电信网络诈骗培训考试试题及答案

第页电信网络诈骗培训考试试题及答案客户可携本人身份证、银行卡到（）申请账户解控的，（）经核实客户身份及银行卡无误后，向（）提出申请解控需求，（）结合客户身份识别结果和使用需求，认定交易行为合理的，应当场予以解除账户控制。[单选题]*任意网点受理网点开户网点开户网点(正确答案)开户网点受理网点任意网点受理网点开户网点任意网点受理网点开户网点任意网点开户网点受理网点开户网点各中心支行、支行对可疑账户采取自主管控措施时，应主动通过短信、电话、公告等途径，向客户说明账户管控背景、（）、申诉渠道、解控需提供的资料等事项。[单选题]*管控措施管控时间管控原因(正确答案)管控范围对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和止付机构核实单位（）不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。[单选题]*办公地址邮寄地址注册地址(正确答案)联系地址杨某通过QQ与一女子相恋被骗8000元，他该怎么办（）。[单选题]*与对方要求还钱打电话报警，并提供相关信息给警方(正确答案)删除对方的QQ和一切信息到女子所在地去要求对方还钱全国反诈预警专线是（）[单选题]*9556696110(正确答案)9553396688涉电信诈骗犯罪可疑特征包括：账户在发生（）交易后出现频繁或大额交易。[单选题]*小额试探(正确答案)集中转入分散转入夜间转入以下哪种行为最容易泄露个人信息？[单选题]*垃圾邮件过滤在公共场所连接WiFi(正确答案)定期修改密码使用指纹支付对高风险客户应采取的措施是（）[单选题]*简化流程拒绝交易强化控制措施(正确答案)无需特别关注下列哪种情形的大额交易可免于报告？（）[单选题]*同一户名下的定期存款续存(正确答案)自然人客户跨境转账1万美元非自然人账户划转200万元现金存款10万元客户身份证件过期，应当（）[单选题]*先办理业务，提醒客户后续更新酌情办理登记客户身份证号码登记后办理暂停办理业务，要求客户先更新证件(正确答案)防范电诈柜面操作要点（）*核实转账事由(正确答案)询问对方身份(正确答案)提醒风险(正确答案)可疑立即拦截(正确答案)个人涉案账户特征主要包括哪些方面（）*小额试探业务(正确答案)快进快出，分散转入分散转出、集中转入分散转出、分散转入集中转出(正确答案)交易对手众多，分布在各个地区(正确答案)资金转出从传统的电子银行和第三支付向柜台/ATM取现及POS消费转移(正确答案)开通电子银行业务，除考虑客户实际需求和真实了解客户的程度外，交易限额设置还应结合以下哪些因素综合判断（）。*年龄(正确答案)职业(正确答案)收入(正确答案)性别银行柜面防范电信网络诈骗的关键环节有（）*开户环节严格身份核验(正确答案)转账环节加强风险提醒(正确答案)异常账户及时监测上报(正确答案)涉案账户做好账户管控(正确答案)主动向客户透露他人账户信息公安机关办理涉诈资金返还工作时，应提供（）资料*返还账户银行卡两名（含）以上冻结公安机关办案人员持本人有效人民警察证（证件应为办理人员本人有效人民警察证）(正确答案)《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》(正确答案)《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》(正确答案)公安机关冻结通知书柜面发现电诈线索应（）*留存证据(正确答案)及时上报(正确答案)配合公安机关(正确答案)泄露客户信息睡眠账户、闲置账户管控目的（）*防止被用于诈骗(正确答案)降低账户风险(正确答案)清理无效账户(正确答案)随意限制客户网点在开展客户身份识别时，应了解客户的哪些信息？（）*姓名、性别、国籍、职业(正确答案)住所地或经常居住地、联系方式(正确答案)资金来源、资金用途(正确答案)客户的婚姻状况、家庭背景银行协助公安机关办理涉诈资金返还时,银行仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任,不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任*齐全性(正确答案)完备性(正确答案)核实民警身份(正确答案)一致性有效性对于已经管控的账户，如需修改管控方式及到期日，可以通过以下哪些方式（）。*账户分类分级系统-业务处置-异地账户控制解控-发起申请-修改-审查提交-区支行审批(正确答案)账户分类分级系统-业务处置-账户风险评级-发起控制修改-审查提交-区支行审批核心业务系统-存款交易-特殊交易-账户控制-修改-提交授权(正确答案)账户分类分级系统-业务处置-事中交易监测-发起控制修改-审查提交-总行审批公安机关管控是指公安机关依法对涉诈资金和涉诈账户采取的查控措施。（）[判断题]*对(正确答案)错网络“刷单”属于兼职行为，不涉及违法。[判断题]*对错(正确答案)个人不动户账户办理激活时，需要本人持有效证件到任一营业网点办理激活。[判断题]*对(正确答案)错对于客户通过自助设备办理的大额转账交易，网点无需承担监测和报告义务。[判断题]*对错(正确答案)验证码、银行卡密码可以告知客服、公检法工作人员。（）[判断题]*对错(正确答案)账户交易异常，银行只能等客户自行处理。（）[判断题]*对错(正确答案)刷单返利、充值提现都是典型电诈套路。（）[判断题]*对(正确答案)错电诈资金返还提交授权时需要上传的凭证资料包括：协助返还通知书；协助返还决定书；办案协作函；