银行合规工作总结

银行合规工作总结

银行合规工作总结1

尊敬的领导：

您好！

直到现在我终于下决心和您说我的心事了，之前在很多场合里我

想和您直说，可是却又说不出口，我怕说出来伤害你您的心。可是现

在我不得不说了，因为我决定不再去x行上班我要辞职了。

我带着复杂的心情写这封辞职信。由于您对我的赏识，我才得以

进入x行最好的网点——xx支行学习,并于不久后上调至综合管理部

担任人力资源这一重要岗位。在这将近半年的工作中，我学到了很多

知识，并积累了一定的经验。对此我深怀感激！

我决定辞职，是有原因的。在我的脑海里根深蒂固着一个价值逻

辑，即人到这个社会上来是干什么的，人生到底有什么意义？人生的

终点就是死亡，这一点谁也逃避不了，可以说是殊途同归，但是我们

不能白活，我们要向世界证明自身的价值，因此人生最大的意义莫过

于实现自身的价值，对社会做出积极贡献，在历史的天空中留下绚丽

的彩虹。我认为，作为一个智商不是太低的人，他身上蕴藏着巨大的

潜能，只要有强烈的信念，加上持续不断地努力，就能做成大多数的

事情，而对于不同的人，做成一件事情的价值是不尽相同的，另一方

面，三百六十行，行行出状元，英雄无处不在，故一个人如果选择他

喜欢做的、适合做的、擅长做的事情，他就能发挥最大的价值，因此,

选择大于努力！

虽然我不能清晰地说出自己真正适合做什么，但是我发现了一个

不适合做的领域。在x行将近半年的工作中，我越来越感到自己不适

合在银行工作，这源于自己的价值观和个性，并且发现自己不适合做

操作性工作，经过一段时间的认真思考，与父母、同事商量并充分听

取他们的意见和建议后，我做出了辞职的决定。现提出申请，希望能

与今年12月31日正式离职。

虽然我知道我辞职后未必能够找到比现在的工作更好的，因为银

行的工资和福利在全国各行业都是数的着的，可是我只是觉得银行工

作真的不适合我，我没有继续努力工作下去的动力了，我也不知道是

为什么。

对于由此为X行造成的不便，我深感抱歉。但同时也希望领导能

体恤我的个人实际，对我的申请予以考虑并批准。

年青就要多加尝试，不就是从头再来嘛。对关心我、支持我、理

解我、不理解我和质疑我的人，我用毛主席的一句诗来表明我的决心

和信心：〃雄关漫道真如铁，而今迈步从头越〃。

我希望我的辞职不能够给领导带来任何的不快，因为现在社会人

才多得是，而银行工作是很多人拼破了头皮也想进来的工作，所以领

导大可不必为失去我感到任何的惋惜，人才真的很多。

不过我还是觉得我有愧于领导对我的栽培，我在这里说声抱歉，

请原谅我的辞职！

谢谢领导！

此致

敬礼！

辞职人：XXX

20xx年xx月xx日

银行合规工作总结2

尊敬的领导：

您好！

我是xx大学经济学院金融系的应届毕业生，非常感谢您在百忙之

中抽空来审阅我的求职信。

我在校期间学习努力认真，以优异的成绩完成了专业基础知识的

学习。我严格要求自己，尊敬师长，积极参加学校组织的各类活动，

与老师同学和睦相处，能说一口流利地英语，还在自学国际金融专业

相关课程。在业余我有计划的抽出时间去阅读各类书刊，杂志，看电

视、上网，力求尽可能的扩大自己的知识面，紧跟时代步伐。

在寒暑假期间,走出校门，我尽可能的去捕捉每一个可以锻炼的

机会，与不同层次的人相处，最大化的让自己零距离的与社会接触，

感受人生，品位生活的酸、甜、苦、辣，让自己尽快的适应社会这个

〃大家庭〃。

我很希望能到贵银行去工作，使自己所学的理论知识与实践相结

合，让自己的人生能有一个质的飞跃。我相信贵银行的整体形象，管

理方式，工作氛围会更加吸引我，是我心目中所追求的理想目标。

因而我很自信的向您承诺：选择我，您绝不会后悔！最后谢谢您

能在百忙之中给予我的关注。

此致

敬礼！

辞职人：XXX

20xx年xx月xx日

银行合规工作总结3

一、指导思想

20xx年，我行将在董事会的正确领导下，以银监会《商业银行合

规风险管理指引》、《XX省农村信用社20XX年合规管理工作指导意

见》为工作指引，以商业银行的内在合规要求作为出发点，坚持审慎

经营和风险防范优先的原则，强化合规管理职能，培育合规文化，健

全合规管理体系，完善合规管理制度，全面、持续提高合规风险管理

的有效性，提升风险管理水平，确保各项业务的健康发展。

二、工作目标

围绕〃稳中求进、稳中有为〃的工作总基调和提质增效的发展要

求，建立健全合规管理体系，实现对合规风险的有效识别、监测和管

理，确保合规覆盖全部业务、所有机构、每个流程，确保本行各项业

务依法合规经营。

三、工作措施

L调整管理模式，推进流程银行建设

从本行实际出发，结合监管要求，完善、推广准事业部管理模式,

构建总行、中心支行和属地支行三级营销网络。并且根据监管要求和

自身业务发展需要，努力实现〃一项业务一木手册、一项制度一个流

确保问题整改到位。

4、持续合规宣传，营造合规文化氛围

合规文化建设是我行可持续发展的重要基石，20xx年将重点做好

四方面的工作。一是充分利用《XX农商银行》、《合规简报》等宣传

工具，及时解读、传导监管部门以及本行的政策、制度办法等，传递

全行的合规讯息，营造合规文化氛围。二是在全行开展合规达标行、

合规标兵等活动，并将达标情况与单位、个人的考核、授权、职务晋

升等进行有效挂钩。三是充分运用诚信报告、合规承诺等合规管理工

具，加大检查、核实、惩处力度，营造〃主动报告、我要合规〃的良

好氛围。四是继续运用合规提示、合规小贴士等平台，提示全员坚守

合规，防范各类操作风险。五是创刊《合规风险专刊》，及时全面介

绍总行合规工作动态、流程银行建设、合规文化建设、经验交流、案

件防控、等工作开展情况，多维度的解读、传导监管政策、总行制度

办法和合规管理要求，传导合规正能量。

5、开展学习培训，提升合规意识、能力

开展合规教育培训，组织不同层次、岗位的人员开展法律法规、

制度办法、合规风险等方面的培训I,提高全员的合规意识、能力。集

中培训的同时，弓I导、鼓励员工自学，总行将分阶段下发制度办法学

习清单，定期组织抽考，确保当年每名员工轮考一至二次。一方面重

视全员的合规培训学习，组织编制合规教育学习资料，内容包括监管

规定、员工行为规范、案防等；另一方面总行将强化专、兼职合规员

培训,突出合规培训伯勺针对性、层次性和专业性，通过持续有效的分层次、

差别化培训，不断提高合规管理队伍的能力和水平，主动适应全行转

型发展的需要。

6、开展法务工作，保障业务稳健发展

社会发展日新月异，我行业务品种日益增多，法务工作越来越重

要，我行将重点做好两方面的工作。一是做好法务咨询解答工作。合

规部门开通法律咨询服务热线，及时为基层支行、部门业务人员提供

法律咨询、指导、帮助等。二是做好法务审查工作。合规部门要对总

行格式合同修订、对外签订合同做好审查等工作，为业务稳健发展积

极护航。

银行合规工作总结4

20xx年，在行领导的重视和支持下，风险合规部全面贯彻落实董

事会下达的各项经营管理指标和可持续发展的指导意见，紧密围绕

〃加强合规建设，提升管控能力〃这一目标，通过日常合规工作，全

面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的

〃三位一体〃合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规

文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。经过全体员工的共同努

力，充分发扬团队精神，客服各种历史遗留问题，〃疾风知劲草〃，

丹徒蒙银村镇银行带着使命，坚定的负重前行。

一、20xx年主要工作完成情况

(-)条块结合，建立健全合规管理组织体系

有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合

规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规

风险管理，重新修订了合规管理岗位责任制，增强了合规管理透明度,

有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务

管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从

而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本行合规风险防范

发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。

(二)完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程

一是开展各业务部门和网点的风险报告分析会，对存在的合规风

险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机

构在制度建设、合规培训I、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤

其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实

情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建

立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。

二是制定合规议事制度，成立风险委员会、财务委员会、审贷委

员会，进一步规范了风险合规领域的管控，使本行合规风险管理趋于

完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。

三是建立合规检查信息台账。把控原则性的问题，及时把握苗头性、

倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将每次自查、排查中的问题归类管

