2026年期货反洗钱测试题及答案

2026年期货反洗钱测试题及答案一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每道题的备选项中，只有1个最符合题意）1.根据2024年修订、2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法》，期货经营机构应当建立健全客户尽职调查制度，将风险为本理念贯穿反洗钱工作全流程，客户尽职调查工作应当遵循的核心原则不包含（）。A.了解你的客户B.实质重于形式C.形式合规优先D.风险匹配2.期货经营机构在为客户办理期货账户开立、交易编码申请业务时，对非低风险等级客户，当发现客户当日单笔或累计现金类交易达到人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的，应当立即触发强化尽职调查流程，核实交易背景真实性与资金合法性。A.10000，1000B.50000，10000C.100000，20000D.200000，500003.期货经营机构应当对客户开展持续的洗钱风险等级动态管理，其中对评定为高风险等级的客户，风险等级审核与尽职调查更新周期不得超过（），对中风险客户审核周期不得超过1年，对低风险客户审核周期不得超过3年。A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月4.按照《受益所有人信息管理办法》要求，期货经营机构应当对非自然人客户开展受益所有人穿透识别，其中最终直接或间接持有公司（）以上股权或表决权，或通过人事、财务、协议等方式实际控制公司经营的自然人，应当判定为受益所有人。A.10%B.15%C.25%D.50%5.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》要求，期货经营机构经交易监测、分析判断客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，应当自确认交易可疑之日起（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，同时留存完整的分析排查记录。A.3B.5C.10D.156.期货经营机构开展跨境期货经纪业务，为境外非居民客户开立期货交易账户时，以下哪项材料不属于必须收集核验的核心尽职调查资料（）。A.客户资金来源的合法性证明材料B.客户是否属于外国政要、制裁名单人员的身份声明及证明材料C.客户未来12个月期货交易的盈利预期承诺书D.客户的税收居民身份声明文件7.根据中国期货业协会2025年修订的《期货经营机构反洗钱工作指引》，期货经营机构应当建立保证金来源监测机制，发现客户入金资金直接或间接来源于（）的，应当立即触发可疑交易排查，经核实存在洗钱风险的应当及时报送可疑交易报告，并采取必要的账户管控措施。A.客户本人银行理财赎回资金B.数字人民币法定货币兑付资金C.未纳入金融监管的虚拟货币交易兑换所得D.客户本人证券账户银证转账资金8.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》关于客户资料与交易记录留存的要求，期货经营机构应当妥善保存客户身份资料与交易记录，保存期限自业务关系结束之日或一次性交易结束之日起不少于（）年，相关资料应当满足反洗钱调查、监管检查的调阅要求。A.5B.10C.15D.209.期货经营机构应当建立反洗钱工作责任制，明确各层级反洗钱职责，其中（）是公司反洗钱工作第一责任人，对公司反洗钱内控体系建设、资源配置、工作有效性承担最终责任。A.分管合规工作的副总经理B.合规总监（首席风险官）C.董事长（法定代表人、主要负责人）D.反洗钱专岗工作人员10.期货经营机构应当建立涉恐及制裁名单实时筛查机制，在筛查发现客户或交易对手属于我国有权机关发布的恐怖活动组织及人员名单、联合国安理会制裁名单的，应当立即依法采取资产冻结措施，并在（）小时内向所在地中国人民银行分支机构、公安机关报送相关情况报告。A.12B.24C.48D.7211.根据反洗钱客户尽职调查的差异化管理要求，以下哪类客户不得适用简化尽职调查措施（）。A.境内公募基金管理公司申请开立的套期保值期货账户，且开户资料完整、身份可核实B.