2025年基金从业应知应会题库

2025年基金从业应知应会题库一、单项选择题（普通类，共30题，每题1分，共30分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.根据2023年中国证监会发布的《公开募集证券投资基金费率改革工作方案》及后续落地规则，我国主动权益类公募基金的管理费率、托管费率上限分别为（）。A.1.5%；0.25%B.1.2%；0.2%C.1.0%；0.15%D.0.8%；0.1%【答案】B【解析】2023年8月证监会启动公募基金行业费率改革，明确主动权益类基金管理费率、托管费率分别不超过1.2%、0.2%，截至2024年底所有存量主动权益类基金已完成费率调整，该标准为2025年行业执行的统一监管要求。2.根据《私募投资基金监督管理条例》，下列关于私募基金合格投资者的表述，错误的是（）。A.净资产不低于1000万元的单位B.金融资产不低于300万元的个人C.最近3年个人年均收入不低于50万元的个人D.投资于单只私募基金的金额不低于50万元【答案】D【解析】私募基金合格投资者需满足：具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元；单位投资者净资产不低于1000万元，个人投资者金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。3.基金从业人员职业道德规范的首要基础要求是（）。A.诚实守信B.专业审慎C.守法合规D.客户至上【答案】C【解析】守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，指基金从业人员应当遵守法律法规、行业自律规则及所在机构的规章制度，是从业人员执业的前提底线。4.按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的股票投资占基金资产净值的比例不得低于（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C【解析】根据公募基金分类监管规则，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票型基金；80%以上的基金资产投资于债券的，为债券型基金。5.公募基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，最长不得超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】C【解析】公募基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月，募集期限届满需满足基金合同生效条件，否则视为募集失败。6.公募基金募集失败的，基金管理人应当在募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10B.15C.20D.30【答案】D【解析】基金募集失败，管理人应承担募集费用，且在募集期限届满后30日内返还投资者已缴款项及银行同期存款利息。7.QDII基金的基金份额净值应当至少每周计算并披露1次，若基金投资衍生品，则应当在（）计算并披露。A.每两个工作日B.每个工作日C.每周两次D.每月【答案】B【解析】QDII基金净值计算频率：一般情况下至少每周披露1次；若投资衍生品，应当每个工作日计算并披露基金份额净值，且估值日后1~2个工作日内披露。8.下列资产中，货币市场基金可以投资的是（）。A.可转换债券B.剩余期限为200天的同业存单C.信用等级为AA的企业债券D.创业板股票【答案】B【解析】货币市场基金可投资于剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、同业存单，以及现金、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据等；不得投资股票、可转换债券、可交换债券、信用等级在AA+以下的债券及非金融企业债务融资工具等。9.下列职责中，属于基金托管人法定职责的是（）。A.办理基金份额的发售和登记B.计算并公告基金资产净值C.安全保管基金财产D.决定基金收益分配方案【答案】C【解析】基金托管人职责包括：安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、办理清算交割事宜、复核审查基金资产净值、监督基金管理人的投资运作等；选项A、B、D均属于基金管理人的职责。10.个人养老金基金的Y类份额，其费率优惠规则为（）。A.管理费、托管费打五折，不收取销售服务费B.管理费、托管费打八折，收取销售服务费C.免管理费，托管费打五折D.免托管费，管理费打五折【答案】A【解析】个人养老金基金Y份额是专门面向个人养老金资金账户发售的基金份额，统一执行管理费、托管费五折优惠，且不收取销售服务费，赎回费等其他费用也按监管要求给予优惠。11.基金从业人员在执业活动中获知的内幕信息，应当严格保密，不得利用内幕信息从事交易活动。这体现了基金职业道德中的（）要求。A.保守秘密B.诚实守信C.忠诚尽责D.专业审慎【答案】B【解析】诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户、不得进行内幕交易和操纵市场、不得进行不正当竞争，内幕交易的禁止性要求属于诚实守信的核心规范。12.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.基金份额净值B.市场供求关系C.基金管理人管理能力D.基金分红比例【答案】B【解析】封闭式基金份额固定，在证券交易所上市交易，交易价格由市场供求关系决定，常出现折价或溢价现象，并非完全等同于基金份额净值。13.开放式基金的申购、赎回价格以（）为基础计算。A.申购、赎回当日的基金份额净值B.申购、赎回前一日的基金份额净值C.申购、赎回当日的市场交易价格D.申购、赎回前一日的市场交易价格【答案】A【解析】开放式基金申购赎回遵循“未知价”交易原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。14.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金年度报告应当在每年结束之日起（）日内编制完成并披露。