金融专业2008专业技能讲座.ppt

1、金融学专业专业技能发展讲座,中国矿业大学金融学专业建设负责人 金融学系主任、金融实验室主任 中国注册会计师 中国证券分析师 李凯风 博士,金融学专业技能证书考试指导,第一、证券业从业人员资格考试 1、哪些人员需要获得证券业从业人员资格 证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。 具体而言,证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等

2、业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。,金融学专业技能证书考试指导,2、考试的组织领导 中国证券业协会负责统一组织资格考试工作，中央广播电视大学和全美测评软件系统公司受托承办有关考务工作。 3、考试报名条件 （一）报名截止日年满18周岁； （二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭； （三）具有完全民事行为能力。 4、考试科目 考试科目分为基础科目和专业科目， 基础科目为证券基础知识， 专业科目包括：证券交易、证券发行与承

3、销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为120分钟。 基础科目为必考科目，专业科目可以自选。,金融学专业技能证书考试指导,5、考试大纲和教材 考试大纲由中国证券业协会制定并公布，考生可至中国证券业协会网站 查阅。 考试教材由中国证券业协会组织编写，中国财经出版社出版发行，考生可至当地证券业协会和各地新华书店购买。 6、报名时间；2005年9月15日至9月30日。 2006年试行全国统考与季度考试相结合的方式。全年拟举办考试4次. 四次考试的总体安排为：第一、二、四季度在北京、上海、广州三城市举行季度考试，第三季度继续举行全国性统考。第一次考试报名时 间为2月27日至3月8日，考试时 间为

4、4 月1日、2日；第二次考试报名时 间为5月12日至5月22日，考试时 间为6月24日、25日；第三次考试报名时 间为8月14日至9月1日，10月下旬考试；第四次考试报名时 间11月6日至17日，考试时 间为12月16日、17日。,金融学专业技能证书考试指导,7、报名方式 考生按照证券业从业人员资格考试办法（试行）规定的要求，携带相关资料至地（市）级以上广播电视大学报名。（报名表格下载）（报名单位汇总表） 8、报名费 每单科人民币70元 9、考试时间 2005年11月中旬的两个周末。 11月8日进行证券基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析四科考试；11月15日进行证券投资基金考试。

5、 10、考试方式 全国统考，闭卷。证券投资基金采取计算机上机考试方式进行,其他科目采取笔试方式进行。,金融学专业技能证书考试指导,11、考试地点 考试将在以下35个城市设考场：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳。 12、其他说明 考试成绩合格将取得成绩合格证书，考试成绩长期有效。 通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格，并可根据证券业从业人员资格管理办法、证券业从业人员资格管理实施细则（试行）

6、的规定，向中国证券业协会申请执业资格。,金融学专业技能证书考试指导,通过基础科目及两门以上（含两门）专业科目考试的或已经持有两种（含两种）以上资格证书的，可获得一级专业水平级别认证证书； 通过基础科目及四门以上（含四门）专业科目考试的或已经持有四种资格证书的，可获得二级专业水平级别认证证书。 其他还有银行业从业资格证书和保险业从业资格证书,金融学专业技能证书考试指导,第二、期货从业人员资格考试 1、考试的组织领导 中国期货业协会负责组织资格考试工作。 2、报考条件 1.年满18周岁且具有完全民事行为能力； 2.具有高中以上（或同等）学历； 3.品行端正，具有良好的职业道德； 4.最近三年无严重

7、违法记录。 3、考试科目及时间 期货从业人员资格考试科目为两科，期货基础知识、期货法律法规。考试分别安排在2005年6月25、26日。单科考试时间100分钟。 2006年6月和11月各考一次。 4、考试方式 全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。,金融学专业技能证书考试指导,5、报名方式、时间及收费 网上报名，时间为2005年4月1日至4月20日。准考证下发时间为2005年6月10日至考试开始前。 报名时间：2006年9月11日9月27日。缴费截止日为9月29日。准考证下发时间为2006年11月15日至考试开始前。考试收费单科70元（不包含教材费）。考生缴费一律采取邮局汇款方式。具体报名办法

8、、汇款及注意事项在报名开始日后参考报名须知。6、考试大纲和指定教材 考试内容与上半年相同。考试大纲和教材订购办法详见中国期货业协会网站。期货基础知识科目指定教材：期货市场教程（第三版）（2006年再版教材有少量内容勘误及更新，请使用2005年教材的考生参考教材内容勘误及更新说明）。期货法律法规科目指定教材：期货法律与监管制度。两教材均由中国期货业协会编写，中国财政经济出版社出版。,（三）金融学专业技能证书考试指导,7、考试地点 北京、天津、石家庄、太原、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、银川、西

9、宁、乌鲁木齐、呼和浩特、大连、青岛、宁波、厦门、深圳。考生可选择任一城市报名，并在此城市参加考试。 8、其他事项及说明 1考生成绩有效期两年，两门考试成绩均合格者可向协会申请从业资格，22004年考试成绩今年继续有效。3联系方式： 中国期货业协会网址： 中国期货业协会咨询电话68571016考务机构ATA公司期货考试服务咨询电话：上801, 010-65181122601。,金融学专业技能证书考试指导,第三、金融英语专业证书考试 1、简介 金融英语证书考试（FECT）制度是1994年经中国人民银行和原国家教

