金融机构法律知识竞赛考试题库500题

金融机构法律知识竞赛考试题库500题(供参考)

一、单选题

1.商业银行、信用社占压、挪用所收纳税款的，按()予以处罚。

A、《金融违法行为处罚办法》

B、《违反银行结算制度处罚规定》

C、《中华人民共和国国家金库条例》

D、《中华人民共和国中国人民银行法》

答案：A

2.全国银行间债券市场准入备案申请机构应在提出备案申请前,向()申请开立债

券托管帐户，并取得其出具的开户通知书。

A、中央国债登记结算有限责任公司

B、中国银行间市场交易商协会

C、全国银行间同业拆借中心

D、中国外汇交易中心

答案：A

3.作为统计调查对象的()在重大国情国力普查活动中拒绝、阻碍统计调查,或者

提供不真实或者不完整的普查资料的，由县级以上人民政府统计机构责令改正，

予以批评教育。

A、部门

B、个人

C、单位

答案：B

4.外币现钞存入个人外汇账户，当日累计等值（）以下（含）的,可凭本人有效身份

证件直接办理,超过等值。的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》

或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。

A、1万美元；1万美元

B、2万美元;2万美元

C、3万美元;3万美元

D、5万美元;5万美元

答案：A

5.存入个人外汇账户的外币现钞,当日累计等值1万美元以下（含）的,需要什么

材料可以办理（）？

A、本人有效身份证件

B、本人有效身份证件和海关申报单

C、本人有效身份证件和国家外汇管理局备案表

D、本人有效身份证件和国家外汇管理局审批表

答案：A

6.依据《中国人民银行关于进一步加强证信息安全管理的通知》（银发[2018]10

2号）要求，各接入机构需要建立健全征信信息安全管理的体制和机制，成立0。

A、征信信息安全工作领导小组

B、征信工作小组

C、信息安全工作领导小组

D、征信安全领导小组

答案：A

7.根据《存款保险条例》,存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币()万元。

A、30

B、50

C、10

D、100

答案：B

8.个人金融信息主体为()。

A、自然人

B、个人金融信息所标识的自然人

C、法人

D、个人金融信息所标识的法人

答案：B

9.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括0。

A、符合依法经营内在需要

B、符合接受外部监管要求

C、是金融业安全的保障基础

D、是参与国际竞争的唯一要求

答案：D

10.本级一般公共预算支出,按其功能分类应当编列到()；按其经济性质分类，基

本支出应当编列到0。本级政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保险基金

预算支出,按其功能分类应当编列到()O

A、项、款、款

B、项、款、项

C、款、项、项

D、款、款、项

答案：B

11.董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强

制措施等不能正常履职，影响银行业金融机构正常经营的事件，中国人民银行分

支机构在接报后()小时内逐级上报。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

12.取消企业开户许可后,企业银行结算账户对账的相关要求？()

A、对账频率应不低于每旬一次

B、对账频率应不低于每月一次

C、对账频率应不低于每两个月一次

D、对账频率应不低于每季度一次

答案：D

13.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于。人,否则,银行有权拒

绝。

A、5

B、10

C、1

D、2

答案：D

14.储蓄国债(凭证式)发行对象为()。

A、个人

B、政府机关

C、企事业单位

D、社会团体

答案：A

15.杨先生的信用卡还款日是每月15日，2017年7月15日，杨先生因出差忘记还

款，直到2017年8月15日才将所欠款项还清。杨先生因晚还款造成的不良信息

将于0可以删除。

A、2022年7月14日

B、2022年7月15日

C、2022年8月14日

D、2022年8月15日

答案：C

16.银行业金融机构向中国人民银行总行或其分支机构报告重大事项，应以。形

式报告。

A、邮件

B、电话

C、传真

D、正式文件

答案:D

17.2018年4月，小明持某商业银行信用卡进行刷卡消费后，小明只按期归还了最

低还款额,未进行全额还款,则在其个人信用报告中()。

A、会出现负面信息

B、不会出现负面信息

C、30天以后列为负面信息

D、宽限期过后仍未归还列为负面信息

答案：B

18.某金融机构2010年2月份逾期未向当地人行衣送相关报表,当地人行遂向该

单位发出了《统计报表催报通知单》，要求该单位在3日内补报。该单位在规定

期限内补报了相关报表,该单位的行为属于下列哪种统计违法行为()

