2026年证券从业高频考点配套试题(含答案)

2026年证券从业高频考点配套试题(含答案)一、单项选择题（每题1分，共40分）1.按照交易标的物分类，下列不属于金融市场的是（）。A.外汇市场B.黄金市场C.保险市场D.劳动力市场答案D解析金融市场按交易标的物分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场等。劳动力市场不属于金融市场。2.我国多层次资本市场中，主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业的是（）。A.主板B.科创板C.创业板D.北交所答案B解析科创板定位为服务科技创新企业，重点支持新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业。3.下列不属于证券发行人的是（）。A.政府B.金融机构C.上市公司D.证券登记结算机构答案D解析证券发行人主要包括政府、企业（含上市公司）和金融机构。证券登记结算机构是证券市场的服务机构，不是发行人。4.下列属于机构投资者的是（）。A.个人投资者B.私募证券投资基金C.个体工商户D.自然人合格投资者答案B解析机构投资者包括证券公司、基金管理公司、保险公司、社保基金、企业年金、私募基金等。个人投资者、个体工商户和自然人合格投资者均属于个人投资者范畴。5.证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的（）进行核查。A.真实性、准确性、完整性B.真实性、及时性、完整性C.准确性、合法性、规范性D.真实性、规范性、充分性答案A解析证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查；发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动。6.个人投资者参与科创板股票交易，申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的日均资产不得低于人民币（）万元。A.10B.30C.50D.100答案C解析个人投资者参与科创板交易需满足：前20个交易日日均资产不低于50万元，且参与证券交易满24个月。7.关于普通股与优先股，下列说法错误的是（）。A.优先股股东通常不参与公司日常经营管理决策B.优先股股东优先于普通股股东分配公司利润C.普通股股东享有表决权D.优先股股东在公司清算时后于普通股股东分配剩余财产答案D解析在公司清算时，优先股股东先于普通股股东取得公司剩余财产。D项说法相反，故错误。8.下列关于股票发行注册制的说法，正确的是（）。A.注册制以信息披露为核心B.注册制下证券监管机构对发行文件进行实质性审核C.注册制下发行人无须披露信息D.注册制与核准制的审核标准完全一致答案A解析注册制以信息披露为核心，监管机构对发行文件进行形式审核，不对发行人投资价值作出实质性判断。9.某股票当前市场价格为20元，上一年度每股收益为2元，则该股票的市盈率为（）倍。A.5B.10C.20D.40答案B解析市盈率=每股市价/每股收益=20/10.按发行主体分类，下列不属于债券基本类型的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.可交换债券答案D解析按发行主体划分，债券分为政府债券、金融债券和公司债券。可交换债券是按债券特殊条款划分的品种。11.下列关于国债的说法，错误的是（）。A.国债以国家信用为背书B.国债是信用等级最高的债券C.国债不存在任何投资风险D.国债分为记账式、储蓄式和凭证式等品种答案C解析国债信用风险极低，但仍面临利率风险、通货膨胀风险等市场风险，并非"不存在任何风险"。12.债券价格与市场利率之间一般呈（）关系。A.同向变动B.反向变动C.无相关D.同比例变动答案B解析债券价格与市场利率呈反向变动关系。市场利率上升，债券价格下跌；市场利率下降，债券价格上涨。13.关于开放式基金与封闭式基金，下列说法正确的是（）。A.开放式基金的份额总数固定B.封闭式基金的份额可以随时申购赎回C.开放式基金必须保留一定比例的现金资产以应对赎回D.封闭式基金只能在到期日一次性清算答案C解析开放式基金份额总数不固定，投资者可随时申购赎回，因此必须保留一定比例的现金或高流动性资产。封闭式基金份额固定，存续期内一般不接受申购赎回，但可在交易所交易。14.证券投资基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理基金份额的发售D.对基金财务会计报告出具意见答案C解析办理基金份额发售是基金管理人的职责。托管人负责保管财产、开设账户、监督投资运作、复核审查基金资产净值等。15.ETF的全称是（）。A.上市开放式基金B.