A.30B.60C.90D.120【答案】C【解析】基金定期报告披露时限：季度报告在季度结束之日起15个工作日内披露，中期报告在上半年结束之日起60日内披露，年度报告在每年结束之日起90日内披露。15.私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续。A.10B.20C.30D.60【答案】B【解析】根据《私募投资基金监督管理条例》，私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内向基金业协会备案，基金业协会应当在备案材料齐备后20个工作日内出具备案证明。16.下列关于开放式基金份额登记的表述，错误的是（）。A.基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时B.开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年D.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为【答案】B【解析】开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，目前我国公募基金普遍委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构。17.某基金的投资组合中，股票占比为60%，债券占比为30%，货币市场工具占比为10%，则该基金属于（）。A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.平衡型基金【答案】C【解析】混合型基金是指投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的基金类型；本题中股票占比60%，未达到80%的股票型基金标准，因此属于混合型基金。18.基金从业人员应当保持和提高专业胜任能力，审慎开展执业活动，这体现了（）的职业道德要求。A.守法合规B.专业审慎C.客户至上D.忠诚尽责【答案】B【解析】专业审慎要求基金从业人员具备与其执业活动相适应的专业知识和技能，保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展执业活动，不得做出虚假陈述和误导性陈述。19.下列关于ETF基金的表述，正确的是（）。A.ETF基金的申购赎回均以现金进行B.ETF基金的申购赎回均以一篮子股票进行C.ETF基金只能在场内交易D.ETF基金的净值披露频率为每周1次【答案】B【解析】ETF即交易型开放式指数基金，其申购赎回以一篮子股票（或组合证券）进行，这是ETF的核心特征；ETF既可以在场内上市交易，也可以在场外进行申购赎回；ETF的基金份额净值每日计算，且交易日内实时披露参考净值（IOPV）。20.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C【解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。21.下列费用中，不属于基金管理过程中发生的费用的是（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金销售服务费D.基金认购费【答案】D【解析】基金管理过程中的费用即基金运作费，包括管理费、托管费、销售服务费、持有人大会费用、审计费、律师费等；认购费属于基金销售过程中发生的由投资者承担的费用，不属于基金运作费用。22.货币市场基金的收益分配方式为（）。A.现金分红B.红利再投资C.现金分红或红利再投资D.不进行收益分配【答案】B【解析】货币市场基金的收益分配方式为红利再投资，即每日计提收益，将收益结转为基金份额，投资者赎回时按份额获得本金和收益。23.私募基金管理人不得实施的行为不包括（）。A.向合格投资者之外的单位和个人募集资金B.对私募基金的投资业绩进行宣传C.不公平地对待其管理的不同基金财产D.侵占、挪用基金财产【答案】B【解析】私募基金管理人可以向合格投资者宣传私募基金的投资业绩，但不得进行虚假宣传、不得承诺收益或者承担损失；选项A、C、D均属于私募基金管理人的禁止行为。24.基金行业的自律组织是（）。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】B【解析】中国证券投资基金业协会是基金行业的自律组织，依法履行行业自律管理职责，包括从业人员资格管理、机构登记备案、行业纠纷调解等。25.下列关于LOF基金的表述，错误的是（）。A.LOF是上市开放式基金的简称B.LOF既可以在场外申购赎回，也可以在场内交易C.LOF的申购赎回均以一篮子股票进行D.LOF的净值披露频率为每日1次【答案】C【解析】LOF即上市开放式基金，其申购赎回均以现金进行，这是LOF与ETF的核心区别；LOF支持场内交易、场外申购赎回，每日披露基金份额净值。26.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人可以按基金合同的约定（）。A.暂停接受赎回申请B.拒绝所有赎回申请C.延迟支付赎回款项，延迟期限不得超过10个工作日D.强制转换为基金份额【答案】A【解析】开放式基金连续发生巨额赎回时，基金管理人可以按基金合同约定暂停接受赎回申请，对已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日，并应当履行信息披露义务。27.基金从业人员小张在向客户推荐基金时，特意隐瞒了基金的风险特征，只强调基金的历史高收益，小张的行为违反了（）的职业道德要求。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.专业审慎【答案】B【解析】诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在宣传推介基金时应当全面、客观、准确地告知客户基金的风险收益特征，不得隐瞒风险、夸大收益，小张的行为属于欺诈客户，违反了诚实守信要求。28.下列主体中，不属于基金市场参与主体的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.