2026年证券从业资格考试卷及答案

2026年证券从业资格考试卷及答案一、单项选择题（每题0.5分，共40题，共20分）1.证券市场按交易对象不同，可分为股票市场、债券市场和（）等。A.主板市场B.创业板市场C.基金市场D.场外市场2.下列不属于证券市场参与者的是（）。A.证券发行人B.证券投资者C.证券监管机构D.商业银行3.股票按股东权利不同，可分为普通股和（）。A.优先股B.记名股C.无记名股D.外资股4.债券按发行主体不同，可分为政府债券、金融债券和（）。A.国债B.公司债券C.企业债券D.可转换债券5.我国证券交易所的现行组织形式为（）。A.公司制B.会员制C.合伙制D.国有制6.开放式基金份额的申购和赎回价格依据（）确定。A.面值B.份额净值C.市场供求D.管理人定价7.下列属于货币市场工具的是（）。A.股票B.中长期国债C.商业票据D.公司债券8.证券交易中，投资者委托买卖证券的常用方式不包括（）。A.市价委托B.限价委托C.止损委托D.全额委托9.我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券票面总额超过人民币（）的，应当由承销团承销。A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元10.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币（）元。A.5000万B.1亿C.2亿D.5亿11.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.基金公司12.下列不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.保本保息13.股票发行价格不得低于票面金额，这一规定体现了（）原则。A.同股同权B.资本维持C.资本不变D.股东平等14.我国证券市场实行（）监管体制。A.集中统一B.自律为主C.分业分散D.地方自主15.可转换债券持有人有权在规定期限内将债券转换为（）。A.基金份额B.优先股C.普通股D.任意证券16.下列属于证券市场系统性风险的是（）。A.经营风险B.信用风险C.利率风险D.财务风险17.证券交易印花税目前由（）征收。A.证券公司B.证券交易所C.税务机关D.中国结算公司18.我国交易所债券市场主要采用（）交易方式。A.询价交易B.做市商C.竞价交易D.协议转让19.证券登记结算机构应当妥善保存登记、存管和结算的原始凭证及有关文件和资料，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2020.下列关于证券承销的说法，正确的是（）。A.证券代销期限最长不得超过60日B.证券包销期限最长不得超过90日C.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成D.证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人21.设立证券公司，主要股东应当具有持续盈利能力，信誉良好，最近（）年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币（）元。A.3，2亿B.3，5000万C.5，2亿D.5，5000万22.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得有的行为不包括（）。A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C.买卖本机构提供服务的上市公司股票D.对证券市场的走势进行预测23.我国《上市公司信息披露管理办法》规定，年度报告应当在每个会计年度结束之日起（）个月内编制完成并披露。A.1B.2C.3D.424.下列关于证券账户的说法，错误的是（）。A.一个投资者只能申请开立一个一码通账户B.证券账户用于记录投资者持有证券的余额及其变动情况C.投资者开立证券账户应当向中国证监会申请D.投资者可以委托证券公司代为开立证券账户25.我国证券市场的自律性组织不包括（）。A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证券登记结算公司D.证券投资者保护基金公司26.下列不属于金融衍生工具的是（）。A.远期合约B.期货C.期权D.股票27.沪深300股指期货合约的最小变动价位是（）点。A.0.1B.0.2C.0.5D.128.我国商业银行发行的次级债券属于（）。A.