A、拒绝提供统计资料

B、迟报统计资料

C、拒绝统计调查

D、经催报后仍未按时提供统计资料

答案：B

19.按照分行文件《中国人民银行武汉分行关于转发进一步加强银行业金融机构

重大事项报告工作的通知》(武银〔2014〕139号)，银行业金融机构重大事项实

行零报告制度。若无重大事项发生，应在每季度后()个工作日内向机构所在地人

民银行分支机构提交书面确认报告，落实要。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：D

20.一切。都必须依法如实、按时履行报送统计资料的义务。

A、统计调查对象

B、国家机关

C、社会团体

D、企业事业组织和个体工商户

答案：A

21.大额支付系统的截上时间为()。

A、16:00

B、17:00

C、17:15

D、17:30

答案：C

22.对于已盖有“假币”戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由()按照面额兑换

完整券退还被收缴人并收回假币收缴凭证。

A、人民银行

B、鉴定单位

C、公安机关

D、收缴单位

答案:D

23.根据《个人信用信息基础数据库接口规范》，某商业银行发现小李的个人信用

报告中2014年1月份的记录显示为正常，但实际应为逾期，最近结算年月为2018

年1月，应该如何修改〔）

A、通过上报正常报文修改

B、通过非报文在线更上方式修改“24个月还款状态”数据项即可

C、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式

增加2014年1月的逾期记录信息。同时通过非报文在线更正方式修改“24个月

还款状态”数据项

D、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式

增加2014年1月的逾期记录信息即可

答案：D

24.依据《企业征信系统机构管理与维护操作规程》，（）由征信中心负责赋予企业

征信系统权限。

A、中国工商银行股份有限公司

B、交通银行湖北省分行

C、汇丰银行武汉分行

D、汉口银行重庆分行营业部

答案:A

25.上世纪90年代,人民币现金机具主要以()为主,其生产、准入和应用职能均由

人民银行承担,1997年人民银行联合国家技术监督局,制定并颁布了人民币伪钞

鉴别仪国家标准,成为了人民币鉴别仪质量和功能管理的基本标准。

A、人民币鉴别仪

B、人民币清分机

C、存取款一体机

答案：A

26.对于经常项目与资本项目外汇管理分别有不同的规定,下列选项中不属于资

本项目的是()。

A、直接投资

B、证券投资

C、涉及货物的交易项目

D、贷款

答案：C

27.在国库资金经收支，‘寸服务模式一中，商业银行负责发起TIPS银行端查询缴税

业务。资金从缴款人个人银行结算账户扣划后,由商业银行直接划入()一级科目

有关账户,并根据TIPS对账报文严格执行缴库操作。

A、支付系统待清算资金

B、国库待报解款项

C、待结算财政款项

D、同城票据交换

答案：C

28.信息主体认为征信机构、信息提供者、信息使用者侵害其合法权益，向()进行

投诉的，适用中国人民银行办公厅印发的《征信投诉办理规程》。

A、银监局

B、国务院

C、商业银行

D、所在地人民银行分支机构

答案：D

29.在什么情况下，中央银行可能会降低存款准备金率？()

A、通货膨胀压力上升

B、经济增长过快

C、金融市场动荡

D、执行货币政策以刺激经济

答案：D

30.以下哪项未涉嫌无证经营支付业务？()

A、资金集中转入、分散转出，涉及跨区域交易。

B、资金快进快出，不留余额;或留下一定比例余额后转出,过渡性质明显。

C、拆分交易痕迹明显,故意规避交易限额。

D、资金转入、转出金额与实际经营规模、经营活动基本相符。

答案：D

31.同一个人在同一家银行机构只能开立一个0。

A、专用存款账户

B、I类银行账户

C、II类银行账户

D、III类银行账户

答案：B

32.部门和企事业单位提供的统计资料，由()审核,签署或者盖章后上报。

A、其主管部门的统计机构或统计负责人

B、本部门、本单位领导人或统计负责人

C、本部门、本单位所在地人民政府统计机构或统计负责人

D、其主管部门的统计机构

答案：B

33.根据《中华人民共和国数据安全法》，开展数据处理活动以及研究开发数据新

技术，应当有利于促进;)

A、经济社会发展

B、增进人民福祉

C、符合社会公德和伦理

D、以上都符合

答案:D

34.现金及发行基金交存业务应填写()

A、表外凭证

B、转账凭证

C、现金收入凭证

D、一般存款余额采集凭证

答案：C

35.个人向查询点查询人行征信信用报告的,应提供本人有效0供查验，同时填写

《个人信用报告本人查询申请表》(见附)，并留有效身份证件复印件备查,下列说

法中正确的是()。

A、身份证复印件

B、结婚证原件

C、工作证原件

D、身份证件原件

答案:D

36.企业开立基本、临时存款账户后,银行机构应在0内将开户信息进行备案？

A、立即至迟于当日

B、2个工作日内

C、3个工作日内

D、5个工作日内

答案：A

37.人民银行按规定对代理支库进行年审,每年年度终了，代理行必须在新年度0

之前以该行正式文件形式,向当地人民银行报告上年度的代理情况。

A、15个工作日

B、20个工作日

C、7个工作日

D、1个月

答案：D

38.阻挠统计部门和统计人员依法行使职权,对检举、揭发人员进行刁难、打击报

复或妨碍统计检查人员依法执行公务的，对直接责任人和有关领导人给予行政处

分,并对单位处以0罚款。

A、一千元以上一万元以下

B、二千元以上二万元以下

C、二千元以上三万元以下

答案：B

39.当前，支农支小再贷款采取()的报账模式，报销比例为“一比一”，按()报账。

A、先贷后借，月

B、先贷后借，季

C、先借后贷，月

D、先借后贷，季

答案：A

40.县级以上金融统计机构或者有关部门违反《统计法》的规定,未经批准擅自变

更统计调查制度的内容的，由本级人民银行统计机构责令改正，予以0。

A\罚款

B、通报

C、批评教育

D、警告

答案：B

41.银行接到存款人的变更通知后,应及时办理变更手续,并于。个工作日内向中

国人民银行报告。

A、5

B、1

C、10

D、2

答案：D

42.对于侵犯公民个人信息犯罪,应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得

数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处罚金。罚金数额一般在

违法所得的0倍以上()倍以下。

A、1,5

B、2,5

C、1,4

D、2,4

E、3,6

答案：A

43.某银行机构在没有得到客户同意的情况下,擅自查询客户的个人信用报告，依

据《征信业管理条例》，这种行为应由国务院征信业监督管理部门或者其派出机

构责令限期改正,对单位处()的罚款。

A、5万元以上30万元以下

B、3万元以上30万元以下

C、5万元以上50万元以下

D、3万元以上50万元以下

答案：C

44.金融挤兑事件，中国人民银行分支机构在接报后()小时内逐级上报。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

