2025年证券从业题库附参考答案11

2025年证券从业题库

第一部分单选题（500题）

1、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成

立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

2、A公司今年的净利润为500万元，折旧（）共封20万元，本期

营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万

元。因此当年的股权自由现金流为（）万元。

A.335

B.365

C.375

D.405

【答案】：C

3、关于金融期权，下列说法错误的是（）。

A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有

要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务

B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才

需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务

C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的

D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的

【答案】：A

4、深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的（）。

A.14：57〜15：00

B.14：56〜15：00

C.14：58〜15：00

D.14：59〜15:00

【答案】：A

5、一国政府、国际金融组织或国际银行对辛居民进行的期限为一年以

上的放款活动是指0。

A.国际贷款

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际直接投资

【答案】：A

6、货币市场作为中央银行执行货币政策的重要载体，也是各类金融机

构调节资金头寸、管理流动性和进行投资的主要场所，其中，在货币

市场中发挥主导作生的是（）。

A.银行间同业拆借市场

B.票据贴现市场

C.银行间债券市场

D.债券市场

【答案】：C

7、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（)O

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】：A

8、奖励信息、处罚处分信息的效力期限一段为（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

9、不适用《中华人民共和国证券法》的是（）。

A.A股

B.B股

（：.人股和8股

D.H股

【答案】：D

10、证券公司成立后，无正当理由超过（）个月未开始营业的，由公司

登记机关吊销其公司营业执照。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：C

11、根据《中华人民共和国证券法》，下列关于上市公司收购的说法,

正确的有（）。

A.I、II、III

B.IEIV

C.III.IV

D.I、IEIII.IV

【答案】：D

12、证券公司的董事、高级管理人员应当对()合规报告签署

确认意见

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度

【答案】：D

13、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业

务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是

()O

A.责任保险

B.农业保险

C.信用证保险

D.分红型保险

【答案】：A

14、有限责任公司的权力机构是()o

A监事会

B.理事会

C.董事会

D.股东会

【答案】：D

15、按照《期货交易管理条例》的有关规定，期货公司可以接受（

的委托为其进行期货交易。

A.期货交易所

B.期货业协会的工作人员

C.证券公司的普通员工

D.期货保证金安全存管监控机构

【答案】：C

16、我国金融市场体系不包括（）。

A.债券市场

B.货币市场

C.金融衍生品市场

D.商品市场

【答案】：D

17、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）

A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制

B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新

企业

C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅

限制比例提高至20%

D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异

【答案】：A

18、按照我国现行法规规定，证券经营机构将自营业务和代理业务混

合操作，属于（）？

A.欺诈客户行为

B.虚假陈述行为

C.操纵市场行为

D.内幕交易行为

【答案】：C

19、收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约

义务的，责令改正，给予警告，并处以()的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.50万元以上500万元以下

