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文档简介

1、反洗钱训练，反洗钱审查，1 .国内局势。公与私领域存在严重的腐败现象。2.国际司法合作的必要性。不能根据贪污受贿等罪行引导贪官，国际司法合作的重要平台是洗钱和反恐。反洗钱工作由公安部转移到人民银行。人民银行2003年设立年九月洗钱局，2004年4月建立中国反洗钱监测分析中心，2006年在全国各地省、省、市设立洗钱机构。反洗钱工作框架，反洗钱行政主管部门：中国人民银行反洗钱局中国反洗钱监测与分析中心地方：杭州停止反洗钱部门市：县(市)交货室营业室反洗钱相关部门：调查合作：公安厅警理总队监督合作：银监厅、增监厅、组织机构更健全、更实用提高反洗钱工作水平可疑交易报告质量提高。重点线索被移交调查机关，

2、被揭发。上游犯罪包括贪污贿赂、走私、金融诈骗、地下钱庄、非法经营、涉毒事件等。反洗钱事件的效果、杭州某特大地下钱庄事件(10亿)、杭州某合同诈骗案(9000万)、杭州某车道筹集诈骗案(1.4亿)、绍兴某建材行非法经营案(5亿)、东方五英非法吸收公共存款事件(9亿)、杭州某经纪公司巨额非法经营(1)主管金融机构按规定报告的可疑交易活动(2)通过反洗钱监督发现的可疑交易活动(3)下级人民银行报告的可疑交易活动(4)其他行政机关或司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动(5)单位和个人举报的可疑交易活动(6)要求本店进行合作调查的可疑交易活动资料和意图2、全面盘点。交易行为审查，客户背景调查3，详细分析

3、和及时报告。重点内容建议，(a)交易方式：1，代理业务：代理可疑但可疑的交易会发生很多代理行为。2.太麻烦的交易：交易渠道太长，相关者、账户太多，多次使用交叉交易。3、面对面交易：包括网银、ATM、支付宝、文件柜通行证、批准的自助结算等。4、现金交易。巨额现金提取。5、结算业务。明显突破或伪装，突破结汇限制。重点内容建议，(a)交易方式：1，代理业务：代理可疑但可疑的交易会发生很多代理行为。2.太麻烦的交易：交易渠道太长，相关者、账户太多，多次使用交叉交易。3、面对面交易：包括网银、ATM、支付宝、文件柜通行证、批准的自助结算等。4、现金交易。巨额现金提取。5、结算业务。明显突破或伪装，突破结

4、汇限制。提出主要关注内容，(2)客户1，咨询，投资中介企业当铺。实际资产或资产流动性强，但交易量相当。2.资金规模太大，账户转换特征明显的个体经营者、小型贸易企业、企业出纳、代理人等。3、拥有大量身份证，为处理业务而来的个人客户。4、开销大的企业客户。5、开户后交易金额大的客户。提出主要关心的内容，(3)其他1，与类似企业相比，交易频率、金额、方式有很大差异。2.代理身份证违反常识的情况下，集中居民身份证号码地址，年龄明显大或小的情况下，集中使用家庭会员身份证等。3.交易具有单一的性质。相同的企业间往来，交易金额倍数，使用相同的结算方法，全部现金访问等。介绍洗钱案件，恢复法律网，一，非法经营POS机器现金2，网络银公前的秘密3，网络欺诈的募捐

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