10、委联合发文（银发1994107号）批准建立的我国第一个国家级行业性外语证书考试制度。金融英语证书考试开考以来已为国家和各金融机构培养了大批既精通现代金融知识，又能运用英语从事金融业务及管理工作的中高级复合型人才。 自2009年开始，金融英语证书考试由FECT综合考试和FECT高级考试两级组成。,金融学专业技能证书考试指导,一、报考范围 金融英语证书考试面向全体金融从业人员、大专院校相关专业学生及其他有志于从事金融业的人员。 二、考试科目、时间及地点 （一）考试科目 1、FECT综合考试：考试科目：现代金融业务；2、FECT高级考试：（1）FECT高级考试必考科目现代金融理论与实务；（2）FEC

11、T高级考试选考科目银行业务与管理。,金融学专业技能证书考试指导,(二）考试时间2010年度金融英语证书考试时间为2010年5月22日及23日，具体安排如下：5月22日 09：00-11：30 FECT综合考试科目-现代金融业务 14：00-16：30 FECT高级考试必考科目 现代金融理论与实务5月23日 09：00-11：30 FECT高级考试选考科目 银行业务与管理 （三）2010年度金融英语证书考试在全国各省会城市、自治区首府、直辖市和个别较大城市共34个考区设置考场,金融学专业技能证书考试指导,三、考试内容及考试参考教材 （一）FECT综合考试内容以2006年修订并颁布的FECT综合考

12、试大纲为准。参考教材为中国金融出版社2006年版现代金融业务； （二）FECT高级考试必考科目现代金融理论与实务考试内容以2009年颁布的现代金融理论与实务考试大纲为准。参考教材为中国金融出版社2009年版金融英语证书高级考试教材现代金融理论与实务，中国金融出版社2010年版现代金融理论与实务学习考试纲要可作为考试辅导教材；（三）FECT高级考试选考科目银行业务与管理考试内容以2009年颁布的银行业务与管理考试大纲为准。参考教材为中国金融出版社2010年版金融英语证书高级考试教材银行业务与管理。,金融学专业技能证书考试指导,四、报考程序（一）网上注册首次参加金融英语证书考试的考生需登录中国金融

13、教育培训网() 注册个人考试帐号。（二）报名1、报名时间2010年度金融英语证书考试报名时间为2010年3月1日4月15日。2、报名方式金融英语证书考试在全国范围内使用网络报名。考生可在规定时间内登录中国金融教育培训网，进入个人考试帐号并按提示进行网络报名。集体报名的单位可汇总本单位考生信息并将相关资料交由当地考试领导小组完成报名（联系方式详见金融英语证书考试领导小组名录）。（三）缴费考生可在报名时或报名期间内登录个人考试帐号，按缴费提示使用相关银行卡完成网上支付考试报名费；,金融学专业技能证书考试指导,（四）网上打印准考证考生可于2010年5月10日至5月21日期间登陆中国金融教育培训网自行

14、下载打印准考证，并粘贴本人近期一寸照片。五、其他相关事项（一）综合考试（含听力）及高级考试均为笔试。考生参加笔试时需自备签字笔或钢笔、2B铅笔和橡皮。考生须按要求正确填涂答题卡。（二）考生须按准考证指示时间及地点参加考试。参加考试时需同时携带准考证和身份证。缺少证件考生不得参加考试。（三）2010年度金融英语证书考试成绩定于2010年8月下旬公布，考生可登录中国金融教育培训网个人考试帐号予以查询。（四）2010年度金融英语证书考试各级证书定于2010年9月下旬发放至各地考试领导小组，考生可登录中国金融教育培训网个人考试帐号查询证书领取时间及地点。,金融学专业技能证书考试指导,第四、经济专业技术

15、资格 1、2005年度全国经济专业技术资格考试（中、初级）定于2005年11月6日举行。报名从2005年4月开始。 2、考试专业设置与去年相同。 考试大纲和考试用书的征订与发行工作另行通知。本考试均为客观题，在答题卡上作答，应考时，考生应携带黑色、蓝色墨水笔（签字笔）或圆珠笔、2B铅笔、计算器（免套、非立体式、无储存功能）。各科试卷卷本可作草稿纸使用，考后收回。不再另发草稿纸。 具体考试科目及时间如下： 11月6日上午 09:0011:30 专业知识与实务（初、中级） 下午 14:0016:30 经济基础知识（初、中级）。,金融学专业技能证书考试指导,3、报名条件： （一）报考中级资格人员条件

