新入职员工反洗钱业务专项n培训测试（2026年7月）测试卷及答案

新入职员工反洗钱业务专项\n培训测试（2026年7月）测试卷及答案姓名：[填空题]*_________________________________部门：[填空题]*_________________________________工号：[填空题]*_________________________________1、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。[单选题]*A、三年B、五年C、十年(正确答案)D、永久2、以下关于《反洗钱法》对于金融机构需开展尽职调查情形的描述错误的是（）。[单选题]*A、与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的⼀次性金融服务B、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问D、仅需在首次建立业务关系时开展尽职调查(正确答案)3、《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》于（）起实施；《受益所有人信息管理办法》自（）起实施。[单选题]*A、2024年12月1日；2025年3月1日B、2025年1月1日；2024年12月1日C、2024年12月1日；2025年1月1日D、2025年1月1日；2024年11月1日(正确答案)4、根据《受益所有人信息管理办法》，以下哪类主体应进行受益所有人备案？[单选题]*A、个人独资企业B、个体工商户C、合伙企业(正确答案)D、非公司企业法人5、金融机构反洗钱的三大核心义务包括（）。*A、客户尽职调查(正确答案)B、客户身份资料及交易记录保存(正确答案)C、反洗钱风险评估D、大额交易和可疑交易报告(正确答案)6、洗钱的危害包括（）。*A、为有组织犯罪提供资金来源(正确答案)B、助长刑事犯罪，危害社会稳定(正确答案)C、助长贪污腐败(正确答案)D、损害金融机构声誉，诱发金融危机(正确答案)E、严重损害社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境(正确答案)7、客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存的管理责任部门、实施执行部门/机构包括（）。*A、客户管理部门(正确答案)B、产品管理部门(正确答案)C、渠道管理部门(正确答案)D、经营机构(正确答案)8、公司的受益所有人确认标准包括（）。*A、通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上（含25%）股权、股份的自然人。(正确答案)B、不满足股权、股份确认标准的情况下，最终享有备案主体25%以上（含25%）收益权、表决权的自然人。(正确答案)C、不满足股权、股份确认标准的情况下，单独或者联合对备案主体进行实际控制的自然人。(正确答案)D、以上标准均无法确认受益所有人时，确认为负责日常经营管理的人员。(正确答案)9、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（）。*A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。(正确答案)B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。(正确答案)C、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。(正确答案)D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。(正确答案)E、中国人民银行要求关注的其他因素。(正确答案)10、客户尽职调查一般规定包括（）。*A、识别客户身份，并通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份。(正确答案)B、了解客户建立业务关系和交易的目的，并根据风险状况获取相关信息。(正确答案)C、对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金来源和用途，并根据风险状况采取强化的尽职调查措施。(正确答案)D、在业务关系存续期间，对客户采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，以确认为客户提供的各类服务和交易符合本行对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识。(正确答案)E、对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。(正确答案)11、根据我行制度要求，需采集的受益所有人的信息包括（）。*A、姓名(正确答案)B、地址(正确答案)C、身份证件或者其他身份证明文件种类(正确答案)D、身份证件或者其他身份证明文件号码(正确答案)E、身份证件或者其他身份证明文件有效期限(正确答案)12、以下关于国有公司受益所有人确认的说法错误的是（）。*A、国有独资公司和国有控股公司的法定代表人视为受益所有人B、国有参股公司的法定代表人视为受益所有人(正确答案)C、国有独资公司和国有控股公司无需识别受益所有人(正确答案)D、国有参股公司的国有资本部分无需识别受益所有人E、国有独资公司、国有控股公司及国有参股公司均无需识别受益所有人(正确答案)13、本行识别、核实客户的受益所有人时，存在（）特定情形的，应当根据情形采取相应加强措施*A、特定风险，如客户或者交易来自高风险国家或者地区(正确答案)B、客户所有权或者控制权结构复杂，如所有权结构涉及境外持股且无法核实登记注册信息，存在循环嵌套、交叉持股，存在协议控制、代持(正确答案)C、客户所有权或者控制权出现异常变化，如客户频繁更换法定代表人、高级管理人员、受益所有人，且无合理理由(正确答案)D、本行先前获得的受益所有人信息真实性、可靠性存疑的，如本行发现存在《大连银行客户受益所有人识别管理办法（2026年版）》第三十一条规定的重大差异情形(正确答案)E、有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的(正确答案)14、本行客户身份资料包括（）。*A、记载客户身份信息(正确答案)B、账户信息(正确答案)C、交易信息(正确答案)D、反映本行开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料(正确答案)15、以下关于持续尽职调查描述正确的是（）。*A、因客户信息变更尽职调查的，还应开展反洗钱监控名单和反洗钱特别预防措施名单筛查。(正确答案)B、定期尽职调查包括客户洗钱风险定期审核周期届满时，以及开展业务风险管理工作时。(正确答案)C、客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，在履行必要的告知程序后，客户未在30日内更新且未提出合理理由的，可以采取适当的洗钱风险管理措施。D、在办理特定高风险业务，或客户申请特定高风险产品准入时，结合业务实际和洗钱风险点，采取相应的尽职调查措施，保证业务洗钱风险得到有效控制。(正确答案)E、客户有关行为或者交易出现异常，客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符，或者其他因素导致客户风险状况发生变化的，应开展持续尽职调查。(正确答案)16、出现以下（）情形，应开展加强尽职调查。*A、对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形(正确答案)B、客户及其受益所有人是外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人(正确答案)C、高风险国家（地区）的客户(正确答案)D、被有权机关刑事司法查冻扣的客户(正确答案)E、上报可疑交易报告的客户(正确答案)17、我行反洗钱工作坚持有效监管的原则和方法，并同时遵循全面性、独立性、匹配性、有效性、保密性原则。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)18、全体员工在日常工作中发现客户或内部人员涉嫌洗钱的交易或行为，应主动、及时向本机构反洗钱牵头管理部门报告。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误19、