2023年证券从业资格考试预测题

2023年12月预测题

一、单项选择题：

1、美国次贷危机始于（）。

A:2023年

B:2023年

C：2023年

D:2023年

原则答案:c

解析:教材27页第一次提到次贷危机，背面的章节中，不止一次提到

2、狭义的I有价证券是指：

A、商品证券

B、资本证券

C、货币证券

D、凭证证券

原则答案:b

解析:p2狭义证券是指：资本证券

广义口勺有价证券

3、下列选项中不是商品证券是()

A.提货单

B.保管单

C.运货单

D.存款单

原则答案:b

解析:商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权H勺凭证，获得了这种证券就等于

获得了这种商品H勺使用权或所有权，持有人对这种证券所代表H勺商品所有权受法律保护，

商品证券是指提货单，运货单，存款单

4、股东权益”勺基本决定原因是o

A:企业盈利水平高下及未来发展趋势

B：财务流动性

C：财务安全性

D:销售收入增长性

原则答案：a

解析：P56企业的财务状况中获利性中指出，企业盈利水平高下及未来发展趋势是

股东权益的基本决定原因

5、我国企业法规定，企业日勺剩余资产在分派给股东之前，其支付次序为（）。

A:清算费用，缴纳所欠税款，职工工资，社会保险费用和法定赔偿金，清偿企业债务

B:清算费用，缴纳所欠税款，社会保险费用和法定赔偿金，职工工资，清偿企业债务

C：清算费用，职工工资，社会保险费用和法定赔偿金，缴纳所欠税款，清偿企业债务

D：清算费用，职工工资，缴纳所欠税款，清偿企业债务,社会保险费用和法定赔偿金

原则答案：c

解析：P66企业H勺剩余资产在分派给股东之前，其支付次序:清算费用，职工工资，社

会保险费用和法定赔偿金缴纳所欠税款，清偿企业债务；

6、注册在中国内地，上市地在香港的外资股叫做。

A:N股

B：L股

A:股票市值占GDPB勺比率

B：证券市场价值

C:证券化率（证券市值/GDP）

D：证券市场指数

原则答案:c

解析：P21反应证券市场容量的重要指标——证券化率（证券市值/GDP）

9、有价证券是（）的一种形式。

A：真实资本

B:虚拟资本

C：货币资本

D:商品资本

原则答案:b

解析:P1有价证券是虚拟资本的一种形式，而虚拟资本是独立于实际资本日勺一种资本

存在形式。

10、2023年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签订协议,

合并成立。

A:泛欧交易所

B：纽交所一泛欧证交所企业

C:CME集团有限企业

D：伦敦国际金融期券期货交易所

原则答案：a

解析:P24

2000年3月18日,阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签订协议，合并

成立泛欧交易所

11、在股权分置改革过程中，有关股东会议投票表决改革方案时，需经参与表决的股东所

持表决权的（）以上通过，并经参与表决的流通股股东所持表决权的（）以上通过。

A、1/3,1/3

B、1/3,2/3

C、2/3,2/3

Dx2/3,1/3

原则答案:c

解析：P76与股改有关股东会议投票表决改革方案，须经参与表决的股东所持表决权

的2/3以上通过，并经参与表决的I流通股股东所持表决权日勺2/3以上通过。

12、如下各类基金中，管理费费率最低的是（）。

A:认股权证基金

B:货币市场基金

C：股票基金

D:债券基金

原则答案:b

解析:P135

目前我国股票基金大的分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的J管理费一般低于

1%,货币性基金的管理费率为0.33%

13、如下属于开放式基金特有风险的是。

A：技术风险

B：巨额赎回风险

C:管理风险

D1市.场风险

原则答案：b

解析：P140

封基在封闭期内是不能赎回I向。开放式基金封闭期过后随时可以赎回，若因市场剧烈动乱

或其他原因而持续出现巨额赎回,并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请

赎回基金份额，也许会碰到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

14、上海证券交易所将ETF定名为（）。

A：交易型开放式指数基金

B：上证5OETF

C：上市开放式基金

D:交易所交易基金

原则答案：a

解析:P126

ETF常被译为：交易所交易基金，.上海证券交易所将ETF定名为易型开放式指数基金

15、金融衍生工具包括独立衍生工具和（）两大类。

A:嵌入式衍生工具

B：股权类衍生工具

C:信用类衍生工具

D:利率衍生工具

原则答案：a

解析：根据产品形态，金融衍生工具可分为独立维生工具和嵌入式衍生工具。

16、目前（）已经成为最大H勺衍生交易品种。

A:金融期货合约

B:远期利率协议

C:按名义金额计算的互换交易

D：按实际金额计算的互换交易

原则答案:c

解析；见P169

目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大H勺衍生产品交易品种

17、交易者紧张未来现货价格卜跌，在期货市场卖出期货合约，当现货价格卜.跌是以期

