基金监管岗竞争上岗笔试真题及答案

基金监管岗竞争上岗笔试真题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集注册申请之日起（）内依照法律条件和程序作出准予注册或者不予注册的决定。A.三个月B.四个月C.六个月D.两个月答案C解析《证券投资基金法》第五十条规定，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集注册申请之日起六个月内依照法律条件和程序作出准予注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。2.公开募集基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续。A.七日；十日B.十日；十日C.五日；十五日D.十日；十五日答案B解析《证券投资基金法》第五十七条规定，基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合法定条件并已验资的，基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续。3.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.三分之一B.二分之一C.四分之一D.三分之二答案B解析《证券投资基金法》第八十六条规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过。4.中国证券投资基金业协会对于私募基金管理人违反《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，且情节严重的，可采取的措施是（）。A.依法移送司法机关追究刑事责任B.撤销基金管理人登记C.对直接负责的主管人员给予警告D.责令改正并处罚款答案B解析根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十九条规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。协会对违反自律规则情节严重的，可撤销管理人登记。5.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过（）。A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月答案C解析《公开募集证券投资基金运作管理办法》第二十二条规定，开放式基金合同生效后，基金管理人应当在每六个月结束之日起四十五日内更新招募说明书。基金合同生效后，基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次一工作日予以公告。关于封闭期，该办法规定基金合同生效后，可以设置不超过三个月的封闭期，封闭期内不办理申购赎回。6.关于基金托管人应当履行的职责，下列说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.编制基金财务会计报告并对外披露答案D解析编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，而非基金托管人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、开设资金账户和证券账户、复核审查管理人计算的基金资产净值及基金份额净值、出具托管人报告等。7.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者申请转化为专业投资者，经营机构应当履行（）程序。A.由投资者书面申请即可转化B.经经营机构书面同意并由投资者签字确认C.经投资者口头确认即可D.向行业协会备案后自动转化答案B解析《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条规定，普通投资者转化为专业投资者需经经营机构书面同意，并由投资者签字确认。经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估。8.公募基金的基金管理人、基金托管人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，体现了基金财产的（）原则。A.独立性B.收益性C.流动性D.安全性答案A解析基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，这体现了基金财产的独立性原则。9.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会的下列事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过，且需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过的事项不包括（）。A.二分之一B.三分之二C.转换基金的运作方式D.更换基金管理人答案A解析该题为直选类题目。题干中"不包括"后未列出特指，指向一般表决比例要求。根据法律规定，一般事项经参加大会的持有人所持表决权的二分之一以上通过即可；重大事项需三分之二以上通过。本题选A。10.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A.50B.100C.200D.300答案B解析《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。11.关于公募基金宣传推介材料，下列行为中符合规定的是（）。A.预测基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.使用"业绩最佳""规模最大"等不具有可比性的表述D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案D解析根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩、不得登载单位或个人的推荐性文字、不得使用不具有可比性的表述。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。12.中国证监会对基金管理公司进行现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书。A.一人B.两人C.三人D.