理，屡查屡犯将视问题的轻重对业务经办人及负责人进行工资绩效考

评，奖优罚劣，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭

在萌芽状态，防止转向重大差错，并逐步成为合规风险管理的长效机

制。

（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化

一是全员逐级签订《坚持依法合规经营、杜绝屡查屡犯行为承诺

书》、《坚持依法打击黄赌毒和黑恶势力承诺书》。

二是各部门定期按照内部管理制度和岗位职责进行自查自纠，对

薄弱环节进行培训I和辅导，常年持续性的进行普法合规宣导，培育员

工的合规意思，建立本行的合规文化。

（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作

一是梳理行内规章制度。规章制度是全行经营管理活动指南和操

作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高

坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，风险合规部对现有的各类内

部制度进行了一次全面疏理。按董监事会、综合管理、人事教育、授

信业务、会计结算财务、资金业务、风险合规、科技信息等八大类规

章制度，并整理成册。通过对规章制度的系统梳理和汇编，以进一步

规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规

范自律的长效机制。

二是制定《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业务、

商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细规定了

每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的

关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指

导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发

展。

三是修改信贷合同文本。随着《民法通则》、《物权法》以及有

关司法解释的颁布实施，我行原来信贷合同文本中的一些条款已经不

符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了及时防

范可能发生的法律风险，风险合规部对我行使用的信贷合同文木进行

了修订，共修订《个人购房合同/担保合同》、《个人借款合同》、

《小微企业借款合同》、《个人联保借款合同》、《抵押合同》、

《最高额抵押合同》、《连带责任保证合同》、《最高额保证合同》、

《个人定期存单质押合同》、《股权质押合同》、《最高额质押合同》

等11个品种，新合同文本预计将于20xx年初投入使用，并制定《合

同填写规范和风险点》，规避填制合同过程已发生的法律风险。

四是开展合规检查。为贯彻落实镇江银保监分局关于《中国银保

监会镇江监管分局关于开展银行保险机构风险防控〃大排查、大处置、

大提升〃行动的通知》要求，丹徒蒙银村镇银行于9月10日组织召开

风险防控〃大排查、大处置、大提升〃工作会议，会议既是对丹徒蒙

银村镇银行合规与案防工作的总结，又是深入推进全行合规工作的再

动员、再部署和再促进。全行班子成员、部门负责人参加了本次会议。

随后，行里召开党员干部会议，对排查行动起到了表率作用。

五是做好日常合规咨询工作。积极要求各部门向风险合规部门提

出合规咨询和建议，合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员

工提出的合规咨询和建议，认真、耐心的积极解答，并提供合规和法

律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要

的合规评估和支持。

（五）以本行利益出发，从源头上规范业务行为，控制法律风险；

直接参与不良资产清收，化解法律风险，为本行业务经营行为提供法

律保障。

积极介入全行不良贷款的清收或转化工作。在长达两年的时间里

由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在董事长统一指挥下风险

合规部配合业务发展部采取积极主动的清收措施。风险合规部克服诉

讼代理工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了18户案件的诉讼

审批手续以及诉前的论证、诉讼资料的收集整理等工作。如〃赵旭所

事件〃、〃吴祥夫妇事件〃、〃镇江大酒店关联贷款事件〃由于涉及

面广，关联关系复杂，是今年我行不良贷款处置重点。目前以上相关

企业的诉讼资料已提前准备就绪，根据事态进展情况及时提起诉讼。

以上是20xx年风险合规部在合规管理方面的主要情况以及木行目

前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升合规

管理水平，保证本行各项业务持续、健康、协调发展。

二、存在的主要问题

(-)建立良好的合规文化任重道远

近年来在全行牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念,

提高全体员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建

设在我行还处在起步阶段，在业务运行过程中员工的合规理念和风险

意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制

度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行

存在偏差现象依然需要重视。

(二)合规风险管理机制需进一步完善

我行风险合规部成立较晚，人员配备不全，管理上还存在盲点，

〃形似而神不至〃的现象较为普遍。未能真正履行合规管理职责，缺

乏责任心；检查、督导不到位，发现问题做不到及时报告，影响了合

规管理工作的客观性和真实性。

(三)合规管理水平有待进一步提高

合规风险管理缺乏科技支撑。当前本行合规风险管理技术与手段

比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务

拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的

合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的

能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改进、优化业务流

程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日益多样化、复

杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。

三、20小学年工作思路

(-)倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。

在20xx年合规风险管理机制建设的基础上,20xx年我部将进一

步提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文化建设和完善。

一是通过合规文化活动平台，全员参与，传导合规知识，增强全

员合规经营意识，营造良好的‘合规文化氛围；

二是与各部门、网点第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至

普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合规行

动兑现合规承诺，使全行员工进一步树立合规经营意识，表明严格遵

守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。

（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章

制度。

从流程管理、同责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新

途径，有效发挥合规风险管理岗位的监督职能，让其承担起平行制约

和行为监督的责任，协调和处理好业务发展和合规风险管控之间的关

系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的及时监控。进一

步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业,

提高合规风险管理的效率。

（三）建立严谨规范的制度体系，弓I导合规风险管理工作的有序

开展。

一是结合全行各项制度的推广应用，对现有制度继续进行清理，

制订统一的《业务操作指南》；

二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调

研，广泛听取意见，各部门要及时反映执行制度的情况，实现上下联

动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃

性；

三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进

行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全

性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强

