互联网经济业务考核题（三）测试卷附答案

互联网经济业务考核题（三）测试卷附答案•题型分布：单项选择题30题（每题2分）、多项选择题20题（每题2分，多选/少选/错选不得分）、判断题10题（每题1分）核心考点：互联网展业合规边界判断、投资者适当性特殊场景处置、客户资金安全细节、营销违规行为甄别、期货风控法规深度条款第一部分单项选择题（共30题，1/2分，共50分）1.客户王某72周岁，主动申请期货开户，提供12年A股交易经验证明、320万金融资产证明，以下处理方式合规的是（）[单选题]*A.直接拒绝，超过70周岁一律不得办理线上开户B.按普通投资者流程完成风险测评后即可开户C.开展专项风险承受能力评估，充分揭示杠杆风险，经客户书面确认风险后谨慎开户(正确答案)D.要求客户提供直系亲属担保后方可办理开户2.根据《期货和衍生品法》，期货经营机构从业人员违规开展互联网营销宣传、误导投资者，情节严重的，可处罚款金额为（）[单选题]*A.1万元以上10万元以下B.5万元以上50万元以下C.10万元以上100万元以下(正确答案)D.20万元以上200万元以下3.期货经理在合规日常中表述:“当前螺纹钢期货价格已跌至近一年低位，从历史估值维度看具备长期配置价值”，该表述属于（）[单选题]*A.合规的行业分析，不涉及违规B.违规的价格预判，属于禁止性营销行为(正确答案)C.违规的荐单行为，属于禁止性展业行为D.合规的投教内容，未涉及具体买卖指令4.客户提出“用我妻子的银行卡绑定我的期货账户出入金”，以下处理正确的是（）[单选题]*A.只要客户提供结婚证证明，即可办理绑定B.明确拒绝，期货账户必须绑定本人名下银行卡办理银期转账(正确答案)C.临时允许出入金，后续补全手续即可D.仅允许出金，不允许入金5.风险承受能力C3级的普通投资者，以下品种中不得主动推介的是（）[单选题]*A.普通商品期货（R3级）B.金融期货、期权（R4级）(正确答案)C.低风险投教产品（R1级）D.国债期货（R3级）6.居间人带来的客户，私下向经理提出“给我返一部分手续费佣金”，以下处理正确的是（）[单选题]*A.从自己的绩效中私下返给客户，不走公司流程B.明确拒绝，告知客户手续费标准统一由公司制定，不得私下返佣(正确答案)C.让居间人私下给客户返佣，不经过自己D.申请公司特批，给客户单独降低手续费7.互联网展业中，以下哪种场景必须进行双录（录音录像）（）[单选题]*A.专业投资者申请开通商品期货交易权限B.普通投资者申请开通金融期货（R4级）交易权限(正确答案)C.客户咨询开户流程问题D.向客户发送官方投教科普文章8.客户账户保证金不足，收到追保通知后失联，账户触发强平条件，以下做法正确的是（）[单选题]*A.暂时不平仓，等客户联系后再处理B.按照公司风控规则执行强行平仓，留存所有通知、操作记录(正确答案)C.帮客户垫付保证金，避免强平D.私下平掉部分仓位，保留客户底仓9.从业人员使用未报备的私人抖音账号，仅发布期货基础知识科普内容，不涉及开户推广，以下说法正确的是（）[单选题]*A.不涉及营销，不需要报备B.只要发布期货相关内容，无论是否涉及营销，账号都必须向公司报备(正确答案)C.只要不留下联系方式，就不需要报备D.粉丝量不足1万，不需要报备10.客户开户后1个月内交易亏损80%，投诉经理“未充分提示风险”，以下举证材料中最有效的合规凭证是（）[单选题]*A.经理与客户的微信聊天记录，提到过“期货有风险”B.客户签署的风险揭示书、适当性匹配意见书、开户回访录音录像(正确答案)C.公司官网发布的风险提示文章链接D.同类型客户的风险告知记录11.以下互联网营销表述，属于“擦边违规”、存在合规风险的是（）[单选题]*A.