45.根据《个人信用信息基础数据库接口规范》，某商业银行发现小李的个人信用

报告中2014年1月份的记录显示为正常，但实际应为逾期,最近结算年月为2018

年1月，应该如何修改0

A、通过上报正常报文修改

B、通过非报文在线更正方式修改“24个月还款状态”数据项即可

C、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式

增加2014年1月的逾期记录信息。同时通过非报文在线更正方式修改“24个月

还款状态”数据项

D、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式

增加2014年1月的逾期记录信息即可

答案：D

46.下列哪项不属于个人金融信息()。

A、个人家庭住址信息

B、账户信息

C、个人身份信息

D、财产信息

答案：A

47.我国历史上第一部现代意义上的统计法律是()。

A、《中华民国统计法》

B、《中华人民共和国统计法》

C、《户口普查法》

D、《关于充实统计机泡、加强统计工作的决定》

答案：A

48.违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正,处违法金额0以下的

罚款；情节严重的,处违法金额()以上等值以下的罚款。

A、15%;30%

B、30%;30%

G10%;20%

D、15%;20%

答案：B

49.办理国库经收业务的商业银行应设立()一级科目。

A、贷转国库存款

B、国库待结算款项

C、待结算财政款项

D、国库资金往来

答案：C

50.有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃

汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额0以下的罚款;情节严

重的,处逃汇金额0以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A、15%;30%

B、30%;30%

C、10%;20%

D、15%;20%

答案:B

51.银行为个人存款人办理人民币单笔()万元以上现金支取业务的,银行应核对

存款人的有效身份证件？

A、5万元

Bv10万元

C、20万元

D、50万元

答案：A

52.依据《中国人民银行关于进一步加强证信息安全管理的通知》(银发[20,8]1

02号)要求，征信内控制度及问责制度变更的，应当自变更之日起()内向人民银

行报备。

A、6日

10日

C、20日

D、30日

答案：B

53.A银行征信查询人员李某,私自将本行个人客户王某的信用报告提供给一家

小额贷款公司用于催收逾期贷款,并未收取任何报酬。小贷公司根据信用报告提

供的家庭住址信息找到王某,采取暴力方式催收，产生冲突,致使王某重伤，依据

《最高人民法院最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律

若干问题的解释》，李某的违法行为应当认定为构成刑法第二百五十三条之一规

定()，依法有可能判处0

A、情节严重三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金

B、情节特别严重、三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金

C、情节轻微、无罪

D、情节严重、三年以上七年以下有期徒刑，单处或并处罚金

答案：B

54.我国关于洗钱犯罪主体的规定,下列说法正确的是()

A、法人可以构成洗钱犯罪主体

B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C、上游犯罪主体可以陶成洗钱犯罪主体

D、上游犯罪嫌疑人审判之前,洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

答案：A

55.关于对国库经收处业务监督管理重点的表述中,错误的是0。

A、会计科目和账户的设置、使用的合规性

B、收纳缴款人缴纳税费款项的及时性、准确性、合规性

C、国库存款计息业务办理的合规性

D、预算收入过渡账户开设的合规性

答案：C

56.商业银行应当与每一会计年度终了()个月内,按照国务院银行业监督管理机

构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：C

57.通过柜台方式办理财政存款交存业务,金融机啕应在旬后()(遇节假日顺延)

向营业网点提交财政存款交存凭证、财政存款科目余额表。

A、5日内

B、2日内

C、3日后

Dv10日内

答案：A

58.虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的，对直接责任人和有关领导人给予行政处

分，对单位处以()罚款.

A、二千元以上三万元以下

B、一千元以上二万元以下

C、二千元以上五万元以下

D、五千元以上二万元以下

答案：A

59.金融机构对收缴的假币实物0。

A、可根据培训需要留下部分假币

B、为了招标检测机具可以挑选一些有机读特征的假币

C、必须全额解缴不得自行处理

D、可以借给机具厂商使用

答案：C

60.当你通过金融机构办理业务时,以下做法错误的是()。

A、向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息

B、如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息

C、如身份证件过了有效期,及时更新身份证件并告知金融机构工作人员

D、配合回答金融机构工作人员的合理提问

答案：A

61.个人携带等值()美元以上至()美元(含)的外币现钞出境,应向银行申领《携带

外汇出境许可证》。

A、5000美元；1万美元

B、6000美元；1万美元

C、6000美元；2万美元

D、5000美元;2万美元

答案:A

62.0DI存量权益登记为每年的()。

A、1月1日至6月30日

B、4月1日至6月30日

C、1月1日至9月30日

D、4月1日至9月30日

答案：A

63.下列哪项由中国人民银行依法发行()。

A、伪造币

B、硬币

C、变造币

D、比特币

答案：B

64.小王是商业银行一名工作人员,因能接触客户征信信息,遂起来贩卖客户证信

信息的心思,请问根据我国先行法律制度，小王如在提供服务过程中非法向他人

出售或提供公民个人信息的,数量达到0或非法所得金额的达到()，适用于“情节

严重”的量刑标准。

100条,10000元

B、50条,5000元

C、20条,2000元

D、25条，2500元

答案：D

65.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存

()年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

66.负责受理的金融管理部门对金融机构加入人民银行金融管理与服务体系申请

出具受理通知书后，在()个工作日内完成审核，做出批复。

A、10

B、20

C、30

D、60

答案：B

67.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整的,应如何确定其存款利率()。

A、按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息

B、按存款期内利率最高值计算整个存期利率计付利息

C、按调整后利率分段计付利息

D、按存单到期日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付

答案：A

68.除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超

过()的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

Ax5000元

B、5万元

Cx10万元

D、50万元

答案：B

69.各级预算的收入和支出实行0。

A、权责发生制

B、收付实现制

C、应收应付制

D、应计基础制

答案:B

70.《中华人民共和国数据安全法》的目的是为了规范数据处理活动，保障数据安

全，促进数据开发利用，保护个人、组织的()，维护国家主权、安全和0。

A、财产权益，发展利益

B、财产权益，长远利益

C、合法权益，长远利益

D、合法权益，发展利益

答案：D

71.被称为“中国的萨班斯法案”的制度是()。

A、《商业银行内部控制指引》

B、《商业银行内部审计指引》

C、《企业银行内部基本规范》

D、《企业银行内部评价指引》

答案：C

72.境外个人外汇账户内经常项目外汇汇出境外凭0材料办理?

A、本人有效身份证件和资金用途证明

B、本人有效身份证件和外汇局审批表

C、本人有效身份证件和外汇局备案表

D、本人有效身份证

答案：D

73.外债可以开立几个外债专户()。

Ax1个

B、2个

C、3个

D、多个

答案：D

74.除企业之外的其他类别存款人开立的单位银行结算账户，自正式开立之日起()