上市公司【答案】D【解析】基金市场参与主体包括基金当事人（基金份额持有人、基金管理人、基金托管人）、基金市场服务机构（销售机构、估值核算机构、律师事务所、会计师事务所等）、基金监管机构和自律组织；上市公司不属于基金市场的直接参与主体。29.根据《证券投资基金法》，基金财产的独立性不包括（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销C.不同基金财产的债权债务不得相互抵销D.基金财产的投资收益不得归入基金财产【答案】D【解析】基金财产的独立性包括：基金财产独立于管理人、托管人的固有财产；基金财产的债权不得与管理人、托管人固有财产的债务抵销；不同基金财产的债权债务不得相互抵销；基金财产投资的相关收益归入基金财产本身，属于基金财产的组成部分。30.个人投资者开立基金账户时，应当提供的有效身份证明文件是（）。A.工作证B.居民身份证C.驾驶证D.户口本【答案】B【解析】个人投资者开立基金账户需提供有效身份证明文件，境内个人投资者的有效身份证明为居民身份证，港澳台及境外个人投资者按相关规定提供对应身份证明文件。二、单项选择题（组合类，共20题，每题1分，共20分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.下列属于基金从业人员职业道德规范核心内容的有（）。①守法合规②诚实守信③专业审慎④客户至上⑤忠诚尽责⑥保守秘密A.①②③④B.①②③④⑤C.①②③④⑤⑥D.②③④⑤⑥【答案】C【解析】我国基金从业人员职业道德规范的核心内容包括六项：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。2.下列属于公募基金定期报告的有（）。①基金季度报告②基金中期报告③基金年度报告④基金临时报告A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④【答案】B【解析】公募基金定期报告包括季度报告、中期报告、年度报告；临时报告属于不定期披露文件，当发生可能对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时披露。3.下列关于私募基金合格投资者的表述，正确的有（）。①社会保障基金、企业年金等养老基金视为合格投资者②依法设立并在基金业协会备案的投资计划视为合格投资者③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员视为合格投资者④净资产为800万元的单位视为合格投资者A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A【解析】视为合格投资者的主体包括：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。单位合格投资者要求净资产不低于1000万元，④错误。4.下列属于公募基金募集申请应当提交的材料的有（）。①申请报告②基金合同草案③基金托管协议草案④招募说明书草案A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D【解析】公募基金募集申请应当向中国证监会提交的材料包括：申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件。5.下列关于货币市场基金影子定价的表述，正确的有（）。①影子定价是指基金管理人采用市场利率和交易价格对基金持有的估值对象进行重新估值②当影子定价与摊余成本法计算的基金资产净值负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内③当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内④影子定价的目的是避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与市场实际价值出现重大偏离A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D【解析】货币市场基金采用摊余成本法核算的同时，需采用影子定价进行估值偏离度监控，题干四项表述均符合货币市场基金影子定价的监管要求。6.下列属于基金管理人应当履行的职责的有（）。①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜②办理基金备案手续③计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格④安全保管基金财产A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A【解析】安全保管基金财产是基金托管人的职责，其余三项均为基金管理人的法定职责。7.下列基金类型中，属于个人养老金基金可投资范围的有（）。①股票型基金②混合型基金③债券型基金④货币市场基金⑤基金中基金（FOF）A.①②③④B.①②③⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】B【解析】个人养老金基金产品范围包括：最近4个季度末规模不低于5000万元或者上一季度末规模不低于2亿元的股票型基金、混合型基金、债券型基金、基金中基金（FOF），以及中国证监会规定的其他基金，货币市场基金暂未纳入个人养老金基金范围。8.下列行为中，违反基金从业人员职业道德中“忠诚尽责”要求的有（）。①利用职务便利为本人谋取不正当利益②泄露所在机构的商业秘密③未经批准擅自离职，不履行工作交接义务④在执业活动中优先考虑自身利益，损害客户利益A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A【解析】忠诚尽责要求基金从业人员忠诚于所在机构，勤勉履行岗位职责，其中忠诚廉洁要求不得利用职务便利谋取私利、不得泄露机构商业秘密；勤勉尽责要求不得怠于履行职责、离职需按规定完成工作交接。④的行为违反了“客户至上”中客户利益优先的要求。9.下列关于封闭式基金与开放式基金的区别，表述正确的有（）。