2025年科创板开户账户管理测试题及答案

2025年科创板开户账户管理测试题及答案一、单项选择题（共20题，每题1.5分，总计30分。每题只有1个正确答案，错选、不选均不得分）1.根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》（2024年修订），个人投资者申请开通科创板股票交易权限，应当满足申请权限开通前（）个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币（）万元的资产要求。A.10，20B.20，50C.30，100D.60，2002.个人投资者开通科创板交易权限需满足的证券交易经验要求为，参与证券交易（）个月以上，交易经验起算时点为（）。A.12，首次开立证券账户的日期B.24，本人名下证券账户在沪深交易所首次发生证券交易的日期C.24，首次申请开通创业板/科创板权限的日期D.36，首次发生场内基金交易的日期3.个人投资者申请开通科创板权限时，下列资产可全额计入准入资产核算范围的是（）。A.投资者通过融资融券交易融入的资金10万元B.投资者已办理股票质押登记的限售股市值30万元C.投资者普通证券账户内持有的公募REITs市值12万元D.投资者朋友临时转入用于凑足资产门槛的过桥资金15万元4.按照投资者适当性匹配要求，科创板股票及相关产品的风险等级为中高风险（R4），个人投资者申请开通权限时，风险承受能力等级原则上需达到（）及以上。A.C2（稳健型）B.C3（平衡型）C.C4（积极型）D.C5（激进型）5.个人投资者开通科创板权限需参加统一组织的科创板知识测评，测评成绩达到（）分及以上方为合格。A.60B.70C.80D.906.关于机构投资者开通科创板交易权限的准入要求，下列说法正确的是（）。A.需满足申请前20个交易日日均资产不低于100万元、证券交易经验满24个月的要求B.符合法律法规及上交所业务规则的机构投资者，申请开通科创板权限无资产规模、交易经验的准入门槛C.仅持牌金融机构可开通科创板权限，普通企业法人、合伙企业不得参与D.机构投资者开通科创板权限需至少有1名从业人员通过科创板知识测评7.个人投资者开通科创板权限后，若后续账户内资产规模长期低于50万元，下列处理方式符合规则要求的是（）。A.证券公司应当立即注销其科创板交易权限，待其资产重新达标后再申请B.证券公司应当限制其科创板买入权限，仅允许卖出原有持仓C.已开通的科创板交易权限不受后续资产规模变动影响，投资者可正常参与科创板交易D.证券公司需提醒投资者在30个交易日内补足资产，逾期未补足的暂停其交易权限8.根据2024年修订的科创板投资者适当性管理规则，个人投资者通过证券公司线上非现场渠道申请开通科创板权限，在完成知识测评、风险揭示书签署等流程后，需设置不少于（）的冷静期，经回访确认无异议后方可正式开通权限。A.12小时B.24小时C.2个交易日D.5个交易日9.关于投资者信用证券账户参与科创板交易的权限管理要求，下列说法正确的是（）。A.信用账户不得参与科创板股票的任何交易B.只要投资者普通证券账户已开通科创板交易权限，可按流程申请开通信用账户科创板交易权限C.信用账户开通科创板权限需单独满足50万元资产、24个月交易经验的准入要求D.信用账户仅可参与科创板新股申购，不得参与二级市场买卖10.个人投资者参与科创板新股网上申购，需满足的市值要求为（）。A.T-2日前20个交易日日均持有沪市非限售A股股份、非限售存托凭证市值1万元以上B.T-2日前20个交易日日均持有沪深两市非限售证券市值合计1万元以上C.T日当日持有沪市证券市值1万元以上D.T-2日前20个交易日日均持有科创板股票市值5000元以上11.科创板股票交易的限价申报单笔最低申报数量为（），超过该数量的部分可以1股为单位递增。A.100股B.200股C.500股D.1000股12.证券账户休眠后，对应的科创板交易权限自动失效。科创板相关账户的休眠认定标准为，同时满足证券账户余额为0、关联资金账户余额不超过100元、最近连续（）无交易的情形。A.1年B.2年C.3年D.5年13.下列关于科创板风险揭示的表述，不符合规则要求的是（）。A.科创板上市公司研发投入占比高、技术迭代快、经营业绩不确定性较大B.科创板退市标准更严格，退市流程更简洁，退市风险高于主板上市公司C.科创板股票交易涨跌幅限制更宽，股价波动幅度可能更大，投资风险更高D.科创板上市公司均为高新技术企业，投资收益确定性高于主板上市公司14.