化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行重点评估，及时发现

并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。

四是完善信贷格式合同文本。在20xx年修改的信贷格式合同文本

初稿的基础上，集思广益，广泛征求各业务条线意见，在充分论证的

基础上，编制《信贷格式合同汇编》。

（四）根据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的变

化，全面推进流程的合规建设。

一是按照合规管理和新系统的要求，配合科技和前台业务部门为

新核心系统提供必要的合规测试、审核和支持；

二是以综合业务核心系统升级换代为契机，推动信贷管理、事后

监督、风险预警等外围风险管理系统改造，规范业务处理、风险流程

控制，提高合规风险管理技控手段，提升合规风险管理科技含量；

三是制订操作流程业务标准、业务办法、业务流程，规范各项业

务操作，防范和控制业务操作风险。

（五）将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合

规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、网

点负责人的重要内容。

（六）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资

源基础。

加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有

效的差别化培训I,建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对

金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险

管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

银行合规工作总结5

市行党委：

XX年，在省、市行党委的正确领导下,在省行内控合规部的业

务指导下，XX分行内控合规部坚持〃加强管理，以人为本〃的指导

思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，

大力推进内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为

规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。积极

参与总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了XX年的各项工

作任务,现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下：

一、全年工作情况

我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人,

员工15人。今年是农行IPO上市之年，是内控合规组织机构体系变革

之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。

今年以来,共抽调11人次参加总、省行审计检查，历时200余天;完

成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行

级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，

整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次，部门员

工参加总省市行培训30多人次。

（一）理顺关系，顺利完成内控合规改革。

一是在省、市行党委的大力支持和帮助下，完成从驻XX市内控

合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。为市

行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。

二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调，实现法

律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交

接，顺畅运转。

三是对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作

中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。

（二）高度重视，努力提高合规管理水平。

一是加强内部管理，提高内控合规部门工作质量。提早制定工作

规划，落实检查任务;不断强化日常管理，提升内控合规部门工作效率

强化内控监督，加强监管检查力度。

二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。上半年要求各

支行对反洗钱'11/务进行100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样

检查，已将检查情况通报全辖。下半年组织人员对各支行开展2次反

洗钱业务检查。对支行反洗钱岗位人员进行三次不同层次的业务培训，

反洗钱管理总体情况趋于良好。

三是区分权限1认真做好转授权和法律事务工作。转授权工作。

1-11月，xX分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书

档案，及时登记转授权管理台账并向相关部门备案。其中基本转授权1

次7份;内部转授权8次19份;转授权调整2次5份;特别转授权6次

13份;授权委托5次5份。下达转授权批复2份，收到5个支行转授权

备案26份。

一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内控综合评价

等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度办法，进行

交流讨论，提高风险识别能力。力争把木部门建设成为一支业务精良

型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的内控合规团队。五是群

策群力，大力开展合规文化建设。在全行合规文化建设中，以百日排

查、案件治理、案件执行年等活动为契机，推进合规文化开展，主办

合规文化电子期刊一期。

二、工作中存在的问题和困难

一是当前在部分干部员工思想上存在的最大的模糊认识和误区是：

把业务发展与政策、制度对立起来，一谈发展就担心或伴随出现违规

行为。实际上是存在一个对政策和制度没有灵活运用的问题。少部分

干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检

查工作和内外部监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情绪，

形象点说就是〃讳疾忌医〃。这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍

和困难。

二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。

三、20xx年工作思路、目标、措施及建议

20xx年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行党委和省行内

控合规部双重领导下，本着以〃合规促发展、发展必须坚持合规〃的

理念和思想，围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针，积极

完善制度体系建设和内部组织体系建设;推进合规文化建设;做好合规风

险监测与管理;着重开展内控评价管理;加大力度抓好专项审计和监督管

理、整体移位检查工作;认真落实内外部检查问题整改;强化风险提示与

管理手段运用;规范开展转授权管理;认真抓好反洗钱和违规行为积分管

理，为业务经营做好保驾护航。

省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长

在市行四季度业务推进会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深

刻触动，认识上有进一步提高。切实感到：行长讲话的核心要义就是

彻底转变观念，加快辽宁农行的有效发展。我们认为实现目标的根本

途径就是动员全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋

发展。

省、市行党委都提出，把〃创新、务实、灵活〃作为推进有效发

展的重要方式;在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是〃把资产

质量和内部控制〃作为全行经营管理的两条生命线，牢牢把握，丝毫

不能放松〃。正确理解和掌握其精神实质，是卓有成效开展好内控合

规工作的前提和基础。众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组

成部分，是立行之本、经营之本。

只有加强内部控制管理，严格贯彻执行各项金融法律法规和农行

规章制度，依法诚信经营，才能切实防范化解风险，确保各项业务的

稳健运行，从根本上实现农业银行长治久安和有效、可持续发展。违

规的挛生兄弟就是风险，其后果往往是加大了经营成本和透支了经营

成果。〃违规风险很大，不发展风险更大〃。如何摆布好发展与合规

的关系显得十分重要。合规的发展才是有效的发展，反过来讲，发展

也必须坚持合规。开展好20xx年的内控合规管理工作拟采取如下措施:

