洛阳内控制度汇编

洛阳内控制度汇编洛阳内控制度汇编合众人寿洛阳中心支公司（筹）制度汇编2006年4月目录第一部分行政管理类电话费用管理规定…………………4车辆管理办法（试行）……………5印鉴管理和使用规定……………10广告管理制度……………………13新闻管理制度……………………16宣传档案管理制度………………22会议管理制度……………………26第二部分人力资源管理类日常员工管理规定………………31员工考核管理规定………………32薪资福利政策……………………33员工休假制度……………………34员工考勤管理规定………………39第三部分财务管理类预算管理制度……………………43财务管理办法……………………47二级机构财务人员管理规定……51费用管理暂行办法………………57洛阳中支（筹）财务结算制度…………………61洛阳中支（筹）现金管理办法…………………63洛阳中支（筹）资金支付限额及双签制度管理规定…………65洛阳中支（筹）差旅费报销管理规定…………67洛阳中支（筹）支票及印鉴管理办法…………70洛阳中支（筹）会计档案管理制度……………72第四部分营销管理类个人寿险业务人员行为规范及品质管理办法…74营销服务部暂行管理办法………86个人业务营销员培训管理纲要…………………97第五部分运营管理类保全初审管理规定………………113合众人寿单证管理办法…………117合众人寿电话回访管理规定……126投诉管理规定……………………130洛阳内控制度汇编第一部分行政管理类电话费用管理规定为了方便员工工作，同时做好费用控制，节约办公费用开支，特制订《电话费用管理规定》。具体规定如下：公司每部门开通1部直线电话，可以拨打长途，其他均为插卡电话。其所属部门员工因公需打长途，经部门负责人批准即可。部门负责人每部座机每月电话费最高限额为300元。二、由于插卡电话开通较多，分公司各部门主管、营业区各区经理每月话费100元，内勤员工每月话费30元。三、加强管理责任到人1、每部电话的使用人，请保管好自己的电话及电话卡，对加密的电话，使用人请妥善保管好自己的密码，以防他人盗用。2、每月从超出标准话费的电话中抽查通话清单。若出现与异常通话（省外非公司、其他分公司非省内手机等），电话使用人应加以说明，违反规定者根据相应金额从工资中扣除。3、每月人事行政部负责打印一份部门长途电话清单，交给总经理室和部门负责人传阅。4、下班后员工不能进入部门负责人和总经理室成员办公室打电话。5、严禁在电话中聊天、闲谈、或打与工作无关的电话。提倡长话短说，尽可能的节约话费，为公司筹备节约每一分钱。四、本办法自下发之日起下月度开始执行。车辆管理办法（试行）第一章总则一、为了加强公司车辆管理，节约车辆使用成本，特制定车辆管理办法。二、本办法包括：公司机动车辆的管理、使用和调配原则、用车范围、费用划分、特殊情况的处理、车辆及驾驶人员的管理及处罚规定等内容。第二章机动车辆的管理机构及其职责公司的机动车辆统一由人事行政部负责管理和调配，人事行政部对车辆、人员管理的职责如下：一、负责公司所有车辆的维修、保养、保险、年检等。二、根据公司业务需要调配车辆和驾驶员。三、负责公司车档备案，驾驶人员以及可上路人员的培训、考核管理。四、负责对外车辆安全管理事务以及与当地公安交警车辆管理部门联系。第三章车辆的使用申请和调配一、公司总经理室成员用车根据需要随时安排。二、其它部门用车需要填写用车单，并说明用途、行驶路线，由所在部门负责人签字后，提前半天交人事行政部预约，由人事行政部视用车情况做出具体安排。三、车辆调配原则：1、财务部和运营中心的进帐、提款、收单、重大理赔查勘，优先于其他任何部门的用车要求。2、人事行政部按提交用车单先后顺序安排车辆。用车部门和个人不得自行指定使用车辆。3、为保证业务需要，原则上不准私事用车，如有特殊情况，需经总经理室批准，按公司有关规定缴纳个人费用。第四章用车范围一、部门经理以上级别人员外出（市内）办事（公干）。二、财务提款、业务部门收送单证及携带重要文件者。三、因工作需要必须接待的客人、重要客户探视。四、公司职员私人用车，凡符合下列条件者可出车：1、公司职员本人急病用车；2、特殊情况，须人事行政部负责人批准方可派车五、所有车辆原则上不予外借，因工作需要外借车辆时，须经总经理室分管领导批准。六、申请调配特殊情况的处理1、如果出现有车无司机的情况，经总经理室分管领导同意方可外借，用完后应及时交回车辆。如发生事故等情况，应及时报告人事行政部。2、如果出现既无车辆又无司机的情况，人事行政部负责车辆调配的人员，应在用车单上签字证明，如确属业务需要且经其部门经理批准用车者，可乘公共交通工具或出租车等，日后报销这些交通费时应将人事行政部车辆调派人员签字证明过的用车单附在报销单据后。第五章车辆的管理一、外单位求援借用我公司车辆，需经总经理室分管领导批准，未经批准不得私自将车辆借给外单位和个人使用。车辆出市区，需申明理由和期限，经人事行政部主管经理批准后方可出车。二、每日下班后，将人事行政部统管车辆一律停放在公司指定的停车场。三、因工作需要夜间用车部门，应事先和人事行政部联系，根据用车情况由人事行政部负责人签字后方可派车。四、因工作需要节假日用车的部门，应事先和人事行政部联系，根据用车情况由总经理室分管领导签字后方可派车。五、公司所有车辆用油由公司按计划统一购买配发汽油票或IC油卡。油票或油卡由人事行政部专人负责购买、保管、发放、登记。车管员根据各车耗油量，制定各车每100公里市内、市区油耗，以便考核，车辆的用油须与车管员核定的数相一致，如抽查发现超出公司核定的用油标准的，视不同情况给予相应的经济处罚。对出长途或市内遇特殊情况，可用现金到正规加油站加油，回公司后到人事行政部报备。六、车辆的维护保养由专职驾驶人员负责，应做到保持车辆外观整洁，出车前要注意检查，时刻保证车辆处于良好的使用状态。建立车辆维修、保养档案，认真填写记录，做好车辆的定期保养工作，公司将定期进行车辆安全检查。车容车况的评比，并结合各部门用车的意见，作为年终综合评比考核的依据。第六章费用的划分一、各部门用车时按一式两份填写出车单，写明出车事由、路线，由各部门负责人签字认可后交人事行政部统一派车，使用后使用人在两份出车单上分别签字确认实用公里数、费用标准及总金额。第一联司机留存以便考核工作量，第二联交人事行政部车辆管理人员。月底人事行政部将当月车辆的使用情况、各项费用开支整理统计并将结果抄报给财务部，由财务部根据车辆使用计费标准和各部门使用车辆的时间或里程计算各部门的交通费用。二、车辆使用的计费方法如下：1、市区每公里1.0元；郊县每公里0.8元；2、郊县管理处用车，过路、过桥费由各实际使用部门负担。第七章驾驶员的管理一、驾驶员要认真遵守交通规则，确保车辆安全行驶。严禁酒后驾车和无证驾车，争当安全文明行车的驾驶员。驾驶员要爱惜车辆，认真负责其驾驶车辆的清洁和日常的保养。同时根据车辆管理人员的安排，负责其它车辆的清洁和日常保养。二、驾驶员应按派车单指定的时间、地点出车、返回。晚上、节假日出车，于次日上班时间及时交回用车单补办出车登记手续，没有用车单或未经车管人员批准，驾驶员无权私自出车，否则按旷工处理，如出现交通事故，视情况予以一定的经济处罚。三、驾驶员要认真履行车辆使用登记手续。定期参加安全教育，努力提高自身的思想素质，努力钻研专业知识，不断提高驾驶技能，严格执行公司的各项规章制度，不断改善服务态度，有出车任务时热情积极主动出好车，无出车任务时坚守自己岗位，不得无故拒绝出车，同时必须服从车管人员的分配和安排。四、驾驶人员因工作需要，须提供准确的通讯方法和通讯器材，要保证畅通，随叫随到。五、驾驶员应精心爱护车辆，做到勤检查、勤调整、勤保养，做好防盗、抢措施，确保车辆使用安全。