资产管理公司风险管控问题分析管理制度

资产管理公司风险管控问题分析管理制度1总则1.1制定目的为规范公司各类风险管控问题的排查归集、分类梳理、深度分析、成因研判、整改落地、复盘迭代全流程管理，建立常态化、标准化、体系化的风控问题分析工作机制，解决以往风控问题发现不及时、问题归集零散、成因分析流于表面、整改治标不治本、同类问题反复复发、无系统化复盘优化等实操痛点，精准定位公司业务风控、合规管理、流程执行、岗位履职中的短板漏洞，形成发现问题、分析问题、整改问题、预防问题的闭环管理体系，持续优化公司整体风险管控能力，保障各类资管业务合规、平稳、有序开展，结合资产管理行业风控管理特点与公司实际运营情况，特制定本制度。1.2适用范围本制度适用于公司全业务、全岗位、全流程的风险管控问题分析管理工作，覆盖资产运营、业务投放、合同管理、资金流转、合规操作、档案管理、系统运维、岗位履职等所有经营环节产生的风控隐患、轻微违规、流程漏洞、管理缺陷、风险事件等各类问题。制度全面规范问题排查上报、分类登记、深度研判、整改部署、跟踪督办、复盘总结、机制优化等各项工作流程，适用对象包含公司管理层、风控合规部、各业务部门、财务部、行政综合部全体在岗员工，所有涉及风险管控履职的岗位均需严格遵照本制度开展问题分析与整改工作。1.3合规依据本制度依据《中华人民共和国公司法》《金融资产管理公司监管办法》《企业内部控制基本规范》《企业风险管理整合框架》及金融资管行业内控整改、风险治理、问题排查相关监管政策与行业自律准则制定，贴合金融机构常态化风控问题研判、闭环整改、长效治理的合规管控要求。本制度所有管理条款均适配现行法律法规及监管标准，后续国家及金融监管部门更新风控治理、问题整改相关新规，本制度将同步修订优化，确保公司风控问题分析管理工作合法合规、贴合行业最新管控要求。1.4管理基本原则1.4.1客观写实、据实研判原则。所有风控问题严格按照实际履职情况、业务真实场景归集梳理，不隐瞒、不缩小、不夸大问题，客观分析问题表象、深层成因及潜在风险，杜绝主观判定、敷衍研判。1.4.2全覆盖排查、无遗漏分析原则。坚持全员、全流程、全时段问题排查，兼顾显性风险问题与隐性管理漏洞，对各类风控问题逐一拆解分析，杜绝选择性上报、局部排查、表面化分析等问题。1.4.3问题导向、靶向治理原则。以风控短板和违规漏洞为核心，精准区分操作问题、流程问题、管理问题、制度问题，针对性制定整改措施，杜绝笼统整改、模糊治理，确保整改工作精准落地。1.4.4闭环管控、长效预防原则。严格落实问题发现、登记分析、整改执行、核查验收、复盘优化全闭环管理，不仅解决当下问题，更通过深度分析完善制度流程、规范岗位履职，从源头规避同类问题重复发生。1.4.5分级管控、权责明晰原则。根据风控问题风险等级、影响范围、严重程度实行分级分析、分级整改、分级督办，明确各部门、各岗位问题分析与整改权责，杜绝责任推诿、管控缺位。1.5风控问题分级分类标准结合问题影响程度、风险等级、危害后果，将风控问题划分为三个等级。一般风控问题为轻微操作不规范、流程小瑕疵、资料填报疏漏等，无实质性风险隐患、不影响业务合规运营；重点风控问题为流程执行不到位、履职存在明显漏洞、合规操作偏差、产生轻微风险隐患，需及时整改规避风险；重大风控问题为违反制度规定、违规操作、流程失控、引发业务风险、合规隐患、资产损失风险或造成不良经营影响的问题。按照问题成因可分为岗位操作类、流程执行类、制度体系类、管理监督类四大类别，实行分类分析、分类治理、分类归档。2管理职责与流程2.1各部门管理职责2.1.1总经理室。负责审定本制度及公司风控问题分析整体管理标准、重大问题处置方案、长效治理优化方案；审批季度、年度风控问题分析总报告；统筹协调跨部门复杂风控问题的研判与整改工作，对公司风控问题治理整体成效负总责。