一是确定明确的目标。至少要达到以下5个目标：即干部员工合

规意识明显提高;制度执行力明显增强;各种违规操作明显下降;内部控制

评价明显进步;各类案件隐患明显减少。

二是建立自我纠错机制。今后要鼓励各部门、各条线、各单位员

工自查自纠违规行为。对主动开展自查自纠和上报违规问题及整改结

果的，内控评价时不扣分;违规性质不严重且没有造成风险的，检查发

现以后不处罚。从而实现违规行为〃纠早、纠小、纠苗头〃的目的，

使〃违规纠偏〃变成员工的自觉行为和习惯。

三是创新内控管理方式，变〃事后检查〃为〃事前防范、事中控

制、事后监督〃模式，将风险控制关口前移，多做〃风险提示〃，常

打〃预防针〃，增强〃免疫力〃。

四是狠抓内部控制的薄弱环节开展工作。突出重点业务、重点部

位和重点环节的监督检查，防止出现较大风险的违规问题。不能忽视

管理岗位的风险识别和评估，从而防范道德风险的发生。

五是以发展促合规，以合规保发展。客观正确对待在业务发展中

出现的各种问题，对于无道德风险、未造成损失的一般违规行为多采

取一些提示、警示、督办整改等纠偏的手段;对于存在道德风险或严重

违规行为、造成较大风险的要采取严厉的处罚措施，使其加大违规成

木的付出，维护制度的严肃性。

六是加强队伍建设，树立主人翁意识。农行兴衰，人人有责。减

少牢骚和愤懑才算厚道。眼睛不能老是盯着别人，常常问问自己，职

责履行到位没有。从自身做起，多提合理化建议，认真履职，为农行

发展多做贡献才算以行为家，做合格的内控合规队伍员工。

七是集中学习和自我学习相结合，增强从业能力。审计、内控合

规岗位要求从业人员要有掌握新知识、新政策和制度的能力，否则就

很难适应和胜任本职工作。好比医生诊病，不懂医术、不学理论，不

长经验，则实为庸医，误己害人。内控合规部将建立双周例会和学习

日制度，制定规划，把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。在

自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除

惰性，共同提高。

八是增强自律意识，模范执行规章制度，注重作风养成，提高自

身素养，学会沟通,谦虚做人，诚恳做事。九是建立完善的内控制度

体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明

确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规

必究，要彻底扭转〃有规不依、执规不严〃的局面，不断提高制度执

行力。

20xx年要开展的几项重点工作是：

1、抓队伍建设。

一是坚持双周例会，人人领学（新制度、新政策），共同提高；

二是安排合规人员利用空闲时间按对应专业搞跟班培训，每次最

少7-10天，期间对相关专业的业务进行调班和检查，同时提升自身实

际操作能力。

2、强化专业培训。以合规文化建设为核心，年度内搞1-2次大型

业务学习和培训I。内容涵盖合规文化、内控评价、反洗钱、法律法规

等。

3、围绕重点环节、新业务开展合规专项检查。

4、内控评价检查重点放在核心业务、价值创造能力和贡献度上。

真实性评价，在合规经营前提下以产品所创利润能力为根本出发点。

5、全年整休移位检查至少安排2-3个分理处以上营业单位进行检

查。

6、做好一级支行行长和副行长的离任审计工作。

7、认真完成省行和市行安排的各项临时性工作任务。

四、工作中的几点建议

一是鉴于目前全省从业人员现状，各级领导要重视审计队伍建设,

对一些出现不适应的同志，行领导和部门领导要注意多加引导，加强

思想教育，使之转变思想，正确认识自己，理性思考，安心本职工作，

方能变被动为主动。把综合素质过硬、责任心强的人员调整和充实到

这只队伍中来，把不适应岗位要求的人员调整到适合的其他岗位上去,

形成进出的动态机制，增加蓬勃气息。

二是建立完善的内控制度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位

职责，强化履职要求，形成明确的岗位责任体系;建立严密的责任追究

机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转〃有规不依、执规不严〃

的局面，不断提高制度执行力。

三是坚持〃以人为本〃。鉴于审计岗位的特殊性，需要领导〃高

看一眼〃，切实关心审计人员的工作和生活，帮助解决后顾之忧。使

之安心本职工作，乐于付出，更好履行保驾护航职责，切实推进合规

文化建设，为农行风险防范构筑坚固的内控堡垒。

银行合规工作总结6

在XXX市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，20XX年度本

人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻

制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规

经理职责，主要做了如下几方面工作。

一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。

合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空

白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析

问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。

记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的

注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患

等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发

生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。

按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理

日常业务监督和会计检查日志》〃，第月上报《合规经理履职报告》，

及时、详细点每日、月份业务工作情况。

二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。

加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限

和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复

核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行

监督，确保授权交易的真实可控。

三、做好业务的指导、存在问题的整改落实

为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不

断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，

同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包

括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、

档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的

业务问题。

四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班

在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理，

每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员

对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做

好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提

出对风险隐患的整改建议。

20xx年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监

督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计

表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规

经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。

银行合规工作总结7

XX银行按XX银保监分局关于开展银行保险业案件防控和内控合规

领域专项排查的通知要求，对照排查清单,对各网认真开展排查工作，

现将相关情况汇报如下：

一、信贷管理方面

（-）管理机制。经查XX银行做到分管前台部门（授信经营部门）

的高管同分管中后台部门（授信管理部门、风险管理部门等）的高管

分离。授信管理部门为信贷管理部，配置有XX名独立审查人，负责各

网点的授信调查工作。三条线人员岗位已经设置为互斥；不在既客户

经理，又是审查经理（独立审查人）或基层社有权签批人的情况。

（二）审批授权。XX银行不在在超授权审批授信、化整为零规避

审批权限审批授信等情况，纸质授权书的内容及金额是否与信贷管理

系统中的控制保持一致。

（三）岗位履职。XX银行审查经理（独立审查人）能做到保持独

立性，能够做到独立发表审查意见不受任何人干预；召开贷审会时，

贷审会主任在末位发言，不对各位参会委员进行弓I导，不把自己的表

决结果先告知各位委员，并当场宣布表决结果；有权签批人能遵循对

审查经理（独立审查人）或贷审会已否决的授信事项；客户经理能遵

循授信提用条件未落实或条件发生变更未重新审批的，不得提用授信;

基层行社审批权限内的额度提用，经过信贷部的审查经理（独立审查

人）或风险部的风险经理进行审核，超基层行审批权限的额度提用，

由风险部负责审核。

二、不良资产处置方面

（-）呆帐核销。XX银行呆帐核销工作严格执行财政部《金融企

业呆帐核销管理办法》及省联想社相关管理制度，并制订有XXX呆帐

核销管理实施办法。

通过自查未发现联社向分支机构转授呆帐核销权限、突破核销条

件，违规核销的行为、向尚未结清的已核销贷款客户新增贷款等行为，

XX银行账销案存资产债权的诉讼时效、担保时效、查封冻结时效得到

及时维护.