个工作日后，方可办理，寸款业务。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

75.《商业银行法》第七十七条规定:拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的，由

中国人民银行责令改正,并处()万元以上五十万元以下罚款。

A、五

B、十

C、十五

D、二十

答案：D

76.支付机构办理银行账户与支付账户之间转账业务的,相关银行账户与支付账

户应属于同一客户。支付机构应按照与客户的约定及时办理支付账户向客户本人

银行账户转账业务,不得对()支付账户向客户本人银行账户转账设置限额。

A、I类、II类

B、I类

C、II类、川类

D、III类

答案：C

77.中央银行通过调整存款准备金率试图达到的货币政策目标有？0

A、抑制通货膨胀

B、促进经济增长

C、控制货币供应量

D、以上都是

答案：D

78.签发空头支票或者签发与预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的，由

中国人民银行处以()，持票人有权要求出票人赔偿()的赔偿金。

A、票面金额5%。但不低于1000元的罚款;支票金额2%

B、票面金额5%。但不低于1000元的罚款;支票金额2%。

C、票面金额2%但不低于1000元的罚款;支票金额5%

D、票面金额2%。但不低于1000元的罚款;支票金额5%。

答案：A

79.境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇时,原兑换水单的兑回有效期为

自兑换日起0个月；对于当日累计兑换不超过等值()美元(含)以及离境前在境内

关外场所当日累计不超过等值()美元(含)的兑换,可凭本人有效身份证件办理。

A、12;500;1000

B、12;500;2000

C、24;500;1000

D、24;1000;2000

答案：C

80.对于未取得申请设立金融机构所在地人民银行金融管理相关批复而擅自宣布

对外开业的金融机构，中国人民银行武汉分行及申请设立金融机构所在地人民银

行可以采取以下处理措施,对该金融机构当年的综合评价列入()类；

A、A类

B、B类

C、C类

D、D类

答案：D

81.助农取款服务点要求在显著位置公示的内容是()。

A、银行或支付机构名称

B、投诉热线

C、收费标准

D、助农服务点联系人信息

答案：C

82.自2019年4月1日起，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户

或者支付账户的单位和个人及相关组织者()暂停其银行账户非柜面交易、支付账

户所有业务,并不得为其新开立账户。

Ax1年内

B、3年内

C、5年内

D、终身

答案：C

83.当征信机构或者信息提供者收到异议,应当按照国务院征信业监督管理部门

的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起0内进行核查和处理,

并将结果书面答复异议人。

Ax10日

B、20日

C、30

D、30日

答案：B

84.2015年3月31日，国务院正式公布《存款保险条例》，自()日起正式实施。

A、2015.4.1

B、2015.5.1

C、2015.6.1

D、2015.7.1

答案：B

85.因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发银行业金融机

构无法正常经营的事件，中国人民银行分支机构在接报后()小时内逐级上报。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

86.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后,对于符合销户条件的,应在()

个工作日内办理撤销手续，同时于撤销银行结算账户之日起()个工作日内，向中

国人民银行报告。

A、1,2

B、2,2

C、2,5

D、1,5

答案：B

87.借款人的贷款性质和风险度发生变化时,金融机构应及时在征信系统中对该

借款人的()作相应调整。

A、贷款分类

B、贷款业务

C、贷款性质

D、贷款种类

答案：A

88.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起个月内无交易记

录的账户,银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务,银行和支

付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。（）

Av1个月

B、2个月

G3个月

D、6个月

答案：D

89.关于支农支小再贷款的质押品要求,下列说法错误的是（）

A、支农再贷款原则上采取质押方式发放

B、支小再贷款全部采取质押方式发放

C、支农支小再贷款全都可以用信用方式发放

答案:C

90.2019年版第五套人民币1角、1元硬币的正面清边内缘均增加了（）要素。

A、圆点

B、内H—边形

C、微缩文字

D、内十二边形

答案：A

91.各接入机构发现本单位发生征信信息泄露、员工出售征信信息、征信岗位人

员失联或涉案被相关部门带走调查等征信信息安全事件，依据《中国人民银行武

汉分行办公室关于进一步加强征信合规管理和征信信息安全管理的通知》(武银

办[2017]166号)要求，应在发现后()小时内口头报告当地人民银行和人民银行

武汉分行,并立即启动应急预案，在()小时内将事件自查情况书面报告当地人行。

A、4,24

B、2,24

C、4,12

D、2,12

E、2,12

答案：A

92.部门预算、决算应当公开基本支出和项目支出。部门预算、决算支出按其功

能分类应当公开到0。

A、类

B、款

C、项

D、目

答案：C

93.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户、为退役士兵开立的退役

金专用卡银行账户,应当作为几类户管理？()

A、I类户

B、II类户

C、川类户

答案：B

94.当你需要办理贷款业务时,选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？()

A、网络非正式渠道发布的贷款链接

B、拨打贷款小广告的联系电话

C、正规的银行机构或经监管批准的贷款机构

D、街头遇到的贷款推广人员

答案:C

95.银行违反规定为存款人多头开立银行结算账户的，()。

A、给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款;对直

接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪

律处分;情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令

该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的，移交司法机关依法

追究刑事责任。

B、给予警告,并处以1万元以上5万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员、

其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国

人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，责令该银行停业整顿或者吊销

经营金融业务许可证;沟成犯罪的,移交司法机关依法追突刑事责任。

C、给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员、

其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国

人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依

法追究刑事责任。

D、给予警告,并处以1万元以上3万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员、

其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的，中国

人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依

法追究刑事责任。

答案：A

96.金融机构总行（总公司、总局）管理本系统金融统计报表,并负责系统内全国性

定期统计报表的制定、撤销,但须报0备案。

A、中国人民银行总行

B、国家统计局

C、银保监会

答案：A

97.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所指的人民币0。

A、不包括已退出流通的第四套人民币

B、不包括贵金属纪念币

C、包括人民币纸币和硬币

D、不包括普通纪念币

答案：C

98.全国扫黑除恶专项斗争自（）年1月开始，至⑻年底结束，为期三年。

A、20172019

B、20182020

C、20192021

答案：B

99.信息使用者违反《征信业管理条例》规定,未按照与个人信息主体约定的用途

使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者

造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()万元

以上()万元以下的罚款

A、2,20

B、1,10

C、2,15

D、1,15

答案：A

100.每年年度终了后，代理支库业务的商业银行必须在新年度()以该行正式文件

形式，向上一级人民银行报告上年度的代理情况。收到代理行提交的年审材料后,

人民银行必须在()完成审查,并提出对代理行的年审意见。

A、十个工作日内；五个工作日内

B、一月底之前;十个工作日内

C、十五个工作日内;一月底之前

D、一月底之前;十五个工作日内

答案：B

101.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报

的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

D、中国人民银行及公安机关

答案：D

102.取消企业开户许可后,企业银行结算账户对账频率应为多久一次？()

