浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库附答案

浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库附答案

运营中断事件分级根据《商业银行业务连续性监管指引》银行业运营中

断事件等级划分标准，结合全省农商银行系统实际情况，划分为哪些等

级？（）

A.特别重大（V）

B.重大（V）

C.较大（V）

D.一般

以下检查每月至少一次的是（）。

A行社总部现金凭证使用部门负责人或会计主管对本中心现金凭证库

房及尾箱的检查（正确答案）

B.会计检查辅导人员应对管辖的所有网点现金凭证库的检查

C.支行/营业网点主任（行长）或授权分管主任（行长）或会计主管对

管辖的所有网点的抵质押品、业务印章、压数机等重要实物的检查

D.支行/营业网点分管副主任（副行长，或会计主管），对辖内的现金

凭证库房及尾箱，检查一个营业网点（正确答案）

会计检查可采取的方式有（）。

A.现场检查（正确选项）

B.突击检查

C.非现场检查（正确选项）

D.专项检查

只有在综合业务系统中建立（）及（）后，柜员方可登录系统进行业务

操作。

A.登陆密码

B.登陆指纹

C.柜员号（。）

D.柜员信息（V）

柜员尾箱要严格做到〃一日二轧库〃，即每日（）。

A.对外营业前（正确选项）

B.营业终了（正确选项）

C旧间

D.日终前

柜员号由（）统一编号，柜员号不得重复使用，由（）参数维护人员在

系统中建立。

A.人事部门（V）

B.会计管理部门

C.风险合规部门

D.清算中心（、）

行社应按内部控制的要求，根据实际需要合理设置综合业务系统柜员的

额度，包括（）。

A.无授权交易额度（V）

B.现金尾箱限额

C.授权额度（V）

D.现金库存限额（V）

柜员密码因故无法登录系统时需填写〃非账务凭证〃交由县级清算中心

处理的有（）O

A.密码解锁（V）

B.密码延期

C.密码初始化（V）

D.密码更改

柜员因故未能及时正常签退出系统，应及时查明原因，并且（）。

A.必须由该清算中心柜员办理强制签退

B.强制签退应双人办理（V）

C.由该机构其他柜员办理强制签退（V）

D.须经原柜员事后确认（V）

非全日制营业机构在非营业时间遇有权机关办理客户存款的查询、冻结、

扣划业务，可到（）或（）办理。

A.就近的营业机构

B.管辖的上级支行（，）

C.重点监督

D.风险预警（正确答案）

告知类是指因业务处理疏忽所引发的，下列属于告知类差错的是（）。

A.打印信息不清（V）

B.业务用章不清（V）

C.凭证种类使用错误（V）

D.凭证包未按规定时间上交

营业网点收到告知类差错处理工作（）。

A.当日最迟下一工作日内进行审核并回复差错（正确选项）

B.三个工作日内回复

C.无需采取更正措施（正确选项）

D.被监督对象应落实事后整改措施，防止同类差错再次发生（正确选

项）

OCR系统塑封或装订成册的凭证封面上应注明凭证生成（）。

A.机构号（正确选项）

B.机构名称（正确选项）

C.流水号

D.日期（正确选项）

业务垃圾存放场所未在监控范围内的营业网点，应建立业务垃圾管理登

记簿，登记业务垃圾的（）和（）情况，并应明确记录有关责任人。

A.产生时间

B.产生人员

C.归集（正确答案）

D.清理（正确答案）

业务垃圾指因业务人员办理业务产生的（）等废弃物品。

A.废纸（V）

B.捆钞带（V）

C.作废非重要空白凭证（V）

D.纸巾

营业场所是指农商银行系统内部人员办理现金出纳、会计结算等业务的

物理区域，包括（）等业务场所。

A.营业网点（V）

B.库房（V）

C.总行部室

D.集中运营（V）

综合业务系统中柜员的登录方式有（）。

A.指纹（V）

B.密码（V）

C.柜员卡

D.柜员卡加密码（V）

以下（）重要物品可按类别或按户进行封包保管，封包时应做到双人现

场封包，双人签章，其中一人为经管人员。

A.使用率较低的重要空白凭证（正确选项）

B.数量较多的抵质押物品（正确选项）

C.破损度较高不适宜经常盘点的残损币（正确选项）

D.印章

对已双人封包保管的重要物品在日常盘点或检查时可不作拆封盘点，但

应检查其封包的完整性。对已双人封包保管的重要物品在涉及（）时，

应进行拆封盘点，但上下班交接或短期离岗的可除外。

