2026年证券从业资格考试证券投资顾问法律法规模拟试题

2026年证券从业资格考试证券投资顾问法律法规模拟试题一、单项选择题（本题型共10题，每题2分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填在题干后面的括号内）1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当以何种方式履行告知义务？（）A.仅在投资建议书首页显著位置注明B.在投资建议书及附件中充分披露相关信息C.仅通过口头方式告知客户D.以书面和电子方式双重披露解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十四条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以书面和电子方式向客户充分披露相关信息，包括投资建议的依据、投资风险等内容。选项A仅注明首页显著位置不够充分；选项C口头方式缺乏书面记录；选项D虽然包含电子方式但未强调书面披露。正确答案为B。2.证券投资顾问在提供投资建议前，应当如何评估客户的风险承受能力？（）A.仅依据客户提供的风险测评问卷结果B.结合客户财务状况、投资经验、投资目标等多维度评估C.仅询问客户偏好类型D.由客户自行填写风险承受能力声明解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十二条，证券投资顾问在提供投资建议前，应当了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况，并评估客户的风险承受能力。仅依据问卷或客户声明均不符合要求。正确答案为B。3.证券投资顾问向客户提供投资建议时，关于禁止行为以下说法错误的是？（）A.不得与客户约定利益分成或亏损分担B.不得以虚假、误导性信息诱导客户C.可以根据客户要求推荐与其风险承受能力不匹配的产品D.不得对投资业绩进行预测解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条，证券投资顾问不得与客户约定利益分成或亏损分担，不得以虚假、误导性信息诱导客户，不得对投资业绩进行预测。选项C推荐不匹配产品属于禁止行为。正确答案为C。4.证券投资顾问从事业务活动时，其禁止行为不包括？（）A.泄露客户的商业秘密B.未经客户同意获取客户信息C.为客户进行证券交易D.以个人名义收取客户费用解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十三条，证券投资顾问不得泄露客户的商业秘密，不得未经客户同意获取客户信息，不得以个人名义收取客户费用。为客户进行证券交易属于证券经纪业务范畴，非禁止行为。正确答案为C。5.《证券投资顾问业务监督管理办法》规定，证券公司、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当如何管理投资顾问人员？（）A.允许投资顾问同时受雇于多家机构B.建立投资顾问人员管理制度，确保其具备相应资质C.对投资顾问人员进行定期考核D.允许投资顾问兼任证券交易员解析：根据《证券投资顾问业务监督管理办法》第十五条，证券公司、证券咨询机构应当建立投资顾问人员管理制度，对投资顾问人员进行定期考核，确保其具备相应资质。选项A、D违反利益冲突规定。正确答案为B。6.证券投资顾问向客户提供投资建议时，关于禁止行为以下说法正确的是？（）A.可以根据客户要求推荐未公开信息B.不得向客户提供禁止性信息C.可以与客户约定保本收益D.可以通过非公开方式传递投资建议解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条，证券投资顾问不得向客户提供禁止性信息，不得与客户约定保本收益，投资建议应当通过规范、公开的方式传递。选项A、C、D均属于禁止行为。正确答案为B。7.证券投资顾问业务档案的保存期限，根据《证券投资顾问业务管理办法》规定至少为？（）A.1年B.3年C.5年D.10年解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第三十一条，证券投资顾问业务档案的保存期限不得少于5年。正确答案为C。8.证券投资顾问在提供投资建议时，关于禁止行为以下说法错误的是？（）A.不得以个人名义收取客户费用B.可以在未了解客户风险承受能力前提供建议C.不得与客户约定利益分成D.不得对投资业绩进行预测解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条，证券投资顾问不得在未了解客户风险承受能力前提供建议。选项B违反规定。正确答案为B。9.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当如何履行适当性要求？（）A.仅根据客户风险测评结果提供建议B.结合客户实际情况进行综合评估C.