2026年校招：证券经纪人试题及答案

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单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的主要功能不包括（）

A.筹资功能

B.定价功能

C.保值功能

D.资本配置功能

2.证券经纪人与证券公司之间是（）关系。

A.委托代理

B.劳动合同

C.合作

D.隶属

3.以下哪种证券风险最小（）

A.股票

B.债券

C.基金

D.权证

4.证券交易通常以（）为单位进行。

A.股

B.手

C.张

D.份

5.我国证券交易所的组织形式是（）

A.公司制

B.会员制

C.合伙制

D.独资制

6.证券投资基金反映的是（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.委托代理

7.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

8.证券公司向客户融资融券属于（）业务。

A.经纪

B.自营

C.投资银行

D.信用交易

9.证券市场按交易对象可分为（）

A.股票市场和债券市场

B.发行市场和流通市场

C.场内市场和场外市场

D.主板市场和创业板市场

10.证券经纪人的执业地域范围（）

A.只限于省内

B.只限于市内

C.只限于所服务证券公司的营业部所在地

D.由证券公司在其住所地的省、自治区、直辖市行政区域内依法设定

多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的参与者包括（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

2.证券经纪业务的特点有（）

A.业务对象的广泛性

B.经纪业务的中介性

C.客户指令的权威性

D.客户资料的保密性

3.股票的特征有（）

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

4.债券按发行主体可分为（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.国际债券

5.证券投资基金按运作方式可分为（）

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

6.证券公司的主要业务包括（）

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销与保荐业务

D.资产管理业务

7.证券市场的监管原则有（）

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.监督与自律相结合原则

8.证券投资分析的主要方法有（）

A.基本分析

B.技术分析

C.量化分析

D.心理分析

9.证券经纪人禁止性行为包括（）

A.代客户办理账户开立

B.提供、传播虚假信息

C.与客户约定分享投资收益

D.为客户之间的融资提供中介

10.影响股票价格的宏观因素有（）

A.经济因素

B.政治因素

C.社会因素

D.心理因素

判断题（每题2分，共10题）

1.证券经纪人可以同时接受多家证券公司的委托。（）

2.债券的收益是固定的，没有风险。（）

3.证券交易所是证券交易的场所，也是证券发行的场所。（）

4.证券投资基金的资产由基金管理人保管。（）

5.证券公司的自营业务是指证券公司以自己的名义，用自有资金或依法筹集的资金买卖证券获取利润的行为。（）

6.证券市场的监管主要是政府监管，自律管理作用不大。（）

7.股票价格指数是反映股票市场总体价格水平及其变动趋势的指标。（）

8.证券经纪人可以为客户提供投资建议。（）

9.证券投资分析中的基本分析主要分析公司的财务状况和经营业绩。（）

10.证券公司向客户融资融券会增加市场的流动性。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券经纪人的职责。

答：证券经纪人职责是为证券公司招揽客户、客户服务等。要向客户介绍业务规则、产品信息，传递交易指令，为客户提供投资咨询，但不得违规代客操作、承诺收益等。

2.证券市场的基本功能有哪些？

答：主要有筹资功能，为资金需求者提供筹资渠道；定价功能，通过交易确定证券价格；资本配置功能，引导资金流向效益好的企业；分散风险功能，投资者可分散投资。

3.股票与债券的区别有哪些？

答：性质上，股票是所有权凭证，债券是债权凭证。收益上，股票不固定且波动大，债券较固定。风险方面，股票风险高，债券相对低。偿还上，股票无期限，债券有期限偿还本金。

4.简述证券投资基金的特点。

答：集合投资，将众多投资者资金集中。分散风险，投资多种证券分散。专业管理，由专业基金管理人运作。利益共享、风险共担，按份额分配收益和承担风险。

论述题（每题5分，共4题）

1.论述证券市场监管的重要性。

答：证券市场监管很重要。可维护市场秩序，打击欺诈操纵等行为。能保护投资者利益，增强其信心。利于宏观调控，促进证券市场合理发展。也保障证券市场高效运行，提高资源配置效率，推动经济健康发展。

2.分析证券经纪人在证券市场中的作用。

答：证券经纪人是连接证券公司和投资者的桥梁。帮助证券公司拓展客户，推广业务。为投资者提供专业服务，普及知识、传递信息。促进证券交易活跃，提升市场流动性，促进市场信息有效传递和合理定价。

3.谈谈你对证券投资风险的认识。

答：证券投资存在多种风险。市场风险由宏观因素引发价格波动。行业风险受行业发展影响。公司风险源于企业经营问题。投资者要认识到风险不可避免，需通过分散投资、合理配置资产等方式降低风险。

4.论述证券公司开展经纪业务应遵循的原则。

答：应遵循合法合规原则，依法开展业务。还需遵循公平、公正、公开原则，保障各方合法权益。客户至上原则，以客户需求为导向。同时要遵循保密原则，保护客户信息安全，诚信经营，不欺诈误导客户。

答案

单项选择题：1.C2.A3.B4.B5.B6.C7.