C.30万元以上300万元以下

D.30万元以上500万元以下

【答案】：B

20、做市商制度又称为()o

A.报价驱动制度

B.大宗交易制度

C.竞价交易制度

D.证券商报价制度

【答案】：A

21、以下()属于风险管理策略。

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险转移

D.ABC都是

【答案】：D

22、()要求证券市场不存在岐视，参与市场的主体具有完全平

等的权利。

A.公正原则

B.公平原则

C.公开原则

D.透明原则

【答案】：B

23、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券

当年发行规模的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】：C

24、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取

符合（）要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求

的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的

责任。

A.《反洗钱法》；中国证监会

B.《反洗钱法》；金融机构

C.《证券法》；中国证监会

D.《公司法》；金融机构

【答案】：B

25、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银

行的存款被称为（）。

A.存款准备金

B.基础货币

C.法定盈余公积

D.任意盈余公积

【答案】：A

26、客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，

与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产（）

A.混合管理

B.相互独立、分别管理

C.适当独立

D.共同管理

【答案】：B

27、业界习惯上将企业债券划分为（）、（）、产业类

企业债券三种。

A.城投债企业债券；集合类企业债券

B.城投债企业债券；项目收益债券

C.可续期债券；项目收益债券

D.可续期债券；集合类企业债券

【答案】：A

28、下列关于风险与危险的说法中错误的是（）。

A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重

的因素和环境

C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险

【答案】：C

29、下列关于金融市场分类错误的是（）。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市

场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品

市场

【答案】：D

30、下列期货中，（）不属于金融期货。

A.商品期货

B.外汇期货

C.股票价格指数期货

D.利率期货

【答案】：A

31、公司的经营范围由（）规定。

A.公司章程

B.发起人协议

C.股东大会协议

D.董事会决议

【答案】：A

32、.以下不属于金融衍生品的是（）。

A.远期

B.期货

C.互换

D.股票

【答案】：D

33、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，以下

证券公司开展中间介绍业务的业务规则与禁止行为中错误的是

A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的

期货公司的委托从事介绍业务

B.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行介绍业

务规则、内部控制、合规检查等制度

C.证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的

执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每年向中国证监会

派出机构报送合规检查报告

D.发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监

会派出机构

【答案】：C

34、操纵证券、期货市场表现为利用资金、信息等优势或者滥用职权

操纵市场、制造市场假象，影响证券、期货市场。下列选项中属于操

纵证券、期货市场的手段有（）。

A.发行人的董事在涉及证券发行的信息尚未公开前，从事与该信息相

关的证券交易活动

B.某基金管理人与他人串通以事先约定好的时间进行交易

C.某一散户在某一时点进行大额证券买卖

D.某行业协会工作人员将对证券交易价格有重大影响的信息暗示给他

人从而将该证券卖出

【答案】：B

35、政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调

控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本

国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价

以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利

施加影响。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控

【答案】：D

36、下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）

A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于

控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护

B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”

原则，是各国证券公司的首要任务

C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保

护中小投资者利益先重点

D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金

和人数就会相应增加

【答案】：C

37、违反《证券法》规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有

的证券，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.3万元以上60万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下