A、不低于每旬一次

B、不低于每月一次

C、不低于每两个月一次

D、不低于每季度一次

答案:D

103.2005年版100元需要透光观察的防伪特征为0。

A、光变油墨面额数字与隐形图文

B、主景人像与光变油墨面额数字

C、水印与对印图案

D、隐形图文与缩微文字

答案：C

104.关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是()。

A、自然人

B、法人

C、非法人实体

D、实际控制人

答案:A

105.统计调查应当以()为基础。

A、经常性抽样调查

B、统计报表

C、周期性普查

D、典型调查

答案:C

106.小发的个人住房贷款每月到期还款日为10号16:00,小发4月15日才还款,

银行每月20日向金融信用信息基础数据库报送征信数据,下列属于银行履行了

个人不良信息告知义务的是：()

A、4月9号提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

B、4月10日15:00提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

C、4月16日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

D、4月21日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录

答案：C

107.金融机构在现金清分中发现可疑人民币，操作不正确的是0。

A、换人复核

B、报告现场负责人

C、单独保管实物

D、加盖假币印章

答案：D

108.银行和支付机构不得为不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约

商户提供()资金结算服务。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：A

109.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合

理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该0。

A、继续为客户办理业务

B、采取临时冻结账户

C、中止为客户办理业务

D、不予理睬

答案：C

110.A银行征信查询人员李某,平时负责查询银行客户的个人信用信息,根据《个

人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)》规定，作为个人信用信息

基础数据库用户,李某至少应()更改一次密码。

A、一个月

B、一季度

C、半年

D、一年

答案：A

111.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向

银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下的其他银行账户暂停

(),支付账户暂停所有业务。

A、所有业务

B、非柜面业务

C、汇款业务

D、转账业务

答案：B

112.金融机构未按规定组织开展机构内反假人民币知识与技能培训，由人民银行

处以()。

A、1000元-5000元罚款

B、行政记过

C、行政警告与行政罚款

D、纪律处分

答案：C

113.存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日()起编制存款保险基

金收支的财务会计报告、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。

Ax1个月

B、2个月

C、3个月

D、4个月

答案：C

114.助农服务点办理助农取款或现金汇款业务,原则上单卡、单日累计金额均不

得超过()元。

A、1000元

B、2000元

C、3000元

D、5000元

答案：B

115.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向

银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下的其他银行账户暂停

(),支付账户暂停所有业务。

A、所有业务

B、非柜面业务

C、网络支付业务

D、转账业务

答案：B

116.中国人民银行分支机构应当在本单位收到举定之日起0日内办结

A、30日

B、60日

C、90日

Dv120日

答案：B

117.县级以上人民政府统计机构进行监督检查时,监督检查人员不得少于()，并

应当出示执法证件;未出示的，有关单位和个人有权拒绝检查。

A、一人

B、二人

C、三人

答案：B

118.信息提供者违反《征信业管理条例》规定，向征信机构、金融信用信息基础

数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体本人，情节严重或

者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处：）以

下的罚款;对个人处0以下的罚款。

A、5万以上50万以下,1万元以上5万元以下

B、5万元以上50万元以下，1万以上10万以下。

C、2万元以上20万元,1万元以上5万元

D、2万元以上10万以下，1万元以上10万元以下。

答案：C

119.再贷款账户应在其（）生效之后再开设。

A、货金对应关系

B、表外质押品户

C、机构对应关系

D、表外欠息账户

答案:D

120.为加强综合前置系统对账管理,对0工作日的对账结果,ACS不再接收,金融

机构需要通过纸质方式进行对账。

A、5个以上（不含5个）

B、3个以上（不含3个）

C、4个以上（不含4个）

D、2个以上（不含2个）

答案：A

121.某资产管理公司为某商业银行对公客户,在申报贷款过程中客户经理小明把

客户中证码在信贷系统内输错了，直至放款后该笔债项被反映至其他公司企业征

信报告中。某资产管理公司向当地人民银行提出异议,商业银行应自收到人行异

议之日起()日进行核查和处理,并将结果书面答复异议企业。

A、20

B、15

C、10

D、5

E、30

答案：A

122.因保管不善导致假币流失,金融机构应当在()报告当地人民银行。

A、2个工作日内

B、3个工作日内

C、1个工作日内

D、10个工作日内

答案：C

123.下列有权制定地方性统计法规的是()。

A、省级人民政府

B、国务院各部门

C、国务院批准的较大的市人民代表大会及其常委会

D、地级市人民代表大会及其常委会

答案：C

124.《金融违法行为处罚办法》第十二条规定:金融机构不得提供虚假的或者隐

瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实

的财务会计报告、统计报告的，给予警告,并处0的罚款;对该金融机构直接负责

的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分.......

A、5万元以上20万元以下

B、10万元以上50万元以下

C、20万元以上40万元以下

D、20万元以上50万元以下

答案：B

125.依据《中国人民银行关于进一步加强证信息安全管理的通知》(银发[2018]

102号)要求,运行机构和接入机构应建立健全征信信息安全管理的体制和机制，

明确()为第一责任人，。为直接责任人。

A、领导层中分管征信工作的负责人;征信系统及相关信息系统的使用人

B、征信系统及相关信息系统的使用人;领导层中分管征信工作的负责人

C、分管征信工作的负责人;征信系统及相关信息系统的使用人

D、征信系统及相关信息系统的使用人;分管征信工作的负责人

答案：A

126.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过。办

理。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

答案：A

127.按照查询查复制度要求,应做到()。

A、有疑必查，有查必复，复必详尽

B、切实处理

C、以上都是

答案:C

128.2019年版第五套人民币50元券背面主景图案是0o

A、人民大会堂

B、布达拉宫

C、桂林山水

D、长江三峡

答案：B

129.下列哪项为银行营业网点不规范的环境设施。

A、保持环境整洁，客人出入通畅

B、电子显示屏显示内容准确无误

C、无客户时可关闭电子显示屏

D、为客户提供机动车和非机动车位功能

答案：C

130.董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强

制措施等不能正常履职，影响银行业金融机构正常经营的事件，银行业金融机构

应于事项发生之时起()小时内向中国人民银行总行或其分支机构报告。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

131.地方统计调查项目，由()审批。

A、国家统计局

B、同级地方人民政府统计机构

C、同级地方人民政府

D、上一级地方人民政府统计机构

答案：C

132.我国下列哪类机构不需要投保存款保险()。

A、村镇银行

B、农村信用社

C、农村合作银行

D、外国银行在华分支机构

答案：D

133.自2021年12月7日起,1年期支农再贷款利率为()

