秀洲支行嘉秀学堂合规测试202609测试卷及答案

秀洲支行嘉秀学堂合规测试202609测试卷及答案本次测试，共计30题，单选3题，多选7题，判断20题。基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________员工编号:________________________您所在团队：[单选题]*○科创团队○公司团队○赵君团队○郑泽超团队○杨佳俊团队○秀洲营业部○物流园支行○百花支行○洪合支行○王江泾支行○王店支行○新塍支行○秀水支行○月河社区支行○蚂桥社区支行○高桥社区支行○九里社区支行○常睦社区支行○友谊社区支行○金都社区支行○风险合规部○其他1.三大纪律，坚决服从全行大局，严守（）底线;坚决依法合规经营，严守（）底线;坚决做到（），严守清廉底线。[单选题]*A.风控、合规、公私分明B.政治、风控、公私分明(正确答案)C.合规、政治、亲清关系D.合规、风控、亲清关系2.出国（境）证件未在7个工作日内上交，此违规行为的最低处罚标准是（）[单选题]*A.诫勉，并处经济处罚1000元;B.诫勉，并处经济处罚1500元;(正确答案)C.警告，并处经济处罚1000元;D.警告，并处经济处罚2000元;3.以下违规行为中，最低处罚标准不是“警告，并处经济处罚2000元”（）[单选题]*A.出国（境）证件经催缴仍未按时上交或拒交B.私自变更出国（境）路线C.实际出国（境）时间超出审批时间范围D.故意隐瞒情况，违反本行员工亲属回避制度的(正确答案)4.违反工作流程规则，缺程序、逆程序或变相逆程序、越权或变相越权申报审查审批的（包括授信、用信、信用等级评定、利率优惠、化整为零等），该违规行为责任认定时，涉及的责任人包括（）*A.主调查人(正确答案)B.协调查人C.审查人(正确答案)D.审批人(正确答案)E.放款审核人(正确答案)5.下列违规行为中，虽然认定为Ⅲ级（含）以上，但实际按不尽职标准执行预赔的有（）*A.未按规定对借款人、保证人及抵质押人提供的证（照）、财务报表、经营情况、贸易背景、资信情况等相关资料完整性、合法性、合理性、真实性和有效性作核实，存在明显瑕疵、不合理，且对授用信审查审批风险判断有明显影响的(正确答案)B.未按规定由我行准入的评估公司、未通过我行要求的评估途径出具抵押物评估报告的，且抵（质）押物价值认定明显高估的(正确答案)C.未对授信用途做出合理分析，贷款用途不明确、不真实、不合理的(正确答案)D.对用信条件的调查核实不到位或放款前临时达成用信条件，放款后用信条件实际仍不符的，包括不限于无还本续贷等贷款周转产品或业务制度规定的用信条款，且影响授用信风险的(正确答案)E.对抵（质）押物的真实性、合法性、市场价值、变现能力、抵质押权利顺序、处置瑕疵、控制与占用情况等未调查核实，对授用信审查审批风险判断有明显影响的或造成我行风险敞口扩大的(正确答案)6.违规与客资金往来的情况包括以下哪些?（）*A.借用客户资金(正确答案)B.接受客户礼品(正确答案)C.通过客户借名、搭车贷款(正确答案)D.利用本人账户为客户过渡资金(正确答案)7.以下哪些属于故意损害本行利益的行为?（）*A.以掌握其他员工存在违规行为为由要挟调整个人待遇(正确答案)B.散布本行员工的负面信息(正确答案)C.协助客户伪造证明文件(正确答案)D.泄露本行尚在研究的人事管理信息(正确答案)8.收受客户、相关的第三方好处或馈赠，接受业务关联企业、潜在合作者以及管理服务对象（含供应商、竞争对手、下属机构及员工和其他利益相关方）提供的财物、高消费娱乐活动或其他不正当利益，或向对方报销应由个人支付的费用，擅自向客户或关系单位借用房产、车辆等大额资产的。以下说法正确的是（）*A.等值1000元以下（含），且未影响业务开展公正性、未造成投诉等不良影响的，处以不低于“警告”的处分。B.等值1000元以下（含），且未影响业务开展公正性、未造成投诉等不良影响的，处以不低于“记过”的处分。(正确答案)C.等值1000元以上，或存在对业务造成影响、被客户投诉等不良影响的，处以不低于“记过”的处分。D.等值1000元以上，或存在对业务造成影响、被客户投诉等不良影响的，处以不低于“记大过”的处分。E.等值1000元以上，或存在对业务造成影响、被客户投诉等不良影响的，处以不低于“留用察看”的处分。(正确答案)9.符合下列条件之一且根据情况综合判断，判定为疑似违规通过不法中介或第三方不正当获客。（）*A.一年内存在3户及以上管户客户经营地虚假、身份信息或流水等授信资料虚假且未按行内规定做合理尽调并揭示的;如3户属于同一集团内，则按3户认定。(正确答案)B.一年内存在3户及以上管户客户在贷款资金发放后与同一个人账户大额转账，不能举证是业务经营往来，或亲属等合理情形的，则认定为违规;(正确答案)C.信访、投诉等线索指向员工中介获客，但未能提供相关中介信息或证明材料;D.在日常员工行为排查、业务检查、客户走访等管理过程中发现其他存在疑似中介获客的情形的。