交易型开放式指数基金C.分级基金D.对冲基金答案B解析ETF（ExchangeTradedFund）即交易型开放式指数基金，既可在交易所买卖，又可进行申购赎回。16.金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.收益确定性答案D解析金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性等特征，收益并不确定。17.下列关于期权的说法，正确的是（）。A.期权买方承担无限损失B.期权卖方享有执行合约的权利C.期权买方需缴纳保证金D.期权买方的最大损失为权利金答案D解析期权买方支付权利金，享有执行或放弃执行的权利，最大损失为已支付的权利金，无需缴纳保证金；卖方收取权利金，承担履约义务，需缴纳保证金。18.沪深300股指期货合约的合约乘数为每点（）元。A.100B.200C.300D.500答案C解析沪深300股指期货合约乘数为每点300元，中证500股指期货合约乘数为每点200元，上证50股指期货合约乘数为每点300元。19.可转换债券的转换价值等于（）。A.转换比例乘以股票市场价格B.转换比例乘以股票面值C.债券面值除以转换价格D.债券市场价格减去转股价格答案A解析转换价值=转换比例×标的股票市场价格，其中转换比例=可转换债券面值/转换价格。20.根据《中华人民共和国证券法》，证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前（）。A.可以建议他人买卖该证券B.不得买卖该公司的证券C.可以自己买卖但不得泄露信息D.可以买卖但须向监管部门报告答案B解析内幕交易是法律禁止行为。内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，不得泄露该信息，也不得建议他人买卖该证券。21.下列行为中，属于操纵证券市场的是（）。A.上市公司按规定披露定期报告B.证券公司按照规定进行做市交易C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易D.投资者基于公开信息进行正常买卖答案C解析《证券法》禁止以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的操纵行为。做市交易属于合法交易制度。22.证券公司应当建立客户适当性管理制度，将适当的产品销售给适当的投资者。下列不属于普通投资者特别保护措施的是（）。A.风险提示B.适当性匹配C.回访确认D.承诺保本保收益答案D解析经营机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益。其余三项均属于对普通投资者的保护措施。23.证券投资者保护基金的来源不包括（）。A.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金B.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入C.依法向有关责任方追偿所得D.财政直接拨款答案D解析证券投资者保护基金主要来源于交易所交易经手费部分、申购冻结资金利息、追偿所得、捐赠及其他合法收入。财政拨款不是其主要来源。24.中国证券监督管理委员会的职责不包括（）。A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.依法对证券违法行为进行查处C.审批上市公司年度利润分配方案D.依法对证券期货市场进行集中统一监管答案C解析上市公司利润分配方案由股东大会审议决定，不属于证监会职责范围。25.下列关于融资融券交易的说法，正确的是（）。A.融资交易是投资者向证券公司借入证券卖出B.融券交易是投资者向证券公司借入资金买入证券C.融资融券交易具有杠杆效应，可能放大收益和亏损D.融资融券不设保证金比例要求答案C解析融资交易是借入资金买入证券，融券交易是借入证券卖出。融资融券交易具有杠杆效应，且必须按规定缴纳保证金，保证金比例不得低于100%。26.某上市公司分配方案为每10股派发现金红利5元，同时每10股转增5股。除权除息日前一交易日收盘价为30元，则除权除息参考价为（）元。A.19.67B.20C.20.33D.25答案A解析除权除息参考价=（前收盘价-每股现金红利）/（1+每股送转比例）=(3027.下列关于系统性风险与非系统性风险的说法，正确的是（）。A.系统性风险可以通过分散化投资消除B.非系统性风险是个别证券特有的风险C.非系统性风险对所有证券均产生影响D.系统性风险又称可分散风险答案B解析系统性风险影响所有证券，不可通过分散化消除，又称不可分散风险；非系统性风险是个别证券或行业特有的风险，可通过分散化投资降低或消除。28.下列关于久期的说法，错误的是（）。