在本机构持续交易满5年、无任何不良记录、身份资料持续更新的境内自然人社会保障类账户C.境外注册的对冲基金客户，拒绝提供资金来源证明、实际控制人身份信息D.境内政策性银行申请开立的固定收益类期货自营账户12.期货经营机构与商业银行合作开展银期转账业务时，双方应当在各自职责范围内协同开展客户身份识别、交易监测工作，遵循（）原则，不得因对方已开展相关尽职调查工作而免除自身的反洗钱履职责任。A.谁开户、谁唯一负责B.风险共担、协同履职C.银行承担全部识别责任D.期货公司承担全部识别责任13.期货经营机构应当建立常态化反洗钱培训机制，对全体从业人员开展年度反洗钱培训，其中对一线开户岗、交易监控岗、合规风控岗等反洗钱核心岗位人员，年度反洗钱培训时长不得少于（）学时，培训内容应当覆盖最新监管规则、可疑识别技巧、履职要求等。A.4B.8C.12D.1614.以下哪种期货交易行为属于《期货市场可疑交易识别指引》中明确列示的典型洗钱可疑特征（）。A.实体产业客户根据自身现货生产、经营规模开展套期保值交易，持仓量与现货风险敞口规模匹配B.客户账户长期频繁开展无合理交易目的的开平仓交易，累计缴纳交易手续费远超同期交易盈亏，申报的职业、财务状况与交易规模严重不匹配C.个人客户参与股指期货交易，持仓比例、资金规模符合交易所适当性管理要求D.机构客户在交割月按照期货交易规则参与实物交割，货款支付路径、交割品流转与贸易合同约定一致15.期货经营机构在为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人（含近亲属、关系密切人员）办理开户业务时，应当经（）审批同意后方可建立业务关系，并将客户评定为高风险等级，开展持续强化监测。A.一线开户经办人员B.营业部合规专员C.公司高级管理层D.客户服务部门负责人16.期货经营机构及其从业人员应当严格履行反洗钱保密义务，对依法履行反洗钱职责获得的客户身份信息、交易信息、可疑交易报告等工作信息严格保密，以下哪种行为违反反洗钱保密要求（）。A.配合中国人民银行反洗钱部门依法开展现场检查，按要求提供客户相关资料B.配合公安机关开展洗钱案件调查，凭合法法律文书提供涉案客户交易信息C.客户本人致电询问其账户状态时，告知客户其账户因涉嫌洗钱已被报送可疑交易报告D.配合中国证监会及其派出机构开展期货行业合规检查，按要求提供反洗钱工作资料17.期货经营机构采用人脸识别、电子证照核验等数字身份认证技术为客户办理非现场开户时，应当满足金融行业网络安全与身份认证技术标准，确保身份识别准确率不低于（），能够有效拦截伪造、篡改的身份资料，防范冒用他人身份开户风险。A.90%B.95%C.99%D.100%18.期货经营机构应当开展实际控制关系账户排查，防范多账户联动转移资金的洗钱风险，以下哪种情形不属于需要排查的疑似实际控制关系账户场景（）。A.多个不同主体的账户长期使用同一IP地址、同一设备终端下达交易指令，且无法提供合理解释B.多个账户之间频繁开展互为对手方的交易，资金划转路径形成闭环回流，交易无合理商业目的C.多个账户持有人为近亲属，交易决策由同一人作出，资金来源于同一家庭共有财产D.两个分属不同地区、无关联关系的实体产业客户，各自根据自身原材料采购计划开展套期保值交易19.客户申请注销期货账户时，期货经营机构应当按规定开展销户环节反洗钱工作，以下哪项不属于销户环节必须履行的反洗钱职责（）。A.核验办理销户人员的身份真实性，确认销户申请为客户本人或合法授权主体提出B.排查客户账户是否存在未办结的可疑交易报告、是否涉及有权机关调查或冻结C.要求客户签署书面承诺，承诺销户后不追究期货公司任何合规责任D.按法定留存期限妥善保存客户身份资料、交易记录，不得在销户后提前销毁相关资料20.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，期货经营机构未按照规定履行客户尽职调查义务，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，应当处（）罚款；情节严重的，处500万元以上2000万元以下罚款，并可责令停业整顿或吊销相关业务许可证。A.10万元以上50万元以下B.50万元以上500万元以下C.100万元以上500万元以下D.200万元以上1000万元以下二、多项选择题（共15题，每题2分，共30分。