【答案】：D

38、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头

寸被称为（）。

A.风险期望

B.风险头寸

C.风险暴露

D.风险预算

【答案】：C

39、下列关于资产管理计划应当终止的情形，正确的有（）

A.I、III.IV

B.IKITT

C.I、IEIII.TV

D.I、II、IV

【答案】：A

40、除当地政府证明已列人国家保障房计划并已开工建设的项目外，

待开发或在建占比超过（）的商业物业收益权。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：B

41、2013年实施的（）为非银行金融机构从事基金托管业务预

留了法律空间。

A.《证券投资基金法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券投资基金托管业务管理办法》

D.《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》

【答案】：A

42、有关诚信信息的效力期限中，因证券期货违法行为被行政处罚、

市场禁入的信息，效力应为（）年

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

43、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期

货品种是（）。

A.利率期货

B.房地产价格指数期货

C.股票价格指数期货

D.消费者价格指数期货

【答案】：C

44、所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此证券

经纪业务的对象具有（）。

A.保密性

B.权威性

C.中介性

D.广泛性

【答案】：D

45、违反《中华人民共和国证券法》规定，欺诈发行股票、债券的犯

罪应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付

时，先承担（）责任。

A.民事赔偿

B.刑事

C.行政处罚

D.缴纳罚款

【答案】：A

46、申请公司债券上市交易，应当向（）报送上市报告书、公

司章程等相关文件。？

A.国务院证券监督管理机构

B.证券交易所

C.工商行政管理局

D.发改委

【答案】：B

47、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作

为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种

制度被称为（）

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C

48、以下（）不是我国企业债券的种类。

A.普通企业债券

B.中小企业集合债券

C.可续期企业债券

D.国际债券

【答案】：D

49、下列选项符合中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象

提供投资咨询服务有关问题的通知》规定的是（）。

A.不经中国证监会审批，直接向合格境外机构投资者提供投资咨询服

务

B.承诺投资收益

C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

【答案】：A

50、对出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有

关方面予以支持，有可行的重组计划的证券公司，可以对其进行

（）O

A.行政托管

B.行政接管

C.行政清理

D.行政重组

【答案】：D

51、下列不属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（）。

A.融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者

B.融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、

评级机构、增信机构等中介服务机构

C.定价市场化，通常高于银行贷款基准利率

D.发行方式市场化

【答案】：C

52、公司的经营范围由（）规定，并依法登记。

A.公司章程

B.公司登记机关

C.公司监事会

D.公司董事会

【答案】：A

53、上证综合指数以股票（）为权数，按加权平均法计算。

A.成交额

B.市值

C.流通股本

D.发行量

【答案】：D

54、证券公司操作证券市场，受到最严厉的处罚是（）。

A.单处罚金

B.处5年以下有期徒刑，并处罚金

C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金

D.处拘役，并处罚金

【答案】：C

55、（）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性

和及时性作合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券交易所和

证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.审定制

【答案】：C

56、下列行为中，不属于内幕交易的是（）。

A.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

B.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

D.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行

为

【答案】：C

57、关于普通股票和优先股票的说法错误的是（）。

A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化

B.与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票

C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别

条件

D.优先股票的股息率是固定的

【答案】：B

58、下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（）。

A.募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%

B.股份有限公司必须有公司住所

C.股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选

举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机

关报送文件，申请设立登记

D.股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司

【答案】：B

59、根据中国国家标准《风险管理一一术语》中关于风险的定义，说

法正确的是（）。？

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正面的，不可以是负面的

【答案】：B

60、证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、

证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民

币（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.5000万元

D.1亿元

【答案】：D

61、取得（）后，证券经纪人方可执业。

A.劳动合同

B.委托合同

C.执业前培训合格证书

D.证券经纪人证书

【答案】：D

62、下列关于外资股的说法，错误的是（）

A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股

B.境内上市外资股也被称为B股

C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成

D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】：D

63、期货交易所负责人应由（）聘任。？

A.国务院期货监督管理机构

B.财政部

C.期货交易所

D.期货业协会

【答案】：A

64、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为

2,则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6

【答案】：D

65、投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于（）。

A.120%

B.100%

C.80%

D.50%

【答案】：B

66、下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（）。

A.人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易

流通

B.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资

金可以购汇汇出境外使用

C.发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用

途

D.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文

【答案】：D

67、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出

机构应当责令公司限期改正，在（）个工作日制定并报送整改计

划，整改期限最长不超过（）个工作日。

A.5；10

B.7；10

C.5；20

D.7；20

【答案】：C

68、证券公司风险控制指标体系的核心是()。

A.收益性和安全性

B.净资本和收益性

C.净资本和流动性

D.安全性和流动性

【答案】：C

69、首次公开发行股票采用洵价方式的，网下投资者报价后，发行人

和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得

()O

A.低于所有网下投资者拟申购总量的5%

B.高于所有网下投资者拟申购总量的5%

C.低于所有网下投资者拟申购总量的10%

D.高于所有网下投资者拟申购总量的10%

【答案】：C

70、下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是

()O

A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托

B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托

C.根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托

D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托

【答案】：C

71、（2019年真题）下列不属于证券公司代销金融产品应当遵循的原则

是（）。

A.公开

B.公平

C.平等

D.诚实信用

【答案】：A

72、下列不属于柜台市场发行、销售、转让的产品是（）。

A.证券公司代销的集合信托计划

B.证券公司代销的私募股权基金

C.证券公司代销的公募基金

D.证券公司代销的私募证券投资基金

【答案】：C

73、证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以

证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责