第八章驾驶员补助待遇1、为了解决驾驶员的加班和辛劳，按每车公里0.10元的补贴发放，每月由车队队长统计报表，经审批后发放。2、对于年度内没有出现事故，奖励给驾驶员安全驾驶奖。第九章驾驶员职责1、出车前先检查所驾驶车辆轮胎、“水”、“油”、电瓶及电量等。2、严禁酒后驾车，违者按国家有关规定处理。3、在行驶过程中如发生故障，请立即与人事行政部联系。第十章车辆安全与维修一、人事行政部定期对车辆进行安全检查，对达到一定公里数需进厂维修保养的车辆，驾驶员须提前半月申报，经有关领导审定后方可实施。由专人负责统一安排到指定工厂维修。二、（平时）车辆损坏需送厂修理，须经部门主管鉴定后，分清责任，再按质优价廉的原则，选定厂家修理，平时修理实行签报制，并在车辆管理员处登记。3000元以下的修理和保养报人事行政部负责人和财务批准后才可维修及保养。超过3000元以上的大修及配件应将有关情况报财务部门及总经理室分管领导同意后方可进厂修理，对私自出车或违规驾驶造成的车辆损失，视情况赔偿部分或全部损失。三、对于一般充气、补胎、洗车、临时停车、过桥等费用，经人事行政部负责人签批后方可报销。第十一章处罚规定1、因公事出车发生交通事故，根据事故责任和由此造成的经济损失程度，酌情处理，个人需承担车辆维修费用的10%-20%，或保险赔款后的不足部分。2、未经正常程序申请批准而私自用车发生交通事故的，造成车辆损失，需由当事者个人承担全部经济损失和其他相关责任，并通报批评，直至调离岗位。3、驾驶员由于违反交通规则被罚款的，公司不予报销。4、驾驶员未经允许将车辆借给本公司无证人员驾驶，一经发现，扣罚借出人和驾驶人当月工资的80%以上，由此而发生交通事故所造成的经济损失由借车人承担50%，驾车人承担50%。未经允许把车辆借给外单位人员驾驶的按上述规定加倍处罚。5、停放在收费车场的车辆，应及时取得停车收费凭证，如被盗，应由车场承担全部经济损失，车辆使用人负责的车辆在非收费车场如被盗，车辆使用人应承担车辆购置价的20%。本办法自签发之日实施，未尽事宜由人事行政部负责解释。印鉴管理和使用规定为加强对公司各类印章的管理、使用，按照安全、保密、效率的原则，特制定本规定。第一条印章的管理：公司各类印章必须专人掌管。（一）公司印章包括：公司印章、财务专用章和人事专用章。各级机构的内设部门，一律不得再刻制部门行政印章。如因承保、理赔等业务需要，非刻章不可的，一定要按本制度规定严格履行报批手续，并在印章上标明“专用”字样。（二）公司印章由人事行政部负责人掌管。（三）财务专用章和主管领导名章由财务部负责人掌管，并由两人分别保管；人事专用章由人事行政部负责人掌管。业务部门的专用章由业务部门负责人掌管。（四）三级机构印章由该机构办公室负责人掌管，财务章和组织人事章分别由该机构财务和人事的相关负责人掌管。业务部门的专用章由业务部门负责人掌管。（五）四级机构的印章由三级机构办公室统一保管。第二条印章的使用：使用公司各类印章必须履行审批、登记手续（一）公司各类印章的掌控人，应指定专人办理该印章的用印事宜。（二）使用公司印章需经办人到人事行政部文秘岗填写《公章使用申请表》（见附件），并注明日期、用印单位、内容及份数。涉及人事、财务、资产、对外签定协议、招投标及其他重要事宜必须经总经理批准，其他业务事务在实际工作中，个别常规和重复的盖章，在经领导第一次审批备案后，可授权人事行政部负责人签字。公司印章的使用范围限于以中支公司名义向上级单位呈报的文件、对内对外的各种发文、委托授权书、协议书、各种财务和税务报告、精算报告（表）、险种备案表等。（三）首次启用结算财务专用章和主管领导名章，须由中支公司法人代表或主管领导委托授权给财务部负责人，由其在严格的授权范围内使用。（四）印章保管人在每次用印后，必须认真填写用印登记表，由申请人签字并注明时间，以备查验。第三条印章的刻制、领取和备案：公司所有印章的刻制、领取要履行严格的报批、备案手续。刻制中支公司印章和中支公司财务、人事专用章，须向分公司提出申请，经总裁室批准，由总公司办公室提供公司营业执照副本复印件、介绍信、印模（一式两份）等文件材料，中支公司办公室有关人员在当地公安局办理有关备案手续，并将正式印章的印模（一式两份）寄给分公司办公室机要秘书，由总公司正式发文，同意启用后，方可用印。第四条负责保管印章的同志要严格执行用印规定。中支公司的印章，每日下班后须锁入保险柜中。任何人不得违反规定用印，否则将追究其行政或法律责任。第五条本规定适用于中支公司、以及各下设部门。第六条本规定自颁布之日起生效，由人事行政部负责解释、修订。合众人寿洛阳中心支公司用印申请表编号：年月日申请部门用印申请人联系方式申请内容特申请用印。妥否，请领导批示。申请人：申请部门意见分管领导意见总经理意见份数用印日期用印人签字申请人签字广告管理制度广告发布是宣传工作的一个重要组成部分，牵涉到公司的宣传策略和费用投入，广告项目的有效管理直接影响着公司广告宣传效果。广告管理规定如下：一、签报的拟定在项目论证完毕的基础上，广告的发布首先需要拟定项目签报。广告项目签报需遵循一定的格式：1、签报须注明宣传的项目、使用的媒体、具体的时间及费用，平面媒体（报纸、条幅、公交车、海报、杂志、展板、户外广告牌、路牌、彩页等）要将具体式样做成签报附件，非平面媒体（电视、电台、互联网、光碟等）要将制作文案做成签报附件；2、报刊宣传需要列明的事项：具体尺寸大小、见报时间、是否套红（彩）、是否指定版面、分项费用（设计费、版面费、指定费、套色费、加急费等）及加总费用、见报式样（作为签报附件）；3、电视宣传需要列明的事项：广告长短、具体投放时间、投放频道、投放频次、是否指定播序（正一、倒一等）、分项费用（创意制作费、播出费、加急费等）及加总费用、文案（作为签报附件）；4、电台宣传需要列明的事项：广告长短、具体投放时间、投放频率、投放频次、分项费用（创意制作费、播出费、加急费等）及加总费用、文案（作为签报附件）；5、其他媒体需要列明的事项可参照2、3、4；6、项目有合同的，需将合同附后一并送审。二、签报审批权限及流程广告项目审批分报批和报备两类，以动支金额大小为判断标准。大额项目报公司审批。标准为：报备项目：个险3000元以下项目报备。报备流程：签报由品牌宣传部门起草，报财务部签批；同时报公司企划部备案。报批项目：个险3000元以上项目报批；银行代理广告项目逐笔报批。报批流程：签报由品牌宣传岗起草，报财务部、人事行政部及总经理室分管领导签批。报审项目：总标的额在一万元以上项目合同需经总公司企划部、审计部、财务部联合审批后，报董事长审批。所有文字广告内容均需报总公司品牌管理部门审批后方可发布。三、合同签定的注意事项广告公司必须具备相关资质证明。广告发布项目需经三家以上的正规广告公司竞标。广告的发布合同中必须包括以下条款：1、详细规定制作要求2、违约处理条款。3、反贪污贿赂条款四、建立广告发布记录档案对于公司发布的所有广告、各阶段的广告策划方案、各年度的广告计划，要整理归档。同时，要记录每一年度计划、每一阶段方案实施的市场背景，当时广告发布期间和发布后的效果，竞争对手的反应等。广告发布记录的形式：报纸广告保留样报；电视、广播广告保留样带；印刷品、广告赠品保留实物；户外广告或公关活动保留照片。五、建立合同及费用管理档案1、广告合同管理：我方留存两份合同原件，一份交档案管理，一份用作财务报销附件。品牌宣传人员自留一份复印件，归入费用记录管理档案中。2、记录管理：款项付清后，所有项目资料留存复印件。一份完整的广告项目档案包括：经批复的签报、合同、付款凭证（发票）、费用报销单、广告发布记录。分期付款的广告项目必须汇集历次付款的凭证和费用报销单并按付款时间顺序排列。所有广告发布项目资料必须按项目归档，按时间排列备查。新闻管理制度第一条总则（一）为严格规范公司信息发布，加强与新闻界的沟通与合作，建立规范、统一的沟通、传播机制，特制定《合众人寿河南分公司新闻管理制度》（以下简称本制度）。