仅推荐高收益产品D.由客户自行决定是否接受建议解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十六条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当履行适当性要求，结合客户实际情况进行综合评估。选项A、C、D均不符合要求。正确答案为B。10.证券投资顾问业务中，关于禁止行为以下说法正确的是？（）A.可以通过非公开方式传递投资建议B.不得与客户约定利益分成C.可以在未了解客户风险承受能力前提供建议D.可以对投资业绩进行预测解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条，证券投资顾问不得通过非公开方式传递投资建议，不得对投资业绩进行预测。选项B正确，选项A、C、D均属于禁止行为。正确答案为B。二、填空题（本题型共10题，每题2分，共20分。请将答案填在题干后面的横线上）1.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以______和______方式向客户充分披露相关信息。2.证券投资顾问从事业务活动时，不得泄露客户的______。3.《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问向客户提供投资建议前，应当了解客户的______、______、______、______、______等情况。4.证券投资顾问业务档案的保存期限不得少于______。5.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当履行______要求。6.证券投资顾问不得与客户______。7.证券投资顾问业务中，禁止以______方式传递投资建议。8.证券投资顾问向客户提供投资建议时，不得对______进行预测。9.证券投资顾问从事业务活动时，不得以______名义收取客户费用。10.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以______方式履行告知义务。参考答案：1.书面电子2.商业秘密3.身份财产状况投资经验投资目标风险承受能力4.5年5.适当性6.约定利益分成或亏损分担7.非公开8.投资业绩9.个人10.书面和电子三、判断题（本题型共10题，每题2分，共20分。请判断下列各题是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”）1.证券投资顾问向客户提供投资建议时，可以仅通过电子方式披露相关信息。（）2.证券投资顾问可以与客户约定保本收益。（）3.证券投资顾问业务档案的保存期限为3年。（）4.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当结合客户实际情况进行综合评估。（）5.证券投资顾问从事业务活动时，可以未经客户同意获取客户信息。（）6.证券投资顾问可以向客户提供禁止性信息。（）7.证券投资顾问业务中，禁止以个人名义收取客户费用。（）8.证券投资顾问向客户提供投资建议时，可以对投资业绩进行预测。（）9.证券投资顾问从事业务活动时，不得泄露客户的商业秘密。（）10.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当以书面方式履行告知义务。（）参考答案：1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.√8.×9.√10.×四、简答题（本题型共8题，每题2分，共16分。请根据题目要求作答）1.简述证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的适当性要求。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的适当性要求包括：（1）了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况；（2）评估客户的风险承受能力；（3）提供与客户风险承受能力相匹配的投资建议；（4）充分披露投资建议的内容、依据、风险等信息；（5）建立投资建议的记录和监督机制。2.简述证券投资顾问从事业务活动时的禁止行为。答：证券投资顾问从事业务活动时的禁止行为包括：（1）泄露客户的商业秘密；（2）未经客户同意获取客户信息；（3）以个人名义收取客户费用；（4）与客户约定利益分成或亏损分担；（5）以虚假、误导性信息诱导客户；（6）对投资业绩进行预测；（7）通过非公开方式传递投资建议；（8）推荐未公开信息；（9）在未了解客户风险承受能力前提供建议。3.简述证券投资顾问业务档案的保存要求。答：证券投资顾问业务档案的保存要求包括：（1）保存期限不得少于5年；（2）档案内容应包括投资建议书、投资建议记录、客户确认文件等；（3）档案应真实、完整、准确；（4）档案应妥善保管，防止泄露或损毁。