A、2.25%

B、2.15%

C、2%

答案:C

134.对外公布绝密级金融统计资料,必须报经。审批后，由中国人民银行总行公

布。

A、国务院

B、国家发改委

C、国家经济信息委员会

答案：A

135.人民币管理条例规定,人民币反假鉴别仪管理职能由()承担。

A、中国人民银行

B、财政部

C、国家质检总局

答案：A

136.国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,年度便利化额度

分别为每人每年等值()。

A、5万美元

B、2万美元和3万美元

C、1万美元和2万美元

D、3万美元和5万美元

答案:A

137.对违反国家统计法律、法规和《金融统计管理规定》制定印发的统计报表和

统计调查表，()和各金融机构统计部门有权拒绝填报。

A、中国人民银行

B、政府各部门

C、国家统计局

答案：A

138.存款人申请开立单位银行结算账户时,不可由()办理。

A、被授权人

B、法定代表人

C、单位负责人

D、单位会计

答案：D

139.当事人对金融统计管理规定第三十八条、三十九所受处罚不服的,可依据有

关法律、法规申请行政复议。当事人对行政复议决定不服的，可在接到行政复议

决定书之日起0日之内向当地人民法院起诉。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：D

140.在风险评估基础上,应适用()方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。

A、合规为本

B、利润为本

C、风险为本

D、稳健为本

答案:C

141.商业银行应当按照国家有关规定,真实记录并全面反映其业务活动和财务状

况,编制0财务会计报告,及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国

务院财政部门报送。商业银行不得在法定的会计账册另立会计账册。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

142.2019年版第五套人民币1元硬币采用的隐形图文防伪特征为0。

A、“1”

B、“¥”

C、“RMB”

D、“¥”和“1”

答案：D

143.“理财非存款,产品有风险,投资需谨慎”在《银行理财产品介绍》彩色印制

时,应采用()。

A、蓝色

B、红色

C、黑色

D、黄色

答案：B

144•发生重大涉诉、重大投资损失、发行的金融产品出现重大违约等，已经或可

能导致重大损失和影响的事件，中国人民银行分支机构在接报后()小时内逐级上

报。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：E

145.在金融机构办理业务时,以下不能作为个人有效证明证件使用的是0。

A、临时身份证

B、机动车驾驶证

C、军官证

D、护照

答案：B

146.会计核算业务监督遵循原则不包括：()

A、重点性原则

B、完整性原则

C、及时性原则

D、连续性原则。

答案：B

147.对连续()内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实商户身

份,无法核实的应当停上为其提供收款服务。

Ax1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

答案：B

148.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,倒查银行、支付机构违反相关制度

规定的，情节严重可采取暂停。新开户和办理支付业务的监管措施。

A、1-3个月

B、6个月

C、1-6个月

D、1个月7年

答案:C

149.与1999年版相比,2019年版人民币流通硬币保持不变的是()。

A、背面花卉主图

B、正面面额数字字体

C、直径

D、硬币边部

答案:A

150.存款准备金是指银行为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央

银行的存款,中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。

通常情况下,存款准备金率由各国的哪个机构制定？()

A、中央银行

B、商业银行

C、证监会

D、金融管理局

答案：A

151.国库经收处拒收纳税人缴纳的现金税款或纳税人存款账户余额充足而拒绝

划转税款的,视情节轻重,处()的罚款。

A、1000元以上、5000元以下

B、1000元以上、10000元以下

C、5000元以上、20000元以下

D、5000元以上、10000元以下

答案：C

152.存款保险基金管理工作由()承担。

A、中国人民银行

B、财政部

C、银监会

D、发改委

答案:A

153.国务院反洗钱行政主管部门是0。

A、人民银行

B、银保监会

C、证监会

D、外汇局

答案：A

154.我国存款保险基金不能用于下列哪种投资渠道0。

A、存放央行

B、协议存款

C、政府债券

D、中央银行票据

答案：B

155.透光观察2015年版第五套人民币100元票面正面左侧,可见()。

A、毛泽东头像水印

B、牡丹花图案水印

C、中华人民共和国国徽图案水印

D、中国人民银行行徽水印

答案：A

156.。统一管理金融系统全国性统计报表,并负责金融系统全国性统计报表的制

定、颁发与撤销。

A、国家统计局

B、中国人民银行总行

C、银保监会

答案：B

157.银行业金融机构向中国人民银行总行或其分支机构报告重大事项，应以正式

文件形式报告。情况紧急时，可以通过电话、传真等渠道报告，并于0个工作日

内书面报告。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：B

158.一张人民币纸币损坏为()部分(含)以上,通过粘贴等方式,按原样连接的,为

不宜流通人民币。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

159.在我国政府统计工作中,统计资料的管理实行()。

A、统一管理、分级负责的原则

B、分级管理、分级负责的原则

C、分散管理原则

D、分级负责的原则

答案:A

160.依据《中国人民银行武汉分行办公室关于进一步加强征信合规管理和征信信

息安全管理的通知》(武银办[2017]166号)要求，原则上,各接入机构每年内部检

查覆盖的网点、查询用户、查询量的比例均不得低于()。

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

E、70%

答案：A

161.开设、变更财政专户应当经()核准。

A、当地财政部门

B、财政部

C、中国人民银行

D、国务院

答案：B

162.银行可通过0为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额

的消费和缴费支付等服务。

A、I类户

B、II类户

C、川类户

D、储蓄账户

答案:B

163.根据《征信业管理条例》，商业银行自受理个人征信异议申请至正式书面答

复异议申请人处理结果的时间间隔不得超过()