每道题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，多选、少选、错选均不得分）21.期货经营机构反洗钱工作应当覆盖业务全流程、全人员，实现各业务环节的风险闭环管理，应当覆盖的核心业务环节包括（）。A.客户开户、适当性匹配与交易编码申请环节B.客户交易监测、保证金存取、结算交割环节C.客户身份更新、账户注销、资料留存环节D.境外业务合作、资产管理业务、居间人合作等创新及合作业务环节22.期货经营机构在开展客户洗钱风险等级划分时，应当综合评估多维度风险因素，核心评估维度包括（）。A.客户身份特征：包括客户身份类型、是否属于高风险身份群体（如外国政要、涉罪前科人员等）B.客户交易特征：包括交易频率、交易规模、交易品种是否与客户申报的交易目的、风险承受能力、投资经验匹配C.客户资金特征：包括资金来源、资金划转路径是否可追溯，是否存在多层嵌套、第三方出入金等异常情形D.客户地域特征：包括客户是否来自FATF（金融行动特别工作组）发布的高风险国家或地区、是否来自涉赌涉诈等上游犯罪高发地区23.出现以下哪些情形时，期货经营机构应当对客户启动强化尽职调查流程，采取更严格的身份核实、交易监测措施（）。A.客户为非居民个人或非居民机构，或来自联合国、FATF发布的洗钱高风险国家或地区B.客户交易行为存在明显异常，与既往交易习惯、申报身份、财务状况存在重大偏离，且无法提供合理解释C.客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人D.客户办理非面对面开户、跨境资金划转等风险等级较高的业务24.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，期货经营机构应当对达到标准的大额交易按时报送大额交易报告，以下符合大额交易报告标准的情形有（）。A.客户当日单笔或累计现金交易（含现金缴存、支取、结售汇等）达到人民币5万元以上、外币等值1万美元以上B.非自然人客户保证金账户当日单笔或累计款项划转达到人民币200万元以上、外币等值20万美元以上C.自然人客户保证金账户当日单笔或累计境内款项划转达到人民币50万元以上、外币等值10万美元以上D.自然人客户保证金账户当日单笔或累计跨境款项划转达到人民币20万元以上、外币等值1万美元以上25.期货经营机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告时，报告内容应当包含的核心要素有（）。A.可疑交易涉及客户的基本身份信息、账户信息、客户风险等级B.可疑交易的具体交易时间、交易金额、交易品种、资金流向、对手方信息C.机构对交易的可疑点分析过程、判断理由、已采取的管控措施D.客户历史交易记录、过往可疑报告记录、涉及有权机关调查的相关情况26.期货市场由于交易流动性强、价格公开、资金划转便捷的特点，成为洗钱活动的潜在渠道，以下属于期货市场常见洗钱手法的有（）。A.冒用他人身份开立多个期货账户，通过账户间对敲交易将非法资金转移至实际控制的其他账户，完成资金划转B.利用期货实物交割环节，通过虚构现货贸易背景、虚高交割品价格的方式，将非法资金伪装成合法贸易款完成清洗C.故意在期货交易中承担亏损，将上游犯罪所得通过“交易亏损”的名义转移至同伙控制的账户，再以“交易盈利”名义将清洗后的资金转出D.实体产业客户严格按照套期保值管理制度开展期货交易，对冲现货市场价格波动风险27.期货经营机构应当建立健全反洗钱内部控制制度体系，以下属于必须建立的核心反洗钱制度的有（）。A.客户尽职调查与洗钱风险等级划分制度B.大额交易和可疑交易识别、分析、报告制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.反洗钱培训、宣传、保密、内部审计制度28.期货经营机构在反洗钱履职中应当依法配合相关部门的监管与调查工作，以下关于配合义务的说法正确的有（）。A.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查、非现场监管，如实提供相关资料B.配合公安机关、国家安全机关、监察机关等部门开展反洗钱、反恐怖融资相关案件调查，严格按照法律文书要求采取相关措施C.