16、： 大专毕业从事专业工作满六年； 本科毕业从事专业工作满四年； 获第二学士学位或研究生班结业从事专业工作满二年； 获硕士学位从事专业工作满一年； 获博士学位； 获大专层次专业证书，从事专业工作满七年。 （二）报考初级资格人员条件： 1.正规院校非经济专业的大、中专毕业生； 2.国家成人教育院校大、中专毕业生； 3.在经济岗位上工作满一年的高中毕业生； 4.获中专层次专业证书后，从事专业工作满一年。,金融学专业技能证书考试指导,4、专业划分： 共分为工商管理、农业、商业、财政税收、金融、保险、运输、人力资源管理、邮电、房地产、旅游、建筑12个专业。其中运输分公路、水路、铁路、民航4个子专业。 5

17、、全国经济专业技人员资格考试内容分两部分： 一、 统考科目为经济基础知识。初级资格包括经济学、财政、金融、管理学、市场营销、和经济法六部分内容；中级资格包括经济学、财政、金融、统计、会计、和经济法六部分内容。 二、 专业知识与实务。考生可从前述专业中任选1个专业（含子专业）,金融学专业技能证书考试指导,第五、注册资产评估师1、 考试科目： 资产评估、经济法、财务会计、机电设备评估基础、建筑工程评估基础。 考试时间为9月9日至11日，具体考试时间安排是： 9月9日， 下午：2：00-5：00 资产评估 9月10日， 上午：9：00-11：30 经济法 下午：2：00-4：30 财务会计 9月11

18、日， 上午：9：00-11：30 机电设备评估基础 下午：2：00-4：30 建筑工程评估基础 2、考试报名条件 根据人事部和财政部联合发布的关于调整注册资产评估师执业资格考试有关政策的通知（人发200220号）的规定，报考注册资产评估师考试的报名条件是：,金融学专业技能证书考试指导,凡中华人民共和国公民，遵纪守法并具备下列条件之一者，均可报名参加注册资产评估师执业资格考试： （一）取得经济类、工程类大专学历，工作满5年，其中从事资产评估相关工作满3年。 （二）取得经济类、工程类本科学历，工作满3年，其中从事资产评估相关工作满1年。 （三）取得经济类、工程类硕士学位或第二学士学位、研究生班毕业

19、，工作满1年。 （四）取得经济类、工程类博士学位。 （五）非经济类、工程类专业毕业，其相对应的从事资产评估相关工作年限延长2年。 （六）不具备上述规定学历，但通过国家统一组织的经济、会计、审计专业初级资格考试，取得相应专业技术资格，并从事资产评估相关工作满5年。,金融学专业技能证书考试指导,3、免试条件的具体规定 符合相关条件的人员在报名时可申请免试相应考试科目。具体规定如下： 从事资产评估相关工作满2年，并按照国家有关规定评聘为经济类、工程类高级专业技术职务人员，可免试1门相应考试科目。其中，评聘为高级工程师（含相应专业的副教授、副研究员）技术职务的人员，可免试建筑工程评估基础或机电设备评估

20、基础；评聘为高级经济师（含相应专业的副教授、副研究员等）技术职务可免试经济法；高级会计师、高级审计师（含相应专业的副教授、副研究员）技术职务可免试财务会计。 考生在报名时应现场出示资格证书原件，经资格审查合格后，确定免试科目。,金融学专业技能证书考试指导,4、考试成绩有效期的计算 参加5个科目考试的人员必须在连续3个考试年度内，通过应试科目，方可获得注册资产评估师执业资格证书，即参加5个科目考试的考生考试成绩有效期实行3年滚动管理办法。参加4个科目（即有一科获得免试资格）考试的人员必须在连续2个考试年度内，通过应试科目，方可获得注册资产评估师执业资格证书。 5、报名时间及程序 全国统一的考试报

21、名时间一般在3月中旬至4月底。 报名程序一般为：考生到指定报名点报名时，需提交身份证和毕业证原件，近期免冠照片等，申请免试科目的还需当场提供相关高级职称资格证书原件。,金融学专业技能证书考试指导,第六、注册会计师CPA 1、报名条件 具有下列条件之一的中国公民，可报名参加考试： （一） 高等专科以上学校毕业的学历； （二） 会计或者相关专业（相关专业是指审计、统计、经济。下同）中级以上专业技术职称。 2、免试条件 具有会计或相关专业高级技术职称的人员（包括学校及科研单位中具有会计或相关专业副教授、副研究员以上职称者），可以申请免试一门专长科目。 3、考试科目和范围 考试科目：会计、审计、财务成

22、本管理、经济法、税法。 考试范围：在全国考试委员会发布的2006年度考试大纲中确定。,金融学专业技能证书考试指导,4、考试方式和时间 考试方式为闭卷、笔试。客观性试题采用填涂答题卡方式解答；主观性试题采用书写中文简体文字方式解答。 考试于2006年9月15日至17日举行。会计考试时间为210分钟；审计、财务成本管理考试时间各为180分钟；经济法、税法考试时间各为150分钟。 考试顺序如下： 9月15日 下午2:00-5:00 审计 9月16日 上午9:00-11:30 税法 下午2:00-5:30 会计 9月17日 上午9:00-11:30 经济法 下午 2:00-5:00 财务成本管理,金融