货市场的盈利来弥补现货市场日勺损失称为（）。

A:空头套期保值

B：套利

C:多头套期保值

D：投机

原则答案:a

解析：P166

空头套期保值，是只持有现货多头的交易者紧张未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合

约，当鲜花价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。

18、金融期货中最早产生的品种是（）。

A：套利期货

B：股权期货

C:利率期货

D：外汇期货

原则答案：d

解析：P159

外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品

种，重要用于规避外汇风险。

19、股权类产品的衍生工具是指以（）为基础工具的金融衍生工具。

A：利率

B:股票或股票指数

C:货币

D:股权

原则答案：b

解析：P161

股权类期权也包括三种类型，单只股票期权，股票组合期权和股权指数期权。

20、交易双方在场外市场通过协商,按约定价格在约定的未来日期买卖某种标日勺金融资产

的合约是（）

A：金融期货

B:金融远期合约

C:金融期权

D:金融互换

原则答案：b

解析:P154

金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定

价格在约定的未来日期买卖某种标H勺金融产品的合约。

21、不通过交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具称为（州勺衍生工具。

A:交易所交易

B：OTC交易

C:场内交易

D:场外交易

原则答案：b

解析：P148对定义的考察

22、龙债券，是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债

券因此它属于（）。

A：外国债券

B:欧洲债券

C:杨基债券

D:武士债券

原则答案：b

解析：112

龙债券，是指除日本以外的亚洲地区发行口勺一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。

一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券，或者是以美元计价，以伦敦

银行同业拆放利率为基准.每一季或每六个月重新定一次利率的浮动利率债券。龙债券II勺发

行以非亚洲货币标定面额，尽管有某叫债券以加拿大元、澳元和日元标价，但多数以美元标

价

23、证券市场的基本功能不包括（）。

A:筹资一投资功能

B：定价功能

C:资本配置功能

D:规避风险功能

原则答案：d

解析：P6证券市场的基本功能：筹资投资功能根本定价功能，资本备置功能

24、（）,《中华人民共和国证券法》正式实行，这是我国证券发展史上的一种重要里程

碑。

A：1999年7月1日

B：1999年4月1日

C：1998年7月1日

口:1994年7月1日

原则答案:a

解析:P31

1998年12月，《中华人民共和国证券法》正式颁布并于1999年7月1日正式实行、这是

我国证券发展史上的一种重要里程碑。

25、1982年1月（）在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内

机构初次在境外发行外币债券。

A:国民信托投资企业

B：中国信托投资企业

C:中华信托投资企业

D:中国国际信托投资企业

原则答案：d

解析:P114,

1982年1月中国国际信托投资企业在日本债券市场发行了100亿bl元的私募债券，

26、在通货膨胀状况下，发行保值补助债券，这是对（）的赔偿。

A:信用风险

B:购置力风险

C：经营风险

D:财务风险

原则答案：b

解析:P265

购置力风险

27、世界上第一种股票交易所于1623年在（）成立。

A.荷兰的阿姆斯特丹

B.美国的纽约

C.芝加哥

D.英国的伦敦

原则答案：a

解析:P19

世界第一:1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一种股票交易所。

英国第一：1773年在乔纳森咖啡馆成立了英国第一种证券交易所一一-伦敦证券交易

所的前身。

美国第一：1790年成立了美国第一种证券交易所——费城证券交易所。费城（1790年）

美国口勺证券市场是从买卖政府债券开始的

28、证券企业从事资产管理业务，企业净资本不得低于（）。

A:2亿元

B:3亿元

C：5亿元

D:8亿元

原则答案：a

解析：P288

29、根据我国政府对WTOH勺承诺，我国加入后（）年内，容许外国证券企业设置合营

企业，但外资比例不超过l/3o

A.2

B.3

C.4

D.5

原则答案:b

解析:P38

根据我国政府对WTOH勺承诺，我国加入后3年内，容许外国证券企业设置合营企业，但

外资比例不超过1/3。

30、证券自营业务持有一种非债券类证券日勺成本不得超过净资本日勺()。

A:10%

B：20%

C：30%

D：40%

原则答案:c

解析:P288

证券企业经营证券自营业务的,自营股票规模(按成本济计算)不得超过净资本的100%;