配合中国证监会及其派出机构开展期货行业反洗钱监管工作，落实行业反洗钱监管要求D.任何情况下都不得向任何单位或个人提供客户的身份资料和交易信息，严格履行保密义务29.根据中国期货业协会2025年发布的《期货经营机构反洗钱数字化工作指引》，期货经营机构应当运用大数据、人工智能等技术提升反洗钱监测有效性，数字化监控模型应当覆盖的核心异常场景包括（）。A.资金来源异常：客户入金资金来自涉赌涉诈涉案账户、虚拟货币交易平台账户、地下钱庄控制账户B.交易行为异常：客户无合理交易目的频繁开平仓、多账户对敲、资金快进快出无持仓、交易规模与财务状况严重不符C.身份资料异常：客户开户时使用伪造变造的身份证件、冒用他人身份、提交虚假的财务证明或资金来源证明D.关联关系异常：多个表面无关联的账户存在实际控制关系，资金在关联账户间闭环流转，无合理交易目的30.期货经营机构开展资产管理业务时，应当将资管产品全生命周期纳入反洗钱管理范畴，应当履行的反洗钱职责有（）。A.对资管产品的所有投资者开展尽职调查，穿透识别产品的最终受益所有人B.对资管产品的募集资金来源、投资交易环节开展持续监测，排查可疑交易C.按照规定及时报送资管产品运作过程中涉及的大额交易、可疑交易报告D.资管产品清算终止后，按照法定期限妥善保存产品投资者身份资料、交易运作记录31.期货从业人员在反洗钱履职中应当严格遵守法律法规要求，出现以下哪些行为的，将面临监管处罚，情节严重涉嫌犯罪的还将被依法追究刑事责任（）。A.为客户开立匿名账户、假名账户，协助客户伪造身份资料或资金来源证明开户B.泄露反洗钱工作秘密，向客户或无关人员告知可疑交易报告报送、可疑线索调查等涉密信息C.未按规定开展涉恐、制裁名单筛查，为名单内的禁入客户提供交易服务或资金划转通道D.发现客户交易涉嫌洗钱违法犯罪，故意隐瞒线索、拖延报送或不报送可疑交易报告32.客户持续尽职调查应当贯穿业务关系全周期，以下关于持续尽职调查的说法正确的有（）。A.客户先前提交的身份证件或证明文件过期后，期货经营机构应当提示客户及时更新，客户在合理期限内未更新且无合理理由的，应当采取限制账户开仓、限制资金转出等管控措施B.客户交易行为与预先留存的风险承受能力、财务状况、交易目的出现重大偏离时，应当重新识别客户身份，核实交易背景C.客户变更姓名/名称、身份证件号码、经营范围、法定代表人、实际控制人等核心身份信息时，应当及时更新客户身份资料，重新评估风险等级D.持续尽职调查不是一次性工作，应当在客户关系存续期间持续开展，不得在开户完成后终止身份识别与风险监测33.期货经营机构开展反洗钱宣传培训工作时，应当覆盖的对象范围包括（）。A.公司全体从业人员，包括前台业务、客服、交易、结算人员，中后台合规、风控、技术人员及高级管理人员B.为公司提供客户介绍业务的居间人、证券IB业务合作方、信息技术服务商等合作机构相关人员C.公司服务的所有期货客户，向客户告知反洗钱法律法规要求、客户需配合履行的反洗钱义务D.社会公众，结合期货行业特点开展反洗钱公益宣传，提升公众对期货领域洗钱风险的认知34.居间人合作场景是期货行业反洗钱风险防控的重点领域，针对居间人合作业务，期货经营机构应当采取的反洗钱防控措施有（）。A.建立居间人准入背景审查机制，不得聘用存在洗钱、金融诈骗、涉赌涉诈等违法犯罪记录的人员作为居间人B.在居间合作协议中明确居间人的反洗钱职责，要求居间人协助开展客户身份初步核验、异常行为报告，不得代客操作、不得控制客户账户交易C.对居间人开发的客户适当提高洗钱风险等级，提高交易监测频率，重点排查是否存在居间人控制多账户对敲、转移资金的情况D.定期对合作居间人开展反洗钱培训，明确居间人协助客户洗钱、违规代客操作的追责机制，发现违规行为及时终止合作35.期货经营机构发现客户交易存在重大洗钱嫌疑，经分析判断涉嫌上游犯罪的，除按规定报送可疑交易报告外，还应当采取的措施有（）。A.对相关可疑账户采取临时管控措施，按照规定程序限制账户资金转出、限制开仓交易，防范资金转移B.及时将可疑线索向所在地中国人民银行分支机构、公安机关通报，配合案件调查C.完整留存可疑交易分析、报告、管控的全流程资料，确保可追溯、可核查D.直接将客户账户内的可疑资金划扣至反洗钱专用账户，防止资金外流三、判断题（共10题，每题1分，共10分。