A.经管人员变更（正确答案）

B.年终决算（正确答案）

C.检查需要（正确答案）

D.交叉盘点

重要空白凭证调入时发现（）等情况时，应经会计主管核实，报会计管

理部门审批后进行账务处理。

A.重号（V）

B.缺张（V）

C.印刷不清

D.印刷版面错误（V）

重要单证的调拨分为（）。

A.同一机构柜员间调拨（正确答案）

B.农村合作金融机构与其他金融机构

C.他处购入（正确答案）

D.系统内跨机构调拨（正确答案）

重要空白凭证是指无面额的经（）或（）填写金额并签章后即具有支付效力

的空白凭证。

A行社（正确选项）

B.会计人员

C.单位（正确选项）

D.综合柜员

受理凭证时，必须根据有关业务的具体内容认真进行审查，以确保凭证

要素的完整性、真实性和合法性，做到（）。

A.符合制度（正确答案）

B.真实清楚（正确答案）

C.合规合法

D.手续齐全（正确答案）

柜员日间受理的业务凭证，记账完成后，按（）和（）分类，再按（）

顺序排列。

A.永久类凭证（正确答案）

B.非永久类凭证（正确答案）

C.业务流水号（正确答案）

D.业务办理

柜员已整理的会计凭证应（），网点落实（），严格办理传递交接手续。

A.密封包装（V）

B.各自上交

C.专人负责

D.专人收集（V）

临柜人员领用重要空白凭证数量原则上控制在（）或（）的使用量。

A.2本

B.1-2本（正确选项）

C.一个星期（正确选项）

D.一个月

重要空白凭证由（）o

A.专人保管（正确答案）

B.专人使用（正确答案）

C.专人移交

D.专人调拨

存在下列情形之一的客户，各行社应当限制向其出售支票的数量。（）

A.账户开户时间不满3个月的。（正确答案）

B.最近12个月因签发空头支票受到行政处罚的。（正确答案）

C.企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本

人因签发空头支票受到行政处罚且尚未缴清罚款的。（正确答案）

D.存在其他严重失信行为的。

因（），活期存款账户开户人应将原购买的重要空白凭证交回开户机构。

A.结算账户销户（正确答案）

B.变更支取方式（正确答案）

C.单位地址变更

D.单位法人变更

会计凭证的传递应做到（）。

A.在内部传递（正确答案）

B.先急后缓（正确答案）

C.先外后内（正确答案）

D.先现金后转账

重要空白凭证盘点，（）时，原封成包、双人签封封包保管的凭证可

只查看其封包完整性；整本未使用凭证可按本盘查，盘点时应检查其首

尾两份凭证其他凭证需清点份数。

A.营业前自盘（正确答案）

B.交接盘点（正确答案）

C.交叉盘点（正确答案）

D.凭证调拔调入方

以下检查每周至少一次的有（）

A.现金总库管理员对现金进行全面盘点（正确答案）

B.凭证总库管理员对重要空白凭证进行全面盘点（正确答案）

C.支行/营业网点凭证库房管理员对库房内的重要空白凭证进行盘点

D.未在柜员尾箱中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等负

责保管的柜员对其进行检查

关于抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品检查频率，描述正确

的是（）。

A.各级会计检查辅导员对所有管辖网点的抵质押物品、代保管有价物品

等其他重要物品，每年至少检查一次。（正确选项）

B.信用社（支行）/营业网点主任（行长）对管辖网点的抵质押物品、

代保管有价物品等其他重要物品，每年至少检查一次。（正确选项）

C.信用社（支行）/营业网点分管副主任（副行长）或会计主管，对管

辖网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，每季度至少检

查一次。

D.营业网点负责人对本网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要

物品，每季度至少检查一次°（正确选项）

根据《浙江省农村信用社会计档案管理办法》的规定，下列各项中，属

于会计档案的有（）。

A.会计凭证（正确选项）

B.会计帐簿（正确选项）

C.会计制度办法

D.会计报表（正确选项）

会计档案可采用纸、磁、光盘、缩微胶片等介质保存，（）应保存纸

质档案。

A.原始凭证（正确选项）

B.合同（正确选项）

C.账销案存分户账