四人答案B解析《证券投资基金法》第一百一十六条规定，国务院证券监督管理机构依法履行职责，进行监督检查或者调查，其监督检查、调查的人员不得少于二人，并应当出示合法证件和监督检查、调查通知书。13.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金合同生效的，基金管理人应当在办理基金备案手续后、基金份额上市交易前这段时间内，披露（）。A.基金合同生效公告B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金份额发售公告答案A解析基金合同生效后，基金管理人应当发布基金合同生效公告，并在规定时间内披露招募说明书、基金合同、托管协议等法律文件。其中，基金合同生效公告是基金合同生效后的首个披露事项。14.关于基金从业人员禁止行为，下列说法正确的是（）。A.从业人员可以买卖其所在基金管理公司管理的基金份额，但不得利用未公开信息B.从业人员可以持有时任公司管理基金之外的开放式基金份额C.从业人员可以在任职期间进行股票投资D.从业人员可以借用他人账户买卖股票答案A解析根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》及《基金法》相关规定，基金管理人的从业人员买卖证券应当遵守法律法规及证监会的有关规定。从业人员可以买卖本公司管理的基金，但不得利用未公开信息进行交易；从业人员不得买卖股票，不得借用他人账户从事证券交易。15.基金募集申请获得中国证监会注册前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.办理基金份额发售业务B.进行基金宣传推介C.向特定投资者私下介绍该基金的设计思路D.以上全部答案D解析《证券投资基金法》第五十二条规定，基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。基金募集申请获得注册前，不得办理基金销售业务，不得进行宣传推介活动，不得向公众披露基金募集的相关信息，包括向特定投资者介绍基金设计思路等。16.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员违反法律、行政法规及本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关责任人员采取（）措施。A.罚款B.市场禁入C.吊销营业执照D.刑事处罚答案B解析《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十九条规定，情节严重的，中国证监会可以依法对有关责任人员采取市场禁入措施。17.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案D解析《证券期货投资者适当性管理办法》第三十二条规定，经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露、丢失，保存期限不得少于20年。18.下列不属于公开募集基金的基金管理人法定职责的是（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资C.按照规定召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产答案D解析安全保管基金财产是基金托管人的法定职责，而非基金管理人的职责。其他三项均为基金管理人的法定职责。19.根据《货币市场基金监督管理办法》，货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。A.90B.120C.180D.240答案B解析《货币市场基金监督管理办法》第九条规定，货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天。20.关于非公开募集基金的受托人义务，下列说法错误的是（）。A.非公开募集基金应当由基金托管人托管B.基金合同约定不托管的，应当在基金合同中明确保障基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C.非公开募集基金必须设立独立董事D.基金管理人不得从事利益输送活动答案C解析非公开募集基金没有设立独立董事的强制性要求。独立董事制度主要针对公开募集基金的基金管理人。其他选项均符合《证券投资基金法》关于非公开募集基金的规定。二、多项选择题（每题2分，共20分）1.根据《证券投资基金法》，下列属于基金份额持有人法定权利的有（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料答案ABCD解析《证券投资基金法》第四十六条规定，基金份额持有人享有下列权利：（一）分享基金财产收益；（二）参与分配清算后的剩余基金财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者自行召集；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（六）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（七）基金合同约定的其他权利。公开披露的基金信息资料属于应当向持有人披露的内容，持有人有权查阅或复制。2.下列关于公募基金运作方式的说法，正确的有（）。A.开放式基金应当保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券B.封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C.采用封闭式运作方式的基金，基金合同期限届满前基金份额总额固定不变D.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回答案ABCD解析根据《证券投资基金法》第四十七条、四十八条规定，封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，份额可以在依法设立的证券交易场所交易；开放式基金的基金份额可以在合同约定的时间和场所申购或赎回。同时，《公开募集证券投资基金运作管理办法》要求开放式基金保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。3.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息包括（）。A.自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式B.