（二）公司各部门、各分支机构必须严格遵守本制度。（三）品牌部门负责本制度的监督和管理，各机构的品牌宣传（室、员）负责对该地区的日常监督，对当地机构负责人及公司品牌部门负责。第二条新闻发言人制度（一）为严格规范公司对外信息披露，设立新闻发言人制度。指定新闻发言人及具有发言权限的部门全面负责代表公司对外信息发布工作。（二）新闻发言人由机构一把手或分管宣传工作的总经理室成员担任。机构新闻发言人向总公司新闻发言人负责。（三）凡经公司同意发布的信息，均由新闻发言人或发言人授权的职能部门向外发布。（四）机构涉及公司的内容发布，需经集团品牌部门审核批准后，由授权新闻发言人发布。（五）新闻发言人可以公司名义、总经理代表名义或个人名义发布信息。（六）任何部门均不得在未获得授权的情况下向媒体发布任何信息或接受访问。新闻发言人可以授权新闻发言资格，并对授权结果负责。公司品牌部门、机构品牌宣传（室、员）负责新闻发言人日常媒体接待及受访安排，并接受或安排授权。（七）新闻发言人对外发布信息，可以通过新闻发布会、招待会、俱乐部活动等形式向外发布。应有关媒体要求或采访，发言人可单独向其发布信息。第三条媒体日常管理制度（一）公司品牌部门与机构品牌（室、员）为媒体日常管理部门，要及时通报公司重要信息，培育良好的媒体关系。（二）公司各部门、各机构事关重大的事件报道，要第一时间知会公司品牌部门。（三）公司各部门在接到采访需求时，不得直接回应是否接受，而应请媒体提出书面采访提纲，报品牌部门审核，再由公司品牌部门协调新闻发言人的立场及是否授权发言，并最终确定受访对象及回答口径。机构各部门接到采访需求时，不得直接回应，也应要求媒体提出书面采访提纲，报分公司品牌（室、员）及相关主管领导审核，最终确定是否由新闻发言人接受访问。（四）品牌部门（室、员）在接到采访提纲后，对采访内容进行评估，判断是否受访，并尽快回复记者。确定接受采访后，统一受访口径，确定受访人员或授权受访，并反馈给受访当事人。在受访过程中，品牌部门（室、员）要跟踪并记录受访内容，整理成文字报部门领导及新闻发言人。（五）中央级媒体的采访请求，由公司品牌宣传部门负责安排；地方媒体的采访请求，由机构品牌宣传（室、员）负责答复。第四条新闻发稿制度（一）当公司有重大事件发生或有新产品问世等事件时，公司品牌部门统一撰写新闻通稿并统一对外发布新闻通稿。（二）公司品牌部门负责确定通稿的发布范围、对象。（三）新闻通稿发布时，需向媒体明确具体的新闻联络人。（四）新闻联络人，必须熟悉通稿的所有相关内容，能准确的应对媒体的咨询。（五）每一次发稿后，要及时联络相关媒体，跟踪发稿情况，收集反馈意见，填写《通稿发布反馈表》，由公司品牌部门负责作发布情况分析，汇报上级主管部门，重要专题报公司总经理室。（六）各分支机构品牌（室、员）在一周之内将通稿发布情况以电邮形式发至公司品牌部门，发表稿件同时传真给公司品牌部门，以便考核及编辑剪报资料。第五条新闻发布会制度（一）出现重大新闻事件时，需根据事件重要性和拟通报的对象，来确定新闻发布会的时间、地点、邀请媒体和嘉宾。（二）各机构组织的发布会向总公司品牌宣传部门备案。（三）公司新闻发布会由公司品牌部门统一组织新闻通稿和媒体问答提示，新闻通稿面向相关媒体统一发布，问答提示由发布会主持人和主要应答人员根据记者提问掌握并遵循指引对答。（四）公司品牌部门与机构的品牌宣传（室、员）负责收集发布会相关报导，并整理归档。（五）新闻发布会的信息反馈模式可参照新闻通稿的模式操作。第六条日常媒体报导监督及品牌预警（一）公司品牌部门与机构品牌宣传（室、员）每天第一时间搜索有关合众的报导与行业趋势的报导，跟踪媒体报道方向。如发现重大事件或重大趋势，要第一时间出具品牌预警报告给相关人员（二）当品牌部门或机构品牌（室、员），了解到媒体可能或已经报导的有关合众人寿的负面报导时，要立即启动危机公关机制。（三）公司品牌部门与机构品牌（室、员）要根据具体情况编制统一问题提示，给相关负责人作预警准备。第七条危机公关（一）明确危机事件对公司的影响，成立危机处理小组，进行危机控制和统一协调管理。（二）对危机处理小组充分授权，设立热线电话，进行全面处理工作。（三）立即研究应对措施，制定统一口径的问题提示。（四）由新闻发言人统一对外发言。（五）用公司的其他正面新闻引导媒体的报导，并做好对员工的正面宣导。（六）如有需要，迅速向问题发生现场派出高级负责人，向公众传达关注及负责的信息。（七）积极与新闻主管部门沟通，努力使媒体报导公正、客观；请专家、学者出面解释有关问题，做正面引导。（八）危机平息后，要回顾、检讨危机处理过程，改进危机处理工作。第八条统一公司对外宣传资料（一）需统一的资料包括：公司的简介、股东资料、CI、经营数据、年报、画册。（二）由公司品牌部门根据发展状况统一汇总上述资料，并负责上述资料的维护和更新。（三）各机构在授权许可的情况下，可发布公司的信息资料。（四）公司品牌部责人对上述资料的收集要及时准确，并判断需求的合理性，尽快答复。第九条保密制度（一）公司重大经营管理决策、主要经营数据和重大活动方案，在未经正式新闻发布会发布或新闻发言人授权的情况下，不得向外界披露。（二）除了履行职务需要之外，未经公司品牌部门同意，任何人不得以泄露、告知、公布、发表、出版、传授、转让或者其他任何方式使第三方知悉公司应保密的信息，也不得在职务之外使用这些信息。第十条奖惩制度（一）本制度，各部门、各机构要严格执行。各级新闻发言人或分管品牌的负责人是第一责任人。（二）公司品牌部门每年对本制度的执行情况制作专门的考核工具，进行考核评分。成绩优异的单位及个人将给予精神及物质奖励。（三）对违反本制度的个人，一经查实，将视对公司的危害程度，分别给与警告、严重警告、记过、记大过、降薪、降职、辞退、开除等处分；情节特别严重，涉及公司重大商业机密泄露或侵害公司知识产权的，将依法追究法律责任。（四）对违反本制度的单位或部门，将通报批评，取消年度评优资格，负责人也将负相应责任。第十一条本制度自下发之日起执行。第十二条本制度由公司行政人事部负责解释。媒体关系交接表交接人接收人日期媒体关系交接情况：媒体类型媒体数量/名称交接情况保险类财经类IT类广电类证券类公众类网络媒体品牌宣传部（室）负责人签字：通稿发布反馈表文章名发表日期/刊期媒体形式字数篇幅备注洛阳内控制度汇编洛阳内控制度汇编宣传档案管理制度为使品牌宣传资料能够更好地为公司的各项工作服务，根据《合众人寿保险股份有限公司档案管理及实施办法》的有关规定，特制定合众人寿河南分公司宣传档案管理制度。一、宣传档案管理概述（一）宣传档案管理员：宣传档案管理员由品牌宣传人员兼任，业务上接受品牌主管部门的指导、监督和检查。（二）宣传档案管理职责：1、宣传档案的收集、整理、保管、统计以及调阅。2、按规定向公司档案管理部门提供存档资料。3、根据宣传资料的性质进行宣传档案的立卷、归档。4、严格执行公司有关保密制度，保护档案的完整与安全。（三）档案管理办法1、宣传档案按类别分为文字档案、声像档案与图片档案，按归档级别分为公司档案与自备档案。2、宣传档案的收集、制作、整理工作由品牌宣传人员负责。3、公司级档案整理后交公司档案室或相应的各级专职档案管理人员。自备档案由宣传人员负责登记保管，在宣传员岗位留存，并作为人员变动时的重要交接内容。4、条件成熟的后应建立电子宣传档案。二、文字档案的管理（一）档案分类：1、宣传资料档案（对外宣传单、海报等）2、宣传业绩统计档案3、发稿剪报（合众报刊、公众报刊）4、广告发布情况档案5、对外宣传活动档案6、媒体记者采访记录7、会议资料8、内部签报9、文书档案10、工作报告等（二）制作要求：1、各类档案分类立卷2、档案以品牌宣传工作形成的材料为主，内容应保持完整。