（—）以物抵债方面。XX银行抵债资产余额XXX万元，经查不存在

存在故意通过以物抵债而放弃现金回收贷款债权的权利、是否存在抵

债资产抵入价格虚高，抵入价格与当时同区域、同类型资产价格相比

存在较大偏离等情况，我社抵债资产指定专人（部门）负责管理，进

行保管或经营，并明确职责，每月进行账实核对，确保账实相符，物

品完好无损，抵债资产的接收、管理和处置各环节均按规定做好账务

处理。

（三）批量转让方面，XX银行进行不良资产批量转让，涉及XX户

XX笔金额XX万元，转让资产符合不良资产认定标准，无按规定不得转

让的信贷资产。

XX银行制订了《XXX不良资产批量转让管理办法（试行）》、

《XX信贷资产转让卖方尽职调查工作实施细则X》并成立了尽调、估

值、竞价及批量转让工作领导小组。资产估值进行了内外部评估；并

经XX银行集体审议，报上级银行批准后进行转让。资产受让方经公开

竞价后产生，本次转让流程、程序符合符合财政部、银监会相关管理

办法的规定，转让资产、相关债权档案资产已经实质性转至资产受让

方。

银行合规工作总结8

合规部门作为我行合规建设的职能部门，负责制定并实施系统化

的合规政策、程序和方案，并通过对风险进行有效识别、评估、控制

和监测，以有效管理银行的合规风险，最大限度地减少违规发生的可

能性。本人认为：合规部门要想充分发挥其职能，有效防范风险，应

注重从以下几个方面进行管理：

一、培育良好控制环境

控制环境是指影响特定的合规政策和程序的效率的各种因素，这

种影响可能是加强也可能是减弱，其好坏直接决定着我行合规框架实

施的效果和效率。良好的控制环境需要依靠长期不懈的努力来建立和

维持。做好合规建设工作，首先必须培育良好控制环境。结合我行实

际，我们应从人员素质、组织结构、管理控制方法等方面来培育良好

控制环境。

1、人员的品行和素质。银行中的每一位员工既是合规建设的主体,

又是合规控制的客体，既要对其所负责的作业实施控制，又要受到银

行内部其他员工的控制和监督。所有的内部控制都是针对〃人”这一

特殊要素而设立并实施的，再好的制度也必须由人去执行。可以说，

人员的品行和素质是银行合规建设效果的一个决定性因素。人员的品

行和素质包括价值观、道德水准和业务能力等。各级管理者及广大员

工是否认识到合规建设的重要性、自己工作岗位的重要性，是否胜任

本职工作和控制要求的业务能力，有无强的工作责任心和诚实的态度,

不仅决定合规建设环境的优劣，也决定整个合规制度能否合理设计、

执行和监督。所以我行应注重人员的品行和素质教育。

2、组织结构和权责划分。我行之所以分为这么多管理部门，为的

是使管理工作能够有效、高效的运行。科学合理的组织结构，能够起

到相互检查和制约、防止和纠正各种错弊的作用。但是组织机构只为

银行内部控制制度的执行提供了一个合理的框架，合规制度的实施成

效关键还是要取决于职权与职责的确定情况。责权分派是在组织结构

设置的基础上，设立授权的方式，明确各部门和各岗位人员的权利与

所承担的责任。我行责权分配应达到以下标准：每项经济业务由两个

或两个以上的部门承担，经过两个或两个以上的岗位处理;不相容职务

进行分离;权利和责任与控制任务相适应，并落实到具体部门及个人。

3、管理控制方法。管理控制方法是指为控制整个生产经营活动，

按照内部各个岗位的职责范围而建立的相应的管理方法。严格的管理

控制方法能够有效地防止可能发牛的错弊，或是发现并纠正已经发牛

的错弊。管理控制方法包括有助于调查偏差原因并予以纠正的程序或

措施。我行利用科技力量，开发信贷管理系统、财务管理系统等，加

强管理控制方法。信贷系统的投产，对规范信贷流程、落实贷款前提

条件方面起到重要作用。财务系统的投产，对统一和规范我行财务核

算模式、科目及帐户管理、柜员及授权管理等内容进行规范管理。

二、精确风险评估工作

风险是指事件本身的不确定性，我们在实施计划的过程中，内、

外部因素都有可能发生变化，甚至是与预计截然相反的变化，因此，

风险处处存在，并给目标的实现带来威胁。我们必须对其所面临的各

种可能风险有一个清醒的认识，分清哪些是主要风险，哪些是次要风

险，哪些风险是可以通过适当的行为来避免或分散的，哪些是我行自

身不可控的，并据此确定监控的重点并采取相应的控制措施。

三、全面实施控制活动。

控制活动是指为了确保指令能够得以有效执行而制定并实行的各

种政策和程序，旨在帮助我行保证对影响银行目标实现的风险采取必

要的防范或减少损失的措施。控制活动贯穿于整个银行内部的各个阶

层和所有的职能部门，包括交易授权、不相容岗位、业务流程和操作

规范、规章制度等多项内容。

1、授权交易，有效的合规控制要求每项经济业务活动都必须经过

适当的授权批准，以防止内部员工随意处理、盗窃财产物资或歪曲记

录。所有员工应端正对授权意义的认识。不管你愿不愿意，权利不再

集中于某一人或某一级管理层次，必须把权利分别授予各部门和个人,

这是现代组织正常运行的一个基本前提。所以我行应加强授权的管理。

2、职责划分，我们要注意岗位不相容的多种形式，要尽量避免由

于权利分配不当而导致权利形式过程产生弊端。一般而言，判断一个

岗位是什么性质的不相容可按如下原则作为：若证明了一个人不能同