证券自营业务规模不得超过净资本U勺200%;持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本

的30%；持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超过5%,但因包销导致的情形

和中国证监会另有规定的除外。

31、购置力风险对不一样证券的影响是不一样的，最轻易受其损害的是o

A:优先股票

B:一般股票

C:浮动利率债券

D:保值贴补债券

原则答案:a

解析：备注:P265

32、企业犯提供虚假财务会计汇报罪，对企业直接负责的主管人员和其他直接负责人员，

处（）有期徒刑或者拘役,

A:3年如下

B:3年以上

C：3年

D:5年以上

原则答案：a

解析：P328

依法负有信息披露义务的企业、企业向股东和社会公众提供虚假H勺或者隐瞒重要事实口勺

财务会计汇报，或者对依法应当披露的J其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其

他人利益，或者有其他严重情节H勺,对其直接负责H勺主管人员和其他直接负责人员，处三年如

下有期徒刑或拘役，并处或者单处二万元以上二十万元如下罚金。

33、属于行政法规和部门规章的是。

A：《中华人民共和国证券法》

B:《证券企业监督管理条例》

C:《中华人民共和国证券投资基金法》

D:《中华人民共和国刑法》

原则答案：b

解析:P331

现行的证券行政法规共16件，其中与证券经营机构业务亲密有关的有《股票发行与交易

管理暂行条例》《证券、期货投资征询管理暂行措施》以及2008年4月23日，国务院

公布《证券企业监督管理条例》（如下简称《监管条例》）和《证券企业风险处置条例》（如

下简称《处置条例》）。这两个条例的公布实行，深入完善了我国证券企业监管的法律法规体

系，使证券企业的运行与监管愈加规范。

34、（）是证券监管工作首要目H勺。

A：减少系统性风险

B：保证证券市场的公平、效率和透明

C：保护投资者合法权益

D:防止内幕交易

原则答案:c

解析:p347

国际证监会公布了证券监管的3个目的：一是保护投资者；二是保证证券市场的公平、

效率和透明;三是减少系统性风险。

35、下列各项不属内幕信息的是。

A:企业分派股利或者增资计划

B:企业债务担保的重大变更

C：企业的董事、监事、高级管理人员的行为也许依法承担重大损害赔偿责任

D：企业营业用重要资产H勺抵押、发售或者报废一次超过该资产口勺20%

原则答案：d

解析:下列信息皆属内幕信息：（一）本法第六十七条第二款所列重大事件；（二）企业

分派股利或者增资R勺计划;（三）企业股权构造的重大变化；（四）企业债务担保的重大变更;（五）

企业营业用重要资产的抵押、发售或者报废一次超过该资产的百分之三十;（六）企业的董事、

监事、高级管理人员的行为也许依法承担重大损害赔偿责任；（七）上市企业收购U勺有关方

案;（八）国务院证券监督管理机构认定U勺对证券交易价格有明显影响的其他重要信息。”

36、中国证券业协会自1991年成立以来，共召开（）次会员大会。

A:4

B：6

C：8

D:10

原则答案:a

解析：P370

自1991年协会成立以来，中国证券业协会分别于1991年8年、1999年12月、2023

年7月和2023年1月召开了4次会员大会

37、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员,

中国证券业协会可在内不受理其执业证书申请。

A：2年

B:3年

C:4年

D:5年

原则答案：b

解析:P375,第六条。被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《资格管理措施》规

定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，中国证券业协会应当予以纪

律处分。

38、中国证券投资者保护基金有限责任企业于（）注册成立。

A：2005年6月1口

B:2005年8月30H

C:2006年8月30日

D:2006年10月1日

原则答案：b

解析:P365,

2005年6月30日，经国务院同意中国证监会，财政部，中国人民银行联合公布的《证

券投资者保护基金管理措施》，设置证券投资者保护基金。

根据中国证监会，财政部，中国人民银行联合公布的《证券投资者保护基金管理措施》，中

国证券投资者保护基金有阪责任企业（简称：保护基金企业）于2023年,8月30日注册成立。

39、证券企业经营自营业务，资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为（）,

净资本最低限额为（）o

A：5亿元、2亿元

B:8亿元、4亿元

C:10亿元、5亿元

D：10亿元、8亿元

原则答案:a

解析：P285

证券企业从事自营业务，资产管理业务等两种以上的业务，注册资本最低限额为5亿元,

净资本最低限额为2亿元，

40、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面直故也称（）。

A:扬基债券

B:武士债券

C:无国籍债券

D：熊猫债券

原则答案:C

解析：Pill

欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用U勺货币可以分别属于不一

样的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称为无国籍债券。

41、基金持有•****益的代表是（）。

A:基金投资者

B：基金管理人

C：基金托管人

D:基金发起人

原则答案:c

解析：PI32

基金托管人乂称基金保管人，是根据基金运行中“管理与保管分开''的原则对基金管理人

进行监督和保管基金资产的机构,是基金持有****益H勺代表，一般由有实力的商业银行或信托

投资企业担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自

己的职责并收取一定的酬劳。基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺U勺作用。

42、按照《证券投资基金管理措施》日勺规定，封闭式基金的收益分派每年不得少于一次,

封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的

A:70%

B:90%

C:60%

D：80%

原则答案:b

解析:P139

按照《证券投资基金管理措施》口勺规定，封闭式基金的收益分派每年不得少于一次，封闭

式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的90%。开放式基金的基金协议应

当约定每年基金收益分派的最多次数和基金收益分派的最低比例。基金收益分派应当采用现

金方式。

43、证券企'业风险控制指标中，不对日勺日勺是()