①封闭式基金份额固定，开放式基金份额不固定②封闭式基金有固定存续期，开放式基金没有固定存续期③封闭式基金只能在场内交易，开放式基金只能在场外申购赎回④封闭式基金的交易价格受市场供求影响，开放式基金的申购赎回价格以净值为基础A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B【解析】封闭式基金份额固定、有固定存续期，上市交易后价格受市场供求影响；开放式基金份额不固定、无固定存续期，申购赎回以净值为基础；部分开放式基金（如LOF、ETF）也可以在场内交易，③错误。10.下列属于基金信息披露的基本原则的有（）。①真实性原则②准确性原则③完整性原则④及时性原则⑤公平性原则A.①②③④B.①②③⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D【解析】基金信息披露的基本原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平性，要求披露的信息真实可靠、准确清晰、完整全面、及时披露、公平对待所有投资者。11.下列费用中，应当从基金财产中列支的有（）。①基金管理人的管理费②基金托管人的托管费③基金合同生效后的会计师费和律师费④基金份额持有人大会费用A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D【解析】下列费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。12.下列关于ETF套利机制的表述，正确的有（）。①当ETF二级市场价格高于基金份额净值时，投资者可以通过在二级市场买入一篮子股票，申购ETF份额，再在二级市场卖出ETF份额获利②当ETF二级市场价格低于基金份额净值时，投资者可以通过在二级市场买入ETF份额，赎回一篮子股票，再在二级市场卖出股票获利③套利机制的存在使得ETF的二级市场价格与基金份额净值趋于一致④ETF的套利机制仅对机构投资者开放，个人投资者不得参与A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A【解析】ETF的套利机制包括溢价套利（价格高于净值时，买股票-申购ETF-卖ETF）和折价套利（价格低于净值时，买ETF-赎回股票-卖股票），套利机制的存在会使ETF价格与净值趋于一致；个人投资者只要满足ETF申购赎回的最低门槛（通常为几十万份），也可以参与套利，④错误。13.下列属于基金销售机构的有（）。①商业银行②证券公司③保险公司④证券投资咨询机构⑤独立基金销售机构A.①②③④B.①②③⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤【答案】C【解析】基金销售机构包括：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构；保险公司不属于基金销售机构的法定类型。14.下列关于私募基金募集的表述，正确的有（）。①私募基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金②私募基金不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介③私募基金管理人应当对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估④私募基金募集完毕后无需备案A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A【解析】私募基金募集应当遵守非公开原则，不得向合格投资者之外的主体募集，不得公开宣传推介；募集前应当对投资者进行风险评估；募集完毕后20个工作日内应当向基金业协会备案，④错误。15.下列属于基金托管人应当具备的条件的有（）。①净资产和风险控制指标符合有关规定②设有专门的基金托管部门③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数④有安全高效的清算、交割系统A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D【解析】担任基金托管人应当具备的条件包括：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。16.下列行为中，属于基金从业人员禁止行为的有（）。①泄露因职务便利获取的未公开信息②利用未公开信息从事交易活动③明示、暗示他人从事相关交易活动④开展基金投顾业务向客户收取服务费用A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A【解析】基金从业人员不得泄露内幕信息或未公开信息，不得利用未公开信息交易，不得明示暗示他人从事相关交易；具备相应资质的基金从业人员可以从事基金投顾业务并按规定收取服务费用，④不属于禁止行为。17.下列关于基金份额持有人大会的表述，正确的有（）。①基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成②决定基金扩募或者延长基金合同期限由基金份额持有人大会审议决定③决定更换基金管理人、基金托管人由基金份额持有人大会审议决定④基金份额持有人大会只能由基金管理人召集A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使的职权包括决定基金扩募或者延长基金合同期限、决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同、决定更换基金管理人或基金托管人等；基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人也可以自行召集，④错误。18.下列属于混合型基金分类的有（）。①偏股型基金②偏债型基金③股债平衡型基金④灵活配置型基金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D【解析】混合型基金根据资产配置比例的不同，可以分为偏股型基金（股票占比50%-70%，债券占比20%-40%）、偏债型基金（债券占比为主，股票占比低于偏股型）、股债平衡型基金（股票与债券占比相当）、灵活配置型基金（股票债券配置比例可根据市场情况灵活调整）。19.下列关于QDII基金的表述，正确的有（）。