令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得（）的罚

款。

A.1倍以上3倍以下

B.1倍以上5倍以下

C.3倍以上5倍以下

D.5倍以上10倍以下

【答案】：B

74、（）是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和

发行程序，向投资者出售证券所形成的市场。

A.一级市场

B.流通市场

C.二级市场

D.主板市场

【答案】：A

75、境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：单个境外

投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过

该公司股份总数的（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：B

76、下列关于公司债券和企业债券的比较中，说法错误的是（）。

A.二者的发行主体不同

B.二者的发行制度和监管机构相同

C.二者的发行期限不同

D.二者的发行定价方式不同

【答案】：B

77、（）一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制

尚未理顺或与突发性事件时使用。

A.行政手段

B.经济手段

C.市场手段

D.法律手段

【答案】：A

78、擅自公开或者变相公开募集基金的，责令停止，返还所募资金和

加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上100万元以下

C.所募资金1%以上5%以下

D.所募资金1%以上10%以下

【答案】：C

79、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的

管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家

还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（）的特点。

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.可逆性

【答案】：C

80、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租

赁公司注册资本金不低于（）或等值的自由兑换货币，汽车金融

公司注册资本金不低于（）或等值的自由兑换货币。

A.5亿元；5亿元

B.3亿元；5亿元

C.3亿元；8亿元

D.5亿元；8亿元

【答案】：D

81、某基金总资产尤100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份

数为50亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

A.1.4元

B.2元

C.0.6元

D.2.6元

【答案】：A

82、（）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理

与使用。

A.财政部

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国务院有关部门

【答案】：B

83、在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财

政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售

价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，在现行公开

招标方式下，国债的销售价格是（）。

A.以面值出售

B.以财政部统一价格出售

C.以中国人民很行统一价格出售

D.承销商在发行期内自定销售价格

【答案】：D

84、下不属于企业的组织形式的是（）。

A.合资制

B.独资制

C.合伙制

D.公司制

【答案】：A

85、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有

()O

A.金融机构

B.公司企业

C.地方政府

D.股份有限公司

【答案】：D

86、有关上证380指数的说法中，错误的是()。

A.代表了上海市场成长性好、盈利能力强的新兴蓝筹企业

B.这部分企业规模较大

C.代表了国民经济发展战略方向和经济结构调整方向

D.具有成长为蓝筹企业的潜力

【答案】：B

87、基金资产总值可表示为基金资产净值加上()后的价值。

A.各类证券的价值

B.基金应收的申购基金款

C.基金负债

D.证券基金的费用

【答案】：C

88、作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的

()项目。

A.资产类

B.负债类

C.权益类

I）.综合类

【答案】：B

89、中央政府发行债券被视为（）。

A.高风险债券

B.低风险债券

C.无风险债券

D.一般风险债券

【答案】：C

90、中国人民银行行长博鳌亚洲论坛分论坛上提出了一整套的金融领

域的开放举措和明确的时间表，概括来说，主要有“三大原则”和

“十二大措施”。其中，“三大原则”不包括（）。

A.准入前国民待遇和负面清单原则

B.进一步完善内地和香港两地股票市场互联互通机制

C.金融业对外开放将与汇率形成机制改革和资本项目可兑换进程相互

配合，共同推进

D.在开放的同时，要重点防范金融风险，要使金融监管能力与金融开

放度相匹配

【答案】：B

91、《期货交易管理条例》第十九条规定，期货公司办理变更注册资

本且调整股权结构和变更业务范围事项，国务院期货监督管理机构应

当分别自受理申请之日起（）内作出批准或者不批准的决定。

A.20日；1个月

B.60日：1个月

C.20日；2个月

D.40日；2个月

【答案】：C

92、下列关于证券公司的股东和实际控制人的说法，正确的是（）

A.证券公司可以为股东融资提供担保

B.证券公司股东可以通过关联交易占用证券公司资产

C.不能清偿到期债务的个人不得成为证券公司5%以上股权的股东、实

际控制人

D.证券公司股东可以通过协议使用证券公司客户资金

【答案】：C

93、甲公司是一家从事经纪业务的证券公司，8月接受乙公司的委吒,

进行证券买卖。下列说法中，正确的是（）。

A.甲公司接受乙公司的委托，以自己的资金进行证券买卖

B.甲公司接受乙公司的委托，与乙公司共享证券买卖收益

C.甲公司认为乙公司的指令不合理，所以根据自己的分析进行交易

D.甲公司向乙公司提供服务，以收取佣金作为报酬

【答案】：D

94、下列不属于证券公司章程中重要条款的是（）。

A.变更高级管理人员

B.证券公司的解散事由

C.证券公司组织机构及其产生办法

D.证券公司的清算办法

【答案】：A

95、证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备等为载体提

供建议的，下列说法不符合要求的是（）。

A.客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不

实、误导性宣传

B.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有

重大遗漏

C.对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密

D.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机

功能的，应当说明其方法和局限

【答案】：C

96、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、

灵活性和有效性增强的是（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】：C

97、相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益______,风险

O（）

A.不稳定；大

B.稳定；小

C.稳定；大

D.不稳定；小

【答案】：B

98、下列不属于设立股份有限公司发行股票，应当向国务院证券监督

管理机构报送募股申请和相关文件的是（）。

A.发起人的住所

B.发起人的姓名或名称

C.发起人协议

D.发起人认购的股份数

【答案】：A

99、下列选项中，不符合股份有限公司设立应当具备的条件是

（）O

A.有符合公司章程规定的全体发起人认购的股东总额或者募集的实收

股本总额

B.发起人符合法定人数。应当有2人以上200人以下为发起人，其中

须有半数以上发起人在中国境内有住所

C.发起人共同制定公司章程，采用发起设立的经创立大会通过

D.有公司住所

【答案】：C

100.私募基金子公司应当于每月结束后（）个工作日内编制并

向协会报送私募基金业务月度报告。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】：C

101.股票是一种（）风险的金融产品。

A.局

B.中局

C.低

D.中低

【答案】：A

102、下面关于公司债券的说法错误的是（）。

A.非公开发行公司债券必须进行信用评级

B.对公司债券发行没有强制性担保要求

C.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定

D.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

【答案】：A

103、下列关于企业债券和公司债券在发行主体方面的说法错误的是

()O

A.企业债券的发行主体可以是股份有限公司和有限责任公司

B.公司债券的发行主体仅限于境内证券交易所上市公司、发行境外上

市外资股的境内股份有限公司

C.企业债券的发行主体也可以是尚未改制为公司制的企业法人

D.企业债券的发行主体不包括上市公司

【答案】：B

104、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司

在初次确认其风险等级后的()年内至少应进行一次复核。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

105、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司在境外设立，

收购或者参股证券经营机构，必须经()批准。

A.中国人民银行

B.当地政府

C.财政部

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：D

106、优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊环境下，如（）

A.普通股票股东缺席时

B.经董事会表决准许后

C.讨论涉及优先股票股东权益的议案时

D.经监事会允许后

【答案】：C

107、（）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发

行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进

行审慎核查，督导发行人规范运作的制度。

A.保荐

B.发审委

C.保代

D.推荐

【答案】：A

108、按照市场功能的不同，资本市场可分为（）。

A.股票市场和发行市场

B.发行市场和交易市场

C.基金市场和交易市场

D.场外市场和发行市场

【答案】：B

109、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行

报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为

（）,并应当（）进行收益分配。”