A.久期衡量债券价格对利率变化的敏感程度B.久期越长的债券，利率风险越大C.零息债券的久期等于其剩余期限D.附息债券的久期大于其剩余期限答案D解析附息债券的久期通常小于其剩余期限，因为期间有现金流提前回收。零息债券的久期等于剩余期限。29.风险价值（VaR）的含义是（）。A.在给定置信水平下，投资组合在持有期内的最大可能损失B.投资组合的历史最大亏损C.投资组合的预期收益D.投资组合的波动率答案A解析VaR（ValueatRisk）指在给定置信水平和持有期内，投资组合可能发生的最大损失。例如95%置信水平下VaR为100万元，意味着有95%的把握损失不超过100万元。30.开放式基金份额净值的计算公式是（）。A.基金资产净值/基金份额总数B.基金资产总值/基金份额总数C.基金资产净值/基金持有人人数D.基金资产总值/基金持有人人数答案A解析基金份额净值=基金资产净值/基金份额总数，其中基金资产净值=基金资产总值-基金负债。31.下列关于我国股票发行制度的演变，正确的是（）。A.从审批制到核准制再到注册制B.从注册制到核准制再到审批制C.从核准制直接过渡到注册制D.我国一直实行审批制答案A解析我国股票发行制度经历了审批制、核准制到全面注册制的演进。2023年2月全面注册制正式实施。32.根据《证券法》，证券公司在代销金融产品时，应当（）。A.对金融产品做保本保收益承诺B.向客户充分揭示金融产品风险C.代替客户作出投资决策D.挪用客户交易结算资金答案B解析证券公司代销金融产品应当履行适当性义务，充分揭示风险，不得承诺收益、代替客户决策或挪用客户资金。33.下列关于退市制度的说法，正确的是（）。A.退市仅指主动退市，不包括强制退市B.强制退市包括交易类、财务类、规范类和重大违法类退市情形C.退市整理期通常为60个交易日D.退市公司股票无法再转让答案B解析退市分为主动退市和强制退市。强制退市包括交易类、财务类、规范类和重大违法类四类情形。退市整理期通常为15个交易日，退市公司股票可转入全国股转系统转让。34.下列关于证券承销的说法，错误的是（）。A.证券承销业务采取代销或者包销方式B.代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时将未售出的证券全部退还给发行人C.包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入D.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由5家以上证券公司组成答案D解析向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成，法律并未规定必须5家以上。35.下列不属于证券公司的业务范围的是（）。A.证券经纪B.证券投资咨询C.证券承销与保荐D.吸收公众存款答案D解析吸收公众存款属于商业银行的业务。证券公司业务包括证券经纪、证券投资咨询、财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、融资融券等。36.下列关于股份有限公司股东权利的说法，错误的是（）。A.股东有权查阅公司章程B.股东有权查阅股东名册C.股东有权查阅公司会计账簿D.股东有权查阅股东大会会议记录答案C解析股份有限公司股东有权查阅公司章程、股东名册、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告。查阅会计账簿需符合《公司法》规定的特定条件，不属于股东当然权利。37.内幕信息敏感期是指（）。A.内幕信息形成之日起至内幕信息公开之日止B.内幕信息公开之日起至内幕信息失效之日止C.上市公司年报披露前30日D.上市公司重大资产重组停牌期间答案A解析内幕信息敏感期是指内幕信息自形成之日起，至内幕信息公开或者该信息对证券交易价格的影响消除之日止的期间。38.下列关于科创板股票竞价交易涨跌幅限制的说法，正确的是（）。A.上市首日无涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为10%B.上市后前5个交易日无涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为20%C.上市首日涨跌幅限制为44%D.上市后一直实行20%涨跌幅限制答案B解析科创板股票上市后前5个交易日不设涨跌幅限制，第6个交易日起实行20%的涨跌幅限制。39.下列关于证券公司风险控制指标的说法，正确的是（）。A.风险覆盖率不得低于100%B.净资本与负债之比不得低于10%C.流动性覆盖率不得低于150%D.净稳定资金率不得低于80%答案A解析证券公司风险控制指标标准中，风险覆盖率不得低于100%，资本杠杆率不得低于8%，流动性覆盖率不得低于100%，净稳定资金率不得低于100%。