“期货交易存在高杠杆风险，可能产生大额亏损”B.“本团队历史胜率80%，仅供参考，不构成投资建议”(正确答案)C.“期货双向交易，比股票更灵活”D.“投资者应当使用闲置资金参与期货交易”12.普通投资者风险测评结果有效期为2年，到期后客户未重新测评，以下说法正确的是（）[单选题]*A.客户可以正常交易所有品种，不受影响B.限制客户新开仓，引导客户完成重新测评后恢复权限(正确答案)C.直接注销客户账户D.自动延续原测评结果，无需重新测评13.客户在微信群里问“今天PTA怎么操作”，群内其他客户回复“做多，肯定涨”，经理以下做法正确的是（）[单选题]*A.附和群内观点，认同“做多”的判断B.及时制止群内的喊单行为，提示群内所有客户“不提供具体操作建议，注意投资风险”(正确答案)C.不发言，假装没看到D.私下私信提问的客户，给出操作建议14.根据投资者适当性管理要求，以下哪类投资者可以直接认定为专业投资者（）[单选题]*A.有5年期货交易经验的自然人B.净资产1500万的企业法人C.经证监会批准设立的证券公司(正确答案)D.金融资产400万的自然人15.经理离职后，将自己维护的客户微信列表导出，带到新入职的期货公司，该行为属于（）[单选题]*A.正常的客户资源积累，不违规B.侵犯原公司商业秘密，违反从业人员执业规范(正确答案)C.客户自愿跟随，不违规D.只要不泄露客户隐私，就不违规16.互联网投放的广告，以下哪种情况不属于违规（）[单选题]*A.只展示盈利案例，不展示亏损案例B.标注“历史业绩不代表未来，投资有风险”(正确答案)C.使用“老师带单、稳赚不赔”的宣传语D.展示“3天盈利50%”的交割单17.客户提出“我把账户交给你，盈利我们五五分成”，以下处理正确的是（）[单选题]*A.答应客户，私下签订分成协议，不留书面记录B.明确拒绝，告知代客操盘、收益分成属于严重违规，会被监管处罚(正确答案)C.只做不分成，帮客户盈利后客户自愿发红包即可D.介绍第三方操盘团队给客户，自己不参与18.当日无负债结算制度的核心是（）[单选题]*A.每日收盘后对客户账户盈亏进行结算，保证金不足的通知追保(正确答案)B.每周结算一次账户盈亏C.客户平仓后才结算盈亏D.每月结算一次账户保证金19.以下哪种行为，不属于“诱导交易”违规行为（）[单选题]*A.频繁给客户发“今天有大行情，赶紧入金操作”的消息B.给客户发“别人都赚了，你再不进场就晚了”的话术C.给客户发送交易所官方的行情异动提示(正确答案)D.给客户发“入金10万，带你抓涨停”的消息20.客户是在校大学生，金融资产50万，有2年股票交易经验，主动申请开户，以下处理正确的是（）[单选题]*A.直接拒绝，学生不得开户B.充分揭示风险，完成适当性评估，确认客户完全知晓风险后谨慎开户(正确答案)C.简化流程，快速开户D.要求客户提供父母同意书后方可开户21.期货公司对互联网展业的宣传材料，留存期限为（）[单选题]*A.自材料发布之日起不少于5年B.自材料发布之日起不少于10年C.自材料发布之日起不少于20年(正确答案)D.永久留存22.客户投诉经理“私下承诺降低手续费但未兑现”，以下哪种情况经理无合规责任（）[单选题]*A.经理微信口头承诺给客户降低手续费B.经理仅告知客户“可以申请手续费优惠，最终以公司审批结果为准”(正确答案)C.经理给客户发送了“手续费万0.1”的宣传截图D.经理和客户私下约定了手续费标准23.持仓限额制度的核心目的是（）[单选题]*A.限制客户的盈利空间B.防范市场操纵、控制市场风险(正确答案)C.降低客户的交易频次D.提升手续费收入24.