b公司资金管理方案.ppt

1、,Dell销售资金管理 服务方案 2004年08月,当前资金结算网络特点,通过电子化、自助化手段实施资金集中成为资金结算网,络发展的主流,建设银行解决方案,一、设计思路,Dell方案示意图,传统银行 +网络产品 （VSS）,DELL统一帐户资金管理系统,DELL个性化开发,联合网络渠道,利用我行VSS系统现有资源的基础上开发研制 业务管理强调了银行与公司的“透明访问 客户帐户信息在银行端与客户端同时更新 复合建行的会计制度同时与建行现有系统无冲突和重复 实现客户资金数据集中，保证了客户资金的安全,方案设计特点,.,重要客户服务系统（VSS） ATM自助系统 CallCenter系统 网上银行系

2、统,我行电子化产品,什么是VSS系统？,VSS系统是专门为建行VIP客户服务的在全国范围内搭建的综合性金融交易和信息服务平台。 面向全国各营业网点的客户。 服务对象为跨国公司、政府部门、集团企业、行业性大客户、金融同业重要客户。,二、功能简介,一期功能： 全国网点、网上支付、自助设备、客服热线多种支付服务 销售资金实时到帐 DELL定制信息实时查询 当日客户付款信息以电子文档发送,二期功能： 与Dell系统直连 业务联动处理 （以报价单号为唯一标识） 三期功能： 外币资金管理 建行网上订购 联机支付 捆绑销售,销售资金管理系统主要业务功能,客户柜台支付 现金支付 转帐支付 支付查询 客户回单打

3、印 客户管理 银行帐户管理 系统管理 支付管理 帐户查询、监控,客户柜台支付业务流程图,北京柜台,北京,VSS,系统,综合网,账务系统,缴款人,Dell,Dell,统一帐户收款,客户付款,说明： （2）柜台向本地分中心VSS系统发出付款请求 （3）北京分中心到客户所在的开户行进行扣款 （4）厦门分中心转发付款信息至统一帐户所在的厦门行进行收款处理 （5）通知DELL收款信息,销售资金管理系统- 客户管理,开户 销户 客户信息变更 客户信息查询 厦门行VSS银行管理端功能,销售资金管理系统- 银行资金帐户管理,建立收、付款帐号之间的签约关系 删除收、付款帐号之间的签约关系 查询帐户签约关系 厦门

4、行VSS银行管理端功能,DELL客户端主要业务模块,支付管理,系统管理,帐户查询与监控,DELL客户端-系统管理功能,信息维护 账号信息 收付款账号 修改IC卡密码 修改操作员密码,DELL客户端-系统管理使用界面,DELL客户端-支付管理功能,录入 复核 签发 查询划转结果 查询银行回单,DELL客户端-支付管理使用界面,DELL客户端-帐户查询监控功能,查询帐户对象： 银行资金帐户 查询内容： 单个帐户实时余额 多个帐户实时余额 历史时点余额 当日发生明细 历史发生明细,DELL客户端-帐户查询监控使用界面,三、实施情况,由总行统一开发和实施 VSS平台定制DELL销售资金管理系统 由各地分行业务操作和管理 统一要求 统一时间 统一实施 统一步骤,建行实施计划,戴尔公司准备 确定需求方案 梳理业务流程 VSS客户端系统网络接入和硬件配备,戴尔客户端系统要求,硬件配备 PC微机 DDN专线 基带Modem IC卡读卡器及IC卡（我行提供） 读卡器为与微软PC/SC兼容的、有RSA加密加、解密运算功能 网络接入 以DDN专