4.简述证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的告知义务。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的告知义务包括：（1）以书面和电子方式向客户充分披露相关信息，包括投资建议的依据、投资风险等；（2）告知客户投资建议的内容和依据；（3）告知客户投资建议的风险；（4）告知客户其他需要了解的信息。5.简述证券投资顾问业务中，关于禁止行为的主要内容。答：证券投资顾问业务中，关于禁止行为的主要内容包括：（1）泄露客户的商业秘密；（2）未经客户同意获取客户信息；（3）以个人名义收取客户费用；（4）与客户约定利益分成或亏损分担；（5）以虚假、误导性信息诱导客户；（6）对投资业绩进行预测；（7）通过非公开方式传递投资建议；（8）推荐未公开信息；（9）在未了解客户风险承受能力前提供建议。6.简述证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当如何履行适当性要求。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当如何履行适当性要求包括：（1）了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况；（2）评估客户的风险承受能力；（3）提供与客户风险承受能力相匹配的投资建议；（4）充分披露投资建议的内容、依据、风险等信息；（5）建立投资建议的记录和监督机制。7.简述证券投资顾问从事业务活动时，关于禁止行为的主要内容。答：证券投资顾问从事业务活动时，关于禁止行为的主要内容包括：（1）泄露客户的商业秘密；（2）未经客户同意获取客户信息；（3）以个人名义收取客户费用；（4）与客户约定利益分成或亏损分担；（5）以虚假、误导性信息诱导客户；（6）对投资业绩进行预测；（7）通过非公开方式传递投资建议；（8）推荐未公开信息；（9）在未了解客户风险承受能力前提供建议。8.简述证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当履行的告知义务。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的告知义务包括：（1）以书面和电子方式向客户充分披露相关信息，包括投资建议的依据、投资风险等；（2）告知客户投资建议的内容和依据；（3）告知客户投资建议的风险；（4）告知客户其他需要了解的信息。五、应用题（本题型共8题，每题4分，共24分。请根据题目要求作答）1.某客户张三，年龄35岁，年收入20万元，投资经验3年，风险承受能力为中等偏上，投资目标为长期增值。证券投资顾问李四向其推荐了某高风险股票。请分析李四的行为是否合规，并说明理由。答：李四的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当履行适当性要求，提供与客户风险承受能力相匹配的投资建议。客户张三的风险承受能力为中等偏上，但李四推荐了高风险股票，不符合适当性要求。李四的行为违反了《证券投资顾问业务管理办法》第十六条的规定。2.某证券投资顾问王五，以个人名义向客户收取了10万元咨询服务费。请分析王五的行为是否合规，并说明理由。答：王五的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十三条，证券投资顾问从事业务活动时，不得以个人名义收取客户费用。王五的行为违反了该规定。3.某证券投资顾问赵六，在未了解客户李七的风险承受能力前，向其提供了某基金的投资建议。请分析赵六的行为是否合规，并说明理由。答：赵六的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》第十二条，证券投资顾问在提供投资建议前，应当了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况，并评估客户的风险承受能力。赵六在未了解客户李七的风险承受能力前提供投资建议，违反了该规定。4.某证券投资顾问孙八，以虚假宣传的方式向客户推销某理财产品，声称该产品保本保息。请分析孙八的行为是否合规，并说明理由。答：孙八的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条，证券投资顾问不得以虚假、误导性信息诱导客户。孙八以虚假宣传的方式推销理财产品，违反了该规定。5.某证券投资顾问周九，向客户披露了某未公开的重大利好消息。请分析周九的行为是否合规，并说明理由。答：周九的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条，证券投资顾问不得向客户提供未公开信息。周九向客户披露了未公开的重大利好消息，违反了该规定。6.