3、剪报等资料应按发生的顺序排列，定期进行目录汇总。4、公司对外宣传资料应有专门备份。5、内部工作文件可在电脑中存档。6、资料采集应有时效性，以便于查阅。7、报表文件应及时上报有关上级部门。（三）归档方式：1、原件归档。2、资料类档案扫描后分类归入电脑硬盘。三、图片档案的管理（一）档案分类：1、会议类：公司各级重要会议。2、场景类：公司职场、户外广告实景等。3、活动类：上级视察、接待来宾、出访、成立新机构、开办新业务、开设新网点、公司重大业务活动、表彰活动、业务竞赛、培训学习、庆祝联欢等。4、人物类：公司历届领导干部、公司部门领导干部。（二）制作要求：1、会议类图片要有完整的会议名称横标、主席台全景、领导人讲话、代表发言、会议讨论、颁奖仪式、代表席或观众席等场面的内容。2、场景类图片要有清晰的全景，反映出场景的特色。3、活动类图片应有全景、特写，反映出活动主题。4、人物图片应随时保持时效性。（三）存档要求：1、重要会议、活动及人物图片交档案专职人员存档。2、自备图片分类后按产生时间的先后顺序进行排列，分类应保持前后一致，不得随意变动。3、每张图片加文字说明4、所有归档照片应附底片。5、每一项重大活动组照或重要图片扫描后编入电子档案库，并配文字说明。四、声像材料的归档与管理（一）档案分类：1、会议类：2、广告类：在声像类传媒上制作的广告、专题节目。3、活动类：上级视察、接待来宾、出访、来宾考察、重要文体活动、表彰活动、业务竞赛、培训学习、庆祝联欢、公司重大业务活动、机构开业、庆典、重要的合同、协议签字仪式、成立新机构、开办新业务、开设新网点等。（二）制作要求1、各类声像资料均应附有简明扼要的文字说明，说明包括涉及的主要人物的姓名、职务、事件发生、事物产生的具体时间、拍摄时间、地点，所反映事件、事物的具体内容以及制作者姓名。2、会议、活动及仪式的声像材料要有完整的会议名称横标、主席台全景、领导人讲话、代表发言、会议讨论、颁奖仪式、代表席或观众席等场面的内容，要能够概要反映事物的全貌。3、广告或专题节目的留存带应图像清晰、内容完整。4、录音带的声音要清楚、一盒磁带一般不得录制两项内容。（三）存档要求：1、各类声像档案应按录制时间顺序分别登记。2、在包装外注明盒号、年度、内容简要。3、交档案专职人员保管。会议管理制度为了加强公司的会议管理，做到民主决策、科学管理，提高工作效率，特制定本细则。第一章会议的种类第一条会议种类：（一）总经理室级别会议：总经理室办公会、周总经理室办公例会；（二）公司级会议：周办公例会、业务分析会、年度业务经营计划会、年度总结表彰大会；（三）部门级会议：每周晨会、部门例会；（四）临时会议：工作协调会等；第二章不同种类会议的内容与形式第二条总经理室级别会议：总经理室办公会（一）总经理室办公会，是公司日常工作中的最高决策机构，研究和决定（议）日常工作中的重大问题。1、内容：发展战略和规划的审核、业务经营计划的制订、调整及执行、审核干部任免方案、福利待遇计划及其他人事工作事宜；讨论管理、财务等制度和行政事务；2、时间：每月月初，如遇特殊紧急情况可临时召开；3、主持人：总经理主持，或由总经理委托的总经理室成员主持；4、参加人：总经理室成员；5、列席人：可根据议题需要，确定有关人员列席；6、记录：人事行政部；7、决定（议）：由人事行政部将会议的决定（议）整理出来，经主持人审阅后，印发至各执行部门；8、执行和跟踪：由执行部门按照决定（议）认真执行，人事行政部负责执行情况的跟踪和催办；9、执行情况报告：执行部门和人事行政部要将上次会议决定（议）的执行情况报告给总经理室。（二）周总经理室办公例会，是公司领导班子每周进行工作沟通的日常会议，决定公司日常工作的落实、跟踪和月度计划、年度计划的跟踪比对。第三条公司级会议：办公例会、业务分析会、年度业务经营计划会、年度总结表彰大会；（一）办公例会：办公例会是公司交流信息、协调工作、布置任务的重要会议形式。1、内容：简要汇报重要工作进展情况及遇到的困难；近期工作计划；提出需要相关部室协调的工作事项（见《办公例会通知单》）；2、主持人：总经理室成员；3、参会人：总经理室成员、各部室负责人及营销员管理处负责人；4、记录：人事行政部；5、时间：每周一次，即每周一早上；6、地点：公司会议室；7、决定及催办：人事行政部负责将会议决定（议）整理并经主持人阅示后，分发至执行部门，明确责任执行人，同时负责工作的落实、催办；8、执行反馈：执行部门要认真执行会议决定（议），随时将执行情况反馈给总经理室主管领导。同时，要在下次会议上，把执行情况做简要汇报；（二）业务分析会、每月通报分析公司业务指标，为下一步业务的开展和工作的进行提供参考。1、内容：公司当月业务进展、财务状况、市场动态、存在问题、改进措施等方面情况的分析研究；2、参会人：总经理室成员、各部室负责人及营销员管理处负责人：3、时间：每月月初，应安排在总经理室办公会之后；4、主讲：公司有关部门；5、主办单位：人事行政部；6、记录：人事行政部。（三）年度业务经营会议1、内容：研究确定分公司下一年度业务经营计划，分解计划指标，落实计划执行情况；2、时间：每年的年底；3、主办单位：各业务序列；4、参会人：总经理室成员、各部室负责人及个人业务负责人；5、协办单位：人事行政部；（四）年度工作总结暨表彰大会会议由人事行政部及相关部门统筹安排。1、内容：总结当年度经营、财务状况等各项工作内容；2、主办单位：人事行政部；3、时间：下年初1-2月间；4、参加人员：公司正式员工5、以文件形式总结当年工作，明确下年业务经营和管理工作的基本原则；第四条每天晨会、部门例会每天晨会。每天晨会是部门之间沟通信息，研究工作，落实任务的重要形式。1、内容：宣导新闻与信息、部门内沟通信息；2、主持人：员工轮流制；3、参加人员：公司正式员工；4、时间：每天早上8：30分第五条临时会议：工作协调会（一）工作协调会：讨论决定（议）跨部门之间业务工作的协调配合。1、内容：讨论准备提交总经理室办公会议的有关业务、管理、财务及其他重大问题；落实总经理室办公会议的有关决定（议）；沟通协调部门之间的关系等；2、通知和议题：各部室可以根据工作需要提出召开工作协调会，将需要讨论的议题及有关背景材料报送总经理室主管领导同意后，由人事行政部负责做出会议通知，并将会议材料分送参会人同意后，由人事行政部负责做出会议通知，并将会议材料分送参会人；3、主持人：总经理室领导；4、参会人：有关部室负责人；5、时间：根据工作需要随时提出召开；6、记录：提出召开会议的单位；7、决定和催办：会议记录人将会议决定（议）和执行责任人整理出来，在报送主持人同意后，由人事行政部印发至各执行部门。会议提出单位和人事行政部共同催办、跟踪会议决定（议）的执行情况，并将执行情况反馈给会议主持人。第三章会议的管理第六条会议的基本要求：（一）充分准备。会议的提出单位必须提前对所要讨论的议题和有关材料做好充分的准备，对所要讨论的议题有基本的意见和方案，任何准备不充分的会议，组织部门有权建议推迟会议的召开；（二）认真研究。所有参会单位或人员必须事前对所要讨论的议题做充分的分析研究，如有不同意见要在会前与提出单位协商，或在会议上明确提出；（三）出席会议。所有与会人员必须按时参会，并提前5分钟到会，如有特殊原因不能参加，要提前通知主持人。公司级会议，部门经理必须参加，如不能到会须委托一名代表出席，代表要将会议内容和决定（议）于会后报告有关负责人，会议中间不得频繁出入会场，通讯设备作消音处理，遵守会场纪律；（四）坚决执行。会议决定（议）所涉及到的执行单位必须认真执行，在执行中，如遇到问题，必须向主持人或总经理室主管领导报告。任何执行单位未经同意，不得终止决定（议）的执行；（五）文件存档。