请判断以下表述是否正确，正确打“√”，错误打“×”）36.期货经营机构开展反洗钱工作应当坚持风险为本原则，根据客户、业务、地域的风险程度差异化配置反洗钱资源，对高风险领域采取强化防控措施，对经评估确属低风险的业务和客户，可以在合规前提下采取简化的尽职调查与监测措施。（）37.客户办理银期转账入金时，由于银行已经对客户资金开展了合法性核查，期货公司无需再对客户资金来源、资金路径开展核查，可直接认定资金合法。（）38.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门、公安机关举报洗钱活动，受理举报的部门应当对举报人和举报内容严格保密。（）39.期货经营机构可以将客户身份识别的核心工作全权委托给合作居间人完成，由居间人代为收集客户身份资料、核验客户身份，期货公司无需再对客户身份真实性进行复核。（）40.对于经评估为低风险等级的客户，期货经营机构可以永久免除持续身份识别和交易监测义务，无需定期更新客户身份资料。（）41.客户在期货市场取得的交易盈利虽然受法律保护，但期货公司仍需对客户的初始资金来源、交易行为合法性开展监测，防范客户利用期货交易清洗非法资金。（）42.期货经营机构反洗钱核心岗位人员应当具备相应的反洗钱专业能力，应当定期参加反洗钱专业培训，不得安排无相应资质、未经过培训的人员承担可疑交易分析、报告报送等核心反洗钱工作。（）43.客户申请将期货账户内的保证金划转至与客户无关联的第三方银行账户时，只要客户出具书面资金用途说明，期货公司无需开展可疑排查，可直接为客户办理资金划转。（）44.金融行动特别工作组（FATF）是全球反洗钱与反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织，其发布的反洗钱国际标准是我国制定反洗钱监管规则的重要参考，期货经营机构开展跨境业务时应当遵循相关标准要求。（）45.反洗钱工作是期货公司合规部门的专属职责，前台业务部门、交易结算部门、信息技术部门、客户服务部门不需要承担反洗钱工作责任。（）四、案例分析题（共2题，每题20分，共40分。请结合反洗钱法律法规、监管要求及期货行业规则分析案例，回答相关问题）46.案例一：2025年10月，某期货公司A营业部为冲刺年度业绩目标，拓展业务规模，与无期货从业资格的本地人员王某签订居间合作协议，签订协议前未对王某开展反洗钱背景调查，也未在协议中明确王某的反洗钱职责。合作期间，王某先后引荐23名异地客户到A营业部开立期货账户，开户环节所有客户的身份资料均由王某代为提交，开户岗工作人员未对客户开展视频见证、人脸识别联网核验，仅凭借王某提交的客户身份证复印件就为客户完成开户流程，并将23名客户的初始洗钱风险等级全部划定为低风险。账户开立后，王某实际控制该23个账户开展期货交易，3个月内累计在账户间开展互为对手方的对敲交易1200余笔，累计成交金额达3.2亿元；交易期间账户资金呈现典型的快进快出特征，资金从23个不同的异地个人银行账户入金，经过多轮对敲交易后，最终全部集中转出至3个异地个人账户，其中1个账户此前已被公安机关列入电信诈骗涉案账户名录。公司反洗钱监测系统就上述账户的异常交易多次弹出预警，王某找到负责预警排查的监控岗员工李某说情，称这些都是自己的客户，交易目的是“刷手续费拿返佣”，没有问题；李某未对交易背景、资金流向、实际控制关系开展任何核查，直接将所有预警标记为“正常排除”，未报送任何可疑交易报告。2026年1月，当地中国人民银行开展反洗钱现场检查时发现上述线索，经查实，相关账户是境外电信诈骗团伙用于清洗诈骗资金的通道，累计通过该营业部账户清洗涉案资金2.1亿元。请根据上述材料回答以下问题：（1）结合反洗钱相关法律法规与行业规则，指出A营业部在反洗钱履职过程中存在哪些具体违规行为？（12分）（2）针对上述业务场景，期货经营机构正确的反洗钱履职流程应当包含哪些核心环节？（8分）47.案例二：2026年3月，某期货公司营业部接待客户张某申请开立股指期货交易账户，张某持香港特别行政区居民身份证件办理业务，自述为某香港上市公司实际控制人，拟入金2000万港币开展股指期货交易，入金资金将从其在境外某离岸银行的账户汇入期货公司保证金外汇账户。