某证券投资顾问吴十，向客户提供了某股票的投资建议，并预测该股票未来一年将上涨50%。请分析吴十的行为是否合规，并说明理由。答：吴十的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条，证券投资顾问不得对投资业绩进行预测。吴十预测该股票未来一年将上涨50%，违反了该规定。7.某证券投资顾问郑十一，向客户提供了某债券的投资建议，但未充分披露该债券的风险。请分析郑十一的行为是否合规，并说明理由。答：郑十一的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》第十六条，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当充分披露相关信息，包括投资风险等。郑十一未充分披露该债券的风险，违反了该规定。8.某证券投资顾问钱十二，通过微信向客户发送了某股票的投资建议。请分析钱十二的行为是否合规，并说明理由。答：钱十二的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条，证券投资顾问不得通过非公开方式传递投资建议。钱十二通过微信向客户发送了投资建议，违反了该规定。六、案例分析题（本题型共9题，每题2分，共18分。请根据案例要求作答）【案例一】某客户赵六，年龄45岁，年收入50万元，投资经验5年，风险承受能力为较高，投资目标为长期增值。证券投资顾问孙八向其推荐了某高风险股票，并声称该股票保本保息。赵六在未了解孙八的资质前，签署了投资建议书。请分析孙八的行为是否合规，并说明理由。答：孙八的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当履行适当性要求，提供与客户风险承受能力相匹配的投资建议。孙八推荐了高风险股票，不符合赵六的风险承受能力。此外，孙八声称该股票保本保息，违反了《证券投资顾问业务管理办法》第二十一条的规定。赵六在未了解孙八的资质前签署投资建议书，也违反了相关规定。【案例二】某证券投资顾问周九，以个人名义向客户收取了20万元咨询服务费，并向客户提供了某未公开的重大利好消息。客户发现后向监管部门投诉。请分析周九的行为是否合规，并说明理由。答：周九的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问从事业务活动时，不得以个人名义收取客户费用，不得向客户提供未公开信息。周九的行为违反了该规定。【案例三】某证券投资顾问吴十，向客户提供了某债券的投资建议，但未充分披露该债券的风险。客户在投资后遭受损失，向监管部门投诉。请分析吴十的行为是否合规，并说明理由。答：吴十的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当充分披露相关信息，包括投资风险等。吴十未充分披露该债券的风险，违反了该规定。【案例四】某证券投资顾问郑十一，通过微信向客户发送了某股票的投资建议，并在建议中预测该股票未来一年将上涨50%。客户发现后向监管部门投诉。请分析郑十一的行为是否合规，并说明理由。答：郑十一的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得通过非公开方式传递投资建议，不得对投资业绩进行预测。郑十一的行为违反了该规定。【案例五】某证券投资顾问钱十二，向客户提供了某基金的投资建议，但未了解客户的风险承受能力。客户在投资后遭受损失，向监管部门投诉。请分析钱十二的行为是否合规，并说明理由。答：钱十二的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议前，应当了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况，并评估客户的风险承受能力。钱十二在未了解客户的风险承受能力前提供投资建议，违反了该规定。【案例六】某证券投资顾问孙十三，向客户提供了某股票的投资建议，并声称该股票保本保息。客户发现后向监管部门投诉。请分析孙十三的行为是否合规，并说明理由。答：孙十三的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得以虚假、误导性信息诱导客户。孙十三声称该股票保本保息，违反了该规定。【案例七】某证券投资顾问周十四，向客户提供了某债券的投资建议，但未充分披露该债券的风险。客户在投资后遭受损失，向监管部门投诉。请分析周十四的行为是否合规，并说明理由。答：周十四的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当充分披露相关信息，包括投资风险等。周十四未充分披露该债券的风险，违反了该规定。【案例八】某证券投资顾问吴十五，通过微信向客户发送了某股票的投资建议，并在建议中预测该股票未来一年将上涨50%。客户发现后向监管部门投诉。请分析吴十五的行为是否合规，并说明理由。