时负责两项相关作业，则属于必须有两人以上分别行使的不相容，即

作业不相容;若是在部门管理内部，则属于必须由两个岗位分别形式职

责的不相容，即职责不相容岗位;若是涉及职能部门职责的岗位，则属

于必须由两个以上部门相巨制衡行使的岗位，即部门不相容岗位。我

行应针对不相容业务细分岗位，形成相互牵制的态势。

3、业务流程和操作规范，业务流程是指银行为了确保经济业务活

动的顺利进行，在明确各个岗位职责的基础上规定并实施的业务处理

手续和程序。经过几个部门或人员，有助于相互监督和制约，能够有

效地防范和及时发现错弊。操作规程是指详细规定每个事项该怎么做,

员工所要做的只是按照操作规程的规定行事。

4、规章制度，规章制度主要规定银行员工在共同的业务活动中应

当执行的工作内容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全体员工

应当遵循的行为准则。规章制度一旦建立，就应该严格执行，防止有

章不循，流于形式。随着时间和环境的变化，应该对制度中不适应新

情况或不完善的的地方加以修改或补充。

四、信息与沟通。

科学合理的组织结构应当有助于管理者通过正式的信息沟通渠道

来进行评价和控制。组织结构的关系也就是信息沟通渠道，在一个组

织中，如果上下级之间沟通的效率较高、效果较好，就容易使下级领

会上级指示的意图，减轻上级管理的工作量，上级也可以及时了解下

级执行经济业务的进展情况，从而有效地发挥合规控制的作用。我们

必须按照某种适当的形式并在某个及时的地点之内，辨别、获取有效

的信息，并加以沟通，使每个员工能够顺利履行其职责。我们形成一

个良好的信息沟通系统，能保证信息在银行内部自上而下、自下而上、

横向以及与外界进行有效的传递，从而有助于提高合规控制的效果和

效率。通过沟通渠道，每个员工能清楚自己在合规控制制度中所扮演

的角色、所承担的责任及其地位和作用，并能将实施中存在的问题即

使反馈给管理层，以便管理者及时掌握合规控制中的潜在薄弱环节，

以采取相应的预防和改进措施。

五、监控。

监控是对银行内部控制整体框架及其运行情况的跟踪、监测和调

节，以自始至终确保其有效性。监控能够在不影响或尽可能小地影响

银行正常经营管理活动的情况下，通过对合规控制的实施情况进行评

价，对银行经营发牛的错弊及时予以纠正，将内部控制的缺陷及其改

进引见不断反馈给管理者，并能在一定程度上对发现的内部控制缺陷

即使予以弥补，对发生的新的业务进行必要的调整。我们主要是进行

自我监控。自我监控指我们各级管理部门和各级人员定期或不定期地

对各自执行内部控制制度的情况进行检查，并分析和评估其有效性，

以期更好地达到内部控制的目标。

银行合规工作总结9

眨眼间，20xx年即将结束，回首这一年的工作，总结如下：

一、这一年里』我不断加强学习，提高政治思想觉悟和业务技能。

为提高政治素质和业务技能，迅速适应新时期金融工作的需要，在实

际工作中严格要求自己，努力做到大事讲原则，小事讲风格，对待同

志以诚相见，共同搞好工作，在坚持经常不断学习政治的同时，我还

始终不忘加强业务知识学习，作为支行信贷部的审查岗，20xx年我通

过竞选继续着审查岗这个岗位，对于此我熟悉而又陌生的岗位，说熟悉,

是因为我之前也是从事的审查工作，说陌生，是因为信贷各项制度均

在不断地健全完善，很多新的规定对我来说十分陌生。所以，在实际

工作中出现的疑难问题我虚心求教，向身边的同志们学习，积极参加

县行和市行组织的相关业务知识培训，我认为不懂不要紧，只要我肯

学，只要我努力，一份耕耘就会有一份收获！通过学习提高了自己的

思想觉悟和工作能力，有力地推动了各项工作顺利开展。

二、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。作为一名审查岗，

我深知身上的重担。我坚持贷款的〃三查〃制度和行里制定的一系列

信贷管理制度，不继拓宽自己的

业务能力，不放过对xx信贷资产有风险的审查，合理地提出自己

的审查意见，把握贷款发放的合法性、合规性！坚决杜绝信贷员的一

些人情做法，按信贷规范操作程序办理，努力使信贷工作上规范化。

同时，我也帮助信贷员整理信贷档案（一些基础资料）。我深知，审

查这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成，但我坚持做到

了及时完成任务，今天的事今天做，绝不拖拉到明天。

三、积极做好其他工作。除做好本职工作之外，本人服从领导的

安排，积极主动的做好各项工作，为xx经营目标的顺利完成而同心同

德，尽心尽力。在营销工作中，我继续着自己对定活期存款的兼职客

户经理工作，并把它作为一项义务对待，为xx的储蓄余额增长贡献一

份自己的力量。没有规矩不成方圆，我始终能够遵守行里的各项规章

制度，遵守劳动纪律，平时有事很少请假，坚持小病小事不请假，并

经常加班加点，从无怨言，树立良好的形象，受到领导和同志们的好

评。

四、自我评价：经过一年来的努力，我在工作中取得了一定的成

绩，基本能胜任此岗位，但还存在着很大的差距和不足，一是政治水

平和业务技能还不能适应新形势发展的需求，二是开拓进取，创新意

识不足。三是对我行新的信贷业务及知识向信贷员传达的深度不够，