①QDII基金可以投资于境外证券市场的股票、债券等金融产品②QDII基金的基金管理人必须具备QDII业务资格③QDII基金的基金份额净值应当以人民币计算并披露④QDII基金的申购赎回费用与一般开放式基金完全相同A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A【解析】QDII即合格境内机构投资者，QDII基金可以投资于境外证券市场的股票、债券等产品，管理人需具备QDII业务资格；基金份额净值以人民币计算并披露；QDII基金的申购赎回费率通常略高于一般开放式基金，且赎回到账时间更长，④错误。20.下列属于基金监管的基本原则的有（）。①依法监管原则②公开、公平、公正监管原则③监管与自律并重原则④审慎监管原则⑤保护投资人利益原则A.①②③④B.①②③⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤【答案】D【解析】基金监管的基本原则包括：保护投资人利益原则、依法监管原则、公开公平公正监管原则、监管与自律并重原则、审慎监管原则、适度监管原则、高效监管原则等。三、判断题（共30题，每题1分，共30分。正确的填“√”，错误的填“×”）1.公募基金的基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险。（）【答案】√【解析】根据《证券投资基金法》，基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险，基金管理人、基金托管人不承担基金投资风险。2.私募基金可以通过公开出版的基金宣传册向不特定对象推介。（）【答案】×【解析】私募基金应当非公开募集，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。3.开放式基金的申购价格以申购当日的基金份额净值为基础计算，投资者在申购时无法获知确切的申购价格。（）【答案】√【解析】开放式基金申购赎回遵循“未知价”交易原则，申购赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准，投资者在提交申购赎回申请时无法获知确切价格。4.基金托管人可以将其托管的基金财产归入其固有财产。（）【答案】×【解析】基金财产独立于基金托管人的固有财产，基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，不得侵占、挪用基金财产。5.货币市场基金的风险高于股票型基金。（）【答案】×【解析】货币市场基金主要投资于短期货币工具，具有流动性强、风险低的特点，其风险远低于股票型基金。6.基金从业人员可以直接或者间接从事与基金投资者、所在机构或者他人合法利益相冲突的业务。（）【答案】×【解析】基金从业人员应当遵守职业道德，不得从事与投资者、所在机构或他人合法利益相冲突的业务，应当优先保障投资者利益，忠诚于所在机构。7.ETF的申购赎回以一篮子股票进行，LOF的申购赎回以现金进行。（）【答案】√【解析】ETF与LOF的核心区别之一是申购赎回的对价不同，ETF以一篮子股票进行申购赎回，LOF以现金进行申购赎回。8.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，即可向中国证监会办理基金备案手续。（）【答案】√【解析】封闭式基金合同生效的条件之一是募集份额总额达到准予注册规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，满足条件后管理人应当向证监会办理备案手续。9.基金销售机构可以向投资者承诺最低收益。（）【答案】×【解析】基金销售机构从事基金销售活动，不得向投资者承诺最低收益或者承诺损失，不得夸大或者片面宣传基金。10.基金管理人应当将基金财产的债权与其固有财产的债务相抵销。（）【答案】×【解析】基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务也不得相互抵销，这是基金财产独立性的核心要求。11.基金从业人员应当具备基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。（）【答案】√【解析】根据《证券投资基金法》，基金从业人员应当具备基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范，这是从业人员执业的基本要求。12.封闭式基金的存续期限可以由基金管理人根据市场情况随时调整。（）【答案】×【解析】封闭式基金有固定的存续期限，存续期限需在基金合同中明确约定，如需延长，应当经基金份额持有人大会审议通过，并报监管机构核准。13.个人养老金基金Y份额可以通过普通基金账户购买。（）【答案】×【解析】个人养老金基金Y份额是专门面向个人养老金资金账户发售的基金份额，只能通过个人养老金资金账户购买，不得通过普通基金账户购买。14.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。（）【答案】√【解析】基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人和其他依法应当披露信息的主体，应当保证披露的信息真实、准确、完整、及时、公平，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。15.私募基金管理人可以不向投资者披露基金的投资情况。（）【答案】×【解析】私募基金管理人应当按照基金合同的约定，向投资者披露基金的投资情况、资产负债情况、投资收益分配情况等信息，保障投资者的知情权。16.基金中基金（FOF）是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。（）【答案】√【解析】根据公募基金分类规则，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金（FOF）。17.基金托管人对基金管理人的投资运作不需要进行监督。（）【答案】×【解析】基金托管人应当对基金管理人的投资运作进行监督，发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并向中国证监会报告。18.开放式基金的赎回费率一般随持有时间的增加