开户过程中，张某表示自己日常工作繁忙，无法配合开展完整的尽职调查流程，要求公司简化开户手续，不需要核查其资金来源，并承诺可以将自己账户的交易佣金比例提高10%，为公司创造更多收入。开户岗工作人员在开展反洗钱名单筛查时发现，张某是某东南亚国家前政府首脑的成年子女，属于外国政要特定关系人范畴，随即向公司合规部门负责人王某汇报。王某认为张某资金规模大、佣金贡献高，为了留住客户，要求开户岗简化尽职调查流程，不需要核实资金来源，直接为张某开立交易账户，并将张某的洗钱风险等级划定为中风险，未将相关情况上报公司高级管理层审批。账户开立后，张某在1个月内累计入金折合人民币1800万元，先后完成200余笔股指期货交易，所有交易均与境内4个固定个人账户形成对手方，累计产生交易亏损420万元，随后张某将账户剩余资金全部转回其境外离岸账户，账户内未留存任何持仓。后经监管部门联合公安机关核查，张某转入的资金为境外跨境赌博团伙的非法所得，通过期货交易故意“亏损”的方式将资金转移至境内同伙控制的账户，完成洗钱流程。请根据上述材料回答以下问题：（1）指出该期货公司在为张某办理业务过程中存在哪些反洗钱违规行为？（12分）（2）针对境外非居民客户、外国政要类高风险客户，期货经营机构应当采取哪些强化尽职调查与风险防控措施？（8分）参考答案一、单项选择题1.C2.B3.A4.C5.B6.C7.C8.B9.C10.B11.C12.B13.B14.B15.C16.C17.C18.D19.C20.B二、多项选择题21.ABCD22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABCD26.ABC27.ABCD28.ABC29.ABCD30.ABCD31.ABCD32.ABCD33.ABCD34.ABCD35.ABC三、判断题36.√37.×38.√39.×40.×41.√42.√43.×44.√45.×四、案例分析题46.（1）存在的违规行为（12分）：①居间人管理违规（2分）：未建立居间人准入反洗钱审查机制，在与王某签订居间协议前未开展背景调查，未核验其从业资质、信用记录与违法犯罪情况，也未在协议中明确居间人的反洗钱协助义务，为风险事件发生埋下隐患。②客户开户尽职调查违规（3分）：开户环节未落实账户实名制要求，未通过视频见证、人脸识别、身份联网核验等方式确认客户本人开户意愿与身份真实性，仅凭居间人提交的身份证复印件就为客户开立账户，未识别账户的实际控制人，严重违反客户尽职调查“了解你的客户、实质重于形式”的核心要求。③客户风险等级划分违规（2分）：未对客户身份、地域、业务场景、引荐渠道等风险因素开展综合评估，将异地开户、居间人引荐、身份核验不到位的高风险客户全部错误划定为低风险，未针对高风险特征配置相应的监测资源，风险等级划分完全流于形式。④可疑交易监测分析违规（3分）：交易监控岗工作人员未履行可疑分析职责，对系统反复预警的多账户对敲、资金快进快出、资金涉及电信诈骗涉案账户等明显可疑特征未开展实质性核查，仅听信居间人说辞就直接排除预警，未对异常交易开展穿透分析。⑤可疑交易报告与风险处置违规（2分）：在发现明显洗钱可疑线索后，未按规定在5个工作日内报送可疑交易报告，也未对相关账户采取限制交易、限制资金转出等管控措施，导致涉案资金被顺利转移，未履行反洗钱风险防控义务。（2）正确履职流程（8分）：①严格居间人准入管理（2分）：建立居间人合作前背景审查机制，核查居间人的从业资质、信用记录、违法犯罪记录，不得聘用无资质、有金融犯罪前科的人员作为居间人；在合作协议中明确居间人的反洗钱协助义务，要求居间人配合开展客户身份识别、异常行为报告，不得代客操作、不得控制客户账户。②严格开户环节身份核验（2分）：对所有开户客户落实实名制要求，通过人脸识别、视频见证、身份证联网核验、手机号实名核验等方式确认客户本人开户意愿，收集完整、真实、有效的身份资料，核实客户的职业、财务状况、资金来源，穿透识别账户实际控制人，严禁仅凭复印件代办开户。③科学开展风险等级划分（2分）：综合客户的身份、地域、业务渠道、交易特征等因素评估洗钱风险，对居间人引荐客户、异地开户客户、身份存疑客户适当提高风险等级，按照风险等级配置差异化的监测资源。④规范可疑交易排查与处置（2分）：对系统弹出的异常交易预警开展独立、客观的人工分析，核实交易背景、实际控制关系、资金流向，发现存在多账户对敲、资金来自涉案账户、