A:净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%

B：净资本与净资产的比例不得低于40%

C净资本与负债的比例不得低于8%

D：净资产与负债的比例不得低于10%。

原则答案:d

解析：P307

证券企业风险控制指标原则。

（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。

（2）净资本与净资产的比例不得低于40%o

（3）净资木与负债的比例不得低于8%。

（4）净资产与负债的比例不得低于20%。

44、证券企业经营承销业务口勺，对于IPO项目股票口勺风险资本准备比例是（）。

A:30%

B:I5%

C:8%

D:4%

原则答案:b

解析：P308

证券企业经营证券承销业务日勺，应当分别按包销再融资项目股票、1P0项目股票、企业债

券、政府债券金额的30%、15%、8%、4%计算承销业务风险资本准备。

45、我国证券企业日勺设置实行审批制，由（）依法对证券企业H勺设置申请进行审查，决定与

否同意设置。

A:中国人民银行

B:财政部

C:中国银监会

D:中国证监会

原则答案:d

解析：P275

证券企业11勺设置以及重要事项变更审批规定

46、IB制度来源于（）,目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我

国台湾地区等）得到普遍推广并获得了巨大的成功。

A旧本

B:中国香港

C:美国

D：德国

原则答案：c

解析:P294

IB制度来源于美国.证券企业IB业务是指证券企业接受期货经纪商的委托，为期货经

纪商简介客户U勺业务。

47、证券企业自营业务的最高决策机构是（）。

A:董事会

B：投资决策机构

C:自营业务部门

D:经理层

原则答案：a

解析:P286

董事会:自营业务口勺最高决策机构，根据企业资产、负债、损益和资本充足等状况确定

自营规模、可承受的风险限额等，并以董事会决策H勺形式进行贯彻。自营业务详细的投资运

作管理由董事会授权企业投资决策机构决定。

48、企业犯提供虚假财务会计汇报罪，对企业直接负责H勺主管人员和其他直接负货人员，

处（）有期徒刑或者拘役。

A:3年如下

B:3年以上

C：3年

D:5年以上

原则答案:a

解析:P328

依法负有信息披露义务的企业、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的

财务会计汇报，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其

他人利益，或者有其他严重情节日勺，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处三年如

下有期徒刑或拘役，并处或者单处二万元以上二十万元如下罚金。

49、属于行政法规和部门规章的是。

A:《中华人民共和国证券法》

B：《证券企业监督管理条例》

C:《中华人民共和国证券投资基金法》

D：《中华人民共和国刑法》

原则答案：b

解析：P331

现行的证券行政法规共16件，其中与证券经营机构业务亲密有关的有《股票发行与交易

管理暂行条例》《证券、期货投资征询管理暂行措施》以及2008年4月23日，国务院公

布《证券企业监督管理条例》（如下简称《监管条例》）和《证券企业风险处置条例》（如

下简称《处置条例》）o这两个条例的公布实行，深入完善了我国证券企业监管H勺法律法规

体系，使证券企业的运行与监管愈加规范。

50、（）是证券监管工作首要目的。

A：减少系统性风险

B：保证证券市场的公平、效率和透明

C：保护投资者合法权益

D:防止内幕交易

原则答案:c

解析:p347

国际证监会公布了证券监管的3个目的：一是保护投资者;二是保证证券市场U勺公平、效

率和透明;三是减少系统性风险。

51、中央银行的货币政策对股票价格有直接日勺影响，其手段包括()。

A：存款准备金制度

B:发行国债

C：调整税率

D：国家预算

原则答案：a

解析：P60

52、债券利息支出属于企业的1()。

A:营销经费

B：利润

C:费用范围

D：直接成本

原则答案：c

解析：

53、龙债券U勺投资者重要来自于()。

A:北美洲

B：欧洲

C:亚洲

D：南美洲

原则答案：c

解析:pl12

54、如下哪种风险不属于系统风险()。

A:信用风险

B：利率风险

C：经济周期波动风险

D:政策风险

原则答案:a

解析：p262

55、在美国存托凭证的发行中，下列哪个环节不是必须的（）o

A：存券银行发出ADR

B:存券银行命令托管银行移交证券

C:将所购置的证券寄存在托管银行

D：投资者委托经纪人以ADR形式购置非美国企业证券

原则答案：b

解析:pl83

56、从2023年6月起，附息债券以（）间同业拆放利率（shibor）为基准利率。shibor

是中国货币市场Fl勺基准利率，以16家报价行的报价为基础。

A.上海银行

B.北京银行

C.天津银行

D.深圳银行

原则答案：a

解析:P97

从2023年6月起，附息债券以上海银行间同业拆放利率（shibor）为基准利率。

57、面不属于我国金融债券的是（）。

A：商业银行债券

B:证券企业债券

C:财务企业债券

D:信用企业债券

原则答案:d

解析:P96

近儿年我国口勺金融债券市场发展较快，金融债券品种不停增长,重要有:政策性金融债券,

商业银行债券，证券企业债券，保险企业债券，财务企业债券.