2.1.2风控合规部。作为风控问题分析归口管理部门，负责统筹全公司风控问题排查、归集、登记、分类工作；牵头开展问题深度研判、成因分析、风险定级；制定整体整改方案与整改标准；全程督办各部门整改落地，核查整改成效；定期形成月度、季度、年度问题分析报告，优化风控管理制度与流程体系。2.1.3各业务部门。负责本部门日常业务风控问题自查上报、问题初步梳理；配合风控部开展问题成因复盘、根源分析；严格按照整改要求落实岗位整改、流程整改，及时补齐履职短板；梳理部门高频问题，反馈制度流程漏洞，落实长效预防措施，部门负责人为本部门问题排查、分析整改第一责任人。2.1.4财务部。负责排查资金管控、财务审核、账务处理、费用合规等环节的风控问题，开展财务类风控问题专项分析，落实财务端整改优化，配合完成公司整体风控问题复盘工作。2.1.5行政综合部。负责排查档案管理、系统运维、后勤风控、流程督办等环节问题，配合开展综合类风控问题分析整改，做好各类风控问题资料归档、台账留存工作。2.2问题排查与归集流程2.2.1日常自查上报。各部门实行每日岗位自查、每周部门排查机制，岗位人员每日梳理个人履职风控问题，部门每周开展全覆盖排查，每周五下班前将排查发现的各类风控问题统一上报至风控合规部，杜绝问题积压、瞒报漏报。2.2.2专项排查归集。风控部每月结合业务审核、合规检查、台账核查、系统巡检开展公司级专项排查，主动挖掘隐性风控漏洞、流程短板、管理问题，补充完善问题清单，确保显性问题与隐性问题全部纳入管控范围。2.2.3问题统一登记。风控部收到各部门上报及自查发现的问题后，1个工作日内完成统一登记，建立《风控问题归集台账》，明确问题描述、发现时间、涉及部门、问题类别、初步风险等级，实现所有问题有据可查、全程可溯。2.3分级深度分析流程2.3.1一般问题常规分析。针对一般风控问题，由风控部联合涉事部门在2个工作日内完成常规分析，明确问题直接成因、岗位履职漏洞、轻微流程缺陷，梳理问题产生的表层原因，制定针对性整改措施，杜绝小问题累积扩散。2.3.2重点问题专项分析。针对重点风控问题，风控部牵头组织专项分析会议，3个工作日内完成深度研判，拆解操作偏差、执行缺位、监督不足等多层成因，评估问题潜在风险扩散范围，明确整改重点、管控节点、预防要求，形成专项分析记录。2.3.3重大问题专题分析。针对重大风控问题，立即上报总经理室，组织跨部门专题研判会议，2个工作日内完成全面深度分析，复盘问题发生全过程，深挖制度漏洞、管理缺位、监督失效、履职不严等根源问题，评估风险影响与损失隐患，制定紧急处置、全面整改、长效防控三重方案。2.4问题整改与督办流程2.4.1整改方案下达。风控部根据问题分析结果，对应下达整改要求，明确整改内容、责任岗位、责任人员、整改时限、验收标准，一般问题整改时限不超过3个工作日，重点问题不超过5个工作日，重大问题根据实际情况设定专项整改周期。2.4.2整改落地执行。责任部门及责任人严格按照整改标准逐项落实整改，补齐操作短板、修正流程偏差、完善资料台账、规范履职行为，同时梳理同类业务风险，提前做好预防管控，避免单点问题重复发生。2.4.3全程督办跟进。风控部全程跟进整改进度，对临近时限未完成整改的及时提醒督办，对整改滞后、敷衍整改的实时预警，确保所有问题按期闭环，杜绝拖延整改、虚假整改。2.4.4整改验收闭环。整改完成后，责任部门提交整改佐证资料及整改总结，风控部对照验收标准逐项核查，验收合格的予以闭环归档；验收不合格的退回重新整改，直至完全达标。2.5复盘迭代与机制优化流程2.5.1月度复盘总结。每月末风控部汇总当月所有风控问题，统计问题频次、问题类型、高发岗位、高频漏洞，分析月度风控管理薄弱环节，形成月度问题分析复盘报告，针对性优化当月风控管控重点。