公司级以上会议的通知、议题、有关材料、决定（议）等文字材料的原件（或复印件）要在人事行政部及主办单位存档。第七条会议的基本流程：包括会前准备；会中安排；会后跟踪。（一）会前准备：包括参会部门及人员的确定；议题和材料准备；会场地址确定、会场布置及设备准备；会议通知的下发；（二）会中安排：会议进程控制、会场服务等；（三）会后跟踪：包括确定执行单位；向适用范围传达贯彻主要会议内容和精神；对执行情况及时进行跟踪反馈；及时协调处理执行过程中出现的问题。第四章附则本细则由公司人事行政部负责解释和修订。本细则自发布之日起施行。第二部分人力资源管理类日常员工管理规定一、内勤员工报到后,由人事行政部统一设定工号,制作胸卡；二、人力资源部将一周内，把新员工的信息录入电脑系统，员工必须提供真实的信息。若以后查出提供虚假住处将对其进行处罚，直至解除劳动合同；三、员工必须严格按照公司考勤制度执行上下班打卡，严禁代打卡；四、公司因业务发展变化，有权调动员工的工作。员工应服从公司安排，若有异议，应与部门经理及人力资源部沟通；五、员工调动，需按公司有关规定，填写有关申请，经相应领导批准后，且工作交接完成后方可进行。部门之间不得擅自交换或借调员工；六、员工离职，需填写离职申请表。公司总经理室成员和人事行政部将与员工进行“离职面谈”，由人力资源部填写离职登记表，存档备查。员工离职进，需办妥交接手续、结清与公司的费用后，人力资源部最后签发退工单；七、在符合劳动合同规定情况下，员工和公司双方均有权中止聘用合同或到期不再续签；八、涉及禁业限制或保密协议的，离职员工应严格遵守所有承诺。员工考核管理规定一、对普通员工采用部门主管评估和部门领导考核相结合的方式；C类及以上人员的考核由分管领导根据绩效考核为主及人力资源部评估为辅相结合的方式；二、所有员工的常规考核分季度考核和年度考核二类：季度考核结果决定其季度奖金；年度考核结果决定其年终绩效奖金及职级升降。薪资福利政策一、薪酬包括：基本工资、岗位津贴、综合补贴、技术津贴、绩效奖金。二、公司实行月薪制，人力资源部代缴个人收入调节税后通过银行卡将工资转入员工个人帐户，工资发放日为每月十五日，若遇双休日或节假日将会提前或延迟发放。三、公司薪酬管理遵循“薪酬政策公开，个人薪酬保密”的原则。每位员工对本人薪酬有保密义务。若出现泄密，公司将视情节轻重，给予当事人行政处分直至解除劳动合同。四、公司为在册每位员工提供“四险一金”的福利保障及相应福利补贴。具体标准如下：类别说明社会养老保险对照当地及公司有关规定办理医疗保险对照当地及公司有关规定办理失业保险对照当地及公司有关规定办理住房公积金对照当地及公司有关规定办理住房补贴对照公司有关规定办理交通补贴对照公司有关规定办理通讯补贴对照公司有关规定办理体检正式员工每年一次长期服务奖公司正式员工，且司龄满五年突出贡献奖奖励方式待定员工休假制度一、休假项目包括：公休假、法定休假、探亲假（探望配偶假、探望父母假）、婚假、丧假、产假及看护假、哺乳假、事假、病假、年休假、特殊奖励假、家长会假、强制休假、特殊岗位考试假。二、公休假公司实行每周五天工作制，周六、周日属公休假日。三、法定休假根据国家现行规定，元旦、春节、劳动节、国庆节、妇女节属法定休假日。元旦放假1天（1月1日）；春节放假3天（农历正月初一、初二、初三）；劳动节放假3天（5月1日、2日、3日）；国庆节放假3天（10月1日、2日、3日）。以上假日，适逢星期六、星期日，在工作日补假。妇女节（3月8日），女员工放假半天，妇女节适逢星期六、星期日，不再补假。国家如有假日新规定颁布实施，则按新规定执行。四、探亲假（一）探望配偶假已婚（不包括离异或丧偶）员工在本公司工作满一年后，与配偶不在同一城市的，公休假日内如不能回家居住一个白天和一个晚上的（交通工具以火车为准），每年享有20天（不含路程时间）探望配偶假。一般情况，探望配偶假一次使用，并报销最近距离的往返旅途车票；特殊情况可分两次休假（需报人事行政部审批），但只报销往返路途旅费一次。探望配偶假期间员工享有百分之八十的工资，其它福利待遇不变。（二）探望父母假员工在本公司工作满一年后，与父母不在同一城市的，公休假日内如不能回家居住一个白天和一个晚上的（交通工具以火车为准），享有探望父母假。未婚（包括离异、丧偶）员工，每年享有20天（不含路程时间）探望父母假；已婚（不包括离异或丧偶）员工，每四年享有20天（不含路程时间）探望父母假。一般情况，探望父母假一次使用，并报销最近距离的往返旅途车票；特殊情况可分两次休假（需报人力资源部审批），但只报销往返路途旅费一次。探望父母假期间，员工享有百分之八十的工资，其它福利待遇不变。（若地方政府有相关规定按当地规定执行）五、婚假员工达到法定结婚年龄，并在入司后登记结婚的（含再婚），可持结婚证申请3天婚假，晚婚的（指男年满25周岁、女年满23周岁的初婚）增加奖励假7天。婚假应自结婚登记日起半年内一次性使用，过期不补假。员工婚假期间享有全额工资，其它福利待遇不变。六、丧假员工如遇下列情形,可享有带薪丧假（不包括双休日），超出标准的视为事假处理：配偶、子女、父母去世丧假5天；祖父母、配偶的父母去世丧假3天；兄弟姊妹去世丧假2天。需要到外地料理丧事的，可根据路程远近增加路程假。员工丧假期间享有全额工资，其它福利待遇不变。七、产假及看护假（一）女员工产假为90天，其中产前休假15天，难产的，县级以上医院出具证明，增加产假30天；多胞胎生育的，每多生育一个婴儿，增加产假15天。女员工生育后领取《独生子女优待证》者，按当地政府规定的天数增加产假。（二）女员工生育前怀孕流产的，妊娠不足4个月者，产假为15天至30天（以上根据县级以上医院出具的证明）；妊娠4个月以上者，产假为42天。（三）进行节育手术的员工，其休假天数按照国家和当地政府的规定执行。（四）男员工的配偶符合计划生育条件生育者，该员工享有3天看护假，领取《独生子女优待证》者增加2天的看护假。（五）产假及看护假期间员工享有全额工资，其它福利待遇不变。八、哺乳假凡符合计划生育条件生育（含按政策领养）的女员工，在婴儿一周岁之内，每天享有一小时的哺乳假。可以上下午各半小时，也可以合并使用，具体休假时间和所在部门领导协商确定。九、病假员工因疾病或非因工负伤需要医疗，以及女员工生育后怀孕流产，持有县级以上医院证明，享有病假。员工病假必须出示由指定医院开出的病假证明,并填写病假申请。员工因病或非工伤，病假在10天以内（含10天）的，病假期间发放月工资标准的85%；在超过10天，在六个月以内的，病假期间发放月工资标准的70%；超过六个月的按《劳动法》相关规定执行。十、事假员工因私事必须由本人处理，经有关领导审批同意后，可以请事假。事假期间，员工不享有工资。当年事假累计天数超过15天者，公司可以不再给予该员工事假。十一、年休假在统筹安排好工作前提下，员工可休年休假。年休假天数：（一）公司部门助总以上干部，二级机构班子成员，每年享有12天（休假期间含公休日）；（二）公司室（副）主任，二级机构部门经理，三级机构主要负责人，每年享有9天休假（休假期间含公休日）；（三）普通员工每年享有5天休假（休假期间含公休日）。年休假期间员工享有全额工资以及其它福利待遇，但公司不负担往返路途旅费（高级管理人员另有规定者除外）。员工有下列情形之一者，不享受年休假：当年请病假累计超过22天的；当年请事假累计超过15天的；当年病假、事假相加超过22天的；当年休产假的；当年请过探亲假的；当年旷工1天及以上的；当年受过公司各类处分的；当年因违法乱纪行为受到政府司法部门的追究或因违反公司制度，受到处分者。十二、特殊奖励假员工有特殊贡献经公司总裁特批可享受特殊奖励假，假期时间视贡献大小确定，休假期间享有全额工资以及其它福利待遇。十三、家长会假员工子女开家长会，凭学校通知，享有半天家长会假，原则上每学年不超过两次。