科创板股票退市整理期的交易期限为（）个交易日，期限届满后股票将从上交所终止上市。A.5B.15C.30D.4515.个人投资者申请注销科创板交易权限后，下列说法正确的是（）。A.注销权限后需等待6个月才可重新提交开通申请B.注销权限后必须将账户内持有的科创板股票全部卖出才可完成流程C.后续如需重新开通科创板权限，需符合申请时点有效的适当性管理要求D.注销权限后仍可正常申购科创板新股、参与科创板二级市场交易16.关于科创板上市存托凭证的账户管理要求，下列说法正确的是（）。A.需单独申请开通存托凭证交易权限才可交易科创板存托凭证B.投资者开通科创板股票交易权限后，即可交易科创板上市的存托凭证，无需单独申请权限C.个人投资者交易科创板存托凭证需满足100万元以上的资产门槛D.科创板存托凭证的交易规则与主板A股一致，涨跌幅限制为10%17.科创板股票上市后的前（）个交易日不设价格涨跌幅限制，后续交易日涨跌幅限制比例为20%。A.3B.5C.10D.2018.科创板股票盘中交易价格较当日开盘价格首次上涨或下跌达到（）、（）的，上交所将对其实施盘中临时停牌。A.20%，50%B.30%，60%C.30%，50%D.20%，60%19.上交所对科创板投资者的异常交易行为可以采取自律监管措施，下列措施中不属于账户层面限制性措施的是（）。A.口头警示B.将账户列为重点监控账户C.限制账户最长6个月的交易权限D.认定为不合格投资者20.对于存在被中国证监会采取证券市场禁入措施且尚在禁入期的投资者，证券公司应当（）为其开通科创板交易权限。A.审慎评估后B.经投资者签署特别风险承诺后C.经总部合规部门审批后D.不得二、多项选择题（共15题，每题3分，总计45分。每题有2-5个正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）1.个人投资者申请开通科创板交易权限时，下列资产可纳入20个交易日日均资产核算范围的有（）。A.投资者普通证券账户内持有的沪市主板股票、场内ETF、公募REITs市值B.投资者信用证券账户内的自有资产（剔除融入的资金、证券）C.投资者证券资金账户内的自有交易结算资金D.投资者三方存管绑定银行卡内未转入证券资金账户的活期存款E.投资者名下证券账户持有的港股通标的股票市值2.证券公司为个人投资者开通科创板交易权限前，应当履行的适当性管理义务包括（）。A.通过中国结算、交易所系统核验投资者的证券交易经验时长，确保满足24个月要求B.核算投资者申请日前20个交易日的证券账户、资金账户日均资产，确保满足50万元要求C.完成投资者风险承受能力评估，确认风险等级匹配，对风险等级不匹配的投资者履行特别警示程序D.组织投资者完成科创板知识测评，确认成绩达到合格标准E.向投资者充分揭示科创板的投资风险，由投资者签署书面或电子形式的风险揭示书3.下列关于科创板个人投资者交易经验认定的说法，正确的有（）。A.交易经验自投资者本人名下证券账户在沪深交易所首次发生场内证券交易的日期起算B.投资者参与B股交易、港股通交易的记录可计入交易经验时长C.投资者通过银行渠道申购场外公募基金的投资年限可计入交易经验D.投资者名下信用证券账户的证券交易记录可计入交易经验时长E.交易经验可合并计算投资者本人名下不同证券账户、不同证券公司的场内交易时长，不可跨投资者主体计算4.科创板投资者出现下列哪些交易行为时，可能被上交所列为重点监控账户，采取自律监管措施（）。A.在科创板股票交易中通过虚假申报、大额撤单等方式误导其他投资者交易决策B.利用资金优势、持股优势，通过连续申报、对倒交易等方式操纵科创板股票交易价格C.在科创板股票异常波动期间，频繁进行高买低卖的反向交易，影响股票正常交易秩序D.利用多个实际控制的账户进行科创板股票的日内回转交易，刻意虚增股票成交量E.在集合竞价阶段通过大额申报拉抬、打压股票开盘价格，误导市场定价5.下列关于个人投资者线上开通科创板权限的管理要求，说法正确的有（）。A.线上渠道支持7*24小时提交开通申请，由系统自动核验资产、交易经验等准入条件B.知识测评环节必须由投资者本人独立完成，证券公司不得通过替答、诱导答题等方式帮助投资者通过测评C.投资者完成风险揭示书签署等流程后进入24小时冷静期，冷静期内投资者可主动撤销开通申请D.冷静期内证券公司应当通过短信、APP弹窗等方式向投资者持续提示科创板投资风险E.冷静期届满后，证券公司需通过人工电话、视频连线等方式回访确认投资者开通意愿，确认无误后方可开通权限6.