40.下列关于投资者保护机构的说法，正确的是（）。A.投资者保护机构可以受50名以上投资者委托，作为代表人参加诉讼B.投资者保护机构不可以提起股东代表诉讼C.普通投资者与证券公司发生纠纷的，证券公司不得拒绝调解D.投资者保护机构在诉讼中只能代表机构自身利益答案A解析根据《证券法》，投资者保护机构受50名以上投资者委托，可以作为代表人参加诉讼，并为经证券登记结算机构确认的权利人向人民法院登记。投资者保护机构也可以提起股东代表诉讼。二、多项选择题（每题1分，共40分）1.下列属于直接融资方式的有（）。A.股票发行B.企业债券发行C.银行贷款D.商业票据融资答案ABD解析直接融资是资金盈余单位与资金短缺单位直接形成债权债务关系的融资方式，如股票、债券、商业票据等。银行贷款属于间接融资。2.下列关于我国多层次资本市场体系的说法，正确的有（）。A.主板主要服务于成熟期大型企业B.创业板服务于成长型创新创业企业C.北交所服务于创新型中小企业D.区域性股权市场属于场内市场答案ABC解析区域性股权市场是为其所在省级行政区域内企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场，属于场外市场，D项错误。3.证券市场的参与者包括（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券中介机构D.自律性组织和监管机构答案ABCD解析证券市场由发行人、投资者、中介机构、自律性组织（证券交易所、证券业协会等）和监管机构共同组成。4.下列关于证券登记结算机构的说法，正确的有（）。A.证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管与结算服务B.证券登记结算机构以营利为目的C.证券登记结算机构实行行业自律管理D.证券登记结算机构应当设立结算风险基金答案ACD解析证券登记结算机构是不以营利为目的的法人，B项错误。5.下列关于股票特征的说法，正确的有（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案ABCD解析股票具有收益性、风险性、流动性、永久性和参与性等基本特征。6.下列属于上市公司重大事件，应当立即公告的有（）。A.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响B.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况C.公司生产经营的外部条件发生重大变化D.公司经理发生变动答案ABCD解析上述四项均属于《证券法》规定的重大事件，上市公司应当立即向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告并予公告。7.下列关于债券与股票区别的说法，正确的有（）。A.债券是债权凭证，股票是所有权凭证B.债券通常有固定期限，股票一般无期限C.债券收益相对稳定，股票收益波动较大D.债券的清偿顺序先于股票答案ABCD8.债券的票面要素包括（）。A.票面价值B.到期期限C.票面利率D.发行人名称答案ABCD解析债券票面要素包括票面价值、到期期限、票面利率、发行人名称等。9.根据《证券法》，下列属于证券交易内幕信息的有（）。A.公司分配股利或者增资的计划B.公司股权结构的重大变化C.公司债务担保的重大变更D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%答案ABCD解析上述四项均属于《证券法》规定的内幕信息范围。10.下列关于证券投资基金当事人的说法，正确的有（）。A.基金管理人负责基金的投资运作B.基金托管人负责保管基金财产C.基金份额持有人是基金的出资人和受益人D.基金管理人可以直接接触并动用基金财产答案ABC解析基金管理人负责投资运作，但基金财产独立于管理人，由托管人保管，管理人不得擅自动用基金财产。11.下列关于ETF与LOF的说法，正确的有（）。A.ETF通常采用被动式管理B.LOF可以在交易所和场外同时申购赎回C.ETF的申购必须用一篮子证券换取基金份额D.LOF只能在场外交易答案ABC解析LOF既可在交易所买卖，也可场外申购赎回，D项错误。12.金融期货主要包括（）。A.外汇期货B.利率期货C.股指期货D.股票期货答案ABCD解析金融期货包括外汇期货、利率期货、股指期货和股票期货等。13.下列关于期权分类的说法，正确的有（）。A.按买方权利分为看涨期权和看跌期权B.按执行时间分为欧式期权和美式期权C.欧式期权只能在到期日当天行权D.美式期权只能在到期日行权答案ABC解析美式期权可在到期日及之前任何时间行权，D项错误。14.下列属于证券违法行为的有（）。