信用企业债券是企业债券H勺类型

58、实际上，短期国债日勺常见形式是（）。

A:赤字国债

B：特种国债

C：国库券

D：流通国债

原则答案:c

解析：P87

在国际上，短期国债的常见形式是国库券，它是政府用于补助零时收支差额的一种债券

59、要素不包括（），

A：票面价值

B：到期期限

C:票面利率

D:债券等购置者

原则答案:d

解析：P78

债券日勺票面要素有四个：债券的票面价值，到期期限，票面利率及债券的发行者名称。

60、融衍生工具产生日勺最基本原因是（）。

A：规避风险

B：增强流动性

C：提高收益

D：金融产品创新

原则答案：a

解析：P150

金融衍生工具的产生与发展动因：

金融衍生工具产生的最基本原因是避险

20世纪80年代以来的金融自由化深入推进了金融衍生工具的发展

金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因

新技术革命为金融衍生工具口勺产生与发展提供了物质基础与手段

二、多选题：

61、根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪（）。

A:对其直接负货的主管人员和其他直接负货人员处5年如下有期徒刑或者拘役

B：对其直接负责日勺主管人员和其他直接负责人员处5年以上有期徒刑

C:并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元如下罚金

D:并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%如卜.罚金

原则答案：a,d

解析:P327欺诈发行股票、债券罪：在招股阐明书、认股书、企业、企业债券募集措

施中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者企业、企业债券。数额巨大。后果

严重或者有其他严重情节的，处5年如下如卜.有期徒刑或者拘役，并处以或者单处非法募集

资金金额百分之一以上百分之五如下罚金。单位犯本款罪的，对单位判惩罚金，并对其直接

负责的主管人员和其他直接负责人员，处五年如下有期徒刑或拘役。

62、操纵市场的行为方式有（）。

A:持续交易操纵

B哈谋

C:以上皆错

D:虚买虚卖

原则答案：a,b,d

解析：P353操纵后场行为包括：（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势

或者运用信息优势联合或者持续买卖，操纵证券交易价格或数量;（2）与他人串通，以事先约

定的时间、价格和方式互相进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（3）在自己实

际控制的账户之间进行证券交易，

63、证券登记结算企业根据《证券法》履行H勺职能包括（）。

A:证券账户、结算账户的J设置和管理

B:证券的存管和过户

C：证券持有人名册登记及权益登记

D:受发行人委托派发证券权益

原则答案:a,b,c,d

解析：1.证券账户、结算账户的设置和管理2）证券的存管和过户3）证券持有人名册

登记及权益登记4）证券交易所上市证券交易的清算、交收及有关管理5）受发行人委托派发

证券权益6）办理与上述业务有关的查询、信息、征询和培训服务7）国务院证券监督管理机

构同意的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。

64、证券市场监管的对象包括。

A:证券发行及上市

B:交易市场

C:上市企业

D:证券经营机构

原则答案：a,b,c,d

解析：在中国证监会的职责的第三条:依法对证券发行人、上市企业、证券企业、证券

投资基金管理企业、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构H勺证券业务活动进行监

督管理

65、内幕交易的知情人员有。

A：持股5%以上的股东

B:控股企业的高级管理人员

C证券登记结算机构人员

D:为企业发行新股服务的律师

原则答案：a,b,c,d

解析：P355

证券交易内幕信息的知情人包括：I.发行人的董事、监事、高级管理人员;2.持有企业百

分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，企业的实际控制人及其董事、监事、

高级管理人员3发行人控股的企业及其董事、监事、高级管理人员;4.由于所任企业职务可

以获取企业有关内幕信息的人员;5.证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的

发行、交易进行管理的其他人员；6保荐人、承销的证券企业、证券交易所、证券登记结算

机构、证券服务机构的有关人员；7.国务院证券监督管理机构规定的其他人。”