金融债券B.公司债券C.政府债券D.企业债券29.证券发行审核制度中，注册制的核心是（）。A.实质审查B.形式审查C.信息披露D.盈利要求30.下列关于基金份额持有人权利的说法，错误的是（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.决定基金投资策略31.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.1232.下列属于证券公司经纪业务禁止行为的是（）。A.为客户开立证券账户B.接受客户全权委托C.向客户提示投资风险D.根据客户指令买卖证券33.证券投资分析的基本方法不包括（）。A.基本分析B.技术分析C.心理分析D.组合分析34.我国债券市场的主体是（）。A.银行间债券市场B.交易所债券市场C.商业银行柜台市场D.场外衍生品市场35.下列关于股票价格的说法，错误的是（）。A.股票价格受供求关系影响B.股票价格可以长期偏离其内在价值C.股票价格与市场利率一般呈反向变动D.股票价格与公司盈利水平密切相关36.证券交易所在监控中发现涉嫌违法违规行为的，应当及时报告（）。A.中国证监会B.中国证券业协会C.当地政府D.司法机关37.下列关于私募基金的说法，正确的是（）。A.可以向不特定对象宣传推介B.投资者人数不得超过200人C.不得投资于未上市企业股权D.应当由基金管理人托管38.我国证券市场的主要法律不包括（）。A.《公司法》B.《证券法》C.《证券投资基金法》D.《刑法》39.下列关于保证金的说法，错误的是（）。A.保证金可以是现金B.保证金可以是有价证券C.融资融券交易中，投资者应当支付一定比例的保证金D.保证金比例越低，交易风险越小40.证券业从业人员在执业过程中应当遵循的首要准则是（）。A.诚实守信B.客户至上C.专业胜任D.守法合规二、多项选择题（每题1分，共50题，共50分）41.证券市场的功能包括（）。A.筹资功能B.资本定价C.资本配置D.宏观调控42.下列属于证券发行人的有（）。A.政府B.企业C.金融机构D.个人43.股票的特征包括（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性44.债券的基本要素包括（）。A.票面价值B.偿还期限C.票面利率D.发行价格45.下列属于衍生证券的有（）。A.可转换债券B.认股权证C.期货合约D.期权合约46.证券投资基金按投资目标可分为（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.指数型基金47.我国《证券法》规定的证券交易内幕信息知情人包括（）。A.发行人董事B.持有公司5%以上股份的股东C.证券公司从业人员D.监管机构有关人员48.下列行为中，属于操纵证券市场的有（）。A.单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势连续买卖B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格D.利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易49.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券自营D.证券资产管理50.下列关于证券登记结算机构的说法，正确的有（）。A.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务B.应当采取必要措施保证证券登记、存管和结算业务的正常进行C.可以挪用客户的证券和资金D.应当设立结算风险基金51.基金财产的投资范围包括（）。A.上市交易的股票、债券B.货币市场工具C.不动产D.金融衍生品52.下列属于我国金融市场的监管机构的有（）。A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.中国证监会D.国家外汇管理局53.证券发行的方式有（）。A.公募发行B.私募发行C.直接发行D.间接发行54.下列关于上市公司收购的说法，正确的有（）。A.投资者可以采取要约收购、协议收购等方式B.收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当终止上市C.收购人持有的被收购公司股票，在收购完成后18个月内不得转让D.收购行为完成后，收购人应当立即报告证券交易所55.证券业从业人员禁止的行为包括（）。A.泄漏客户资料B.利用未公开信息交易C.接受客户全权委托D.