D.票据（正确选项）

行社机构关闭、撤销或破产清算，会计档案可由（）保管或代管。

A法院

B.上级管理机构（正确答案）

C.清算组

D.档案馆（正确答案）

行社机构分立、原机构解散的，会计档案可由（）保管或代管。

A.分立后的任一方

B.档案馆（正确答案）

C.经分立各方协商后由其中一方（正确答案）

D.分立后的属于各方的应拆分

实施综合柜员制网点，其监控录像设施管理有以下（）要求。

A.营业期间监控机柜可以不上锁

B.信用社/营业网点应对监控进行调阅查看（V）

C.监控录像保存不少1个月（V）

D.监控设施应由专人负责（V）

机构撤并时，被撤并网点重要单证处理表述正确的有（）。

A.作废后销毁

B.作废后与当天凭证一并装订

C.退回上级农村合作金融机构（正确答案）

D.转入移入网点（正确答案）

内部查阅会计档案，应由调阅人提出申请，并经（）批准。

A.档案管理部门负责人（正确选项）

B.会计部门负责人（正确选项）

C.会计人员

D.单位领导

（）盘点时，必须凭综合业务系统打印的查库报告表或移交清单进行

盘点。

A.营业前自盘

B.交接盘点（V）

C.营业终了自盘（寸）

D.交叉盘点（V）

下列（）和同锁库是管库〃五同〃规定的内容。

A.同盘库

B.同进库（正确答案）

C.同开库（正确答案）

D.同出库（正确答案）

以下哪几支交易已支持了〃丰收互联〃的收费途径？（）

A.[001431]挂失/解挂（V）

B.[004113]IC借记卡补换卡（V）

C.[004143]磁条借记卡补换IC借记卡（V）

D.[006115]公共收费业务

[006689]丰收互联缴费交易查询,可查询到哪些业务信息？（）

A.缴费原交易流水号（正确选项）

B.缴费编号（正确选项）

C.交易卡账号（正确选项）

D.客户号

丰收互联缴费账户须为（）或（）的实体账户，不支持电子账户缴费。

A.柜面签约（正确答案）

B.网上签约并开通小额支付功能（正确答案）

C.名下任一账户

D.电子账户

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，有关部门、单位在反电信网络

诈骗工作中应当密切协作，实现（）协同配合、快速联动，加强专业队

伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动。

A.跨行业（正确答案）

B.跨部门

C.跨地域（正确答案）

D.跨国界

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，各级人民政府和有关部门应当

加强反电信网络诈骗宣传，普及相关法律和知识，提高公众对各类电信

网络诈骗方式的（）。

A.风险识别

B.防骗意识（V）

C.识骗能力（V）

D.反诈手法

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构对监测识别的

异常账户和可疑交易，应当根据风险情况，采取（）、限制或者中止有

关业务等必要的防范措施。

A.核实交易情况（V）

B.重新核验身份（V）

C.提高客户风险等级

D.延迟支付结算（V）

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构依照规定开展

异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（蹲必要的交易信息、

设备位置信息。上述信息未经客户授权，不得用于反电信网络诈骗以外

的其他用途。

A.交易对手身份证件号码

B.互联网协议地址（正确选项）

C.网卡地址（正确选项）

D.支付受理终端信息（正确选项）

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构按照国家有关

规定，完整、准确传输直接提供商品或者服务的（）等交易信息，保证

交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。

A.商户名称（正确答案）

B.收款客户地址

C.收付款客户名称（正确答案）

D.账号（正确答案）

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，各成员单位要尽快抓好《个人银行结算账户取现业务管理》和《企