66、证券市场监管日勺手段包括（）。

A:法律手段

B:经济手段

C:自律手段

D:行政手段

原则答案:a,b,d

解析：P347

证券市场监管的手段:法律手段，：经济手段，行政手段

67、对发行上市的信息披露H勺基本规定包括。

A:真实原则

B：精确原则

C:完整原则

D：及时原则

原则答案：a,b,c,d

解析:P358上市企业信息披露的原则：真实，精确，完整，及时

68、欺诈客户行为包括。

A:违反客户的委托为其买卖证券

B:不在规定期间内向客户提供交易的书面确认文献

C:未经客户的委托，私自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

D:运用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者H勺信息

原则答案：a,b,c,d

解析:P354

欺诈客户行为包括：（1）违反客户的委托为其买卖证券；（2）不在规定期间内向客户提供交

易的书面确认文献;（3）挪用客户所委托买卖H勺证券或者客户账户上H勺资金;（4）未经客户的委

托，私自为客户买卖证券,或者假借客户的名义买卖证券；15）为牟取佣金收入，诱使客户进行不

必要的证券买卖；（6）运用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信

息;（7）其他违反客户真实意思表达，损害客户利益"勺行为。

69、属于公墓证券特性的是（）

A.发行人向不特定的社会公众投资者公开发行

B.与私募证券相比，审核较严格

C.采用公告制度

D.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者

原则答案：a,b,c

解析:P3

发行人向不特定的社会公众投资者发行;审核严格并采用公告制度。

注意公募证券和私募证券的区别

70、广义的有价证券包括:（）

A.商品证券

B.金融证券

C.货币证券

D.资本证券

原则答案ac,d

解析:P2

注意广义证券和狭义记券日勺区别和联络。

71、货币证券包括：（多选）

A、商业汇票、商业本票

B、银行汇票、金融债券

C、企业债券、商业票据

D、银行汇票、银行本票

原则答案：a,d

解析:P2

货币证券分为商业证券和银行证券

72、如下属于金融期货交易规则H勺是（）。

A:集中交易制度

B：限仓制度

C:大户汇报制度

D：对冲机制

原则答案：a,b,c,d

解析；P158

金融期货重要交易制度有集中交易制度，原则化口勺期货合约额对冲机制，保证金及杠杆

作用，结算所和无负债结算制度，限仓制度，大户汇报制度，每口价格波动限制及断路器规则。

73、金融衍生工具从自身交易日勺措施和特点可以分为金融远期合约和（）。

A:金融期权

B：金融互换

C:金融期货

D:构造化金融衍生工具

原则答案:a,b,c,d

解析：Pl49

按照金融衍生工具自身交易H勺措施和特点分为，金融远期合约，金融期货，金融期权，金

融互换，构造化金融衍生工具。

74、金融期货重要包括（）。

A:货币期货

B:利率期货

C:股票指数期货

D:股票期货

原则答案:a,b,c,d

解析：Pl59

金融期货重要有三种类型，外汇期货，利率期货，股权类期货。利率期货有债券期货、和重

要参照利率期货，股权类期货有股票价格指数期货，单只股票期货和股票组合的期货。

75、股权类期货以（）为基础资产的期货合约。

A:单只股票

B:股票组合

C：股票价格指数

D：股指组合

原则答案:a,b,c

解析：PI61

股权类期货有股票价格指数期货，单只股票期货和股票组合H勺期货。

76、套期保值口勺基本基本做法是（）。

A:持有现货多头，卖出期货合约

B：持有现货多头，买入期货合约

C：持有现货空头，卖出期货合约

D:持有现货空头，买入期货合约

原则答案：a,d

解析:P165

套期保值的做法:在现货市场买进或者卖出某种金融工具口勺溶蚀，做一笔与现货交易品种,

数量，期限相称但方向相反的期货交易，以期在未来某一时间功过期货合约的对冲以一种市

场的盈利来弥补另一种市场的亏损，从而规避现货价格变动带来的风险，实现保值的目的。

77、证券是指：（）

A：各类记载并代表一定权力U勺法律凭证

B:各类证明持有者身份和权力的凭证

C:用以证明或设定权利所做成的书面凭证

D：用以证明持有人或第三者有权获得该证券拥有H勺特定权益的凭证

原则答案:a,c,d

解析：P1证券的概念

78、证券发行市场的作用重要有（）。

A.为资金需求者提供筹措资金H勺渠道

B.为政府宏观部门调控经济提供了必要的手段

C.为资金供应者提供投资和获利的机会,实现储蓄向投资转化

D.形成资金流动的收益导向机制，增进资源配置的不停优化

原则答案：a,c,d

解析:Pl98

79、股票发行可以采用的定价方式有（）。

A.协约定价方式

B.询价方式

C.公开招标

D.上网竞价方式

原则答案：a,b,d

解析：P209

80、记名股票是指在股票和股份企业日勺股东名册上记载股东的姓名的股票，它有如F

（）特点。

A.不必一次缴足

B.转让相对复杂或受限制

C.便于挂失

D.规定一次缴足股款

原则答案:a,b,c

解tlf：P46

记名股票的四大特点

按与否记载股东姓名划分可以分为记名股票和无记名股票

81、有关上市企业向不特定对象公开募集股份（增发）的条件，论述对的的是（）。

A.近来3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低予6%,扣除非常常性损益后口勺净

利润与扣除前H勺净利润相比以低者为计算根据

B.除金融类企业外，近来1期末不存在持有金额较大口勺交易性金融资产和可供发售的金

融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

c.发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日企业股票均价或前一交易口的均价

D.上市企业的盈利能力具有可持续性

原则答案：a,b,c,d

解析：P206

82、当上市企业出现如下（）情形的，上海汪券交易所和深圳证券交易所对在主板上市

的股票交易实行退市风险警示。

A.近来两年持续亏损

B.因财务会计汇报存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定

期限内改正，且企业股票已停牌1个月

C.未在法定期限内披露年度汇报或者中期汇报，且企业股票已停牌两个月

D.法院依法受理企业重整、和解或者破产清算申请

原则答案:a,c,d

解析：P2I8

83、有关证券企业经营各项业务H勺风险控制指标原则描述对的的是（）.

A.证券企业经营证券经纪业务时,其净资本不得低于人民币3000万元

B.证券企业经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一

的，其净资本不得低于人民币5000万元

C.证券企业经营证券经纪业务，同步经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、

其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1Z元

D.证券企业经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两

项以上依J,其净资本不得低于人民币5亿元

原则答案：b,c

解析:P307

84、2023年1月，中国证监会公布了《有关开展证券企业融资融券业务试点工作R勺指

导意见》，明确首批申请试点融资融券业务的证券企业，应当具有H勺条件包括（）。

A.近来6个月资本总额均在50亿元以上

B.已开发完毕融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算企业组

织的全网测试

C.具有开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较

高

D.近来一次证券企业分类评价为A类

原则答案：b,c,d

解析:P292

85、证券企业可以授权其分企业经营的业务有()<.

