银行跨境参融通业务实施细则模版

1、银杏跨境金融业务实施规则第一章总则第一条为了满足客户国际贸易融资要求，规范了我国银行跨境业务管理和运营，按照外部监管规定，规范了我国银行的信贷业务相关制度和国际贸易融资业务相关规定、风险参与业务相关国际惯例，制定了牙齿细则。第二条细则所提到的跨境融通业务是指以我们银行的境内分行为发起人，邀请我们银行的海外分行或代理(以下统称海外机构)共同参与境内分行客户国际贸易项目的进出口贸易融资。境内分支机构对参与行的融资本金偿还负第二性担保责任。第三条被授权处理国际贸易融资业务的我们银杏分公司(以下经营行)都可以处理跨境融通业务。跨境融合业务管理参照银行国际贸易融资业务管理办法相关规定，由各部门共同实施。

2、第四条境内分支机构可以与本公司签订风险参与协议的海外代理处处理跨境融通业务，不再另行签订其他业务合作协议，并可以通过swift加压电文方式邀请不签订合同的代理银行进行单一业务。第五条境内分支机构为处理我国银杏海外分支机构和跨境融通业务，不签署业务合作协议，可以通过swift加压电报协议双方的权利义务。国内分行应优先选择我们银行的海外分行参与国内分行客户国际贸易下的贸易融资风险，海外分行应积极支持。第六条海外分支机构可以按照当地教练规定委托国内分支机构履行对客户的尽职调查等义务，国内分支机构应当配合。第二章业务接受的基本原则第七条国内分行应严格审查客户提交的相关资料，客户的进出口结算必须具有实际

3、交易背景，遵守教练部门的相关规定，结算方法包括信用证、收款和汇款(包括预付款、货到付款和服务贸易项目)牙齿。第八条跨境融通业务包括在我们银行的统一信用管理中，占有客户的信用额度，处理本店授权书中规定的低风险条件下的贸易融资业务，并按照本公司有关低风险业务管理的相关规定进行处理。在进口信用证项目下处理跨境融通业务时，相应的等额核减少开立信用证时所占的客户信用限额。第九条跨境对融通业务的批准权限、信用额度占用、客户接近、融资期限、融资比例、文件审查、贷款后管理等各种管理要求，按照银行国际贸易融资业务操作规程(以下国际贸易融资规程)中各个别贸易融资产品的相关规定执行。第十条客户在处理我国银行跨境融通

4、业务时，除符合信用条件或经批准行批准以信用方式信用的方法及国际贸易融资规程另有规定外，应实施有效保证。(威廉莎士比亚，northern exposure(美国电视电视剧)，信贷名言)第三章业务处理程序第十一条客户向具体业务处理银行申请跨境融通业务，并按照我们银杏国际贸易融资规程中一元贸易融资产品的相关规定向我们银行提交审查资料。(威廉莎士比亚，northern exposure(美国电视电视剧)，商品名言)第十二条处理客户部门进行业务调查，审查相关业务资料，确认贸易背景的真实性，并将相关资料提交国际业务部门进行审查。第十三条经营行必须通过一级分行(国际业务部)咨询参与行，一级分行必须以swif

5、t加压电文或其他参与银行同意的方式与参与银行协商融资金额、利率、期限等。第十四条经国际业务部门审查后，连同相关资料提交信用管理部门审查，并按照工作权限和审批程序报告审批人批准的权限。第十五条批准同意后，客户部门与客户签订进出口贸易融融融融资合同及相应的单一融资品种申请书，明确了双方的权利义务。第十六条一级分行应通过加压电报向海外参与行发出跨境融通邀请函(见附件2)，邀请参与行为我们银杏客户提供融资服务，电文应明确双方的权利和义务，并明确融资金额、利息日、支付渠道、收款人、融资期限等具体事项。第十七条境内分支机构收到参与银行融资付款确认电报后，通过跨境参融通业务融资通知书(附件1)将融资情况和具

6、体费用告知客户。第十八条融资到期日不晚一周，国内分行应主动联系客户进行还款提示。第十九条融资到期日，客户通过我们银行将融资人返还给参与行，偿还方式与一次性利息一起偿还。第二十条融资到期日，未及时开立信用证、代理或进口商付款，或者客户未返还融资本金，经营行应直接从客户帐户中扣除相应金额。如果处理银行不能从客户帐户中全额扣除相应金额，应及时通知参与行，并代表参与行收回。客户未能偿还融资本息的，经营行应承担第二担保付款责任，偿还参与银行融资本息后，按照预支款相关规定处理。第四章业务管理第二十一条经营行通过跨境融资向客户提供贸易融资，与客户签订单一业务贸易融资合同时，合同的其他事项中应包括“甲方收到乙

7、方跨境融资款，跨境参融通业务融资通知书是本合同不可分割的组成部分，用于替代贷款凭证”的条款。(威廉莎士比亚，美国电视电视剧，金钱)第二十二条境内分支机构要切实加强跨境融通业务的融资后管理，密切跟踪客户的经营情况和财务状况，对对我们银行不利的情况及时采取有效措施，通知参与银行。第二十三条境内分支机构应当切实履行逆向缴纳的纳税义务，按照关于明确代扣代缴非居民企业所得税核算科目及核算方法的通知(发行2009第317号)的规定，向境内税务机关申报和缴纳境外机构应承担的相关税款。第二十四条客户必须提前偿还跨境融资款，经营行必须通过一级分行(国际业务部)与参与行联系，征求参与银行的同意，确认提前返还融资所

8、需的本息、罚款等相关事项后才能执行。因此，罚款和费用由顾客负担。第二十五条延期项目下的业务运营应视为同一个新发生的业务，应按照上述程序处理。第五章其他规定第二十六条对跨境融通业务的c3系统的批准程序，通过现有涉外其他非金融性担保书模块暂时批准。第二十七条设立跨境融通专用会计科目之前，跨境融通业务通过现有的涉外非融资性担保相关会计科目暂时进行会计处理。(威廉莎士比亚，美国电视电视剧)第二十八条境内分行办理跨境融通业务，根据融资发生的实际天数，对客户的融资手续费、收费取决于客户的财务和经营情况、融资金额、风险因素、我们银行的贸易融资标准等具体条件。第二十九条境内分支机构办理跨境融通业务，应当按照现行国际收支申报相关规定及时处理国际收支申报。第三十条境内分支机构应当在人民币项目下处理跨境融通业务，按照现行人民币跨境信息管理相关规定，立即向rcpmis系统提交相关融资(进口申报单外融资信息、出口报关单信息)和裴秀智信息。第三十一条外币(融资货币)项跨境融通业务应在进口项目下办理融资，相关企业名册和分类祖怀、业务报告和登记及其他事项应按照现行外汇政策相关规定处理。第三十二条境内分点和参与行在跨境融通工作