荆州分行营运线上答题（新题）测试卷附答案

荆州分行营运线上答题（新题）测试卷附答案基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________支行：________________________员工编号:________________________1.商业汇票特有的票据行为是（）。[单选题]*A.出票B.背书C.承兑(正确答案)D.保证2.支行应及时清理现金错款挂账，挂账期限原则上不得超过（）。[单选题]*A.1个月B.3个月C.6个月(正确答案)D.1年3.协定存款签约基本存款额度在多少时，需要送审湖北银行人民币单位协定存款审批书?（）[单选题]*A.1万不含以下B.10万不含以下C.50万不含以下(正确答案)D.100万不含以下4.银行业金融机构对已经投入使用的现金处理机具应建立机具维护登记簿，（）进行一次鉴伪功能抽样检测。[单选题]*A.每月B.每季C.每半年(正确答案)D.每年5.验印操作时，发现印章边缘有细微重影，但核心图案一致，首先应?（）[单选题]*A.直接通过B.更换印鉴C.人工复核并与预留印鉴仔细比对(正确答案)D.报告反洗钱可疑交易6.下列说法中哪个说法错误（）。[单选题]*A.法定机关扣划涉及被多家法定机关同时冻结时，使用“021018冻结账户转账授权”交易办理。(正确答案)B.因行内贷款逾期需扣划后归还我行贷款的，应使用“021004账户控制扣划授权”交易。C.当冻结标志为“否”时，余额显示为零，无法扣划，需使用“020215单位账户信息维护变更”将冻结标志改为“是”。D.异地法定机关委托当地法定机关办理扣划时，系统中“执法部门名称”应录入异地委托的法定机关名称，执法人员名称录入被委托当地执行人员名称。7.员工办理离职时，柜员状态调整为（）。[单选题]*A.正常B.封存C.注销(正确答案)D.休假8.未经中国人民银行批准，禁止在宣传品、出版物上（）人民币图样。[单选题]*A.缩小使用B.放大使用C.任何形式使用(正确答案)D.合理引用9.智能柜台发卡时，若两个卡箱配置为同一卡种，卡箱优先调用的顺序是（）。[单选题]*A.根据设备维护岗在清机界面设置的卡箱顺序决定B.系统默认从卡箱1发卡C.系统默认从卡箱2发卡D.凭证最小号的卡箱(正确答案)10.储蓄存款中，客户为外国政要的，开户应经谁批准?（）[单选题]*A.支行行长B.分行分管行长C.总行分管行长(正确答案)D.无需审批11.厅堂晨会时长建议控制为?（）[单选题]*A.5分钟以内B.15分钟以内(正确答案)C.30分钟以内D.45分钟以内12.银行承兑汇票管理中，开票成功后需在电票系统中完成承兑签收、记账等操作，确认票据状态为（）。[单选题]*A.已签收B.已承兑(正确答案)C.已记账D.已签发13.企业网银落地交易中，公转私限额超限后会触发什么流程?（）[单选题]*A.直接拒绝B.落地人工审批(正确答案)C.自动放行D.转后台处理14.客户的风险类型评估于录入当日生效，其有效期为（），过期需重新进行风险评估。[单选题]*A.一年(正确答案)B.两年C.三年D.五年15.移动营销如需进行清机操作，需要进入哪个系统进行操作?（）[单选题]*A.直接在设备端操作(正确答案)B.登陆移动营销管理后台系统中进行操作C.登录柜面系统进行操作D.登陆人力资源系统中操作16.假币上缴的频率是?（）[单选题]*A.每日B.每周C.每月(正确答案)D.每季17.在代办修改手机号码的业务场景中，下列哪项风险最具隐蔽性，且往往导致客户在较长时间内无法察觉资金损失（）。[单选题]*A.代办人当场威胁银行柜员强制修改手机号，银行事后报警但资金已被转移。B.代办人修改手机号后，立即通过手机银行将客户账户内的全部定期存款转为活期并一次性转出。C.代办人仅修改了银行系统中的“短信通知”手机号，但保留“交易验证”手机号仍为客户原号码，导致客户能收到验证码却无法得知账户余额变动。D.代办人成功变更预留手机号后，利用新手机号接收所有银行交易验证码及通知，随后通过“忘记密码”功能重置手机银行登录密码，并分批、分时段、分账户进行小额资金转移，同时客户原手机号不再收到任何交易提醒。(正确答案)18.现金智能柜台长短款处理时金额在（）元以下由会计主管处理，（）元以上（含）由支行行长或分管行长审批。