A.管理证券企业一定区域内的证券营业部

B.经营证券企业一定区域内II勺证券承销与保荐业务

C.作为证券企业专门的证券自营业务机构经营证券自营业务

D.作为证券企业专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务

原则答案：a,b.c,d

解析：P277

86、上市企业信息披露应遵照的原则包括()。

A.及时原则

B.真实原则

C.精确原则

D.完整原则

原则答案；a,b,c>d

解析:P358

87、根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪,（）。

A.单位犯罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处5年如下有期徒刑或者

拘役

B.单位犯罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处3年如下有期徒刑或者

拘役

C.并处或者单处I万元以上10万元如下罚金

D.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%如下罚金

原则答案：a,d

解析:P327

88、证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺乏的构成部分，对证券市场II勺健

康发展具有的意义，重要是（）。

A.保障广大投资者合法权益的需要

B.维护市场良好秩序的需要

C.发展和完善证券市场为系的需要

D.防止证券市场过度放任进而诱发经济危机的需要

原则答案：a,b,c

解析：P345

89、证券登记结算企业根据《证券法》履行的职能包括（）。

A.搜集整顿证券信息，为投资者提供服务

B.证券的存管和过户

C.证券持有人名册登汜及权益登记

D.受发行人委托派发证券权益

原则答案：b,c,t1

解析:P378

90、2023年年末，中国证监会适时启动了以（）为代表的重大创新，对中国证券市场

的I完善和发展具有深远影响。

A.创业板

B.代办股份转让系统

C.沪深300殷指期货

D.融资融券制度

原则答案：c,d

解析:P33

91、证券市场U勺基本功能包括（）。

A.风险控制功能

B.筹资一投资功能

C.定价功能

D.资本配置功能

原则答案：b,c,d

解析：P6

92、下面有关证券市场的论述对的的是（）。

A.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为处理资本供求矛盾和流动性而产生

的市场

B.证券市场口勺构造是指证券市场日勺构成及其各部分之间日勺量比关系

C.证券市场可分为有形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中化的重

要标志之一

D.根据上市企业规模、监管规定等差异，证券市场可分为主板市场、二板市场（创业板

或高新企业板）

原则答案：a,b,d

解析:P5

93、证券市场的参与者包括（）。

A.证券发行人

B.证券投资人

C.证券市场中介机构

D.自律性组织和证券监管机构

原则答案：a,b,c,d

解析:P7

94、企业证券是企业为筹措资金而发行的有价证券，下面属于企业证券的有（）。

A.股票

B.企业债券

C.商业票据

D.金融债券

原则答案：a,b,c,d

解析:P2

95、有关无面额股票的论述对的的是（）。

A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在企业总股本中所占比例H勺

股票

B.无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有内在价值，它与有面额股票H勺差异仅在

体现形式上

C.无面额股票"勺价值随股份企业净资产和预期未来收益II勺增减而对应增减

D.无面额股票虽然发行或转让价格较灵活，但不便于股票分割

原则答案:a,b,c

解析:P49

96、有关股利政策的论述对的H勺是（）。

A.从会计角度说，股份企业日勺税后利润归全体股东所有，不管与否分红派息，股东利益并不

受影响

B.分红派息是股票投资者常常性收入的重要来源

C.送股实质上是留存利润的凝固化和资本化，表面上看，送股后，股东持有的）股份数

量因此而增长，其实股东在企业里占有的权益份额和价值均无变化

D.在我国，投资者获上市企业送股时也需缴纳所得税,目前为20%

原则答案：a,b,c

解析：P50

97、有关股票价值与价格的论述，对的U勺是（）。

A.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，也即股票未来收益的现值

B.股票价格又称股票行市，是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由

其价值决定

C.股票及其他有价证券II勺理论价格是根据现值理论而来的

D.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价

值决定，但同步受许多其他原因11勺影响

原则答案：b,c

解析:P54

98、按投资主体B勺不一样性质.我国将股票划分为（）。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.外资股

原则答案:a,b,c,d

解析：P70

99、按照持有****利的性质不一样，权证分为（）。

A.认购权证

B.认股权证

C.备兑权证

D.认沽权证

原则答案:a,d

解析:P176

100、2023年以来我国资产证券化业务体现出口勺特点是（）。

A.发行规模大幅增长、种类增多、发起主体增长

B.机构投资者数量大幅增长

C.机构投资者范围增长

D.二级市场交易尚不活跃

原则答案ac,d

解析：P193

三、判断题：

101、远期交易是期货交易的一种形式。

对错

原则答案:错误

解析:P153远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形，将其称为远期现货交易。

102、中国证券业协会是证券业的自律性组织、是社会团体法人，是依法注册的I具有独立

法人地位日勺，由管理证券业务口勺社会非营利机构自愿构成日勺行业性自律组织。

对错

原则答案:错误

解析：（见P370）,中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，成立

于1991年8月28口，是依法注册的具有独立法人地位的，由经营性证券业务的）金融机

构资源构成H勺行业性自律组织。

103、被采用证券市场禁入措施口勺人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定

后立即停止从事证券业务或者停止履行上市企业茶事、监视、高级管理人员职务。

对错

原则答案:对的

解析:被采用证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁人

决定后，立即停止从事证券业务或者停止履行上市企业董事、监事、高级管理人员职务，并

由其所在机构按规定的程序解除其被严禁担任的职务。

104、2023年3月30日，中国证券登记结算有限货任企业成立，标志着建立全国集中、

统一的证券登记结算机制的组织构架已经基本形成。

对错

原则答案:对日勺

解析:P377

105、私募证券发行时采用公告制度

对错

原则答案：错误

解析：199

公募证券与私募证券的区别

106、上海证券交易所于1990年7月3日正式营业

对错

原则答案：错误

解析:P79上海证券交易所和深圳证券交易所于1990年12月19日和1991年7月3

日正式营业

107、截止到2023年终,分别有12家内地证券企业.6家内地基金你企业获准在香港设

置分支机构。

对错

原则答案:错误

解析：P4I

新加内容:对我国香港和澳门尤其行政区的开放。截止到2023年终，分别有12家内地

证券企业,4家内地基金你企业获准在香港设置分支机构

108、从理论上说，不管是分割还是合并，并不影响股东权益H勺数量及占企业总股权的

比重，因此，也应当不会影响调蜷后H勺股价.