私下接受客户委托买卖证券56.下列关于基金托管人的职责，正确的有（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.参与基金投资决策57.影响股票价格的因素包括（）。A.公司经营状况B.宏观经济状况C.市场供求关系D.投资者心理58.下列属于金融期货的有（）。A.股指期货B.利率期货C.外汇期货D.黄金期货59.证券市场信息披露的基本要求包括（）。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性60.下列属于证券服务机构的有（）。A.会计师事务所B.律师事务所C.资产评估机构D.证券投资咨询机构61.下列关于融资融券交易的说法，正确的有（）。A.融资交易是投资者向证券公司借入资金买入证券B.融券交易是投资者向证券公司借入证券卖出C.投资者从事融资融券交易应当与证券公司签订融资融券合同D.融资融券交易可以放大收益和风险62.下列属于债券风险的包括（）。A.利率风险B.信用风险C.流动性风险D.通货膨胀风险63.我国证券交易所的职责包括（）。A.提供证券交易场所和设施B.制定交易规则C.对证券交易进行实时监控D.决定证券发行价格64.下列关于股票发行的说法，正确的有（）。A.公开发行股票应当依法经监管机构注册B.股票发行可以采用溢价发行C.股票发行价格不得低于票面金额D.股票发行可以折价发行65.证券公司内部控制应当遵循的原则有（）。A.健全性B.合理性C.制衡性D.独立性66.下列属于基金费用的有（）。A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费D.基金销售服务费67.我国《刑法》规定的证券犯罪包括（）。A.欺诈发行证券罪B.内幕交易罪C.操纵证券市场罪D.编造并传播证券交易虚假信息罪68.下列关于证券账户的说法，正确的有（）。A.证券账户是记录投资者证券持有及变动情况的载体B.投资者应当以本人名义开立证券账户C.证券账户分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户等D.一个投资者可以开立多个一码通账户69.影响债券利率的因素有（）。A.市场利率水平B.债券期限长短C.发行人信用等级D.债券流动性70.下列属于证券公司风险管理主要措施的有（）。A.建立风险管理制度B.设立风险管理委员会C.及时报告重大风险事项D.确保资本充足71.证券投资咨询机构及其从业人员不得从事的活动包括（）。A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益C.利用咨询服务与他人合谋操纵市场D.向委托人提供证券投资建议72.下列属于股票估值方法的有（）。A.市盈率法B.市净率法C.现金流贴现法D.技术分析法73.下列关于基金份额发售的说法，正确的有（）。A.基金份额的发售由基金管理人负责办理B.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.基金募集期限最长不得超过3个月74.证券市场监管的目标包括（）。A.保护投资者权益B.维护市场公平、公正、公开C.防范系统性风险D.促进证券市场健康发展75.下列属于内幕信息的有（）。A.公司分配股利或增资计划B.公司重大购置财产决定C.公司发生重大亏损D.公司董事长发生变动76.下列关于证券投资基金的说法，正确的有（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金管理人应当履行信息披露义务D.基金份额持有人可以自行决定基金投资77.我国债券市场包括（）。A.银行间债券市场B.交易所债券市场C.商业银行柜台市场D.期货交易所78.下列属于证券公司经纪业务特点的有（）。A.业务对象的广泛性B.证券经纪商的中介性C.客户指令的权威性D.客户资料的保密性79.下列关于优先股的说法，正确的有（）。A.优先股股东通常不参与公司经营决策B.优先股股息固定C.优先股在公司破产清算时优先于普通股受偿D.优先股股东享有优先认股权80.下列属于系统性风险的有（）。A.政策风险B.利率风险C.购买力风险D.经营风险81.证券发行上市保荐制度中，保荐人的职责包括（）。A.对发行人进行辅导B.推荐证券发行上市C.持续督导发行人D.保证发行人持续盈利82.下列关于证券交易所的说法，正确的有（）。A.证券交易所是提供证券集中竞价交易场所的法人B.证券交易所的设立和解散由国务院决定C.证券交易所可以制定上市规则、交易规则D.证券交易所对证券交易进行实时监控83.