防范电信诈骗培训考试试题及答案

第页防范电信诈骗培训考试试题及答案1.金融机构应当建立健全身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同客户，采取与风险相适应的风险控制措施。[单选题]*A客户至上B控制风险C盈利最大化D了解你的客户(正确答案)2.当日单笔或者累计交易人民币（）元（含）以上的现金交易需要报送大额交易报告。[单选题]*A1万B2万C3万D5万(正确答案)3.当日单笔或者累计交易外币等值（）美元（含）以上的现金交易需要报送大额交易报告。[单选题]*A1万(正确答案)B2万C3万D5万4.自然人客户当日单笔或者累计交易人民币（）元（含）以上的境内转账交易需要报送大额交易报告。[单选题]*A10万B20万C50万(正确答案)D100万5.自然人客户当日单笔或者累计交易外币等值（）美元（含）以上的境内转账交易需要报送大额交易报告。[单选题]*A10万(正确答案)B20万C50万D100万6.自然人客户当日单笔或者累计交易人民币（）元（含）以上的跨境转账交易需要报送大额交易报告。[单选题]*A10万B20万(正确答案)C50万D100万7.自然人客户当日单笔或者累计交易外币等值（）美元（含）以上的跨境转账交易需要报送大额交易报告。[单选题]*A1万(正确答案)B2万C3万D5万8.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。[单选题]*A公安部B国务院C中国人民银行(正确答案)D财政部9.银行业金融机构对下列（）交易无需报送可疑交易报告。[单选题]*A短期内频繁发生接近大额交易标准的资金收付B金融机构同业拆借(正确答案)C没有正常原因的多头开户D与财务状况明显不符的提前偿还贷款10.以下操作可以远离洗钱陷阱的是（）。[单选题]*A登陆微信好友发送的网络贷款链接B拨打贷款小广告上的联系电话C联系正规银行业金融机构(正确答案)D联系街头遇到的贷款推广人员1.金融机构不得为客户开立（）账户。*A储蓄B外币C匿名(正确答案)D假名(正确答案)2.金融机构有权拒绝为客户开立账户的情形有（）。*A客户不配合开展身份识别(正确答案)B客户有组织地同时或者分批开户(正确答案)C客户申请开立与其身份不相符的账户(正确答案)D客户要求在其非户籍所在地开户3.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。（）*A未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B未按规定保存客户身份资料和交易纪录的(正确答案)C违反保密规定，泄漏有关信息的(正确答案)D未按规定对职工进行反洗钱培训的4.完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存。其中“了解”是指（）。*A了解交易的实际收益人(正确答案)B了解客户经济状况或经营状况(正确答案)C了解资金来源及用途(正确答案)D了解实际控制客户的自然人(正确答案)5.除核对有效身份证件外，金融机构还可以采取的客户身份识别措施有（）。*A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B回访客户(正确答案)C实地查访(正确答案)D向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)6.客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应当（）。*A保护商业秘密(正确答案)B保护个人隐私(正确答案)C妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息(正确答案)D妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息(正确答案)7.洗钱活动有哪些途径。（）*A通过地下钱庄(正确答案)B利用别人的账户提现(正确答案)C通过购买彩票、房产、珠宝古董进行洗钱(正确答案)D设立空壳公司(正确答案)8.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。*A检查准备(正确答案)B检查实施(正确答案)C检查报告(正确答案)D检查处理(正确答案)9.金融机构应当按照反洗钱监管政策要求，开展反洗钱（）工作。*A培训(正确答案)B宣传(正确答案)C业务检查D工作调研10.人民银行开展反洗钱现场检查的措施有（）。*A进入金融机构进行检查(正确答案)B询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明(正确答案)C查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存(正确答案)D检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统(正确答案)1.为未开立账户的客户提供一次性金融服务时，银行无需进行客户身份识别。（）[判断题]*对错(正确答案)2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，以住所地作为客户身份基本信息进行登记。（）[判断题]*对错(正确答案)3.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当中止为其办理业务。（）[判断题]*对(正确答案)错4.通过身份证联网核查系统，发现客户姓名、证件号码或有效期不一致的，应当考虑拒绝为其办理业务。（）[判断题]*对(正确答案)错5.客户要求变更法定代表人的，金融机构应当重新识别客户。（）[判断题]*对(正确答案)错6.由他人代办业务的，金融机构无需验证代理人身份信息，只对被代理人的身份证件进行审核并登记。（）[判断题]*对错(正确答案)7.客户所提供的有效身份证件为《居民身份证》的，各级机构应当通过“联网核查公民身份信息系统”进行查证核实。（）[判断题]*对(正确答案)错8.客户身份识别包括核查、了解、登记、留存四个方面。（）[判断题]*对