A、20个工作日

B、20天

C、30个工作日

D、30天

答案：B

164.《中华人民共和国中国人民银行法》是通过的时间是0。

A、1982年

B、1983年

C、1986年

D、1995年

答案：D

165.在湖北辖内依法申请设立的金融机构(省级分行、二级分行、法人机构)应于

每年()内以文件形式向中国人民银行武汉分行及其所在地人民银行报告本年度

机构发展规划。

A、一季度

B、二季度

C、三季度

D、四季度

答案:A

166.在紫外灯下观察,可见2015年版人民币100元上的()呈现出荧光特征。

A、光彩光变数字

B、人像水印

C、竖号码

D、胶印对印图案

答案:C

167.关于普惠小微贷款支持工具延期有关事宜的通知,下列说法正确的是0

A、普惠小微贷款支持工具实施期限从2023年6月末延至2024年末

B、普惠小微贷款支持工具的激励资金支持比例由2%调整至1%

C、普惠小微贷款支持工具支持的地方法人金融机构范围按季度确定,为最近一季

度央行金融机构评级为1-5级的地方法人金融机啕。

答案：C

168.金融统计是以()为基础的全面统计,在此基础上形成各类统计报表。

A、会计科目和各类账户信息

B、总账和分户账

C、会计科目和总分账

答案:C

169.企业在偿还外债前()个工作日内可以将资金划入外债专户用于还款。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案:B

170.(),金融行动特别工作组(FATF)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖

融资互评估报告。

A、2017年10月

B、2018年2月

C、2019年2月

D、2020年2月

答案：C

171.收取保费的主要目的是为了加强对金融机构的市场约束，促使银行审慎经营

和健康发展,保费由0交纳。

A、存款人

B、贷款人

C、金融机构

D、财政补贴

答案：C

172.金融机构应当()对在用机具进行鉴伪能力维并。

A、每季度一次

B、不定期进行

C、每年一次

D、每半年一次

答案：D

173.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通

知单位自发出通知之日起0日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项

列入久悬未取专户管理。

A、10

B、15

C、30

D、60

答案:C

174.外商投资企业外汇资本金账户意愿金结汇所得人民币资金应纳入()

A、结汇待支付账户

B、再投资专户

C、资产变现专户

D、人民币账户

答案：A

175.企业对企业信用报告中的信息提出异议申请，征信中心核查未发现问题的，

应通过企业征信异议处理子系统向报送异议信息的金融机构发送核查通知，启动

金融机构核查。金融机构应在接到征信中心异议信息核查通知起()日内完成对异

议信息的核查和回复。

A、5

B、7

C、10

D、12

答案：C

176.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由()进行更新和

维护。

A、总行统一

B、各一级分行自行

C、各二级分行自行

D、各网点自行

答案：A

177.反洗钱法规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账

户、假名账户且情节严重的,对金融机构处以()金额的罚款。

A、20万元以上40万元以下

B、20万元以上50万元以下

C、20万元以上100万元以下

D、20万元以上80万元以下

答案：B

178.信息使用者违反《征信业管理条例》规定，未按照与个人信息主体约定的用

途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或

者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处I)万

元以上()万元以下的罚款

A、2,20

B、1,10

C、2,15

D、1,15

答案：A

179.根据《外汇管理条例》的规定：中华人民共和国境内禁止外币流通,并不得以

外币计价结算，但国家另有规定的除外。下列选项中，属于国家另有规定范围的是

Oo

A、开发区内的外商投资企业

B、保税区内的外商投资企业

C、在中华人民共和国境内居住满两年的外国人

D、国外民间组织驻华业务机构

答案：B

180.逾期不良记录自逾期欠款全部还清之日起,在个人征信报告中展示()

A、4年

B、3年

C、5年

D、2年

答案:C

181.在湖北辖内依法设立支行及其以下金融机构的，由其上级行(省级分行,二

级分行、法人机构)在取得筹建批文后()个工作日内向所在地人民银行报送书面

筹建报告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：C

182.银行和支付机构不得为不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约

商户()资金结算服务。

A、T+0日

B、T+1日

C、T+2日

D、T+3日

答案：A

183.()应当加强对银行业金融机构开户的核准、管理和监督工作。

A、财政部

B、中国人民银行

C、银保监会

D、审计署

答案：B

184.2019年版人民币50元和20元的安全线()。

A、位置、特征都不同

B、位置不同、特征相同

C、位置、特征都相同

D、位置相同，特征不同

答案：D

185.某商业银行人员调整,变更了个人征信系统查询用户的工作人员,该商业银

行应该在。前向当地人民银行变更备案。

A、10个工作日内

B、5个工作日内

C、2个工作日内

D、2日内

答案：C

186.金融机构新上岗或调岗人员,在上岗()应当接受反假货币知识与实操技能培

训与考核。

A、半年内

B、3年内

C、1个月内

D、3个月内

答案：D

187.在新的反假货币培训机制下,人民银行与金融机构的职责是()。

A、共同承担主体责任

B、直接组织培训工作

C、金融机构承担主体责任

D、人民银行不再提供培训资料、培训实物

答案：C

188.收单机构不得存储的银行卡敏感信息不包括：)

A、银行卡磁道信息或芯片信息

B、银行卡卡号

C、卡片有效期

D、个人标识码

答案：B

189.2015年版第五套人民币100元纸币采用的光彩光变数字,在垂直观察时数

字以()为主;平视观察时数字以()为主。随着观察角度的改变,数字颜色交替变

化，并可看到()上下滚动。()

A、金色，蓝色，一条亮光带

B、绿色，金色，一束反射光

C、蓝色，绿色，一束反射光

D、金色，绿色，一条亮光带

答案：D

190.除依法缴入财政专户的()等预算收入外,一切有预算收入上缴义务的部门和

单位,必须将应当上缴的预算收入，按照规定的预算级次、政府收支分类科目、缴

库方式和期限缴入国库，任何部门、单位和个人不得截留、占用、挪用或者拖欠。

A、税收收入

B、非税收入

C、社会保险基金

D、国有资本经营收益

答案：C

191.以下国库会计操作符合《国库会计管理基本规定》的是0。

A、库款支拨向收款人支付现金

B、单位变更预留印鉴时在新印鉴卡的正面加盖新预留印鉴

C、对办理预算收入业务过程中的差错事项,只能逐笔全额更正

答案：B

192.抢劫银行业金融机构、运钞车或盗窃银行业金融机构导致重大损失的事件,

银行业金融机构应于事项发生之时起()小时内向中国人民银行总行或其分支机

构报告。

A、2

B、4

C、6

D、12

E、24

答案：A

193.2015年版第五套人民币100元纸币的正面左下方和背面右下方，均有()的局

部图案，透光观察，可组成完整的对印图案。()

A、面额数字“100”

B、古钱币

C、人民银行行徼

D、数字“2015”