经理在朋友圈发布“今天纯碱涨停，跟上的客户都赚了”，附带客户盈利截图（隐去姓名），该行为属于（）[单选题]*A.合规的业绩展示，隐去了客户信息B.违规的盈利展示，属于禁止性营销行为(正确答案)C.合规的客户反馈展示D.只要不提到具体品种，就合规25.以下关于场外配资的说法，正确的是（）[单选题]*A.场外配资杠杆更高，适合有经验的投资者B.场外配资属于非法金融活动，必须明确警示客户远离(正确答案)C.公司可以和正规配资平台合作，为客户提供资金D.只要不参与分成，就可以介绍客户去配资平台26.客户账户休眠过期后，申请激活，以下流程正确的是（）[单选题]*A.直接激活，不需要任何流程B.重新完成身份核验、风险测评、适当性匹配后激活(正确答案)C.仅需要客户入金即可激活D.仅需要视频见证即可激活27.《证券期货投资者适当性管理办法》规定，经营机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。[单选题]*A.半年(正确答案)B.1年C.2年D.3年28.客户在直播中刷礼物，要求经理私下给交易建议，以下做法正确的是（）[单选题]*A.收了礼物，私下给客户交易建议B.拒绝客户，明确说明不提供具体交易建议，提示投资风险(正确答案)C.让客户加微信，私下给建议D.在直播中隐晦给出交易方向29.以下哪种情况，不属于从业人员禁止性行为（）[单选题]*A.为客户提供期货交易咨询服务(正确答案)B.与客户约定分享投资收益C.挪用客户保证金D.进行虚假宣传、误导客户30.客户入金后，提出“先把资金转出来，过几天再入金”，以下做法正确的是（）[单选题]*A.劝说客户不要出金，留住资金B.协助客户通过官方银期通道办理出金，不设置任何障碍(正确答案)C.以“财务审核”为由拖延客户出金D.告知客户出金需要收取手续费第二部分多项选择题（共20题，每题2分，共40分;多选、少选、错选均不得分）1.以下互联网展业场景，存在合规风险的有（）*A.直播中说“这个品种现在可以轻仓试多，止损30点”(正确答案)B.朋友圈发布“本月开户送专属策略礼包，胜率90%”(正确答案)C.客户群里转发公司官方的风险提示公告D.私信客户“今天有内幕消息，某品种要大涨，赶紧开户”(正确答案)2.投资者适当性管理中，属于“高风险产品/服务”（R4/R5级）的有（）*A.金融期货、期权(正确答案)B.特定品种期货（原油、铁矿石等）(正确答案)C.普通商品期货D.场外衍生品(正确答案)3.客户资金安全管控中，严禁的行为有（）*A.收取客户微信、支付宝转账的保证金、手续费(正确答案)B.协助客户通过非银期通道出入金(正确答案)C.挪用、占用客户保证金(正确答案)D.提示客户通过官方银期通道出入金4.以下营销行为，属于违规的有（）*A.对比期货与股票，说“股票只能做多，期货双向交易，肯定比股票赚钱”(正确答案)B.宣传“期货T+0交易，当天可以买卖，机会更多”C.说“跟着我们操作，年化收益至少30%”(正确答案)D.展示“近1个月所有客户的盈利交割单”(正确答案)5.以下关于客户投诉处理的说法，正确的有（）*A.第一时间留存所有沟通记录，不得删除、篡改(正确答案)B.对客户的不合理要求，可以直接拉黑，不用处理C.无法解决的投诉，及时上报公司合规、客服部门(正确答案)D.安抚客户情绪，避免投诉升级到监管部门(正确答案)6.《期货和衍生品法》规定，期货经营机构应当履行的投资者保护义务有（）*A.充分揭示风险，进行投资者适当性管理(正确答案)B.不得欺诈、误导投资者(正确答案)C.妥善保存客户资料和交易记录(正确答案)D.保证投资者的投资收益7.以下场景，需要重新进行投资者风险测评的有（）*A.客户风险测评结果已满2年(正确答案)B.