不良贷款处置管理表

不良贷款处置管理表台账编号：________处置周期：______年____月____日-______年____月____日制表人：________复核人：________登记日期：______年____月____日适用范围：各类逾期不良贷款、违约贷款的处置跟踪管理，涵盖个人不良贷款、企业不良贷款、保单质押类不良贷款，全程记录处置全流程，作为风险化解、款项催收、资产处置、核销审批的核心依据。一、不良贷款基础信息本板块严格依据原借款合同、借款台账及逾期记录填写，确保信息与原始资料完全一致，精准锁定不良贷款核心概况，为后续处置方案制定提供基础支撑。原借款合同编号借款人姓名/企业全称身份证号/统一社会信用代码借款人联系电话原借款金额（元）原借款到期日逾期起始日期逾期总天数不良贷款余额（元）逾期利息/违约金（元）不良贷款认定原因□逾期未还款□借款人违约□经营恶化无力偿还□失联□担保失效□其他：原担保方式□信用贷款□资产抵押□保单质押□第三方保证□其他：二、前期催收及风险核查情况详细记录不良贷款认定前的所有催收动作、借款人沟通情况及风险核查结果，梳理前期处置痕迹，为制定正式处置方案提供参考，杜绝遗漏关键环节。催收次数催收日期催收方式催收内容及沟通结果催收经办人备注1□电话□短信□上门□函件2□电话□短信□上门□函件3□电话□短信□上门□函件—催收总结———三、不良贷款处置方案及审批根据不良贷款实际情况、借款人现状及风险等级，制定针对性处置方案，明确处置方式、目标及时限，逐级完成审批，确保处置流程合规、权责清晰。拟定处置方式□协商分期还款□债务重组□抵押物/质押物处置□第三方代偿□诉讼追偿□呆账核销□其他：处置方案详情________________________________________________________________________________________________________________________________________________处置目标金额（元）预计处置完成时限______年____月____日前经办人初审意见初审人签字日期部门审核意见审核人签字日期分管领导审批意见审批人签字日期四、处置进度及款项回收跟踪实时更新不良贷款处置推进情况、款项回收金额，动态跟踪处置进度，及时记录突发情况及调整措施，确保处置工作有序推进，资金回笼可查可控。处置节点完成日期处置进展说明本次回收金额（元）累计回收金额（元）剩余未回收金额（元）处置状态1□处置中□已完成□暂停□终止2□处置中□已完成□暂停□终止3□处置中□已完成□暂停□终止处置汇总——五、处置结果及闭环确认不良贷款处置完毕后，明确最终处置结果，核对回收款项、剩余债权及档案归档情况，完成闭环确认，形成完整处置档案。最终处置结果□全额收回本息□部分收回□资产抵债完成□诉讼执行完毕□呆账核销□其他：处置损失金额（元）损失认定说明处置闭环确认□已完成闭环□待后续跟进确认人签字档案归档情况□已归档□待归档□附相关处置材料：注意事项本表为不良贷款专项处置管理凭证，所有信息必须严格依据原借款合同、逾期记录、催收凭证、处置协议等真实资料填写，严禁虚构处置进度、虚报回收金额、隐瞒不良贷款实际情况，确保全流程信息真实可查。表格填写需区分处置阶段依次完善，基础信息、催收记录、处置方案、进度跟踪等板块需连贯衔接，前后数据保持一致，核心信息如合同编号、逾期天数、贷款余额、回收金额等严禁随意涂改，确需修改需标注修改人及日期，并经复核人确认。不良贷款处置需遵循合规处置、风险优先、压降损失的原则，严格按照审批通过的方案执行，不得擅自变更处置方式、时限及目标，涉及诉讼、资产处置、呆账核销的，需符合财务及监管相关规定，履行完整审批流程。前期催收记录需逐次如实登记，每一次催收均需留存相关凭证（通话记录、函件回执、上门记录等），与本表一并归档，杜绝无记录催收、虚假催收，确保前期处置流程完整可追溯。处置进度及款项回收需动态更新，每完成一个处置节点、收回一笔款项，需立即同步更新表格数据，每月定期核对处置进度与实际回款情况，确保台账与财务账目、实际业务状态完全相符。本表涉及借款人隐私、企业经营信息及不良资产核心机密，严格执行保密制度，仅限风控、财务、处置相关管理人员查阅使用，严禁私自外泄、复印、传播表格内容，电子台账加密备份，纸质台账专人专柜保管。所有处置过程中形成的协议、回执、回款凭证、诉讼文书、审批文件等，需按照本表台账编号统一装订归档，与不良贷款原借款合同、借款台账一并保管，保管期限符合相关档案管理规定，处置完成后及时办理闭环归档。处置过程中若出现借款人失联、担保物贬值、诉讼受阻等特殊情况，需及时在进度跟踪栏备注说明，同步调整处置方案并重新履行审批流程，不得擅自搁置或违规处置，最大限度降低贷款损失。处置完成后，需及时梳理处置全流程资料，核对损失金额及回款情况，形成处置总结，对于已核销或终止处置的