员工享有全额工资，其它福利待遇不变。十四、强制休假为强化公司内部管理，防范风险，以及保护敬业爱岗、发奋忘我、长期得不到休息的员工的身体健康，公司可对重要岗位人员强制休假，休假期间享有全额工资，其它福利待遇不变。十五、特殊岗位考试假公司为鼓励精算等重要岗位人员成才，对参加国际认定资格考试人员给予3天考试假（时间需连续计算）；如该级别考试两次未通过，则从第三次开始按事假对待。休假期间享有全额工资，其它福利待遇不变。说明：1、员工同一年度内只可以享有探望配偶假、探望父母假、年休假中的一项假期，不得重复享受。（异地任职高级管理人员另行规定）2、请假手续请假须于事前填写“请假申请审批表”，特殊情况应在事后及时补办请假审批手续。请假需安排好本岗位工作，并指定工作交接人。3、审批程序公司总（经理）裁室成员请假由总裁签批；公司部门负责人请假由公司分管领导签批(请假5天以上须报总裁签批)；二级机构总经理请假需报总裁审批，二级机构班子成员请假由公司分管负责人和机构负责人审批；普通员工则由部门负责人签署意见后，报人事部门审核备案。休假结束后员工应及时到人事部门办理销假手续，否则按旷工处理。员工考勤管理规定第一章总则第一条为严肃劳动纪律，规范考勤管理，保证公司正常的工作秩序，根据《中华人民共和国劳动法》和相关的政策法规，结合公司实际状况，特制定本办法。第二条本办法包括请假程序、考勤办法、考勤奖罚及附则。第三条本办法适用于洛阳中心支公司（筹）的全体内勤员工。请假程序第四条员工因公出差，应事先填写公出审批单，报有关领导审批。第五条员工不能正常出勤需要请假，请假项目包括：公休假、法定休假、探亲假（探望配偶假、探望父母假）、婚假、丧假、产假及看护假、哺乳假、事假、病假、年休假、特殊奖励假、家长会假、强制休假、特殊岗位考试假。第六条员工请假，按以下程序办理：（一）填写《员工请假单》；（二）由人事行政部核实休假资格、休假天数；（三）按请假审批程序报批。第七条请假审批权限（一）总经理请假，报分公司总经理室批准。（二）总经理室其他成员请假，由总经理审批；（三）部门负责人及四级机构负责人请假，由分管总经理审批，报总经理核批。（四）部门副职请假，由部门负责人审批，并报人事行政部备案。（五）其它内勤员工请假由部门负责人审批，报人事行政部备案。第八条女员工生育、流产，除填写《员工请假单》外，还应附准生证复印件、县级以上医院出具的诊断证明，人事行政部根据休假制度核定休假天数。第九条申请看护假的男员工要出具准生证并填写《员工请假单》。子女出生证明办妥后，应交人事行政部查验。第十条员工因病请假，填写《员工请假单》同时，应附县级以上医院证明，并按请假程序办理。第十一条员工休婚假，应填写《员工请假单》，并附结婚证明。第十二条女员工子女未满周岁前，可享受每天一小时的哺乳假，由本人与所在部门领导协商，原则上确定一固定时间，报人事行政部备案。第十三条员工休假完毕，须及时到人事行政部销假。对未销假或超假者，按旷工处理。第三章考勤管理第十四条公司员工通过打卡进行考勤；员工正常出勤但是忘记携带考勤卡的，须到人事行政部进行说明并告知上下班时间。第十五条公司实行每周五日工作制。（特殊部门、值班人员、筹备期间等的考勤时间段另行规定）。第十六条迟到、早退、旷工的界定在规定上班时间以后到岗为迟到；在规定下班时间以前无故离岗为早退；未经审批权限的领导批准不上班视为旷工。当天迟到或早退时间超过1小时以上的，视为旷工1天；当月累计迟到（或早退）3次，视为旷工1天。第十七条员工每日在上班时间临时外出累计时间半小时以内（含半小时），无需请假，但须提前报告直属领导；累计半小时以上，必须请假。第十八条特殊岗位因工作需要经常外出的，由本人提出申请，部门领导及上一级分管领导审批同意，并报人事行政部备案后，每日临时外出可不受限制。但此类人员每日早晨仍须正常出勤上班，每次外出均须向直属领导报告。第十九条员工考勤卡由办公室负责发放，员工个人保管。员工考勤卡遗失须及时向人事行政部报告，经批准后补发。第二十条考勤系统机器发生故障当日无法打考勤卡时，各部门自行考勤并于下一个工作日将出勤情况上报给人事行政部。第四章考勤奖罚第二十一条对认真遵守劳动纪律，严格执行考勤制度，在一个年度内全勤记录的员工，由人事行政部在次年一月份进行通报表彰，并予以奖励2分（每分为月薪的1％）。第二十二条下列情况视为违反考勤纪律：漏打卡；委托或替代他人打卡；迟到、早退；旷工；用不正当手段骗取、涂改、伪造请假证明；没有履行正当请假手续；其他违反考勤纪律的行为。第二十三条违反出勤纪律者，按如下方式处理：1.漏打卡：漏打卡者，本人（特殊情况，可委托公司其他员工）须在24小时内到人事部门说明情况，填写《漏打卡填报单》，经核实情况属实者，予以口头警告；一个月内发生二次（含）以上漏打卡，每次扣款10元；没有按本规定执行者，视为事假处理；2.代打卡：委托他人或代替他人刷卡者一经发现各扣100元/次，并予以系统内通报批评，并酌情扣除年终绩效奖金；3.迟到、早退：迟到、早退十分钟之内（含十分钟）者，予以口头警告；连续二日迟到、早退十分钟之内（含十分钟），或当月累计达三次者以上，每次扣款15元，并视情况将给予通报批评等处分；迟到、早退十分钟以上者，每次按事假半天处理；每月累计达二次者，并视情况将给予通报批评等处分；本年度累计迟到和早退总和达十五次以上者，公司将与其解除《劳动合同》；4.旷工：每旷工一天，扣发200%的日工资，并给予通报批评；无故连续旷工二天（含）以上或在一年内累计五天（含）以上，公司将视情节轻重予以警告处分直至解除劳动合同。5.用不正当手段骗取、涂改、伪造请假证明以及没有正常履行书面请假手续，私自口头招呼等行为，均按旷工处理，公司将根据情节轻重，给予警告直至开除的处分。第五章附则第二十四条本规定由洛阳中心支公司人事行政部负责解释。第二十五条本规定自下发之日起实施。第三部分财务管理类预算管理制度为加强公司内部管理，提高资金使用效益，加强公司的预算管控，特制订本制度。本制度适用于合众人寿保险公司所属分支机构及其下属四级机构。一、预算概述1、预算的定义预算是指用货币形式表示出来的财务计划，用货币的形式来反映企业预定期间的有关现金收支、资金需求、营业收入、成本及财务状况和经营成果等方面的详细计划，以此作为企业预定期间内的目标，并用以调整各业务部门的活动。2、预算的目的预算工作的目的是为了把公司的各个方面的工作纳入统一的计划之中，促使公司内部各个部门相互协调，同时以货币形式展示未来某一特定期间内公司全部经营活动的各项目标及资源的定量说明，以便有效地组织与协调公司的全部经营活动，完成公司的既定目标。3、预算的作用预算管理是计划制定过程中的关键环节。可以帮助公司内部各方面明确经营重点，集中有限的资源服务于公司的发展目标。而预算作为面向未来的财务计划，将总体战略转化成公司的短期目标，起到了承上启下的作用。预算管理也是一个控制的过程。预算是公司计划的数量化和货币化的表现，保证公司按预算目标正常经营，通过做好对预算执行情况、真实、完整的记录以及有效地进行有关预算信息的收集与反馈，以预算作为业绩评价的标准，明确了各部门的责任，预算也是加强和完善内部控制的重要工具。二、预算的编制程序预算的编审，按照先自下而上、再自上而下的逐级编审、调整、下达的程序进行。1、预算的编制要以公司的经营计划为依据，首先公司由财务部、企划部、人力资源部、人事行政部等部门成立预算编制委员会，由预算管理委员会提出编制预算的总体目标和方针。2、根据预算管理委员会提出的预算编制规定，公司各部门及分公司预算管理委员会在允许的范围内详细编制各单位的分项预算草案，报经预算管理委员会，公司预算管理委员会对预算编制的合理性及正确性进行审核，讨论通过或驳回重编。经审批后，由预算管理委员会作为正式的预算方案下达实施。