客户申请开通更高风险等级的交易权限(正确答案)C.客户账户资金发生重大变化(正确答案)D.客户风险承受能力发生重大变化(正确答案)8.居间合作互联网引流中，合规要求有（）*A.居间人必须在公司完成备案，签订正式居间协议(正确答案)B.居间人不得开展客户开户、交易指导等业务(正确答案)C.居间佣金必须通过公司对公账户结算，不得私下转账(正确答案)D.居间人可以以期货公司名义开展营销9.以下关于强行平仓的说法，正确的有（）*A.客户保证金不足，未在规定时间内追加的，公司有权强行平仓(正确答案)B.强行平仓的损失由客户自行承担(正确答案)C.强行平仓前，公司必须履行通知义务(正确答案)D.公司可以随意选择平仓的仓位和数量10.从业人员互联网账号管理中，正确的合规要求有（）*A.所有用于发布期货相关内容的账号必须向公司报备(正确答案)B.发布的所有内容必须经过公司合规审核(正确答案)C.不得使用匿名、虚拟身份开展期货业务(正确答案)D.离职后账号可以自行处置，不用移交公司11.以下属于“误导性陈述”的营销话术有（）*A.“期货交易风险可控，最多亏本金”(正确答案)B.“期货比股票安全，不会退市”(正确答案)C.“杠杆交易可以放大收益，风险很小”(正确答案)D.“期货交易存在高风险，可能产生超额亏损”12.针对老年投资者，以下合规做法有（）*A.充分、反复提示杠杆风险，延长风险告知时间(正确答案)B.谨慎评估其风险承受能力，不主动推介高风险品种(正确答案)C.简化开户流程，快速完成开户D.回访时确认其完全知晓交易风险，是自主意愿开户(正确答案)13.以下行为，属于“不正当竞争”的有（）*A.贬低其他期货公司，说“其他公司手续费高、服务差”(正确答案)B.以“零手续费”为噱头吸引客户，实际暗中收取其他费用(正确答案)C.给介绍客户的人发放现金奖励(正确答案)D.提升自身服务质量，优化客户体验14.客户资料保密要求中，正确的有（）*A.不得泄露客户的身份信息、交易记录、资金情况(正确答案)B.不得将客户信息出售、提供给第三方(正确答案)C.可以在客户群里公开客户的盈利情况D.妥善保管客户资料，防止信息泄露(正确答案)15.期货基础风控制度包含（）*A.保证金制度(正确答案)B.当日无负债结算制度(正确答案)C.涨跌停板制度(正确答案)D.大户报告制度(正确答案)16.以下互联网直播行为，合规的有（）*A.讲解期货交易规则、风险知识(正确答案)B.解读交易所公开的政策、产业数据(正确答案)C.复盘历史行情，说明不代表未来走势(正确答案)D.带领客户实时做单，指导买卖点位17.普通投资者转化为专业投资者，需要满足的条件有（）*A.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元(正确答案)B.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历(正确答案)C.具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历(正确答案)D.只要申请就可以转化，不需要条件18.以下关于适当性匹配的说法，正确的有（）*A.C1级投资者只能购买R1级产品(正确答案)B.C2级投资者可以购买R1、R2级产品(正确答案)C.客户主动要求购买高于其风险承受能力的产品，签署风险警示书后可以购买(正确答案)D.不得向C1级投资者主动推介R2及以上风险等级的产品(正确答案)19.以下行为，属于“代客操盘”违规行为的有（）*A.知道客户账号密码，私下帮客户下单交易(正确答案)B.远程控制客户电脑，帮客户操作交易(正确答案)C.指导客户操