下列属于证券投资基金按法律形式分类的有（）。A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金84.证券公司从事证券自营业务，禁止的行为有（）。A.以个人名义开立多个自营账户B.将自营业务与经纪业务混合操作C.利用内幕信息进行交易D.进行自营买卖85.下列关于理财产品的说法，正确的有（）。A.理财产品不得承诺保本保收益B.商业银行可以发行理财产品C.证券公司可以发行资产管理计划D.私募基金可以向不特定对象销售86.下列属于证券市场监管手段的有（）。A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律管理87.下列关于证券交易结算的说法，正确的有（）。A.我国证券交易采用多边净额结算方式B.证券登记结算机构负责证券交易的清算和交收C.结算参与人应当有足额的资金和证券用于交收D.结算风险基金用于垫付因结算参与人违约造成的损失88.下列属于货币市场基金投资对象的有（）。A.现金B.一年以内银行定期存款C.剩余期限在397天以内的债券D.股票89.证券从业人员在执业过程中应当遵守的职业道德包括（）。A.诚实守信B.勤勉尽责C.廉洁自律D.保守秘密90.下列关于证券投资基金份额赎回的说法，正确的有（）。A.开放式基金份额可以赎回B.封闭式基金份额在封闭期内不能赎回C.基金赎回价格一般以赎回日的基金份额净值为基础计算D.赎回费用可能归入基金资产三、判断题（每题1分，共20题，共20分）91.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。92.股票一经发行，持有者不得要求公司退还股本。93.债券的到期收益率与债券价格呈正相关关系。94.证券投资基金是一种集合投资方式。95.证券公司可以为客户融资融券。96.内幕交易行为一定会构成犯罪。97.中国证监会对全国证券市场实行集中统一监督管理。98.开放式基金的基金份额可以在证券交易所上市交易。99.证券交易印花税属于行为税。100.股票的市场价格可以低于其每股净资产。101.金融衍生工具的杠杆效应既能放大收益也能放大损失。102.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券交易。103.我国《证券法》规定，证券交易可以采用现货交易和期货交易。104.基金管理人可以将基金财产与其固有财产混同管理。105.证券交易所的负责人可以兼任证券公司的董事。106.信用评级机构属于证券服务机构。107.债券的期限越长，其利率风险越小。108.我国目前对股票发行实行注册制与核准制并存。109.证券公司应当建立健全内部控制制度。110.证券业从业人员可以接受客户的全权委托进行证券买卖。四、综合题（不定项选择题，每题1分，共10题，共10分）111.投资者王某买入A公司股票1000股，成交价10元/股，佣金费率0.1%，印花税0.1%（卖出时收取）。则买入成本为（）元。A.10000B.10010C.10020D.10005112.王某卖出A公司股票1000股，成交价11元/股，佣金0.1%，印花税0.1%。则卖出收入为（）元。A.10978B.10980C.11000D.10990113.若王某从事融资融券交易，其保证金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.30%D.80%114.下列属于虚假陈述行为的有（）。A.在年度报告中虚构营业收入B.隐瞒重大关联交易C.误导性陈述D.未及时披露重大诉讼115.因虚假陈述给投资者造成损失的，承担赔偿责任的主体包括（）。A.发行人B.上市公司的董事、监事、高级管理人员C.保荐人D.会计师事务所116.下列关于开放式基金的说法，正确的有（）。A.基金份额总额不固定B.投资者可以随时申购赎回C.基金份额可以在证券交易所交易D.基金份额净值一般每日公布117.某开放式基金某日基金资产净值为10亿元，基金份额总额为8亿份，则当日基金份额净值为（）元。A.1.25B.0.8C.1.5D.1118.证券公司经营下列哪些业务需要经国务院证券监督管理机构批准？（）A.证券经纪B.证券承销与保荐C.证券自营D.证券资产管理119.证券公司的下列行为中，违反《证券法》的有（）。A.将客户的交易结算资金归入自有资金账户B.接受客户全权委托进行证券交易C.在证券经纪业务中与客户约定分享投资收益D.未按照规定保存客户开户资料120.证券公司应当缴纳的基金包括（）。A.证券投资者保护基金B.结算风险基金C.客户交易结算资金D.社会保险基金参考答案与解析一、单项选择题1.