如果在审批时发现差异较大，再进行协商、调整、修订，以修订后的方案作为正式方案实施。三．预算的控制与执行（一）预算控制预算控制主要包括：预算执行、预算调整与追加。1、预算执行(1)算一经制定就要严格按照预算进行，为保证预算的有效实施，首先应进行适当的权责划分，即为保证预算内的资产购置、费用开支、投资等经营管理的有效性，对预算执行过程中各预算执行组织的预算额度的使用许可设置必要的审批权限，这是预算管理中的关键点。(2)各个部门是预算的执行单位各部门要求设置专、兼职预算管理员，以便使公司的预算得到良好的执行。预算管理员的职责为详细、真实、完整的记录各项预算支出、有效进行有关预算信息的收集与反馈，并对预算执行工作中产生的差异及问题进行分析，提出建议，作好预算管理的各项基础工作，严格执行预算开支，对预算中不合理的支出不予以动支。2、预算调整与追加在预算实施过程中，由于编制预算时对一些情况的预计不足或者预算实施中碰到客观情况的变化，往往使原预算中的一部分内容不能适应实际情况，这时，公司就有必要考虑修改预算，以达到预算与实际相一致。主要通过以下两种方法实现（1）预算调整：指在预算内已有的项目中进行的修改、调剂。（2）预算追加是指在预算外的追加项目或金额，即预算外追加。预算调整和追加也是预算管理的一个重要、严肃的环节，必须建立严格、规范的调整审批制度和程序，由有关部门按项目编制预算调整或追加方案后，报预算管理委员会审核批准后方能按新预算执行。各预算申请单位只有在预算调整或追加通知书下达后，方可按照调整后的预算执行。（二）预算考核预算考核是与预算控制紧密联系在一起的。如果没有切实可行的奖罚制度或者没有严格地执行制度，即使公司制定出了符合实际的预算，也不能得到很好的贯彻和落实，因而预算考核决定了预算控制的最终效率。预算考核是在前期预算控制过程的预算差异分析的基础上，通过评价实际工作的运行状况、存在的问题及环节，查明产生问题的原因，为纠正偏差提出改进措施，并对各责任单位的预算执行结果进行评判并兑现奖惩，同时也为以后的预算管理确定预算目标提供重要的依据。1、对预算的考核实行定期考核（按月、季、年度）。对预算的执行情况进行总体的评价，包括预算执行率、预算与核算的差异情况等，并对执行过程中的问题进行分析研究。2、财务部是预算考核的执行部门，针对考核的结果发现问题所在，对于预算与实际的偏差原因提出建议，以不断提高预算的管理水平。通过预算的考核制度，公司可以发现责任目标确定的合理性、预算执行的实际效果与存在的问题、问题出现的环节及原因、偏离责任目标的程度及其对整体预算目标的利弊影响，然后针对不同环节与不同原因，采取相应措施，进而保证责任目标及公司整体预算目标的顺利实现。财务管理办法第一条为规范合众人寿股份有限公司(以下简称公司)财务行为，控制财务风险，合理配置财务资源，提高整体经济效益，根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《保险公司财务制度》等国家有关法规制度，结合本公司实际情况，特制定本管理办法。第二条本办法适用于公司总部及下属各分支机构。第三条财务部门应当根据国家财经政策、各项法律法规和规章制度及公司相关规定的要求，认真组织财务收支预算的实施，积极增加业务收入，有效控制成本费用，确保公司各项资产的安全完整和增值保值；实施财务监督，不断提高经济效益，提高公司偿付能力，创造公司价值。第四条公司推行财务预算管理，所有收支都要纳入预算，各部门、各分（子公司）各项业务活动要依照预算确定的指标、资金额度进行，财务部门要严格按预算进行控制，并将预算完成情况纳入年终考核。第五条公司财务实行统一管理，合理分权。公司对重大财务决策、重要财务政策和制度实行统一管理，对资金实行集中管理；对一般财务决策、财务日常管理和控制，授权各子公司或分公司负责。公司财务部统一领导全系统的财务会计工作，具体职责为：（一）执行国家财经法规和公司财务制度；（二）制定、完善和执行适应公司发展的会计核算、财务管理、预算管理等制度；（三）监督和指导寿险系统分支机构的财务工作；（四）制定和执行财务工作考评方案；（五）委派并任免下级机构财务负责人。公司各级财务部门是公司经营管理工作中的财务管理中心、资产管理中心、资金调拨中心、财务分析中心、成本控制中心和会计核算中心。各级财务部门应以本机构及所属机构的财务管理为重点，保障公司各项资产的安全完整，高效灵活地调配资金，及时分析公司经营状况及财务状况，合理控制经营开支，并在国家的各项法规和公司的有关规定下高质量地完成会计核算工作。第六条公司财务部根据财务管理内容的要求设立核算中心、财务管理室和预算审计室。核算中心下设系统维护、总部核算、资金管理和核算报表四个岗位。核算中心的主要职责是：（一）研究并制定适合于合众人寿的会计核算方法和制度；（二）寿险全系统固定资产、工资福利、社会统筹、费用、往来等的核算；（三）合并全系统会计报表、检查报表差错、考核报表质量；（四）公司寿险本部的账务处理；（五）寿险投资的核算；（六）配合外部职能对公司的财务检查和审计；（七）外部监管报表和数据的提供；（八）指导、检查、考核寿险系统的会计核算工作；（九）会计基础工作达标的推动与检查；（十）有价单证管理制度的制定；（十一）寿险全系统单证的征订、编号、汇总和发放；（十二）指导、检查、考核寿险系统的单证管理工作；（十三）机构财务、业务数据的监测与管理。财务管理室下设税务筹划、财务综合管理、财务分析调研和管理报表四个岗位。财务管理室的主要职责是：（一）财务管理制度的指定和完善；（二）财务KPI报告和财务专题分析；（三）管理报表的编制；（四）利润预测、现金流预测工作；（五）分支机构财务管理质量的指导、检查、考核及专项调查；（六）财税政策研究、税务工作筹划、税务事项办理；（七）财务人员培训及委派财务负责人管理和考核。预算审计室下设资本性预算、费用预算管理和内部审计管理三个岗位。预算审计室的主要职责是：（一）机构年度费用预算及资本性的编制、审核和下发及预算修正调整；（二）日常预算申请、追加的审核及预算检查、指导；（三）机构预算执行情况分析和考核预算管理制度的指定和完善；（四）总部费用及资本性预算的编制、审核及下达；（五）总部费用预算的动支及费用报销；（六）职场租赁、装修的立项审核；（七）资产管理；（八）费用、资产、职场分析；（九）预算管理制度的指定。第七条公司财务部是全公司的核算中心、预算中心、资金管理中心从而保证对各机构有效的财务垂直管理与监督并对各分支机构的财务实行“人员、薪资、考核”的“三个垂直”；“服务机构和监督管理两个定位”；为方便垂直管理的有效实施，实行“财务负责人委派制”。所委派的财务负责人接受上级财务部门的领导和考核，在行政上则接受本级机构的领导。各二级财务部负责人由公司委派和管理，并接受公司的监督、指导，二级机构应在公司财务部的指导下对三级机构财务负责人实行委派和管理，委派财务负责人的任免必须经上级财务部门批准。第八条公司应加强内部控制体系的建设，建立业务活动中不相容岗位的内部制约，强化财务决策和过程控制的约束机制，健全财务管理的规章制度，规范财务管理的工作流程，加强财务活动全过程的监督。第九条本办法由公司财务部门解释。第十条本办法自发布之日起施行。合众人寿洛阳中心支公司（筹）三级机构财务人员管理规定一、总则第一条根据保监会和董事会对财务人员统一集中管理的要求，公司拟实行财务经理委派制、财务负责人轮换制、财务人员统一核选制。第二条实行财务负责人委派制的目的，是提高中支公司（筹）财务负责人的工作独立性、保证公司财会政策及经营政策的贯彻落实、客观真实地反映分公司的财务状况与经营状况，及时地向上级报告重大事项以及财务管控体系职责的分层落实。第三条接受委派的财务负责人代表公司对中支公司（筹）的财会工作负责，接受公司财务部的直接领导。