A.现金分红，每日

B.现金分红，每周

C.红利再投资，每日

D.红利再投资，每周

【答案】：C

110、(2019年真题)证券公司自营业务违反《中华人民共和国刑法》规

定的行为不包括()o

A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券

交易价格或者证券交易量的

B.单独或合谋，集中利用资金优势等操作证券交易价格

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交

易，影响证券交易价格或者证券交易量的

D.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务

【答案】：D

11k首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是

()O

A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数

B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考

C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价

D.网下投资者不得协商报价

【答案】：B

112、按照()划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累

积债券。

A.发行主体

B.募集方式

C.付息方式

D.期限长短

【答案】：C

113、()是芷券市场最广泛的投资者。

A.政府机构类投资者

B.金融机构类投资者

C.基金类投资者

D.个人投资者

【答案】：D

114、下列选项中，属于法律法规体系中部［规范性文件的是()。

A.《证券基金经营机构合规管理办法》

B.《私募投资基金监督管理暂行办法》

C.《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》

D.《证券公司内部控制指引》

【答案】：D

115、下列关于证券自营业务持仓规模要求的说法中，错误的是

()O

A.证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1

B.证券经营机构买人任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不

得超过该上市公司已流通股总市值的20%

C.证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营

运资金的比例不得低于70%

D.证券经营机构从事证券自营业务，持有一种非国债类证券按成本价

计算的总金额不得超过净资产或证券营运资金的20%

【答案】：C

116、在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法

律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关

权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署（）。

A.《证券交易委托代理协议书》

B.《证券风险客户提示书》

C.《风险揭示书》

D.《证券客户须知》

【答案】：C

117.投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的

需要。

A.份额转换

B.非交易过户

C.变更管理人业务

D.转托管业务

【答案】：D

118、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一

日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（）支付。

A.周

B.月

C.季度

D.年

【答案】：B

119、金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求

关系和交易机制的总和。

A.金融资产

B.金融负债

C.股票

D.债券

【答案】：A

120、下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是（）。

A.波及范围广

B.干扰程度浅

C.作用机制复杂

D.股价波动幅度较大

【答案】：B

121、公司发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机

关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。

A.百分之五以上百分之十五以下

B.百分之二以上百分之十以下

C.百分之五以上百分之二十以下

D.百分之十以上百分之二十以下

【答案】：A

122、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则

当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。

A.10、2万元

B.6、8万元

C.20、4万元

D.3、4万元

【答案】：B

123、证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人

员和（）名以上投资经理。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：A

124、申请设立期货公司，应当符合，《中华人民共和国公司法》的规

定，并且注册资金最低限额为人民币（）万元。？

A.5000

B.4000

C.3000

D.1000

【答案】：C

125、证券公司（）的流动性风险管理职责包括负责制定流动性

风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报

告超限额情况。

A.董事会

B.监事会

C.流动性风险管理部门

D.首席风险官

【答案】：C

126、（2019年真题）下列关于证券公司的股东和实际控制人的做法，正

确的是（）

A.证券公司股东不得损害证券公司客户的合法权益

B.证券公司股东可以通过协议使用证券公司客户资金

C.证券公司股东可以通过关联交易占用证券公司资产

D.证券公司可以为股东融资进行担保

【答案】：A

127、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户

没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应采取的措

施错误的是（）。

A.限制为其办理新业务

B.限制撤销制定业务

C.限制转托管

D.自由转出资金

【答案】：D

128、根据《证券投资基金法》，基金服务机构未建立应急等风险管理

制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相

关的非公开信息的，处（）罚款。

A.1万元以上30万元以下

B.10万元以上30万元以下

C.1万元以上50万元以下

D.10万元以上50万元以下

【答案】：B

129、某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另

外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公

司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额

达到30万元，另外，更用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法

错误的是（）。

A.该上市公司未披露重要信息，构成违规披露、不披露重要信息罪

B.该上市公司因信息系统故障，造成未按规定披露公司年报，不符合

违规披露、不披露重要信息罪的认定

C.A某使用诈骗手段集资数额达到5万元，因性质恶劣，应予立案追诉

D.A某利用职务之便，吸收公众存款达到30万元，应予立案追诉

【答案】：C

130、公司经营对象、经营方法、经营渠道等必须符合法律规定体现的

公司经营原则是（）。

A.合法经营原则

B.依法接受国家宏观调控原则

C.自负盈亏原则

D.自主经营原则

【答案】：A

131、证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保

内部控制的有效性。其中，（）负责督促、检查和评价证券公司

各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责