[单选题]*A.500010000B.2000020000(正确答案)C.1000010000D.500005000019.智能柜台发生客户凭证吞没时，原则上应在多长时间内处理?（）[单选题]*A.当日处理(正确答案)B.3个工作日内处理C.5个工作日内处理D.10个工作日内处理20.接收现金钞箱后，正确的做法是?（）[单选题]*A.单人与钞箱独处进行清点B.放置在营业间监控可视范围内，安排双人值守或营业室不留人(正确答案)C.放置在营业间角落即可D.由接箱员单人保管21.以下关于客户身份持续识别的描述，正确的是?（）[单选题]*A.只在开户时做一次即可B.对正常客户无需再识别C.应根据客户风险等级定期更新身份信息(正确答案)D.仅对高风险客户做持续识别22.关于协定存款签约说法错误的是（）[单选题]*A.协定存款的生效日期不能早于协议签订的生效日期。B.利率差异化，利率上浮可办理自动续约。(正确答案)C.系统内的到期日，按目前本行系统的计息规则，应与生效日对年对月对日录入。D.协定存款签约账户性质应为基本存款账户或一般存款账户23.关于印鉴建库（集中作业）业务说法错误的是（）[单选题]*A.账号户名等重要信息完整、组合印鉴/非组合印鉴勾选，经办人和复核人签章B.新印鉴片上信息可以划线更改、印鉴可重复加盖，便于建库人员选一枚清楚印章建库(正确答案)C.印鉴变更时新印鉴卡背面需加盖全套旧印鉴（遗失的不加盖）D.对于印鉴变更业务，原则上新印鉴启用日期最早为申请日的次日24.涉诈可疑账户核查中，会计主管每日查看系统预警提示的时间要求是?（）[单选题]*A.无强制要求B.每日上午10点前(正确答案)C.每日下午3点前D.每日下班前25.根据我行现行服务价格表，下面哪些手续费小微企业不得暂免收取?（）[单选题]*A.单位结算账户户名变更B.单位结算状况证实书C.银行询证函D.银承开立手续费(正确答案)26.验印操作中，对于电子验印系统比对结果为“不一致”的业务，正确的处理方式是?（）[单选题]*A.手工强制通过B.换人再次自动验印C.双人手工复核并记录(正确答案)D.直接拒绝办理27.非法使用人民币图样处罚倍数（）[单选题]*A.1倍至2倍B.1倍至3倍(正确答案)C.2倍至4倍D.3倍至5倍28.客户提取现金金额在多少以内，且未触发系统预警的，一般不进行取现用途询问?（）[单选题]*A.1万元（含）B.3万元（含）C.5万元（含）(正确答案)D.10万元（含）29.班后检查中，关于柜面系统及机具退出的正确要求是?（）[单选题]*A.仅柜员退出柜面系统即可B.检查柜面人员是否退出柜面系统，营业用机具是否退出所有业务系统(正确答案)C.只需关闭营业机具电源D.仅检查自助设备是否正常运行30.智能柜台活期转定期授权要求（）[单选题]*A.2万B.5万C.10万D.无需授权(正确答案)31.（）的借记卡须进行激活。[单选题]*A.批量开立(正确答案)B.同号换卡C.监护人代未成年开立D.现场发卡32.哪种电信诈骗作案方式隐蔽性最高（）[单选题]*A.现场胁迫客户转账B.一次性全额划转资金C.仅修改短信通知手机号D.分时段小额划转资金(正确答案)33.发卡银行不得向未满（）的客户核发信用卡（附属卡除外）?[单选题]*A.16周岁B.18周岁(正确答案)C.20周岁D.22周岁34.智能柜台发生现金差错时，营业网点应在多长时间内处理完毕?（）[单选题]*A.1个工作日内B.2个工作日内(正确答案)C.3个工作日内D.4个工作日内35.国库业务主办行启用、变更申请资金清算和退回所用的印鉴或电子签名，至少应提前（）个工作日报送本级人行和财政部门。[单选题]*A.1B.2C.3(正确答案)D.536.涉案账户核查需按照要求在多长时间内完成上报并建立清单?（）[单选题]*A.一日内B.三日内(正确答案)C.五日内D.七日内37.关于验印操作，以下哪项行为存在风险?（）[单选题]*A.使用手工补验印并记录原因B.对非预留印鉴进行自动验印(正确答案)C.发现印鉴不符时退回并请客户重新盖章D.定期更新印鉴库38.借记卡于智能柜台挂失后，（）交易仍可进行。[单选题]*A.代收代付类B.银行端发起C.电子银行端发起D.个人交易明细查询(正确答案)39.