23、学专业技能证书考试指导,5、报名 报名起止时间由各地方考试委员会在2006年4月1日至4月30日期限内确定。 1报名人员可同时报考五门科目，也可选择报考部分科目。分科交纳报名费。 2报名时，须提交学历证书或专业技术职称证书原件，交纳一寸近期（上年或本年）免冠照片若干张（供准考证等使用），经报名点工作人员审核无误后，填写2006年度注册会计师全国统一考试地区报名登记表，并按报名收费标准交纳报名费。 3各地方考试委员会办公室应按照全国考试委员会办公室统一规定的格式、编号，制发准考证。,金融学专业技能证书考试指导,6、成绩有效性（60分合格） 单科成绩合格者，其合格成绩在取得单科合格成绩后的连续四次

24、考试中有效。2006年对以往年度的单科合格成绩有效期追溯至2002年。 取得全部应考科目有效合格成绩者，可持成绩合格凭证，向地方考试委员会办公室申请换发全科合格证书，并交纳全科合格证书工本费人民币6元。全科合格证书只证明全部考试成绩合格，不作其他用途。 在领取全国考试委员会颁发的全科合格证书后，可申请成为中国注册会计师协会会员。,金融学专业技能证书考试指导,7、增加英语测试 为适应经济全球化发展的需要，推动全面提高注册会计师行业综合素质，深入掌握注册会计师行业队伍状况，配合选拔和培训行业高层次国际化人才，在2006年度注册会计师全国统一考试的同时实施英语测试，测试时间为9月17日19：0021

25、：00。 参加2006年度注册会计师全国统一考试的考生和已取得全科合格证的人员可自愿报名参加。通过英语测试发放合格证，并记录为行业基本信息，该项测试合格证不作为取得全科合格证的必备条件。,金融学专业技能证书考试指导,第七、注册税务师 1、考试简介 注册税务师简称CTA（Certified Tax Agents）是中国的一项执业资格考试。1998年开始时实行资格认定考试，自1999年开始实行全国统一考试。截止2005年考试结束，我国具有注册税务师执业资格的人数为66849人。 2、报考条件 凡中华人民共和国公民，遵纪守法，并具备下列条件之一者，可申请参加注册税务师执业资格考试。（一）参加全部科目

26、考试的报名条件：1、经济类、法学类大专毕业后，或非经济类、法学类大学本科毕业后，从事经济、法律工作满6年；2、经济类、法学类大学本科毕业后，或非经济类、法学类第二学士学位或研究生班毕业后，从事经济、法律工作满4年；,金融学专业技能证书考试指导,3、经济类、法学类第二学士学位或研究生班毕业后，或取得非经济类、法学类硕士学位后,从事经济、法律工作满2年；4、取得经济类、法学类硕士学位后,从事经济、法律工作满1年；5、获得经济类、法学类博士学位；6、实行专业技术资格考试前，按照国家有关规定已评聘了经济、会计、统计、审计和法律中级专业技术职务或参加全国统一考试，取得经济、会计、统计、审计专业中级专业技

27、术资格者，从事税务代理业务满1年。7、按照国家税务总局有关规定，已取得税务师执业证书，虽在税务代理机构内从事税务代理业务工作，但不符合免试条件者。,金融学专业技能证书考试指导,3、考试科目 现行注册税务师考试共考五个科目：税法（一）、税法（二）、税务代理实务、财务与会计、税收相关法律。 4、免试条件 对按照国家有关规定已评聘经济、会计、统计、审计、法律等高级专业技术职务，具有2年税收工作经历者，可免试税法（一）、税法（二）和财务与会计三个科目，只参加税务代理实务和税收相关法律两个科目的考试。 5、考试形式 考试均采用闭卷笔试的办法。税法（一）、税法（二）、财务与会计、税收相关法律均为客观题，题

28、型为单项选择题、多项选择题、计算题和综合题；税务代理实务为主观题、客观题相结合的形式，主观题题型为单项选择题、多项选择题。,金融学专业技能证书考试指导,6、合格标准 税法（一）、税法（二）、财务与会计、税收相关法律试卷满分为140分，合格分数一般设在84分；税务代理实务试卷满分为100分，合格分数一般设在60分。 7、成绩管理 考试成绩为滚动管理，即考5个科目的人员必须在连续3个考试年度内通过全部科目方为合格；只考2个科目的（指符合免试条件只考税务代理实务、税收相关法律的）须当年通过为合格。 8、报名时间 一般设在考试年度上一年的12月份，报名办法一般为现场报名或网上报名与现场报名相结合的方式