业代发工资业务管理》两项公约的贯彻落实，要求转化为本行制度文件,

结合实际细化（）等内容。

A.风险控制

B.审核要点（正确答案）

C.核实频率（正确答案）

D.操作规范（正确答案）

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，各成员单位要加强基层网点对两项公约的学习培训，加大督导考

核力度，压紧压实（）责任。

A.各层级（V）

B.各条线（V）

C.各部门人员（，）

D.客户

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，各成员单位要加强账户分类分级管理，精准提供与客户风险等级

相匹配的银行账户服务，防止出现（）等行为。

A.〃一刀切〃拒绝开户（正确选项）

B.〃一刀切〃要求提供辅助证件（正确选项）

C.〃一刀切〃拒绝办理业务

D.〃一刀切〃下调非柜面限额（正确选项）

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，成员单位为个人客户提供取现服务的，应当遵守相关法律法规及

支付结算、反洗钱等制度规定，坚持风险为本原则，识别（

），合理评估并动态调整客户风险等级，并采取相匹配的风险管控措施。

A.客户身份（正确选项）

B.交易金额

C.交易目的（正确选项）

D.交易频率

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，成员单位应当加强柜面取现业务审核，重点关注：（）

A.短期内三笔代发工资入账，立即临柜取现的

B.有意规避大额取现客户身份核实等管理要求的，如取现金额接近5

万元（正确选项）

C.一年存在被公安机关查冻扣情况的

D.短期内多笔资金从多个陌生账户汇入或者大额费金入账后，立即临柜

取现的（正确选项）

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，成员单位应当加强ATM异常取现交易的监测识别,重点关注:

（）

A.连续多日、足额或者接近足额通过ATM取现（正确答案）

B.夜间凌晨通过ATM足额或者频繁取现的（正确答案）

C.房租收入通过ATM机取现

D.短期内异地、跨行ATM频繁取现的（正确答案）

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，成员单位可结合本单位风险管理实际情况，对（）等代发工资账

户实行白名单管理，不纳入本公约规定的代发工资业务风险监测和管控

范围。

A.国有企业（正确选项）

B.个体工商户

C.大型企业（正确选项）

D.小微企业

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，成员单位为企业提供代发工资服务的，应当坚持风险为本原则，