客户在智能柜台申请开立个人结算账户时，允许办理的账户介质有（）[单选题]*A.借记卡(正确答案)B.信用卡C.活期存折D.单位结算卡40.核心系统对账户冻结时，多个执法机关冻结支持什么机制?（）[单选题]*A.同时冻结B.轮候冻结(正确答案)C.按比例冻结D.随机选择41.金融机构在假币收缴与鉴定工作必须遵循（）原则[单选题]*A.效率优先B.合规、客观、公正(正确答案)C.简化流程D.以业务便利为中心42.预留印鉴片一联上缴上级行的频率是?（）[单选题]*A.每周B.每月(正确答案)C.每季D.每年43.具有社会团体法人资格的工会组织，在开立基本存款账户时，存款人类别应选择（）[单选题]*A.民办非企业组织B.社会团体(正确答案)C.其他组织D.企业法人44.以下哪一项业务客户在智能柜台办理不需要授权?（）[单选题]*A.补登折(正确答案)B.换卡C.I类户绑定D.密码重置二、多选题:1.网点因录入错误办理隔日冲账，金额8000元，需要送审（）*A.原始交易电子凭证附件(正确答案)B.网点情况说明，经办、会计主管签章并逐级上报(正确答案)C.入账错误佐证材料(正确答案)D.仅网点负责人完成审批即可E.需分行营运管理部分管行长审批(正确答案)2.能够办理借记业务的支付清算系统有（）*A.大额支付系统B.小额支付系统(正确答案)C.网上跨行支付清算系统（超网系统）D.城商行支付清算系统(正确答案)3.电子回单系统管理端内部打印功能包括（）*A.交易明细查询打印(正确答案)B.回单查询打印(正确答案)C.对账单查询打印D.凭证打印4.我行对哪些符合条件的活期账户可暂免当期对账，但一旦发生收付活动应及时纳入对账（）*A.当期销户和已转入久悬银行账户管理的账户(正确答案)B.信贷资产已转让或已核销、涉案被诉讼账户(正确答案)C.账户余额为零D.一年未发生收付款业务（不含本行系统自动发起的结息、扣费），无法销户或转不动户的账户(正确答案)5.以下关于错款责任认定正确的说法有（）*A.营业终了柜员尾箱轧账发现差错，由尾箱监管人负责B.拆捆付款后的余款发现差错，由尾箱经管人负责(正确答案)C.内部款项划拨交接，应当面点清，若接收人不执行当面点清制度，事后发现差错，由接收人负责(正确答案)D.经银行签章收款的凭证，若发现金额大小写不符，回单联与记账联金额不符发生错款或纠纷，由该凭证签章人员负主要责任(正确答案)6.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入笔数及多存入款项，短期内以现金方式提出提款后又要求银行员工将现金存入其他多个账户，请问该客户的交易有哪些可疑点（）*A.客户交易行为可疑明显规避银行或有关部门监管(正确答案)B.长期闲置的账户原因不明的突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付(正确答案)C.单位客户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准7.以下哪些行为属于柜员违规操作（）*A.自办业务(正确答案)B.给自己的业务授权(正确答案)C.拒绝违规指令D.为客户代保管存单(正确答案)8.以下关于代理国库支付业务，说法正确的有（）*A.依据财政支付凭证清算资金(正确答案)B.不得占压、滞留财政拨付资金(正确答案)C.及时办理资金退回(正确答案)D.零余额账户每日清零(正确答案)9.办理对公客户信息维护，需要收取变更手续费的有以下哪几个类型（）*A.变更法定代表人(正确答案)B.变更账户性质(正确答案)C.变更经营范围D.变更户名(正确答案)10.关于电子回单签约，以下表述正确的是（）*A.通过010801综合签约进行签约(正确答案)B.签约交易页面可以下载签约申请表(正确答案)C.印鉴验印须通过(正确答案)D.账户销户前须解除电子回单签约11.《反电信网络诈骗法》规定，以下哪些行为属于违法（）*A.出售自己的电话卡、银行卡给他人使用(正确答案)B.为诈骗分子提供钓鱼网站开发技术支持(正确答案)C.明知他人实施诈骗，仍帮助转移资金(正确答案)D.在社交平台发布正规企业的“代办信用卡”广告12.人行网页版联网核查支持的证件类型包括（）*A.居民身份证(正确答案)B.港澳居民来往内地通行证(正确答案)C.