任；（）应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担

首要责任。

A.股东会；高级管理人员

B.董事会；业务部匚和分支机构的负责人

C.股东会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员

D.董事会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员

【答案】：D

132、证券公司违反规定，与他人合资、合作经营管理分支机构，或者

将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理的，对直接负责的主

管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上（）万

元以下的罚款。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B

133、（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场

价格信息。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动

【答案】：B

134、下列关于证券公司对客户身份识别的基本要求的说法中，错误的

是（）。

A.证券公司不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

B.证券公司不得为客户开立假名账户

C.考虑客户的特殊需求，证券公司可以为客户开立匿名账户

D.客户由他人代理办理业务的，证券公司应当同时对代理人和被代理

人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

【答案】：C

135、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设

计，但其所选择的（）都是相似的。

A.信用风险

B.交易对手

C.合规指标

D.关键要素

【答案】：D

136、《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企

业债券前（）。

A.一年盈利

B.连续两年盈利

C.连续三年盈利

D.连续五年盈利

【答案】：C

137、按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为

（）

A.招标日前4个至2个法定工作日

B.招标日前4个至1个法定工作日

C.招标日前5个至1个法定工作日

D.招标日前5个至2个法定工作日

【答案】：B

138、企业年金基金选照规定不得直接投资于（）。

A.国债

B.权证

C.金融债

D.股票基金

【答案】：B

139、一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具,

其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工

具的是（）。

A.消费者信用控制

B.存款准备金制度

C.再贴现政策

D.公开市场业务

【答案】：A

140、特雷诺指数表示的是基金承受每单位系数风险所获取风险收益的

大小，特雷诺指数越大，基金的绩效表现越（）。

A.差

B.好

C.不确定

D.以上说法均不对

【答案】：B

141、发行人、证券公司，未按照有关规定保存有关文件和资料的，责

令改正，给予警告，并处以（）万元的罚款。

A.3〜30

B.4〜40

C.30〜60

D.10-100

【答案】：D

142、下列不属于创新型货币政策工具的是（）。

A.短期流动性调节工具

B.常备借贷便利

C.抵押补充贷款

D.消费者信用控制

【答案】：D

143、VAR方法是20世纪80年代由（）的风险管理人员开发出

来的。

A.长期资本管理公司

B.美林证券

C.JP摩根

D.信孚银行

【答案】：C

144、以下对证券投资者描述错误的是（）。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重

超过50%

B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市

场价格形成和流动性的根本动力

C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者

和个人投资者

D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】：A

145、收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承

诺出售的股份额超过预定收购的股份数额的，收购人按（）进

行收购。

A.定额

B.股份

C.比例

D.约定数额

【答案】：C

146、我国政策性银行作为发行体，天然具备发行（）的条件，经中国人

民银行核准后便可发行。

A.金融债券

B.公司债券

C.企业债券

D.政府债券

【答案】：A

147、被动型基金始终保持（）的市场平均收益水平。

A.远期

B.即期

C.历史

D.预期

【答案】：B

148、关于股票价格平均数，下列说法中错误的是（）。

A.股价平均数是采生股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平

的平均值

B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成

交量

C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的

股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性

【答案】：C

149、证券公司自营业务违反《中华人民共和国刑法》规定的行为不包

括（）。？

A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，影响证券

交易价格或者证券交易量的

B.单独或合谋，集中利用资金优势等操作证券交易价格

C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和交易方式相互进行证券交

易，影响证券交易价格或者证券交易量的

D.假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务

【答案】：D

150、首次公开发行股票采用直接定价方式的是（）。

A.全部向网下投资者发行

B.全部向网上投资者发行

C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行

D.需进行网下询价

【答案】：B

151、证券公司应当在每月结束之日起（）个工作日内，向中国

证监会及其派出机构报送月度风险控制指标监管报表。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：B

152、侧袋机制，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一

个专门账户进行处置清算。其中，特定资产不包括（）。

A.无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大

不确定性的资产

B.按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确

定性的资产

C.其他资产价值存在重大不确定性的资产

D.有可参考的活跃市场的资产

【答案】：D

153、下列关于我国江券金融公司的说法，错误的是（）。

A.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利

B.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职

责

C.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以营利为目的，其设

立和解散由国务院决定

D.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通

证券账户买卖证券

【答案】：A

154、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于

投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金

【答案】：B

155、下列有关证券交易所的交易规则，错误的是（）.