对错

原则答案：对时

解析：P51

109、债券基金的收益率与市场利率成正比。

对错

原则答案：错误

解析:P123

国债基金”勺收益率与市场利率成反比。

110、封闭式基金与尸放式基金相比,前者合适于进行长期投资。

对错

原则答案:对的

解析:P122

111、可转换企业债券吞并债券投资和股权投资的J双重优势。

对错

原则答案:对的

解析:P178

112、大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当

F1行情，因此成交量也不计入该证券的成交总量。

对错

原则答案：错误

解析:P226

113、我国口勺股票发行实行注册制。

对错

原则答案：错误

解析：P200

114、指数基金的费用比较贵。

对错

原则答案:错误

解析:P126

指数基金的优势：1.费用低2.风险小3.可以获得市场平均收益4.避险套利U勺工具

115、金融衍生工具交易一般只需要支付少许的保证金或权利金就可以签订远期大额合约

或互换不一样的金融工具，

对错

原则答案：对的

解析：P146

金融衍生产品H勺杠杆性

116、金融工具现货交易的首要目H勺是套期保值，而金融期货交易口勺重要目的是筹资或投

资。

对错

原则答案:错误

解析：P156

金融工具现货交易的首要目日勺是筹资或者投资，而金融期货交易日勺重要目的是套期保

值。

117、金融期货交易大多数合约到期进行实物交收，很少数合约通过做相反交易实行对冲而

平仓。

对错

原则答案:错误

解析:金融期货交易实行保证金交易和逐FI盯巾制度，交易者并不需要在成交是挑有或

介入所有资金或基础金融工具。

118、由于金融期货有价格发现功能，因此期货H勺价格等于未来现货价格。

对错

原则答案：错误

解析：价格发现并不意味着期货价格必然等于未来的现货价格，恰好相反，多数研究

表明,期货价格不等于未来现货价格才是常态。

119、CDoSU勺场外交易特性及过快U勺增长速度是导致信用危机放大的重要原因。

对错

原则答案:对的

解析：Pl91

120、金融衍生工具H勺价值以基础产品或基础变量紧密联络、规则变动。

对错

原则答案:对的

解析：P145

111、可转换企业债券吞并债券投资和股权投资的双重优势。

对错

原则答案:对的

解析:PI78

112、大宗交易H勺成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日

行情,因此成交量也不计入该证券H勺成交总量。

对^昔

原则答案:错误

解析：P226

113、我国日勺股票发行实行注册制。

对错

原则答案:错误

解析：P200

114、指数基金的费用比较贵。

对错

原则答案：错误

解析：P126

指数基金的优势：1.费用低2.风险小3.可以获得市场平均收益4.避险套利的工具

115、金融衍生工具交易一般只需要支付少许H勺保证金或权利金就可以签订远期大额合约

或互换不一样H勺金融工具，

对错

原则答案：对的I

解析：PI46

金融衍生产品日勺杠杆性

116、金融工具现货交易日勺首要目的是套期保值，而金融期货交易的重要目B勺是筹资或

投资。

对错

原则答案:错误

解析：P156

金融工具现货交易11勺首要n的是筹资或者投资，而金融期货交易的重要目u勺是套期保值。

117.金融期货交易大多数合约到期进行实物交收，很少数合约通过做相反交易实行对冲

而平仓。

对错

原则答案:错误

解析：金融期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交是拥有

或介入所有资金或基础金融工具。

118、由于金融期货有价格发现功能，因此期货的价格等于未来现货价格。

对错

原则答案：错误

解析:价格发现并不意味着期货价格必然等于未来日勺现货价格，恰好相反，多数研究表

明，期货价格不等于未来现货价格才是常态。

119、CDoS日勺场外交易特性及过快H勺增长速度是导致信用危机放大的重要原因。

对错

原则答案：对时

解析：P191

120、金融衍生工具的价值以基础产品或基础变量紧密联络、规则变动。

对错

原则答案：对的

解析：P145

121、1992年10月，国务院证券管理委员会及其监管执行机构中国证监会宣布成立，

标志着中国资本市场开始逐渐纳入全国统一监管框架。

对错

原则答案：对的

解析:P348

122、在金融衍生工具交易中，因资产或指数价格不利变动而也许导致损失的风险被称作

为运作风险。

对错

原则答案：错误

解析:P147

在金融衍生工具交易中，因资产或指数价格不利变动而也许导致损失的风险被称作为市

场风险。

123、基金资产净值等于基金资产总值减去基金负债总值。

对错

原则答案：对的

解析：P137

基金资产净值二基金资产总值-基金负债总值。

124、金融期货合约是由期货交易所与会员共同设计、经主管机关同意后向市场公布的

原则化合约。

对错

原则答案：错误

解析:P156

金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商,按为定

价格（称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）H勺

合约。

125、证券投资基金托管人是负责基金的详细投资操作和平常管理日勺机构。

对错

原则答案：错误

解析：P132

基金托管人又称基金保管人，是根据基金运行中“管理与保管分开''的原则对基金管理人