答案：C解析：按交易对象不同，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场及衍生品市场等。2.答案：D解析：商业银行可以是证券投资者，但不是证券市场的基本参与主体分类，证券市场参与者通常包括发行人、投资者、中介机构、监管机构等。3.答案：A4.答案：B5.答案：B6.答案：B7.答案：C8.答案：D9.答案：B10.答案：A11.答案：B12.答案：D13.答案：B解析：资本维持原则要求公司存续期间应保持与资本相当的财产，股票不得折价发行是重要体现。14.答案：A15.答案：C16.答案：C解析：系统性风险包括政策风险、利率风险、购买力风险等，无法通过分散投资消除。17.答案：C18.答案：C19.答案：D20.答案：C解析：《证券法》规定证券代销、包销期限最长不得超过90日；承销团由主承销和参与承销的证券公司组成。21.答案：A22.答案：D解析：证券投资咨询机构可以进行市场走势预测，但不得代理交易、分享收益等。23.答案：D24.答案：C解析：投资者开立证券账户应向证券登记结算机构或其委托的证券公司申请，而非直接向证监会申请。25.答案：D26.答案：D27.答案：B28.答案：A29.答案：B解析：注册制以形式审查为核心，强调信息披露的真实、准确、完整，不对证券价值进行实质判断。30.答案：D解析：基金投资策略由基金管理人决定，份额持有人无权直接决定。31.答案：B32.答案：B33.答案：C34.答案：A35.答案：B解析：股票价格短期可能偏离内在价值，但长期趋于回归，不可能长期严重偏离。36.答案：A37.答案：B解析：私募基金合格投资者累计不得超过200人；不得公开宣传；可以投资未上市企业股权；不强制托管。38.答案：D解析：《刑法》是证券市场刑事法律，但通常不列为证券市场主要法律；核心法律为《公司法》《证券法》《证券投资基金法》。39.答案：D解析：保证金比例越低，杠杆越高，交易风险越大。40.答案：A解析：证券业从业人员职业道德以“诚实守信”为根本准则。二、多项选择题41.答案：ABC解析：证券市场具有筹资、资本定价、资本配置三大基本功能，宏观调控不属于证券市场功能。42.答案：ABC解析：证券发行人可以是政府、企业、金融机构等，个人不能直接发行证券。43.答案：ABCD解析：股票具有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性等特征。44.答案：ABC解析：债券基本要素一般包括票面价值、偿还期限、票面利率、发行人名称，发行价格不属于基本要素。45.答案：ABCD解析：可转换债券、认股权证均有衍生属性，期货、期权属于金融衍生工具。46.答案：ABC解析：指数型基金按投资理念分类，不属于投资目标分类。47.答案：ABD解析：证券公司从业人员不一定知悉内幕信息，不属于法定内幕信息知情人。48.答案：ABCD解析：以上均为《证券法》明确禁止的操纵市场手段。49.答案：ABCD50.答案：ABD解析：证券登记结算机构不得挪用客户证券和资金。51.答案：ABD解析：基金财产不得投资于不动产等非证券类资产，除非法律法规另有规定。52.答案：ABCD解析：以上均承担相应金融市场监管职责。53.答案：ABCD解析：按募集对象分为公募、私募；按是否通过中介分为直接、间接发行。54.答案：ABC解析：收购行为完成后，收购人应当在15日内报告证券交易所并公告，D表述不准确。55.答案：ABCD56.答案：ABC解析：基金托管人不得参与基金投资决策，仅负责保管与监督。57.答案：ABCD58.答案：ABC解析：黄金期货属于商品期货，不属于金融期货。59.答案：ABCD60.答案：ABCD61.答案：ABCD62.答案：ABCD63.答案：ABC解析：证券发行价格由市场决定，证券交易所不决定发行价格。64.答案：ABC解析：我国法律禁止股票折价发行。65.答案：ABCD66.答案：ABCD67.答案：ABCD68.答案：ABC解析：一个投资者只能申请开立一个一码通账户，D错误。69.答案：ABCD70.答案：ABCD71.答案：ABC解析：提供投资建议是证券投资咨询的正常业务，其余均禁止。72.答案：ABC解析：技术分析法属于投资分析方法，不属于估值方法。73.答案：ABCD74.答案：ABCD75.答案：ABCD解析：以上均属于《证券法》规定的内幕信息。76.答案：ABC解析：基金投资决策由基金管理人负责，份额持有人无权决定。77.答案：ABC解析：期货交易所不属于债券市场范畴。78.答案：ABCD79.答案：ABC解析：优先股股东一般不享有优先认股