2.5.2季度专项迭代。每季度结合季度问题整体情况，深度分析制度适配性、流程合理性、监督有效性，针对反复出现的同类问题，优化业务流程、完善管控制度、调整监督方式，从机制层面解决重复性风控问题。2.5.3年度体系优化。年末开展全年风控问题全面复盘，梳理年度风控治理短板，评估问题分析整改整体成效，结合业务发展趋势与监管新规，全面优化公司风控管控体系、问题分析机制、整改治理模式。3监督考核3.1监督检查机制3.1.1日常动态监督。风控部常态化监督各部门问题自查、上报、初步分析工作，实时核查问题上报完整性、真实性、及时性，及时纠正漏报、瞒报、敷衍上报等轻微问题，保障问题源头管控到位。3.1.2月度专项核查。每月末专项核查各部门问题整改落地情况、分析报告质量、问题闭环效率，重点排查分析流于形式、整改不到位、同类问题反复复发、虚假闭环等违规问题，形成月度督查整改清单。3.1.3年度成效审计。年度内控审计将风控问题分析整改工作纳入核心审计模块，全面核查问题排查全覆盖性、成因分析深度、整改闭环有效性、机制优化落地情况，排查系统性管控漏洞，形成年度审计整改报告。3.2考核评分标准风控问题分析与整改治理工作纳入部门及员工月度、年度绩效考核，考核满分100分，80分为合格基准，考核结果直接关联绩效奖金、岗位评优、履职评级。3.2.1正向加分项。月度问题排查全面、上报及时、整改零差错的部门单次加4分；主动发现隐性重大风控漏洞、提前规避风险的单次加8分；深度复盘问题、提出有效机制优化建议的单次加5分；全年无重复性风控问题的部门年度加6分。3.2.2常规扣分项。日常问题排查不细致、轻微问题漏报的单次扣3分；问题上报描述模糊、初步分析不完整的单次扣3分；整改资料提交滞后、配合分析工作不力的单次扣4分；同类轻微问题二次复发的单次扣5分。3.2.3严重扣分项。刻意隐瞒风控问题、故意瞒报漏报的单次扣15分；问题分析敷衍、根源研判缺失导致整改无效的单次扣20分；虚假整改、伪造整改资料、规避验收核查的单次扣25分；因问题治理缺位、长期放任风控漏洞，引发重大风险事件的单次扣30分，直接判定年度考核不合格。3.3考核结果应用月度考核不合格的员工，扣除当月15%绩效奖金，限期完成问题补报、重新分析、闭环整改；部门月度问题闭环率不达标，扣除部门团队绩效分值；季度累计两次考核不达标的部门，取消季度评优资格，部门负责人提交专项履职整改报告；年度问题治理成效突出、零重大漏洞、零重复问题的个人及部门，优先参与公司评优晋升、享受专项绩效奖励；年度考核不合格的员工，暂停核心业务操作权限，参加风控履职专项培训，连续两年不合格的予以岗位调整。3.4违规追责机制针对风控问题分析整改履职违规行为实行分级追责。常规排查疏漏、整改轻微滞后等问题，给予内部警示提醒；多次漏报瞒报、整改敷衍、同类问题反复发生的，给予内部通报批评及经济处罚；刻意规避问题排查、阻挠问题分析整改的，加重经济处罚并记入履职档案；因长期隐瞒风控问题、治理缺位、机制优化滞后，引发重大合规风险、业务损失、监管问题的，全额追究相关人员经济责任，情节严重的解除劳动关系，涉嫌违法的移交相关部门处理。4附则4.1制度修订本制度由风控合规部负责日常维护与修订，根据行业监管新规、公司业务迭代、年度风控问题复盘情况、内控治理优化需求，适时调整问题排查标准、分析流程、整改时限、考核追责条款。制度修订需征求各部门意见，形成修订草案后上报总经理室审批，审批通过后正式发布执行，公司原有风控问题排查、整改复盘相关零散管理规定同步废止。4.2制度解释本制度所有条款最终解释权归公司风控合规部所有。各部门在问题排查、分析研判、整改复盘、机制优化过程中，对制度适用标准、分级判定、整改要求存在疑问的，需以书面形式向风控部咨询，以官方书面解释为准，口头解释不具备管理效力。