在银行案防警示教育大会上的讲话

在银行案防警示教育大会上的讲话同志们：今天我们召开全行案防警示教育大会，主要任务是深入学习贯彻上级关于案防工作的系列指示精神，结合近期行业内发生的典型案例，深刻剖析当前我们面临的案防形势，进一步统一思想、提高认识、压实责任，全面筑牢我行安全稳健发展的坚实防线。刚才，我们观看了警示教育片，几位同志也结合分管领域作了很好的发言，既分析了问题，也提出了对策，听了之后很受触动，也很受启发。下面，我代表行党委，再讲几点意见。一、深刻认识当前案防工作的严峻性、复杂性和长期性，时刻绷紧风险防控这根弦当前，外部经济金融形势依然复杂多变，各类风险因素交织叠加，银行业面临的案防压力前所未有。从外部环境看，宏观经济增速放缓，部分行业企业经营困难，信用风险持续暴露，一些不法分子利用各种手段规避监管、套取银行资金的企图从未停止，手段也更加隐蔽和智能化。从内部管理看，我们一些机构、一些干部员工对案防工作的极端重要性认识还不到位，存在麻痹思想、侥幸心理；有的制度规定执行打折扣、搞变通，“高压线”不带电；有的基层机构负责人履职不尽责，对员工异常行为发现不及时、处置不果断；还有的员工法纪意识淡薄，利用职务之便铤而走险，最终身陷囹圄，教训极为惨痛。近期通报的这些案例，虽然发生在不同机构、不同岗位，但深入剖析其根源，无一不是理想信念滑坡、纪律规矩失守、制度执行不力、监督管理缺位的结果。这些案例不仅给当事机构造成了巨大的经济损失，更严重损害了银行的声誉形象，侵蚀了我们多年积累的客户信任。我们必须清醒地认识到，案防工作是银行业的生命线，是不可逾越的红线和底线。它不是一时一地的工作，而是一项长期而艰巨的任务，必须常抓不懈、久久为功。任何时候、任何情况下，我们都不能有丝毫松懈，必须将案防意识内化于心、外化于行，时刻保持如临深渊、如履薄冰的警惕。二、坚持问题导向，深挖细查案防工作中存在的薄弱环节和突出问题对照典型案例，反思我们自身，必须承认，我们的案防工作还存在不少不容忽视的问题和短板。一是思想认识的“总开关”拧得不够紧。少数干部员工认为案防是“老生常谈”，是纪检监察部门的事，与己无关；有的认为只要业务发展上去了，案防出点小问题在所难免，存在“重业务、轻案防”的倾向；甚至还有人认为“别人出事不等于自己会出事”，缺乏应有的警醒。这种思想上的麻痹是最大的风险隐患。二是重点领域和关键环节的风险防控仍有漏洞。从信贷审批到资金交易，从票据业务到理财代销，从柜面操作到客户营销，任何一个环节出现疏漏，都可能成为案件发生的突破口。特别是在当前数字化转型加速的背景下，新型业务模式带来了新的风险点，我们的制度建设和风险识别能力有时未能及时跟上。比如，在员工行为管理方面，对“八小时外”的关注和管理仍显薄弱，对一些苗头性、倾向性问题发现不及时、处置不坚决。三是制度执行和监督问责的刚性有待加强。这些年，我们陆续出台了一系列案防制度办法，应该说制度体系是比较健全的。但“徒法不足以自行”，关键在于执行。一些制度规定在基层被束之高阁，或者执行起来“上热中温下冷”；有的检查流于形式，发现问题不深不透，整改落实不到位，形成“检查-整改-再检查-再整改”的恶性循环；对违规违纪行为的问责有时失之于宽、失之于软，未能形成有效的震慑。四是合规文化建设的根基尚需巩固。合规创造价值，违规就是风险。但在实际工作中，有的员工为了追求业绩，不惜踩红线、越底线；有的机构内部“好人主义”盛行，对违规行为不敢抓、不敢管。这种不良风气如果不及时纠正，就会侵蚀我们的合规根基，滋生风险隐患。三、聚焦关键环节，狠抓责任落实，全面提升案防工作质效面对严峻复杂的案防形势，我们必须坚持问题导向、目标导向、结果导向，以“时时放心不下”的责任感和“事事落实到位”的执行力，推动案防工作走深走实。（一）强化思想引领，筑牢“不想违规”的思想堤坝。思想是行动的先导。要把案防教育融入日常、抓在经常，利用各类会议、培训、学习平台，常态化开展法律法规、规章制度、职业道德和典型案例教育，让每一位员工都深刻认识到“违规就是风险、安全就是效益”，真正做到知敬畏、存戒惧、守底线。要特别重视对新入职员工、关键岗位员工的岗前和在岗培训，上好廉洁从业“第一课”。各级领导干部要带头学习、带头遵守、带头宣讲，形成“头雁效应”。（二）压实各方责任，构建“不能违规”的制度防线。案防工作不是某个部门、某个人的事，而是全行上下共同的责任。要严格落实“党委负总责、书记是第一责任人、班子成员一岗双责、部门负责人直接负责、员工自我负责”的案防责任体系，把责任分解到岗、落实到人。风险管理、内控合规、审计、纪检监察等部门要各司其职、密切配合，形成监督合力。要进一步完善制度流程，针对暴露出来的问题和新兴业务风险，及时修订和补充制度规定，堵塞制度漏洞。要强化科技赋能，运用大数据、人工智能等技术手段，提升对异常交易、异常行为的监测预警能力，实现风险早识别、早预警、早处置。（三）突出重点整治，强化“不敢违规”的震慑效应。要紧盯权力集中、资金密集、资源富集的重点部门和关键岗位，聚焦信贷、票据、理财、同业、资金交易等重点业务领域，以及员工账户异常交易、参与民间借贷、经商办企业等突出问题，持续开展专项排查和整治。对排查发现的风险隐患和问题线索，要建立台账、销号管理、限期整改。要坚持“零容忍”态度，对各类违规违纪违法行为，发现一起、查处一起、问责一起，绝不姑息迁就。要深化以案促改、以案促治，做好案件查办“后半篇文章”，用身边事教育身边人。（四）加强员工行为管理，守好“防微杜渐”的前沿阵地。员工是银行最宝贵的财富，也是案防工作的第一道防线。要坚持严管与厚爱结合、激励与约束并重。一方面，要关心关爱员工，帮助解决实际困难，增强员工的归属感和认同感。另一方面，要严格执行员工行为管理各项规定，加强对员工“八小时内外”行为的常态化关注，特别是对苗头性、倾向性问题要及时提醒、及时纠正，防止小问题演变成大案件。要畅通员工申诉举报渠道，保护举报人，鼓励员工主动报告风险隐患。（五）培育合规文化，营造“风清气正”的良好生态。合规文化是银行稳健发展的灵魂。要大力倡导“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念，将合规文化融入经营管理的各个环节、各个方面。要建立健全正向激励机制，对合规经营、风险防控成效显著的单位和个人给予表彰奖励；对违规操作、造成风险损失的，坚决予以问责。要鼓励员工讲真话、报实情，营造“人人敢于监督、人人接受监督”的良好氛围，让合规成为每一位员工的自觉行动和行为习惯。同志们，案防工作只有起点，没有终点