在新的一年里，我要加强政治和业务的不断学习，团结同志，勇于创

新，发扬成绩，吸取教训，向身边的同志学习，取长补短，增强工作

能力，我相信自己能做一名合格的XX员工,当好XX的资产的看门人。

银行合规工作总结10

章丘齐鲁村镇银行是由齐鲁银行主发起设立的济南市第一家村镇

银行，20xx年11月开业，成立六年来，在省银监局的监管领导下，在

协会的关心指导下，在主发起行的支持帮助下，我行始终坚持〃支农

支小〃的市场定位，不断强化合规管理，创新提高服务水平。近年来,

市场竞争力、品牌影响力和社会贡献度显著提升。截至20xx年末，

资产达到18亿元，存款16亿元，贷款10亿元，在全省116家村镇

银行中，我行存款、贷款、利润均名利前茅，连续两年被省财政厅评

为山东金融企业绩效评价AAA企业，连续三年获济南市〃文明单位〃

称号，荣获〃济南市治安保卫先进集体〃、〃章丘纳税百强企业〃等

荣誉称号。监管评级连续两年达到二级，以上成绩的取得得益于省局

的严格监管和悉心指导，使我行合规管理水平得以持续改进和提升，

总结来看，主要有以下四点：

一、构建〃纵横制约〃的管理机制，夯实合规管理基础

完善的管理机制是风险防控的基础，我行自成立之初就按照〃高

标准、高起点”的要求建立完善的公司管理机制。

一是建立了〃三会一层〃的组织架构，明确了董事会、监事会和

经营管理层的风险管理责任，分工细致，责任明确，是省内公司治理

比较完善的村镇银行。

二是突出强化董事会的风险管控职能，在董事会下设关联交易委

员会、风险监督委员会和财务审查委员会，分别对关联交易、大额授

信和重大财务事项进行集体决策，有效发挥了监督制约机制，提升了

决策水平。

三是建立联席会制度，联席会由董、监事长、经营层和部门负责

人参加，每两周召开一次，及时调度经营发展情况、查找问题和不足,

并对重要事项进行决策，及时调整工作部署。

四是建立前后台分离、审贷分离、贷放分离、风险经理平行作业

等多项横向制约机制，细化分工，责、权、利匹配，有效降低了权利

集中的风险。

二、坚持〃支农支小〃市场定位，促进合规稳健可持续发展

章丘作为全国的〃百强县〃，拥有20家金融机构,同业竞争异常

激烈。为提升市场竞争力，构建特色品牌，六年来，我行始终坚持

〃支农支小〃的市场定位，以普惠金融为宗旨，持续开拓乡镇、农村

的蓝海市场。截止6月末，我行服务的存款客户达到2.3万户，并推出

免收银行卡、网银、手机银行所有服务费的优惠措施。同时积极投放

小微贷款，我行根据当地市场特点，创新开发了〃金农贷〃、〃税贷

通〃、〃惠农贷"、〃创业贷〃等一系列贴近市场的特色信贷产品，

先后与财政局、税务局、农业局等多部门合作，积极开展支农融资增

信、银税互动、创业免息贷、光伏扶贫贷等贷款项目，累计投放贷款

35亿元，涉农贷款占比99.5%,户均贷款仅为81万元,有效支持了

2800多户中小企业和农户的发展，为当地的经济发展做出了积极的贡

献。贷款的小额分散有效弱化了贷款风险。开业以来，我行不良贷款

率始终保持在较低水平，截至目前，我行不良贷款率为0.13%，低于

全省平均水平。

三、狠抓〃重点领域〃的风险防控，持续提升业务质量

村镇银行作为新建金融机构，成立时间短，业务以存、贷款传统

业务为主，风险防控主要集中在几个重点领域。

(-)强化授信风险防控。

一是建立分级授权机制，授信业务按500万元以上、50万元以上

和50万元以下三个档次，分别由风险监督委员会、行长和风险总监分

级审批，有效提高决策质量和决策效率。

二是实行风险经理平行作业制度，50万元以上的业务由风险经理

和调查人员平行考察，独立发表意见，切实增强了风险识别和把控能

力。

三是每季度对存量授信业务集中开展现场风险排查，果断退出潜

在风险客户，形成了〃进退有序〃的动态调整机制。近三年我行累计

退出潜在风险客户72户，金额1.1亿元，前瞻性的退出使我行资产保

持良好状态。

(二)强化合规检查监督。按照省局〃合规制度建设年〃的总休

要求，我行深入开展精细化管理工作。

一是全面梳理、完善各项规章制度，优化业务流程，强化风控措

施，今年共新增、修订制度办法20多个，覆盖各个业务领域。

二是根据监管要求，集中开展了〃三违反〃、〃三套利"、〃四

不当〃等七项专项治理检查工作，严查违规违纪行为，杜绝市场乱象，

进一步夯实了我行服务实体经济的基础，切实提升了风险防控能力。

三是建立检查整改的长效机制，形成了监管检查、外部审计、主

发起行审计、条线自律检查、事后监督检查等多层次检查机制，使检

查、整改工作形成常态。

四是加大违规处罚力度。完善违规问责处罚制度，严格落实处罚

措施，切实增强员工的合规意识、风险意识和责任意识。通过多方位、

立体化的检查、处罚机制，形成了全体员工对待违规〃不敢干、不能

干、不想干〃的良好风气。

（三）严防流动性风险。

一是明确资产负债管理部门，加强资产和负债的期限错配管理，

确保资产负债的协调发展。

二是定期开展流动性压力测试，根据测试结果及时调整战略部署,

控制业务发展节奏。

三是与主发起行签订《双边流动性支持协议》，取得主发起行的

资金支持。通过上述措施，开业以来，我行资产负债保持协调发展，

未出现流动性风险。