29、。,金融学专业技能证书考试指导,9、考试时间 （一）考试时间一般为每年6月最后一个周末，从周五的下午开始，每半天考试一个科目，每科目考试时间为150分钟。10、成绩查询考试成绩一般在考试年度的8月下旬开始陆续对外公布。 11、注册管理注册税务师资格考试合格者，由各省、自治区、直辖市人事（职改）部门颁发人事部统一印制的、人事部与国家税务总局用印的中华人民共和国注册税务师执业资格证书。该证书在全国范围内有效。取得注册税务师执业资格证书者，须按规定向所在省（区、市）注册税务师管理部门申请注册，注册税务师注册有效期为3年。有效期满前3个月，持证者须按规定到注册机构办理再次注册手续。,金融学专业技能证书

30、考试指导,第八、国际注册分析师 1、 本次考试时间为2006年9月16日，考试地点设在北京、上海、深圳三地。 2、 CIIA考试使用中文，分为两个科次即两张试卷，共计六小时。试卷一包括公司财务、经济学、财务会计和财务报表分析、股票估值与分析；试卷二包括固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。 3、 考生可于7月18日前登录协会网站（）注册国际投资分析师考试栏目进行注册和报名，并按照要求填写报名表。 4、考生进行注册和报名应缴纳相关费用，注册费每人800元，报名费每科次2500元。考生应于7月18日前将注册费及报名费通过邮局寄至中国证券业协会。,金融学专业技能证书考试指导,（地

31、址：北京市东区01009CIIA，邮编：100010，收款人：中国证券业协会），汇款附言中务必注明考生身份证号和缴费内容（限30字，例注册费+试卷一+试卷二）。 考生注册后可凭缴费凭证到以下地点领取指定教材一套：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座7层天相投资顾问有限公司，电话上海市襄阳北路97号襄阳大楼501室，电话深圳市红岭中路1012号国信证券大厦5楼深圳市证券业协会，电话 考生也可与天相投资顾问有限公司联系邮寄教材。 5、 为方便考生准备考试，协会向已注册考生

32、提供2006年3月CIIA考试试题及参考答案，考生登录后可下载。,金融学专业技能证书考试指导,6、协会及考试简介 注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analysts，简称ACIIA）成立于2000年6月，其主要宗旨是建立国际性的职称评估计划，推出投资分析师国际水平考试，并颁发国际注册投资分析师（即CIIA）资格。ACIIA的注册地最初在英国，2003年移至瑞士，秘书处设于瑞士苏黎士。 注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, 简称CIIA）

33、考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。,金融学专业技能证书考试指导,7、 考试内容 CIIA考试分为标准知识考试和国家知识考试两部分。其中，标准知识考试分为基础和最终两级，内容涉及经济学、企业财务、财务会计和财务报表分析、股票定价和分析、固定收益证券定价和分析、金融衍生工具定价和分析及投资组合管理等领域。国

34、家知识考试由本国/地区相关协会组织，内容主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制度，职业道德和执业准则等。 1、标准知识考试之基础考试：多选题，计算题和简单论述题等形式。 考试组成部分 考试时间 考试内容 考试一 3小时10分 股票定价与分析 财务会计与财务报表分析 企业理财 考试二 2小时40分 固定收益证券定价与分析和经济学,金融学专业技能证书考试指导,考试三 3小时10分 金融衍生工具定价与分析 资产组合管理 2、标准知识考试之终级考试：小型案例分析题和深度论述题 考试组成部分 考试时间 考试内容 考试一 3小时 企业理财 经济学 财务会计与财务报表分析 股票定价与分析 考试二 3小时

35、固定收益证券定价与分析 金融衍生工具定价与分析 资产组合管理,金融学专业技能证书考试指导,3、国家考试： 考试组成部分 考试时间 考试内容 考试一 3小时 法律法规 职业道德 财务报表分析 市场结构和金融产品,金融学专业技能证书考试指导,第九、精算师（SOA）考试 1、精算师（SOA）考试介绍 北美精算学会(The Society of Actuaries)是一个国际性的精算教育和研究机构及其会员的一个学术团体，成立于1949年，总部设在美国伊利诺斯州肖伯格。 该组织的主要任务是提供人寿保险、健康保险、员工福利和养老金领域的精算教育计划，以继续教育方式提高精算师的咨询和解决涉及不确定事件的金融

36、、保险、财务及社会问题的能力。其研究机构对历史经验数据和预测技术进行研究，从精算角度分析公共政策问题，以及提出解决问题的方案。,金融学专业技能证书考试指导,2、SOA的教育 计划是由其教育和考试委员会管理，教育委员会负责教育计划的课程教材的选择和编写，考试委员会负责各门课程的考试和批分。SOA的精算师考试制度分为二个阶段；第一阶段是准精算师(ASA)。 目前对准精算师的考试要求已从1995年7月31日以前的200学分增加 到300学分，即除了100系列的11门课程外，还须通过 200系列的4门课程。 100系列课程 编号 名称 学分 100 微积分和线性代数 30 110 概率论和数理统计 3