收入来源和数额、资产、债务等财务状况C.投资相关的学习、工作经历及投资经验D.投资期限、品种、期望收益等投资目标答案ABCD解析《证券期货投资者适当性管理办法》第十条规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录。4.关于基金管理公司治理结构，下列做法符合监管要求的有（）。A.独立董事人数不少于董事会人数的三分之一B.独立董事中应当包括不少于三分之一的会计、审计或者法律专家C.基金管理公司可以设立董事会秘书作为高级管理人员D.基金管理公司董事长与总经理可以由一人担任答案ABC解析《证券投资基金管理公司管理办法》规定，基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人，且不少于董事会人数的三分之一；独立董事中应当包括不少于三分之一的会计、审计或者法律专家。董事会秘书属于高级管理人员。为保证经营独立，董事长与总经理原则上不得由一人兼任，故D错误。5.下列哪些情形下，中国证监会可以对基金管理人采取责令整改、暂停办理相关业务等行政监管措施？（）A.基金管理人净资产低于4000万元人民币B.基金管理人最近2年内没有为基金持有人提供持续、良好服务的记录C.基金管理人变更法定代表人未按规定报国务院证券监督管理机构批准D.基金管理人管理的基金出现重大风险隐患答案ACD解析《证券投资基金法》第五十二条规定，基金管理人应当具备的条件包括实缴资本不低于一亿元人民币且最近2年内没有重大违法违规记录等。基金管理人净资产低于4000万元、变更法定代表人未按规定报批、管理的基金出现重大风险隐患，均属于可被采取责令整改、暂停办理相关业务等监管措施的情形。B项表述不属于法定监管措施触发条件。6.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金禁止向（）推介或募集。A.单位投资者B.社会保障基金C.普通个人投资者（非合格投资者）D.金融资产低于300万元的个人答案CD解析私募基金应当向合格投资者募集，不得向非合格投资者推介募集。金融资产低于300万元的个人或者最近三年个人年均收入低于50万元的个人不属于合格投资者。社会保障基金属于当然合格投资者。单位投资者符合条件者可以作为私募基金投资者。7.基金信息披露义务人披露基金信息时，不得有的行为包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.登载其他基金的过往业绩答案ABC解析《证券投资基金信息披露管理办法》第六条规定，基金信息披露义务人披露基金信息时，不得有下列行为：（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（二）对证券投资业绩进行预测；（三）违规承诺收益或者承担损失；（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（五）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或者推荐性的文字；（六）中国证监会禁止的其他行为。D选项在符合规定的前提下可以登载所管理其他基金的过往业绩。8.关于基金托管人的监管职责，下列说法正确的有（）。A.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当拒绝执行B.基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当立即通知基金管理人C.基金托管人发现基金管理人存在重大违法违规行为的，应当及时向国务院证券监督管理机构报告D.基金托管人对基金财产的保管责任因其委托第三方机构保管而免除答案ABC解析根据《证券投资基金法》第三十七条规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人不得委托第三方代为履行基金财产保管职责，故D错误。9.下列属于中国证监会依法履行职责中采取的措施有（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料D.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户答案ABCD解析《证券投资基金法》第一百一十四条规定了国务院证券监督管理机构依法履行职责时可以采取的措施，包括上述ABCD四项。此外还包括对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。10.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当建立健全（）等制度。A.业务范围管理与风险隔离B.基金销售业务合规风控C.投资者适当性管理D.反洗钱答案ABCD解析《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》要求基金销售机构建立健全内部控制与风险管理制度，涵盖业务范围管理、风险隔离、合规风控、投资者适当性管理、反洗钱、信息安全管理等方面。三、判断题（每题1分，共10分）1.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。答案正确2.开放式基金的基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回，封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。答案正确3.基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。答案正确4.私募基金管理人可以向投资者承诺最低收益，但不得承诺本金不受损失。答案错误解析私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，但无需向国务院证券监督管理机构报告。答案错误解析基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。6.证券期货经营机构从事基金销售业务，应当取得中国证监会核准的基金销售业务资格。答案正确7.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。答案正确8.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起三个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案。