A.进入实习会员制的证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所

的会员

B.投资者应当与证券公司签订证券交易委托协议，并在证券公司实名

开立账户

C.上市公司可以向证券交易所申请其上市交易股票的停牌或者复牌，

但不得滥用停牌或者复牌损害投资者的合法权益

D.证券公司可以将投资者的账户提供给他人使用

【答案】：D

156、深圳证券交易所于（）正式营叱。

A.1990年8月3日

B.1992年6月3日

C.1989年5月3日

D.1991年7月3日

【答案】：D

157、对于采取（）方式销售的公司债券，其销售期最长不得超过90

Bo

A.转销

B.包销

C.直销

D.助销

【答案】：B

158、（2020年真题）具有国家意志性的社会规范是（）

A.社会团队规范

B.宗教规范

C.道德规范

D.法律规范

【答案】：D

159、我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、权

益类衍生品、

A.期权类衍生品

B.信用类衍生品

C.债务类衍生品

D.票据类衍生品

【答案】：B

160、证券公司在开展业务创新时，应当建立相关机制，在可行性研究

的基础上，及时与（）沟通，履行创新业务的报备（）程

序。？

A.中国证券业协会

B.沪深交易所

C.中国证监会

D.中国证券登记结算有限公司

【答案】：C

161、资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中,

具有（）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从

业经理的人员不少于（）人。

A.2；3

B.3；3

C.2；5

D.3；5

【答案】：D

162、下列选项中，不属于基金管理人职责的是（）。

A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配收益

B.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

【答案】：D

163、关于对集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪刑事立案追诉标准理解

错误的是（）。

A.个人集资诈骗，数额在10万元以上的

B.单位集资诈骗，数额在50万元以上的

C.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额1。万元的

D.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经

济损失数额达到50万元以上

【答案】：C

164、按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案

追诉标准的规定（二）》第三十八条的规定，诱骗投资者买卖证券、

期货合约，可予以立案追诉的情形不包括（）。

A.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的

B.造成投资者直接经济损失数额在10万元以上的

C.诱骗投资者买卖证券、期货合约数额在10万元以上的

D.致使交易价格和交易量异常波动的

【答案】：C

165、对于财政与预算拨款、银行贷款或者国家规定不得用于购买企业

债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收

的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业

债券金额（）以下的罚款。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C

166、按因专项计划资产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的资

产，归入专项计划资产，下列关于专项计划资产的说法错误的是

（）O

A.专项计划资产独立于原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与

人的固有财产

B.原始权益人、管理人、托管人及其他业务参与人因依法解散、被依

法撤销或者宣告破产等原因进行清算的，专项计划资产不属于其清算

财产

C.管理人管理、运生和处分不同专项计划资产所产生的债权债务，不

得互相抵销

D.因处理日常计划事务所支出的费用、对第三人所负债务，以专项计

划资产承担

【答案】：D

167、（）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有

较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用.