37、0 120 应用统计 15 130 运筹学 15,金融学专业技能证书考试指导,135 数值分析 10 140 复利数学 10 150 精算数学 40 151 风险理论 15 160 生存模型和生命表编制 15 161 人口数学 10 165 匀修数学 1 200系列课程 编号 名称 学分 200 经济保障计划概论 30 210 精算实务概论 25 220 资产管理和公司财务概论 30 230 资产和负债管理原理15,金融学专业技能证书考试指导,ASA考试课程相当于美国大学中的精算教育水平，在美国和加拿大一些大学的商学院内没有精算系(专业)，但是许多考生是在取得一定的学分到保险(SoA)考试制度

38、公司和其他机构工作后再继续参加考试，通过每次考试后会报销其费用，并依据其成绩和业绩表现逐步加以提升。 ASAl00系列的ll门课程的考试均采用选择题方式，考试时间为1个半小时至4个小时不等。考试成绩满分为10分，及格分数线为6分。 然而，一个考生是否通过某一门课程考试以及所获得的分数，要到该课程全部试卷批完后，把考生按成绩顺序排列后才能确定一个通过的成绩线，这与通常的批分程序不同。并对100课程世界前5名给予奖励。,（三）金融学专业技能证书考试指导,第二阶段是正精算师(FSA)。考生在取得准精算师资格证书后才可参加fsA课程考试。目前把正精算师的考试课程分为五个方向： 财务 课程编号名称 学分

39、 F385 财务管理 20 F580 公司财务 15 F585 应用公司财务 20 F590 公司战略和偿付能力管理 10 团体和健康保险 课程编号名称 学分 G320 团体和个人健康保险的设计和销售 30 G421 团体和个人健康保险的财务管理和法规 25 G422 团体和个人健康保险的定价 25 G522 高级品种 10 G523 非养老年金的退休后和就业前的福利 10 G525 灵活的福利汁划 10 G528 健康保险专题 15,金融学专业技能证书考试指导,个人人寿和年金保险 课程编号名称 学分 L340 个人人寿和年金保险的精算实务调查 30 L343 人寿保险法和税收 l5 L441

40、 高级设计和定价 25 L343 估价和财务报告专题 25 L540 个人人寿和年金保险的营销 10 L545 丧失工作能力收入 15 L550 再保险专题 15 养老金课程编号名称 学分 P360 养老金估价原理I 15 P362 退休计划设计 15 P363 养老金筹资工具 15 P365 养老金计划的法律规定 25,金融学专业技能证书考试指导,P461 养老金估价原理II和养老金计划会计标准 20P560 国际养老金问题 20 P564 作为专家证人的精算师 10P567 退休收入保障 25 投资课程编号名称 学分 V480 衍生证券：理论和应用 20 V485 高级资产组合管理 15

41、V595 资产和负债管理应用 20 要取得FSA资格必须通过以上一个方向的所有课程考试，以及再选择以上方向的其他课程，使学分达到150分，即学分总计要达到450分。,（三）金融学专业技能证书考试指导,此外，当FSA要求的课程考试全部通过后，考生还要参加最后一门课程-正精算师认可课程(FAC)，其内容主要是职业道德和案例，时间为二天半，一般只要自始自终参加，在结束后的晚安上会获得FSA证书。 北美精算学会的考点分布在全世界各个国家和地区，考试每年在春季(五月)和秋季(十一月)举行两次，全世界每年有数千人参加ASA一万多门次课程的考试，其中ASA的平均通过率为40。 SOA在亚太地区的影响也在不断

42、扩大，最近已在香港设立了亚洲分会，在中国先后在天津、长沙、上海、北京、广州设立了五个考点，是亚太地区考点最多的国家。,（三）金融学专业技能证书考试指导,第十、注册金融分析师CFA 1、简介 CFA是注册金融分析师(CharteredFinancialAnalyst)的简称,它是证券投资与管理界的一种职业资格称号,由美国注册金融分析师学院(ICFA)发起成立。 该学院最初是在1959年6月由美国金融分析师联合会(FAF)同意在弗吉尔亚的夏洛茨维尔市与弗尔市与弗吉尼亚大学联合设立。 1962年1月,ICFA与FAF一起成立了美国“投资管理与研究协会”(AIMR)。 1964年6月,纽约证券交易所就

43、明确强调监管、研究人员必须具备学院注册资格。之后,美国投资咨协会、美国投资银行家协会和纽约金融协会等机构也都表示成员应具有CFA资格才能加入。,（三）金融学专业技能证书考试指导,2、CFA分布领域,（三）金融学专业技能证书考试指导,3、报考资格 CFA考试分为Level 1、Level 2、Level 3三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。 参加第一阶段(Level1)考试者，需具备以下条件：1) 已获得大学毕业证书，或即将于2003年获得大学毕业证书的在校生2) 与学士学位相等同的实务工作资历，并能提供三位能证明应考人工作资历的人士名单。 备注：必须本科毕业或至少4年专业工作经验。