A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述D.编造、传播虚假信息答案ABCD解析上述四项均为《证券法》明确禁止的证券违法行为。15.证券公司的风险控制指标包括（）。A.净资本B.风险覆盖率C.资本杠杆率D.流动性覆盖率答案ABCD解析证券公司风险控制指标体系包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等核心指标。16.下列关于证券公司客户交易结算资金的说法，正确的有（）。A.客户交易结算资金必须存入指定商业银行B.客户交易结算资金属于客户所有C.证券公司可以挪用客户交易结算资金进行自营D.证券公司应当将客户交易结算资金与自有资金分户管理答案ABD解析证券公司不得挪用客户交易结算资金，C项错误。17.下列关于科创板上市条件的说法，正确的有（）。A.发行后股本总额不低于人民币3000万元B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上D.允许未盈利企业上市答案ABCD解析科创板设置了多元化的上市标准，允许符合条件但尚未盈利的企业上市。18.下列关于证券发行信息披露的说法，正确的有（）。A.发行人依法披露的信息必须真实、准确、完整B.信息披露文件不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.证券同时在境内境外公开发行交易的，信息披露义务人在境外披露的信息可以不在境内披露D.信息披露义务人应当及时、公平地披露信息答案ABD解析证券同时在境内境外公开发行、交易的，信息披露义务人在境外披露的信息，应当在境内同时披露，C项错误。19.基金财产不得用于下列哪些投资活动（）。A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.从事承担无限责任的投资D.买卖其他基金份额（国务院另有规定的除外）答案ABCD解析《证券投资基金法》规定，基金财产不得用于承销证券、向他人贷款或提供担保、从事承担无限责任的投资、买卖其他基金份额（国务院另有规定的除外）等。20.下列关于债券信用评级的说法，正确的有（）。A.信用评级反映债券的违约风险B.评级越高，违约风险越低C.评级机构对评级结果承担连带责任D.信用评级是投资者决策的重要参考答案ABD解析评级机构依法独立开展业务，对评级结果负责，但并非承担连带责任。评级结果仅为参考，不构成投资建议。21.下列属于系统性风险的有（）。A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.政策风险答案ABD解析系统性风险包括利率风险、购买力风险（通货膨胀风险）、政策风险等。信用风险属于非系统性风险。22.下列属于非系统性风险的有（）。A.经营风险B.财务风险C.流动性风险D.违约风险答案ABCD解析经营风险、财务风险、流动性风险、违约风险等均属于个别证券或行业特有的非系统性风险。23.下列关于股票价格指数的说法，正确的有（）。A.上证综合指数以全部上市股票为样本B.沪深300指数反映沪深两市大盘蓝筹股的整体表现C.中证500指数反映中小市值公司的整体表现D.上证50指数反映上海证券市场最具影响力的一批龙头企业的整体表现答案ABCD24.下列关于证券资产管理业务的说法，正确的有（）。A.证券资产管理业务分为集合、单一和专项资产管理业务B.证券公司开展资产管理业务不得承诺保本保收益C.资产管理计划可以投资于未上市企业股权D.证券公司不得挪用客户委托资产答案ABCD25.下列关于股票交易的说法，正确的有（）。A.股票交易实行价格优先、时间优先原则B.科创板股票上市首日即可作为融资融券标的C.深交所主板股票上市首日涨跌幅限制为44%D.股票交易可以采用大宗交易方式答案ABD解析主板股票上市首日涨跌幅限制为44%，但创业板、科创板注册制股票上市首日至第5个交易日无涨跌幅限制。深交所主板实行核准制时期首日涨跌幅44%，全面注册制后主板新股上市前5日无涨跌幅限制。C项表述不准确，故不选。26.下列属于证券公司在从事证券经纪业务中禁止行为的有（）。A.接受客户全权委托B.诱导客户进行不必要的证券买卖C.向客户保证交易收益D.按规定收取佣金答案ABC解析证券公司不得接受客户的全权委托、不得诱导客户进行不必要的买卖、不得向客户保证收益。按规定收取佣金是合法行为。27.下列关于股票回购的说法，正确的有（）。A.上市公司可以回购股份用于员工持股计划B.回购股份可以减少公司注册资本C.上市公司回购股份应当履行信息披露义务D.回购股份可以随意在二级市场再次出售答案ABC解析回购股份再次出售需符合法律法规和交易所规则，不得随意出售，D项错误。28.下列关于可转换债券与可交换债券的区别，说法正确的有（）。A.可转换债券的发行主体是上市公司本身B.