二、财务负责人的基本职责第四条接受委派的财务负责人应履行以下基本职责：（一）负责执行国家财经法规和公司财务规章制度，重大事项必须向公司财务部和所在机构负责人报告。（二）领导所在机构的财务工作并对其结果负责。（三）负责所在机构的会计核算符合会计准则和会计制度，客观、真实、及时地反映所在机构的财务状况和经营状况。（四）定期和不定期向机构负责人和公司财务部报告所在机构的财务状况和经营状况，并就经营问题提出分析与建议。（五）负责制订所在机构的财务管理与会计核算的具体制度和内部控制制度，并组织实施。（六）对下级机构的财会工作质量承担责任。（七）负责所在机构的财会人员队伍建设。（八）对所在机构违反国家财经法规和公司财务规章制度以及有可能在经济上造成损失、浪费的行为，有权制止或纠正。（九）有权参与所在机构的重大经营决策和重要经济活动，履行财务参谋和监督职能。涉及财务收支的重大业务计划、经济合同、经济协议等，在机构内部须经委派财务负责人会签。（十）主管所在机构的财务收支审批工作，除一般性财务收支可授权会计主管人员审批外，重大的财务收支，须经委派财务负责人审批。（十一）对所在机构的预算、财务收支计划、成本和费用计划、绩效工资考核方案具有审批权。（十二）《会计法》及国家有关法规赋予的其它职责，公司财务部和所在机构负责人赋予的其它职权。三、财务负责人的委派第五条分公司财务负责人候选人员由公司财务部会同人力资源部，采取推荐和公开招聘相结合的方式进行，并遵循回避制度（其中包括分公司的总经理与财务负责人候选人，在原单位是非直属上下级关系）。要求首先到公司财务部工作一段时间后，由公司财务部对其工作期间的表现和能力进行考核，以决定是否选派。第六条委派的财务负责人应具备以下条件：（一）为人正派、正直，坚持原则，服从大局。（二）清正廉洁、不谋私利，没有犯过经济方面的错误。（三）有较高的政策水平和业务水平，遵守职业道德，热爱本职工作。（四）遵守公司制度，服从上级领导。（五）工作积极主动，有较强的组织管理和协调能力。（六）具有财会专业大专以上学历或会计师以上职称，从事财会工作三年以上，其中金融保险业财会工作一年以上。（七）身体健康。四、财务负责人的轮换第七条委派的财务负责人和公司财务人员之间，各机构的财务负责人之间实行轮换制，轮换期一般为三年（特殊情况可以随时轮换），轮换期间，各自对轮换后的工作负责。第八条委派的财务负责人和公司财务人员之间的轮换，由公司财务部决定，报经公司分管领导批准后执行，并报公司财务部备案。五、财务负责人的考核与奖惩第九条委派财务负责人由公司财务部和人力资源部共同考核，考核每半年进行一次，考核结果记入委派财务负责人的二级档案，作为委派财务负责人升降级、升降职、奖惩、免职的依据，并报公司财务部备案。第十条考核内容分为两方面，一是基本素质考核，主要包括服从上级、廉洁自律、协调相容、用人治事、政策水平、业务水平、创新意识、勤奋精神、工作效率、发展潜力等方面；二是工作业绩考核，主要包括财务管理工作质量、会计核算工作质量、国家财经法规和公司规章制度执行情况、财务计划执行情况、下级机构财会工作质量等方面。考核方式主要采取公司财务部评分、所在机构负责人评分、所在机构财务人员评分等方式。第十一条对考核结果为优秀的财务负责人，由公司给予通报表扬、晋级、晋职或适当的物质和精神奖励。第十二条对考核结果为差的财务负责人，由公司给予通报批评、警告、降级、降职、撤职等处分。第十三条对以权谋私、弄虚作假、徇私舞弊，以及发生严重失误或玩忽职守致使公司利益遭受损失或造成恶劣影响的财务负责人，由公司给予相应处分，情节严重，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。第十四条所在机构负责人阻碍财务负责人行使职权，或对财务负责人行使职权打击报复或变相打击报复的，由公司给予相应处分。第十五条委派财务负责人每年底应向公司财务部述职一次，总结本年的工作，汇报下年的工作安排。六、财务负责人的免职第十六条委派财务负责人有下列情形之一的，由公司财务部、人力资源部共同予以免职，并报公司财务部备案：（一）不执行国家财经法规和公司财务规章制度，不服从公司财务部门领导的。（二）违反国家法规和公司规章制度，存在严重经济问题，给公司造成重大经济损失的。（三）工作能力较差，帐务混乱，在公司财务部规定的期限内不能纠正的。（四）经公司财务部、人力资源部考核不合格的。七、财务负责人的离任与交接第十七条财务负责人的离任是指财务负责人调离负责人岗位和财务负责人辞职。第十八条财务负责人调离负责人岗位，须经公司财务部、人力资源部免职后，由所在分公司调离并另行安排工作。第十九条财务负责人辞职，由公司财务部、人力资源部批准，并报公司财务部备案。第二十条财务负责人离任前，由公司财务部会同稽核部门组成稽核小组，进行离任审计。第二十一条离任审计没有问题或问题已处理完毕的，方可办理离任交接手续。第二十二条离任交接手续由公司财务部监交，手续办理完毕后，方能离任。八、财务负责人的档案管理第二十三条委派财务负责人的人事档案应调入公司，档案由公司人力资源部统一管理。其业务档案由公司财务部和人事部统一建立并管理。第二十四条业务档案由公司财务部专人管理，定期或不定期地进行记录，主要包括任免事项、级别核定、半年及年度考核结果、财务检查及稽核结论、年度述职报告、财会任职资格考试结果、职称评定、任职期间的重大事项、升级与降级、奖励与处分、离任审计结论、离任交接清单、离任记录等。九、委派（轮换）财务经理的薪酬待遇和编制管理第二十五条委派财务经理的薪酬待遇：委派财务经理的定薪：机构总经理室有建议权，总部人力资源部根据薪酬政策在各地相应薪酬区间内起薪（异地委派干部的薪酬如果在派驻机构的相应职级的薪酬区间内，则保留原薪酬待遇不变），并另外享受委派津贴（并入薪酬岗位津贴内）。第二十六条调薪分为职务变动调薪和年终考核调薪两种。第二十七条轮换财务经理补助待遇：轮换的财务经理有地区补贴、住房补贴、一次性生活用品费和休假待遇。详见下表：地区类别城市地区津贴住房补贴一次性生活用品休假待遇一类地区北京、上海500/月1000元/月2000元在公司规定的休假制度外，每季度可享受探亲假一次，天数为包括往返路途在内的5个工作日。不休假者配偶来探亲，可报销路费。二类地区南京400/月800元/月1500元三类地区武汉济南郑州300/月500元/月1000元备注在工资中发放凭发票报销凭发票报销凭发票报销十、附则第二十八条本制度未尽事宜，参照公司有关人事、财务制度办理。第二十九条本制度由公司财务部负责解释、补充和修改。第三十条本制度自下发之日起执行。费用管理暂行办法公司目前正处于筹建期间，各项费用开支较大，为有效的节约各项费用支出，提高资金的使用效率，力求以较少的费用投入取得较大的经济效益，特制定本管理办法，请遵照执行。一、各项费用支出严格实行预算管理筹建期间的各项支出，均是建立在以预算为前提的基础之上，主要为房屋租赁费、固定资产购建费、筹建期间人员经费、差旅费、办公费、通讯费等相关费用支出。因此，各部门要严格按照<<合众人寿保险公司（筹）预算管理暂行办法>>的规定上报预算收支计划，财务部也将按照经过审批后的预算作为部门动支的标准。二、各项费用支出审批及报销（一）资产设备及家具、办公用品的购置1.各部门的资产设备、办公家具及IT设备采购应归口由人事行政部及信息技术部负责，经公司招标小组批准后进行。2.人事行政部及信息技术部根据各部门的预算支出计划、填写计划采购单，经部门经理、财务部预算管理员、财务部经理、分管总经理、超过分管总经理权限的报总经理审批后报至财务部办理请款业务，财务部根据该部门的预算计划在预算额度内进行动支。所购置的办公设备，由人事行政部统一采购（IT类由信息技术部负责）并开具资产验收单（三联），办理入库手续。