落实账户实名制等管理要求，开展尽职调查，加强（），有效识别、评

估、监测和控制代发工资业务风险。

A.事前核查

B.事中监测（V）

C.实时监控

D.事后管理（V）

金融机构应当在开立个人银行账户3个月内，通过（）等方式对账户

实人使用情况开展一次核实，发现疑似出租、出借、出售银行账户的，

应当采取适当的管控措施。

A.电话回访（正确答案）

B.上门走访（正确答案）

C.人脸识别技术（正确答案）

D.留存资料

对已从企业离职或者连续三个月（含）以上未接收企业代发工资的本行

客户，可以联系到客户且无明显异常的，采取什么样的措施？（）

A.应当进一步审查个人银行账户非柜面支付限额的合理性（正确答案）

B.应当暂停其非柜面交易

C.应当提示客户至柜面进行身份重新识别

D版额明显过高的，应当调低非柜面支付限额。（正确答案）

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，个人信息处理者应当依照《中

华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，（）被用于电信网络诈

骗的防范机制。

A.规范个人信息处理（正确选项）

B.规范个人信息来源

C.加强个人信息保护（正确选项）

D.建立个人信息（正确选项）

银行从业人员未及时发现并拦截柜面异常转账行为导致客户被骗的，应

当给予经济处罚：客户受骗金额在（）万元（含）以上（）万元以下的，

分别给予直接责任人、管理责任人不低于1000元的经济处罚；同时,

分别给予网点主要负责人、分管负责人不低于2000元的经济处罚；

A.50

B.100（正确选项）

C.500（正确选项）

D.1000

成员单位应当加强ATM异常取现交易的监测识别，重点关注（）。

A.连续多日、足额或者接近足额通过ATM取现；（正确答案）

B.短期内异地、跨行ATM取现的

C.小额试探性交易后即出现频繁或者大额交易，入账金额与取现金额

接近的（正确答案）

D.资金快进快出，入账后短时间内通过ATM取现的（正确答案）

《浙江省银行账户自律公约第6号一个人银行结算账户取现业务管

理》，成员单位应当建立健全申诉处理机制，畅通（）的异议申诉渠道，

及时受理申诉并核查。核查通过的，应当及时解除有关管控措施，避免

影响客户正常业务办理。

A.柜面

B.线上线下（正确选项）

C.跨省跨网点（正确选项）

D.跨金融机构

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》［2016］第3号,金融机

构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准

包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、

性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（）

A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指弓I、

风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。（V）

B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告

和工作报告。（V）

C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗

钱和恐怖融资风险评估结论。（V）

D.本机构提出的反洗钱意见。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》［2016］第3号,金融机