可交换债券的发行主体是上市公司的股东C.可转换债券换股会增加公司总股本D.可交换债券换股会增加上市公司总股本答案ABC解析可交换债券换股时，股东将其持有的上市公司股份交付给投资人，上市公司总股本不增加，D项错误。29.关于证券业协会的职责，下列说法正确的有（）。A.教育和组织会员遵守证券法律、行政法规B.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解C.对违反行政法规的会员进行行政处罚D.收集整理证券信息，为会员提供服务答案ABD解析证券业协会是自律性组织，对违反自律规则的会员给予纪律处分，无权作出行政处罚，C项错误。30.下列关于证券投资基金信息披露的说法，正确的有（）。A.基金合同是重要的信息披露文件B.基金定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告C.基金净值信息应当按规定披露D.基金信息披露可以存在虚假记载答案ABC解析基金信息披露必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，D项错误。31.下列属于利率衍生工具的有（）。A.国债期货B.利率互换C.远期利率协议D.债券期权答案ABCD解析利率衍生工具以利率或利率载体为基础，包括国债期货、利率互换、远期利率协议、债券期权等。32.下列属于证券市场监管手段的有（）。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.市场自发调节答案ABC解析证券市场监管手段主要包括法律手段、经济手段和行政手段。市场自发调节不属于监管手段。33.下列关于证券公司净资本的说法，正确的有（）。A.净资本是衡量证券公司资本充足和流动性状况的综合性监管指标B.净资本=净资产-金融资产的风险调整-或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目C.净资本指标反映证券公司抗风险能力D.净资本越多，风险覆盖率越高答案ABC解析净资本与风险覆盖率的关系需结合具体风险资本准备计算，不能简单认为净资本越多覆盖率必然越高，D项不严谨。34.下列关于投资者适当性管理的说法，正确的有（）。A.经营机构应当对投资者进行风险承受能力测评B.普通投资者可以申请转化为专业投资者C.经营机构应当将合适的产品销售给合适的投资者D.风险承受能力最低类别的投资者可以购买中高风险产品答案ABC解析风险承受能力最低类别的投资者只能购买风险等级最低的产品，D项错误。35.下列关于证券账户的说法，正确的有（）。A.证券账户由证券登记结算机构开立B.投资者开立证券账户应当实名C.一个自然人在一个市场可以开立多个证券账户D.证券账户不得出借给他人使用答案ABCD36.下列属于上市公司关联方的有（）。A.直接或间接控制上市公司的法人B.上市公司董事、监事及高级管理人员C.上市公司董事的近亲属D.持有上市公司1%股份的自然人股东答案ABC解析持有上市公司5%以上股份的自然人股东属于关联方，1%不构成关联方，D项错误。37.关于虚假陈述的法律责任，下列说法正确的有（）。A.发行人信息披露存在虚假记载，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人应当承担赔偿责任B.发行人的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人承担连带赔偿责任C.保荐人、承销的证券公司应当与发行人承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外D.投资者可以单独就虚假陈述行为向人民法院提起诉讼答案ABCD38.下列关于融资融券交易的说法，正确的有（）。A.投资者从事融资融券交易，应当与证券公司签订融资融券合同B.投资者融券卖出证券的，应当以直接还券或买券还券的方式偿还C.证券公司向客户融资融券，应当收取一定比例的保证金D.客户维持担保比例低于约定标准时，证券公司应当通知客户追加担保物答案ABCD39.下列属于证券市场法律、行政法规和部门规章的有（）。A.《中华人民共和国证券法》B.《证券公司监督管理条例》C.《证券发行与承销管理办法》D.《证券交易所管理办法》答案ABCD解析A为法律，B为行政法规，C、D为部门规章，均属于证券市场法律制度体系。40.下列关于退市整理期的说法，正确的有（）。A.退市整理期一般为15个交易日B.退市整理期股票涨跌幅限制与正常交易相同C.退市整理期结束后，公司股票终止上市D.退市整理期股票可以继续交易答案ACD解析科创板、创业板退市整理期股票涨跌幅限制为20%，主板为10%，与正常交易涨跌幅一致，B项表述不准确，故不选。三、判断题（每题1分，共20分）1.证券市场的核心功能是