台湾居民来往大陆通行证(正确答案)D.外国人永久居留身份证(正确答案)13.规范自助设备吞没卡处置流程包括（）*A.每日班前核查辖内设备吞卡情况(正确答案)B.营业时间吞卡，受理客户取卡业务后，20分钟内取出(正确答案)C.对非营业时间的吞卡，受理客户吞卡退回业务起30分钟内办结(正确答案)D.自取出吞没卡次日起超过20个工作日未领取，方可销毁(正确答案)14.支付系统哪些业务报文接收方必须回复（）*A.查询查复报文(正确答案)B.自由格式报文C.业务退回申请应答报文(正确答案)D.贷记业务状态查询报文(正确答案)15.总行上线的假币预警功能，可实现的效果包括以下哪些（）*A.假币过机实时预警(正确答案)B.假币过机自动拦截(正确答案)C.确认假币后自动跳转假币登记交易(正确答案)D.非假币直接完成交易16.大额实时支付系统（HVPS）特点包括（）*A.实时全额清算(正确答案)B.金额无上限(正确答案)C.工作日运行(正确答案)D.7×24小时运行17.关于作废重要空白凭证的处理，以下哪些行为属于未按规定操作（）*A.未加盖作废戳记(正确答案)B.未在柜面系统做作废注销处理(正确答案)C.未按规定上缴(正确答案)D.及时作废并销毁18.法定机关冻结维护续冻通知书上的协助事项要清晰表达，尤其关注（）*A.客户名称(正确答案)B.账号(正确答案)C.冻结方式为续冻(正确答案)D.金额(正确答案)E.续冻时间(正确答案)19.涉诈风险防控提示中，需重点关注的异常开户风险信号包括（）*A.空壳公司特征(正确答案)B.法定代表人身份异常(正确答案)C.关联账户群体异常(正确答案)D.印章名称与营业执照名称不一致20.账户年检自动化实现了以下哪些功能（）*A.自动完成工商信息与行内信息一致账户的年检标注(正确答案)B.自动生成工商信息与行内信息不匹配的账户清单，通过数智营运平台下发(正确答案)C.自动生成工商信息与行内信息不匹配的账户清单，通过BI系统下发D.自动完成账户管理系统与工商信息一致账户的年检标注工作21.关于验资户销户说法正确的是（）*A.注册验资成功后，验资资金可退回注资人账户B.验资存款账户的资金划转不受单位银行结算账户开立3个工作日才能付款制度限制(正确答案)C.新设立单位基本存款账户与验资存款账户名不一致的，可以单位出具说明办理D.验资失败须原路返回注资人账户(正确答案)22.柜面系统大额存单业务支持的功能包括（）*A.认购(正确答案)B.兑取(正确答案)C.转让(正确答案)D.质押(正确答案)23.单位存款账户销户业务，以下说法正确的是（）*A.农民工工资专户销户时提交由人社局或劳动监察大队等监管部门出具的该单位不拖欠工资的证明或同意销户的函(正确答案)B.预售房资金监管账户销户时送审新建商品房预售资金监管账户解除监管证明(正确答案)C.注册验资不成功撤资时送审市场监督管理等主管部门的证明(正确答案)D.校外培训机构销户，需送审全国校外培训监管与服务综合平台账号注销申请表(正确答案)E.环卫工人工资专用账户时，需送审《同意撤销环卫工人工资专用账户通知书》及《无拖欠环卫工人工资承诺书》(正确答案)24.关于网上支付跨行清算系统说法正确的有（）*A.全年无休运行(正确答案)B.7*24小时不间断服务(正确答案)C.无日间启停限制(正确答案)D.节假日暂停清算25.以下哪些继承人可以持已故存款人死亡证明、亲属关系证明（或公证遗嘱）、本人有效身份证件等相关材料办理已故存款人小额免公证业务（）*A.兄弟姐妹B.父母(正确答案)C.配偶或子女(正确答案)D.已故存款人公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人(正确答案)26.超网退汇附言应包含的要素有（）*A.跨系统退汇(正确答案)B.退汇原因XXX(正确答案)C.原系统为超网系统(正确答案)D.原报文标识号为XXX(正确答案)27.关于营业执照生效日、到期日说法正确的是（）*A.营业执照生效日应录入右下角发证日期(正确答案)B.营业执照生效日应录入成立日期C.营业执照上未标明有效期的应录入长期D.营业执照上未标明有效期的，应按照990601–企业信息联网核查或企业信息公示系统中的经营期限录入(正确答案)28.不得为其开立账户的客户情形包括（）*A.