44、因为课程和考试的技术性很强，数字能力必须要高于平均水平。,（三）金融学专业技能证书考试指导,4、报名方法1)登录AIMR的网站下载报名表，然后打印报名表，按报名表的要求填妥后，再到银行办理汇票，最后将汇票的报名表一道寄住美国。2)使用信用卡如MasterCard, VISA在网上直接注册支付。3)点击此处下载LI Jun.2004 英文报名手册点击此处下载LI Dec.2004 英文报名手册点击此处下载LII Jun.2004 英文报名手册点击此处下载LIII Jun.2004 英文报名手册 5、考试时间 一级考试每年有两次考试时间，分别在6月和12月；二级和三级每年只

45、有一次考试，一般在6月份。所以，完成CFA考试最少需要3年的时间。,（三）金融学专业技能证书考试指导,2004年考试时间：2004年6月5日 （欧洲/美洲） ：考试等级包括Level 1, 2, 3三个级别2004年6月6日 （亚洲/大洋洲）：考试等级包括Level 1, 2, 3三个级别2004年12月4日（欧洲/美洲） ：考试等级只有Level I 2004年12月5日（亚洲/大洋洲）：考试等级包括Level I 6、考试地点亚洲考场 Beijing, PRC 北京Hong Kong 香港 Kuala Lumpur 吉隆坡 Seoul, Korea 汉城 Shanghai, PRC 上海

46、Singapore 新加坡 Taipei, ROC 台北Tokyo, Japan 东京,（三）金融学专业技能证书考试指导,7、考试费用 A.注册费 - 有效期为七年。第一级考试必须在前三年通过，全部三级考试若不能在七年之内完成，七年之后，则需要支付注册费。 B.报名费 - 由新注册人支付的每级考试费用 2004年报名日期一览表AIMR 2004年6月6日考试注册截止日期和费用表（USD） 2003年9月15日登记费250报名费350总计600 2003年12月15日登记费375报名费425总计800 2004年3月15日登记费450报名费650总计1100,（三）金融学专业技能证书考试指导,A

47、IMR 2004年12月5日考试注册截止日期和费用表（USD） 2004年3月15日登记费250报名费350总计600 2004年6月14日登记费375报名费425总计800 2004年9月13日登记费450报名费650总计1100 中国CFA网,（三）金融学专业技能证书考试指导,（三）金融学专业技能证书考试指导,8、难易程度 CFA考试是英文考试，有一定难度，一般要说考生的英语必须至少要有大学4级水平。在专业方面，具体并未限制，财务金融专业的考生有一定优势，但每年也有许多其它专业的考生通过CFA考试。 一级平均通过率传统上为57%，虽然在 2002 年只有 44% 的考生通过。第二级平均通过

48、率达 60%，通过率最高的是第三级，大约有70%左右的候选人通过。 FTC的学员在2001年的一级考试中取得了75% 的全球平均通过率。,（三）金融学专业技能证书考试指导,第十一、理财规划师 理财规划师国家职业资格认证是国家劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证。 一、【培训课程及考试内容】1、培训课程：投资管理、保险规划、税收制度与税务筹划、实业投资、现金规划、家庭消费支出规划、财务与会计、社会保障与企业年金、遗产规划、宏观经济学、法律基础、货币金融学基础、理财规划师工作要求、职业道德规范。2、考试科目：基础知识、专业能力、综合评审。其中基础知识、专业能力通过涂写机读卡答

49、题，包括单选、多选和判断；综合评审为笔答题，以案例分析为主。,（三）金融学专业技能证书考试指导,三、【资格认证】 通过培训，取得培训合格证书。参加统考后，考试合格者将获得由劳动和社会保障部颁发的中华人民共和国理财规划师职业资格证书（二级）。四、【上课时间安排及教材】考试时间：每年6月和11月 参考教材：理财规划师国家职业资格培训教程（二本）。五、【报考条件】（具备以下条件之一者）1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得相关专业学士学位，从事相关职业工作5年以上。3、取得相关专业硕士学位，从事相关职业工作2年以上。,（三）金融学专业技能证书考试指导,第十二、FChFP 特许财务策划师认证 FC

50、hFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来，是最权威与专业的财务规划认证。 从事金融、证券、保险服务二年以上经验，或持有投资型保单业务员资格、理财规划人员资格测验、信托业务人员资格测验或证券营业人员资格任一者。 大专以上学历，金融从业一年以上经验。 大学在学三年级以上，财金、保险、风险管理、企业管理、经济、统计、财税、产业经营、资讯管理相关科系之学生。 具有特殊专业经

51、专案审核通过者。,（三）金融学专业技能证书考试指导,（一）、基础财务策划 (Fundamentals of Financial Planning) （二）、投资策划 (Investment Planning) （三）、企业融资策划 (Financial Planning for Business Owners) （四）、税务策划 (Tax Planning) （五）、风险管理及保险策划 (Risk Management and Insurance Planning) （六）、高级财务策划实务及应用 (Advanced Financial Planning Applications) （七）、财