关于机构投资者开通科创板权限的管理要求，下列说法正确的有（）。A.证券公司、基金管理公司、保险公司、信托公司等持牌金融机构申请开通科创板权限，不受资产规模、交易经验的准入限制B.企业法人、合伙企业等非持牌机构申请开通科创板权限，无需满足个人投资者适用的50万元资产、24个月交易经验要求C.证券公司需核验机构投资者的主体资质、经办人授权文件，确保申请行为符合机构真实意愿D.机构投资者开通科创板权限也需签署科创板投资风险揭示书，确认充分知晓相关投资风险E.合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）申请开通科创板权限，需符合中国证监会、上交所关于境外投资者的相关监管规定7.证券公司为投资者开通科创板权限后，需持续做好账户全生命周期管理，下列属于持续管理义务的有（）。A.对投资者的异常交易行为进行实时监控，及时向投资者发送风险警示，引导理性交易B.按照上交所要求，及时报送重点监控账户的交易数据、投资者身份信息等资料C.定期跟踪投资者风险承受能力变化，对风险承受能力下降至与科创板风险等级不匹配的投资者，及时进行风险提示D.对存在严重异常交易行为、拒不配合监管、被采取市场禁入措施的投资者，按规定限制或注销其科创板交易权限E.对所有开通科创板权限的投资者，每季度完成一次上门回访，确认其交易行为合规8.下列关于科创板新股申购的账户管理要求，说法正确的有（）。A.投资者网上申购科创板新股需满足沪市市值要求，即T-2日前20个交易日日均持有沪市非限售A股、非限售存托凭证市值1万元以上B.每5000元沪市市值可对应1个新股申购单位，每个申购单位对应500股科创板新股C.投资者信用证券账户内持有的沪市自有证券市值，可与普通账户市值合并计算新股申购额度D.投资者申购科创板新股时，申购数量不得超过其持有的市值对应额度，也不得超过主承销商设定的单一账户申购上限E.投资者中签科创板新股后，需确保T+2日日终资金账户内有足额认购资金，资金不足部分视为放弃认购，连续12个月累计3次放弃认购的将被限制新股申购6个月9.出现下列哪些情形时，证券公司应当拒绝为投资者开通科创板交易权限（）。A.个人投资者证券交易经验不足24个月B.个人投资者申请开通前20个交易日日均资产不足50万元，且未被认定为专业投资者C.投资者风险承受能力为C1（保守型，最低风险承受能力类别）D.投资者处于证监会证券市场禁入期内，或存在严重不良诚信记录E.投资者科创板知识测评成绩低于80分，或由他人代答完成测评10.下列关于科创板股票交易涨跌幅及临时停牌规则的说法，正确的有（）。A.科创板新股上市前5个交易日不设价格涨跌幅限制B.科创板新股上市满5个交易日后，涨跌幅限制比例为20%C.科创板上市存托凭证的涨跌幅限制比例与科创板股票一致，为20%D.科创板股票进入退市整理期后，涨跌幅限制比例调整为10%E.科创板股票无价格涨跌幅限制期间，盘中交易价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到30%、60%的，分别实施10分钟的盘中临时停牌11.投资者已开通科创板交易权限的，其账户内持有的科创板股票可办理的业务包括（）。A.按规定纳入融资融券担保品范围，折算率由证券公司依规确定B.在符合监管要求的前提下办理非交易过户，包括继承、离婚财产分割、捐赠等情形C.按规定办理证券质押登记，用于融资等合法用途D.申请注销科创板交易权限后，仍可卖出账户内剩余的科创板股票E.休眠账户激活后，原科创板权限自动恢复，无需重新核验准入条件12.下列关于科创板知识测评的管理要求，说法正确的有（）。A.测评题目由上交所统一发布标准题库，证券公司不得随意降低测评难度、删减测评题目B.测评过程需全程留痕，记录投资者答题日志、操作设备、IP地址等信息，确保是本人独立完成C.知识测评成绩长期有效，投资者10年前通过测评的，申请开通时无需重新测评D.为提升客户体验，证券公司从业人员可在测评过程中提示正确答案，帮助投资者顺利通过E.测评成绩仅当次开通申请有效，申请未通过后续再次申请时需重新参加测评13.下列科创板账户使用行为中，属于违反证券交易监管规则的有（）。A.将本人名下的证券账户出借给他人用于科创板股票交易B.借用他人证券账户进行科创板股票交易，规避投资者适当性管理要求C.在自己实际控制的多个证券账户之间进行对倒交易，虚增科创板股票成交量D.