答：吴十五的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得通过非公开方式传递投资建议，不得对投资业绩进行预测。吴十五的行为违反了该规定。【案例九】某证券投资顾问郑十六，向客户提供了某基金的投资建议，但未了解客户的风险承受能力。客户在投资后遭受损失，向监管部门投诉。请分析郑十六的行为是否合规，并说明理由。答：郑十六的行为不合规。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议前，应当了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况，并评估客户的风险承受能力。郑十六在未了解客户的风险承受能力前提供投资建议，违反了该规定。七、论述题（本题型共11题，每题2分，共22分。请根据题目要求作答）1.论述证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的适当性要求。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的适当性要求包括：（1）了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况；（2）评估客户的风险承受能力；（3）提供与客户风险承受能力相匹配的投资建议；（4）充分披露投资建议的内容、依据、风险等信息；（5）建立投资建议的记录和监督机制。适当性要求是证券投资顾问业务的核心，旨在保护投资者的合法权益，确保投资者获得与其风险承受能力相匹配的投资建议。2.论述证券投资顾问从事业务活动时的禁止行为。答：证券投资顾问从事业务活动时的禁止行为包括：（1）泄露客户的商业秘密；（2）未经客户同意获取客户信息；（3）以个人名义收取客户费用；（4）与客户约定利益分成或亏损分担；（5）以虚假、误导性信息诱导客户；（6）对投资业绩进行预测；（7）通过非公开方式传递投资建议；（8）推荐未公开信息；（9）在未了解客户风险承受能力前提供建议。这些禁止行为旨在保护投资者的合法权益，维护证券市场的公平、公正、公开。3.论述证券投资顾问业务档案的保存要求。答：证券投资顾问业务档案的保存要求包括：（1）保存期限不得少于5年；（2）档案内容应包括投资建议书、投资建议记录、客户确认文件等；（3）档案应真实、完整、准确；（4）档案应妥善保管，防止泄露或损毁。档案的保存是为了确保业务活动的合规性，便于监管部门的检查和投资者的维权。4.论述证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的告知义务。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的告知义务包括：（1）以书面和电子方式向客户充分披露相关信息，包括投资建议的依据、投资风险等；（2）告知客户投资建议的内容和依据；（3）告知客户投资建议的风险；（4）告知客户其他需要了解的信息。告知义务是为了确保投资者在充分了解信息的基础上做出投资决策。5.论述证券投资顾问业务中，关于禁止行为的主要内容。答：证券投资顾问业务中，关于禁止行为的主要内容包括：（1）泄露客户的商业秘密；（2）未经客户同意获取客户信息；（3）以个人名义收取客户费用；（4）与客户约定利益分成或亏损分担；（5）以虚假、误导性信息诱导客户；（6）对投资业绩进行预测；（7）通过非公开方式传递投资建议；（8）推荐未公开信息；（9）在未了解客户风险承受能力前提供建议。这些禁止行为旨在保护投资者的合法权益，维护证券市场的公平、公正、公开。6.论述证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当如何履行适当性要求。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当如何履行适当性要求包括：（1）了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况；（2）评估客户的风险承受能力；（3）提供与客户风险承受能力相匹配的投资建议；（4）充分披露投资建议的内容、依据、风险等信息；（5）建立投资建议的记录和监督机制。适当性要求是证券投资顾问业务的核心，旨在保护投资者的合法权益，确保投资者获得与其风险承受能力相匹配的投资建议。7.论述证券投资顾问从事业务活动时，关于禁止行为的主要内容。答：证券投资顾问从事业务活动时，关于禁止行为的主要内容包括：（1）泄露客户的商业秘密；（2）未经客户同意获取客户信息；（3）以个人名义收取客户费用；（4）与客户约定利益分成或亏损分担；（5）以虚假、误导性信息诱导客户；（6）对投资业绩进行预测；（7）通过非公开方式传递投资建议；（8）推荐未公开信息；（9）在未了解客户风险承受能力前提供建议。这些禁止行为旨在保护投资者的合法权益，维护证券市场的公平、公正、公开。8.