答案：A

194.下列哪种人民币纸币为不宜流通人民币()。

A、一张人民币损坏为两部分(含以上)后通过胶带粘贴

B、纸币表面粘有透明胶带

C、仅有1个角出现少量缺失

D、有少量涂改且未遮蔽到重要的防伪特征

答案：A

195.统计检查员按规定有权向被检查金融机构发出《统计检查查询书》。被检查

金融机构在接到《统计检查查询书》()应据实答复。

A、十五日内

B、二十日内

C、三十日内

答案：A

196.我国存款保险实行()的费率制度，目的主要是为了促进公平竞争，形成正向

激励,强化对投保机构的市场约束。

A、基准费率

B、浮动费率

C、差别费率

D、基本费率与差别费率相结合

答案:D

197.查处分离后,执法职能部门开展专项调查中，调查组履行的职责不包括()。

A、填写《调查审批表》

B、撰写《调查报告》

C、组织行政处罚

D、整理案件材料，并将《调查报告》、证据等案件材料移送法律事务部门进行审

理

答案：C

198.某商业银行被信息主体人投诉,2015年10月2日国务院征信业监督管理部

门派出机构对商业银行做出处理决定，被投诉商业银行对投诉处理结果无异议的.

应当在收到处理决定()内按照处理意见进行整改,并将整改情况向人民银行分支

机构报告。

A、2015年10日12日

B、2015年10日15日

C、2015年10日20日

D、2015年11日1日

答案：A

199.信息技术故障、服务中断、人为破坏、自然灾害等属于集中营运风险中的哪

一类风险？()

A、业务连续性风险

B、操作风险

C、外包风险

D、信用风险

答案：A

200.征信查询用户工作人员调离，该用户应当立即予以()。

A、停用

B、注销

C、删除

D、备案

答案：A

多选题

1.经办资本项目外汇收入支付便利化业务的银行应符合以下条件：()

A、已开通国家外汇管理局资本项目信息系统；

B、上年度执行外汇业务合规与审慎经营评估B类(不含B-)及以上(如有);

C、具有完善的内控制度和风险防范措施。

D、开通货物贸易外汇监测系统。

答案：ABC

2.零余额账户有哪几类？()

A、财政部门零余额账户

B、预算单位零余额账户

C、财政汇缴零余额账户

D、预算外资金财政专户

答案：ABC

3.《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括()。

A、建立客户身份识别制度

B、建立客户身份资料和交易记录保存制度

C、建立健全反洗钱内部控制制度

D、执行大额交易和可疑交易报告制度

答案：ABCD

4.湖北辖内各级人民银行可根据实际情况采取()等方式对金融机构执行重大事

项报告制度情况进行现场核实。

A、现场走访

B、问卷调查

C、召开座谈会

D、调阅资料

答案:ABCD

5.跨境电商收结汇的材料指有交易额的相关材料或交易电子信息,包括但不限于

0?

A、海关报关单

B、合同

C、发票

D、电商平台订单信息

E、物流信息

答案：ABCDE

6.属于银行非面对面开立II类户时的验证方式有哪些？()

A、绑定本人本行I类户

B、绑定本人信用卡账户

C、绑定本人他行I类户

D、绑定本人支付账户

答案：ABC

7.助农取款服务点可新增业务类型有哪些()。

A、开立账户

B、现金汇款

C、转账汇款

D、代理缴费业务

答案：BCD

8.各级机构应在客户()全流程中,对客户身份进行初次识别、持续识别。

A、营销

B、准入

C、存续

D、退出

答案：BCD

9.借款人申请支农支小再贷款需满足以下条件()

A、参加央行金融机构评级的,最近一次评级为1-7级

B、参加宏观审慎评估IMPA)的,最近一次考核结果为A或者B

C、在人民银行开立存款准备金账户,并足额交存法定存款准备金

答案：ABC

10.重大事项属金融机均突发事件的，湖北辖内各级人民银行要按照《中国人民银

行武汉分行湖北辖内金融机构突发事件应急预案》(武银办[2008]160号文)的规

定,根据事件原因和风险评估情况,及时分析确定突发事件级别,相应启动0应急

响应。

A、I级

B、II级

C、III级

D、IV级

答案：ABC

11.境内个人年度便利化额度内购汇主要用途是（）

A、旅游和购物

B、买房

C、证券投资

D、购买人寿保险

E、留学和就医

答案:AE

12.下列时间不计入举也办理期限的有：（）

A、被举报人协助调查的时间

B、办理举报过程中因检验检测、鉴定、专家评审等所需时间

C、指定管辖中上级机关确定举报管辖机构所需时间

D、补正举报材料期间

答案：BCD

13.案例：2003年12月30日，某商业银行向钟某发放贷款2000万元,而此贷款是

以2003年12月30日存入的相同金额的储蓄特种定期存单作质押,在2004年1

月2日（第一个营业日）以提前还贷为由归还全部贷款,这样在2003年年末虚增存

款、贷款各2000万元.该行为0

A、属于违法行为

B、不属于违法行为

C、应给予警告及罚款

D、属于银行正常业务

答案：AC

14.收单机构应该对0交易类型强化风险管理措施。

A、无卡、无密交易

B、预授权

C、消费撤销

D、退货

答案：ABCD

15.中国人民银行统计部门依法对各金融机构的()定期或不定期进行监督检查。

A、统计法律、规定、制度的执行情况

B、统计质量、统计真实性情况

C、统计工作情况

D、统计人员的AB岗执行情况

答案：ABC

16.《存款保险条例》是为了建立和规范存款保险制度,依法保护存款人的合法权

益,及时防范和化解金融风险,维护金融稳定，由国务院法制办牵头,联合。制定，

2014年10月29日国务院第67次常务会议通过。

A、央行

B、财政部

C、银监会

D、发改委

答案：ABCD

17.外汇资本金账户的开立应审核哪些资料()

A、书面申请书

B、《业务登记凭证》

C、资本项目信息系统银行端中打印的资本金流入控制信息表。

D、营业执照

答案:ABC

18.统计检查可以对0等进行核对。

A、会计报表

B、统计有关的其他业务报表

C、有关台账

D、原始凭证

答案：ABCD

19.反洗钱名单监控告警处理流程包括()等事项。

A、初审

B、复核

C、尽职调查