52、务策划专业英语 (English For Financial Planning),（三）金融学专业技能证书考试指导,第十三、中国本土理财规划师CICFP 1、理财规划师报名资格 本科一年从事相关工作 专科二年从事相关工作 研究生相关专业学历在读学生 优秀业绩人员经批准 凡满足上述条件之一者,均可报名参理财规划师执业资格认证。 2、注册理财规划师报名资格 获得理财规划师执业资格二年以上者本科毕业三年，从事相关工作专科毕业五年，从事相关工作优秀业绩的人员经批准,（三）金融学专业技能证书考试指导,2、课程设置 注册理财规划师的课程设计兼顾理论修养、实务操作、素质培提升、视野开拓等方面，内容分为： A

53、 ：核心课程（计 9 门课理财历史沿革及职业道德规范、宏观经济学基础、财务会计基础、金融基础知识、投资学基础理论及实务操作、税收筹划及实务操作、人寿健康与财产保险知识、社会统筹与遗产传承、综合理财规划共 28 学分）、 B ：辅助课程（计 4 门课理财顾问营销案例、客户心理学、法律基础知识、考前辅导、模拟考试共 9 学分）、 C ：后续教育课程（计 4 门课我国宏观经济发展趋势 、专业英语单词练习理财策划案例 、法律、法规、新金融产品知识 ）,（三）金融学专业技能证书考试指导,3、考试时间 每年一月份的第三个周日和四月、七月、十月的最后的一个周日。如遇特殊情况，考试时间另行通知。 4、考试方式

54、 注册理财规划师资格认证考试分基础知识和技能考核 基础知识考核为闭卷方式，时间为个小时 技能考核为开卷方式，时间为一周,第十四 、国际信息化认证职业资格认证,国际信息化认证协会International Information Authenticate Association简介： 国际信息化认证协会是由中国政府支持的从事人才培训认证交流活动的机构。国际注册登记号：35244350-001-01-05-4，协会的宗旨是通过国际间人才交流活动，促进中国与世界各国的交流与合作，推动中国的社会主义经济建设和社会发展以及国际间友好往来。,第十四 、国际信息化认证职业资格认证,一、职业背景：国际信息化人

55、才资格证书是由国际信息化认证协会连同国家劳动保障部教育培训中心以及人事部全国人才流动中心人才市场针对社会青年及大学生就业而设置的具有较高权威性的人才认证证书.其目的是为了大力培养我国信息化发展进程中所需要的国际化、高素质、复合型的专业人才。 此课程由国内信息化相关领域的知名专家研发，涵盖信息化商务管理类、信息化技术工程类等知识领域。学员经严格考核合格后获得国际信息化人才资格认证协会颁发的国际信息化人才资格认证证书，同时还可选择得到劳动和社会保障部教育培训中心颁发的信息化证书以及人事部全国人才流动中心人才市场颁发的人才入库证明，学员档案资料可录入到相应的官方网站人才库、为学员建立高品质、高信用度

56、的人才档案。,第十四 、国际信息化认证职业资格认证,二、专业设置： 国际信息化人材资格证和劳动部双证认证模块： 电子商务师、物流师、营销师、信息管理师、行政管理师、项目管理师、人力资源师、理财规划师、财务管理师、职业经理人等,第十四 、国际信息化认证职业资格认证,证书样本：,第十四 、国际信息化认证职业资格认证,证书的管理、发放： 国际信息化人才认证证书由国际信息化人才认证管理中心统一管理发放，证书全国统一编号，统一加盖印记，且证书必须用于学员，如各培训机构需要证书必须提前上报学员的个人资料以审核备案。证书上的照片采用彩色喷墨打印机打印至证书上，改变了以往粘贴照片的模式，更提高了证书的权威性、

57、真实性。 取得的证书的学员资料将在国际信息化网站、中国信息化人才招聘网上公布、并建立强有效的信用体系，供用人单位查询。 ,第三节 理财规划与理财规划职业,CLU(Chartered Life Underwriter) CLU,特许人寿理财师,是美国人寿保险管理学会(LOMA,Life Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是一个国际性的保险学术组织,会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区,是寿险专业领域最高级别的认证。 CLU比较侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承

58、规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。取得证书后,也要参加继续教育。 一旦取得CLU证书，只需多修三门课程，即可获得ChFC资格，且拥有CLU证书的人也可以免修CFP的相关课程。 随着CLU的发展,它的范畴超出了寿险的范围,现在是一个综合理财规划认证。,ChFC(Chartered Financial Consultant) ChFC,特许财务顾问,是由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)颁发的,创立于1982年,在美国金融界颇受尊重,和CFP

59、齐名。 ChFC注重于为客户提供综合的财务规划。ChFC考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作。同时,参加ChFC考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验,要通过8门核心课程。其中,6门必考课为:理财规划的步骤和环境(Financial Planning:Process and Environment)、保险基础知识(Fundamentals of Insurance)、个人所得税(Income Taxation)、退休规划(Planning for Retirement Needs)、投资(Investments)、遗产规划基础(Fundamentals of Estate Planning),另外2门可从金融系统(The Financial System in theEconomy)、理财规划实务(Financial PlanningApplications)、遗产规划实务(Estate PlanningApplications)和退休计划中的财务决策(Financial Decision M