通过集中资金优势连续大额申报，操纵科创板股票交易价格E.利用公开信息分析科创板上市公司投资价值，使用自有账户买入后长期持有14.根据科创板权限开通的冷静期规则，下列情形无需执行24小时冷静期要求的有（）。A.投资者本人到证券公司营业场所临柜申请开通科创板权限，由工作人员当面核验身份、揭示风险，投资者当场签署开通申请文件B.经证券公司依规认定为专业投资者的个人，通过线上渠道申请开通科创板权限C.投资者已在其他证券公司开通过科创板权限，通过线上渠道申请在新的证券公司开通权限D.投资者年龄超过70周岁，由家属陪同到营业网点，由家属代为签署开通文件申请开通E.投资者曾注销过科创板权限，通过线上渠道申请重新开通15.出现下列哪些情形时，科创板交易权限将被注销或自动失效（）。A.投资者主动提交申请，要求注销科创板交易权限B.投资者存在严重异常交易行为，经多次警示仍不改正，被上交所或证券公司依规取消科创板交易资格C.投资者名下证券账户被注销、被认定为休眠账户D.投资者因违法违规被证监会采取终身证券市场禁入措施E.投资者证券账户资产连续6个月低于50万元三、判断题（共15题，每题1分，总计15分。请判断题目表述的正误，正确选√，错误选×）1.个人投资者开通科创板权限核算资产时，融资融券账户中融入的资金、证券市值可计入日均资产范围。2.科创板要求的24个月证券交易经验，自投资者开立首个证券账户的日期开始计算。3.企业法人、合伙企业等非金融机构申请开通科创板权限，需满足20个交易日日均资产100万元、交易经验2年的要求。4.科创板新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制，从第6个交易日开始实行20%的涨跌幅限制。5.投资者开通科创板权限后，若后续账户资产长期低于50万元，证券公司应当取消其交易权限。6.个人投资者线上申请开通科创板权限，完成知识测评和风险揭示书签署后即可立即开通交易。7.投资者信用证券账户内持有的沪市自有证券市值，可合并计入科创板新股申购的市值计算范围。8.投资者在科创板交易中出现异常交易行为的，上交所可直接对其采取证券市场禁入措施。9.个人投资者风险承受能力为C3（平衡型），若其主动申请开通科创板权限，在充分知晓投资风险、签署特别风险警示书后，证券公司可为其开通权限。10.科创板股票限价申报单笔最低数量为100股，超过100股的部分可按1股递增。11.科创板股票可按规定纳入融资融券担保品范围，具体折算率由证券公司根据股票风险特征自主确定，但不得超过上交所规定的折算率上限。12.休眠账户激活后，原已开通的科创板权限可自动恢复使用，无需重新核验投资者的资产、交易经验、风险承受能力等条件。13.科创板股票退市整理期的交易期限为30个交易日，期限届满后从上交所摘牌。14.投资者参与科创板股票交易，应当使用本人合法开立的证券账户，不得违规借用他人账户或将本人账户出借给他人使用。15.科创板上市存托凭证的投资者适当性要求、交易规则与科创板股票一致，投资者开通科创板股票交易权限后即可交易科创板存托凭证。四、案例分析题（共1题，总计10分）张某，34岁，2023年3月15日在某证券公司开立沪市A股普通账户及信用账户，开户当日即发生首笔场内股票交易。2025年2月10日，张某通过证券公司手机APP申请开通科创板交易权限。经系统查询，张某最近20个交易日的账户日均资产情况为：普通证券账户持有沪市主板股票市值日均23万元、场内ETF日均市值5万元；信用证券账户自有资金日均4万元、自有股票持仓日均8万元，融资买入的科创板对标股市值日均15万元；张某三方存管绑定的个人银行卡内日均持有活期存款10万元，未转入证券资金账户。张某风险承受能力测评结果为C4（积极型），当日参加科创板知识测评得分85分，在线签署了科创板投资风险揭示书，但系统提示其暂不符合开通条件，张某对此存在疑问。请结合2025年适用的科创板账户管理规则，回答以下问题：（1）请分析张某暂不满足科创板开通条件的具体原因（6分）（2）若张某后续补足准入条件，仍通过线上渠道申请开通权限，请说明需遵守的完整流程要求（4分）参考答案一、单项选择题1.B2.B3.C4.C5.C6.B7.C8.B9.B10.A11.B12.C13.D14.B15.C16.B17.B18.B19.A20.D二、多项选择题1.ABCE2.ABCDE3.ABDE4.ABCDE5.ABCDE6.ABCDE7.ABCD8.ABCDE9.ABCDE10.ABCE11.ABCD12.A