客户为外国政要B.客户被纳入一类洗钱风险管理(正确答案)C.客户不配合尽职调查(正确答案)D.客户开户理由不合理(正确答案)29.符合一代证升级为二代证规则的个人信息归并业务需要送审哪些资料（）*A.新旧客户号:010505对私客户信息查询B.客户身份证影像及联网核查结果(正确答案)C.人脸识别结果(正确答案)D.客户号下下挂账户30.关于标准化建设过程中，对标准化视频的相关要求包括（）*A.总行条线部室、各分支行要认真学习总行前期已经拍摄、发布的各类标准化视频(正确答案)B.标准化建设相关视频拍摄是总行的事，各分支行不能自行拍摄标准化视频C.总行条线部室、各分支行要组织拍摄本单位标准化营销视频，形成自身的标准化视频体系(正确答案)D.各分支行要通过拍摄本单位视频，以身边人、身边事提升标准化建设说服力(正确答案)31.协助有权机关扣划全流程正确操作（）*A.核验扣划文书、双人执法证件真实有效(正确答案)B.将客户资金划转至内部待销账专户过渡(正确答案)C.待销账资金全额划至执法机关指定收款账户(正确答案)D.业务办结后出具协助执行回执、全套资料归档留存(正确答案)32.新企业网上综合平台签约时，支持的授权模板包括（）*A.一录一审(正确答案)B.一录两审（无序）(正确答案)C.一录两审（有序）(正确答案)D.一录三审33.《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素（）*A.金融机构名称(正确答案)B.业务公章(正确答案)C.兑换日期(正确答案)D.兑换结果(正确答案)34.人民币纸币票面缺损，有下列情形之一的，为不宜流通人民币（）*A.票面（不含4个角及安全线）缺失，单处缺失面积大于10mm²(正确答案)B.票面多处缺失累计缺失面积大于10mm²C.票面单个缺角，其缺角面积大于20mm²，或票面多个缺角，缺角面积累计大于30mm²(正确答案)D.票面安全线缺失10mm以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的(正确答案)35.签发日期为2022年10月10日的支票，大写日期为（）时，银行可受理*A.贰零贰贰年壹拾月零壹拾日(正确答案)B.贰零贰贰年零壹拾月零壹拾日(正确答案)C.贰零贰贰年壹拾月壹拾日(正确答案)D.贰零贰贰年零壹拾月壹拾日(正确答案)36.长期不动账户突然启用，并以各种理由提高非柜面交易限额，银行应采取的措施有（）*A.提高警惕(正确答案)B.开展尽调(正确答案)C.审慎受理提高非柜面限额(正确答案)D.直接拒绝客户申请37.以下哪些属于违规代客户保管的物品（）*A.存单、卡、折(正确答案)B.现金、有价单证(正确答案)C.印鉴、身份证件(正确答案)D.客户签字后的授权书38.营运标准化“两会一培”包含（）*A.每日晨会(正确答案)B.月度工作例会(正确答案)C.每周常态化培训(正确答案)D.季度复盘会议39.假币鉴定中的禁止行为包括（）*A.无故拒绝鉴定申请(正确答案)B.违规出具鉴定结论(正确答案)C.截留、流失假币(正确答案)D.在授权范围内鉴定40.以下哪些行为属于违反保密规定（）*A.非有权人查阅会计档案(正确答案)B.拷贝会计档案影像(正确答案)C.向无关人员泄露客户信息(正确答案)D.按规定销毁过期档案41.某客户在智能柜台办理业务时发生凭证吞没，以下哪些处理方式是正确的（）*A.原则上应当日处理吞没凭证(正确答案)B.超过10个工作日未领取的吞没卡需剪角作废(正确答案)C.吞没的重要空白凭证直接返还客户D.由设备管理员或授权员核验客户身份后处理(正确答案)42.现金业务上门服务开办行必须坚持（）的原则，坚持上门服务人员定期轮岗或上门服务点轮换制度*A.上门服务专人办理B.上门服务双人办理(正确答案)C.上门服务人员和记账人员分离(正确答案)D.上门服务人员和记账人员不分离43.提交柜员岗位变动需求前，应提前核实目标岗位是否准许配置尾箱。关于尾箱管理正确的是（）*A.会计主管不能配置尾箱(正确答案)B.自助设备授权员可以配置一般尾箱C.授权柜员角色可以配置尾箱(正确答案)D.涉及到跨机构调整，必须删除尾箱(正确答案)44.关于员工代客签字违规事件，总行提出的工作要求包括（）*A.从重处理违规人员(正确答案)B.