构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录

分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确

认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析

过程。

A.客户身份特征（正确选项）

B.奥金特征

C.交易特征（正确选项）

D行为特征（正确选项）

《关于〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉有关执行要求的

通知》（银发［201刀99号），义务机构对（）开展实时监测，应当覆

盖义务机构的所有业务条线和业务环节，有合理理由怀疑客户或者其交

易对手、资金或者其他资产与名单相关的，义务机构应当立即提交，最

迟不得超过业务发生后的（）小时。

A.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单（正确答案）

B.涉诈活动组织及涉诈活动人员名单

C.24（正确答案）

D.48

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》［2016］第3号规定：对

符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构

可以不报告（）。

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或

者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

（V）

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构

开立的同一户名下的另一账户内的定期存款（V）

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构

开立的同一户名下的另一账户内的活期存款（V）

D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构

开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》［2016］第3号规定,以

下交易中，如未发现交易或行为可疑的，属于可免报告的大额交易的是

（）。

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（正确选项）

B.交易一方为各级党的机关、国家权力机关其下属的各类企事业单位

C.金融机构同业拆借（正确选项）

D.商业银行发起利息支付（正确选项）

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

（令〔2022〕第1号），金融机构应当采取合理方式确认代理关系存

在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时，应

当识别并核实代理人身份，登记代理人的（），并留存代理人有效身份

证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.姓名或者名称（正确选项）

B.联系方式（正确选项）

C,经常居住地

D.有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码（正确选项）

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

（令〔2022〕第1号），一次性交易是为不在本机构开立账户的客户

提供现金汇款、现钞兑换（）等。

A.销售各类金融产品（V）

B.票据兑付（V）

C.实物贵金属买卖（V）

D.票据汇兑

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

（令〔2022〕第1号），金融机构和从事汇兑业务的机构应对（）金

额的一次性交易开展客户尽职调查。

A.单笔人民币1万元以上

B.单笔人民币5万元以上（正确选项）

C.单笔外币等值1000美元以上

D.单笔外币等值10000美元以上（正确选项）

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

（令〔2022〕第1号），为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范

金融机构（）行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和

国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规

定，制定本办法。

A.客户身份识别

B.客户尽职调查（正确选项）

C.客户身份资料（正确选项）

D.交易记录保存（正确选项）

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

（令〔2022〕第1号），金融机构应当勤勉尽责，遵循〃了解你的客

户〃的原则，识别并核实（）身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资

风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。。

A.客户（正确答案）

B.代理人

C.受益所有人（正确答案）

D.实际控制人

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令［2021］第3号），

金融机构在采用（）或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱

或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

A.新技术（正确选项）

B.新渠道

C.升级新业务

D.开办新业务（正确选项）

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），

针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，（）和（）风险。

A.管理（正确选项）

B.降低（正确选项）

C.控制

D消除

因柜员操作失误需进行抹账操作，正确的做法是（）。

A.对涉及客户账的抹账业务须经客户签章确认；无法经客户确认，属非

金额差错的应双人记载抹账确认书和错账登记簿并保存有关监控录像。

（正确答案）

B.抹账的相关凭证及其原交易凭证均作为业务凭证不得撕毁。（正确

答案）

C.若涉及客户账交易金额差错客户已在原交易凭证上签章又无法经客

户在场确认错账的可以抹账也可作长短款挂账处理。

D.须经会计主管或其授权的其他会计人员审批并授权。（正确答案）

柜员临时离岗，且其工作台未在本人视线范围内的，做法错误的是（）。

A.退出应用系统

B.锁屏处理

C.传票放置在工作台上（正确选项）

D.现金、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要实物不入箱加锁保

管（正确选项）

查阅人对处理案件需取证时，可以（）。

A.抄录（正确选项）

B.照相（正确选项）

C.复印或复制（正确选项）

D.外借

会计凭证按保管期限分为（）。

A.永久保管凭证（正确选项）

B.非永久保管凭证（正确选项）

C.一般凭证

D.特殊凭证

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），

超出金融机构风险控制能力的，（）。

A.不得与客户建立业务关系或者进行交易（正确答案）

B.已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告（正

确答案）

C.必要时终止业务关系（正确答案）

D.提交高级管理层审定

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令［2021］第3号），

金融机构应当设立（）或者（）牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。

A专门部门（V）

B.专设部门

C.指定内设机构

D.指定内设部门（J）

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令[2021]第3号），

金融机构应当明确（）和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相

应的绩效考核和奖惩机制。

A.董事会（正确答案）

B.监事会（正确答案）

C.风险管理委会员

D.高级管理层（正谪答案）

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发

[2013]2号），金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分

流程，赋予（）在本金融机构（）风险等级，但同一客户可以被同一

集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

A.同一客户（正确选项）

B.不同支行

C不同

D.唯一（正确选项）

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发

[2013]2号），客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本

越低，风险越可控，以下哪些开展尽职调查的成本相对较低，风险评级

可相应调低？（）

A.国家机关、事业单位（正确答案）

B.国有企业（正确答案）

C.规范证券市场上市的公司（正确答案）

D.个体工商户

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发

[2013]2号）为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行血）。

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理（V）

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类（V）

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发

[2013]2号），客户特性风险子项包括但不限于（）。

A.自然人客户年龄（正确答案）

B.非自然人客户的股权或控制权结构（正确答案）

C.反洗钱交易监测记录（正确答案）

D.非面对面交易

《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置

指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），专职洗钱风

险管理岗位，是指行社（）其他相关部门和营业机构设置的、专职从

事洗钱风险管理的岗位。

A.反洗钱管理部门（正确选项）

B.反洗钱作业中心（正确选项）

C.反洗钱领导小组

D.业务部门（正确选项）

《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置

指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号）,行社反洗钱

管理部门承担反洗钱合规管理职责，主要内容如下：（）。

A.贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度

及内部检查机制（。）

B.组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和

可疑交易（V）

C.组织协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核

和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统（V）

D.开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险管理，采取针对性的风

险应对措施

《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置

指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），行社人力资

源部门承担洗钱风险管理的人力资源保障职责，合理配置洗钱风险管理

（）,选用符合标准的人员，并保持洗钱风险管理专职岗位人员的稳定

性。

A.职位（正确选项）

B.职薪

C.职级（正确选项）

D.职数（正确选项）

《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置

指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[202