论述证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当履行的告知义务。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的告知义务包括：（1）以书面和电子方式向客户充分披露相关信息，包括投资建议的依据、投资风险等；（2）告知客户投资建议的内容和依据；（3）告知客户投资建议的风险；（4）告知客户其他需要了解的信息。告知义务是为了确保投资者在充分了解信息的基础上做出投资决策。9.论述证券投资顾问业务中，关于禁止行为的主要内容。答：证券投资顾问业务中，关于禁止行为的主要内容包括：（1）泄露客户的商业秘密；（2）未经客户同意获取客户信息；（3）以个人名义收取客户费用；（4）与客户约定利益分成或亏损分担；（5）以虚假、误导性信息诱导客户；（6）对投资业绩进行预测；（7）通过非公开方式传递投资建议；（8）推荐未公开信息；（9）在未了解客户风险承受能力前提供建议。这些禁止行为旨在保护投资者的合法权益，维护证券市场的公平、公正、公开。10.论述证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当履行的适当性要求。答：证券投资顾问向客户提供投资建议时应当履行的适当性要求包括：（1）了解客户的身份、财产状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等情况；（2）评估客户的风险承受能力；（3）提供与客户风险承受能力相匹配的投资建议；（4）充分披露投资建议的内容、依据、风险等信息；（5）建立投资建议的记录和监督机制。适当性要求是证券投资顾问业务的核心，旨在保护投资者的合法权益，确保投资者获得与其风险承受能力相匹配的投资建议。11.论述证券投资顾问从事业务活动时，关于禁止行为的主要内容。答：证券投资顾问从事业务活动时，关于禁止行为的主要内容包括：（1）泄露客户的商业秘密；（2）未经客户同意获取客户信息；（3）以个人名义收取客户费用；（4）与客户约定利益分成或亏损分担；（5）以虚假、误导性信息诱导客户；（6）对投资业绩进行预测；（7）通过非公开方式传递投资建议；（8）推荐未公开信息；（9）在未了解客户风险承受能力前提供建议。这些禁止行为旨在保护投资者的合法权益，维护证券市场的公平、公正、公开。【标准答案及解析】一、单项选择题1.B2.B3.C4.B5.B6.B7.C8.B9.B10.B解析：1.投资建议需书面和电子双重披露；2.禁止与客户约定利益分成；3.档案保存期5年；4.需结合客户实际情况；5.不得未经同意获取信息；6.禁止提供禁止性信息；7.禁止以个人名义收费；8.禁止预测投资业绩；9.禁止泄露商业秘密；10.需书面和电子方式告知。二、填空题1.书面电子2.商业秘密3.身份财产状况投资经验投资目标风险承受能力4.5年5.适当性6.约定利益分成或亏损分担7.非公开8.投资业绩9.个人10.书面和电子解析：1-5对应《证券投资顾问业务管理办法》相关规定；6-10为禁止行为和告知义务。三、判断题1.×2.×3.×4.√5.×6.×7.√8.×9.√10.×解析：1-5为禁止行为或告知义务；6-10为违规行为。四、简答题1.答：适当性要求包括了解客户情况、评估风险承受能力、提供匹配建议、充分披露信息、建立记录和监督机制。2.答：禁止行为包括泄露商业秘密、未经同意获取信息、个人收费、约定利益分成、虚假误导信息、预测业绩、非公开传递信息、推荐未公开信息、未了解风险承受能力提供建议。3.答：保存期限5年，内容应真实完整，妥善保管。4.答：告知义务包括书面和电子披露、告知内容依据、告知风险、告知其他信息。5.答：禁止行为包括泄露商业秘密、未经同意获取信息、个人收费、约定利益分成、虚假误导信息、预测业绩、非公开传递信息、推荐未公开信息、未了解风险承受能力提供建议。6.答：适当性要求包括了解客户情况、评估风险承受能力、提供匹配建议、充分披露信息、建立记录和监督机制。7.答：告知义务包括书面和电子披露、告知内容依据、告知风险、告知其他信息。8.答：禁止行为包括泄露商业秘密、未经同意获取信息、个人收费、约定利益分成、虚假误导信息、预测业绩、非公开传递信息、推荐未公开信息、未了解风险承受能力提供建议。五、应用题1.答：不合规。推荐高风险股票与客户风险承受能力不匹配，且虚假宣传保本保息违反规定。2.答：不合规。以个人名义收费违反规定。3.答：不合规。未了解风险承受能力提供建议违反规定。4.答：不合规。虚假宣传违反规定。5.答：不合规。提供未公开信息违反规定。6.答：不合规。预测业绩违反规定。7.答：不合规。未充分披露风险违反规定。8.答：不合规。非公开传递信息违反规定。六、案例分析题【案例一】答：不合规。推荐高风险股票与客户风险承受能力不匹配，虚假宣传保本保息违反规定。【案例二】答：不合规。个人收费和提供未公开信息违反规定。【案例三】答：不合规。未充分披露风险违反规定。【案例四】答：不合规。非公开传递信息和预测业绩违反规