(正确答案)10.关于疑似违规通过不法中介或第三方不正当获客的违规行为，和排查后认定中介获客或被外部监管部门、司法机关认定中介获客的违规行为，对相关人员的处罚标准，以下正确的是（）*A.疑似违规，对主办客户经理处以不低于“留用察看”的处分，同时应当进行岗位调整或暂停上岗资格（暂停期限不低于1年）;(正确答案)B.疑似违规，对协办客户经理一般处以不低于“诫勉，并处经济处罚1000元”的处罚;(正确答案)C.疑似违规，存在以上疑似中介获客的单位相关管理人员应承担管理责任，包括团队负责人、一般根据情节轻重给予不低于“诫勉并处经济处罚2000元”的处罚;(正确答案)D.认定违规，对主办客户经理处以处以不低于“辞退/开除”的处分(正确答案)E.认定违规，对协办客户经理处以不低于“警告，并处经济处罚2000元”的处罚。(正确答案)11.借用他人大额授信申报资质申报授信后再移交客户的行为属于操作变通，不属于越权操作。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)12.虚假完成业绩套取绩效奖励属于挪用侵占银行资产的禁令行为之一。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错13.违反嘉兴银行“三大纪律、八项禁令”的行为将按照行内各条线违规处罚细则进行从严问责，凡存在内外勾结、参与非法中介、以权谋私、严重损害客户合法权益及本行利益的行为，一经查实，按“开除”从重处置，并同步追究相关管理责任。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错14.利用无还本续等方式掩盖风险（或办理无还本续贷时，应发现未发现已显现的关键风险信息），在续贷后短期内（半年内）出险的，虽然认定为Ⅲ级（含）以上，但实际按不尽职标准执行预赔。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错15.办理押品出入库、抵押登记、变更及注销等手续不完整、流程不合规，且最终直接造成损失（影响）的，责任人员包括客户经理、押品管理岗、出库审核岗、机构或部门负责人。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错16.无特殊情况，未按制度要求对债务人提起诉讼或未提出延缓诉讼申请而怠于起诉的，不管最终是否直接造成损失（影响），都按不尽职标准执行预赔。（）[单选题]*A.对B.错(正确答案)17.以贷款资金或贴现资金缴存保证金办理银行承兑汇票的，虽然认定为Ⅲ级（含）以上，但实际对主调查人按不尽职标准执行预赔。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错18.对拒不配合员工行为排查，拒绝提供相关材料或伪造、篡改、隐匿相关材料的，至少处以处以不低于“记过”的处分。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错19.员工本人即时语音、视频通话、电话录音录像等不涉及办公场所内声音或影像记录的合理情形除外，未经单位允许在办公场所或工作相关场所为录音、录像，仅私自留存的,须处以不低于“记大过”的处分。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错20.未经单位允许在办公场所安装窃听、拍摄等装置。未经单位允许在办公场所安装窃听、拍摄等装置。无论什么目的，均处以“辞退/开除”的处分，涉嫌违法犯罪的，同时移送司法机关。（）[单选题]*A.对(正确答案)B.错21.从业人员与客户私下关系良好，可以在业务办理中适当简化流程以提高效率。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)22.只要客户主动提出需求，从业人员就尽量满足客户，可以将内部培训资料提供给客户参考。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)23.从业人员未从中获利，可以接受客户赠送的小额纪念品。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)24.业务指标压力较大，可以适当夸大产品收益以促成交易。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)25.客户已明确表示不需要，从业人员可以不履行风险提示义务。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)26.从业人员离职后，可以随意使用原单位客户资源。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)27.只要客户同意，就可以代其保管银行卡、身份证等重要证件。