（四）紧盯案件防控。制定了《案件防控责任制》，从董事会到

一线员工层层落实案防责任，签订案防责任状。定期开展案件警示教

育和〃禁止性〃规定的学习，去年在省局组织的禁止性规定考试中，

我行取得全省村镇银行第一名的好成绩。同时定期开展员工行为排查、

突发事件演练、安全检查等活动，保持案防高压态势。

（五）强化科技系统制约。尽管村镇银行的科技力量薄弱，但是

在主发起行的帮助下，近几年我行持续加大科技投入，先后上线了信

贷管理系统、风险监测系统、票据系统、审计系统，开通了网银、手

机银行系统，去年又成功加入城商行联盟系统，完善的信息系统使

〃机防〃机制充分发挥，有效促进了合规管理水平的提升。

四、打造〃合规守信〃的企业文化，树立廉洁诚信的社会形象

我行能够保持稳步健康发展得益于团队合规建设的持续加强，培

养了一支〃和谐上进，合规守信〃的员工队伍。

一是打造员工的发展平台，建立了完善的干部聘任、员工竞岗、

后备干部库、等人事管理机制，能者上、庸者下，公平对待每一名员

工，不埋没人才，也不养闲人，形成了〃人人争先，和谐上进〃的良

好风气。

二是重视员工的教育和培养。开业以来，我行通过参加主发起行

培训I、聘请外部专家培训I、自行组织培训I、外出考察学习等多种方式,

组织各类合规培训、廉洁教育、警示教育达70多次，有效提升了员工

的合规意识和风险意识。

三是加强廉洁监督。制定〃十不准〃规定，加强员工的行为排查,

对员工的〃吃、拿、卡、要〃等行为实行〃零容忍〃。办理信贷业务

时向客户发放《廉洁服务监督卡》，接受客户的监督和投诉，严格践

行〃不吃客户一顿饭、不抽客户一支烟、不给客户添一丝一毫麻烦〃

的社会承诺，有效树立了廉洁诚信的社会形象，得到了社会各界的广

泛认可。章丘电视台、济南电视台、济南日报先后对我行进行了采访

报道，国务院办公厅调研组也专程到我行调研，对我行的服务给予了

充分的肯定。

以上是我行在合规管理和建设方面做的一点工作和体会，我们深

知在这方面与在做的各位大行和兄弟行还有很大的差距，但我们坚信

有省局领导的的关心和指导，有银行业协会的关爰和扶持，有主发起

行的支持和帮助，有广大客户的信任和呵护，村镇银行一定会实现更

加美好的明天。面向未来，我们将用心耕耘努力打造在省内，质量优

良、结构合理、和谐上进、积极争先的精品村镇银行，为当地的经济

发展作出更大的贡献！

银行合规工作总结11

长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程

中时刻与风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、守法经营放在首

位，建立有效的合规风险管理体系，严格执行业务操作规范，在企业

内树立工作人员合规操作的理念，形成守法经营的良好氛围。

但目前金融业在守法合规管理方面仍存一些不容忽视的问题：部

分员工守法合规意识淡薄，一些违规问题屡查屡犯，导致案件时有发

生，给银行自身带来了极大的负面影响。从近几年金融系统发生的案

件可以看出，违规经营是造成风险隐患的最主要原因。

〃十案九违章〃，有法不守，违规操作，监督不力，都反应出银

行内控管理上的漏洞。〃千里之堤，溃于蚁穴〃，纵观银行案件的形

成与发生，大多是由日积月累的违规操作造成的，沉痛的教训一次次

警示我们，要真正防止相应案件的发生，就要有规章制度作保障，而

制度的关键在于落实，不落实就是一纸空文。上级部门曾多次强调：

要切实防止有法不守、违规操作的现象。只有严格落实各项规章制度，

树立职工合规操作的理念，才能规范有据、惩治有章，达到在严格的

规章制度面前无法犯罪，在健全的监督机制下不能犯罪的效果。

业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。随着市场的逐

渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——

合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和

核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从

理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

一、树立合规经营意识。

首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展合规经营对

规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。

其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质

量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个阴

位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才

能从源头上预防风险。第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展

目标的重要保证。在发展开