答案错误解析基金管理人应当自收到准予注册文件之日起六个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。9.未经批准，任何单位或者个人不得担任公募基金的基金管理人，但可以使用"基金管理"字样开展业务活动。答案错误解析《证券投资基金法》规定，未经批准，任何单位或者个人不得担任公开募集基金的基金管理人，不得使用"基金管理"字样或者近似名称从事公开募集基金的管理业务。10.基金从业人员进行证券投资应当向所在机构申报，但可以不报备其买卖证券的种类和数量。答案错误解析基金从业人员进行证券投资应当向所在机构申报，包括证券投资的品种、数量、交易时间等完整信息，并按规定履行报备程序。四、简答题（每题5分，共20分）1.简述基金财产独立性的具体表现。答案（1）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，不得归入其固有财产或者成为其固有财产的一部分；（2）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产；（3）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产；（4）非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行；（5）基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。2.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者应当具备哪些条件？答案合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。此外，下列投资者视为合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者。3.简述公开募集基金的基金管理人应当具备的主要条件。答案（1）有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（2）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模符合国务院证券监督管理机构的规定，最近三年没有违法记录；（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。4.基金销售机构在销售基金产品时，应当履行哪些投资者适当性义务？答案（1）了解客户，对投资者风险承受能力进行测评；（2）了解产品，对基金产品或者服务进行风险等级划分；（3）合理匹配，将适当的产品销售给适合的投资者；（4）向投资者充分揭示风险，不得夸大或者片面宣传；（5）对普通投资者进行特别保护，履行告知说明义务；（6）建立健全客户回访、投诉处理等投资者保护机制；（7）妥善保存投资者适当性管理相关信息资料。五、案例分析题（每题10分，共20分）1.某公募基金管理公司基金经理王某，在管理某股票型基金期间，利用其亲属张某的证券账户，在基金建仓前先行买入相同股票，待基金买入拉高股价后卖出获利。同时，王某还通过微信向好友李某透露了基金即将重仓的股票名单，李某据此买入相关股票获利。请问：（1）王某的行为违反了哪些法律法规的规定？（2）王某可能面临哪些法律责任？答案：（1）王某的行为构成利用未公开信息交易（俗称"老鼠仓"）。其行为违反了《证券投资基金法》关于基金从业人员不得利用未公开信息从事相关交易活动的规定，同时违反了《中华人民共和国刑法》第一百八十条关于利用未公开信息交易罪的规定。具体包括：一是王某利用职务便利获取的基金投资决策未公开信息，先行买入相关股票；二是向他人泄露未公开信息并示意他人交易。（2）王某可能面临的法律责任包括：①行政责任：被中国证监会责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下罚款；被采取证券市场禁入措施；被基金业协会加入黑名单、取消基金从业资格。②刑事责任：依据《刑法》第一百八十条，利用未公开信息交易情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。③民事责任：因违法行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当依法承担赔偿责任。④纪律处分：被所在基金管理公司依法解除劳动合同。解析：本案涉及公募基金从业人员利用未公开信息交易的核心监管问题。监管实践中，证监会坚决打击"老鼠仓"行为，除追究行政责任外，涉嫌犯罪的移送司法机关追究刑事责任。同时，基金管理公司内控机制也应当对从业人员投资行为进行有效监控和约束。2.某私募基金管理人A公司，在未取得公募基金管理资格的情况下，通过互联网平台向不特定公众宣传其发行的"XX稳赢一号私募基金"，宣称"预期年化收益率15%以上""保本保收益"，并组织销售人员通过电话推销方式向多名退休老人募集资金，单笔投资金额最低5万元。募集资金后，A公司将部分资金用于向关联企业B公司提供无息借款。请问：（1）A公司的行为存在哪些违法违规问题？（2）监管部门应当如何处理？答案：（1）A公司的违法违规行为主要包括：①变相公开募集。A公司不具有公募基金管理资格，通过互联网平台向不特定公众宣传推介私募基金，构成变相公募，违反了《证券投资基金法》关于非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金、不得通过公众传播媒体或者互联网等公开方式或者变相公开方式向不特定对象宣传推介的规定。②向非合格投资者募集。单笔投资最低5万元明显低于合格投资者100万元的最低投资限额，向退休老人募集资金也未履行合格投资者确认程序。③违规承诺收益。宣称"保本保收益""预期年化收益率15%以上"，违反了私募基金不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益的规定。④未按规定备案。私募基金募集完毕后，基金管理人应当根据基金业协会的规定办理基金备案手续。⑤利益输送。向关联企业提供无息借款，可能构成挪用基金财产或者关联交易未披露，损害投资者利益。（2）监管部门应当：①中国证监会对A公司涉嫌非法公开募集行为立案调查，责令停止违法行为，没收违法所得，并处以罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、罚款，情节严重的采取证券市场禁入措施。②涉嫌犯罪的，依法移送公安机关追究刑事责任。③中国证券投资基金业协会对