A.金融互换

B.金融远期

C.期货和期货类衍生产品

D.期权和期权类衍生产品

【答案】：D

168、违反《证券法》规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有

的证券，没收违法所得，处以罚款。单位操纵证券市场的，还应当对

直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）

的罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上60万元以下

C.10万元以上100万元以下

D.50万元以上500万元以下

【答案】：D

169、国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券

发行申请文件之日起（）内，依照法定条件和法定程序作出予以

注册或者不予注册的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件

的时间不计算在内。不予注册的，应当说明理由。

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.十二个月

【答案】：B

170、客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，

与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产（）

A.混合管理

B.相互独立、分别管理

C.适当独立

D.共同管理

【答案】：B

171、目前，凭证式国债发行完全采用（）的发行方式。

A.包销

B.承购包销

C.代销

D.公开招标

【答案】：B

172、储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每

B（）o

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16：30

D.9：30—16：15

【答案】：C

173、证券公司甲，项设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误

的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙不得融资

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.乙不得对外提供担保

【答案】：A

174、下列（）不属于可交换债券与可转换债券区别。

A.发行主体不同

B.权利载体不同

C.用于转股的股份来源不同

D.转股对公司股本的影响不同

【答案】：B

175、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不

仅可以迅速地转换％货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债

券不能收回投资的风险说法有误的是（）。

A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

B.市场利率水平影响债券的转让价格

C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

D.政府债券不履行债务的风险较高

【答案】：D

176、下列关于集合计划资产独立性表述错误的是（）。？

A.证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归入

其自有资产

B.证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计

划资产不属于其破产财产

C.集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自

有资产

D.证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时，集合计

划资产属于其清算财产

【答案】：D

177、()是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利

润的部分或全部发放给股东。

A.现金股利

B.股票分割

C.股票股利

D.配股

【答案】：A

178、下列关于委托交易的说法中，错误的是()。

A.客户向证券公司下达委托指令的方式包括柜台委托、网上委托、电

话委托和热键委托等

B.客户委托证券公亘代理其进行证券交易而发出的委托及撤销委托等

指令的内容和方式应符合证券市场的交易规则及协议的相关约定

C.对于客户可能影响正常交易秩序的异常交易行为，证券公司无权直

接对客户的交易委托采取限制措施

D.客户通过证券公司委托系统进行证券交易时，如因客户操作失误或

因客户指令违反证券市场交易规则或协议约定，或其他可归于客户的

原因而造成损失的，由客户承担

【答案】：C

179、不属于经常采用的货币政策中介目标的是()

A.银行信贷规模

B.短期货币市场利率

C.货币供应量

D.长期利率

【答案】：B

180、伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是

()O

A.主板市场

B.另类投资市场

C.专业证券市场

D.专业基金市场

【答案】：B

181、1982年1月，中国国际信托投资公司在()资本市场上发行了武

士债券。

A.德国法兰克福

B.美国纽约

C.日本东京

D.英国伦敦

【答案】：C

182、关于债券的到期期限，下列说法错误的是()。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间

B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

C.各种债券的偿还期限都是相同的

D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】：C

183、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起()日内，将

其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案,

并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

184、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以

（）为交易对手。

A.卖方

B.期货经纪公司

C.买方

D.交易所（或期货清算公司）

【答案】：D

185、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在

有限合伙企业中的财产份额，但应当提前（）日通知其他合/火人。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D

186、按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型

产品等

B.收益保证型和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品

D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等。

【答案】：A

187、对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价

值比较低，此时采用（）估值会比较实用。

A.市盈率倍数法

B.市净率倍数法

C.市销率倍数法

D.企业价值/息税前利润倍数法

【答案】：C

188、证券评级机构评级委员会委员及评级从业人员在开展证券评级业

务期间应当回避的情形中，说法错误的是（）。

A.本人、直系亲属持有评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行

人的股份达到10%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际

控制人

B.本人、直系亲属担任评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行

人的董事、监事和高级管理人员

C.本人、直系亲属担任评级委托方、受评级机构或者受评级证券发行

人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负

责人或者项目签字人

D.本人、直系亲属持有评级委托方、受评级证券或者受评级机构发行

的证券金额超过50万元，或者与评级委托方、受评级机构、受评级证

券发行人发生累计超过50万元的交易

【答案】：A

189、证券业从业人员所从事的业务类别或其他重要登记信息发生变化

的，所在机构应当自发生变化之日起（）工作日内办理变更登记。

A.5个

B.7个

C.10个

D.12个

【答案】：B

190、下列关于有限责任公司股权转让的说法，错误的是（）。

A.股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自

接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让

B.其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的

股权；不购买的，视为同意转让

C.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权

D.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他2/3以上的股东同意

【答案】：D

191、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最

短为（）年，最长为（）年。

A.15

B.16

C.25

D.26

【答案】：B

192、下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东的是（）。

A.甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年

B.乙公司净资产占实收资本的35%

C.丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿

D.丁公司或有负债达到净资产的75%

【答案】：A

193、下面对上市公司再融资描述错误的是（）。

A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而

再发行股票或可转换债券的行为

B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中

C.定向增发不会直接影响公司原股东利益

D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集

到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

【答案】：C

194、下列关于信息披露义务人的表述正确的是（）。

A.违规披露、不披露重要信息的犯罪既能由故意构成，也能由过失构

成

B.造成或者虚减资产达到当期披露的资产总额20%以上，应予立案追诉

C.违规披露、不披露重要信息罪的犯罪主体为特殊主体，即依法负有

信息披露义务的