱或放项名贷款20余第，300,万元，分”由19人顶名承

分.SS.淳某巳主本由位工作五年之久，一直没才迨行国位我帙或调动.d佶货风险

<：

(1)【*逸】根据上挑势建典款.5札构恒皆方百可能存在的我法违规月星篇,修।()«C

A建黑复政工息食欲6、2013*.某机构支行只工李某分三次界用文行备付金«甘15万元.伶♦用发或素成仅用.次日归夏,

根据在拄聚饮区乐.李某通过*息手电■用敷毛,具体由长某柜台内或耳婚充女”交由W桌柜夕走某办理.

B.长美妻用19人,存来行的借款申调药料及个人/的证件

<1)【方见】戢成字某是次件叟的原因上要有以下*生原因<)?

C.他曾只必第优遗倚**谕有，虚相饼就用途、■也借款合同

JL内蒙管理非弱

CL货款"三金•各环不均存在境规同前

8.花岗制度及M々互控不力

>«：BCD

a日性叁垓执行不力

a双人HU制度机行不力

器家：ABCD答案：4

<2>【单成1根每镀息第门有关规定.嫌案件■于(》集要#(5)【多逸】极胃W宴皆发生情况.“下犹法王硝的是，<>